Для просмотра сведений о полисе ОСАГО необходимо ввести данные о серии и номере полиса ОСАГО или транспортном средстве, а также дату, на которую запрашиваются сведения о полисе ОСАГО
Серия полиса ОСАГО
Номер полиса ОСАГО
Только арабские цифры
VIN
Только арабские цифры и буквы латиницы
Государственный регистрационный знак транспортного средства
?
Последние цифры государственного регистрационного знака должны быть кодом региона
Только арабские цифры, буквы латиницы и кириллицы
Номер кузова
Номер шасси
Дата, на которую запрашиваются сведения
?
Дата, на которую запрашиваются сведения, не может быть позже текущей календарной даты
Проверить, включен ли водитель в список лиц, допущенных к управлению транспортным средством в соответствии с договором (полисом) ОСАГО
Сведения о лицах, допущенных к управлению транспортным средством в соответствии с договором (полисом) ОСАГО
Первый водитель
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Второй водитель
Удалить
?
Нажмите «X», чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Третий водитель
Удалить
?
Нажмите «X», чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Четвертый водитель
Удалить
?
Нажмите «X», чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Добавить
?
Нажмите плюс, чтобы добавить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Поставьте галочку, если Вы даёте своё согласие на обработку персональных данных. Персональные данные, введенные Вами на форме, будут использованы исключительно для работы сервиса, не будут передаваться куда-либо ещё и будут уничтожены сразу после окончания сеанса
Автомобиль
Введите регистрационный номер и нажмите «Найти» — данные по авто заполнятся автоматически
Загрузка данных…
Формат номера
Если авто не стоит на учете, выберите формат номера «У меня нет номера»
Урегулирование с ГИБДДЕвропротокол
За ущерб ТС
До 400 000 ₽ каждому владельцу транспортного средства, поврежденного в ДТП по вашей вине.
В пределах этой суммы организуем ремонт или сделаем выплату
За ущерб другому имуществу
Выплатим до 400 000 ₽ каждому владельцу имущества, поврежденного в ДТП по вашей вине.
Например, если задели чужой забор или городскую остановку
За вред жизни и здоровью
Выплатим до 500 000 ₽ каждому участнику ДТП, пострадавшему по вашей вине
За ущерб ТС
До 400 000 ₽, если участники аварии согласны насчет обстоятельств ДТП и повреждений, а также сделали фото
происшествия через мобильное приложение РСА «ДТП.Европротокол» или «Помощник ОСАГО»
До 100 000 ₽, если участники аварии не имеют разногласий, но не сделали фото или, наоборот, если разногласия есть,
но фотофиксацию провели
За ущерб другому имуществу
Такие ДТП оформляют только с ГИБДД
За вред жизни и здоровью
Такие ДТП оформляют только с ГИБДД
Обратитесь в Ингосстрах для прямого возмещения убытков. Рекомендуем сделать это в течение 5 дней с момента ДТП. Чтобы получить прямое возмещение убытков нужно, чтобы были выполнены следующие условия:
В ДТП участвовало 2 и более транспортных средств (в том числе с прицепами), и ущерб нанесен только им: вред жизни
и здоровью не причинен, другое имущество не повреждено
Гражданская ответственность владельцев транспортных средств застрахована по ОСАГО
Если хотя бы одно из условий не выполняется, потерпевший вправе обратиться в страховую компанию виновника. Если у виновника нет ОСАГО, потерпевший может потребовать у него возместить убытки. Это можно сделать через досудебную претензию или в суде.
- Остановите автомобиль и включите аварийную сигнализацию. Выставите знак аварийной остановки. При необходимости вызовите экстренные службы
- Оформите ДТП: вызовите ГИБДД или заполните европротокол
- Если вы потерпевший, обратитесь в страховую компанию за возмещением
Вопросы и ответыЕвропротоколДокументыОСАГО на модели автоОСАГО в крупных городахВиды ОСАГО
От чего зависит цена полиса?
От страхового тарифа и коэффициентов, установленных указанием ЦБ РФ 6007-У, а также тарифных факторов, установленных компанией.
