Предпринимателям из сферы торговли в 2020 году больше нет необходимости по завершении рабочего дня собирать выручку из кассы и идти в банк, чтобы отстоять там очередь в кассе и положить деньги на счёт. В Сбербанк Бизнес Онлайн можно подключить услугу самоинкассации – она платная. Суть услуги заключается в том, что владелец бизнеса или один из сотрудников может сдавать наличные в банкомат, которые автоматически будут зачисляться на один или несколько корпоративных счетов.
Как найти удобный банкомат
Как управлять самоинкасацией
Что такое самоинкассация
На сегодняшний день к услуге подключилось больше 15 тысяч клиентов. Самоинкассация существенно упрощает передачу выручки, особенно актуальной услуга является для владельцев малого и среднего бизнеса: кафе и ресторанов, торговых точек и т.п.
Преимущества услуги:
- большое количество банкоматов, которые наделены функцией приёма выручки;
- средства можно сдавать в любое время дня или ночи;
- деньги поступают на счёт мгновенно;
- если клиент вносит деньги в выходной день, они поступят на счет в первый рабочий день (понедельник, если на него не приходится праздничный день);
- нет необходимости заполнять сопроводительные документы: накладная, препроводительная ведомость и проч.;
- можно перечислять деньги на один счёт или распределять их между несколькими.
Как подключить сервис
Порядок действий, необходимых для заключения договора на оказание услуги самоинкассации:
- ИП открывает в Сбербанке один или несколько счетов;
- подается заявка на заключение договора о предоставлении услуги самоинкассации;
- представитель банка выдает клиенту идентифицированный код, который необходим, чтобы воспользоваться услугой «Самоинкассация Сбербанк» через банкомат;
- до заключения договора клиент получит список банкоматов, в которых можно пользоваться услугой;
- после заключения договора клиент получит необходимые для ведения бизнеса бесплатные программы для расчетно-кассового обслуживания.
Какие именно дополнительные услуги будут включены в договор – это определяется на этапе его заключения. Стоимость заключение договора определяется на основании всех платных дополнительных услуг, которые необходимы клиенту. Ознакомиться с тарифами можно при обращении к представителю банка.
Ещё клиенту, заключившему договор на самоинкассацию – бесплатно предоставляют ряд дополнительных услуг:
- подготовка разменных денег и передача их клиенту или назначенному на их прием сотруднику;
- опция срочной сдачи выручки инкассатору – средства поступят на счет через 2 часа после направления запроса (это делается по телефону);
- консультация на предмет обеспечения мерам защиты безопасности;
- распределение вырученных средств на несколько счетов, открытых клиентом в банке.
Если у клиента во владении сеть торговых точек, расположенных по территории страны, Сбербанк позволяет сформировать все средства на одном счёте вне зависимости от территориального расположения банкоматов, посредством которых будет вноситься выручка. Для этого нужно заключить договор на оказание услуги самоинкасации в одном из отделений Сбербанка в городе, где располагается центральный офис бизнеса клиента. Также нужно учитывать, что комиссия при сдаче средств в разных регионах, где могут быть открыты точки продаж клиента – разные.
Как найти удобный банкомат
Чтобы найти удобный банкомат – нужно изучить онлайн-карту. Фирменных устройств, в которые можно сдавать выручку – довольно много, особенно в крупных городах.
Ссылка на онлайн-карту, на которой отмечены банкоматы, где индивидуальные предприниматели могут сдавать выручку: sberbank.ru/ru/about/today/oib?itt&CASHIN
Ссылка на страницу с описанием услуги, на которой можно найти список банкоматов (в формате таблицы), в которых можно сдавать выручку: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/cash
Как управлять самоинкасацией
Управлять услугой можно из личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн (в разделе «Продукты и услуги» выбрать «Самоинкассация») или через обращение к представителю банка по телефону или в офисе. При необходимости организация выделяет каждому ИП персонального менеджера, с которым можно связаться в будние дни и решить любые проблемы: получить консультацию или подключить дополнительную услугу.
Создание шаблонов
Попав на страницу управления услуги нужно перейти во вкладку «Шаблоны», затем нажать кнопку справа «Добавить шаблон».
Шаблоны позволяют не вводить каждый раз данные об операциях: на какой счет и по какому адресу вносится выручка.
Контроль средств
Контроль за производимыми операциями с корпоративным счетом можно осуществлять в разделе «Журнал историй» – он содержит выписку всех действий клиента и сотрудников, которые были назначены для передачи выручки, а также отображает информацию о любых поступлениях средств на счет, подключение услуг и т.п.
Регистрация сотрудников
Добавление сотрудников, которые смогут вносить выручку в банкомате – так же осуществляется на странице управления услугой. Чтобы зарегистрировать сотрудника, требуется заполнения анкеты, куда нужно вписать его личные данные, указать конкретные полномочия и другую информацию.
