«Самоинкассация» в Сбербанк Бизнес Онлайн: особенности и пошаговая инструкция
Малый бизнес и индивидуальные предприниматели, работающие с наличными денежными средствами, еще несколько лет назад были вынуждены сдавать выручку в офисе банка либо ожидать приезда инкассаторов. С 2015 года Сбербанк реализовал услугу «Самоинкассация», в рамках которой внести деньги на расчетный счет можно в любом банкомате вне зависимости от времени суток. Услуга облегчила жизнь небольших компаний и стала максимально востребованной – ее просто подключить, а внесение наличных доступно даже в выходные и праздничные дни, что удобно для фирм, занятых в сфере торговли.
Содержание:
Для кого предназначена услуга самоинкассации?
«Самоинкассация» – это зачисление выручки организации через банкоматы, когда не требуется посещение отделения банка и подача документов, вся процедура осуществляется дистанционно. Проект, реализованный Сбербанком, ориентирован на следующих корпоративных клиентов:
Сервис особенно удобен для небольших компаний, а также ИП, работающих с физическими лицами – средства, полученные от клиентов, можно положить на расчетный счет круглосуточно и без выходных, требуется только доступ к банкомату.
Как подключить услугу «Самоинкассация» в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Воспользоваться программой самоинкассации может любой корпоративный клиент, у которого открыт расчетный счет и предоставлен доступ к личному кабинету финансового учреждения. Чтобы активировать услугу, необходимо:
Для работы с системой самоинкассации можно добавить нескольких пользователей – людей, которые будут зачислять наличные на расчетный счет по логину/паролю. Также нужно создать индивидуальные шаблоны для каждой точки торговли или вида доходов, чтобы упростить процедуру зачисления, облегчить работу бухгалтера.
Как руководителю управлять услугой в личном кабинете Сбербанк?
Корпоративный пользователь онлайн кабинета Сбербанка для бизнеса может управлять вносителями средств дистанционно – в ЛК банка, открыв раздел продуктов/услуг, перейдя во вкладку «Самоинкассация», далее – вносители. Здесь удастся:
Если доверенность вносителя истечет, он не сможет совершать зачисление наличных, о чем поступит уведомление от Сбербанка. Чтобы восстановить доступ, нужно через Сбербанк Бизнес Онлайн указать обновленный срок полномочий и подписать карточку разовым кодом.
Как провести самоинкассацию через банкоматы Сбербанка?
Когда услуга подключена, шаблоны созданы, вносители средств получили логины и пароли, можно совершать самоинкассацию в любом банкомате, поддерживающем прием наличных купюр. Для этого необходимо:
В зависимости от типа банкомата число банкнот, которые можно внести за одну операцию, различается. Так, стандартные устройства принимают до 40 купюр единовременно, обновленные банкоматы – не более 200 банкнот любого номинала.
Преимущества самоинкассации от Сбербанка
Самоинкассация – возможность для небольшой организации либо ИП самостоятельно сдавать выручку, зачисляя деньги на расчетный счет. Услуга в Сбербанке обладает рядом плюсов:
Услуга самоинкассации от Сбербанка – специальный проект для малого, среднего бизнеса, индивидуальных предпринимателей. Корпоративные клиенты, подключившие услугу, могут вносить наличные на расчетный счет дистанционно и вне зависимости от региона, где они находятся в настоящий момент. Более того, проводить операцию может не один уполномоченный представитель, а сразу несколько доверенных лиц – управлять услугой удобнее всего через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн.
Источник
Как создать шаблон самоинкассации
Самоинкассация — удобный способ внесения денежных средств на расчётный счёт через банкоматы, самостоятельно. Для этого создайте шаблон внесения денежных средств, по которому будет совершаться внесение средств на расчётный счёт.
Откройте форму шаблона
В меню слева перейдите в раздел Самоинкассация. На вкладке Шаблоны внесения нажмите Добавить шаблон.
Заполните форму шаблона
В появившейся форме укажите название шаблона, счёт зачисления и источник средств. Нажмите Создать.
Подпишите и отправьте в банк
Проверьте заполненные данные. Подпишите шаблон с помощью СМС-кода.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Источник
Это услуга, позволяющая клиенту вносить наличные на расчётный счёт быстро и легко — в любом банкомате Сбербанка. Раньше, чтобы пополнить счёт бизнеса, нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или торопиться в банк, чтобы успеть до закрытия отделения. Благодаря самоинкассации вы сможете вносить наличные на расчётный счёт 24/7 в ближайшем банкомате, а деньги зачислятся на счёт моментально.
Самоинкассация нужна прежде всего в тех сферах бизнеса, где клиенты часто расплачиваются наличными: ритейл, предприятия сферы услуг, рестораны быстрого питания, индустрия развлечений, АЗС. Эта услуга будет полезна и в других случаях, например, когда нужно пополнить расчётный счёт, чтобы рассчитаться с поставщиками, оплатить кредит или в любой другой ситуации.
- Создавайте профили вносителей через интернет-банк. Укажите их мобильные телефоны — каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для внесения средств через банкоматы.
- Продлевайте полномочия сотрудника на внесение денег без визита в банк через личный кабинет в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн.
- Вносите наличные в любом из 55 000 банкоматов Сбербанка в любой точке России без выходных и праздников, надёжно и без сбоев.
- Зачисляйте деньги на счёт за 1,5 минуты.
- Создавайте шаблоны для внесения средств под каждую торговую точку или под разные потребности — это сэкономит время у банкомата.
