Когда частные лица и учреждения вкладывают деньги, они часто делают это с помощью инвестиционных компаний, которые берут на себя управление этими инвестициями и зарабатывают деньги для своих клиентов.
Компания по управлению финансами занимается инвестированием и управлением портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг. Некоторые инвестиционные компании ориентированы на очень богатых клиентов, которые передают им полный контроль над своими финансами.
Мы рассмотрим некоторые из крупнейших мировых инвестиционных компаний, но сначала давайте разберемся, как они работают.
Как работают крупные инвестиционные компании.
Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.
Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.
Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.
Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.
1. BlackRock.
АУМ: 6,84 триллиона $.
BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.
2. The Vanguard Group.
АУМ: 6,2 триллиона $.
Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.
3. UBS Group.
АУМ: 3,26 триллиона $.
UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.
4. State Street Global Advisors.
АУМ: 3,12 триллиона $.
Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.
5. Fidelity.
АУМ: 3,2 триллиона $.
Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.
6. Allianz.
АУМ: 2,36 триллиона $.
Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.
7. JPMorgan Chase.
АУМ: 1,9 триллиона $.
Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.
8. Bank of New York Mellon.
АУМ: 1,9 триллиона $.
История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.
9. Capital Group.
АУМ: 1,8 триллиона $.
Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.
10. PIMCO.
АУМ: 1,76 триллиона $.
Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.
Наименование издания:
forbes.ru
Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.
Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1
Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1
Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич
Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru
Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06
Научитесь безопасно инвестировать в условиях кризиса и выгодно использовать падение рынка. Бесплатный онлайн марафон «Я — Инвестор». Принять участие.
Berkshire Hathaway, Inc. занимается страхованием имущества и страхованием от несчастных случаев и перестрахованием, коммунальными услугами и энергетикой, грузовыми железнодорожными перевозками, финансами, производством, розничной торговлей и услугами. Компания основана Оливером Чейсом в 1839 году, штаб-квартира в Омахе, штат Нью-Йорк.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 614.99 млрд
Morgan Stanley предоставляет инвестиционные банковские продукты и услуги своим клиентам, включая корпорации, правительства, финансовые учреждения и частных лиц. Работает в следующих бизнес-сегментах: институциональные ценные бумаги, управление капиталом и управление инвестициями. Компания основана Гарольдом Стэнли и Генри С. Морганом 16 сентября 1935 года, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 151.12 млрд
Charles Schwab Corp. — холдинговая компания, которая предоставляет финансовые услуги. Работает через сегменты услуг для инвесторов и консультантов. Сегмент Investor Services включает розничные и корпоративные брокерские услуги и услуги пенсионного плана. Сегмент Advisor Services предлагает услуги по хранению, торговле и др. Компания основана Чарльзом Р. Швабом в 1986 году, штаб-квартира в Сан-Франциско, штат Калифорния.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 127.14 млрд
BlackRock, Inc. предоставляет услуги по управлению инвестициями, управлению рисками, и консультационные услуги для институциональных и розничных клиентов по всему миру. Платформа компании позволяет предлагать активные инвестиции в индексные продукты и управление рисками для разработки индивидуальных решений для клиентов. Продукты компании включают портфели с одним и несколькими активами, которые инвестируют в акции, фиксированный доход, альтернативы и инструменты денежного рынка. BlackRock основана Ральфом Л. Шлосштейном, Сьюзен Л. Вагнер, Робертом Стивеном Капито и Лоуренсом Дугласом Финком в 1998 году, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 122.28 млрд
Goldman Sachs Group, Inc. занимается глобальным инвестиционным банкингом, управлением ценными бумагами и инвестициями. Предоставляет широкий спектр финансовых услуг корпорациям, финансовым учреждениям, правительствам и частным лицам. Работает в следующих бизнес-сегментах: инвестиционный банкинг, институциональные услуги для клиентов, инвестиции и кредитование, а также управление инвестициями. Сегмент инвестиционного банкинга сосредоточен на предоставлении финансовых консультационных услуг клиентам из государственного и частного секторов по всему миру. Институциональный сегмент клиентских услуг помогает клиентам в покупке и продаже финансовых продуктов, привлечении финансирования и управлении рисками. Сегмент «Инвестирование и кредитование» включает деятельность компании по инвестициям и кредитованию отношений по различным классам активов. Сегмент управления инвестициями предоставляет инвестиционные услуги. Компания основана Маркусом Голдманом в 1869 году, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 119.2 млрд
CME Group, Inc. — охранная и товарная биржа. Обеспечивает управление рисками и инвестиционные потребности клиентов по всему миру. Предлагает широкий ассортимент продукции по различным классам активов на основе процентных ставок, фондовых индексов, иностранной валюты, энергетики, сельскохозяйственных товаров, металлов, погоды и недвижимости. CME Group объединяет покупателей и продавцов через свою электронную торговую платформу CME Globex по всему миру и свои открытые торговые возможности в Чикаго и Нью-Йорке. Компания основана в 1898 году, штаб-квартира в Чикаго, штат Иллинойс.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 74.24 млрд
Intercontinental Exchange, Inc. управляет онлайн-рынком. Работает через торгово-клиринговую систему, сегменты данных и листингов. Сегмент «Торговля и клиринг» предлагает выполнение операций и клиринг на основе транзакций. Сегмент «Данные и листинги» включает в себя услуги по ценным бумагам и подписке. Компания основана Джеффри С. Спречером в мае 2000 года, штаб-квартира в Атланте, штат Джорджия.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 66.51 млрд
Hong Kong Exchanges & Clearing Ltd — холдинговая компания, которая управляет фондовой биржей, фьючерсными биржами и клиринговыми палатами. Осуществляет свою деятельность в пяти сегментах: денежные средства, акции и финансовые производные, товары, клиринг, платформа и инфраструктура. Компания основана 8 июля 1999 года, штаб-квартира в Гонконге.
