Как создать спецсчет в сбербанк бизнес онлайн

Некоторые виды деятельности, доступные для юридических лиц и ИП, предполагают открытие так называемых специальных счетов. В качестве примера можно привести участие в госзакупках или долевое строительство. Значительная часть представителей бизнеса предпочитают открытие спецсчета в Сбербанке, что объясняется выгодными условиями и разнообразием предлагаемых продуктов.

Что такое спецсчет

Специальный счет представляет собой расчетный банковский счет, предоставляющий набор дополнительных функциональных возможностей. Наиболее часто речь в подобной ситуации идет об участниках торгов, которые проходят в соответствии с требованиями №44-ФЗ и №223-ФЗ – Федеральных законов, регламентирующих правила проведения госзакупок и закупок в рамках гособоронзаказа. Начиная с октября 2018 года, наличие спецсчета является одним из обязательных условий участия в подобных процедурах.

Он предназначен для того, чтобы зарезервировать средства клиента в качестве обеспечения заявки на участие в торгах.

Право открытия и обслуживания спецсчетов предоставлено далеко не всем российским банком. Перечень допущенных финансовых организаций определен ПП №1451-р, подписанным Главой Правительства 13 июля 2018 года. Изначально в него входило 17 банков, в настоящее время – после принятия ПП №5-р от 10 января 2020 года – 25 учреждения. Конечно же, Сбербанк вошел в их число.

Типы счетов в Сбербанке

Правила работы Сбербанка предоставляют корпоративным клиентам возможность открыть различные виды специальных счетов. Их основные особенности приводятся в таблице.

Как открыть счет

Несмотря на различия в функционале и назначении специальных счетов, практические все из них открываются по стандартной схеме. Она предполагает два основных варианта действий. Первый – дистанционное открытие счета, при котором клиент банка оформляет заявку с помощью функционала Сбербанк Бизнес Онлайн (для ИП и юрлиц) или Сбербанк Онлайн (для физлиц). К заявке прилагаются сканы документов, перечень которых приведен выше. Затем от клиента потребуется прибыть в Сбербанк для подписания подготовленного специалистами финансовой организации договора.

Второй способ открытия счета предполагает личный визит в банк. В этом случае потребуется предоставить бумажные копии документов, а также заполнить заявление. Главный плюс такого подхода к решению проблемы – возможность получения грамотных консультаций специалиста банка.

Как оплачивать спецсчет

Самый простой и частый способ пополнения спецсчета – перечисление денежных средств с обычного расчетного счета. Это в равной степени касается как юридических, так и физических лиц. В первом случае обычно используется Сбербанк Бизнес Онлайн, во втором – Сбербанк Онлайн.

Кроме того, Сбербанк предоставляет участникам госзакупок дополнительную услугу. Она заключается в автоматическом пополнении спецсчета при необходимости с любых счетов клиента, указываемых дополнительно.

Через Сбербанк Онлайн

Функционал сервиса позволяет переводить средства физического лица по любым банковским реквизитам, в том числе – на баланс специального счета. Главное при этом – правильно указать необходимые для выполнения операции данные. Для удобства платежа целесообразно создать шаблон, заметно упрощающий последующее пополнение спецсчета.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Полностью аналогичный набор возможностей предоставляет корпоративным клиентам Сбербанк Бизнес Онлайн. Альтернативные способы пополнения – внесение наличных в кассу Сбербанка или через банкомат финансовой организации.

Перечень площадок

Одно из обязательных условий для ведения деятельности по открытию спецсчетов для участников госзакупок – заключение договоров со всеми ЭТП, проводящим подобные торги. В настоящее время их количество равняется 8. С каждой из них у Сбербанка заключены официальные контракты.

Полезные договоры

На официальном сайте Сбербанка размещена подробная информация об условиях открытия и обслуживания спецсчетов. Кроме того, приводится типовой вариант договора с участником госзакупок по №44-ФЗ или №223-ФЗ.

Как открыть специальный счёт участника закупок через Сбер Бизнес ОнЛайн

Обновлено: 2022-04-16

---

---

Мы разобрались, как открыть спецсчет для участия в торгах, и составили пошаговую инструкцию, которая поможет это сделать. Специальный счет открывают только банки из списка Минфина. Читайте статью или смотрите видеоинструкцию, чтобы узнать порядок работы со спецсчетами.

По поводу физлиц

Виталий Байрашев, Институт госзакупок

Несмотря на заверения Минфина, крупнейшие банки из перечня (Распоряжение Правительства РФ №1451-р от 13.07.2018) по-прежнему отказывают физлицам в открытии спецсчетов. Вероятно, банки оказались не готовы к такому формату работы и сейчас в спешном порядке адаптируют регламенты и техсредства для работы с физлицами. На сайтах многих банков просто нет порядка открытия спецсчетов физическими лицами. Все-таки более 99% поставщиков — это юрлица и индивидуальные предприниматели. А физлица участвуют в закупках эпизодически, из-за чего банки не смогли спрогнозировать спрос на услугу спецсчета с их стороны.