Зайдите на страницу сервиса Самоинкассация в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн, создайте шаблоны с параметрами зачисления средств, укажите расчётные счета и кассовые символы. Создайте профили вносителей, если это необходимо.
Вы сможете пополнять расчётный счёт в ближайшем банкомате Сбербанка в любое время суток 7 дней в неделю. Чтобы найти подходящий банкомат, кликните на вкладку «Банкоматы и терминалы» в Сбербанк Бизнес Онлайн и отметьте пункт «Самоинкассация». Для внесения средств достаточно логина и пароля.
Получите логин и пароль через Сбербанк Бизнес Онлайн. В меню банкомата выберите пункты: Прочие услуги → Самоинкассация по логину и паролю, выберите шаблон внесения и внесите деньги в банкомат. Вы получите детали о каждой операции в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Цена услуги по самоинкассации — 0,2–0,4% от суммы взноса в зависимости от региона.
Тем, кто занимается бизнесом приходиться выполнять множество задач. Раньше чтобы пополнить расчетный счет нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или успеть вечером в банк до закрытия отделения, и так каждый день. Теперь об этом можно забыть. Вносите выручку на счет предприятия через терминал с функцией приема наличных. Далее мы рассмотрим, как сделать самоинкассацию через банкомат Сбербанка.
Сдавайте выручку на расчетный счет из любой доступной точки, в удобное время, 7 дней в неделю. Этот способ особенно актуален для предприятий малого бизнеса.
Если ваша выручка более 200 000 рублей в день, тогда воспользуйтесь услугой «Инкассация». Инкассаторы сами приедут в ваш офис или магазин и перевезут наличные. Их обязательно зачислят на счет в любом банке, в соответствии с условиями вашего договора.
Как сделать самоинкассацию
Сначала нужно подключить услугу, а именно создать вносителей средств, шаблоны зачисления, указать расчетный счет и кассовые символы.
Каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для сдачи денег через банкомат.
Как подключить самоинкассацию в Сбербанк Бизнес Онлайн
Зайдите в Сбербанк Бизнес Онлайн и перейдите в раздел «Продукты и услуги» — «Самоинкассация».
Обратите внимание на имеющиеся разделы:
- Вносители — добавление, удаление и блокировка учетных записей, а также генерация паролей для них.
- Шаблоны — здесь можно добавить, удалить и заблокировать шаблон для внесения наличных средств.
- Журнал операций — здесь отображаются операции по самоинкассации. Можно выгрузить отчет в формате xls.
Чтобы создать шаблон перейдите на соответствующую вкладку и нажмите «Добавить».
Придумайте название, напишите счет зачисления (куда поступят деньги), назначение (отобразится в платежном поручении) и кассовые символы (будут видны в банкомате). Нажмите «Создать».
Затем выберите созданный шаблон и нажмите «Подписать». На ваш телефон отправится СМС-код, напишите его на сайте и перейдите по кнопке со стрелкой «вправо».
Далее зарегистрируйте вносителя средств. Для этого, в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» перейдите на вкладку «Вносители» и нажмите кнопку «Добавить».
Откроется заявление на регистрацию, укажите:
- ФИО
- Мобильный телефон
- Дату рождения
- Гражданство
- Паспортные данные
- В блоке «Полномочия» напишите дату начала и окончания действия полномочий
- В блоке «Шаблоны» нажмите «Добавить» и выберите ранее созданный
Написав данные, поставьте галку возле пункта — согласия на обработку персональных данных и нажмите кнопку «Добавить».
Далее нужно подписать профиль. Для этого выберите карточку зарегистрированного вносителя и нажмите кнопку «Получить СМС-код».
На ваш телефон придет код подтверждения, введите его в запрашиваемую форму и нажмите стрелку «вправо».
Появится надпись «Учетная запись вносителя активна».
Зарегистрированный пользователь получит логин и пароль в СМС сообщении для проведения самоинкассации через банкомат Сбербанка.
Посмотреть Логин можно в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» — «Вносители» — поле «Логин».
Как сделать самоинкассацию в банкомате Сбербанка
Выберите удобный для вас терминал с функцией приема наличных. Перейдите в раздел «Прочие услуги» — «Самоинкассация по логину и паролю».
Введите логин и пароль из СМС сообщения, которые получил вноситель (где их взять написано выше).
Проверьте реквизиты, выберите шаблон и внесите наличные деньги.
Получите чек.
Если у вас возникли проблемы или вы хотите уточнить статус зачисления средств — звоните на номер 8-800-555-10-25, круглосуточно, без выходных.
Несмотря на то, что доля безналичного оборота уверенно растет, предприниматели по-прежнему принимают наличные. Поэтому вопрос инкассации актуален и сегодня. Для удобного внесения наличных на счет клиентам доступна услуга — самоинкассация в Сбербанке.
-
Самоинкассация в Сбербанке: что это за услуга
-
Самоинкассация по логину и паролю в Сбербанке через банкомат: пошаговая инструкция
-
Как получить логин и пароль для самоинкассации в Сбербанке
-
Самоинкассация в Сбербанке по логину и паролю: как внести деньги через банкомат
-
Выездная услуга самоинкассации в Сбербанке
-
Самоинкассация в Сбербанке с помощью бизнес-карты
-
Вопросы и ответы
Спрос на услугу определяется с одной стороны банками, переводящими клиентов на самообслуживание посредством банкоматов и терминалов. С другой — потребностями представителей малого и микробизнеса, которым необходимо переводить небольшие суммы без привязки к банковским офисам и операционному времени.