- Страна: Гонконг
- Рыночная капитализация: 41.1 млрд
T. Rowe Price Group, Inc. — холдинговая компания, предоставляющая финансовые, инвестиционные, консультационные услуги. Компания предоставляет целый ряд спонсируемых компанией взаимных фондов США, других спонсируемых инвестиционных фондов и сопутствующих услуг для частных лиц, консультантов, учреждений, финансовых посредников и др. Компания основана Томасом Роу Прайсом-младшим в 1937 году, штаб-квартира в Балтиморе, штат Мэриленд.
- Страна: США
- Рыночная капитализация: 39.79 млрд
Investor AB — инвестиционная компания, которая инвестирует через советы директоров. Работает через сегменты Core Investments и Financial Investments. Сегмент Core Investments состоит из зарегистрированных холдингов и дочерних компаний, находящихся в мажоритарной собственности. Срок владения — долгосрочный, и прибыль в основном создается за счет повышения стоимости, выкупа акций и дивидендов. Сегмент «Финансовые инвестиции» включает в себя фонды EQT, Investor Growth Capital, партнерские инвестиции и некоторые более мелкие холдинги. Компания основана в 1916 году, штаб-квартира в Стокгольме, Швеция.
- Страна: Швеция
- Рыночная капитализация: 38.5 млрд
Крупнейшие инвестиционные компании мира
Единодушное мнение зарубежных и отечественных специалистов утверждает, что на сегодняшний день одним из самых прибыльных предприятий является инвестирование в ценные бумаги различный компаний.
Первые организации такого формата появились в Англии в конце XIX века.
Сегодня лидером сектора инвестиций является США. Крупнейшие инвестиционные компании мира находятся на территории этого государства.
Вложить свои капиталы в ценные бумаги этих холдингов может практически любой человек, имеющий достаточно средств. Я с удовольствием познакомлю пользователей с лучшими организациями такого формата.
Содержание:
- 1 ТОП компаний для инвестирования
- 1.1 О компании BlackRock
- 1.2 Информация о Vanguard Group
- 1.3 State Street Global – один из лучших управленцев активами
- 1.4 Allianz Group – метр инвестиционных компаний
- 1.5 AXA Group – компания с большим потенциалом
ТОП компаний для инвестирования
Экспертами известной компании Willis Towers Watson был создан перечень крупнейших мировых организаций, открытых для инвестирования.
В этот список вошли лучшие инвестиционные компании с приличными размерами активов и высокими показателями перспективности:
- BlackRock;
- Vanguard Group;
- State Street Global;
- Allianz Group;
- AXA Group;
- Capital Group;
- UBS;
- Wells Fargo;
- BNP Paribas;
В десятку лучших организаций для инвестирования вошли самые надежные учреждения по мнению компетентных экспертов и инвесторов. Активы многих из перечисленных компаний исчисляются триллионами $.
О компании BlackRock
Лидер рейтинга лучшие инвестиционные компании мира – BlackRock. Организация была основана в 1988 году в США. Она планировалась, как инструмент для управления крупными активами с позиции оценки рисков.
Основателем крупнейшего инвестиционного холдинга являются Питер Петерсон и Стивен Шварцман. Именно эти люди, объединив свои усилия, добились колоссальных результатов. Хотя и в этой организации были свои взлеты и падения.
Однако ни мировой кризис, ни убытки, понесённые в результате неверных прогнозов, не стали причиной банкротства.
В настоящее время компания BlackRock предлагает потенциальным инвесторам массу возможностей для выгодных вложений.
В копилке ее финансовых инструментов присутствуют биржевые инвестиционные, взаимные и закрытые фонды. Многие из них открыты для новых вкладчиков.