В Сбербанке, например, открывают «Счет участника закупок». В одном из чатов предложили такой порядок открытия спецсчета по 44-ФЗ для физических лиц:

1. Приходите в любое отделение Сбербанка, которое обслуживает физлиц.
2. Подходите к операционисту и говорите, что открываете «Счет участника закупок». Если говорят, что не открывают или отправляют в отдел по работе с юрлицами, не сдавайтесь и настаивайте на открытии специального счета.
3. Операционист открывает счет. А если не знает, как это сделать, — звонит на внутреннюю линию консультаций за инструкцией.

Инструкция для юрлиц

Шаг 1. Понять, нужно ли открывать

С июля 2020 года спецсчет для участия в торгах стал необязательным. Он необходим, чтобы вносить обеспечение заявки. Теперь торговые площадки принимают банковские гарантии, поэтому спецчет — не единственный способ обеспечить заявку. Открывать или нет — решает поставщик. Если не хотите оформлять банковскую гарантию для каждой закупки, открывайте спецсчет. Если планируете использовать банковские гарантии — не открывайте.

Такой счет не нужен, если вы участвуете:

• в закупках без обеспечения;
• в неконкурентных торгах.

Шаг 2. Проверить банк, в котором уже открыт расчетный счет

В любом аккредитованном банке специалисты объяснят, можно ли открыть спецсчет без открытия расчетного счета — нет: специальный счет всегда базируется на расчетном. Но для спецсчета необязательно открывать отдельный банковский счет. Вы можете создать его на базе действующего расчетного. Но для этого нужно, чтобы банк, с которым вы уже сотрудничаете, включили в список Минфина (утвержден Распоряжением Правительства №1451-р от 13.07.2018). Его несколько раз пополняли, сейчас одобрены 23 организации.

Вот где открыть спецсчет для 44-ФЗ:

1. Сбербанк России.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Российский сельскохозяйственный банк.
5. Альфа-банк.
6. Московский кредитный банк.
7. Открытие.
8. Райффайзенбанк.
9. Росбанк.
10. Всероссийский банк развития регионов.
11. Промсвязьбанк.
12. Россия.
13. Санкт-Петербург.
14. Совкомбанк.
15. Российский национальный коммерческий банк.
16. ОПТ-банк.
17. Юникредит.
18. Тинькоф.
19. АК-БАРС.
20. Северный морской путь.
21. Новикомбанк.
22. Дом.рф.
23. Государственный специализированный российский экспортно-импортный банк.

Если ваш банк есть среди отобранных, считайте, вам повезло. Звоните менеджеру, говорите, что хотите использовать «расчетник» в качестве специального. Банк составит дополнительное соглашение. В некоторых случаях понадобится сначала написать заявление. На этом шаге для вас инструкция закончена. Следующие шаги пригодятся, если ваш банк пока не оказывает такую услугу либо вы хотите иметь отдельный спецсчет или несколько в разных банках — законодательство это не запрещает.

Если вашего банка в списке Минфина нет, то придется открывать спецсчет «с нуля» — переходите к следующему шагу инструкции.

Шаг 3. Выбрать банк

На этом этапе важно оценить не только надежность и условия каждого банка, но и то, в каком виде они предоставляют услугу специального счета для госзакупок. Некоторые предлагают открыть «особенный расчетный счет» — это не совсем удобно, поскольку вам придется оплачивать еще один «расчетник». А для специальных законодательство предусмотрело и спецусловия.

Мы обзвонили банки и собрали информацию про спецсчет по 44-ФЗ: как работают, в какой форме открывается спецсчет, что нужно, тарифы на специальный счет для торгов по 44-ФЗ в разных кредитных учреждениях. Это поможет вам сэкономить массу времени и сделать правильный выбор. Обратите внимание, что большинство банков требуют аккредитацию на одной из ЭТП по 44-ФЗ. Мы отметили в таблице тех, кто акцентировал на этом внимание.

