Комиссия за снятие наличных с бизнес карты сбербанка тариф легкий старт

Состав пакета

Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

• расчетный счет;
• интернет-банкинг;
• возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
• простейший пакет 1С;
• базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
• мгновенный выпуск бизнес-карточки.

Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

Основные параметры

Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

По ценам на обслуживание:

• открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
• предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
• перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
• перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
• перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
• комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
• ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

Функциональные возможности внутри пакета

Интернет банкинг

Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

• работа со счетами и платежами;
• формирование выписок и отчетов;
• составление списка контрагентов;
• настройка шаблонов и автоплатежей;
• формирование справок;
• работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
• оформление бизнес-кредита;
• составление документов с помощью конструктора;
• подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
• многое другое. 

Мобильное приложение

Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

• iPhone, Apple Watch: apps.apple.com/app/apple-store/id899985834#?platform=iphone
• iPad: apps.apple.com/us/app/sberbank-biznes-onlajn-dla/id908716790?ls=1
• Android: play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank_sbbol

Доступ к 1С

Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Необходимые данные

Чтобы подключить тариф, вам нужно:

1. Создать расчетный счет.
2. Подключить на него сам тариф.

Для подключения придется сходить в банк.

Пошаговая инструкция

Что делать:

1. Заходим на sberbank.ru/ru/s_m_business/open-accounts
2. Листаем страницу вниз, до «Откройте расчетный счет бесплатно». 
3. Либо заполняем фамилию-имя-телефон и жмем «Отправить заявку» (в этом случае вам позвонит оператор), либо жмем на «Зарезервировать».
4. Если решили заранее зарезервировать счет – заполняем данные. 
5. Получаем свои реквизиты и список документов, которые необходимо предоставить.
6. Собираем документы, идем в отделение.
7. Подписываем бумаги, открываем счет.
8. Просим консультанта в банке подключить нам «Легкий старт».
9. Дожидаемся подключения. Готово.

Пакет документов для открытия

Общие условия для всех клиентов:

• если есть печать – ее нужно принести с собой;
• если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
• если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

Счет на ИП

Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

• право на пребывание в России – для иностранцев;
• госконтракт – для работы с государственным заказом;
• СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
• лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

Счет для ООО

Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

• дистанционное РКО;
• работу с безналом;
• небольшие обороты;
• работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

© 2014-2023 ООО «Выберу.ру»

ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549

Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.

Условия тарифа «Легкий старт» для ИП и юридических лиц

Сбербанк разработал пакет «Легкий Старт» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые начали заниматься своей деятельностью не раньше 3 месяцев назад.

Действуют такие условия:

• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• отсутствие комиссии за любые платежные операции с клиентами Сбербанка;
• бесплатный перевод трех платежей в месяц клиентам сторонних банков;
• моментальный выпуск бизнес-карты, привязанной к расчетному счету, с отсутствием платы за ее использование в течение первого года.

Кроме этого, банк устанавливает крупные лимиты для переводов средств физическим лицам без удержания комиссии.

Преимущества тарифа «Легкий старт»

Если предприниматель решил открыть расчетный счет и выбрал тариф «Легкий старт», он получит привилегии, которые уже включены в пакет услуг:

• доступ к интернет-банкингу с бесплатной поддержкой в режиме 24/7;
• право зарезервировать счет всего за 5 минут;
• бесплатный доступ к 1С, который позволит сдавать отчеты через интернет, контролировать продажи, вести первичную документацию, выполнять расчеты по заработной плате, отпускам, командировочным, больничным и другим платежам в одном окне;
• возможность обмениваться документами в электронном виде с банком и контрагентами;
• после получения бизнес-карты – подключение к программе бизнес-кэшбэка, дающей дополнительную выгоду.

Клиенты смогут мгновенно отправлять платежи – с 01:00 до 24:00 перевод на счета клиентов Сбербанка, с 01:00 до 19:30 – на счета сторонних финансовых организаций. Инструкция по работе с онлайн-банкингом размещена на сайте, также можно позвонить на горячую линию и решить все вопросы с оператором в круглосуточном режиме.

