Кредит с господдержкой для малого бизнеса альфа банк

Кредиты для бизнеса в Альфа банке

Частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк предоставляет выгодные кредитные продукты по разным программам.

В статье мы рассмотрим порядок получения кредита для бизнеса в Альфа Банке, варианты кредитования и условия, особенности подачи заявки на получение кредита.

Кредиты для малого бизнеса и ИП в Альфа Банке

Для успешного развития малого бизнеса необходимы капиталовложения. Если предприниматель не обладает нужной суммой для раскрутки дела, он может оформить кредит на выгодных условиях в Альфа Банке.

Для малого бизнеса разработано несколько специальных программ. К клиентам установлены минимальные требования. За короткий срок предприниматель может получить нужную сумму и подключить дополнительные услуги банка, оптимальные для успешного ведения дел – РКО, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД и т.д.

На бизнес-цели

Кредиты на бизнес-цели в Альфа Банке оформляются без залогового обеспечения. За сопровождение договора и при досрочном погашении не предусмотрены комиссии.

Условия кредитов на бизнес-цели:

1. Сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.
2. Процентная ставка – 13.5% годовых.
3. Аннуитетная схема погашения долга с единым размером ежемесячных платежей.
4. Перечисление кредитных средств на р/с или выдача наличными, на выбор клиента.
5. Срок погашения – до 3-х лет.

Овердрафт

Овердрафт – разновидность кредитов для малого бизнеса, позволяющая быстро пополнить расчетный счет предпринимателя.

На какие цели можно использовать средства:

• оптовая закупка товаров, сырья, оборудования;
• оплата за аренду офисов, производственных помещений;
• выплата заработной платы и командировочных сотрудникам;
• оплата налогов.

Овердрафт подключается в режиме онлайн при наличии открытого расчетного счета.

Условия овердрафта:

1. Сумма кредита – от 500 тысяч до 15 млн. рублей.
2. Срок пользования средствами – до 12 месяцев.
3. Комиссия за пользование – списывание однократно при подключении в размере 1%, но не менее 10 тысяч рублей.
4. Ставка – 16.5% годовых.

Задолженность по овердрафту погашается автоматически, путем списывания средств с расчетного счета предпринимателя. В минусе можно находиться до 60 дней.

Возобновляемая кредитная линия

Для увеличения оборотов компании представители малого бизнеса могут оформить в Альфа Банке кредит по возобновляемой линии без залогового обеспечения.

Условия по кредитному продукту:

1. Сумма кредита – до 10 млн. рублей.
2. Ежемесячная процентная ставка – 1.5%.
3. Срок для погашения долга – 12 месяцев.

Погашать кредит можно полностью или частично. После выплаты всей задолженности кредитный лимит возобновляется.

Кредит по возобновляемой линии доступен для клиентов, ведущих предпринимательскую деятельность на протяжении 9 месяцев и более, и имеющих в Альфа Банке открытый расчетный счет.

Лизинг

Для приобретения автомобилей и спецтехники частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк готов предложить лизинг на особо выгодных условиях.

Какие авто можно взять в лизинг:

• легковые автомобили;
• грузовые модели и спецтехнику;
• иномарки для работы в такси.

Лизинг оформляется по нескольким программам, это зависит от вида техники, приобретаемой компанией. Быстрое оформление по стандартному пакету документации. Срок кредитования – 12-60 месяцев. Авансовый платеж – 5-10%. Финансирование на покупку авто – до 150 млн. рублей.

Кредитование среднего и крупного бизнеса в Альфа банке

Альфа Банк предлагает индивидуальные кредитные условия для представителей среднего и крупного бизнеса. Доступно финансирование организаций по разным кредитным программам.

Экспресс-кредитование

Экспресс-кредит позволяет быстро решить финансовые проблемы. Оформление по минимальному комплекту документации. Быстрое рассмотрение заявки.

Условия экспресс-кредитования:

1. Сумма кредита – до 100 млн. рублей (доступно оформление кредита в иностранной валюте).
2. Без поручительства.
3. Требуется залоговое обеспечение.
4. Срок для погашения – до 12 месяцев.

Экспресс-кредит можно оформить на разных условиях: разовый, по возобновляемой и не возобновляемой линии.

Классическое кредитование

Классическое кредитование – это отличная возможность быстрого получения денежных средств на расчетный счет для бизнеса.