Банк	Как работает	Сколько стоит
Сбербанк	Банк открывает отдельный счет. Проверить условия открытия спецсчета для участия в торгах в Сбербанке для юридических лиц в 2021 году	Открытие и обслуживание — бесплатно
ВТБ	Открывает единый спецсчет для закупок на всех площадках. Порядок открытия спецсчета в ВТБ	Открытие и обслуживание — бесплатно. За блокировку средств деньги не удерживаются
Газпромбанк	Открывает отдельный спецсчет или расширяет функционал расчетного после заключения дополнительного соглашения. Порядок для юрлиц Порядок для ИП	Открытие бесплатно. Платить за обслуживание придется, только если в течение месяца проводились операции по счету
Россельхозбанк	Открывает отдельный счет	Открытие и обслуживание — бесплатно. Начисление процентов на остаток — 0,01% годовых
Альфа-Банк	Открывает отдельный счет	Специальный + расчетный счет — открытие и обслуживание бесплатно. Если открываете только спецсчет — по тарифам на РКО. Тарифы 2021 года
Московский кредитный банк	Открывает отдельный счет	Открытие и обслуживание — бесплатно. Деньги, находящиеся на одном спецсчете, участвуют в обеспечении заявок на всех площадках: выведение не требуется
Банк «Открытие»	Открывают отдельный спецсчет	Открытие, блокировка и разблокировка — бесплатно. Обслуживание: если есть расчетный счет в Банке «Открытие» — бесплатно; если нет расчетного счета, — бесплатны только первые 3 месяца, затем — по тарифам РКО. Тарифы на 2021 год
Райффайзенбанк	Открывается спецсчет только при наличии расчетного	Работает без комиссии за блокировку. Тарифы как для расчетного счета. Все расценки
Росбанк	Открывается спецсчет только после открытия расчетного	Открывается и обслуживается бесплатно. Операции по счету по общим тарифам. Узнать расценки
Всероссийский банк развития регионов	Открывается спецсчет только после открытия расчетного. Допускается присоединение или изменение режима р/счета на спецсчет	Стоимость за обслуживание зависит от выбранной клиентской группы. Дополнительной информации по тарифам специального счета не предоставляют
Промсвязьбанк	Открывают отдельный спецсчет для закупок	По правилам кредитной организации, открытие спецсчета в Промсвязьбанке для юридических лиц, его ведение, блокировка средств, внутренние переводы и интернет-банк бесплатны. Процент с остатка — до 4%. Все тарифы на 2021 год
Банк «РОССИЯ»	Можно или расширить функционал уже открытого расчетного счета, или открыть отдельный спецсчет	Информации о тарифах пока нет
Банк «Санкт-Петербург»	Открывается новый счет онлайн или используется действующий р/счет	Открытие, блокировка/разблокировка — бесплатно. Обслуживание: по базовым тарифам. С остатка денег на счету будут начислять 0,1% годовых
Совкомбанк	Открывают расчетный счет со специальным режимом для участия в закупках	Открытие — бесплатно. Обслуживание — по тарифам расчетных счетов
РНКБ	Открывают в рамках комплексного договора. Условия открытия	Открытие — бесплатно. Обслуживание бесплатно первые 3 месяца, все остальное время — по базовым тарифам
ОТП	Открывает отдельный спецсчет	Открытие и обслуживание — бесплатно. Подробнее о тарифах с 08.04.2021
ЮниКредит	Открывает отдельный счет	Открытие, блокировка денег и операционное обслуживание — бесплатно. Начисляется 0,1% на остаток
Тинькофф	Открывает отдельный спецсчет. Обязательное условие — наличие РКО в Тинькофф	Обслуживание — бесплатно. Комиссии за блокировку и разблокировку денег нет. На остаток по р/счету начисляется до 3%. Стоимость РКО: простой — 490 руб./мес.; продвинутый — 1990 руб./мес.; профессиональный — 4990 руб./мес.
АК БАРС	Открывает спецсчет для закупок	Открытие и подключение к онлайн-обслуживанию бесплатно. Операции проводятся по действующим тарифам РКО. На остаток начисляют 0,5% годовых
Северный морской путь	Открывается отдельный спецсчет или вместе с расчетным	Открытие и обслуживание — бесплатно: комиссия не взимается для клиентов, открывающих первый р/счет. Блокировка и разблокировка денег — без комиссии. Для открытия спецсчета требуется только заявление при условии открытия одновременно с р/счетом или при наличии р/счета в СМП. Тарифы на 2021 год
НОВИКОМБАНК	Открывают отдельный спецсчет	Открытие и обслуживание для клиентов НОВИКОМБАНКА бесплатно. Тарифы для клиентов на 2021 год
ДОМ.РФ	Открывают отдельный спецсчет	Бесплатное открытие и обслуживание, блокировка и разблокировка. Платежи по использованию р/счета не взимаются. На остаток начисляется до 2%
Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк	Информация об условиях и порядке открытия спецсчета для закупок отсутствует. Тарифы на 2021 год

Шаг 4. Собрать документы и написать заявление об открытии

Теперь понадобится обратиться в выбранный банк, чтобы написать заявление на открытие спецсчета. Для этого придите с пакетом документов в любое отделение, которое обслуживает юридических лиц.

Каждое кредитное учреждение в индивидуальном порядке определяет, какие документы нужны для открытия спецсчета, — если в банке не открыт расчетный счет, то понадобится собрать такой же пакет документов, как и для открытия «расчетника». Принимают оригиналы или нотариально заверенные копии.