Далее эксперт РКОФФ расскажет о самоинкассации в Сбербанке и представит пошаговую инструкцию пополнения счета через банкомат.
Самоинкассация в Сбербанке: что это за услуга
Самоинкассация — внесение наличных на расчетный счет предпринимателя с помощью банкомата, оборудованного устройством «cash-in». Процедура не требует оформления дополнительных документов и потери времени. Если раньше это можно было сделать только через кассу, то сегодня не нужно стоять в очереди и подстраиваться под график работы отделений.
Преимущества самоинкассации в Сбербанке:
- вносить наличные можно даже ночью — банкоматы работают круглосуточно;
- мгновенное зачисление денег на счет, в отличие от инкассации через кассу банка;
- не нужны документы: накладная, сопроводительные бумаги и ведомость;
- экономия — комиссия за зачисление средств в среднем составляет 0,3%.
Денежные средства можно вносить через ближайшее устройство самообслуживания. Услуга самоинкассации подключается автоматически при открытии расчетного счета в Сбербанке.
Самоинкассация по логину и паролю в Сбербанке через банкомат: пошаговая инструкция
Если у вас нет с собой карты, то внести наличные на счет можно с помощью логина и пароля. Расскажем, как получить логин и пароль для самоинкассации через «Сбербанк Бизнес Онлайн». А дальше, как правильно пополнить расчетный счет организации.
Как получить логин и пароль для самоинкассации в Сбербанке
Сгенерировать логин и пароль для самоинкассации через банкомат можно в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Для этого потребуются три шага:
- Создание шаблона. Перейдите в раздел «Самоинкассация» и нажмите «Шаблоны внесения». Затем кликните «Добавить шаблон». Заполните форму шаблона, проверьте данные и заверьте операцию с помощью кода из СМС-сообщения или электронной подписи.
- Добавление сотрудника, который будет вносить деньги. Перейдите в раздел «Самоинкассация», откройте вкладку «Вносители». Нажмите кнопку «Добавить вносителя». Укажите информацию о сотрудника, дайте разрешение на обработку информации и нажмите кнопку «Создать». Таким образом можно создавать любое количество профилей.
- Получение логина и пароля. Отправьте в банк подписанное заявление. После перехода вносителя в статус «Активен» ему поступит СМС-сообщение с логином и паролем. Также логин будет доступен во вкладке «Вносители».
Если сотрудник забудет или потеряет логин и пароль, последний можно сменить в разделе «Самоинкассация» на вкладке «Вносители». Выберите сотрудника и в детальной информации кликните «Сменить пароль». После того, как нажмете «Изменить пароль», на телефон вносителя придут текущий логин и обновленный пароль.
Самоинкассация в Сбербанке по логину и паролю: как внести деньги через банкомат
Для пополнения расчетного счета юридического лица выполните следующее:
- Выберите пункт меню «Прочие услуги», затем — «Самоинкассация по логину и паролю».
- Введите логин и пароль.
- Проверьте корректность автоматически подгруженных реквизитов.
- Выберите шаблон для внесения: например, прием наличных на счет организации, прием платежей от дилеров, прием платежей за оказание разовых услуг, прием наличных за розничную торговлю или иное.
- Выберите код операции: поступления от продажи товаров, поступления от платных услуг, поступление налогов, поступление займов, поступление от операций с недвижимостью и прочее.
- Внесите деньги пачкой или по одной купюре. Банкомат автоматически рассчитает итоговую сумму. Нажмите «Внести» для завершения операции. Получите чек.
Как видите, ничего сложного нет. Процедура займет не более 5 минут. Дополнительно можете посмотреть обучающее видео с инструкцией по самоинкассации через банкомат Сбербанка по логину и паролю.
Выездная услуга самоинкассации в Сбербанке
Если вы пользуетесь смарт-терминалами Эвотор и зарегистрированы в сервисе market.evotor.ru, то можете установить приложение «Мобильная инкассация». В нем нужно заполнить анкету-заявку, загрузить уставные документы и оправить запрос на подключение услуги.
На проверку заявки и решение банку потребуется не более 3-х дней. После этого придет подтверждение, что услуга доступна, и вы можете ею пользоваться.
Уже на следующий день после одобрения приедет инкассаторская машина с мобильным банкоматом. Чтобы инкассаторы предоставили доступ к банкомату, достаточно показать номер заказа. Первые три выезда — бесплатны, последующие — 499 рублей за один выезд. Деньги взимаются один раз в конце месяца.
В принципе процедура внесения наличных не отличается от той, что мы описали выше. Разница лишь в том, что вам не нужно отрываться от работы, идти в отделение или к ближайшему банкомату. Он сам «приезжает» к вам. И это удобно.
Самоинкассация в Сбербанке с помощью бизнес-карты
О бизнес-карте слышал каждый предприниматель. Большинство ею уже пользуются. Однако не все знают, что с ее помощью можно собирать выручку с разных торговых точек. Достаточно выпустить карту для каждого администратора, отвечающего за конкретный магазин, и обязать вносить деньги на счет после закрытия смены.
Как это сделать? Сотрудник идет к ближайшему банкомату, вставляет карту и пополняет ее как обычный банковский «пластик». Внесенная сумма автоматически зачисляется на счет. Это удобно и не требует больших расходов на инкассацию.