Также на странице регистрации сотрудника можно добавить один из ранее созданных шаблонов. Таким образом можно добавить несколько сотрудников, за каждым из них закрепить шаблон.
Когда операция регистрации сотрудника будет подтверждена, клиент получит логин и пароль, которые ему нужно передать – они потребуются для ввода в банкомант при сдаче выручки.
Как внести средства
Сотруднику будет вносить средства проще, если в личном кабинете за ним закреплен конкретный шаблон. Это делается, например, когда назначенное лицо вносит только поступления от продажи товаров, но не занимается зачислением средств, полученных от партнеров за оказанные услуги.
- Попасть в раздел самоинкассация (через «Платежи наличными» или «Прочие услуги»).
- Ввести логин и пароль.
- Проверить реквизиты и нажать «Далее».
- Выбрать шаблон (если применимо).
- Выбрать код внесения (если применимо).
- Вставить купюры в купюроприемник.
- Получить чек из банкомата.
Пункты 4 и 5 актуальные, если деньги вносит клиент (владелец бизнеса). Ему нужно выбирать шаблон и код внесения, т.к. у него расширенные полномочия – он может зачислять на счет средства, поступившие из других источников, кроме прибыли от продаж. Однако эти полномочия можно закрепить за сотрудниками (на этапе регистрации сотрудника в интернет-банкинга).
С использованием логина и пароля
Логин и пароль для занесения средств на счет закрепляется за сотрудником, которому переданы полномочия вносить деньги на корпоративный счет. Владелец бизнеса может проделывать это с использованием идентификационного кода.
С использованием кода
По умолчанию клиент может вносить средства с использованием идентификационного кода. Если у клиента несколько торговых точек и выручку необходимо вносить сотрудниками – нельзя передавать каждому из них идентификационный код. Необходимо добавить сотрудника в качестве уполномоченного лица в Сбербанк Бизнес Онлайн и выдать ему логин и пароль.
Как добавить вносителя средств
Выше была описана процедура регистрации сотрудника на странице управления услугой самоинкассации – это и есть процедура добавления вносителя средств. Важно указать в анкете конкретные полномочия сотрудника и закрепить за ним шаблон (адрес банкомата, где он может внести деньги и счет, куда они будут зачислены).
Перечень тарифов
Тарифы на оказание услуги самоинкассации различаются в зависимости от регионального расположения бизнеса клиента. Получить точную информацию о стоимости и условиях услуги самоинкассации можно непосредственного в общении с представителем банка при заключении договора. Ознакомиться с тарифами можно по ссылке: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs – перед изучением информации нужно задать регион.
Условия услуги
Подробно изучить условия самоинкассации можно на странице описания услуги (приводилась выше). Также каждый клиент, в зависимости от бизнес-потребностей – может подключать дополнительные услуги.
Тем, кто занимается бизнесом приходиться выполнять множество задач. Раньше чтобы пополнить расчетный счет нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или успеть вечером в банк до закрытия отделения, и так каждый день. Теперь об этом можно забыть. Вносите выручку на счет предприятия через терминал с функцией приема наличных. Далее мы рассмотрим, как сделать самоинкассацию через банкомат Сбербанка.
Сдавайте выручку на расчетный счет из любой доступной точки, в удобное время, 7 дней в неделю. Этот способ особенно актуален для предприятий малого бизнеса.
Если ваша выручка более 200 000 рублей в день, тогда воспользуйтесь услугой «Инкассация». Инкассаторы сами приедут в ваш офис или магазин и перевезут наличные. Их обязательно зачислят на счет в любом банке, в соответствии с условиями вашего договора.
Как сделать самоинкассацию
Сначала нужно подключить услугу, а именно создать вносителей средств, шаблоны зачисления, указать расчетный счет и кассовые символы.
Каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для сдачи денег через банкомат.
Как подключить самоинкассацию в Сбербанк Бизнес Онлайн
Зайдите в Сбербанк Бизнес Онлайн и перейдите в раздел «Продукты и услуги» — «Самоинкассация».
Обратите внимание на имеющиеся разделы:
- Вносители — добавление, удаление и блокировка учетных записей, а также генерация паролей для них.
- Шаблоны — здесь можно добавить, удалить и заблокировать шаблон для внесения наличных средств.
- Журнал операций — здесь отображаются операции по самоинкассации. Можно выгрузить отчет в формате xls.
Чтобы создать шаблон перейдите на соответствующую вкладку и нажмите «Добавить».
Придумайте название, напишите счет зачисления (куда поступят деньги), назначение (отобразится в платежном поручении) и кассовые символы (будут видны в банкомате). Нажмите «Создать».
Затем выберите созданный шаблон и нажмите «Подписать». На ваш телефон отправится СМС-код, напишите его на сайте и перейдите по кнопке со стрелкой «вправо».
Далее зарегистрируйте вносителя средств. Для этого, в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» перейдите на вкладку «Вносители» и нажмите кнопку «Добавить».
