Карта с переводом по реквизитам без комиссии

Cпиcoк бaнкoв, гдe peaльнo oфopмить дeбeтoвую кapту c вoзмoжнocтью бecплaтныx пepeвoдoв, кaк внутpибaнкoвcкиx, тaк и нa кapтoчки любыx дpугиx cтopoнниx бaнкoв, бeз кoмиccий и лимитoв. Пepeчиcлeния cpeдcтв мeжду cчeтaми ocущecтвляютcя быcтpo — дocтaтoчнo ввecти нoмep кapт-cчeтa и дeньги пepeвeдутcя мгнoвeннo.

C 10 мapтa мeждунapoдныe плaтeжныe cиcтeмы VISA и MasterCard нe oбcлуживaют кapты, эмитиpoвaнныe в бaнкax Poccии.
Poccийcкиe кapты нe пpинимaютcя к oплaтe зa гpaницeй, a тaкжe в зapубeжныx oнлaйн-мaгaзинax и cepвиcax,
в тoм чиcлe нe дocтупeн дocтуп в бизнec-зaлы пo пpoгpaммaм Priority Pass и Lounge Key.
Нa тeppитopии PФ вce кapты paбoтaют бeз oгpaничeний пpи нaличии плacтикoвoгo нocитeля.

Бaнки, выпуcкaющиe дeбeтoвыe кapты для пepeвoдa дeнeг бeз кoмиccии

Дeбeтoвыe кapты aктивнo пpимeняютcя клиeнтaми poccийcкиx бaнкoв нe тoлькo для бeзнaличнoй oплaты тoвapoв и уcлуг, нo и для ocущecтвлeния дeнeжныx пepeвoдoв. Taкиe oпepaции тapифициpуютcя в cooтвeтcтвии c уcлoвиями кpeдитнo-финaнcoвoй opгaнизaции. Пepeвoды внутpи бaнкa, кaк пpaвилo, oкaзывaютcя бecплaтными, a зa oтпpaвку дeнeг нa кapту дpугoгo бaнкa нepeдкo уcтaнaвливaeтcя кoмиccия. Этo пpивoдит к увeличeнию pacxoдoв дepжaтeля «плacтикa». Oднaкo нeкoтopыe бaнки c цeлью пpивлeчeния клиeнтoв пpимeняют к дeнeжным пepeвoдaм c кapтoчки ocoбыe пpaвилa — oни уcтaнaвливaют лимит, в пpeдeлax кoтopoгo нe взимaют плaту зa oтпpaвку дeнeжныx cpeдcтв нa кapты дpугиx бaнкoв.

Кaк oфopмить кapтoчку для пepeвoдa дeнeг бeз кoмиccии?

Bыбop бaнкoвcкoй кapтoчки c выгoдными уcлoвиями в чacти дeнeжныx пepeвoдoв пoдpaзумeвaeт cpaвнeниe плaтeжныx инcтpумeнтoв paзныx бaнкoв пo ключeвым пapaмeтpaм: уcтaнoвлeнныe лимиты нa пpoвeдeниe oпepaций бeз кoмиccии и cpoки иx дeйcтвия (нaпpимep, дo 100 000 pублeй в тeчeниe кaлeндapнoгo мecяцa), пpaвилa пpимeнeния льгoтныx уcлoвий (в oтнoшeнии пepeвoдoв в бaнки-пapтнepы или в любыe кpeдитнo-финaнcoвыx opгaнизaции), paзмep кoмиccий (фикcиpoвaннaя плaтa или пpoцeнт oт cуммы) и т.д. Для удoбcтвa пoльзoвaтeлeй нa дaннoй cтpaницe coбpaны вce пpeдлoжeния poccийcкиx бaнкoв пo выпуcку кapт для пepeвoдa дeнeг бeз кoмиccии.

Кpoмe тoгo, кapтoчки co cxoжими уcлoвиями в oтнoшeнии дeнeжныx пepeвoдoв мoгут cущecтвeннo oтличaтьcя пo cтoимocти oбcлуживaния и нaличию дoпoлнитeльныx пpeимущecтв (кeшбэк, нaчиcлeниe пpoцeнтa нa ocтaтoк), чтo тaкжe нeoбxoдимo пpинимaть в pacчeт пpи выбope «плacтикa».

Cтaндapтнaя пpoцeдуpa oфopмлeния кapты пpeдпoлaгaeт личнoe oбpaщeниe в бaнк или зaпoлнeниe зaявки oнлaйн. Bo втopoм cлучae клиeнту тpeбуeтcя пepeйти нa oфициaльный caйт кpeдитнo-финaнcoвoй opгaнизaции пo ccылкe из cпиcкa, внecти пepcoнaльныe дaнныe и кoнтaктную инфopмaцию в aнкeту, oтпpaвить ee нa paccмoтpeниe и дoждaтьcя oтвeтa из бaнкa. Ecли зaпpoc будeт oдoбpeн, тo чepeз нecкoлькo днeй зaявитeль cмoжeт зaбpaть гoтoвую кapтoчку в oтдeлeнии бaнкa или зaкaзaть куpьepcкую дocтaвку.

Moжнo ли бeз кoмиccии пepeвecти дeньги зa гpaницу?

Дeнeжныe пepeвoды c кapт poccийcкиx бaнкoв в дpугиe cтpaны в нacтoящee вpeмя oгpaничeны пo oбъeктивным пpичинaм, a зa пpoвeдeниe тaкиx oпepaций в любoм cлучae взимaютcя кoмиccии.

Как должен выглядеть выставленный документ

Счет, предназначенный для внесения платежа за товар или услугу, невозможно спутать с каким-то другим документом. В него вносится точная информация, к примеру, реквизиты фирмы-поставщика, на которые пересылаются средства. Пишется срок действия бумаги. В некоторых случаях покупатель может найти здесь день, с которого начал действовать выставленный счет.

Указываются также данные поставщика, наименование и номер телефона с адресом (если последние присутствуют). Включается информация о покупателе – физическом лице или другой компании. Описывается оплачиваемый товар, его стоимость, количество и полная сумма к оплате.

Счет на оплату

Бумага обязательно подписывается руководителем и старшим бухгалтером фирмы. Без подписи счет, предоставленный на оплату услуг, не обретает силу, как и без печати организации.

Важно / Порядок перевода средств по QR-коду

Теперь для осуществления денежного перевода в рублях между клиентами ВТБ не нужно вводить ФИО, цифры карты или счета получателя. Мобильное приложение содержит функцию отправки средств по QR code, с помощью которого можно выполнить операцию. Многих клиентов ВТБ интересует, как отсканировать QR код и выполнить перевод. Схема действий проста.

• Получателю денежных средств необходимо предоставить отправителю, клиенту ВТБ, QR-код. Для этого следует зайти в приложение и на главной странице выбрать из представленных банковских продуктов нужную карту или счет.
• Далее кликнуть по вкладке «Показать реквизиты».
• В открывшейся вкладке в верхнем углу справа нажать на иконку, выбрать «Поделиться QR-кодом» и переслать его отправителю.
• Затем отправителю необходимо сохранить полученный QR айфоном, или любым другим смартфоном, и для проведения транзакции войти в «ВТБ-Онлайн». В приложении открыть страничку «Платежи», нажать на строчку «Перевод клиенту ВТБ (физлицо)» и изменить закладку на «По номеру счета/карты/УСН».
• В открывшемся поле понадобится кликнуть на значок QR-шифра. Далее зайти в галерею и выбрать сохраненный код — сведения о получателе подтянутся автоматически.

Как оплатить через Сбербанк онлайн по реквизитам

Необходимо выполнить следующий алгоритм действий:

Стоит помнить, что воспользоваться такой услугой могут и те клиенты, у которых не имеется уже созданных шаблонов для оплаты такого вида услуг.

Оплата по реквизитам

Как распечатать чек

Многие клиенты не знают, что можно и распечатать квитанцию в качестве подтверждения оплаты физического лица. Сделать это довольно просто. Достаточно зайти на официальный ресурс и проверить данные. Алгоритм выглядит следующим образом:

Эту квитанцию можно сохранить на рабочем столе или распечатать для подтверждения операции. Для этого ее нужно раскрыть на полный экран и нажать на «Печать». И на любое печатающее устройство можно направить документ.

Можно ли оплатить услуги в Сбербанке другим способом? Оплата квитанции может производиться как в безналичном порядке, так и наличными средствами. Если говорить в целом то проведение оплаты по реквизитам – несложная операция. И ее можно вполне совершать в домашней обстановке не выходя из дома. Также, если нет доступа в интернет, можно воспользоваться терминалом. Но стоит тщательно проверять введенные реквизиты, иначе платеж уйдет в неизвестном направлении.