Вообще, бизнес-карта — это удобный инструмент, предоставляющий доступ к расчетному счету 24/7. Выпуск карт осуществляется бесплатно. Ежемесячное обслуживание составляет 250 рублей. Комиссия за прием и зачисление средств на счет зависит от тарифа РКО. Например, для пакета «Легкий старт» — всего 0,15% от суммы.
Вопросы и ответы
Как посмотреть операции по самоинкассации?
Это можно сделать в журнале операций. Перейдите в раздел «Самоинкассация», где расположен журнал. Перед вами сразу откроется список всех осуществленных операций. Для отбора записей воспользуйтесь фильтром — заполните параметры и нажмите «Применить». Для просмотра подробной информации об операции просто кликните по ней. Если нужно сохранить сведения об самоинкассации на ПК, нажмите «Экспорт списка в Excel». Записи будут сохранены в файл формата .xls.
Сколько купюр можно внести за одну операцию?
На новых устройствах можно внести до 200 купюр, на стандартных — до 40.
Может ли банкомат выдать сдачу?
Нет, банкоматы не поддерживают функцию выдачи сдачи.
В какой валюте можно вносить выручку?
Только в рублях.
Как уточнить статус зачисления средств?
Сообщить о проблеме и уточнить статус зачисления средств можно по телефону: 8-800-555-10-25.
Самоинкассация от Сбербанка – услуга, с помощью которой внести наличные средства из кассы на расчетный счет можно без посещения банка или использования инкассационной службы. Все, что для этого понадобится – это терминал самообслуживания или банкомат, поддерживающий внесение наличных средств (таковыми скоро будут все банкоматы Сбербанка). Данная услуга позволяет сэкономить на услугах инкассации, а также не тратить время на сдачу наличности непосредственно в банковском отделении. Как выполняется Самоинкассация Сбербанк через банкомат, инструкция там потребуется или все предельно просто?
Что такое самоинкассация
Самоинкассацию Сбербанк, как отдельную услугу для корпоративных клиентов, представил в 2015 году. Она оказалась крайне удобной, особенно стала популярной среди представителей малого и среднего бизнеса, владеющих небольшими торговыми точками. Ранее наличные средства из кассы приходилось самостоятельно передавать в банк, подстраиваясь под график того отделения, в котором обслуживается клиент. Другой вариант – использовать услуги инкассаторов, но они платные и позволить их себе небольшие предприниматели попросту не могут (да и дополнительно имеются лимиты на минимальную сумму, передаваемую в банк).
Услуга самоинкассации в Сбербанке позволяет внести средства на расчетный счет в любое удобное время, даже когда банк не работает (по местному времени). Если деньги на счет вносятся в нерабочее время, то зачисляют их сразу же при наступлении следующего банковского дня (отслеживать состояние операции можно через интернет-банкинг).
Доступна самоинкассация в Сбербанке и для ИП, и для всех остальных юридических лиц, имеющих в данном банке активный расчетный счет. Детальной статистики по использованию данной услуги Сбербанк не публикует, но если учитывать отзывы на тематических форумах, то хотя бы один раз ею пользовался каждый второй предприниматель.
Как подключить Самоинкассацию
Предусмотрено 3 варианта подключения к услуге:
С помощью системы дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн
- Существует еб-версия данной системы, также есть также мобильное приложение для смартфонов на базе Android и iOS. Этот способ предпочтителен.
- С помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно создавать несколько профилей «вносителей средств», шаблоны зачисления средств на счет, что позволит контролировать размер поступления финансов от того или иного сотрудника.
Личное посещение отделения
Лично посетив банковское отделение, где обслуживается клиент, и заключить специальный договор на предоставление доступа к услуге (при этом выдается так называемый «персональный идентификационный код бизнес-клиента»). Ни в коем случае его не следует разглашать сторонним лицам, так как с помощью данного кода можно получить детальную сводку по расчетному счету клиента банка. Но устанавливать какие-то лимиты или сохранять шаблоны (в них можно, например, указывать источник поступления средств) он не сможет.
С помощью персонального менеджера
Заказать услугу можно у персонального менеджера – это доступно для тех клиентов, которые обслуживаются по программе «Сбербанк Премьер». Электронную копию договора при этом можно будет получить письмом на электронную почту.
Никаких дополнительных документов, помимо договора, не потребуется. Только для идентификации личности нужно будет предоставить паспорт (если подключать услугу через банковское отделение Сбербанка). Весь остальной пакет документов банку клиент предоставлял в момент открытия расчетного счета.
Сколько стоит услуга
- Комиссия за использование услуги, согласно действующих тарифов на самоинкассацию в Сбербанке, составляет от 0,3 до 0,5% от суммы пополнения (отличается по регионам, следует уточнять данную информацию в банке). Непосредственно при внесении средств на расчетный счет через банкомат или терминал самообслуживания комиссия будет указана на экране устройства, а также отпечатана на чеке.
- Дополнительно за самоинкассацию в Сбербанке удерживается комиссия за внесение наличных средств на расчетный счет по условиям тарифа на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Уточнить эту информацию можно в договоре, подписанным в банке при открытии расчетного счета. Никаких дополнительных комиссий за самоинкассацию больше не предусмотрено.
- Для клиентов, которые обслуживаются на VIP-тарифах в рамках РКО, самоинкассация предоставляется бесплатно. Уточнить эту информацию также можно в подписанном ранее договоре.