Откроется заявление на регистрацию, укажите:
- ФИО
- Мобильный телефон
- Дату рождения
- Гражданство
- Паспортные данные
- В блоке «Полномочия» напишите дату начала и окончания действия полномочий
- В блоке «Шаблоны» нажмите «Добавить» и выберите ранее созданный
Написав данные, поставьте галку возле пункта — согласия на обработку персональных данных и нажмите кнопку «Добавить».
Далее нужно подписать профиль. Для этого выберите карточку зарегистрированного вносителя и нажмите кнопку «Получить СМС-код».
На ваш телефон придет код подтверждения, введите его в запрашиваемую форму и нажмите стрелку «вправо».
Появится надпись «Учетная запись вносителя активна».
Зарегистрированный пользователь получит логин и пароль в СМС сообщении для проведения самоинкассации через банкомат Сбербанка.
Посмотреть Логин можно в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» — «Вносители» — поле «Логин».
Как сделать самоинкассацию в банкомате Сбербанка
Выберите удобный для вас терминал с функцией приема наличных. Перейдите в раздел «Прочие услуги» — «Самоинкассация по логину и паролю».
Введите логин и пароль из СМС сообщения, которые получил вноситель (где их взять написано выше).
Проверьте реквизиты, выберите шаблон и внесите наличные деньги.
Получите чек.
Если у вас возникли проблемы или вы хотите уточнить статус зачисления средств — звоните на номер 8-800-555-10-25, круглосуточно, без выходных.
Это услуга, позволяющая клиенту вносить наличные на расчётный счёт быстро и легко — в любом банкомате Сбербанка. Раньше, чтобы пополнить счёт бизнеса, нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или торопиться в банк, чтобы успеть до закрытия отделения. Благодаря самоинкассации вы сможете вносить наличные на расчётный счёт 24/7 в ближайшем банкомате, а деньги зачислятся на счёт моментально.
Самоинкассация нужна прежде всего в тех сферах бизнеса, где клиенты часто расплачиваются наличными: ритейл, предприятия сферы услуг, рестораны быстрого питания, индустрия развлечений, АЗС. Эта услуга будет полезна и в других случаях, например, когда нужно пополнить расчётный счёт, чтобы рассчитаться с поставщиками, оплатить кредит или в любой другой ситуации.
- Создавайте профили вносителей через интернет-банк. Укажите их мобильные телефоны — каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для внесения средств через банкоматы.
- Продлевайте полномочия сотрудника на внесение денег без визита в банк через личный кабинет в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн.
- Вносите наличные в любом из 55 000 банкоматов Сбербанка в любой точке России без выходных и праздников, надёжно и без сбоев.
- Зачисляйте деньги на счёт за 1,5 минуты.
- Создавайте шаблоны для внесения средств под каждую торговую точку или под разные потребности — это сэкономит время у банкомата.
Зайдите на страницу сервиса Самоинкассация в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн, создайте шаблоны с параметрами зачисления средств, укажите расчётные счета и кассовые символы. Создайте профили вносителей, если это необходимо.
Вы сможете пополнять расчётный счёт в ближайшем банкомате Сбербанка в любое время суток 7 дней в неделю. Чтобы найти подходящий банкомат, кликните на вкладку «Банкоматы и терминалы» в Сбербанк Бизнес Онлайн и отметьте пункт «Самоинкассация». Для внесения средств достаточно логина и пароля.
Получите логин и пароль через Сбербанк Бизнес Онлайн. В меню банкомата выберите пункты: Прочие услуги → Самоинкассация по логину и паролю, выберите шаблон внесения и внесите деньги в банкомат. Вы получите детали о каждой операции в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Цена услуги по самоинкассации — 0,2–0,4% от суммы взноса в зависимости от региона.
Несмотря на то, что доля безналичного оборота уверенно растет, предприниматели по-прежнему принимают наличные. Поэтому вопрос инкассации актуален и сегодня. Для удобного внесения наличных на счет клиентам доступна услуга — самоинкассация в Сбербанке.
-
Самоинкассация в Сбербанке: что это за услуга
-
Самоинкассация по логину и паролю в Сбербанке через банкомат: пошаговая инструкция
-
Как получить логин и пароль для самоинкассации в Сбербанке
-
Самоинкассация в Сбербанке по логину и паролю: как внести деньги через банкомат
-
Выездная услуга самоинкассации в Сбербанке
-
Самоинкассация в Сбербанке с помощью бизнес-карты
-
Вопросы и ответы
Спрос на услугу определяется с одной стороны банками, переводящими клиентов на самообслуживание посредством банкоматов и терминалов. С другой — потребностями представителей малого и микробизнеса, которым необходимо переводить небольшие суммы без привязки к банковским офисам и операционному времени.
Далее эксперт РКОФФ расскажет о самоинкассации в Сбербанке и представит пошаговую инструкцию пополнения счета через банкомат.