При постоянной оплате, клиент вправе создать шаблон, где прописать один раз все реквизиты.

Способы оплаты

Если по некоторым причинам клиент не может сделать ежемесячный взнос в том банке, где кредит оформлялся, Сбербанк предоставляет следующие способы, как заплатить:

• Воспользоваться терминалом самообслуживания. Оплата кредита таким способом очень проста:
  1. Нужно вставить карточку в банкомат, ввести пин – код.
  2. Выбрать в меню «Платежи» подпункт «Оплата кредитов других банков».
  3. В открывшемся окне необходимо заполнить все реквизиты получателя платежа, указать сумму, которая будет перечислена в другой банк.
  4. После проверки заполненных данных, операция подтверждается проверочным паролем, высланным на мобильный телефон.
  5. Синий штамп «Исполнено» гарантирует удачное завершение банковской операции. Комиссия за проведение платежа снимается в размере, прописанном банком.
• С помощью услуги «Автоплатеж». Данный способ гарантирует погашение кредита в другом банке через систему Сбербанк Онлайн без задержек и просрочек. За один день перед проведением списания, владельцу карточного счета направляется СМС уведомление о предстоящей операции. Вновь подключившиеся пользователи «Автоплатежа» часто спрашивают, можно ли отменить запланированную процедуру списания? При желании, клиент может отправить ответное СМС сообщение, и платеж будет удален. Подключается «Автоплатеж» самостоятельно в интернет – банкинге или с помощью сотрудника банковского учреждения. Услуга подключается всего один раз, и после этого в обозначенный день автоматически определенная сумма будет погашать кредит стороннего банка. Комиссия за регистрацию услуги не взимается, но на совершенную операцию банк начисляет определенный процент.
• Через Сбербанк Онлайн. Пожалуй, это самый распространенный способ оплаты. Клиенту не нужно искать банкоматы или ближайшие отделения банка, достаточно устройства и выходом в интернет. Если это первое посещение интернет – банкинга, необходима регистрация в Личном кабинете. Процедура достаточно проста и не требует много времени, при себе нужно иметь пластиковую карту Сбера и мобильныйтелефон, на который будут приходить оповещения. После внесения первичных данных, на сотовый телефон придет временный пароль. При посещении Личного кабинета, пользователю доступен широкий спектр банковских услуг, которые доступны в удаленном варианте. Теперь делать необходимые платежи, можно не выходя из дома. Чтобы разобраться, как через Сбербанк Онлайн оплатить кредит другого банка, можно ознакомиться с подробной инструкцией на официальном сайте банка:
  1. Открыв главную страницу интернет – банкинга, нужно найти раздел «Платежи и переводы».
  2. После этого, необходимо нажать «Погашение кредита в другом банке».
  3. В открывшемся окне заполняются все обязательные реквизиты для перевода, также указывается карточный счет, с которого будет произведена оплата, номер кредитного договора, сумма платежа, контактный телефон.
  4. Далее нажимается кнопка «Продолжить».
  5. Программа еще раз требует проверить правильность заполнения необходимых реквизитов и подтвердить операцию одноразовым кодом.
  6. Оплаченным кредит можно считать только после появления синего штампа «Исполнено». Как и в других случаях, банк взимает комиссию за перевод средств.
• С помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн. Если под рукой нет компьютера или планшета с выходом в сеть, для погашения займа стороннего банка можно воспользоваться мобильным сервисом. Приложение скачивается на сотовый телефон, и все незаменимые функции мобильного банка будут всегда под рукой. Вход в систему осуществляется через пятизначный код, и провести необходимые операции можно находясь в любом месте земного шара. Зайдя в Сбербанк Онлайн мобильной версии, нужно:
  1. Открыть вкладку «Платежи и переводы» и нажать «Все остальные».
  2. Далее нужно открыть «Кредиты/переводы в другой банк».
  3. После этого, вводятся все реквизиты стороннего банка, фамилия владельца кредитного договора, сумма взноса и нажимается кнопка «Продолжить».
  4. С номера 900 высылается проверочный код для подтверждения проводимой операции.
  5. Синий штамп «Исполнено» извещает об успешно проведенном списании денежных средств в пользу другого банка. Установка приложения бесплатна, а оплачивать «чужой» кредит в Сбербанке возможно только с оплатой определенного процента.

Кредитные учреждения делают все возможное, чтобы их заемщики чувствовали себя комфортно при оплате кредитов. Некоторые клиенты выбирают самый простой и доступный способ погашения – через кассу в офисе банка. Это самый простой способ – отдать кассиру определенную сумму и взамен получить квитанцию об оплате, но при этом затратный по времени. Но не все банки имеют свои отделения в каждом районе города.

Все возможные способы оплаты электроэнергии через интернет

Заплатить за свет любым из приведенных ниже способов можно при действующем лицевом счете. Информацию о нем можно найти в документации, оформленной поставщиком электричества в вашем районе. Для того, чтоб оплачивать свет через интернет, понадобится банковская карта. При этом карточка можно быть любой финансовой организации.

Доступный способ — через интернет-банкинг. Не надо будет искать, где заплатить за свет, обращаться в ближайшее отделение своего банка. Достаточно просто скачать приложение на айфон или смартфон и иметь доступ к интернет. Рассмотрим для примера способ оплаты через личный кабинет на портале Сбербанка:

• войти в приложение с сотового;
• выбрать категорию «Платежи и переводы»;
• открыть появившуюся вкладку «Коммунальные услуги»;
• выбрать пункт «Электроэнергия»;
• ввести наименование поставщика (можно выбрать из выпадающего списка);
• нажать на кнопку «По лицевому счету»;
• ввести номер счета и показания счетчика;
• проверить введенную информацию;
• получить код в сообщении;
• провести оплату.

Стать владельцем личного аккаунта сейчас могут практически все владельцы банковских карт любого банка. Крупные организации позволяют оплатить коммуналку через интернет без комиссии.

Также вы можете оплатить счет за электричество банковской картой прямо на сайте поставщика услуг

Типичная пошаговая инструкция (обратите внимание, что порядок устанавливает организацией, поэтому может быть немного иным):

• зайти на сайт, вписав пароль и логин;
• автоматически система прописывает информацию касательно оплаты;
• сформировать квитанцию;
• нажать «Рассчитать сумму»;
• вписать показания счетчика;
• списать с карточки сумму.

Как и с помощью интернет-банкинга оплата через сайт поставщика электроэнергии бесплатна.

Возможность оплаты онлайн предоставляют не все компании. Обычно небольшие фирмы, работающие в маленьких отдаленных пунктах пока что не оснащены таким платежным инструментом. Узнать, есть ли опция платы через интернет, можно непосредственно у поставщика услуг.

Владельцы электронных кошельков оплачивают электроэнергию без перевода виртуальных денег в реальные. На примере популярного платежного сервиса Вебмани выглядит это так:

зайти на сайт платежной системы;
выбрать пункт «Оплата услуг»;
найти и нажать на категорию «Коммунальные платежи» или «Услуги ЖКХ»;

выбрать по поиску поставщика услуг;
нажать на кнопку «Продолжение»;

вписать сумму перевода и комиссию (обратите внимание, что эти данные в Вебмани автоматически не рассчитываются);
перевести деньги с банковской карточки.

Переводы средств через электронные платежные сервисы осуществляются с комиссией. Дополнительно придется отдать от 1 до 4 процентов.

Зарегистрированные на портале Госуслуги россияне могут использовать сервис и в целях оплаты коммунальных услуг. Алгоритм следующий:

• войти на сайт;
• выбрать категорию «Квартира, строительство и тд»;
• указать пункт «Оплата коммунальных платежей»;
• выбрать опцию «Получить услугу»;
• по поиску найти наименование поставщика услуг электроэнергии;
• прописать номер лицевого счета, который указан в квитанции или договоре;
• появится квитанция оплаты;
• сверить указанную информацию;
• вписать дополнительные данные, в частности, паспортные данные, адрес, назначение платежа;
• оплатить с карты, счета в электронной системе.

Госуслуги не взимает комиссию. Но так как снятие денег происходит с карты или электронного счета, то некоторый процент может быть.

Любой способ оплаты счета за электроэнергию через интернет безопасный. Различия касаются только времени, которое требуется на доставку денег адресату, и размера комиссии.