Доступные программы классического кредитования:

1. На развитие бизнеса.
2. Под контракт.
3. Под залог доходной недвижимости.
4. Овердрафт.
5. На строительство и другие операции с недвижимостью.

Условия классического кредита определяются в индивидуальном порядке, что зависит от потребностей бизнеса и финансового обеспечения оформителя.

Как получить кредит в Альфа Банке

Получить кредит в Альфа Банке могут представители малого, среднего и крупного бизнеса, имеющие открытый расчетный счет.

Заявку на получение кредитных средств можно подать в стационарном отделении или на официальном сайте Альфа Банка в режиме онлайн.

Условия кредитования

Условия кредитования определяются в индивидуальном порядке, это зависит от выбранной программы финансирования и потребностей бизнеса.

Требования к заемщику

Кредитный продукт доступен для предпринимателей возрастом от 22 до 65 лет.

Дополнительные требования:

• открытый расчетный счет в Альфа Банке;
• предоставление пакета документов по списку.

Документы

Перечень документов для оформления кредита для ИП и ООО неоднозначный и зависит от выбранной программы финансирования.
В обязательном порядке оформитель должен предъявить личные документы в оригинале, а также пакет документации на компанию, по запросу кредитного специалиста.

Как подать заявку

Наиболее удобный способ получения кредита в Альфа Банке – подача заявки онлайн на сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

1. На главной странице в верхней строке выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
2. Далее нажимаем на раздел «Кредиты».
3. На открывшейся странице изучаем доступные программы кредитования, условия для оформления и погашения долга. Если все устраивает, переходим к оформлению заявки, нажимая на соответствующую кнопку «Заполнить заявку».
4. В новом окне откроется форма для заполнения. Оформителю нужно указать информацию о себе, а также некоторые данные компании и контакты для связи.
5. Заполненную форму отправляем в один клик.

Заявка рассматривается в течение 3-х дней. В случае принятия положительного решения с клиентом связывается сотрудника банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарное отделение. В банке подписывается кредитный договор, после чего деньги зачисляются на расчетный счет предпринимателя.

По всем интересующим вопросам по программам кредитования в Альфа Банке можно получить консультацию по телефону горячей линии банка — 8 800 200-00-00.

Льготные кредиты


Альфа-Банка

Для подбора льготного кредита без справок и поручителей удобнее всего воспользоваться сервисом Банки.ру. Здесь можно просмотреть и отфильтровать 4 выгодных продукта в Альфа-Банке, готовом сотрудничать с заемщиками на 23.03.2023. Процентная ставка по кредиту на льготных условиях начинается от 4%. Подберите оптимальный вариант кредитования, подайте онлайн-заявку на оформление и дождитесь одобрения.

2 кредита подобрано

Мин. ставка

Платеж

4,00%

8 857 ₽

Параметры

Срок:	до 5 лет
Сумма:	до 7500000 ₽
требуется подтверждение дохода
обеспечение не требуется

О кредите

Ставка:	4% — 29,49%
Условия	* низкая ставка устанавливается при оплате комиссии за услугу «Выгодная ставка» (услуга доступна для кредитов от 4 лет, размер комиссии зависит от суммы и срока кредита); * льготный период по уплате процентов; * крупная сумма кредита без обеспечения; * возможно выбрать дату ежемесячного платежа; * возможно подтвердить дохода справкой по форме банка; * без подтверждения дохода (до 300 000 ₽); * есть доставка кредитных средств на дом (города доставки ограничены)
Регистрация на территории государства:	постоянная
Регистрация в регионе присутствия банка:	постоянная

Требования

Категория заемщика	работники по найму студенты / молодежь
Возраст	для мужчин от 21 года на дату получения кредита для женщин от 21 года на дату получения кредита
Стаж работы	на последнем месте не менее 1 месяца

Документы

паспорт

заявление-анкета

один из следующих документов на выбор: заграничный паспорт/ водительское удостоверение / ИНН / СНИЛС / ОМС / дебетовая или кредитная карта любого банка; второй дополнительный документ на выбор при сумме кредита более 400 000 ₽: свидетельство о регистрации транспортного средства / копия заграничного паспорта заемщика со штампами паспортного контроля, подтверждающими факт поездки за рубеж в течение последних 12 месяцев / копия лицевой стороны полиса добровольного медицинского страхования, выданного на имя заемщика / копия трудовой книжки заемщика / копия полиса добровольного страхования транспортного средства — каско / выписка любого банка по дебетовому, зарплатному, депозитному счету (сумма остатков по счету не менее 150 000 ₽)