Самоинкассация в Сбербанке: что это за услуга
Самоинкассация — внесение наличных на расчетный счет предпринимателя с помощью банкомата, оборудованного устройством «cash-in». Процедура не требует оформления дополнительных документов и потери времени. Если раньше это можно было сделать только через кассу, то сегодня не нужно стоять в очереди и подстраиваться под график работы отделений.
Преимущества самоинкассации в Сбербанке:
- вносить наличные можно даже ночью — банкоматы работают круглосуточно;
- мгновенное зачисление денег на счет, в отличие от инкассации через кассу банка;
- не нужны документы: накладная, сопроводительные бумаги и ведомость;
- экономия — комиссия за зачисление средств в среднем составляет 0,3%.
Денежные средства можно вносить через ближайшее устройство самообслуживания. Услуга самоинкассации подключается автоматически при открытии расчетного счета в Сбербанке.
Самоинкассация по логину и паролю в Сбербанке через банкомат: пошаговая инструкция
Если у вас нет с собой карты, то внести наличные на счет можно с помощью логина и пароля. Расскажем, как получить логин и пароль для самоинкассации через «Сбербанк Бизнес Онлайн». А дальше, как правильно пополнить расчетный счет организации.
Как получить логин и пароль для самоинкассации в Сбербанке
Сгенерировать логин и пароль для самоинкассации через банкомат можно в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Для этого потребуются три шага:
- Создание шаблона. Перейдите в раздел «Самоинкассация» и нажмите «Шаблоны внесения». Затем кликните «Добавить шаблон». Заполните форму шаблона, проверьте данные и заверьте операцию с помощью кода из СМС-сообщения или электронной подписи.
- Добавление сотрудника, который будет вносить деньги. Перейдите в раздел «Самоинкассация», откройте вкладку «Вносители». Нажмите кнопку «Добавить вносителя». Укажите информацию о сотрудника, дайте разрешение на обработку информации и нажмите кнопку «Создать». Таким образом можно создавать любое количество профилей.
- Получение логина и пароля. Отправьте в банк подписанное заявление. После перехода вносителя в статус «Активен» ему поступит СМС-сообщение с логином и паролем. Также логин будет доступен во вкладке «Вносители».
Если сотрудник забудет или потеряет логин и пароль, последний можно сменить в разделе «Самоинкассация» на вкладке «Вносители». Выберите сотрудника и в детальной информации кликните «Сменить пароль». После того, как нажмете «Изменить пароль», на телефон вносителя придут текущий логин и обновленный пароль.
Самоинкассация в Сбербанке по логину и паролю: как внести деньги через банкомат
Для пополнения расчетного счета юридического лица выполните следующее:
- Выберите пункт меню «Прочие услуги», затем — «Самоинкассация по логину и паролю».
- Введите логин и пароль.
- Проверьте корректность автоматически подгруженных реквизитов.
- Выберите шаблон для внесения: например, прием наличных на счет организации, прием платежей от дилеров, прием платежей за оказание разовых услуг, прием наличных за розничную торговлю или иное.
- Выберите код операции: поступления от продажи товаров, поступления от платных услуг, поступление налогов, поступление займов, поступление от операций с недвижимостью и прочее.
- Внесите деньги пачкой или по одной купюре. Банкомат автоматически рассчитает итоговую сумму. Нажмите «Внести» для завершения операции. Получите чек.
Как видите, ничего сложного нет. Процедура займет не более 5 минут. Дополнительно можете посмотреть обучающее видео с инструкцией по самоинкассации через банкомат Сбербанка по логину и паролю.
Выездная услуга самоинкассации в Сбербанке
Если вы пользуетесь смарт-терминалами Эвотор и зарегистрированы в сервисе market.evotor.ru, то можете установить приложение «Мобильная инкассация». В нем нужно заполнить анкету-заявку, загрузить уставные документы и оправить запрос на подключение услуги.
На проверку заявки и решение банку потребуется не более 3-х дней. После этого придет подтверждение, что услуга доступна, и вы можете ею пользоваться.
Уже на следующий день после одобрения приедет инкассаторская машина с мобильным банкоматом. Чтобы инкассаторы предоставили доступ к банкомату, достаточно показать номер заказа. Первые три выезда — бесплатны, последующие — 499 рублей за один выезд. Деньги взимаются один раз в конце месяца.
В принципе процедура внесения наличных не отличается от той, что мы описали выше. Разница лишь в том, что вам не нужно отрываться от работы, идти в отделение или к ближайшему банкомату. Он сам «приезжает» к вам. И это удобно.
Самоинкассация в Сбербанке с помощью бизнес-карты
О бизнес-карте слышал каждый предприниматель. Большинство ею уже пользуются. Однако не все знают, что с ее помощью можно собирать выручку с разных торговых точек. Достаточно выпустить карту для каждого администратора, отвечающего за конкретный магазин, и обязать вносить деньги на счет после закрытия смены.