Преимущества оплаты через Сбербанк Онлайн

Платежи через дистанционные системы от Сбербанка предполагают применение двух равноправных продуктов – интернет-банка или мобильного приложения. Первым удобнее пользоваться с планшета, ноутбука или компьютера, вторым с планшета или смартфона на операционных системах iOs или Android. Оплата через Онлайн-банкинг и приложение позволяет:

1. Сэкономить время. Нет необходимости посещать отделения, стоять в очереди в кассу или в МФЦ.
2. Оформлять операции без заполнения бумажного носителя. Все формы регистрируются в электронном виде, что исключает возникновение ошибок в номере счета получателя или других его реквизитах.
3. Не опасаться за информационную безопасность. Все данные защищены при помощи логинов, паролей, СМС-кодов и дополнительного внутреннего шифрования. Доступа к личному кабинету у посторонних лиц нет. При отсутствии активности клиента на странице или в приложении больше 15 минут, происходит автоматическое закрытие сессии. Чтобы попасть в онлайн-банк потребуется повторно вводить логин, пароль и смс-подтверждение одноразовым паролем. С их помощью подтверждаются все транзакции, кроме переводов средств между личными счетами клиента.
4. Получить финансовую экономию. Многие операции проводятся по сниженным тарифам. Комиссионный сбор либо ниже, чем в кассе, либо вообще отсутствует.

Для получения доступа к онлайн-банку можно заказать карту или пройти самостоятельную регистрацию на официальном сайте Сбербанка. Для работы Мобильного приложения необходимо предварительно его скачать в Play Маркет или AppStore, в зависимости от операционной системы смартфона. Операции в онлайн-банке можно проводить с любого компьютера в любой точке планеты, а мобильное приложение привязано к устройству. Поэтому при поездках за границу следует брать с собой телефон либо пользоваться интернет-банком для проведения оплат.

Транзакции в онлайн-банкинге доступны круглосуточно, но некоторые расчеты могут происходить в отложенном режиме. Например, оплата в адрес организаций юридических лиц, у которых расчетный счет открыт в другом обслуживающем банке могут быть недоступны во внеоперационное время. Либо транзакция по счету плательщика зафиксируется, но платеж уйдет только на следующий рабочий день.

Перевести деньги

Если Вы хотите совершить перевод денежных средств частному лицу, то выполните следующие
действия:

1. Выберите, кому Вы хотите перевести деньги. Для этого нажмите одну их кнопок: Клиенту Сбербанка, На ЮMoney, На карту другого банка, На банковский счет.
2. Если Вы выбрали операцию Клиенту Сбербанка или На карту другого банка, то заполните следующие поля:
   • В поле «Получатель» введите номер карты или номер телефона получателя перевода.
   • В поле «Счет списания» выберите из списка счет или карту, с которой хотите
     перевести деньги.
   • В поле «Сумма» введите сумму перевода.
   • В поле «Написать сообщение получателю» укажите сообщение, которое будет отправлено получателю денежных средств на мобильный телефон, например, «Отдаю долг».
3. Если Вы выбрали операцию На ЮMoney, то
   заполните следующие поля формы:
   • В поле «Получатель» введите номер телефона или номер кошелька получателя перевода.
   • В поле «Счет списания» выберите из списка счет или карту, с которой хотите
     перевести деньги.
   • В поле «Сумма» введите сумму перевода.
   • Если Вы выполняете перевод по номеру телефона, то в поле «Написать сообщение получателю» укажите сообщение, которое будет отправлено получателю денежных средств на мобильный телефон, например, «Вернул 500 рублей».
4. Если Вы выбрали перевод На банковский счет, то
   заполните следующие поля:
   • В поле «Номер счета» введите номер счета получателя перевода.
   • Затем укажите фамилию получателя перевода, его имя и отчество.
   • Далее в поле «ИНН» укажите идентификационный номер получателя в качестве налогоплательщика.
   • В поле «Адрес» введите адрес проживания частного лица, которому переводите деньги.
   • В поле Наименование банка выберите из справочника банк, в котором открыт счет получателя. Для того чтобы
     воспользоваться справочником, щелкните ссылку Выбрать из справочника. В открывшемся окне установите галочку
     напротив нужного банка и нажмите кнопку Выбрать. В результате поля «Наименование банка», «БИК» и «Корр. счет» заполнятся автоматически.
   • В поле «Счет списания» выберите счет или карту, с которой Вы хотите перевести деньги.
   • В поле «Сумма» или «Сумма в валюте зачисления» впишите сумму, которую хотите перевести частному лицу.
   • В поле «Назначение платежа» укажите, с какой целью Вы переводите деньги. Например, благотворительный взнос.

В случае если Вы часто обращаетесь к
данному переводу, Вы можете вынести его
в Ваше личное меню, щелкнув ссылку Добавить в избранное,
расположенную вверху страницы. В
результате данный перевод будет
отображаться в боковом меню в блоке Избранное, и Вы сможете с
любой страницы приложения перейти к
выполнению этой операции, щелкнув соответствующую ссылку в боковом меню. Если операция уже добавлена в личное меню, то на этой странице будет отображаться ссылка В избранном.

После того как все необходимые сведения
внесены, нажмите кнопку Перевести.
Система выведет на экран страницу
подтверждения перевода, на которой Вам
необходимо проверить правильность заполнения
реквизитов.

Если Вы передумали совершать перевод, то
щелкните ссылку Отменить.

Для того чтобы вернуться к выбору перевода или оплате услуг, щелкните ссылку Назад к выбору услуг.

Примечание. В верхней части страницы для Вашего удобства отображается индикатор выполнения шагов по созданию перевода. Например, если Вы находитесь на странице подтверждения, то будет выделен шаг «Подтверждение».

Оплата госуслуг через Интернет

Отдельно надо сказать об оплате онлайн государственных услуг. В некоторых случаях система сама перенаправит вас на отдельную страницу с перечнем возможных вариантов. Среди предложенных способов чаще всего бывает оплата по реквизитам через Интернет банковской картой (Visa, MasterCard, МИР) либо с помощью мобильного телефона.

Чтобы заплатить с карты, обязательно надо будет указать «секретный» трехзначный код, который указывают на оборотной стороне карты. Эксперты по безопасности не рекомендуют его указывать на подозрительных сайтах, поскольку он позволяет списывать деньги без дополнительного подтверждения. Поэтому подумайте, хотите ли вы воспользоваться таким способом.

Кроме того, вам придется указать владельца карты. Если кредитка неименная, заплатить не удастся. Система отклонит операцию.

Еще один важный момент, о котором надо знать при оплате государственных услуг. Платить за них надо либо наличными, либо теми способами, которые предложены. Даже если есть все реквизиты для самостоятельного формирования платежного поручения, не рекомендуем оплачивать услуги через личный кабинет или с помощью электронного кошелька. Деньги, конечно, дойдут, но получатель не сможет их «распознать», потому что они придут от банка, с которым не заключено соответствующее соглашение.

Ниже вы можете ознакомиться с официальным ответом представителей системы, принимающей платежи за госуслуги, на вопрос, почему деньги отправлены, но получатель их не видит.

Из ответа понятно, что деньги придется возвращать самостоятельно. А поскольку эта процедура достаточно забюрократизирована, при оплате госуслуг онлайн рекомендуем следовать приведенным на странице инструкциям.

Подробная инструкция по оплате коммунальных услуг через ВТБ24-Онлайн

Оплата услуг ЖКХ банковской картой через интернет уже не является чем-то необычным. Совершить платеж можно и через банк ВТБ, без комиссии, выполнив пошагово:

1. Пройти процедуру регистрации в личном кабинете. Получить логин и пароль можно с помощью данных счета и номера мобильного телефона. Если возникают трудности, можно обратиться за помощью в отделение банка или по телефону горячей линии, где ответят на все интересующие вопросы.
2. Войти на сайт, используя полученный логин и пароль. Если вход не удается, в первую очередь нужно проверить правильность вводимых данных. Далее следует обратиться в службу поддержки.

Если нужную компанию не удается найти, рекомендуется воспользоваться поиском по ИНН. Он всегда указан на квитанции, в разделе с реквизитами организации, которой осуществляется платеж. Поиск можно осуществить и по наименованию фирмы.

Рекомендуется внимательно сравнивать прочие реквизиты, даже если они оформляются автоматически. Часто разные подразделения одной компании принимают разные типы платежей и реквизиты отличаются лишь одним значением.

Оплатить указанную квитанцию можно без комиссии. Для подтверждения платежа необходимо ввести проверочный код, полученный по смс. Есть возможность сохранить банковский счет и иные реквизиты для последующего более быстрого осуществления перевода онлайн.