Все факторы, которые повлияли на расчет стоимости полиса, указаны в проекте полиса, с которым можно ознакомиться перед оплатой
или в самом полисе. Эта информация есть в пункте 7 — Расчет размера страховой премии
Зависит ли цена ОСАГО от того, в каком регионе зарегистрирован автомобиль?
На стоимость полиса влияет регион, в котором прописан собственник автомобиля. При этом авто можно поставить на учет в любом регионе России. Если автомобиль зарегистрирован в иностранном государстве (то есть, не имеет российского госномера), страна регистрации на цену полиса не влияет. Обращаем внимание, что на территории Донецкой народной республики, Луганской народной республики, Херсонской и Запорожской областей в составе РФ ОСАГО не действует до 1 января 2024 года.
Как расторгнуть договор ОСАГО?
При расторжении полиса ОСАГО в ряде случаев возвращается часть страховой премии, в зависимости от количества оставшихся дней периода использования и за вычетом 23%, удержание которых предусмотрено законодательством.
Договор e-ОСАГО расторгается по стандартной процедуре в одном из наших офисов или в личном кабинете на нашем сайте.
Чем электронное извещение о ДТП отличается от бумажного?
Ничем. Но электронное извещение не нужно отвозить в страховую. Его удобно оформить с помощью мобильного приложения «Помощник ОСАГО» или «Госуслуги АВТО». Для использования приложения у обоих участников должна быть подтвержденная учетная запись на Госуслугах. Подробную информацию о заполнении электронного извещения о ДТП можно найти на сайте Российского союза автостраховщиков.
Что делать, если у автомобиля сменился собственник?
По закону страхователь обязан уведомить страховую компанию о смене собственника. Переоформить договор страхования на нового собственника не получится. Страхователю нужно расторгнуть договор ОСАГО, а новый собственник должен заключить новый договор. Исключение: если новым собственником стал страхователь. При этом все равно нужно уведомить страховую компанию и внести изменения в полис.
Работает ли период охлаждения для договора ОСАГО?
Нет, «период охлаждения» не работает для договоров обязательного страхования.
1. Что такое европротокол?
Европротокол (европейский протокол) — это процедура фиксации ДТП без вызова полиции.
Участники происшествия самостоятельно заполняют извещение о ДТП на специальном бумажном бланке или в электронном виде через специальное приложение (Помощник ОСАГО)
2. Когда можно оформить ДТП по европротоколу?
Должны быть одновременно выполнены следующие условия:
Должны быть одновременно выполнены следующие условия: 1. В ДТП участвовало только 2 транспортных средства, и ущерб нанесен только им: нет жертв и другое имущество не повреждено 2. Обе машины застрахованы по ОСАГО, а водители допущены к управлению 3. Водители согласны оформить европротокол
3. Какое максимальное возмещение по ОСАГО, и зависит ли эта сумма от способа оформления ДТП?
- Участники аварии не имеют разногласий насчет обстоятельств ДТП, перечня и характера повреждений и провели фотофиксацию происшествия через мобильное приложение РСА «ДТП.Европротокол» или «Помощник ОСАГО» — лимит 400 000 ₽
- Участники аварии не имеют разногласий, но не провели фотофиксацию — лимит 100 000 ₽
- Разногласия есть, но фотофиксацию провели — лимит 100 000 ₽
Если у водителей есть разногласия и фотофиксация невозможна, нужно вызвать ГИБДД
Проверить полис ОСАГО по базе РСА
На сегодня имеются 3 варианта проверки ОСАГО по базе страховщиков:
- проверить статус бланка полиса по его номеру
- узнать какой автомобиль застрахован по номеру бланка полиса
- узнать номер полиса по госномеру или VIN коду
Просим обратить внимание!
В последнее время запросы на проверку полисов обрабатываются ОЧЕНЬ медленно и часто лишь на 2-3 раз. РСА осведомлены о данной проблеме и ведут работы по ее устранению.