Для юрлиц:

1. Учредительные документы (устав или учредительный договор).
2. Если счет открывает руководитель — протокол об избрании, если ответственное лицо — приказ о назначении на должность и доверенность.
3. Карточка с образцами подписей и печати.
4. Документы, удостоверяющие личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счете.
5. Свидетельство о регистрации юрлица.
6. Свидетельство о постановке юрлица на учет.

Для индивидуальных предпринимателей:

1. Свидетельство о регистрации ИП.
2. Свидетельство о внесении в госреестр ИП.
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
4. Паспорт самого предпринимателя.
5. Если счет открывает представитель — его паспорт и доверенность.

В качестве примера заявления прилагаем шаблон из банка ВТБ.

Шаг 5. Подписать договор на обслуживание

Банк рассмотрит обращение и, если решение в вашу пользу, подготовит договор. Вам останется всего лишь подписать его и использовать спецсчет для участия в торгах.

В качестве примера вы можете ознакомиться с типовым договором, который предлагает подписать Газпромбанк. В статье о 10 нюансах работы со спецсчетами мы приводили договор на спецсчет для торгов ВТБ.

Видео: как открыть спецсчет

Как можно перевести денежные средства на специальный счет для госзакупок

Участник государственных закупок самостоятельно решает, как удобнее пополнять специальный счет 44-ФЗ. Законодательство не устанавливает каких-либо ограничений по данному процессу.

В целом способы пополнения специального счета 44-ФЗ совпадают со способами пополнения расчетного счета для бизнеса. Однако в зависимости от банка, обслуживающего спецсчет, иногда накладываются запреты на некоторые варианты переводов. Касается это в большей степени пополнения специального счета наличными средствами.

Рассмотрим каждый способ немного подробней.

Вариант №1. Через расчетный счет

Данный способ является универсальным, т.к. подходит для спецсчета открытого в любом банке.

Пополнение с расчетного счета – это самый распространенный метод перечисления денежных средств на спецсчет 44-ФЗ. Как правило поставщики в своей работе используют этот вариант, поскольку он считается экономным, надежным и привычным.

Все, что потребуется от поставщика для того, чтобы перекинуть деньги – сформировать и отправить платежное поручение в интернет-банке, желательно, указав правильное назначение перевода. Подробнее об этом читайте в нашей статье о пополнении спецсчета через расчетный.

Если расчетный и специальный счет открыты в одной и той же финансовой организации, то деньги зачислятся моментально и без комиссии. Если оба типа счета оформлены в разных банках, то срок перевода займет около 1 рабочего дня, а комиссия за платежное поручение составит от 0 до 50 рублей.

Кстати, закон, как и сами банки не запрещают переводить средства даже с расчетных счетов других организаций. Исключение составляет банк ВТБ, где пополнить спецсчет от третьих лиц не получится, поскольку по их внутренним правилам ИНН получателя и отправителя должен совпадать.

Здесь правда появляется нюанс, связанный с возможными вопросами от налоговой службы. Хотя суммы перечислений на спецсчета редко бывают большими, тем не менее остается небольшая вероятность, что налоговый орган может попросить прокомментировать причину таких действий. По мнению налоговиков перевод средств от сторонних компаний выглядит не естественно, если в дальнейшим эти суммы не были учтены в качестве налоговой базы для последующего расчета и уплаты налогов.

Вариант №2. Со счета физлица

Участник закупки может перевести средства со своего счета физического лица (в том числе кредитной либо дебетовой карты) напрямую на специальный. Все, что для этого нужно сделать – открыть в интернет-банке форму отправки средств в пользу юридических лиц. Как правило комиссия за данную процедуру не оплачивается, а срок перевода составляет примерно 1-2 рабочих дня.

Советуем не переводить сразу большую сумму. На всякий случай сделайте сперва тестовый платеж в районе 100 рублей, чтобы посмотреть, как отрабатывает его ваш банк. Затем перечисляйте уже столько, сколько нужно.

Вариант №3. Через кассу в офисе банка

Данный способ нельзя назвать универсальным, т.к. его позволяют использовать не все банки. Например, в Альфабанке и ВТБ эта услуга не доступна, в то время как в Сбербанке, Промсвязьбанке и Точке ей можно воспользоваться без каких-либо препятствий.

Данный метод является единственным способом внесения средств в наличной форме напрямую на спецсчет. Поэтому он может пригодится тем участникам закупок, которые открыли только один специальный счет (без РКО).

Если у участника закупок есть расчетный счет, то он также может воспользоваться данным способом для зачисления денег сначала на него, а затем на спецсчет. Логика состоит здесь в том, что комиссия за внесение средств на расчетный счет будет меньше, чем для внесения на специальный. Связано это с тем, что к любому расчётнику обычно подключается пакет услуг, стоимость же обслуживания спецсчета рассчитывается исходя из общих банковских тарифов.