Как это сделать? Сотрудник идет к ближайшему банкомату, вставляет карту и пополняет ее как обычный банковский «пластик». Внесенная сумма автоматически зачисляется на счет. Это удобно и не требует больших расходов на инкассацию.
Вообще, бизнес-карта — это удобный инструмент, предоставляющий доступ к расчетному счету 24/7. Выпуск карт осуществляется бесплатно. Ежемесячное обслуживание составляет 250 рублей. Комиссия за прием и зачисление средств на счет зависит от тарифа РКО. Например, для пакета «Легкий старт» — всего 0,15% от суммы.
Вопросы и ответы
Как посмотреть операции по самоинкассации?
Это можно сделать в журнале операций. Перейдите в раздел «Самоинкассация», где расположен журнал. Перед вами сразу откроется список всех осуществленных операций. Для отбора записей воспользуйтесь фильтром — заполните параметры и нажмите «Применить». Для просмотра подробной информации об операции просто кликните по ней. Если нужно сохранить сведения об самоинкассации на ПК, нажмите «Экспорт списка в Excel». Записи будут сохранены в файл формата .xls.
Сколько купюр можно внести за одну операцию?
На новых устройствах можно внести до 200 купюр, на стандартных — до 40.
Может ли банкомат выдать сдачу?
Нет, банкоматы не поддерживают функцию выдачи сдачи.
В какой валюте можно вносить выручку?
Только в рублях.
Как уточнить статус зачисления средств?
Сообщить о проблеме и уточнить статус зачисления средств можно по телефону: 8-800-555-10-25.
Что такое самоинкассация? Это относительно новая процедура, позволяющая сделать более простой процедуру выручки. В данный момент к этой слуге подключено более пятнадцати тысяч корпоративных клиентов.
- Особенности услуги
- Преимущества и недостатки самоинкассации
- Правила безопасности
- Как подключить самоинкассацию?
- Кому доступна услуга
- Пошаговая процедура
- Как сдать выручку в банкомат
- Условия
- Тарифы
Особенности услуги
Такая услуга, как самоинкассация Сбербанка, используется для владельцев центров услуг, торговых точек, кафе, ресторанов и иных представителей среднего и малого бизнеса. Особенностью услуги являются следующие пункты:
- Так, при самоинкассации не требуется посещать сам банк. Достаточно найти лишь платежное устройство или банкомат от Сбербанк, который принимает наличные.
- Так же данной услугой можно пользоваться не только в рабочие дни банка, но и в выходные, и даже в ночное время. Можно зачислять выручку тогда, когда это удобно вам.
- Расчеты можно осуществлять сразу же после того, как будет совершена операция, то есть в режиме реального времени.
Преимущества и недостатки самоинкассации
У данной функции есть следующие преимущества:
- Так, у Сбербанка имеется достаточно широкая сеть банкоматов, которые настроены на то, чтобы принимать средства.
- Деньги можно вносить в любое удобное для вас время. Круглосуточно и без перерывов и выходных.
- Средства, которые вы вносите в банкомат, поступают на счет в ту же минуту (правда, если вы перечисляете средства в выходные, то они поступят на счет в понедельник, либо в тот день, который следует за праздником).
- При самоинкассации нет необходимости в том, чтобы заполнять какие-то документы, в том числе ОВН, накладную и препроводительную ведомость.
- У клиента банка есть возможность как распределить все средства на один счет, так и отправить их на несколько счетов.
К недостатка можно отнести, пожалуй, тот факт, что услуга не обладает полноценной безопасностью, так как не всегда удобно нести средства с собой, особенно если у вас в наличии крупная сумма. Кроме того, не смотря на большое количеством банкоматов Сбербанка, далеко не все они принимают наличные средства.
Правила безопасности
Для того, чтобы позаботиться о вашей безопасности, банкомат затребует от вас введение логина и пароля.
Как подключить самоинкассацию?
Итак, давайте разберем более подробно, как подключить данный тип услуги.
Кому доступна услуга
Кому же доступен данный тип услуги? Инкассация предназначена прежде всего для владельцев центров услуг, торговых точек, владельцев кафе, ресторанов, а так же иных представителей среднего и малого предпринимательства.
Пошаговая процедура
Согласно инструкции подключение к услуге осуществляется поэтапно. И прежде всего владельцу бизнеса или предпринимателю нужно заняться тем, чтобы открыть счет в банке (а может быть это будет несколько счетов Сбербанка). После этого вам нужно будет написать заявку на подписание договора. Если банк устроит сотрудничество с вашей компанией, то его сотрудником будет выдан идентификационный код. Именно с его помощью можно осуществлять операции посредством банкомата. Вот почему код очень важно запомнить, и в дальнейшем никому его не разглашать. После того, как договор будет заключен, сотрудник Сбербанка выдаст клиенту список банкоматов, с помощью которых можно осуществить функцию Самоинкассации.
К слову, начиная с 2015 года клиенты, которые подключились к данной услуге, становятся дополнительно обладателями определенного пакет услуг. В этот пакет входят наиболее распространенные программы расчетно-кассового обслуживания для владельцев бизнеса.