1
Проверка статуса бланка полиса по его номеру
Здесь можно проверить статус и срок действия бумажного полис ОСАГО и электронного (е-ОСАГО — серии XXX, купленных через интернет) по базе данных РСА (Российский Союз Автостраховщиков).
Для просмотра бланка полиса ОСАГО необходимо ввести серию и номер бланка полиса
Как правило, е-ОСАГО попадает в базу страховщиков сразу после покупки, однако в некоторых случаях из-за временной перегруженности системы попадание в базу данных способно занять пару суток.
Статус полиса «пребывает у страхователя» означает, что после приобретения полис всё еще «находится у преставителя страховой компании».
Это нормально, нужно лишь дождаться пока страховой агент внесет изменения в базу. Обычно занимает не более 2 дней.
Однозначно плохие статусы — «утратил силу» или «утерян».
Если статус полиса — «напечатан производителем», что такой бланк даже не был передан представителю страховой компании.
Такая проверка не даст полной гарантии, что перед вами действительный документ (ведь аферисты имеют возможность сделать копию настоящего полиса), однако это позволяет исключить очевидные подделки и украденные бланки.
А вот чтобы исключить «дубли» надо узнать, какой непосредственно автомобиль застрахован по имеющемуся полису.
Для этого необходимо использовать 2-й способ проверки:
2
Узнать какой автомобиль застрахован по номеру бланка полиса
В дополнение к полной информации о застрахованном автомобиле — гос номера, ВИН-кода или номера кузова, здесь также можно узнать подробно о статуса бланка:
например, по какой причине страховка не действительна. Причиной может быть досрочное расторжение договора или утеря полиса страховой компанией.
Для просмотра сведений о транспортном средстве из договора ОСАГО необходимо ввести серию и номер этого договора.
3
Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей
Это проверка является обратной способу 2 — здесь, использую данные автомобиля, вы получите информацию по страховой компании: номер страхового полиса и наличие ограничений.
Проверка по ВИН коду – наиболее подробная. По госномеру поиск осуществляется только в случае, если эти эту информацию указал страховщик.
Если страховка имеет список с ограничением водителей, то на втором шаге можно проверить вписан ли водитель в полис по номеру и серии водительского удостоверения.
Для просмотра сведений о договоре ОСАГО необходимо ввести данные о транспортном средстве и дату, на которую запрашиваются сведения договора ОСАГО
В случае, если вы недавно вписали дополнительного водителя в полис ОСАГО или внесли другие дополнительные изменения, тогда по нормативу страховая компания обязана внести эти данные в базу АИС РСА в течение 5 дней.
?
Как проверить полис ОСАГО по страховой компании?
По законодательству все страховые компании без исключения свои проданные полисы ОСАГО — и на бумажном носителе, и электронные — обязаны вносить в базу российского союза автостраховщиков. АльфаСтрахование, Абсолют, Арсеналъ, ВТБ Страхование, ВСК, Евроинс, ERV, Ингосстрах, Интач Страхование, Либерти, МАКС, НАСКО, Росгосстрах, Ренессанс, РЕЗЕРВ, Тинькофф, УРАЛСИБ и другие не являются исключением.
!
Рассчитать стоимость ОСАГО онлайн за 4 минуты
Чтобы проверить наличие полиса ОСАГО по официальной базе РСА (Российского союза страховщиков), и узнать даты действия страхового полиса, необходимо указать один идентификатор ТС: серию и номер полиса, гос. номер автомобиля, VIN, либо кузов / шасси. Дополнительно указывается дата запроса, эту дату стоит менять только если у вас произошло ДТП и вы хотите проверить, действовал ли ваш полис или полис другого автомобиля в дату совершения ДТП.
Для чего нужна проверка полиса ОСАГО?
В случаях, когда произошло небольшое ДТП (нет пострадавших, два автомобиля, один из участников происшествия признаёт свою вину, нет необходимости вызывать сотрудников ГИБДД и у всех участников есть полисы ОСАГО) оформляется извещение по Европротоколу. В него заносятся данные о повреждениях машин, обстоятельствах аварии и номер страховки виновника. Если такой номер окажется поддельным, а об этом вы узнаете только при посещении страховой компании, то компенсацию не получите, и ремонт авто будете производить за свой счет. Такая же ситуация может возникнуть если полис зачинщика будет просрочен. Избежать всего этого можно проверив данные полиса ОСАГО по базе РСА на месте ДТП.