Мобильное приложение позволяет осуществлять вход по отпечатку пальца или коду, отправлять платежи по фотографии, работать с бизнес-картами. Можно скачать демоверсию без регистрации и оценить все плюсы программы.

Подробное описание тарифа «Легкий старт» от Сбербанка

В рамках выбранного пакета клиенту не придется ежемесячно вносить абонентскую плату. За перечисления денег на балансы физических лиц до 150 тысяч рублей комиссия не предусмотрена.

Внесение наличных через банкомат

Снятие наличных с карты

Переводы на карты физическим лицам

Бизнес-карта

Зарплатный проект

Как открыть расчетный счет в Сбербанке онлайн

Для подключения к пакету услуг перейдите на онлайн-страницу предложения и кликните «Оставить заявку». В короткую анкету введите фамилию и имя, а также контактный номер телефона. После рассмотрения заявки менеджер свяжется с вами по указанному номеру телефона.

При резервировании счета отправьте перечень документов в отделение в течение 30 календарных дней или воспользуйтесь бесплатным выездом представителя. Курьер приедет по указанному адресу и доставит документы.

После проверки всех данных вам откроют доступ к совершению расходных операций по счету и подключат к Сбербанк Бизнес Онлайн. Также можно активировать дополнительные услуги. Индивидуальному предпринимателю необходимо подготовить паспорт, СНИЛС и лицензию на ведение деятельности, если она имеется. Директору ООО, кроме прочего, нужно устав и приказ о назначении на должность.

Подводные камни тарифа «Легкий старт»

Подробно рассмотрев условия тарифа «Легкий старт», следует выделить его основные достоинства и недостатки. К плюсам относятся:

• выгодные условия для новичков в бизнесе;
• расширенный перечень базовых услуг;
• отсутствие необходимости оплачивать подключение и обслуживание.

Главный минус – при превышении лимитов за переводы на счета необходимо оплачивать дополнительную комиссию, что очень невыгодно. Стоит отметить, что данный тариф разработан специально для начинающих бизнесменов с небольшими оборотам. Если потребуется выйти за установленные лимиты, рекомендуем бесплатно переключиться на более продвинутый пакет — «Удачный сезон».

Единственный пока что бесплатный расчётный счет в Сбербанке — это пакет Легкий старт. Да, он не имеет такое количество плюсов, как самое дорогое предложение из той же линейки, но его всё равно заказывают. В рамках Легкого старта вам бесплатно откроют расчётный счет, выдадут бизнес карту. Также есть переводы, которые можно ежемесячно отправлять без комиссии. Но в пакете присутствуют и свои «подводные камни». Их не так уж и много, плюсы перекрывают пониженные лимиты, наличие комиссий. В статье вы ознакомитесь и с пакетом Лёгкий старт, и с его тарифами.

Зачем вам в Сбербанк тариф Легкий старт, что это такое

Открытие расчётного счёта в Сбербанке осуществляется для всех клиентов: и для ИП, и для организаций, то есть юридических лиц. Но оформить его без пакета услуг не выйдет. Он обязательно заказывается вместе с расчётным счетом (РС). Пока предлагается 5 таких пакетов Сбербанка. Все они платные, а вот Лёгкий старт — нет. Поэтому он так и называется, ведь обслуживание стоит 0 рублей. Оформляется не только сам счет, но и выдаётся мгновенная карта Бизнес. Она тоже первый год бесплатно обслуживается.

С момента открытия РС вы можете как получать на него деньги, так и делать переводы, пополнять счет ООО, ИП, снимать средства. Делать это предлагается как напрямую, так и через бизнес-карту, привязанную к нему. Разницы нет никакой, разве что она заключается в тарифах и ежемесячных лимитах. О них мы подробно поговорим ниже в статье. Подключён и электронный банк, поэтому операции со счётом часто делают онлайн, что гораздо быстрее.