О Банке

Лицензия:	№1326
Название:	Альфа-Банк

4,00%

8 857 ₽

Параметры

Срок:	до 5 лет
Сумма:	до 7500000 ₽
требуется подтверждение дохода
обеспечение не требуется

О кредите

Ставка:	4% — 29,49%
Условия	* первоначальный взнос не требуется; * льготный период по уплате процентов; * возможность выбора даты ежемесячного платежа; * различные способы подтверждения дохода; * без подтверждения дохода (до 300 000 ₽)
Регистрация на территории государства:	постоянная
Регистрация в регионе присутствия банка:	постоянная

Требования

Категория заемщика	работники по найму
Возраст	для мужчин от 21 года на дату получения кредита для женщин от 21 года на дату получения кредита
Стаж работы	на последнем месте не менее 3 месяцев

Документы

свидетельство о регистрации транспортного ср-ва

ПТС (паспорт транспортного ср-ва)

паспорт

заявление-анкета

О Банке

Лицензия:	№1326
Название:	Альфа-Банк

* Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по
мнению экспертов Банки.ру

Предложения месяца

Отзывы о кредитах Альфа-Банка

Льготные кредиты — ТОП 4 предложения банка в 2023 году

Банк	Ставка	Сумма	Срок
Альфа-Банк	от 4,00%	50 000 — 7 500 000 ₽	до 5 лет
Альфа-Банк	от 4,00%	50 000 — 7 500 000 ₽	до 7 лет
Альфа-Банк	от 4,00%	50 000 — 7 500 000 ₽	до 5 лет
Альфа-Банк	от 4,00%	1 000 000 — 15 000 000 ₽	до 10 лет

Эксперты направления Кредиты

Задать вопрос о кредитах

Эксперт Банки.ру

эксперт по кредитным продуктам Банки.ру

Предложения в банках

Каталоги в городах

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

Условия получения кредита в Альфа-Банке для ИП и ООО

Условия выдачи кредитов в Альфа-Банке очень гибкие. Они зависят от категории заемщика, запрашиваемой суммы, целей кредитования и финансовых показателей клиента. В кредитном учреждении можно получить займы:

• сроком на 1–10 лет;
• в размере до 150 млн рублей;
• одной суммой или в виде кредитной линии.

По программам господдержки организации могут взять в кредит до 2 млрд рублей по ставке от 1% годовых.

Формы кредитования

Заемщики могут выбирать наиболее подходящие для них формы и программы кредитования.

Кредит одной суммой без залога

Этот банковский продукт предназначается для пополнения оборотных средств индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей. Индивидуальные предприниматели, являющиеся клиентами Альфа-Банка, могут получить до 6 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок кредитования — от 12 до 36 месяцев.
3. Поручительство — для ИП не требуется, для ООО поручителем может выступать владелец бизнеса.

Возврат данного займа и оплата процентов за использование осуществляется равными ежемесячными платежами.

Кредит одной суммой с залогом

Данная программа является нецелевой. То есть полученные деньги можно использовать, как хочется: на пополнение оборотных средств, развитие организации, рефинансирование кредитов в других банках.

1. Величина займа — от 500 тыс. до 150 млн рублей.
2. Срок погашения — от 12 до 120 месяцев.
3. Залог — необходимо обеспечить залогом до 50% от всей суммы займа.

В качестве залога принимается недвижимое имущество, товарно-материальные ценности, транспортные средства и оборудование.

Займ «Деньги на дело»

Преимуществом этого кредитного продукта является возможность его получить сразу же после регистрации бизнеса. Для оформления нужен залог. Его стоимость представители банка оценивают удаленно и бесплатно. Получить деньги на расчетный счет можно еще до оформления залога — по расписке.

1. Величина займа — до 50 млн рублей.
2. Срок кредита — до 120 месяцев при залоге недвижимости, до 60 месяцев при залоге транспортных средств.
3. Залог — недвижимость или транспортные средства.

Заемщик имеет возможность выбрать подходящий график платежей: равными частями, с понижением платежей в период межсезонья, с выплатой сначала процентов, а затем основного долга.