Размер активов компании на конец 2018 года составил $6,789 трлн. Приобрести ценные бумаги организации можно на бирже iShares.
Информация о Vanguard Group
В перечень крупнейшие международные инвестиционные компании входит Vanguard Group. Это крупнейшая частная независимая организация, основанная в 1975 году. Ее основателем стал Джон Богл – известный американский предприниматель.
В настоящее время в копилке организации имеется порядка 370 американских и зарубежных фондов.
Основным направлением деятельности компании является манипулирование сберегательными и пенсионными счетами, а также финансовой рентой.
На сегодняшний день в активы Vanguard Group вложили свои средства около 20 миллионов инвесторов. Размер активов компании на конец 2018 года составил $5,8 трлн.
Купить ценные бумаги данной организации можно на многих биржах мира. Специалисты рекомендуют потенциальным инвесторам вкладывать средства во взаимные фонды.
State Street Global – один из лучших управленцев активами
Лидер сферы инвестиций – компания SSGA. Она была основана в 1978 году, как дочерняя организация. На сегодняшний день данная компания вполне успешно управляет активами в $3 трлн.
Ее услугами пользуется тысяча институциональных клиентов и порядка миллиона индивидуальных.
В копилке организации сегодня имеются свои дочерние компании во Франции, Австрии, Австралии, Германии и других государствах.
Одним из главных направлений деятельности организации является хранение активов в депозитарии. Копания является владелицей одно из крупнейших инвестиционных фондов в мире. Сегодня купить ценные бумаги корпорации можно практически на любой бирже.
Allianz Group – метр инвестиционных компаний
Одна из старейших инвестиционных компаний мира Allianz Group. Организация была основана в 1890 году. Именно эта страховая компания выплачивала компенсацию пассажирам «Титаника».
Сегодня она считается одним из самых надежных страховщиков на планете. В состав организации входят около 600 дочерних предприятий со всех уголков мира.
Основным направлением деятельности компании является страхование жизни и здоровья людей, а также управление активами. Их сумма на конец 2018 года составляет более €901,3 млрд.
Allianz плодотворно сотрудничает с государствами Россия, Украина и Азербайджан. Во многих странах СНГ организация открыла свои представительства.
Ценные бумаги компании потенциальные инвесторы могут приобрести на многих фондовых биржах. Такие акции – идеальный вариант для стабильного инвестиционного портфеля. Они без проблем станут долгосрочным вложением средств.
AXA Group – компания с большим потенциалом
В рейтинг надежные инвестиционные компании входит AXA Group. Эта французская организация является системно значимой для мировой экономики. Ее деятельность распространяется на Европу, Северную Америку и Азиатско-тихоокеанский регион.
Компания также относится ко старейшим в мире инвестиционным учреждениям. Ее деятельность началась в 1817 году. Основателями компании являются Жак-Теодор ле Карпантье и несколько других совладельцев.
В перечне организации имеется много известных дочерних компаний разного формата: AXA Asia, AXA UK Plc, AXA Belgium SA, AXA Equitable Life Insurance Company и т.д.
Общая стоимость ценных бумаг компании составляет более €61 млрд. в перечне крупных акционеров данной организации можно увидеть Mutuelles AXA. Купить акции этой компании можно на любой бирже. Стоимость таких бумаг стабильно растет.
Многие отечественные инвесторы сегодня выбирают для своих вложений надежные инвестиционные компании США. Стоит сказать, и в России имеются довольно перспективные организации такого рода.
Для долгосрочного сотрудничества прекрасно подойдут компании БКС, ФИНАМ, ВТБ Капитал. Вложение средств в бумаги данных учреждений может стать весьма выгодной инвестицией.
Об авторе
Баффет
Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.
Эксперты компании Willis Towers Watson совместно с Pensions & Investments составили список самых крупных инвестиционных компаний в зависимости от размера активов, которые находятся под их управлением. Согласно данным исследования, компания BlackRock занимает первую позицию в списке. Под управлением инвестиционного гиганта находится активов на сумму $4.6 трлн. В тройке лидеров отмечены еще две компании из США – Vanguard Group ($3.4 трлн) и State Street Global ($2.2 трлн). Данные приводятся за 2015 год.
В первую двадцатку вошли 12 управляющих компаний из США и 8 из Европы. Японская Sumitomo Mitsui Trust Holdings оказалась в списке на 33 месте.
В двадцатке крупных инвестиционных организаций 9 независимых управляющих компаний, 8 банковских организаций и 3 страховые компании.
Ниже приведена диаграмма распределения активов в инвестиционных портфелях американских управляющих компаний.