Объем таких услуг оговаривается отдельно во время заключения договора. Что же до стоимости пакета услуг, то она назначается согласно тарифам банка, и при использовании уже не изменяется. Дополнительно клиентам банка могут быть предложены следующие услуги входящие в обещанный пакет:
- Поставка на торговую точку разменных средств.
- Заранее осуществленная подготовка разменных средств, которые в дальнейшем передаются представителю данного клиента.
- Распределение внесенной выручки сразу на несколько счетов.
- При необходимости можно подключить услугу, с помощью которой вы сможете сдать имеющуюся у вас выручку инкассатору Сбербанка уже через два часа после того, как поступил звонок в банк.
- Консультация специалистов банка относительно меры безопасности и защиты, а так же способы определения подлинных купюр.
Ранее для того, чтобы подключить услугу, нужно было в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн открыть подраздел Самоинкассация, а затем создать шаблоны с параметрами зачисления, а так же тех лиц, которые вносят средства; так же надо было указать кассовые символы и расчетные счета. Далее каждому лицу, который должен был вносить средства, приходило сообщение с логином и паролем, по которому можно было внести средства через банкомат.
В том случае, если у клиента сразу несколько торговых точек, то он может заключить с банком Централизованный тип оговора.
Такой тип договора позволяет объединять все средства на одном счету, вне зависимости от того, в каком регионе или городе были внесены средства. Кроме того, такому клиенту не нужно будет заключать договор на каждую отдельную торговую точку. Достаточно будет всего лишь одного контракта, который будет заключен в отделении банка, где находится главный офис клиента.
Что же до комиссий и тарифов по данным типам услуг, то они будут одинаковыми для всех точек клиента, даже если эти точки находятся в разных концах страны.
Дополнительно в личное пользование клиента будет предоставлен специалист, который будет консультировать относительно проблем, возникших во время сотрудничества, решать их, вести договор, и вообще выполнять все взаимоотношения между банком и конкретным клиентом. Безусловно, такое сотрудничество будет выгодным как для самого клиента, так и для руководства банка, так как руководство Сбербанка нуждается в крупной целевой аудитории.
Однако относительно недавно были внесены изменения, благодаря которым подключение может быть осуществлено только при личном обращении в одно из отделений банка – при этом клиенту выдается идентификационный счет для того, чтобы он мог внести средства в банкомат.
Как сдать выручку в банкомат
Для того, чтобы сдать выручку, нужно выполнить следующие действия:
- Войдите в главное меню терминала самообслуживания и нажмите на подраздел «Прочие услуги».
- Далее, во вновь открывшемся экране, нажмите на пункт меню «Самоинкассация».
- После этого от вас потребуется введение логина, который состоит из девяти цифр. Когда логин будет введен, нажмите «Далее».
- Теперь введите пароль, который будет состоять из набора чисел – от 4 до 9. Еще раз нажмите на ссылку «Далее».
- Во вновь открывшемся окне проверьте, насколько правильно вы ввели все реквизиты.
- В окне, которое откроется после этого, выберите шаблон подходящего платежа. Важно, что шаблон откроется лишь в том случае, если зарегистрировано сразу несколько шаблонов организации. Если же шаблон только один, то прямо от окна реквизитов экран перейдет к окну внесения средств.
- Далее вам нужно будет выбрать код внесения. Этот код является наименованием источника поступления средств. Опять же экран появится лишь в том случае, если было создано сразу несколько шаблонов с кодами внесения. Если же источник внесения всегда один, то сразу же после окна с единственным кодом терминал перейдет к несению средств.
- Дождитесь того момента, когда купюроприемник будет готов принять ваши средства. При этом, в зависимости от терминала, купюры можно будет вносить как пачкой, так и по одной денежной единице. При этом ограничения и способ внесения будут прописаны на экране. После того, как средства будут внесены, нажмите на клавишу «Внести».
- Далее подождите, когда будет распечатан чек. Обязательно возьмите его с собой.
Информацию о том, поступили ли средства на счет, или же нет, можно узнать по контактному телефону 8 (800) 555-10-25. По этому же телефону можно сообщить о проблеме, возникшей при зачислении или при внесении наличных в терминал самообслуживания.
Условия
Данная услуга предоставляется на следующих условиях:
- Денежные средства, исчисляемые в рублях, зачисляются лишь на те расчетные счета, которые были открыты в банке Сбербанк.
- За одну операцию можно будет внести не более двухсот купюр на новых устройствах Сбербанка и не более сорока купюр на стандартных устройствах. При этом монеты приняты не будут.
- Сумма, которая вносится на счет, зачисляется в полном объеме, а сдача при этом не выдается.
- Если во время внесения средств произошли технические сбои, средства на счет могут зачисляться в течение более длительного времени.
Тарифы
Полный перечень тарифов и тарифных услуг вы можете просмотреть по ссылке.
