Как вывести деньги с альфа бизнес на карту альфа банка

О банке

Альфа-Банк предлагает предпринимателям широкий выбор корпоративных карт, которые максимально отвечают потребностям бизнеса. Каждый найдет для себя тот банковский продукт, условия обслуживания которого будут для него наиболее подходящими.

Тарифы

Желающие получить универсальную корпоративную карту с кэшбэком должны подать в банк заявку на открытие одного из следующих счетов: ВЭД+, Удачный выбор, Просто 1%.

Как активировать карту

Активация выполняется либо по телефону, либо через интернет-банк или Альфа-Бизнес Мобайл.

При телефонной активации выполните следующие шаги:

• позвоните на московский номер или на номер для остальных регионов (указаны на сайте банка);
• проинформируйте банковского специалиста о своем желании активировать продукт и установить PIN-код;
• сообщите оператору полный номер платежного средства, свое полное имя и кодовое слово, которое было установлено при оформлении карты;
• выполните действия, которые вам сообщит специалист, подождите, пока поступит уведомление об активации и установке PIN-кода.

Для активации через интернет-банк или мобильное приложение выполните следующие действия:

• авторизуйтесь под своими логином и паролем;
• откройте раздел со всеми счетами и картами, нажмите на нужное платежное средство;
• нажмите на кнопку активации;
• выполните установку PIN-кода.

Дополнительная информация

Держателям данного платежного средства предлагается возможность выставлять ограничения на расходные операции безналичным способом. Чтобы активировать бесконтактную оплату, нужно выполнить какую-либо операцию через банкомат, включая запрос остатка на счете.

Перевыпуск или оформление дополнительных карт осуществляется через мобильное приложение, интернет-банк, банковский офис или личного менеджера. За одним расчетным счетом можно закрепить любое количество платежных средств.

В мобильном приложении или интернет-банке пользователю доступны также следующие функции:

• разблокировка и блокировка карты;
• просмотр статуса готовности платежных средств;
• установка или изменение лимита на получение наличных через банкомат.

Как и любая финансовая организация, Альфа-Банк предлагает клиентам различные способы перечисления средств. Выберу.ру разобрался, как держатели пластика могут отправлять деньги и какие ограничения действуют в зависимости от тарифа.

Как перечислять деньги между картами в Альфа-Банке

Отправить средства можно в любое время, если есть доступ к сети интернет.

Перевод денег возможен при соблюдении следующих условий:

• деньги пересылаются между картами, которые эмитированы российскими банками;
• в качестве данных получателя указан номер его пластика (отправитель также сообщает реквизиты своего платежного инструмента);
• пластик поддерживает защитную технологию 3D-Secure;
• отправитель указал срок действия пластика (аналогичные данные получателя можно не сообщать);
• распорядиться деньгами получатель может сразу после их поступления, забирать их в кассе не требуется.

Деньги поступают на счет автоматически. Перевод отображается в истории операций в личном кабинете.

Чтобы воспользоваться системой, не обязательно заказывать выпуск пластика или открывать счет именно в Альфа-Банке. Подойдет и пластик любой другой финансовой организации.

Ограничения

Перечислять деньги между картами и счетами внутри Альфа-Банка без комиссии клиенты могут любым удобным способом до 50 раз в месяц и до 6 раз в сутки.

Обратите внимание! Лимиты переводов суммируются по всем картам клиента. Проводить операцию вы можете с помощью пластика любой платежной системы (MasterCard, VISA, МИР).

Существуют и другие условия, препятствующие денежным переводам:

• если пластик не поддерживает технологию 3D-Secure;
• если отправитель использует корпоративный пластик;
• если используется карточка VISA, эмитированная иностранной организацией.

Кроме того, оба финансовых учреждения (как отправителя, так и получателя) могут заблокировать перевод и отказать в перечислении денег, а также установить свои лимиты для такой операции.

Лимиты на перевод

Перечислять деньги клиенты могут в любое удобное время. Размер максимальной суммы зависит от пакета услуг, которым пользуется держатель пластика. Тарифы действуют при любом способе транзакции: мобильный банк или личный кабинет, с помощью системы на сайте alfabank.ru или через его банкоматы. Вы можете переводить следующие суммы в зависимости от пакета услуг.