Акции и облигации заняли значительную часть в портфелях с 2011 по 2015 год. В 2015 году доля инвестиций в недвижимость выросла на 13,2%. Существенно возросла дола альтернативных активов – на 25,1%. Эксперты связывают такой рост с поиском большей доходности и более выгодных условий.
Полный список включает 500 компаний. Общая сумма под управлением 500 инвестиционных организаций составила $76,7 трлн к концу 2015 года, что на 1,7% меньше чем за предыдущий год. Доля активов североамериканских компаний выросла на 1,1% до $44 триллионов, а европейских, включая британские, снизилась на 3,3% до $25 триллионов. Сумма активов под управлением азиатских участников инвестиционного рынка и остального мира упала на 4% до $3,6 триллионов. Только японским компаниям удалось увеличить сумму управляемых активов на 3,1% до $4 триллионов.
В прошлой статье мы представили 7 основных (на наш взгляд) критериев, на которые необходимо обратить внимание при выборе брокера. Для этого обзора мы взяли брокеров первой десятки, которые обслуживают более 90% активных клиентов по данным Московской биржи.
Далее эту десятку расположили по объемам торгов — именно этот показатель на наш взгляд указывает на доверие брокеру, особенно со стороны держателей крупных капиталов и на его профессионализм в области инвестиций: чем больше клиентов доверяет брокеру большие суммы, тем он значимее на рынке. Представленные в рейтинге компании обслуживают более 90% всего оборота.
Напомним, что в прошлой статье мы обозначили 7 главных пунктов, на основании которых сформировали рейтинг лучших брокеров России:
1. Рейтинги:
1.1. Количество клиентов
1.2. Число активных клиентов
1.3. Объем операций в рублях
1.4. Рейтинг Национального рейтингового агентства (НРА)
2. Доступ к биржам
3. Минимальный депозит
4. Тарифы:
4.1. Размер брокерской комиссии
4.2. Минимальная месячная плата
4.3. Обслуживание
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств
5. Программы для торговли
6. Наличие персонального консультанта
7. Наличие брокерской лицензии: в рейтинге ниже мы не будем учитывать данный пункт, так как все брокеры, представленные на Московской бирже обладают лицензией на осуществление брокерской деятельности.
Поэтому, в своем анализе мы заменили данный пункт наличием доступа к IPO. Сразу напомним, что участие в IPO доступно только для квалифицированных инвесторов, независимо от брокера.
Обращаем внимание, что брокеры расположены в порядке убывания их рейтинга по объему торгов в месяц.
1. ФГ БКС
Это самый крупный брокер на рынке РФ по объемам торгов в месяц. Состоит из банка, брокерской компании и депозитария. Считается одним из лучших брокеров для клиентов с крупным капиталом. На их платформе в самом начале деятельности запускались «Тинькофф Инвестиции». Основные услуги: обслуживают инвесторов и трейдеров на фондовых рынках.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 534 037.
1.2. Количество активных клиентов: 45 598.
1.3. Объем торгов в месяц: более 1 триллиона рублей.
1.4. Рейтинг НРА: ААА.
2. Доступ к биржам: ММВБ, NYSE и nasdaq, LSE, XETRA. Предоставляют доступ к разным финансовым инструментам в зависимости от запроса клиента.
3. Минимальный депозит: отсутствует (не для всех тарифов).
4. Тарифы: есть несколько тарифов, но самые выгодные для инвесторов с крупным капиталом (суммы от нескольких миллионов до сотен миллионов рублей).
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,035% и ниже, если размер активов более 1 миллиона рублей + абонентская плата 299 рублей / месяц. Средняя комиссия с оборота: 0,1%.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: бесплатно на тарифе 0,1% от оборота, иначе 299 р. в месяц для тарифа 0.03% от оборота (для крупных клиентов).
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: без комиссии.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): собственное приложение «Мой брокер» и сервис с Искусственным интеллектом для торговли с помощником + стандартные QUIK, Metatrader и др.
6. Персональный консультант: есть квалифицированная и качественная информационная поддержка: аналитические материалы, семинары, персональный менеджер.
7. IPO: предоставляет доступ к американским, европейским и азиатским размещениям.
У БКС есть офисы более чем в 120 городах по всей России. Брокер больше подходит для инвесторов с капиталами десятки и сотни миллионов рублей. Однако, есть тарифы и для начинающих инвесторов с небольшими суммами.
II. ВТБ (ВТБ брокер)
Это одна из наиболее надежных финансовых организаций, так как частью банка владеет государство, а брокер входит в структуру банка. Кроме этого у ВТБ брокера есть еще несколько плюсов: невысокие комиссии, недорогое обслуживание. Один из недостатков — нет возможности зарегистрироваться онлайн и для регистрации необходимо посетить офис. Также у брокера нет доступа к Санкт-Петербургской бирже и к иностранным ценным бумагам, что в свою очередь закрывает возможность для торговли большим числом иностранных бумаг.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 1 018 047.