Проверить полис можно и с целью того, чтобы вовремя определить, не стали ли вы жертвой мошенников при покупке страховки. Так, если по истечении нескольких дней статус «Находится у страховщика» не изменился, то это хороший повод проверки бланка на подлинность.
-
Что такое база РСА?
- База Российского Союза Автостраховщиков — это реестр некоммерческой организации, в который все участники (страховые компании) объединения в обязательном порядке вносят данные о каждом застрахованном у них автомобиле, случившемся ДТП и других происшествиях. РСА создана для контроля над исполнением всех правил проведения обязательного страхования и осуществления технического осмотра средств передвижения.
-
Чем грозит использование поддельного полиса?
- Если во время ДТП вы узнали что стали обладателем поддельного полиса, то вам выпишут штраф 800 рублей, а также придется произвести ремонт поврежденного автомобиля своими силами. Но если вы намеренно покупали поддельный полис, то кроме этого грозит ещё и уголовное дело по статьям 159 «Мошенничество» и 327 «Подделка, изготовление…». Поэтому просто необходимо проверять полис ОСАГО по базе РСА через 2-3 дня после оформления страховки, а не ждать плохих событий.
-
Какое предусмотрено наказание за езду с просроченным полисом?
- В 2022 за езду с просроченной страховкой водитель несет ответственность по части 2 статьи 12.3 КоАП, которая предусматривает штраф в размере 800 рублей. Чтобы избежать таких санкций, периодически проверяйте статус своего полиса ОСАГО. Сделать это можно не только по номеру страховки, но и по гос номеру у и VIN.
-
По каким признакам определить подлинность бумажного бланка полиса ОСАГО?
- Самым идеальным способом проверить полис ОСАГО на подлинность — сделать это по базе РСА. Но если нет интернета, а в руке только бумажный бланк страховки, то стоит обратить внимание на это:
-
- полис немного длиннее формата А4;
- по всему бланку расположены водяные знаки;
- в бумаге есть присутствие красных ворсинок;
- металлическая лента с левой стороны;
- номер страховки состоит из выпуклых и прощупываемых цифр.
-
Как проверить полис ОСАГО?
- Осуществить проверку полиса по базе РСА можно тремя способами:
-
- По серии и номеру полиса. В соответствующие поля впишите эти данные и нажмите кнопку «Проверить». Через 1-2 секунды вы узнаете подлинность своего полиса, срок его действия, название страховой компании, в которой он оформлялся, а также другую необходимую информацию.
- По гос номеру. Укажите в полях формы номер государственного регистрационного знака и начните проверку.
- По ВИН коду. Получить у нас всю необходимую информацию о страховке можно зная только вин автомобиля.
- И самое главное — результаты проведенной проверки вы получите мгновенно и совершенно бесплатно!
Содержание статьи
Показать
Скрыть
Процесс покупки полиса обязательной «автогражданки» всегда следует завершать проверкой его подлинности по базе РСА — так рекомендуют страховщики и ЦБ РФ. Выясняем, почему это важно и как проверить свой полис ОСАГО, чтобы не оказаться одновременно в списках и жертв мошенников, и нарушителей закона.
Зачем проверять полис ОСАГО
По данным Банка России, ежегодно российские страховые компании выявляют более 150 тыс. поддельных полисов ОСАГО, которые не обеспечивают страховую защиту автовладельцам. Всего же количество водителей, купивших у мошенников полис, оценивается в 1,1 млн человек, что составляет около 3% рынка ОСАГО.
Основная часть незаконных посредников и нелегальных страховщиков сегодня работают в сегменте онлайн-страхования, привлекая автовладельцев огромными скидками на полисы, доходящими до 70–90% от обычной цены. Такие полисы продаются через фишинговые сайты, копирующие страницы реальных агрегаторов или страховых компаний.