Если вы используете сторонний канал для отправки денег, лимиты и скорость операции будут другими.

Обратите внимание! На пластик Альфа-Банка средства поступают сразу, а на платежные инструменты других организаций (например, на карту Сбербанка) – в течение часа.

Способы перевода с карточки

Альфа-Банк предлагает несколько вариантов онлайн-транзакций для клиентов:

1. В личном кабинете. Нужно авторизоваться на сайте и войти в раздел «Переводы». Указать номер пластика или телефона получателя, а также сумму, которую вы собираетесь отправить. Выбрать тот платежный инструмент, с которого вы хотите снять деньги. Операция возможна как между своими картами, так и между собственным и чужим пластиком.
2. В мобильном приложении. Сначала его нужно установить на смартфон через Play Market или AppStore и авторизоваться в нем. Чтобы перевести деньги, потребуется запустить приложение, указать номер банковской карты для списания, указать телефон или реквизиты платежного инструмента получателя (система сама идентифицирует его). Перед тем как средства будут списаны, на смартфон придет СМС с разовым кодом, который нужно ввести для подтверждения операции. Если отправлять деньги регулярно на одну и ту же сумму, вы можете настроить автоматические списания. В этом случае нужно указать размер транзакции и дату, когда она будет происходить. При необходимости вы можете поменять или удалить шаблон. Если деньги переводятся между счетами в Альфа-Банке, они поступают за несколько секунд. Если организации разные – операция может занять сутки.
3. По номеру пластика с помощью системы переводов на сайте alfabank.ru. В этом случае авторизация в личном кабинете не требуется. Кроме того, вы можете использовать не только пластик, эмитированный Альфа-Банком, но и платежный инструмент любого другого российского финучреждения. На странице с изображением виртуальных карт получателя и отправителя необходимо ввести их номера. Также нужно указать срок действия и CVC2/CVV2 пластика, с которого списываются деньги. Далее требуется ввести сумму и нажать «Отправить».

Для перечисления денег этими способами подходят карты VISA и MasterCard. Допускаются операции как в рублях, так и в долларах или евро. Максимальный срок зачисления – один час.

Обратите внимание! Некоторые кредитно-финансовые организации могут взимать комиссию за переводы помимо той, которая есть в Альфа-Банке. О ее размере клиент будет оповещен заранее. Например, комиссия Сбербанка составит 1% (максимум 1 тыс. рублей), если перечислять деньги через личный кабинет, и 2% (минимум 50 руб., максимум 15 тыс. руб.), если в кассе.

Существует еще два способа перевода денег:

• С помощью банкомата. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и ввести ПИН-код. Затем перейти в раздел «Переводы», указать номер карты, на которую вы собираетесь перевести деньги. После этого введите сумму и подтвердите операцию. Вы можете забрать чек и сохранить его как доказательство перевода. Другое подтверждение, имеющее ту же юридическую силу, – запись в истории операций в личном кабинете.
• В кассе финансовой организации. Для этого нужно обратиться к сотруднику офиса с паспортом и сообщить реквизиты карты получателя. Кассир перечислит денежные средства в указанном объеме. Это не самый быстрый и поэтому все менее популярный способ.

Способы перевода с карты Альфа-Банка на пластик другой организации

На счет, открытый в другом финансовом учреждении, клиенты Альфа-Банка могут отправлять деньги любым удобным способом:

• в личном кабинете и мобильном приложении;
• с помощью системы онлайн-переводов на сайте Альфа-Банка, где не требуется регистрация;
• через банкоматы.

Обратите внимание! Деньги перечисляются на пластик Альфа-Банка с платежного инструмента другой организации без процентов. Но комиссия может быть в том финучреждении, где открыт счет отправителя. Если деньги перечисляются с дебетовой или с кредитной карты Альфа-Банка на пластик другой организации, взимается 1,95% (и не менее 30 рублей) от суммы.

Максимальный размер перевода также зависит от тарифа клиента.

Обратите внимание! Сторонняя финансовая организация, на счет которой переводятся деньги, может проверить операцию, если она покажется ей подозрительной. В этом случае задержка составит до 3 рабочих дней.

Дополнительные способы денежных переводов

В личном кабинете и мобильном приложении клиенты могут не только перечислять деньги на другую карту, но и отправлять их на банковский счет, электронный кошелек получателя или пополнять баланс телефона.