Отметим, что данный способ можно отнести к разряду невыгодных, поскольку комиссии за пополнение счетов (как расчетных, так и специальных) через отделения банка могут получаться не такими уж маленькими. Больше всего это видно на фоне внесения небольших сумм, необходимых для обеспечения заявок. Для примера минимальная комиссия в Сбербанке для зачисления средств через отделение будет 250 рублей для расчетного и 290 рублей для спецсчета, либо 0,48% от суммы.

Удобство данного способа заключается в простоте процедуры перевода. Кассиру-операционисту достаточно предоставить номер счета, а также иметь при себе паспорт индивидуального предпринимателя либо руководителя организации.

Вариант №4. Наличными на р/с через самоинкассацию

Некоторых поставщиков интересует возможность внесения средств с помощью устройств самоинкассации, т.е. внесения наличных через банкомат. К сожалению, данная услуга недоступна для спецсчетов, поскольку самоинкассация привязывается только к номеру расчетного счета.

Соответственно, если у участника закупки нет расчетного счета, то положить средства напрямую через банкомат не получится. Если он есть, то перевод можно выполнить в два этапа: сперва на него, а после уже на специальный.

Комиссия в этом случае, как правило, не взимается. Однако большинство банков для доступа к этой услуге вынуждают клиентов оформлять корпоративную карту (бизнес-карту), которая требует отдельных расходов на ежемесячное обслуживание. В Сбербанке, например, самоинкассация возможна без корпоративной карты, но в любом случае для этого должен быть оформлен стандартный счет для предпринимательской деятельности.

Возможные способы пополнения в популярных банках

Как видно из таблицы ниже, банки без проблем дают возможность отправить средства с помощью р/с либо лицевого счета физлица. Зачисление через кассу доступно далеко не везде. Самоинкассация в таблице не приведена, т.к. благодаря ей можно пополнить только расчетный счет.

Название банка	Через р/с	Через счет физлица	Через кассу в банке
Точка	Да	Да	Да
Промсвязьбанк	Да	Да	Да
Сбербанк	Да	Да	Да
ВТБ	Да	Да	—
Альфабанк	Да	Да	—

Для участия в государственных закупках поставщикам необходимо использовать специальные счета. В этом материале разберемся, что такое спецсчет, как его открыть, а также какие проблемы и вопросы возникают при его использовании.

Предыстория появления спецсчетов

Понятие спецсчетов для государственных закупок было введено в последний день 2017 года законом 504-ФЗ. Он изменил пункт 10 статьи 44 закона 44-ФЗ и установил, что с 1 июля 2018 года обеспечение заявки будет взиматься по-новому. Каждый поставщик должен открыть счет в уполномоченном банке, список которых утверждается Правительством, и внести на него денежные средства. Именно из этих денег площадки и должны взимать обеспечение заявок. Ранее блокировка средств с этой целью осуществлялась на лицевом счете участника на ЭТП.

Чуть позже, 12 апреля 2018 года, Правительство своим постановлением № 439 ввело такое правило: заказчики обязаны устанавливать обеспечение заявки только, если сумма контракта превышает 1 млн рублей. В более дешевых торгах заказчики вправе установить обеспечение заявки, однако обязанности такой у них нет.

13 июля 2018 года вышло распоряжение Правительства № 1451-р, в котором приводился перечень из 18 банков, уполномоченных открывать спецсчета для госзакупок. Однако внедрение этого механизм было отложено, как и перевод торгов в электронную форму, до 1 октября 2018 года (письмо Минфина России от 25 июня 2018 года № 24-06-08/43650). Это произошло из-за того, что к тому времени Минфин еще не утвердил перечень площадок для проведения торгов по 44-ФЗ. На тот момент в электронном формате проводились по-прежнему только аукционы, то есть все оставалось по-старому, включая и обеспечение заявки.

1 октября 2018 года новая система все же заработала. Теперь все торги (за редким исключением) переведены в электронный формат и проводятся на вновь утвержденных ЭТП. Их стало 9: обычные процедуры проводятся на 8 площадках, и еще одна — АСТ ГОЗ — предназначена для торгов в рамках гособоронзаказа. Вместе с тем стал реализовываться и механизм применения спецсчетов.

В изначально в утвержденный Минфином список вошло 18 банков. Но было подписано несколько распоряжений Правительства изменившие этот перечень.