Вы не сможете получить в Сбербанке РС без пакета, поэтому его заказ обязательный.

Легкий старт не имеет такого разнообразия привилегий и выгод, как остальные предложения. Но его самый большой плюс — отсутствие платы за годовое обслуживание. Тем не менее, в пакете вы получаете все возможности: от переводов, пользование интернет-банком до моментальной карты для бизнеса.

У вас получится совершать абсолютно все финансовые, платежные операции, которые обычно нужно выполнить юридическому лицу или предпринимателю. Далее подробнее рассмотрим Лёгкий Старт, узнаем о его возможностях.

Основное о Легкий старт от Сбербанка для ИП, юрлиц

Когда вам нужно быстро и бесплатно открыть счет для своего бизнеса, то идеально подойдёт Легкий старт от Сбербанка. Кратко о нём:

1. В течение одного месяца или года за пакет услуг обслуживание расчётного счета ничего не нужно платить. То есть какая-либо постоянная плата отсутствует. Открытие тоже происходит на бесплатной основе.
2. Каждый месяц предоставляется 3 перевода с нулевой комиссии, если клиент отправляет деньги с РС на счета, карты лиц, облущивающихся не в Сбербанке. За четвертную и последующие операции уже взимается процент от суммы. Тарифы приведены ниже в материале.
3. Все переводы, отправляемые лицам-клиентам Сбербанка, не имеют комиссию. Они бесплатные.
4. С расчетным счетом вам сразу выдают и Бизнес карту. Она привязана к РС, удобна для использования в банкоматах, терминалах, а не только на кассе. Да и операции по ней тоже доступны в онлайн-банкинге
5. Если вы хотите переводить бесплатно деньги других физлицам, то ежемесячный лимит составит не более 150 тысяч рублей за месяц (суммарно). Для перечисления сумм свыше, рассчитывайте на комиссию согласно тарифам.

Все операции происходят как онлайн, так и через устройства, кассы (РКО). Разрешено и снимать средства, и пополнять в разный способ баланс, отправлять деньги организациям, физическим лицам.

Новый пакет услуг Легкий старт Сбербанк и тарифы, лимиты на переводы

У Лёгкого старта присутствует бесплатное обслуживание карты и расчетного счета, но есть свои комиссии, тарифы и лимиты. Кратко о том, сколько взимает Сбербанка за переводы (перечисление денег):

1. Для индивидуальных предпринимателей с РС Легкий старт в Сбербанке, то при переводах в размере до 150 000 рублей, комиссию не оплачиваете. Речь идёт о перечислении денег физлицу. Когда сумма составляет 150-300 тысяч, то комиссия банка — 1 %. Отправка большего от этого размера перевода, но не более полутора миллионов в рублях обойдётся в дополнительных 1,7 % от суммы. Перечисления выше указанной цифры, но до 5 миллионов предусматривают 3,5 % комиссии. Но если вы хотите отослать ещё больше, то должны оплатить дополнительных 8 % от суммы.
2. Переводы, отправляемые на счета, карты в другие банки имеют тариф — 199 рублей за каждый. Но в месяц в рамках пакета Легки старт выделяет 3 таких операции без комиссии.
3. Когда вы выступаете юридическим лицом, то тарифы на переводы физлицам немного отличаются. Они такие же, что и выше для ИП, но при отправке сумм в пределах 150 000 взимается 0, 5 %. В остальном комиссии идентичны тем, что мы описали в первом пункте для предпринимателей.

Все владельцы Легкого старта могут бесплатно использовать интернет банк, получать в нём электронные выписки, данные. Все операции на электронном сервисе тоже доступны бесплатно, а тарифы для них те же, что мы описали выше.

Тарифы на пополнение, снятия наличных в Сбербанк Легкий старт

Для ИП, а также всех юридических лиц действуют одни и те же тарифы при пополнении счета или бизнес карты, а также получении с них денег. Операции происходят или на кассе, или благодаря самообслуживанию в банкоматах, терминалах Сбербанка. Счет всегда привязан к бизнес карте, которая выдаётся с ним.