В системе Сбербанк Бизнес Онлайн для каждого корпоративного клиента предусмотрена возможность проведения самоинкассации. Это означает, что вы можете зарегистрировать лицо, которое будет вносить наличные деньги, например, торговую выручку, ежедневно на ваш расчетный счет без участия сотрудников банка. Услуга очень удобна, особенно для малых предприятий, которые теперь могут не подстраиваться под режим работы отделений банка и вносить наличность через ближайший банкомат с купюроприемником в любое удобное время.
Чтобы возможность самоинкассации открылась, необходимо добавить в систему вносителя денег и создать для него уникальный идентификационный номер.
Что нужно сделать
Чтобы добавить вносителя для самоинкассации, совершите следующие действия:
- залогиньтесь в Сбербанк Бизнес Онлайн;
- в верхнем меню найдите пункт «Продукты и услуги»;
- на открывшейся вкладке выберите «Инкассация и самоинкассация»;
- откроется окно с журналом операций, в нем необходимо создать шаблон;
- выберите в верхнем меню пункт «Шаблоны»;
- в открывшемся окне нажмите оранжевую кнопку «Добавить шаблон»;
- заполните выпадающую форму, в которой нужно указать название шаблона, счет зачисления средств и их назначение;
- нажмите кнопку «Подтвердить»;
- чтобы данные были внесены в систему, потребуется ввести СМС-код, отправленный на ваш мобильный номер.
После этого в списке шаблонов появится новый элемент со статусом «Активный». Теперь для этого шаблона необходимо зарегистрировать вносителя. Для этого в верхнем меню страницы «Шаблоны» выберите пункт «Вносители» и пройдите по ссылке. Из открывшегося списка можно выбрать уже зарегистрированного сотрудника компании или добавить нового, нажав на оранжевую кнопку «Добавить вносителя». По списку предусмотрен удобный поиск, в который достаточно ввести несколько первых букв имени и искомая строка окажется на самом верху.
Как добавить вносителя?
Нажав на кнопку, чтобы добавить нового сотрудника в список, вы попадете в форму «Создание вносителя». В ней необходимо заполнить поля с личными данными сотрудника:
- паспортными;
- контактными;
- номером доверенности на совершение операции и периодом ее действия.
Введя информацию в поля, добавьте шаблон, который вы создали на предыдущем этапе. Нажмите на ссылку «Добавить шаблон» расположенную внизу формы. В открывшемся списке шаблонов выберите тот, который только что был создан для внесения средств. Теперь в соответствие с законом, необходимо поставить галочку, свидетельствующую о подтверждении вашего права на обработку персональных данных, введенных в поля формы. Организация должна получить соответствующее согласие от сотрудника и сама несет за это ответственность.
После того как все поля заполнены и поставлена галочка на обработку данных, нажмите кнопку «Добавить вносителя». В списке появится новая строка, в которой будет указано имя, идентификационный номер и статус.
Нажав на строку, вы сможете развернуть поле и увидеть более подробную информацию, а также получить доступ к кнопкам управления правами сотрудника:
- изменить;
- удалить;
- заблокировать;
- установить новы пароль;
- получить доступ к более подробной информации.
Перейдя по ссылке «Подробнее», вы попадете на страницу с данными сотрудника, где сможете скопировать его логин, который потребуется для совершения дальнейших действий по самоинкассации. Скопируйте его, запишите или запомните и используйте для проведения операций по внесению наличных на счет.
В условиях современного рынка предпринимателям ежедневно приходится решать множество задач. Работа с клиентами, поиск поставщиков, заполнение отчетов, финансовый контроль – список можно продолжать бесконечно.
При работе с наличностью возникает еще одна проблема – инкассация. Пересчет наличности, заполнение документов, очереди в банке отнимают очень много рабочего времени. «Сбербанк» пошел навстречу своим корпоративным клиентам, разработав услугу самоинкассации.
Для кого выгодна услуга самоинкассации
Самоинкассация «Сбербанк» – это зачисление наличных денег через терминал банка, если у клиента заключен договор на обслуживание. «Сбербанк» взаимодействует со своими клиентами по такой схеме еще с 2015 года.
Самоинкассация выгодна и удобна как хозяйствующему субъекту, так и самому «Сбербанку»:
- Вноситель не привязывается к распорядку работы банка, или времени приезда инкассаторской машины.
- У клиента освобождается много времени, которое можно потратить на основные проблемы.
- При самоинкассации «Сбербанк» можно сэкономить на комиссии.
- Снимается лишняя нагрузка на операторов и экипажи инкассаторских автомобилей.
Инкассация через сервис «Бизнес-Онлайн» от Сбербанка
Чтобы продукты и услуги самоинкассации для предпринимателей стали более доступными, «Сбербанк» внедрил специальную программу. Этот онлайн-сервис позволяет предпринимателям:
- Быть на связи с сотрудниками банка, решать рабочие вопросы.