1.2. Количество активных клиентов: 161 196.
1.3. Объем торгов в месяц: более 438 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: АА+.
2. Доступ к биржам: ММВБ и Санкт-Петербургская биржа, дает доступ к Еврооблигациям.
3. Минимальный депозит: 100 тысяч рублей — минимальная сумма для старта.
4. Тарифы: 7 тарифов, которые различаются по условиям в зависимости от выбранного пакета обслуживания.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,041% от оборота за день.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: оплата за депозитарий 150 рублей в месяц, если были сделки. Бесплатно для тарифа 0,05% от оборота.
4.4. Комиссия за вывод средств: до 300 тысяч рублей в день — бесплатно. Далее — 0,2%. Пополнение бесплатное.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): функциональное и удобное мобильное приложение «Мои инвестиции» с календарем дивидендов, стаканами, стоп-лоссами и другими функциями. Из минусов: комиссия не отображается при покупках акций через приложение.
6. Персональный консультант: отсутствует. Вместо него колл-центр. Поддержка не самого высокого уровня.
7. IPO: 50 тысяч долларов для иностранных размещений. Для российских планируют не ограничивать при подаче заявок через Мобильное приложение, но существует ограничение при подаче заявки голосом: от 300 тысяч рублей.
Новых инвесторов сразу же подключают на наиболее выгодный тариф без подвохов и скрытых комиссий, да и имеющиеся комиссии по тарифным планам одни из самых низких — это делает брокера привлекательным для начинающих инвесторов. Вывод денег происходит на карту ВТБ, а сам банк обладает широкой сетью банкоматов по всей стране.
III. Сбербанк (СБЕР, Сбербанк Инвестор)
Это крупнейший банк России и в его надежности можно быть уверенным.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 2 537 386.
1.2. Количество активных клиентов: 200 061.
1.3. Объем торгов в месяц: более 382 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: доступ только к Московской бирже (ММВБ): будут доступны только те акции иностранных компаний, которые торгуются на этой бирже.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: Сбербанк Инвестиций не дает четко выраженных тарифов и условий по обслуживанию и комиссиями привязаны к сумме инвестиций.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,06% при объемах сделок до 1 миллиона рублей. 0,035% при сделках от 1 до 50 миллионов рублей.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: бесплатное хранение и учет эмиссионных ценных бумаг.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: без комиссии на карту банка.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): собственная программа для торговли — Сбербанк Инвестор + возможно пользоваться классической QUIK.
6. Персональный консультант: отсутствует. Все через колл-центр. Из-за этого — низкоквалифицированная поддержка в чате и по телефону.
7. IPO: нет.
Из минусов можно отметить отсутствие стакана котировок. Также в приложении не прописывается комиссия брокера при покупке, так что инвестор не знает, сколько списывается за операцию. Неплохо реализована безопасность сделок, однако, для подтверждения необходимо постоянно получать SMS.
IV. АО «Тинькофф Банк» (Тинькофф Инвестиции)
Брокер имеет отличные условия для начинающих и уже опытных инвесторов.
Стоит отметить привлекательные комиссии по многим тарифным планам.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 2 615 457.
1.2. Количество активных клиентов: 601 923.
1.3. Объем торгов в месяц: более 206 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: Московская и Санкт-Петербургская биржи. А также, для квалифицированных инвесторов, есть доступ к другим иностранным ценным бумагам через Санкт-Петербургскую биржу.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: три прозрачных тарифа для новичков, опытных инвесторов и клиентов с крупным капиталом.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,025% от оборота если суммы более 200 тысяч рублей в день; 0,5% от оборота, если суммы менее 200 тысяч рублей в день.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: первый месяц — без комиссии. Далее 290 рублей / месяц или эквивалент в валюте.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: отсутствует.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): есть собственное бесплатное, информативное и очень удобное приложение и кросс-браузерный торговый терминал. Работать можно даже с телефона. Имеется собственная социальная сеть для трейдеров «Пульс».
6. Персональный консультант: Персональные менеджеры по инвестициям предусмотрена только на тарифах для премиум клиентов с крупными капиталами: они оказывают качественную круглосуточную информационную поддержку своим клиентам. Для остальных аккаунтов персональные консультанты не предусмотрены.
7. IPO: редко, в основном азиатские компании.
В числе плюсов можно отметить удобное и простое приложение, низкие комиссии, 3 четких тарифа для разного типа инвесторов.
V. ФИНАМ
Один из первых брокеров на российском фондовом рынке.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 263 656.
1.2. Количество активных клиентов: 33 358.
1.3. Объем торгов в месяц: более 171 миллиарда рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: А+.