Для зачисления на банковский счет потребуется указать следующие данные:

• Точное название финансовой организации или ФИО получателя-физлица. Если средства отправляются юрлицу или ИП – его ИНН и БИК.
• Номер счета, на который переводятся деньги.
• Сумму транзакции.

Если средства перечисляются в иностранной валюте, следует указать адреса регистрации как отправителя, так и получателя. Также нужно написать латинскими буквами ФИО того, кто отправляет деньги. Кроме того, потребуется SWIFT-код и адрес организации, клиенту которой перечисляются средства. Для списания валюты нужно ввести номер счета отправителя.

Если допустить ошибку в реквизитах, отправленная сумма спишется, но после проверки и отклонения платежа вернется на прежний счет. Лимит на перевод зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент.

На электронный кошелек можно отправить деньги несколькими способами:

• в личном кабинете на сайте;
• через мобильное приложение;
• с помощью системы платежей, к которой относится кошелек.

У некоторых систем есть свои сервисы, которыми пользуются клиенты Альфа-Банка. К примеру, если у вас кошелек Qiwi — выберите «АQтуальный перевод», если WebMoney — настройте привязку к банковскому счету.

Совет. Перечислять средства на электронные кошельки удобнее через официальные сайты этих систем.

Для пополнения баланса счета мобильного телефона с помощью банковской карты, вы можете использовать разные онлайн-системы:

• личный кабинет на сайте;
• мобильное приложение;
• системы электронных платежей;
• личный кабинет на интернет-ресурсе самого оператора сотовой связи.

Кроме того, вы можете пополнить баланс с помощью карты в банкомате или POS-терминале в салоне сотовой связи.

Безопасность операции

Управлять своими счетами в веб- и мобильной версии сайта Альфа-Банка или с помощью системы онлайн-переводов – это не только быстро, но и безопасно. Все данные клиента защищены многоуровневой системой шифрования. Информация о передаче денег может быть доступна только правоохранительным органам с санкции суда.

Чтобы перевести средства, требуется использовать карту с системой защиты 3D-Secure, которая включает двухфакторную идентификацию пользователя. Злоумышленники могут получить доступ к счетам клиента только в том случае, если одновременно завладеют его телефоном и платежным инструментом, а держатель пластика не успеет вовремя заблокировать карточку.

Заключение

Те, у кого открыт счет в Альфа-Банке, могут быстро перечислять деньги и не платить комиссию, если операция пройдет в рамках установленных лимитов. Возможности соответствуют условиям тарифа клиента.

Владельцы карт Альфа-Банка могут бесплатно вносить и снимать деньги в банкоматах разных банков. Разбираемся, где и как совершать эти операции, чтобы не платить комиссию.

У Альфа-Банка развитая сеть отделений и банкоматов: 400 офисов и несколько тысяч банкоматов по всей стране. Но даже если банкомата Альфа-Банка поблизости нет, снять или внести наличные без комиссии можно через банкоматы банков-партнеров.

Сегодня в партнерскую сеть Альфа-Банка входят: Московский кредитный банк, Уральский банк реконструкции и развития, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Россельхозбанк и Росбанк. Владельцы карт Альфа-Банка могут снимать и вносить деньги в банкоматах этих банков по льготным тарифам.

Разберемся, где и как совершать эти операции, чтобы не платить комиссию.

Где снять деньги без комиссии с карты Альфа-Банка

Бесплатно снять деньги с карты Альфа-Банка можно в собственных банкоматах банка и в банкоматах партнеров.

Для наглядности представим список партнеров и условия снятия наличных в виде таблицы.

Приведенные в таблице тарифы действуют при снятии наличных в рублях с рублевого счета. Если снимать с карты деньги в валюте, отличной от валюты счета, банк возьмет комиссию за конвертацию — 5% от суммы операции. Конвертация пройдет по текущему курсу Альфа-Банка, действующему на дату обработки операции.

Важно! За запрос баланса карты Альфа-Банка в стороннем банкомате взимается комиссия — 30 рублей за операцию.