Теперь перечень банков, на банковские счета в которых вносятся денежные средства для обеспечения заявки на участие в закупке при проведении предусмотренных Федеральным законом «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» электронных процедур, в соответствии с последней редакцией распоряжения Правительства РФ N 1451-Р, выглядит так:

1. Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
2. Банк ВТБ (публичное акционерное общество)
3. «Газпромбанк» (Акционерное общество)
4. Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк»
5. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
6. «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество)
7. Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
8. Акционерное общество «Райффайзенбанк»
9. Публичное акционерное общество РОСБАНК
10. Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов»
11. Публичное акционерное общество «Промсвязьбанк»
12. Акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ»
13. ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»
14. Публичное акционерное общество «Совкомбанк»
15. РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество)
16. Акционерное общество «ОТП Банк»
17. Акционерное общество «ЮниКредит Банк»
18. Акционерное общество «Тинькофф Банк»
19. Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (публичное акционерное общество)
20. Акционерное общество Банк «Северный морской путь»
21. Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» (акционерное общество)
22. Акционерное общество «Банк ДОМ.РФ»
23. Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество)

При открытии в банке специального счета для обеспечения заявок в электронных торгах по 44-ФЗ, расходование денежных средств с указанного специального счета может производиться в соответствии со ст. 8.3 275-ФЗ. Фактически, специальный счет является обычным расчетным счетом, на котором банк может блокировать и разблокировать деньги по обращению на электронной торговой площадке для госзакупок, подписавших соглашение с этим банком. Единственное, необходимо следить, чтобы нужная сумма, для обеспечения заявки, была на спецсчете в момент окончания подачи заявок на участие в электронных торгах.

Применение спецсчета: пошаговая инструкция

Шаг 1. Регистрации в ЕИС/ЕРУЗ

Этот шаг относится к новым поставщикам, которые ранее не были аккредитованы ни на одной из федеральных ЭТП. Для того чтобы открыть спецсчет, им необходимо прежде пройти регистрацию в ЕИС и убедиться, что они внесены в Единый реестр участников закупок (ЕРУЗ). Если в этом реестре поставщика нет, то спецсчета открыть он не сможет.

Всем поставщикам необходимо пройти регистрацию в системе и попасть в ЕРУЗ.

Начать процедуру открытия спецсчета можно, даже если нет аккредитации на ЭТП или регистрации в ЕИС. В этом вопросе банки идут навстречу клиентам. Ведь обычно открытие специального счета сопровождается открытием обычного счета и заключением договора на расчетно-кассовое обслуживание. Поэтому вначале можно оформить эту часть отношений с банком, а когда регистрация в ЕИС (ЕРУЗ) будет выполнена, банк откроет специальный счет.

Шаг 2. Выбор банка

Можно обратиться в любой банк из утвержденного перечня, но нужно изучить заранее условия договора и тарифы. Например, одни банки взимают плату за блокировку обеспечения заявки, а другие нет. Кроме того, на остаток денежных средств на счете банки обязаны начислять проценты — они тоже могут быть разными. Также могут различаться и условия обслуживания спецсчетов.

Шаг 3. Предоставление комплекта документов

Специальный счет отличается от обычного некоторыми дополнительными условиями. В случае с госзакупками такое условие заключается в том, что по запросу ЭТП банк должен заблокировать на счете сумму, равную обеспечению заявки, а позже разблокировать ее. Если же поставщик победил, то банк должен списать в пользу площадки плату за участие в торгах. В остальном же спецсчет по своей сути является обычным расчетным счетом. Соответственно, для его открытия потребуются те же документы, что и для открытия обычного счета. Этот список может отличаться в зависимости от банка, но обычно он включает:

1. Для юридических лиц (счет открывает директор):

• • учредительные документы (устав, учредительный договор);
  • документ, подтверждающий назначение руководителя и продление срока его полномочий (протокол собрания участников или решение учредителя, приказ о назначении директора);
  • паспорт руководителя;
  • свидетельства о присвоении ОГРН, ИНН;
  • могут быть запрошены иные документы, например, бухгалтерская отчетность, лицензии и т.д.

1. Для индивидуальных предпринимателей (счет открывает сам ИП):

• • паспорт;
  • свидетельства о присвоении ОГРНИП, ИНН.

Шаг 4. Перевод денежных средств на спецсчет

Теперь поставщику остается только перечислить денежные средства на счет в сумме, необходимой для внесения обеспечения заявок. Каких-то минимумов тут нет, все зависит от активности участника и суммы НМЦ контрактов, заявки на которые он подает. Размеры обеспечения заявок установлены в законе 44-ФЗ :

• если цена контракта до 20 млн рублей, обеспечение может составлять 0,5 — 1% НМЦК;
• если цена контракта свыше 20 млн рублей — 0.5-5% НМЦК.

Важно! По новым правилам обеспечение заявки блокируется на спецсчете не тогда, когда участник подает заявку, а в момент окончания их приема. То есть можно сначала подать заявку, а потом внести деньги на спецсчет. Главное, чтобы платеж поступил до того, как кончится срок приема заявок. Иначе говоря, шаг 4 можно поменять местами со следующим.

Шаг 5. Участие в закупке

Далее участник выбирает закупку, которая ему интересна, и подает заявку. Когда их прием оканчивается, происходит следующее:

1. В течение часа ЭТП делает запрос в банк о том, что на счете этого участника необходимо заблокировать определенную сумму.
2. Банк проверяет остаток на счете:

• • если средств достаточно, банк производит блокировку. При этом участник получает уведомление о том, что его заявка успешно подана;
  • если денег не хватает, участнику направляется уведомление о том, что он не может принять участие в этой закупке.