2. Доступ к биржам: имеет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям, к биржам NYSE и nasdaq. Доступна покупка иностранных акций с индивидуального инвестиционного счета.
3. Минимальный депозит: 30 тысяч рублей.
4. Тарифы: очень много тарифов и тарифная сетка достаточно путанная: без информации в одном месте. Имеется тариф для смартфонов без комиссии за сделки.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0.0354% и меньше от оборота в зависимости от тарифа (для не льготных тарифов 41 р. за поручение).
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: 177 рублей в месяц, если были сделки.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 0,07% от суммы. При выводе в Банк Финам минимальная сумма вывода составляет 15 долларов США. При выводе на счета сторонних банков: 20 долларов США.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): Finamtrade, transaq, TS LAB, QUIK. Имеется своя социальная сеть для трейдеров «Whotrades» и сервис автоследования «Common».
6. Персональный консультант: нет персонального консультанта, но поддержка способна решать трудные задачи и качественно консультировать.
7. IPO: редко, в основном азиатские компании.
Из минусов можно отметить, что брокер часто навязывает свои агрессивные инвестиционные продукты: различные рейтинги и отзывы отмечают повышенные риски сервиса доверительного управления и сервиса автоследования. Также в приложении не отображается комиссия, дивиденды и купоны по облигациям.
VI. Группа банка «ФК Открытие»
Также один из старейших брокеров России, работает с 1995 года. Зарегистрироваться можно онлайн через сайт Госуслуги. Из плюсов можно отметить простой выход на зарубежные рынки. Есть обучение и поддержка.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 292 235.
1.2. Количество активных клиентов: 33 547.
1.3. Объем торгов в месяц: более 157 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям.
3. Минимальный депозит: 10 тысяч рублей.
4. Тарифы: 17 тарифов. Трудно выделить какой-то один наиболее выгодный, но есть два основных, базовых тарифа: «Универсальный» и «Инвестор». С наименьшей комиссией за операцию — это тариф «Универсальный». Однако, у него есть комиссия за сопровождение счета: 0,17% от суммы.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,057% и меньше от оборота или от 4 копеек за сделку.
4.2. Минимальная месячная плата: некоторые тарифы без оплаты, но для них необходимо выполнить определенные условия.
4.3. Обслуживание: 175 рублей в месяц за депозитарий. Если менее 50 тысяч рублей на счету, то 300 рублей в месяц. На некоторых тарифах: 0,01% ежегодно за депозитарное обслуживание.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 10 рублей при оплате рублями и 0,15% от суммы при оплате иностранной валютой. Стоимость вывода валюты: 35 долларов.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): есть собственное приложение, но через него нельзя использовать функции стоп-лосс и тейк-профит: для этого требуется зайти в веб-терминал.
6. Персональный консультант: персональных консультантов нет. Только через колл-центр.
7. IPO: можно принять участие в любых размещениях на NYSE и nasdaq. Выход на IPO прямой. Доставка акций происходит через три дня, без lockup-периодов. Довольно высокая комиссия. И это несмотря на высокий входной порог.
Из минусов: может поменять тарифы и уведомить об этом только на своем сайте. Купоны и дивиденды с ИИС вывести нельзя.
VII. АО «Альфа-БАНК» (Альфа-Директ)
Так как это довольно крупный банк России, его надежность значительно выше, чем у многих брокеров. Плюс: хорошее функциональное мобильное приложение и невысокие комиссии. Можно подключиться к сервисам роботизированной торговли.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 211 816.
1.2. Количество активных клиентов: 26 127.
1.3. Объем торгов в месяц: более 120 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: АА+.
2. Доступ к биржам: Московская и Санкт-Петербургская биржи: доступ к иностранным ценным бумагам.
3. Минимальный депозит: 10 тысяч рублей.
4. Тарифы: сетка тарифных планов непростая.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,04% и ниже от суммы сделки + комиссия биржи (в зависимости от объемов сделок).
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: 0,06% от чистых активов в год. При активах в 100 тысяч рублей взимается комиссия 500 рублей в месяц.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: моментальный ввод и вывод средств для клиентов банка.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): удобное торговое приложение и собственный торговый терминал Альфа-Директ 4.0. Одно из лучших на рынке.
6. Персональный консультант: есть персональные оплачиваемые консультации. Служба поддержки медленная. Но аналитику эксперты предоставляют качественную.
7. IPO: предоставляет возможность принять участие в первичном размещении (в том числе и по облигациям).
Депозитарная комиссия не афишируется в тарифах и упоминается только на сайте. К тому же дивиденды иностранных акций облагаются налогов в 300%, вместо принятых 10%. Открыть ИИС невозможно.
