Комиссия по зачислению денежных средств сбербанк бизнес онлайн

Состав пакета

Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

• расчетный счет;
• интернет-банкинг;
• возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
• простейший пакет 1С;
• базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
• мгновенный выпуск бизнес-карточки.

Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

Основные параметры

Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

По ценам на обслуживание:

• открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
• предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
• перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
• перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
• перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
• комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
• ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

Функциональные возможности внутри пакета

Интернет банкинг

Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

• работа со счетами и платежами;
• формирование выписок и отчетов;
• составление списка контрагентов;
• настройка шаблонов и автоплатежей;
• формирование справок;
• работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
• оформление бизнес-кредита;
• составление документов с помощью конструктора;
• подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
• многое другое. 

Мобильное приложение

Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

• iPhone, Apple Watch: apps.apple.com/app/apple-store/id899985834#?platform=iphone
• iPad: apps.apple.com/us/app/sberbank-biznes-onlajn-dla/id908716790?ls=1
• Android: play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank_sbbol

Доступ к 1С

Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Необходимые данные

Чтобы подключить тариф, вам нужно:

1. Создать расчетный счет.
2. Подключить на него сам тариф.

Для подключения придется сходить в банк.

Пошаговая инструкция

Что делать:

1. Заходим на sberbank.ru/ru/s_m_business/open-accounts
2. Листаем страницу вниз, до «Откройте расчетный счет бесплатно». 
3. Либо заполняем фамилию-имя-телефон и жмем «Отправить заявку» (в этом случае вам позвонит оператор), либо жмем на «Зарезервировать».
4. Если решили заранее зарезервировать счет – заполняем данные. 
5. Получаем свои реквизиты и список документов, которые необходимо предоставить.
6. Собираем документы, идем в отделение.
7. Подписываем бумаги, открываем счет.
8. Просим консультанта в банке подключить нам «Легкий старт».
9. Дожидаемся подключения. Готово.

Пакет документов для открытия

Общие условия для всех клиентов:

• если есть печать – ее нужно принести с собой;
• если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
• если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

Счет на ИП

Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

• право на пребывание в России – для иностранцев;
• госконтракт – для работы с государственным заказом;
• СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
• лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

Счет для ООО

Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

• дистанционное РКО;
• работу с безналом;
• небольшие обороты;
• работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) Сбербанка — удобная система для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Крупнейший отечественный банк предоставляет своим клиентам возможность хранить, переводить и регистрировать движение денежных средств в различной валюте.

РКО включает в себя все обязательные базовые инструменты: обслуживание счета, безналичные расчеты и кассовое обслуживание. Индивидуальный предприниматель может переводить средства контрагентам, осуществлять платежи в бюджет, принимать, зачислять и разменивать наличные, выдавать деньги в разной валюте и т. д.

Как индивидуальному предпринимателю открыть расчетный счет

Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.

При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.

После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.

Преимущества для малого бизнеса

• Надежное проведение операций, обеспечиваемое в том числе собственной расчетной системой.
• Крупнейшая в РФ сеть банкоматов и отделений.
• Поддержка платежей с разными иностранными валютами.
• Консультации и поддержка в режиме 24/7 по выделенным линиям для корпоративных клиентов.
• Предоставление современных дистанционных сервисов помогает пользоваться банковскими услугами без посещения офиса.
• Спецпредложения от партнеров по финансовым и нефинансовым сервисам.
• Кредитные продукты для развития дела.
• Шанс получить до 105 000 рублей на первую рекламную кампанию в интернете за подключение.

Открытие р/с осуществляется бесплатно. Дальше все зависит от выбранного тарифа. Он определяет размер ежемесячной платы, наличие пакетов дополнительных услуг и т. д. Для тех, кто только начинает свой путь, есть бесплатный тарифный план, для уже продвинутых бизнесменов и компаний предлагается расширенный тариф. Наличие вариантов дает корпоративным клиентам прекрасную возможность определить самый выгодный для себя сценарий сотрудничества.