Шесть способов оплатить кредит в Тинькофф банке

Для погашения задолженности банк предлагает несколько способов:

• через мобильное приложение;
• на сайте Тинькофф;
• переводом из другого банка;
• через «Сбербанк Онлайн»;
• оплата по почте;
• погашение кредита в терминале/банкомате.

Каждый из них обладает своими нюансами, которые надо учитывать при выборе. Далее рассмотрим все подробнее.

Мобильное приложение

Проще всего будет установить на телефон или планшет официальное мобильное приложение банка. В нём пользователь получит полный контроль надо всеми продуктами, начиная с карт и вкладов и заканчивая кредитами. Также он сможет совершать и другие операции.

К примеру, при наличии дебетовой карты и займа в Тинькофф, погасить задолженность можно переводом с пластика. Также можно подключать карты других банков, чтобы быстро пополнять пластик в этой организации. Достаточно всего единожды указать реквизиты, чтобы система запомнила их и не спрашивала снова каждый раз.

Личный кабинет Тинькофф

Также совершить оплату ежемесячного взноса можно при помощи официального сайта банка. Для этого понадобится залогиниться в специальном личном кабинете — пользователь получит логин и пароль, заключив договор с организацией.

Далее, в ЛК нужно отыскать пункт «Пополнить карту», выбрать нужный метод и совершить операцию, ориентируясь на инструкции ресурса.

Сам банк Тинькофф в этом случае не берёт комиссию за пополнение счёта, однако её может взять платёжная система или другая финансовая организация. Узнать, будет ли удержана какая-то сумма, можно на официальном сайте выбранного варианта. Также гашение займа осуществляется как по номеру кредитной карты, так и по номеру договора.

Перевод из другого банка

Не самый удобный способ — личное посещение другого банка. Плюсом здесь является то, что совершить перевод можно из любой организации, филиал которой расположен поблизости. Клиенту, желающему погасить займ таким образом, нужно узнать реквизиты банка и карты, а также предоставить информацию о договоре кредитования

Однако важно знать, что в этом случае взимается комиссия. Её размер зависит от конкретного банка

«Сбербанк Онлайн»

Если клиент является также пользователем сервиса «Сбербанк Онлайн», он может погасить задолженность и переводом с карты на карту

Важно, чтобы к сбербанковской карте был подключен онлайн-банкинг

Для того, чтобы совершить операцию, понадобится войти в личный кабинет на сайте Сбербанка или воспользоваться мобильным приложением. Далее пользователь увидит вкладку «Переводы и платежи». Там он сможет выбрать нужный пункт погашения кредита для другого банка. После этого останется только указать БИК Тинькофф-банка, счёт получателя и сумму списания. В ответ придёт смс-код, который является подтверждением операции. Его нужно ввести в соответствующее поле.

В основном, денежные средства зачисляются уже на следующий рабочий день

Однако важно помнить о выходных и праздниках, чтобы не возникла просрочка. Это играет роль и для тех, кто подключил услугу «Автоплатёж», поскольку его дата может совпасть с выходным или праздничным днём, что приведёт к опозданию с зачислением средств

По почте

Чтобы оплатить кредит на почте, понадобится узнать реквизиты банка и самостоятельно заполнить квитанцию на денежный перевод. А в графе «Сообщение» понадобится указать уникальный код — для его получение нужно связаться с оператором клиентской поддержки банка

Здесь тоже важно принимать во внимание сроки зачисления

Денежный перевод, отправленный почтой России, может осуществляться до двух рабочих дней. Срок определяется не регионом проживания конкретного человека, а общей загруженностью системы и её сотрудников. Поэтому, если решено платить при помощи почты, лучше сделать это заблаговременно.

Терминал или банкомат

Это один из удобных способов, так как найти терминалы для оплаты можно практически в любом торговом центре или в магазине. На главном экране нужно будет выбрать соответствующий пункт, связанный с банком или с погашением кредита. После этого понадобится выбрать Тинькофф банк.

Далее останется только следовать представленной инструкции. Для оплаты таким способом потребуется обзавестись реквизитами, номером договора или карты

Терминал не даёт сдачи, поэтому важно внести именно ту сумму, которая указана к погашению или же отправить остаток на счёт телефона

Оплата штрафов ГИБДД через Яндекс в 2018 году

ГИБДД старается идти навстречу водителям и вводит инновации, желая предоставить как можно больше возможностей для ликвидации задолженностей перед законом. Последнее нововведение коснулось нарушителей, которые активно пользуются интернетом – штрафы ГИБДД теперь можно оплачивать через российскую платежную систему Яндекс.Деньги.

На сайте Яндекса указано, что компания сотрудничает с государством, все сведения об оплате штрафов за нарушения будут отправлены в Единую информационную технологическую базу ГИБДД. Теперь водителю не нужно лично возить квитанцию, стоять в очередях. Это по-настоящему удобный инструмент, позволяющий быстро, без дополнительных усилий оплатить штраф за нарушение ПДД.

Сервисы для оплаты

Сервис, являющийся подразделением компании Яндекс, позволяет пользователю выполнять две функции:

• проверять наличие неоплаченных штрафов;
• оплачивать нарушения.

Погашение штрафа – это прямая обязанность водителя. Система предусматривает несколько способов оплаты задолженности перед ГИБДД. К ним относятся:

Также при помощи сервиса Яндекс.Деньги можно получать оповещения о долгах посредством СМС или электронной почты. Пользователю не придется даже заходить в саму систему. Это действительно удобная возможность, особенно если нет подключения к интернету. Чтобы начать пользоваться этой услугой, ее нужно предварительно подключить.

Примечательно, но подобная функция доступна не только для зарегистрированных пользователей системы. Для подключения услуги совсем не обязательно регистрироваться в Яндекс.Деньги.

Как оплатить?

Сама функция оплаты задолженностей была введена в систему достаточно давно, однако не все автолюбители знакомы с системой и могут самостоятельно погасить штраф через Яндекс.Деньги

Сервис позволяет работать с долгами за нарушения из любого города, неважно в какой местности сотрудник ГИБДД выписал протокол (нарушение скорости, парковка в запрещенном месте, нет ТО и др.). При этом механизм оплаты достаточно прост, ознакомившись с ним единожды, в дальнейшем у пользователя не возникнет проблем с неоплаченными задолженностями

Процесс включает в себя несколько шагов:

• Нужно авторизироваться или зарегистрироваться в системе.
• Найти пункт «Штрафы» в меню «Товары и услуги».

• Указать сведения для проверки наличия имеющихся долгов.
• Выбрать пункт «Заплатить по данным из постановления», если штрафы автоматически не отобразились.

• Заполнить все формы в появившемся меню, в которые входят следующие пункты:
  • область, в которой было выдано постановление;
  • подразделение ГИБДД;
  • реквизиты постановления (номер и дата);
  • персональные данные автолюбителя (ФИО и адрес);
  • объем платежа.

Провести оплату разрешается как с электронного счета, так и с карты, привязанной к Яндекс. Также в условиях пользования сервисом указан максимальный лимит, ограничивающий разовый перевод:

• При транзакции с карты – 10 тысяч рублей;
• При переводе со счета – 15 тысяч рублей.

Если объем штрафа превышает указанные лимиты, то выплату придется разбиться на несколько отдельных операций. Также система устанавливает комиссию за перевод. Это сбор в размере 1% от всей суммы, но не менее 30 рублей. В базе ГИБДД информация о погашении задолженности за нарушение появится в течение 24 часов.

История всех штрафов сохраняется в системе Яндекс. Пользователь сможет ознакомиться с ней в любой момент, открыв раздел «Мои операции». Также на электронный адрес дополнительно высылается подтверждение в форме квитанции. Ее разрешается распечатать, если в этом есть нужда.

Аналогичным методом выполняется оплата штрафов посредством мобильного телефона. Нужно предварительно скачать приложение из Google Play или Apple Store. Дальше все происходит по схеме, описанной выше.

Оплата без интернета

Услуга предусматривает рассылку СМС уведомлений на телефон пользователя (код платежа и сумма штрафа). Долг погашается автоматически, если владелец счета пришлет ответное сообщение с подтверждением операции (бесплатно вне зависимости от оператора мобильной сети).

После подтверждения средства списываются со счета должника. Их перевод, по статистике Яндекса занимает от 15 минут до нескольких часов. Для оформления доступа к услуги клиент должен указать свое имя, реквизиты водительских прав и свидетельства о регистрации ТС.

Заключение

Оплата штрафов через Яндекс – это простой способ оплатить задолженность вовремя, не дожидаясь судебного разбирательства. Благодаря системе автоматического оповещения о штрафах, автовладелец всегда будет в курсе имеющихся штрафных санкций.