VIII. Фридом Финанс
Обладает сетью представительств в 34 самых крупных городах России. Входит в холдинг Freedom Holding Corp., акции которого торгуются на крупнейшей технологической бирже Nasdaq. В холдинг недавно вошел еще один крупный российский брокер АО ИК «Церих Кэпитал Менеджмент».
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 76 221.
1.2. Количество активных клиентов: 8 472.
1.3. Объем торгов в месяц: более 57 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: BB+.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также площадкам NYSE, nasdaq, LSE и др.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: 5 тарифов, 3 из которых рассчитаны на состоятельных или квалифицированных инвесторов.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,02% от суммы сделки и выше в зависимости от объемов торгов.
4.2. Минимальная месячная плата: в зависимости от тарифа.
4.3. Обслуживание: абонентская плата составляет 600 рублей в месяц + плата за выполнение приказов инвестора: от 0,02% от суммы сделки.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 50 рублей при обычном выводе или 0,5% от суммы перечисления при срочном. Пополнение бесплатное.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): QUIK. При подключении взимается разовый платеж 300 рублей. F-Trader — русифицированная версия американского терминала DasTraderPro. tradernet — просто терминал, который подходит для начинающих инвесторов. Мобильное приложение.
6. Персональный консультант: есть.
7. IPO: много, в основном американский рынок. Минимальная заявка на вход $2 тысячи долларов.
Несмотря на небольшие объемы и место в рейтинге, брокер серьезный, так как уставной капитал составляет 3 миллиарда рублей. Однако, брокеру есть куда развиваться, так как не все продукты отображены на сайте.
IX. ПАО «Промсвязьбанк»
Серьезный банк за плечами брокера, пусть и не самый сильный. Брокер предоставляет бесплатную аналитическую поддержку.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 37 048.
1.2. Количество активных клиентов: 6 049.
1.3. Объем торгов в месяц: более 15 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: AA-.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской бирже.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: есть 3 основных тарифных плана — для активных инвесторов и для пассивных.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,0075% до 0,05% от суммы в зависимости от объемов операций.
4.2. Минимальная месячная плата: в зависимости от тарифа.
4.3. Обслуживание: бесплатно.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: бесплатно.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): бесплатное программное обеспечение: QUIK.
6. Персональный консультант: нет. Через колл-центр.
7. IPO: нет.
Брокер предоставляет возможность онлайн регистрации. Из плюсов можно выделить бесплатное обслуживание и низкую комиссию.
X. ООО УК «Альфа-Капитал»
Осуществляет деятельность с 1992 года и имеет более 400 офисов в России. Есть доверительное управление и калькулятор оценки доходности инвест стратегий.
1. Рейтинг
1.1. Количество клиентов: 53 107.
1.2. Количество активных клиентов: 24 518.
1.3. Объем торгов в месяц: более 7 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: А++.
2. Доступ к биржам: Московская биржа и Санкт-Петербургская биржи.
3. Минимальный депозит: от 100 рублей в зависимости от тарифного плана.
4. Тарифы: несколько красиво и ярко оформленных тарифов, которые больших возможностей не предоставляют, но зато подходят для легкого входа.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 1% в зависимости от тарифа.
4.2. Минимальная месячная плата: нет.
4.3. Обслуживание: 0,06% годовых ежедневно от стоимости бумаг в портфеле.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение счета бесплатное. С выводом могут возникать проблемы.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): удобный личный кабинет в мобильном приложении.
6. Персональный консультант: может быть предоставлен.
7. IPO: предоставляет доступ к размещениям американских компаний.
Брокер обладает низким качеством информационной поддержки. Отмечают также сложности с выводом средств. На самом деле информацию найти непросто. Кроме сайта компании. На всех ресурсах заявлено, что брокер обслуживает свыше 1,2 миллиона инвесторов, однако данные Московской биржи говорят, что эта цифра «слегка» завышена. Официальные данные показывают нам чуть более 53 тысяч человек.
Заключение
Как можно увидеть из представленных данных, есть мощная лидирующая группа, а есть те, кто активно развивается и ежегодно улучшает и совершенствует свой сервис. Все зависит от множества факторов. Кому-то все плюсы от взаимодействия будут неважны, если, например, торговая система или приложение будут неудобны или непонятны. А кто-то из инвесторов обратит внимание в первую очередь на качество информационной поддержки и аналитики, или наличие IPO.
Наш рейтинг призван помочь вам сделать первоначальный отсев и определить для себя группу из 3-5 брокеров, которых вы уже будете более детально сравнивать между собой. Важным критерием выбора будет ваша цель и специфические запросы: аналитика, торговая платформа, консультант, наличие офиса в вашем городе, вывод средств и т.п.
Чтобы поступательно расти, отечественной экономике нужно больше денег. Чей вклад здесь особенно велик, ясно из рейтинга наиболее активно инвестирующих среди компаний RAEX-600.