Где внести
На текущий момент есть два типа банкоматов, через которые можно воспользоваться услугой «Самоинкассация». Первые принимают одновременно по 40 купюр, вторые – по 200 (или меньшее количество). Поэтому внесение наличных не отнимает много времени, так как нет необходимости по одной купюре переводить средства.
Ознакомиться со списком всех банкоматов, поддерживающих самоинкассацию, можно на странице https://www.sberbank.ru/ru/about/today/oib (с разделением по регионам). Информация о возможности приема наличных средств также указывается на самом банкомате (наклейка на самом боксе или над экраном).
Инструкция по внесению наличных средств в рамках самоинкассации
Самоинкассация по логину и паролю
Скачать слайды инструкции самоинкассации по логину и паролю для печати
Самоинкассация с использованием кода
Скачать слайды самоинкассации по коду для печати
Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция (для обоих способов)
Итак, пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке выглядит следующим образом (актуально и для старых, и новых моделей банкоматов):
- В главном меню банкомата (терминала) выбрать пункт «Платежи наличными». Если данного пункта нет, то банкомат не поддерживает самоинкассацию (чаще всего такое встречается в небольших городах и поселках, где ещё не меняли оборудование на новое).
- Из появившегося списка необходимо выбрать «Кредиты и финансовые услуги».
- Из следующего списка необходимо выбрать пункт «Самоинкассация».
- Затем следует выбрать вариант идентификации личности. Можно использовать идентификационный код из 4- 9 цифр (его выдают в банке при заключении договора на предоставление услуги «Самоинкассации»), а можно использовать связку логин/пароль (в мобильном приложении будет предоставлен одноразовый код для прохождения идентификации), зарегистрированные через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Ввести идентификационные данные (код), нажать «Далее» и из списка выбрать тот расчетный счет (их у клиента может быть несколько), на который и необходимо зачислить наличные средства. В большинстве же случаев в списке будет только один доступный счет.
- Кликнуть на «Согласен» (соглашение на условия банка по предоставлению услуги – с этой информацией можно ознакомиться либо в договоре, либо в специальном разделе «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
- Ещё раз кликнуть «Согласен» (соглашение на дополнительные условия предоставления услуги – данная информация уже выводится на экран), после – внести средства в купюроприемник. Можно вносить по одной купюре, можно – пачкой. Ограничение на количество одновременно вносимых купюр будет отображено на экране банкомата (40 или 200).
- Проверить верность указанных на экране данных (размер внесенной суммы) и выбрать «Далее». Если же указанная сумма неверная, то это означает, что некоторые банкноты устройство не смогло нормально распознать – их банкомат вернет после завершения операции.
- С помощью меню выбрать источник поступления средства (обязательный этап, без указания источника закончить операцию не получится). Далее – нажать «Готово».
- Обязательно дождаться публикации чека и хранить его, как минимум, до момента поступления средств на расчетный счет. Если по каким-то причинам деньги не зачислят, то только с помощью чека можно доказать факт проведения денежной операции.
По этой инструкции самоинкассация в Сбербанке занимает, в среднем, 2 – 4 минуты. Если у клиента более чем 40 или 200 купюр, то их рекомендуется вносить как несколько раздельных операций. Монеты использовать для внесения средств на расчетный счет через банкомат нельзя.
Видеоинструкция
Удобная видеоинструкция как сделать самоинкассацию в Сбербанке доступна на официальном YouTube-канале банка
Ещё стоит упомянуть о том, что при проведении самоинкассации банкомат сдачу не выдает. То есть, если купюру передать в купюроприемник, то средства в полной сумме будут зачислены на расчетный счет. На любом этапе самоинкассации (до нажатия кнопки «Готово») можно отменить операцию.
Процент за самоинкассацию Сбербанк списывает при поступлении средств на расчетный счет. Все данные также будут отпечатаны на чеке, а ещё отображены в интернет-банкинге. Также не следует забывать о том, что за пополнение наличными расчетного счета тоже предусмотрена комиссия в рамках РКО.
При возникновении каких-либо сложностей с проведением самоинкассации клиент может воспользоваться помощью менеджера информационной поддержки. Связаться с ним можно по бесплатному номеру 0321 (с любых мобильных номеров в РФ).
Преимущества услуги
Мнение эксперта
Ирина Леонидовна Курцер
Специалист по факторингу
Наличие возможности провести самоинкассацию в Сбербанке дает широкий ряд преимуществ корпоративным клиентам:
- Терминалы самоинкассации Сбербанка (банкоматы, принимающие наличные) на сегодняшний день имеются повсеместно. В крупных городах они есть практически в каждом квартале, а порой – и по несколько штук. Банковских же отделений Сбербанка – существенно меньше. Так что самоинкассация – это удобная возможность быстро вносить наличные на расчетный счет.
- Нет необходимости оставлять деньги в кассе. Это, как минимум, небезопасно – никто не защищен от возможной кражи. Деньги же, перечисленные на расчетный счет, украсть уже никто не сможет, так как доступ к ним получает только ограниченный круг лиц (разрешение предоставляет владелец счета на свое усмотрение).
- Вносить таким образом наличные на расчетный счет можно в любое время суток. Даже в выходной или праздничный день (определенный как «государственный выходной»).
- Зачисление средств на счет выполняется мгновенно, сразу после завершения операции самоинкассации в банкомате. Уведомление об успешном зачислении средств пришлют на мобильный телефон.
- Для внесения наличных средств не нужно заполнять какие-либо документы, накладные, предпроводительные ведомости и так далее (при традиционной инкассации они потребуются).