Поэтому при пополнении пластика или снятия сумм с него, то же самое происходит и с РС. Но если у вас нет с собой карты, то перевести средств, получить их можно и с номером счета, паспортом. Действует РКО, то есть операции проводятся на кассе.
Тарифы на получение наличных:

1. Снятие денег в любой способ — 3 % от суммы.
2. Обналичивание карты или РС на кассе — 5 % для сумм до 5000 000 рублей, более — уже 10 %.

Тарифы для пополнения бизнес карты, закреплённой в вашем пакете Легкий старт:

1. При внесении суммы через терминал комиссия равна 0,15 %.
2. Когда карта, расчетный счет пополняется через РКО (на кассе), то нужно оплатить дополнительно 1 %. Условие действует для любых сумм, в том числе и более 100 тысяч в рублях.
3. При получении средств на кассе через Бизнес карту с вас спишут 3 %.

Сам расчётный счет в рамках предложения Легкий Старт не просто бесплатный при его открытии, но и в дальнейшем ежемесячном обслуживании. А вот с Бизнес картой всё обстоит немного иначе.

• В первый 12 месяцев обслуживания за пользование пластиком не нужно ничего вносить.
• За последующие года плата составляет 250 рублей в месяц.

Когда предпринимателю или организации нужна информация по расчетному счету, то тарифы следующие:

1. Обычная бумажная выписка обойдётся в 1999 рублей. В электронном виде она бесплатная.
2. Полные данные (сведенья) по РС — 1000 рублей. Выдаются тоже в бумажном варианте, но доступны и в онлайн кабинете.

Подключение интернет банкинга бесплатное, а вот СМС-уведомлений — нет. За него взимается по 60 рублей каждый месяц.

Всё про Сбербанк Легкий старт открытие счета — все варианты

Оформление самого расчетного счета, карты стандартно производится в отделении. Туда важно прийти с документами, заполнить уже напечатанное заявление, подписать и ожидать некоторое время. Чтобы его не тратить, продуманы удалённые способы:

1. Онлайн-резервирование. На сайте Сбербанке есть электронная форма для «бронирования» счета. Как только вы заполните несложную электронную форму, отошлёте её, консультанты сообщат вам о резервировании. Они свяжутся с клиентом, завершат открытие РС, сообщат, куда подойти за готовым пакетом документов.
2. Оформление на сайте. Тут тоже не нужно ничего подавать, заполнять. Есть обычная онлайн-заявка, куда пользователь записывает телефон, ФИО, другие основные сведения. После отправки менеджер связывается и сам совершает полноценное оформление РС, подключение Легкого старта. Документы и карту тоже можно забрать в отделении, адрес которого тоже сообщит специалист Сбербанка.

Открытие, как онлайн так и в отделении, бесплатное. Но когда вы оформляете счет удалённо, то тратите не так много времени.

Заключение

Пакет Легкий старт — это и бесплатный расчётный счет, и карта класса Бизнес. Обслуживание бесплатное, не требуется вносить суммы ежемесячно за использование пакета. Комиссий за переводы всем, кто является клиентами Сбербанка, нет. Но если вы отправляете деньги лица, которые обслуживаются в других банках, то платите процент от суммы. Правда, в месяц есть и три бесплатных таких операции. Продумано и платное СМС-информирование об операциях. Оно стоит 60 рублей за каждый месяц пользования. А интернет банк и его подключение бесплатное.

Доброго времени суток!

Поскольку я являюсь индивидуальным предпренимателем, мне регулярно названивают из банков с предложением открыть у них счет. Но у меня бизнес устроен так, что необходимости в открытии расчетного счета вообще нет, я работаю без него. Поэтому долгое время отказывался.