По статистике Российского союза автостраховщиков (РСА), средняя стоимость ОСАГО за 9 месяцев 2022 года составила 6,5 тыс. рублей. Стоимость ОСАГО формируется на основе базового тарифа страховой компании, который находится в рамках тарифного коридора ОСАГО, определяемого ЦБ. Индивидуальные характеристики каждого автовладельца — возраст, стаж вождения, регион, марка авто, количество ДТП и т. д. — влияют на итоговую цену полиса: базовый тариф умножается на ряд коэффициентов, которые как раз и зависят от этих индивидуальных характеристик. В результате для одного автовладельца цена может превышать 15 тыс. рублей, а для другого составит менее 6 тыс. рублей.
Как оформить полис ОСАГО онлайн: пошаговая инструкция
«Но важно понимать, что такой диапазон цен для одного и того же автовладельца у разных страховщиков исключен. Подходы к формированию тарифов у страховых компаний отличаются, но при этом все СК учитывают примерно одни и те же факторы, а потому разница между предложениями редко превышает 1–2 тыс. рублей», — уточняет product owner страховых продуктов Банки.ру Юлия Корнеева.
Купленный «по акции» поддельный полис только при самом благоприятном раскладе может обернуться штрафом за езду без страховки в 800 рублей (поддельный полис фактически означает его отсутствие) и проблемами при постановке ТС на учет в ГИБДД. Если же сотрудник ГИБДД докажет злой умысел автовладельца и намеренную подделку полиса, водителя ждет уголовное наказание или крупный штраф по ст. 327 УК РФ. Если же по подобному документу водитель попробует получить что-то в страховой компании, то в этом случае ему также будет грозить уголовная ответственность или крупный штраф. Ремонтировать чужой автомобиль также придется за свой счет.
Именно поэтому так важно удостовериться, что купленный полис ОСАГО точно настоящий.
Что такое база РСА
Внешне отличить настоящий полис от подделки практически невозможно, тем более бланк может быть настоящим, но считаться «утерянным» или «похищенным», а значит — недействительным.
Самый надежный способ проверить подлинность купленного полиса — вбить его данные в базу РСА на официальном сайте.
РСА — некоммерческая организация, являющаяся профессиональным объединением российских страховых компаний. Ее статус закреплен законом. Все страховщики свои проданные полисы ОСАГО — и на бумажном носителе, и электронные — обязаны вносить в базу РСА.
Как проверить полис и что делать, если его нет в базе
Проверить на подлинность бумажный полис ОСАГО можно еще до момента покупки. В этом случае в статусе будет отображено, что полис находится у страховщика. Есть три способа проверки:
- проверить статус бланка полиса по его номеру
- узнать, какой автомобиль застрахован по номеру бланка полиса
- узнать номер полиса по госномеру или VIN-коду
Проверка по VIN-коду наиболее подробная из всех. Однозначно вас должны насторожить статусы «утратил силу» или «утерян». Статус полиса «напечатан производителем» также означает, что вас обманули: такой бланк даже не был передан представителю страховой компании.
Статус «находится у страховщика/страхователя» говорит либо о том, что страховка недавно оформлена, либо что она уже приобретена и находится на руках у клиента.
Что касается электронного полиса, то его номер формируется только после оплаты. Также страховщик должен внести информацию о нем в АИС ОСАГО. Обычно это занимает 10–15 минут, но в некоторых случаях из-за перегруженности системы информация о полисе может загружаться в базу несколько дней.
Если вы вписали кого-то в свой полис, то информацию об этом ваш страховщик обязан внести в базу АИС ОСАГО в течение 5 дней.
Рассчитайте стоимость ОСАГО на калькуляторе
Что делать, если на руках оказался поддельный полис ОСАГО
Не обнаружив полис в базе РСА, не стоит паниковать. В первую очередь следует написать в страховую компанию и попросить перепроверить информацию. Если факт подделки подтвердится, то можно обращаться в полицию по факту мошенничества, приложив все документы об оплате и купленный полис. Обнаружив отсутствие информации о полисе в системе, можно также написать заявление в РСА.