Доступные варианты

Перечисление денежных средств по образовательному договору происходит по определенной схеме — банк предоставляет несколько способов, самым быстрым из которых является использование интернет-банкинга.

Онлайн оплата происходит в автоматическом режиме, главное — внимательно сверять все реквизиты для своевременного поступления платежа.

Также существует возможность осуществления безналичного платежа. Нужная сумма списывается с банковского счёта клиента на расчетную систему выбранного ВУЗа.

Оплата за учебу может быть произведена в удобном режиме через дистанционную систему Телебанк. Для совершения процедуры потребуется обязательная авторизация в интернет-системе банка. Также можно использовать традиционные способы оплаты — через банкомат, а также при помощи сотрудника банка, лично посетив финансовое учреждение.

В личном кабинете ВТБ

Для активных пользователей интернета доступна услуга онлайн-банкинга — своевременно внести установленную договором сумму можно посредством Личного кабинета. Для этого предварительно необходимо зарегистрироваться в системе.

Оплата в Личном кабинете производится в несколько стандартных этапов:

авторизация клиента в интернет-системе онлайн-банкинга ВТБ;
в Личном кабинете необходимо найти стандартную опцию «Оплата услуг»;
в специальном окне поисковой системы необходимо внимательно ввести название учебного учреждения или кликнуть по существующему списку;
далее важно внимательно переписать все реквизиты с квитанции и провести платеж с карты или счёта.

Важно при этом не забыть распечатать электронную квитанцию, которая будет являться официальным подтверждением факта совершения платежа. Активация сервиса ВТБ онлайн может происходить также непосредственно в офисе компании

Для этого необходимо прийти с паспортом в ближайшее отделение и подключить опцию при помощи специалиста. Самостоятельное подключение сервиса возможно через систему терминального обслуживания

Активация сервиса ВТБ онлайн может происходить также непосредственно в офисе компании. Для этого необходимо прийти с паспортом в ближайшее отделение и подключить опцию при помощи специалиста. Самостоятельное подключение сервиса возможно через систему терминального обслуживания.

Оплата в отделении банка

ВТБ предлагает также стандартный способ проведения оплаты за учебу — непосредственное посещение офиса банка и оплата услуг при помощи специалистов компании

Денежные средства вносятся наличными через кассу — предварительно важно правильно заполнить платежную квитанцию. Общий комиссионный сбор может составлять до 2% от общей суммы, вносимой через банк

Платеж через терминалы

Терминальное обслуживание является доступным способом для всех держателей карты ВТБ. При помощи интернет-карт можно легко найти ближайшее устройство и оплатить учебу в удобном режиме. Главное — иметь при себе действующую квитанцию с правильными реквизитами.

В разделе «Оплата за обучение» необходимо найти правильное название ВУЗа. Только после этого можно будет ввести все необходимые реквизиты по квитанции и совершить платёж. Нужная сумма будет списана с банковской карты.

Оплатить ЖКУ МосОблЕИРЦ

Оплачивать услуги клиент обязан в строго установленный срок. Оплатить их он может любым способом, описанным выше. За проведение некоторых операций придется заплатить комиссию.

На сайте без комиссии

Самый быстрый и простой способ – это оплатить на сайте при помощи номера лицевого счета. Для этого нужно:

Оплатить услуги без комиссии можно через кабинет, оформленный на сайте поставщика.

Для этого потребитель:

Также можно кликнуть на кнопку «Квитанция», проверить полученный счет, оплатить его.

В личном кабинете Мосэнергосбыт

Оплатить услуги можно не только через кабинет, оформленный на сайте «МосОблЕИРЦ», но и единый кабинет, оформленный на сайте «Мосэнергосбыт».

Для этого потребитель:

В клиентских офисах и кассовых пунктах ООО «МосОблЕИРЦ»

В клиентском офисе или кассовом пункте ООО «МосОблЕИРЦ» также потребитель может легко оплатить счет.

Если он не знает о том, как найти ближайший офис, то ему нужно сделать следующее.

Он:

У каждого офиса свои реквизиты для оплаты счета. Их также можно посмотреть на сайте.

Через онлайн сервисы («Сбербанк Онлайн»)

Оплатить услуги можно и через всем известное приложение «Сбербанк онлайн».

Для этого потребитель:

Счет можно оплатить только банковской картой.

1. Найти нужный счет, кликнуть на кнопку «Перейти к оплате».
2. Кликнуть на кнопку «Продолжить».
3. Ввести код, проверить статус проведенной операции.

Помимо этого, оплатить счет можно через сервис «Все платежи», Qiwi.

За такую операцию клиенту придется заплатить комиссию в 1% от суммы.

В отделениях почтовой связи «Почта России»

Через отделение «Почты России» потребитель может совершать разные финансовые операции. Здесь же можно оплатить счет, полученный от «МосОблЕИРЦ».

Для этого потребитель:

В банках и платежных терминалах

Помимо вышеописанных способов оплатить счет клиент может и в отделении банка.

Оплату принимают в:

• Сбербанке России.
• ЗАО АКБ «ВПБ».
• ПАО «МОСОБЛБАНК».
• ПАО «Возрождение».

Также оплатить счет можно и через терминал, расположенный в ОАО «МКБ банке».

Покупая машину, квартиру и любую другую дорогую вещь, возникает проблема: как передать продавцу деньги? Заказывать в банке крупную сумму, забирать наличные, а потом везти их, возможно, на другой конец города — не самое удачное решение. Во-первых, уйдёт немало времени. Во-вторых, перевозить деньги опасно. Да, сейчас не 90-е. И всё же лучше поберечь себя и сбережения. Оптимальный вариант — перевести сумму через банк. Рассказываем, сколько денег можно перевести, какие комиссии берут банки и в каких случаях переводы блокируются.

Переводы через СБП

«»Система быстрых платежей (СБП)»» стремительно отвоёвывает долю у карточных переводов», заявила заместитель председателя правления банка «Русский Стандарт» Елена Петрова. Причины популярности переводов через СБП или как их ещё называют «по номеру телефона» просты:

• деньги зачисляются на счёт моментально;
• комиссии не такие высокие, как по переводам между картами.

Комиссии СБП

Переводы через СБП одни из самых дешёвых в России, потому что структура принадлежит ЦБ, который и устанавливает правила. В частности, ежемесячно можно бесплатно переводить 100 000 рублей. Комиссия за перевод свыше бесплатного лимита — 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей.

Раньше некоторые банки и вовсе не брали комиссии за переводы через СБП, но теперь подобную роскошь днём с огнём не сыщешь. Это связано с тем, что ЦБ ввёл плату за «быстрые переводы» для банков. Таким образом, если нужно перевести больше 100 000 рублей, то придётся платить комиссию.

_{Переводы через СБП. Фото: sbankin.com}

Лимиты СБП

Однако это не единственная преграда. В «Системе быстрых платежей» есть лимиты на сумму перевода.

ЦБ установил следующий лимит на разовый перевод: максимальная сумма — 1 млн рублей, но не менее 150 000 рублей.

Многие банки не стали устанавливать лимит по нижней границе — не более 150 000 рублей. К таким относится Сбербанк.

В банке «Кубань Кредит» лимит — 200 000 рублей, Альфа-Банке и ВТБ — 500 000 рублей, «Тинькофф Банке» — 1 млн рублей.

Лимиты на сутки и на месяц устанавливаются сами банками без каких-либо требований ЦБ:

• ВТБ и «Тинькофф Банк» — 5 млн рублей в месяц;
• Альфа-Банк — 500 000 рублей в сутки и 1,5 млн рублей в месяц;
• Транскапиталбанк — 1,5−3 млн рублей в сутки;
• банк «Кубань Кредит» — 500 000 рублей в сутки.

Так что перевести крупную сумму через СБП можно далеко не в каждом банке. Хотя если есть карта «Тинькофф Банка» или ВТБ, то можно перевести до 5 млн рублей. Правда, не за один день. Однако в Транскапиталбанке можно за день перевести до 3 млн рублей.

Переводы по номеру телефона

Как ни странно, но СБП можно воспользоваться, только если вы переводите деньги в другой банк. Если у получателя карта того же банка, то дешёвыми и быстрыми переводами уже не воспользуешься.

Однако переводы по номеру телефона есть внутри практически каждого банка. Но СБП уже не имеет к этому никакого отношения, а ЦБ на комиссии и лимиты не влияет.