Со Сбера звонили регулярно, предлагая открыть счет «легкий старт», мотивировали тем, что счет для меня будет, фактически, бесплатным — за ведение счета ничего платить не надо, снятие наличных до 150 тысяч — без комиссии, выше 150 тысяч — 1%, выше 300 — 2%. Словом, если меньше 150 тысяч в месяц на него падает, то он получается вообще бесплатный.

На мои слова, что «мне не нужен» — говорили, мол, сейчас акция, уникальные условия бесплатно счет получить… С предложением мне названивали года два — это все у них акция шла.

Я бы не поддался и голову себе не заморочивал, но «компенсации» малому бизнесу, постардавшему от Ковида, по некоторой информации переводили только на расчетный счет (это потом не подтвердилось — оказалось, во всех регионах по-разному, но времени было в обрез, проверять, переведут ли на лицевой счет времени не было). Пришлось срочно открывать расчетный счет Индивидуального Предпринимателя.

Удобно, конечно, что открыть счет можно было не выходя из дома — через сайт сбербанка — на подачу заявки ушло 15 минут. Даже не надо сразу подписывать никаких документов.
Поскольку у нас «горело», такая возможность пришлась кстати — в течение часа пришло подтверждение, что счет открыт — в течение суток с нами свяжутся и скажут, когда прийти и подписать договор, а пользоваться счетом уже можно.

После звонка назначили встречу, подписали документы. Обошлась нам эта процедура в 1 рубль, тут действительно оказалось ничего платить не надо. Однако, первая загвоздочка всплыла тут же.
При внесении денег на счет берется комиссия 0,15 %. Немного, но об этом при рекламе продукта сотрудники банка умалчивают. Варианта не открывать счет не было — мы уже указали этот счет для получения «компенсации», поэтому согласился.

Вторая проблема всплыла, когда деньги поступили на счет. Мы пришли их снимать в Сбербанк, а там нам сказали, что для этого нужно сначала в личном кабинете сделать счет-заказ. Либо предложили завести карту, привязанную к этому счету, но во-первых, карта бесплатна только первый год — потом плати за обслуживание, во-вторых, при снятии денег с карты берется 3 % комиссии.
На мой вопрос, а если сделать счет-заказ, то без комиссии? — ответили, что комиссия все равно будет. Приехали. Я даже узнавать не стал, сколько, пошел разбираться: почему за бесплатный счет надо платить?

Вспомнилась история про бесплатный прыжок на тарзанке с моста. Прыжок абсолютно бесплатный — надо только заплатить за аренду моста. Как-то так.
Путем поиска на сайте Сбера (от операторов я почему-то этой информации так и не услышал) мне все же удалось выяснить, что снять деньги со счета без комиссии все-таки можно. Нужно из Личного Кабинета перевести деньги на любую зарплатную карту Сбербанка — и с нее уже можно будет снять деньги. И та и другая процедуры окажутся бесплатными (до 150 тысяч в месяц).

В общем, деньги со счета мы вывели без потерь (за исключением 0,15 %, которые мы потеряли при зачислении суммы на счет), но нервы нам потрепали немного.
Интересно, что на следующий день нам позвонили из Банка и поинтересовались — будут ли у нас еще поступления на этот счет?
Почему я должен давать такую информацию? Зачем им эта информация?

Сказал, что не знаю, на уточняющие вопросы отвечать не стал.
Теперь подумываю, не закрыть ли счет — как бы спустя год не начали какую-нибудь комиссию брать, о которой я не знаю, или за обслуживание.

Вообще, ситуация странная. Мне Сбер в последнее время нравится — много интернет-сервисов очень удобных, обслуживание частных лиц наладили — хорошо организовали, почти нет очередей.
Но в отделе по работе с бизнесом вот такие непонятки. Честно говоря, отталкивает.

В целом, тариф вроде бы неплохой, для нас подходящий, если не всплывут допрасходы.
Я его рекомендую, но с оговоркой — внимательно изучите все ньюансы.

Поставлю четыре звезды за тариф. А минусы, которые укажу, они скорее относятся к сотрудникам банка, а не к тарифу.