Возобновляемая кредитная линия без залога

Такая программа позволяет в пределах установленного лимита брать взаймы столько, сколько требуется в текущий момент. При этом проценты начисляются только на часть, которую использует компания. После погашения транша лимит восстанавливается и действует снова.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей.
2. Величина одного транша — от 50 тыс. до 10 млн рублей.
3. Срок займа — 18 месяцев. В первые 12 месяцев можно выбирать лимит, оставшиеся 6 месяцев отводятся на погашение.
4. Период использования транша — до 6 месяцев.
5. Возврат процентов и суммы основного долга можно производить ежемесячно, либо каждый месяц платить проценты, а тело вернуть заключительным платежом.

Возобновляемая кредитная линия с залогом

Действие этого банковского продукта аналогично предыдущему. Однако оформление залога позволяет получить ссуду на более интересных условиях:

1. Величина займа — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Сумма одного транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Продолжительность кредитования —36 месяцев. Выборка лимита прекращается за 6 месяцев до окончания действия договора.
4. Срок возврата транша — до 6 месяцев.

В залог можно предоставлять жилую и коммерческую недвижимость, транспорт, оборудование.

Невозобновляемая кредитная линия с залогом

Эта кредитная линия не восстанавливается после возврата траншей. После того, как клиент выбрал кредитный лимит, он не может больше брать деньги.

1. Сумма ссуды — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Размер транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Срок действия линии — 60 месяцев.
4. Период возврата транша — до окончания срока действия линии.

Для оформления ссуды необходимо поручительство залогодателя или учредителя юридического лица.

Овердрафт

Овердрафт помогает клиентам рассчитываться по платежам, если на счету недостаточно средств.

1. Лимит по овердрафту — от 300 тыс. до 30 млн рублей. ИП могут оформить лимит до 10 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок действия овердрафта — до 1 года.
3. Срок погашения транша — до 60 суток.
4. Размер транша — любой в пределах лимита.

Для оформления овердрафта не нужно предоставлять залог и привлекать поручителей.

Кредиты с господдержкой

Альфа-Банк является участником многих программ государственной поддержки. Среди них:

• льготное кредитование предприятий малого и среднего бизнеса;
• льготное финансирование импортеров;
• льготное кредитование сельхозтоваропроизводителей;
• льготное кредитование на цифровизацию;
• поддержка промышленных предприятий Москвы;
• льготное кредитование экспортеров.

Участие в данных программах дает возможность получить деньги в долг под 1% годовых и выше.

Требования к бизнесу от Альфа-Банка

Альфа-Банк предъявляет лояльные требования к заемщикам. Воспользоваться кредитованием могут даже вновь созданные компании (по программе «Деньги на дело»).

Для ИП

В общем случае требования выглядят следующим образом:

• гражданство РФ;
• возраст – от 18 лет;
• срок ведения бизнеса – от 9 месяцев;
• место ведения бизнеса находится в регионе присутствия банка.

При оформлении целевого займа обязательно подтверждение направления использования заемных средств.

Для ООО

Юридические лица должны соответствовать следующим требованиям:

1. Доля участия в УК организации субъектов РФ, иностранцев или зарубежных компаний не должна превышать 25%.
2. С момента регистрации до момента оформления займа должно пройти не менее 9 месяцев.
3. В регионе нахождения бизнеса должен присутствовать офис банка.

Кроме этого, Альфа-Банк будет проверять кредитную историю заемщика и его финансовое положение.

Список документов

Перечень документов для получения займа формирует любое кредитное учреждение. Список для каждого банка прилагается на сайте. Для оформления ссуды в Альфа-Банке необходимо представить:

• анкету ИП или организации;
• заявку на получение кредита;
• паспорт руководителя/ИП.

Дополнительно может потребоваться подтверждение финансового положения заемщика, бухгалтерская отчетность, копии действующих кредитных договоров.

Как получить кредит в Альфа-Банке

Оформить ссуду в Альфа-Банке очень просто:

• заполните онлайн-заявку на сайте;
• загрузите нужные документы;
• дождитесь решения банка;
• подпишите документы;
• получите деньги на счет.

Для действующих клиентов решение принимается в течение нескольких минут. Новые пользователи могут ожидать ответ по заявке в течение 3 суток.

Популярные вопросы