Лимиты и комиссия за снятие наличных в других банкоматах

В банкоматах других банков, не входящих в партнерскую сеть Альфа-Банка, тоже можно бесплатно снимать наличные, но не более 50 тыс. рублей в месяц. При снятии наличных даже в пределах лимита комиссия все равно спишется со счета, но банк вернет ее в следующем месяце, если выполнять условия бесплатности: тратить по карте не меньше 10 тыс. рублей в месяц или поддерживать на счетах в банке остаток от 30 тыс. рублей.

Как найти ближайший банкомат, чтобы снять наличные без комиссии с карты Альфа-Банка

Ближайший исправный банкомат Альфа-Банка или банка-партнера легко найти на интерактивной карте на сайте или в приложении Альфа-Банка, а также позвонив на горячую линию банка.

Еще один вариант — воспользоваться картой банкоматов на Банки.ру. На карте есть точные адреса объектов, где находятся банкоматы и терминалы, доступные 24 часа или имеющие ограниченный режим работы. В большинстве банкоматов банка, помимо снятия наличных, возможен прием рублей и иностранной валюты, предусмотрены такие услуги, как пополнение счетов, погашение кредитов, перевод денег между счетами и переводы на счета других кредитных организаций, оплата мобильной связи, услуг интернет-провайдеров и др.

Как снимать наличные с кредитной карты Альфа-Банка

Снимать наличные с кредитных карт обычно невыгодно — за эти операции банки берут большую комиссию и начисляют высокие проценты. В Альфа-Банке условия снятия наличных с кредиток зависят от тарифного плана карты.

По карте «Целый год без процентов» без комиссии разрешается снимать в любых банкоматах до 50 тыс. рублей в месяц. Дальше банк начнет взимать комиссию — 3,9% от суммы + 390 рублей. При этом операции снятия наличных не попадают под действие льготного периода и облагаются повышенными процентами (от 37,99% до 69,99% годовых, устанавливается индивидуально). А вот ограничений на сумму снятия нет — при желании с карты можно вывести хоть весь лимит.

По кредитной карте Alfa Travel снимать наличные можно только с комиссией — 5,9% от суммы + 590 рублей. Беспроцентный период на снятие наличных тоже не распространяется.

Банкоматы для внесения наличных на карту Альфа-Банка без комиссии

Без комиссии внести деньги на карту Альфа-Банка также можно через собственные и партнерские банкоматы банка.

Во всех устройствах:

• принимают карты Visa, Mastercard и «Мир»;
• средства зачисляются в день внесения;
• комиссия за внесение отсутствует.

Ограничения по внесению денежных средств через партнерские банкоматы

* Ограничения на внесение не распространяется на корпоративные карты и карты «Альфа-Cash».

** В терминалах МКБ установлен лимит, по которому сумма за четыре дня по одной карте физического лица не должна превышать 200 тыс. рублей.

Особенности внесения и снятия наличных для юридических лиц

Клиенты Альфа-Банка — индивидуальные пpeдпpинимaтeли и владельцы мaлoгo и cpeднeгo бизнеса — тоже могут совершать операции по картам в партнерских банкоматах на льготных условиях.

Снимать наличные можно в любом банкомате без дополнительных комиссий. Ограничений по сумме снятия нет в банкоматах Газпромбанка, Промсвязьбанка, Россельхозбанка, УБРиР и «Открытия». В банкоматах МКБ и Росбанка за одну операцию можно снимать не более 100 тыс. рублей.

Ограничения по внесению наличных в устройствах банков-партнеров

Также есть общие ограничения (по одной карте):

• сумма/количество операций в день — не более 100 тыс. долл.*/150 шт.;
• сумма/количество операций в неделю — не более 250 тыс. долл.*/250 шт.;
• сумма/количество операций в месяц — не более 500 тыс. долл.*/750 шт.

* Внесение наличных по картам «Альфа-Cash» и «Альфа-Бизнес» (привязанной к расчетному счету) возможно только в рублях. Лимит суммы операций рассчитывается с учетом курса платежной системы.

Резюме

Для клиентов Альфа-Банка широкая партнерская сеть банкоматов — это возможность быстро найти ближайшее работающее устройство и без комиссии снять наличные или пополнить счет.

При этом надо учитывать действующие условия по карте и возможные ограничения: некоторые банки-партнеры устанавливают лимиты по количеству и сумме бесплатных операций.

Марина СКВОРЦОВА для Banki.ru