- С помощью данной услуги можно пополнять любой свой расчетный счет, открытый в Сбербанке. Это касается и валютных счетов, но в этом случае конвертация рублей осуществляется по курсу банка на момент зачисления денег.
- Комиссия по услуге получается намного меньше, нежели при использовании традиционной инкассации.
- Можно отслеживать, сколько средств вносилось на счет тем или иным сотрудником компании (при использовании шаблонов, создаваемых в «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
- Что касательно недостатков, то это только наличие комиссии в 0,3 – 0,5%. Это дешевле, нежели использование услуг инкассаторов. Без комиссии внести наличные можно только через кассу банка в рабочее время.
Что делать, если банкомат «неверно» посчитал сумму
Если клиент уверен, что при самоинкассации была внесена не та сумма, которая отпечатана в чеке, то рекомендуется сразу же связаться с менеджером банка по бесплатному номеру 0321 и детально объяснить возникшую ситуацию. Если факт неправильного подсчета купюр подтвердится, то деньги будут возвращены клиенту банка через кассу. Главное – сохранить чек и точно знать, какая реальная сумма была внесена на счет через банкомат.
Как правило, через какое-то время с клиентом связывается менеджер и приглашает того посетить в удобное время банковское отделение, в котором тот обслуживается в рамках договора по РКО. С собой нужно взять только паспорт и чек о проведении операции.
Но, судя по отзывам, подобные проблемы возникают крайне редко. Используемые на сегодняшний день банкоматы Сбербанка – одни из самых современных, в которых вероятность возникновения сбоя составляет всего 0,00001%. Подобные неисправности чаще возникают из-за не лучшего состояния вносимых купюр.
Подводя итог, самоинкассация в Сбербанке через банкомат – крайне полезная услуга для предпринимателей, получающих оплату за свои услуги/товары наличными средствами. Буквально несколько банков на сегодняшний день могут предложить своим клиентам такую услугу, но именно в Сбербанке она реализована удобней всего. И при этом воспользоваться ею может каждый корпоративный клиент банка без обязательного подписания дополнительного договора – подать заявку можно через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Альфа-банк карта 365 дней
Кредитка Альфа-банка 365 дней без % (Классик)
Максимальный кредитный лимит 500 000 ₽. Стоимость обслуживания от 0 ₽ в 1-й год, далее от 590 ₽. Снятие наличных бесплатно до 50 000 ₽ в месяц. В течение льготного периода вы возвращаете только потраченную сумму, без переплаты
Генеральная лицензия Банка России № 1326
С августа 2015 года для корпоративных клиентов стала доступна самоинкассация от Сбербанка. Её суть заключается в упрощённой сдаче выручки в филиалы финансовой организации.
Хоть самоинкассация появилась на финансовом рынке не так давно, она уже успела стать популярной среди многих предпринимателей России. Данный обзор содержит поэтапную инструкцию к самоинкассации Сбербанка. Он поможет понять причину популярности данной услуги среди предпринимателей.
Кто может воспользоваться удобной услугой и ее преимущества
Данная услуга доступна для любого корпоративного клиента Сбербанка. Воспользовавшись ей, клиенты могут сдавать выручку дистанционно, а не с помощью сотрудников банка или в его филиале.
Отныне у предпринимателей пропала необходимость подстраивать свои планы под режим работы банка. Сдать дневную выручку можно в удобном для клиента месте.
Преимущества самоинкассации:
- Большое количество банкоматов Сбербанка, оснащённых купюроприёмниками;
- Круглосуточная работа службы самообслуживания предпринимателей;
- Моментальное зачисление денег на расчётный счёт организации. Если наличные были внесены в выходной или праздничный день, то они окажутся на счету на следующие сутки;
- Отсутствует необходимость в заполнении большого количества сопроводительных документов;
- Контроль денег на счету с помощью интернет-сервиса Бизнес-онлайн от Сбербанка;
- Полная безопасность. Нет необходимости оставлять излишки денег в кассе;
- Экономия расходов на инкассацию.
Как воспользоваться услугой самоинкассации?
Для того, чтобы иметь возможность пользоваться услугой самоинкассации для бизнеса, предпринимателю необходимо открыть расчётный счёт в Сбербанке. Его можно оформить при обращении в банк.
После этого необходимо подать заявку на заключение договора самоинкассации для бизнеса между банком и предпринимателем. Во время подписания документа, клиенту будет предоставлен индивидуальный идентификационный код, который необходим для совершения операции в банкомате. Данный код предприниматель должен хранить в защищенном месте и не передавать посторонним лицам. После подписания договора предпринимателю будет вручён список с адресами ближайших банкоматов Сбербанка, подходящих для самоинкассации.
Схематически это можно отобразить следующим образом:
- Предприниматель обращается в банк для открытия счёта;
- Между предпринимателем и банком заключается договор на оказание платных услуг самоинкассации;
- Предприниматель получает индивидуальный код.
Условия договора
Во время подписания договора каждый его пункт оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После заключения договора предпринимателю предоставляется определённый пакет услуг и дополнительные программы, необходимые для эффективного ведения бизнеса.
От специфики предприятия будет зависеть и перечень предоставляемых услуг. От содержания пакета бизнес-услуг будет зависеть итоговая сумма их обслуживания. Её расчёт осуществляется в соответствии с действующими тарифами банка.