В прошлом году в развитие российских предприятий, по данным Росстата, было инвестировано 17,6 трлн руб. Цифра на первый взгляд огромная – это 20,6% ВВП; сделанные инвестиции превышают все расходы федерального бюджета за 2018 год. Например, аналогичный показатель у стран Евросоюза, если верить Всемирному банку и МВФ, – 17,3%, у США – 20,5%. Но, с другой стороны, как свидетельствуют данные «белой книги» ЦРУ, среднемировой показатель составляет 25,3% к ВВП. Выход на этот уровень значился в майских поручениях российского президента еще от 2012 г.
Инфраструктурные компании
Самые активные инвесторы среди лидеров отечественного бизнеса – компании, обеспечивающие важнейшую, базовую инфраструктуру. На первом месте в рейтинге – крупнейшая компания из сферы ЖКХ, «Мосводоканал», который в 2018 году направил на развитие почти 45% от выручки. За последние годы предприятие реализовало восемь крупных инвестпроектов общей стоимостью €648 млн (около 46 млрд руб. по курсу на середину октября 2019 года). Среди них модернизация, то есть фактически полная перестройка всех очистных станций Москвы, (к слову, крупнейших в Европе). Как результат, все промышленные и бытовые сточные воды, которые сейчас Москва сбрасывает в водоемы, стали чище той воды, которая из них берется, свидетельствуют данные ГПБУ «Мосэкомониторинг».
Больше всего в двадцатке электроэнергетических компаний – сразу четыре: начиная «РусГидро» с 18% инвестиций от выручки и заканчивая Сетевой компанией с 31%. Среди основных проектов гидроэнергетиков стоит выделить строительство первой очереди Сахалинской ГРЭС-2 общей стоимостью около 35 млрд рублей. На начало 2019-го года станция была готова на 89%, а до конца года она должна войти в строй – покрыть дефицит электроэнергии на острове и заместить выбывающие мощности изношенной Сахалинской ГРЭС.
В рейтинге представлены три транспортные компании. Это РЖД (ее инвестиции составили в 2018 г. 25,55% от оборота), которая активно модернизирует БАМ и Транссиб, благодаря чему провозная способность этих железнодорожных магистралей увеличится с нынешних 120 млн до 180 млн тонн к 2024 году и до 210 млн тонн – к концу 2025-го. А это, в свою очередь, даст толчок к развитию дальневосточных портов, разработке ряда месторождений, расширит возможности для экспорта зерна и угля на азиатско-тихоокеанский рынок, а в будущем позволит стать ключевым транзитным звеном китайско-европейского товарооборота. Ежегодно объем транзитных перевозок по БАМу и Транссибу, по словам главы РЖД Олега Белозерова, растет примерно на 30%. В 2018-м он достиг 600 000 контейнеров.
Добывающая промышленность
Среди инвестиционных лидеров три предприятия – добытчика драгоценных металлов. С этой отраслью все логично: центробанки разных стран в ходе ползучей дедолларизации активно пополняют свои резервы физическим золотом. В одном только 2018-м они приобрели самый значительный объем драгметалла за последние 50 лет – 374,8 тонн, что на 74% больше, чем годом ранее. Из них 274,3 тонны, или 43%, пришлось на закупки Банка России. Поэтому вложения в развитие, например, компании «Полюс» (27,66% от оборота) направлены на расширение добычи драгметалла – сразу на 13% всего за один год.
Самым масштабным в абсолютных цифрах инвестором в России стал «Газпром» – номер один в нынешнем рейтинге RAEX-600. В 2018 г. газовый гигант потратил на инвестиции чуть больше 20% от выручки. Доля по рейтингу не самая выдающаяся, но в деньгах это составило фантастические 1,6 трлн руб., что примерно равно десятой части расходов федерального бюджета. Существенный объем из этих инвестиций был направлен в газопроводы «Северный поток – 2», «Турецкий поток» и «Сила Сибири». Эти магистрали позволят избавиться от капризных стран-транзитёров и диверсифицировать экспорт газа.
Информационные технологии
В число лидеров рейтинга вошел «Яндекс» (Yandex N.V.). За 30 млрд руб. компания в 2018 г. закрыла сделку с Uber по слиянию сервисов вызова такси и запустила совместно со Сбербанком интернет-магазин «Беру» – аналог Amazon. Активное инвестирование позволяет «Яндексу» удерживать безусловное лидерство среди поисковых систем в России, уверенно обгоняя глобального лидера Google (57,2 против 40,2% соответственно). Отметим, что помимо России американский поисковик занимает вторую строчку лишь в Китае – здесь на первом месте местный Baidu. Во всех остальных странах мира Google убедительно лидирует.