Но не всегда отсутствие информации о полисе в базе говорит о том, что приобретена подделка. Причинами также могут быть ошибки и неточности при внесении данных в полис. Иногда система сбивается, также представитель СК мог не внести вовремя в базу информацию о договоре ОСАГО. Не исключены ошибки, если водительское удостоверение было обменено, а страховка осталась «привязанной» к старым правам, водительские права только получены и оформлена первая страховка.
«При покупке полиса ОСАГО на Банки.ру вероятность мошенничества исключена, поскольку маркетплейс сотрудничает напрямую только с крупными и надежными страховыми компаниями. Чтобы удостовериться в корректности данных, вы также можете проверить приобретенный на Банки.ру полис ОСАГО на сайте РСА. Чтобы внести изменения в полис, свяжитесь со страховой компанией — вам помогут оперативно исправить ошибку», — советует Юлия Корнеева.
Проверить авто по вин коду
Многие автовладельцы полагают, что для выяснения наличия и подлинности страхового полиса нужно обязательно знать его серию и номер. На самом деле сегодня можно проверить ОСАГО по базам данных РСА, зная только регистрационный номер авто.
В статье мы рассмотрим ситуации, в которых может потребоваться проверка ОСАГО, а также случаи, когда это необходимо, и как это сделать.
Зачем проверять ОСАГО по номеру машины
После принятия ФЗ №40, процедура взыскания компенсации за ущерб, причиненный автомобилю в результате действий третьих лиц, была значительно упрощена. Теперь страховая компания, заключившая договор с виновником ДТП, и выдавшая ему полис ОСАГО, возмещает нанесенный им ущерб за счет своих средств. Для этого пострадавшая сторона должна обратиться к страховщику и предоставить данные «автогражданки» виновника дорожного происшествия.
Проверка наличия и данных полиса ОСАГО необходима после ДТП, если вторая сторона инцидента отказывается или не может предоставить сведения своей страховки. Проверка требуется и в случае, когда один из участников аварии скрылся с места происшествия, не дожидаясь приезда сотрудников ГИБДД.
Проверка по номеру авто
Проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля можно на официальном сайте Российского Союза Автостраховщиков (РСА). Если вам известен только государственный номер машины нарушителя ПДД, вам необходимо:
- Зайти на официальный сайт РСА и выбрать раздел «Проверить ОСАГО».
- Выбрать способ проверки «По номеру машины».
- Ввести известные данные.
- Подтвердить, что запрос создан человеком (ввести код с картинки).
- Нажать кнопку «Поиск».
По результатам проверки, система выдаст серию и номер последнего оформленного страхового полиса искомого автовладельца.
Чтобы узнать период действия ОСАГО и количество лиц, допущенных к управлению автомобилем, необходимо выполнить проверку по полученным данным. Такая проверка даст ожидаемый результат, только если страховщик передал эти сведения в базу РСА, что они делают крайне редко.
Проверка ОСАГО по VIN-коду
Узнать, застрахован ли автомобиль, можно по ВИН-коду или номеру кузова. По VIN можно провести полную проверку ОСАГО на машину, узнать имя страховой компании, тип полиса и другие данные. Для этого необходимо:
- На официальном сайте РСА выбрать раздел «Проверить страховку».
- Выбрать проверку по VIN коду.
- Ввести запрашиваемые данные.
- Нажать «Проверить».
Система автоматически сформирует подробный отчет по конкретному авто и выдаст в отдельной странице сайта.
Таким образом, получить информацию о наличии и сроке действия страхового полиса ОСАГО у водителя, попавшего в ДТП или организовавшего происшествие, можно быстро и беспрепятственно: страховая информация по «автогражданке» не является конфиденциальной, и ее можно получить на портале РСА. Для этого достаточно знать или государственный номер автомобиля, или его VIN-код.
Предоставляемая информация – бесплатна и позволяет быстро решать вопросы по подаче требований о возмещении понесенного в результате ДТП ущерба в страховую компанию виновника дорожного происшествия.
Проверить авто по вин коду