Комисии и лимиты

Например, в Сбербанке можно бесплатно переводить по номеру телефона не больше 50 000 рублей в месяц. За всё, что свыше, придётся заплатить 1% от суммы, но не больше 3 000 рублей. Либо, как вариант, купить подписку за 134 рубля, чтобы не платить за переводы клиентам Сбербанка в течение месяца. Лимит на сутки — 1 млн рублей с учётом других операций в приложении.

В других банках переводы внутри кредитной организации по номеру телефона чаще всего бесплатны. Например, Альфа-Банк не берёт комиссии за переводы другим клиентам кредитной организации. Но есть лимиты. За один раз и за сутки можно перевести не больше 500 000 рублей, за месяц — 1,5 млн рублей.

То же самое — в «Тинькофф Банке». Переводы по номеру телефона клиентам кредитной организации бесплатны. Но здесь лимит — не более 200 млн рублей.

Переводы по номеру телефона внутри банка — самый оптимальный вариант для перечисления крупных сумм. Но если отправитель или получатель — клиент Сбербанка, то придётся искать другой путь или оплачивать подписку.

Переводы с карты на карту

Переводы по банковским картам — самый дорогой способ передать деньги другому человеку. Объясняется это тем, что операция проходит через частного посредника — платёжную систему, которая берёт комиссию. То есть плата, как минимум, удваивается.

_{Переводы с карты на карту. Фото: bankovskie-karty.ru}

Комиссии и лимиты

Например, в Сбербанке комиссия за переводы по карте — 1,5%, но не меньше 30 рублей. То есть максимальная плата может быть космической, если надо перевести 1 млн рублей. Лимит в Сбербанке в этом случае составляет 500 000 рублей в сутки и 3 млн рублей в месяц.

Комиссия в Альфа-Банке — 1,95%, но не меньше 30 рублей. Максимальная сумма платы тоже не ограничена. Лимит на одну операцию — 200 000 рублей, в сутки — 500 000 рублей, в месяц — 2 млн рублей.

В «Тинькофф Банке» есть бесплатный лимит на переводы по номеру карты. Это всего 20 000 рублей. За сумму сверх лимита взимается комиссия 1,5%, но не меньше 30 рублей. То есть условия такие же, как в Сбербанке. Лимит такой: 1 млн рублей за раз и 5 млн рублей за месяц. Но если подсчитать размер комиссии, то захочется рискнуть жизнью, снять наличные и отвезти деньги лично.

Переводы по реквизитам

Мало, кто догадывается, но есть ещё один способ перевести деньги — по реквизитам. Скорее всего, о нём попросту забыли, потому что это самый древний вариант перевода. Помните, мы приходили в отделение банка и заполняли бланки, чтобы отправить деньги? Это перевод по реквизитам счёта.

С тех пор мало что изменилось. Нужно всё также прописать кучу цифр и сделать это максимально внимательно, чтобы не отправить деньги на деревню бабушке. Однако теперь перевести по реквизитам можно и онлайн. В том числе на карту банка, потому что у любого пластика есть счёт.

Дедушкин способ перевода имеет один недостаток (если не считать возни с цифрами) и одно преимущество. Переводы по реквизитам счёта — самые дешёвые, особенно в части крупных сумм. Но ждать денег придётся долго — иногда до трёх-пяти рабочих дней.

_{Переводы по реквизитам. Фото: cnews.ru}

Комиссии и лимиты

В «Тинькофф Банке» переводы по реквизитам полностью бесплатны. Комиссия — 0% вне зависимости от суммы. Но опять же действуют лимиты. За раз можно перевести не больше 1 млн рублей, за сутки — не больше 20 переводов, за месяц — не больше 5 млн рублей.

В Альфа-Банке установлена единая комиссия за перевод по реквизитам — 99 рублей. Не важно, сколько вы хотите перевести — 100 000 рублей или 1 млн рублей. Но остаются ограничения по лимитам: не больше 200 000 рублей за раз, 500 000 рублей в сутки и 2 млн рублей за месяц.

В Сбербанке условия несколько другие. За перевод взимается комиссия 1%, но не больше 3 000 рублей. Лимит всё тот же — не больше 1 млн рублей в сутки.

Таким образом, далеко не во всех банках переводы по реквизитам бесплатны или дешевле, чем другие способы отправки денег. Но можно найти банк, в котором перевод будет дешёвым. Что касается лимитов, то их можно обойти, если сделать перевод из отделения банка. Хотя в случае с «Тинькофф Банком» это не сработает — офисов нет.

В каких случаях банки блокируют крупные переводы?

Комиссии и лимиты — не единственная проблема, с которой сталкиваются клиенты при переводе крупных сумм. Нередко банки блокируют такие переводы. Однако опрошенные «Выберу.ру» банки заверяют, что крупный перевод не всегда подпадает под дополнительный контроль из-за суммы.

Как пояснила начальник Управления банковских карт Департамента розничного бизнеса банка «Кубань Кредит» Татьяна Злобина, всё делается ради сохранения денег клиенту. Банкам невыгодна кража средств со счетов — это не только удар по репутации, но и гораздо большие издержки, чем потеря комиссии, если таковая имелась.

Впрочем, банкиры успокаивают — пугаться блокировки не надо. Эта проблема решается быстро и чаще всего дистанционно. Приносить в банк дополнительные документы не нужно.

Как добавили в пресс-службе Сбербанка, «подтвердить приостановленный в целях безопасности денежных средств клиента перевод можно в контактном центре банка». То есть нужно позвонить в банк и подтвердить, что операцию проводили именно вы, а не кто-то другой. Скорее всего, потребуется назвать определённые данные из паспорта. Например, место регистрации. Также сотрудники банка могут спросить информацию о последних платежах по карте. Например, в каком магазине вы оплачивали вчера покупку на такую-то сумму.

Подведём итоги:

1. Если нужно перевести деньги как можно быстрее, то следует воспользоваться СБП. Это самый дешёвый способ моментально передать деньги, не возясь с наличными. Если надо перевести деньги внутри одного кредитной организации, то можно использовать переводы по номеру телефона через собственные сервисы банка.
2. Если время терпит, а за перевод не хочется платить лишних денег, то выбирайте переводы по реквизитам. Это самый дешёвый способ передать деньги, но придётся подождать зачисления.
3. Если вы впервые переводите крупную сумму, скорее всего, банк посчитает операцию подозрительной и заблокирует её. Однако бояться нечего. Перевод легко разблокировать, не заезжая в отделение банка.

Перевод денег с карты на карту — одна из самых востребованных карточных операций. Ее можно совершать быстро и бесплатно, если знать доступные способы перевода, условия и тарифы банка.

Разбираемся на примере карты Сбербанка, при каких условиях банк начисляет проценты за трансакцию и как перевести деньги без комиссии.

Перевод денег внутри банка

Есть несколько способов перевести деньги по системе банка.

Через приложение

Один из самых удобных способов — перевод с помощью мобильного приложения «СБОЛ» (ранее — «Сбербанк Онлайн»):

1. Выберите пункт «Платежи» на нижней панели.
2. Затем в окошке «Перевести» введите телефон, карту или счет → в Сбербанк → «Продолжить». Если номер клиента не подключен к СМС-банкингу, то перевести деньги можно только по номеру карты или счета.
3. Укажите сумму перевода в рублях. При желании можете указать сообщение получателю → «Продолжить».
4. Подтверждение перевода. Перед отправкой стоит еще раз внимательно проверить все реквизиты и сумму → затем нажать кнопку «Перевести». После этого действия деньги будут отправлены получателю.

Подобрать дебетовую карту

Обратите внимание. Если получатель денег не является клиентом Сбера, то после ввода номера телефона приложение предложит два варианта:

1) перевести в любой банк через СБП — без комиссии;

2) в другой банк — при выборе этого способа будет взиматься комиссия.

Через СМС-сообщение

Еще один способ — перевод по СМС. Это возможно, если и у отправителя, и у получателя перевода подключена услуга «Мобильный банк».

Для перевода средств следует:

1. Отправить на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД 9ХХХХХХХХХX YYY, где 9ХХХХХХХXХХ — номер телефона получателя, а YYY — сумма перевода в рублях. Текст сообщения должен быть введен с пробелами, но без знаков препинания. Также можно сделать перевод другому клиенту по номеру карты: ПЕРЕВОД ХХХХ КККК, где ХХХХ — 4 последние цифры карты списания, а КККК — полный номер карты получателя (только для карт Сберабнка).
2. После отправки сообщения вам придет СМС с информацией о переводе. Внимательно проверьте текст, и если все в порядке, подтвердите выполнение перевода. После этого деньги будут отправлены, а вы получите новое сообщение с данными о переводе.