Денежные средства подавших заявки поставщиков размораживаются в течение часа после того, как ЭТП передаст информацию в банк.

Если участник признан победителем, электронная площадка возьмет с него плату за свои услуги в размере:

• 1% от НМЦК, но не более 5 тыс. рублей, а также дополнительно к этой сумме НДС — для обычных закупок;
• 1% от НМЦК, но не более 2 тыс. рублей (НДС может взиматься отдельно либо входить в стоимость услуг) — для закупок, которые организуются для субъектов малого предпринимательства и социально ориентированных некоммерческих организаций.

Плата взимается также со специального счета. Однако довольно часто бывает, что у участника его нет. Ведь заказчики обязаны устанавливать обеспечение заявок при НМЦК более 1 млн рублей, и практика показала, что в более дешевых закупках они устанавливают обеспечение контракта нечасто. Поэтому если участник рассчитывает на недорогие контракты, он вполне может работать в системе госзаказа и без спецсчета.

Возникает вопрос, как в этом случае взимается плата с победителя? Все очень просто. ЭТП либо возьмет ее из денежных средств, оставшихся на лицевом счете поставщика на ЭТП, либо направит счет на оплату своих услуг непосредственно участнику.

Проблемы при работе со спецсчетом

Мы не зря говорили выше о необходимости внимательно читать условия договора. Иногда пренебрежение этим правилам приводит к неприятным последствиям. О некоторых типичных ситуациях речь пойдет далее.

Взимание комиссии за блокировку обеспечения

Отдельные банки (например, Сбербанк) берут плату за каждый факт блокировки обеспечения на специальном счете. Сумма, как правило, несущественная, однако это может привести к тому, что тендер будет потерян.

Например, обеспечение заявки составляет 20 000 рублей. Участник вносит эту сумму на счет и ожидает, что она будет заблокирована в качестве обеспечения. Но перед тем как произвести блокировку, банк рассчитает сумму с учетом своей комиссии, допустим, 50 рублей. Таким образом, на счете участника должно быть 20 050, а у него всего лишь 20 000 рублей. Соответственно, сумма на счете недостаточна для блокировки обеспечения, и заявка участника пропадает. Поскольку обеспечение блокируется на момент окончания срока приема заявок, то добавить денег на счет и «переподать» заявку у участника возможности нет.

Информация о спецсчете отразилась на площадке с задержкой

После открытия спецсчета эта информация должна быть передана банком на все ЭТП, и каждая из них должна подключить этот счет в личном кабинете поставщика. На это требуется определенное время. На практике случалось так: участник открыл спецсчет, внес на него деньги и непосредственно после этого пытался подать заявку, но не смог. Проблема была в том, что к его личному кабинету на площадке спецсчет еще не успел подключиться. Поэтому рекомендуется открыть спецсчет заблаговременно, а перед подачей заявки удостовериться в личном кабинете, что он «подтянулся».

Если этого не происходит, следует обратиться в техподдержку ЭТП.

Выбран не тот спецсчет

Закон позволяет поставщику иметь несколько спецсчетов, и некоторые этой возможностью пользуются. Однако при этом нужно быть внимательным и при подаче заявки выбирать именно тот счет, на котором есть денежные средства в необходимом количестве. Досадная оплошность может привести к тому, что заявка пропадет из-за нехватки денежных средств.

Осложнения с использованием тендерного займа

Если у поставщика не хватает собственных средств для обеспечения заявки, он может привлечь тендерный заем. Раньше это делалось так: поставщик обращался на ЭТП, и банки-партнеры предоставляли ему такой заем. При этом деньги физически на лицевой счет поставщика на площадке не поступали.

Теперь же все изменилось. Чтобы деньги пошли в обеспечение заявки, сначала они должны попасть на специальный счет. Значит, банку (или организации, которая выдает тендерный заем), сначала следует перечислить их поставщику. Это требует дополнительного времени, поэтому готовится к использованию заемных средств в закупке нужно заранее.

Троекратное отклонение заявок по второй части в одном квартале

В законе 44-ФЗ есть норма (часть 27 статьи 44), которая говорит следующее: если в течение квартала на одной ЭТП поставщик был в третий раз отклонен по второй части заявки, обеспечение ему не возвращается, а перечисляется в бюджет.

Иначе говоря, если вашу заявку дважды отклонили из-за несоответствия второй части требованиям, то есть риск в одной из следующих процедур потерять обеспечение. Это произойдет, если вашу заявку на той же ЭТП отклонят в течение квартала в третий раз.

Если обеспечение в закупке не установлено, то даже в случае следующего отклонения заявки по второй части ничего не грозит.