Дополнительные возможности:
- Доставка денежных средств в необходимом количестве в любую торговую точку;
- Обмен и размен наличности между предпринимателем и финансовой организацией;
- Управление денежными средствами клиента – возможность перерасчёта между всеми открытыми счетами;
- Срочная отправка выручки в банк через службу инкассаторов;
- Обучение предпринимателей в области проверки подлинности денег. Предоставление инструкций по обеспечению мер безопасности во время работы с деньгами.
Централизованный договор с банком
Крупные клиенты, обладающие обширными торговыми сетями, могут заключить централизованный договор. Такой документ даёт возможность объединить все денежные средства на одном счету, независимо от того, в каком регионе производилась самоинкассация через банкомат.
Кроме этого, владельцу крупной торговой точки не придётся заключать несколько договоров на обслуживание каждого магазина. Заключить централизованный договор можно в главном офисе Сбербанка.
Пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке (видео)
Самоинкассация через банкомат Сбербанка производится следующим образом:
- В главном меню терминала самообслуживания выбирается раздел «Платежи наличными»;
- В открывшемся списке доступных платежей предприниматель выбирает пункт «Кредиты и фин. услуги»;
- Далее выбирается раздел «Самоинкассация»;
- Затем в открывшееся поле вводится индивидуальный код. В зависимости от территориального подразделения, его длина может варьироваться от шести до девяти чисел. После нужно нажать кнопку «Продолжить»;
- Далее выбирается расчётный счёт, на который будут внесены деньги. Если счетов несколько, то необходимо выбрать подходящий. Перед подтверждением выбора необходимо ещё раз убедиться в правильных реквизитах счёта;
- Затем следует нажать на зелёную кнопку и подтвердить своё согласие на совершение операции;
- Необходимо ознакомиться с условиями передачи денег в финансовую организацию. Терминал не выдаёт сдачи, поэтому вся сумма будет зачислена на расчётный счёт;
- При необходимости предприниматель может указать дополнительную информацию, которая связана с условиями платежа. Например: цель зачисления или дату совершения операции;
- Затем выбирается источник взноса. Клавиши «вверх» и «вниз» помогут ознакомиться со всем списком;
- Предприниматель должен ознакомиться со всеми введёнными данными и проверить их корректность перед нажатием кнопки «оплатить»;
- Финансы вносятся в купюроприёмник и нажимается кнопка «оплатить».
Предприниматель должен знать, что некоторые терминалы самообслуживания принимают до сорока купюр единовременно. Вставлять их нужно в купюроприёмник без скрепок и зажимов. Также следует сохранять чек до поступления денег на счёт.
Сервис «Бизнес онлайн»
Для удобства контроля финансовых операций и осуществления самоинкассации онлайн, Сбербанк разработал программу «Бизнес онлайн». Данное программное обеспечение позволит клиенту воспользоваться следующими возможностями:
- Формировать необходимую документацию;
- Осуществлять отправку документации;
- Делать запрос для получения выписок по рублевым счетам в Сбербанк Бизнес Онлайн;
- Отправлять заявки на подключение новых услуг банка в личном кабинете;
- Получать необходимую поддержку от сотрудников банка.
Самоинкассация поможет предпринимателю вести свой бизнес на высоком уровне, ведь это очень быстрый и удобный способ зачисления средств на свой расчетный счет.
В условиях современного рынка предпринимателям ежедневно приходится решать множество задач. Работа с клиентами, поиск поставщиков, заполнение отчетов, финансовый контроль – список можно продолжать бесконечно.
При работе с наличностью возникает еще одна проблема – инкассация. Пересчет наличности, заполнение документов, очереди в банке отнимают очень много рабочего времени. «Сбербанк» пошел навстречу своим корпоративным клиентам, разработав услугу самоинкассации.
Для кого выгодна услуга самоинкассации
Самоинкассация «Сбербанк» – это зачисление наличных денег через терминал банка, если у клиента заключен договор на обслуживание. «Сбербанк» взаимодействует со своими клиентами по такой схеме еще с 2015 года.
Самоинкассация выгодна и удобна как хозяйствующему субъекту, так и самому «Сбербанку»:
- Вноситель не привязывается к распорядку работы банка, или времени приезда инкассаторской машины.
- У клиента освобождается много времени, которое можно потратить на основные проблемы.
- При самоинкассации «Сбербанк» можно сэкономить на комиссии.
- Снимается лишняя нагрузка на операторов и экипажи инкассаторских автомобилей.
Инкассация через сервис «Бизнес-Онлайн» от Сбербанка
Чтобы продукты и услуги самоинкассации для предпринимателей стали более доступными, «Сбербанк» внедрил специальную программу. Этот онлайн-сервис позволяет предпринимателям:
- Быть на связи с сотрудниками банка, решать рабочие вопросы.
- Создавать и отправлять необходимые документы в кредитную организацию.
- Заказывать выписки по счетам.
- Пользоваться всеми видами услуг банка.
Как подключить самоинкассацию в «Сбербанк Бизнес-Онлайн»
Для того, чтобы воспользоваться услугой самоинкассации «Сбербанка» через банкомат, необходимо выполнить несколько обязательных условий:
- Открыть счет в «Сбербанке» и сообщить менеджеру о намерении воспользоваться данной опцией.
- Подписать договор об услуге.
- Получить уникальный клиентский код.
Только после этого можно приступать к настройке услуги самоинкассации на компьютере или телефоне:
- Создать учетную запись на сайте «Сбербанка».
- Найти услугу «Самоинкассация», раздел «Вносители».
- Заполнить предложенный шаблон для зачисления выручки на счет. Шаблоны можно откорректировать под свои запросы.