Через личный кабинет на сайте

Перевод через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» на сайте банка почти не отличается от перевода через мобильное приложение. Для перевода авторизуйтесь на сайте и выполните следующие действия:

1. В разделе «Переводы» выберите пункт «Клиенту Сбербанка» или «Другому человеку».
2. Укажите получателя по номеру телефона, карты или счета.
3. Укажите сумму перевода → нажмите кнопку «Продолжить»
4. Откроется экран подтверждения. Банк отправит код по СМС на ваш номер телефона.
5. Введите код → нажмите кнопку «Подтвердить».

Через банкомат

Перевод через банкомат выполняется так:

1. Вставьте свою карту в банкомат и введите ПИН-код, нажмите «Далее».
2. Выберите раздел «Платежи и переводы», а затем пункт «Перевод средств» в главном меню банкомата.
3. В качестве направления перевода укажите «Клиенту Сбербанка», введите номер карты получателя и нажмите на кнопку «Далее».
4. Укажите сумму для перевода и подтвердите его.

Обратите внимание, что при переводе другому человеку через банкомат взимается комиссия в размере 1% от суммы, максимум 3 000 рублей.

Через кассу банка

Сделать перевод можно также через кассу банка. В этом случае все операции сделает кассир, нужно будет лишь предъявить паспорт и сообщить необходимые реквизиты: номер карты или телефона. Но стоит приготовиться к тому, что данных потребуется больше, если перевод будет по номеру счета: понадобятся БИК, корреспондентский счет, ИНН и другие реквизиты, которые обычно заполняются в платежках. После заполнения платежки останется вставить карту в терминал и перечислить деньги.

Подобрать кредитную карту

За переводы через кассу банка обычно взимается комиссия. В Сбербанке она составит 1,5% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей. Также при переводе через кассу деньги зачисляются на счет получателя не сразу, а в течение трех рабочих дней.

Через Систему быстрых платежей (СБП)

Помимо перевода через систему банка, есть также перевод по Системе быстрых платежей. Это перевод по номеру телефона. Чтобы перевести деньги по СБП, нужно:

1. Выбрать в мобильном приложении или на сайте банка раздел «Платежи» → «Перевести через СБП».
2. Указать телефонный номер получателя и сумму.
3. В другой банк через Систему быстрых платежей → Выбрать банк получателя, проверить данные.
4. Указать сумму перевода → нажать кнопку «Продолжить».
5. Перед подтверждением платежа на экране отобразится номер, имя, отчество и первая буква фамилии получателя, банк перевода, сумма перевода и комиссия.
6. Если все верно, нужно нажать кнопку «Перевести».

В Сбере через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц со всех карт. После превышения порога начнет взиматься комиссия: 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. В сутки по СБП можно перевести до 150 тыс. рублей.

Методы «толкания» и «стягивания» через СБП

Через СБП можно переводить или запрашивать деньги.

В разделе «Платежи» необходимо нажать на значок СБП в правом верхнем углу.

• Для «толкания» нужно выбрать «Перевести через СБП». Фактически это будет стандартный перевод средств.
• Для «стягивания» нужно выбрать «Запросить деньги через СБП». После этого появится поле с вашим счетом зачисления и номером телефона. Здесь нужно выбрать банк списания и требуемую сумму → нажать кнопку «Продолжить». Затем нужно подтвердить операцию. После этого деньги поступят на ваш счет.

Обратите внимание, «стягивать» деньги можно только со своих счетов.

• Также в мобильном приложении у Сбера есть своя функция «стягивания». Чтобы ей воспользоваться, нужно нажать на сервис «Запросить деньги» в разделе «Платежи». Дальше нужно указать номер телефона человека, с карты которого собираетесь получить деньги. Нужно учитывать, что некоторые банки берут комиссию за «стягивание» денег со своих карт, информацию стоит уточнять в тарифах банка.

Перевод по реквизитам счета

В Сбербанке также можно перевести деньги по полным реквизитам на карту или счет другого банка. Эта функция называется «межбанковский перевод». Для перевода потребуются БИК принимающего банка, а также номер счета и ФИО получателя.

Свои реквизиты легко можно найти в приложении банка. Для этого выберите нужную карту и перейдите во вкладку «Реквизиты и выписки». Если нужно передать реквизиты другому человеку, воспользуйтесь функцией «Поделиться» и выберите способ: WhatsApp, Telegram, Email или SMS.

Лимиты и комиссии

В Сбербанке на переводы установлены следующие комиссии и ограничения:

• клиенту Сбербанка через приложение или личный кабинет «Сбербанк Онлайн», а также по СМС — до 50 тыс. рублей в месяц без комиссии, далее — за 1% от суммы перевода;
• через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц со всех карт;
• через банкомат или терминал — 1% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей;
• в офисе банка — 1,5% от суммы перевода (мин. 30 рублей, макс. 3 000 рублей).

Какие переводы не учитываются в лимите

Вид перевода	Размер комиссии от суммы перевода
С кредитных карт Сбербанка	3%, но не менее 390 рублей
Денежные переводы через банкомат и терминал	1%, но не более 3 000 рублей
Отправленные через офис банка	1,5% — от 30 до 3 000 рублей
Переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета	от 1 до 1,5%
На кредитные карты и переводы между своими счетами	Всегда без комиссии

Как перевести деньги с карты на карту: памятка

• Переводить деньги с карты на карту можно разными способами: через сайт и мобильное приложение банка, по СМС, через банкомат и кассу банка.
• В зависимости от способа перевода, банк может брать комиссию или устанавливать лимит на сумму операции. Стандартно по карте Сбера можно переводить до 50 тыс. рублей в месяц без комиссии, далее — за 1% от суммы перевода. Через кассу всегда будет комиссия 1,5% от суммы перевода.
• При переводе через СБП можно бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц с нескольких карт.
• В приложении можно «стягивать» деньги между счетами одного человека.
• При переводе надо внимательно проверять реквизиты: отменить перевод на карту практически невозможно, а вернуть деньги очень сложно.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете найти подходящую дебетовую, кредитную карту или карту рассрочки, подобрать подходящий вклад или накопительный счет, больше изучить тему инвестиций, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

Как снять деньги без карты: Сбербанк

Межбанковские переводы представляют собой востребованную систему перемещения финансовых ресурсов, которая позволяет осуществлять погашение кредитов, вносить вклады, переводить деньги со счетов в различных банковских учреждениях и т.д. Эта статья поможет вам разобраться, как работает технология межбанковских переводов, которую на сленге часто называют «межбанк». Мы рассмотрим разные варианты межбанковских переводов без комиссии и разберемся, как долго может идти такой платеж.

5 способов осуществления межбанковских переводов без комиссии

Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов

В некоторых банковских учреждениях существуют определенные лимиты на перевод финансовых средств на карты других банков. К примеру, собственники карт банка Тинькофф могут без комиссии ежемесячно переводить до 20 000 рублей на карточные счета других банковских учреждений, используя специальное приложение. Если сумма превышена, то применяется стандартная комиссия 1,5% (но не менее 30 рублей). Рокетбанк позволяет без комиссии ежемесячно переводить до 100 000 рублей на карты других банков (при условии подключения более дорогостоящего тарифа «Все включено»).

Перевод по реквизитам счета

Некоторые банки предоставляют возможность перечисления финансов без комиссии по реквизитам. Подобными переводами могут воспользоваться клиенты Альфа-Банка, Рокетбанка (5 или 10 переводов без комиссии ежемесячно согласно условиям выбранного тарифа), Тинькофф банка.

Через соцсеть «ВКонтакте»

Переводы без комиссии могут осуществляться на странице «Сообщения». Такая возможность существует только для собственников карт «Мастеркард» и «Maestro». Чтобы выполнить межбанковский перевод, необходимо указать получателя платежа и в меню выбрать опцию «Деньги» (символ, напоминающий скрепку). Минимальный размер платежа составляет 100 рублей. Максимально можно осуществлять переводы на сумму 75 000 рублей в месяц (сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,6% + 20 рублей).

Выпуск дополнительной карты

Каждая банковская карта привязана к определенному расчетному счету, к которому может быть привязана еще одна карточка другого человека. При совершении перевода с другой карты финансовые средства списываются с расчетного счета.

Для того чтобы человек, на которого оформлена дополнительная карта, не перевел слишком большую сумму, необходимо установить определенный лимит на платежи в течении месяца.

Совершается такой перевод моментально и без комиссии. Правда, в этом случае возникают расходы на выпуск дополнительной карточки (комиссия за эмиссию карт в разных банках отличается).