Как узнать, установлено ли в заявке обеспечение

Информация об обеспечении заявки в контрактах по 44-ФЗ отражается в ЕИС в извещении о закупке. Чтобы ее увидеть, нужно нажать на код интересующей закупки:

Далее следует промотать экран вниз до раздела «Обеспечение заявки»:

Если вы используете сторонние сервисы, например, Контур.Закупки, то эту информацию можно получить и там, войдя в карточку торгов:

Вопросы поставщиков

В нашей организации уже есть расчетный счет в банке, который входит в список уполномоченных. Можно ли использовать его в качестве специально? Или нужно открывать новый счет?

Законодательного запрета на использование существующего счета в качестве социального нет. Практика показывает, что некоторые банки идут навстречу клиентам и делают их действующие счета специальными. Точно это можно узнать о своем банке.

Если поставщик победил, но от подписания контракта уклонился, спишется ли с него комиссия ЭТП? И будет ли она списываться с участника № 2, если контракт будет заключен с ним?

ЭТП списывает комиссию только один раз — с победителя торгов. Это происходит даже в том случае, если он уклонился от подписания контракта. В такой ситуации его заключение будет предложено участнику № 2, но плата с него уже взиматься не будет.

Наш банк вошел в список уполномоченных. Как скоро можно будет открыть в нем спецсчет (или использовать действующий счет в качестве специального)?

По закону у банка есть 60 дней на то, чтобы наладить техническое взаимодействие со всеми площадками. Это крайний срок, и возможно конкретный банк управится быстрее.

А что закупками по 223-ФЗ? Нужны ли для них спецсчета?

Механизм обеспечения заявки через счет действует в отношении только тех закупок по закону 223-ФЗ, которые проводятся для малого и среднего предпринимательства. Если вы не являетесь МСП и участвуете только в закупках по 223-ФЗ, то открывать спецсчет вам не нужно.

Кому предназначаются деньги, которые взимаются с победителя?

Эту сумму забирает себе ЭТП. Она является доходом площадки, который она взимает за предоставляемые услуги.

А что с обеспечением контракта? Если оно вносится деньгами, их тоже нужно перечислять на счет?

Нет, для обеспечения контрактов правила не изменились. Победитель закупки по-прежнему может обеспечить контракт банковской гарантии либо перечислить денежные средства на счет заказчика. Спецсчет используется только для обеспечения заявки и взимания платы ЭТП.

Может ли обеспечение заявки быть заблокирована на спецсчете, который принадлежит не победителю, а другой организации, которая не участвовала в этой закупке?

Нет, другая организация внести обеспечение за победителей со своего спецсчета не сможет. Блокировка автоматически производится строго на счете победившего участника. Заявку, участник выбирает в личном кабинете ЭТП тот счет, на котором будут блокироваться денежные средства. И выбрать он может только из собственных спецсчетов (если их несколько).

Участник перевод деньги на спецсчет, банк подтвердил, что они поступили. Однако от ЭТП пришло уведомление о нехватке денежных средств, и тендер прошел мимо. На кого в такой ситуации жаловаться поставщику?

Нужно выяснить, на чьей стороне допущена ошибка. Сделать это можно через банк. Нужно получить документальное подтверждение того, что на счете поставщика в нужный момент был достаточное количество средств, и что эта информация была передана на ЭТП. Если банк это подтвердит, то можно обращаться в ФАС с жалобой на площадку.

Если у поставщика образовалась налоговая задолженность, могут ли эти суммы быть взысканы со специального счета?

Пока законодательно этот вопрос не урегулирован. В конце прошлого года Минфин опубликовал на своем сайте информацию о том, что заблокированные на спецсчете средства будут защищены от взысканий. Про свободные средства, которые поставщик держит на спецсчете, я не упоминалось. Также средства, которые заморожены в счет обеспечения заявки, останутся таковыми до подведения итогов процедуры и в том случае, если по какой-то причине договор с поставщиком будет расторгнут.

При размещении в ЕИС закупки заказчик не указал, что она для СМП, но в документации было указано преимущество для таких субъектов. В итоге после победы в тендере это подписалась на комиссию не 2 000, а 5 000 рублей. Почему?

Конечно, заказчик не должен был допускать такого разногласия между извещением и документацией. Если участник такое обнаруживает, то еще до подачи заявки следует направлять заказчику запрос на разъяснение. Если это не помогает, и взимается плата на общих основаниях, то нужно обратиться в техподдержку ЭТП.

Если счет открыт, и есть аккредитация на всех нужных площадках, Когда все-таки лучше регистрироваться в ЕИС?

Крестообразно заняться этим вопросом где-нибудь в середине года. С одной стороны, уже должен уменьшится первый поток регистрирующих — текст, Кто без этого не может открыть спецсчет и аккредитоваться на площадках. С другой стороны, будет время спокойно сделать это до того, как начнется вторая волна регистрации. Традиционно многие решат оставить этот вопрос на потом, поэтому в конце года нагрузка на ЕИС и ЕРУЗ вновь может возрасти.