- Создать список доверенных лиц, в чьи обязанности будет входить инкассация, указать их Ф.И.О. и телефон (на него будет отправлен логин и пароль для входа в систему).
Важно: ни при каких обстоятельствах нельзя предавать индивидуальные коды и пароли третьим лицам, для самоинкассации выбирайте банкомат в надежном месте, старайтесь не носить с собой большие суммы наличными.
Условия договора (централизованный договор с банком)
Еще одна удобная услуга для юридических лиц и ИП, у которых имеются разветвленные торговые сети – централизованный договор. Он позволяет аккумулировать все денежные потоки на одном счете, независимо от того, в каком месте или городе осуществлялась самоинкассация через терминал.
При этом отпадает необходимость заключения договоров на обслуживание каждого магазина, достаточно сделать это один раз в головном офисе «Сбербанка».
Условия при работе с услугой самоинкассации
Если клиент заключил договор в «Сбербанке» на услугу самоинкассации, зарегистрировался на сайте, заполнил шаблон и получил индивидуальный код для входа в систему, он может вносить деньги на счет через любой банкомат «Сбербанка». Правда, есть некоторые ограничения:
- К зачислению принимаются только рубли РФ.
- Максимальный единовременный платеж – 100 тыс.руб. (важно придерживаться выбранного тарифа, в рамках которого производится инкассация).
- Вносить разрешается не более 40 купюр одновременно (появились новые аппараты, которые позволяют внести единовременно до 200 купюр, но их количество ограниченно).
- Банкоматы не принимают монеты и не выдают сдачу.
Как сделать самоинкассацию в «Сбербанке»
Самостоятельно внести выручку на свой счет можно двумя способами – найти ближайший банкомат или заказать его доставку «на дом».
Пошаговая инструкция 2020: самоинкассация через банкомат «Сбербанка»
- Выбрать опцию «Платежи наличными», строку «Кредиты и финансовые услуги».
- Перейти в раздел «Самоинкасация» и внести персональный код (самоинкассация по коду).
- После нажатия кнопки «Продолжить» выбрать один из счетов, куда необходимо внести деньги.
- Подтвердить согласие на совершаемую операцию (зеленая кнопка).
- Ознакомиться с условиями перевода средств, указать (по необходимости) дополнительные сведения.
- Провести анализ и проверить правильность внесенных данных.
- Вставить наличные деньги в купюроприемник и нажать кнопку «Оплатить».
Важная информация: карты с расположением ближайших банкоматов для самоинкассации ИП можно посмотреть на сайте банка.
Дополнительная услуга по самоинкассации от «Сбербанка»
С 2018 года клиентам «Сбербанка» доступна еще одна опция, связанная с инкассацией наличных средств. Совместно с дочерней фирмой «Эвотор», производителем онлайн-касс для торговых точек была запущена программа по доставке банкомата прямо в магазин или офис компании.
Это очень удобно в том случае, если поблизости нет банкомата, а ответственное лицо побаивается разгуливать по городу с большой суммой наличных денег.
Сколько стоит услуга
За каждый выезд придется заплатить 499 рублей (автоинкассация обойдется почти в два раза дороже), первые три выезда осуществляются бесплатно.
Обратите внимание: по окончании операции банкомат выдаст чек, который необходимо сохранять до тех пор, пока не будет получено подтверждение о зачисление денег на счет (в выходные дни процесс может затянуться на сутки).
В случае форс-мажорных обстоятельств, именно этот документ поможет подтвердить проведенную операцию.
Плюсы самоинкассации
Около половины российских предпринимателей по достоинству оценили преимущества, которые дает самоинкассация для ИП и малого бизнеса от «Сбербанка»:
- Возможность воспользоваться услугой в ближайшем банкомате.
- Пополнение счета в любой день недели и время суток, не оглядываясь на режим работы отделения банка и расписание инкассаторов.
- Деньги в течение нескольких секунд попадают на расчетный счет (исключение – выходные и праздничные дни).
- Отсутствие бумажной волокиты (необходимости заполнять сопроводительные документы).
- Контроль денежных средств через сервис «Бизнес-Онлайн» с любого доступного устройства.
- Экономия на услугах инкассаторов.
- Защита данных, самоинкассация по логину и паролю.
- Деньги зачисляются на определенный счет, указанный в шаблоне, прикрепленном к карточке вносителя.
- Данные о самоинкассации можно распечатать в виде таблицы.
- Можно настроить СМС-оповещение о поступлении денег на счет.
- Счет можно привязать к специальной карте, полученной в «Сбербанке».
Стоит отметить: с января 2020 года самоинкассация ИП по коду отменяется, войти в систему будет возможно только по логину и паролю. Если они будут утеряны, их можно восстановить через сервис «Бизнес-Онлайн».
Минусы самоинкассации
Минусов самоинкассации «Сбербанка» совсем немного:
- За тарифный план придется заплатить (от 1100 до 4800 рублей в месяц).
- При каждой инкассации взимается комиссия (до 0,5 % от суммы).
- Операции с наличными деньгами осуществляются в терминалах общего пользования, есть риск подвергнуться нападению со стороны злоумышленников.
Для Москвы и других регионов работает круглосуточная служба поддержки по тел. 8 (800) 555-57-77. Если деньги долго не поступают на счет, ответы можно получить по тел. 8 (800) 555-10-25, а если возникли проблемы с работой банкомата, следует набрать телефон 0321.