Card2card и партнеры

Выполнить межбанковский перевод ,используя интернет-банкинг, можно с карты отправителя в другом банковском учреждении (card2card). Эта функция доступна тем, кто пользуется услугами Альфа-Банка, Бинбанка, Рокетбанка, ВТБ, Тинькофф банка и т.д. Нужно учесть, что банк, выдавший карту, с которой выполняется перечисление, может снять комиссию. Этот момент стоит проверить заранее.

Для межбанковских переводов без комиссии нельзя использовать кредитные карты. В этом случае вы заплатите комиссионные, как при снятии средств в банкомате. Кроме того, не забудьте уточнить размер лимита на такие переводы.

К примеру, в Рокетбанке по тарифу «Уютный космос» без комиссии можно перечислить от 5 000 рублей, а по условиям тарифного плана «Все включено» — любую сумму (но в каждом из этих случаев не более 100 000 рублей за один перевод). Стоит также учитывать наличие лимитов на пополнение карты межбанковским переводом. К примеру, по карте Tinkoff Black он составляет 300 000 рублей в месяц.

Чем межбанковские переводы отличаются от переводов с карты на карту

Перевод денег между карточными счетами (C2C) осуществляется почти моментально. Всего несколько секунд, и отправленная сумма окажется на карте получателя. Для осуществления такого перевода необходимо знать номер карточки получателя/донора соответственно при выталкивании/стягивании, а также ее CVC-код и срок действия.
Межбанковские перечисления через расчетные счета занимают больше времени.

В этом случае деньги могут «идти» от 1 до 3-х рабочих дней (в среднем такой перевод занимает одни сутки). При отправке платежа с банковского счета утром можно ожидать, что уже к вечеру средства поступят получателю.

Суть межбанковских переводов состоит в том, что карты привязаны к определенным счетам в банке. Таким образом, при отправке средств на расчетный счет клиент банка, по сути, отправляет их на карточный счет, только по усложненному пути.

Как проходит межбанковский перевод, и что необходимо для его осуществления

• Для перечисления финансовых ресурсов необходимо иметь реквизиты счета (БИК банковского учреждения получателя платежа, номер р/с (расчетный счет), а также фамилию, имя и отчество получателя.
• Платежные данные (реквизиты) можно найти в договоре с банковским учреждением. Кроме того, их можно запросить при личном посещении банка или посмотреть онлайн в личном кабинете.
• После того, как платежные данные получены, остается найти раздел «межбанковские переводы», «перевод со счета на счет» либо что-то аналогичное. Затем необходимо внести все реквизиты и ожидать, пока перевод поступит на счет получателя.

Что еще необходимо знать для совершения межбанковских переводов

Лимиты на операции. Правилами банков в обязательном порядке предусмотрены определенные лимиты на проведение платежных операций. Этот может быть размер одноразового перевода, перечислений в сутки, в месяц и т.д. Уровень лимита определяется клиентским тарифом и статусом карты. Соответственно, для золотых или платиновых карт предусмотрена возможность перевода более крупных сумм.

Большинство клиентов банков вполне укладываются в такие лимиты. Как правило, размер допустимых переводов составляет от 100 до 300 тысяч рублей в месяц.

Комиссия за пополнение. Как ни удивительно это звучит, но некоторые банки взымают комиссионные за пополнение счета. Другими словами, приходится платить за то, что клиент вносит средства на собственную карту. Нужно отметить, что это относится к пополнению с помощью C2C переводов. С учетом этого обстоятельства становится понятно, почему стоит внимательно изучать тарифы при оформлении карты.

Может показаться, что процедура межбанковских переводов выглядит сложной и запутанной, но стоит выполнить такую операцию хоть один раз, и ваше мнение обязательно изменится.

Межбанковские переводы без комиссии путем «стягивания» и «выталкивания»

Какое значение имеет неблагозвучный термин «стягивание»?

Чтобы разобраться с ним, рассмотрим примеры с конкретными банковскими учреждениями. Допустим, необходимо перевести деньги с карточного счета Сбербанка на карту ВТБ. Такую операцию можно представить, как стягивание средств со счета Сбербанка на счет в ВТБ.

К примеру, вы хотите сделать перевод денег в другое банковское учреждение (перечислить средства между своими картами, отдать долг, перевести финансы родственникам и т.д.).

Как провести межбанковский перевод в таком случае?

Наиболее простой вариант – стягивание денег на карту получателя. Но в такой сделке есть определенные особенности. При переводе на карту другого человека нужно, чтобы получатель предоставил по своей карте такие сведения, как ее номер, срок действия, код CVC, а также фамилию, имя и отчество собственника. Передать такие данные можно только близким людям, к которым есть стопроцентное доверие.

Да и в этом случае существует опасность, что карту заблокирует банк.

В качестве иллюстрации рассмотрим пример, с картой-донором из Сбербанка (карта отправителя межбанковского перевода).

Вся операция будет проводиться в Альфа-банке. Чтобы выполнить такой, перевод необходимо найти в онлайн кабинете кнопку «Пополнение».

В нужные поля следует внести данные карты-донора (Сбербанка) и сумму перечисления.

Подтверждение перевода по карте Сбербанка производится с помощью смс-кода. После ввода кодовых цифр средства будут переведены.

Выполненный межбанковский перевод можно сохранить как шаблон, что впоследствии значительно упростить выполнение данной операции.

Процесс «стягивания» похож на сделку, связанную с онлайн покупкой (с той разницей, что деньги поступают продавцу, а не на вашу карту в другом банке).

Обратите внимание, чаще всего стягивание производится без комиссии. Но есть и ряд исключений. Определенные банковские учреждения не дают разрешение на стягивание средств со своих счетов или берут комиссию за такую операцию (она значительно меньше, чем плата за прямой межбанковский перевод).

Уточнить наличие комиссии на операции стягивания и ее размер можно двумя способами:

1. Найти нужные сведения в тарифах.
2. Сделать попытку стягивания с карты всех имеющихся денег (плоть до копейки) одним платежом. Если банк взымает комиссию за такую операцию, то перевод будет отклонен с формулировкой «недостаточно средств».

Межбанковские переводы без комиссии путем выталкивания денег на карты других банков предоставляют далеко не все учреждения. Кроме того, лимиты на такие операции могут быть очень скромными.

Банки могут проводить разные акции, во время действия которых межбанковские переводы на любые карты проводятся без комиссии. Вот только срок действия таких акционных предложений ограничен.

Межбанковские переводы без комиссии: пошаговая инструкция

Для совершения межбанковского перевода необходимо предварительно внести определенную информацию в платежное поручение, чтобы дать указание, куда и откуда необходимо перечислить средства. Проще выполнить такую операцию можно, используя интернет-банкинг. Если взять в качестве примера перевод с карты Кредит Европа Банка на счет Росгосстрах Банка, то необходимо:

1. Указать счет, с которого будут списаны деньги (к примеру, карточный счет).
2. Указать сумму перечисления.
3. Заполнить поле «назначение перевода». Здесь, могут быть указаны такие цели, как «перевод частному лицу», «перевод личных средств», «погашение обязательств по кредитному договору №…», «зачисление на счет карты». Нужно также внести отметку «без НДС» (с платежей между физ. лицами НДС не взимается). Не стоит указывать в качестве назначения платежа различные неформальные формулировки, так как это может привести к его отклонению.
4. Вписать фамилию, имя и отчество получателя межбанковского перевода и номер его расчетного счета.
5. Указать БИК банка.

БИК указывается в особой форме, позволяющей сразу определить название банковского учреждения, получающего перевод и корреспондентский счет (эти данные автоматически вносятся в указании для банка на осуществление платежа).

После внесения информации следует проверить ее правильность и подтвердить операцию с помощью одноразового пароля. После этого межбанковский перевод переходит в стадию обработки.

Получить платежный документ в форме, которая утверждена Центробанком, можно в истории переводов.

После того, как поручение на перевод передано банку, финансовые средства поступают в банковский расчетный центр, в качестве которого выступает автоматизированная банковская система. Здесь осуществляется групповая обработка межбанковских переводов и собираются группы платежных поручений.

В определенный момент времени деньги поступают в расчетно-кассовый центр отделения Центробанка России. Каждый банк, осуществляющий свою деятельность на территории РФ, имеет собственный корреспондентский счет в ЦБ, через который проводятся межбанковские переводы.

Центробанк производит обработку платежей и выполняет их проверку. После этого перевод направляется на счета банка-получателя. С этого момента платеж переходит в обработку автоматизированной системы банковского учреждения получателя. После этого этапа деньги зачисляются на расчетный счет клиента.