- Создавать и отправлять необходимые документы в кредитную организацию.
- Заказывать выписки по счетам.
- Пользоваться всеми видами услуг банка.
Как подключить самоинкассацию в «Сбербанк Бизнес-Онлайн»
Для того, чтобы воспользоваться услугой самоинкассации «Сбербанка» через банкомат, необходимо выполнить несколько обязательных условий:
- Открыть счет в «Сбербанке» и сообщить менеджеру о намерении воспользоваться данной опцией.
- Подписать договор об услуге.
- Получить уникальный клиентский код.
Только после этого можно приступать к настройке услуги самоинкассации на компьютере или телефоне:
- Создать учетную запись на сайте «Сбербанка».
- Найти услугу «Самоинкассация», раздел «Вносители».
- Заполнить предложенный шаблон для зачисления выручки на счет. Шаблоны можно откорректировать под свои запросы.
- Создать список доверенных лиц, в чьи обязанности будет входить инкассация, указать их Ф.И.О. и телефон (на него будет отправлен логин и пароль для входа в систему).
Важно: ни при каких обстоятельствах нельзя предавать индивидуальные коды и пароли третьим лицам, для самоинкассации выбирайте банкомат в надежном месте, старайтесь не носить с собой большие суммы наличными.
Условия договора (централизованный договор с банком)
Еще одна удобная услуга для юридических лиц и ИП, у которых имеются разветвленные торговые сети – централизованный договор. Он позволяет аккумулировать все денежные потоки на одном счете, независимо от того, в каком месте или городе осуществлялась самоинкассация через терминал.
При этом отпадает необходимость заключения договоров на обслуживание каждого магазина, достаточно сделать это один раз в головном офисе «Сбербанка».
Условия при работе с услугой самоинкассации
Если клиент заключил договор в «Сбербанке» на услугу самоинкассации, зарегистрировался на сайте, заполнил шаблон и получил индивидуальный код для входа в систему, он может вносить деньги на счет через любой банкомат «Сбербанка». Правда, есть некоторые ограничения:
- К зачислению принимаются только рубли РФ.
- Максимальный единовременный платеж – 100 тыс.руб. (важно придерживаться выбранного тарифа, в рамках которого производится инкассация).
- Вносить разрешается не более 40 купюр одновременно (появились новые аппараты, которые позволяют внести единовременно до 200 купюр, но их количество ограниченно).
- Банкоматы не принимают монеты и не выдают сдачу.
Как сделать самоинкассацию в «Сбербанке»
Самостоятельно внести выручку на свой счет можно двумя способами – найти ближайший банкомат или заказать его доставку «на дом».
Пошаговая инструкция 2020: самоинкассация через банкомат «Сбербанка»
- Выбрать опцию «Платежи наличными», строку «Кредиты и финансовые услуги».
- Перейти в раздел «Самоинкасация» и внести персональный код (самоинкассация по коду).
- После нажатия кнопки «Продолжить» выбрать один из счетов, куда необходимо внести деньги.
- Подтвердить согласие на совершаемую операцию (зеленая кнопка).
- Ознакомиться с условиями перевода средств, указать (по необходимости) дополнительные сведения.
- Провести анализ и проверить правильность внесенных данных.
- Вставить наличные деньги в купюроприемник и нажать кнопку «Оплатить».
Важная информация: карты с расположением ближайших банкоматов для самоинкассации ИП можно посмотреть на сайте банка.
Дополнительная услуга по самоинкассации от «Сбербанка»
С 2018 года клиентам «Сбербанка» доступна еще одна опция, связанная с инкассацией наличных средств. Совместно с дочерней фирмой «Эвотор», производителем онлайн-касс для торговых точек была запущена программа по доставке банкомата прямо в магазин или офис компании.
Это очень удобно в том случае, если поблизости нет банкомата, а ответственное лицо побаивается разгуливать по городу с большой суммой наличных денег.
Сколько стоит услуга
За каждый выезд придется заплатить 499 рублей (автоинкассация обойдется почти в два раза дороже), первые три выезда осуществляются бесплатно.
Обратите внимание: по окончании операции банкомат выдаст чек, который необходимо сохранять до тех пор, пока не будет получено подтверждение о зачисление денег на счет (в выходные дни процесс может затянуться на сутки).
В случае форс-мажорных обстоятельств, именно этот документ поможет подтвердить проведенную операцию.
Плюсы самоинкассации
Около половины российских предпринимателей по достоинству оценили преимущества, которые дает самоинкассация для ИП и малого бизнеса от «Сбербанка»:
- Возможность воспользоваться услугой в ближайшем банкомате.
- Пополнение счета в любой день недели и время суток, не оглядываясь на режим работы отделения банка и расписание инкассаторов.
- Деньги в течение нескольких секунд попадают на расчетный счет (исключение – выходные и праздничные дни).
- Отсутствие бумажной волокиты (необходимости заполнять сопроводительные документы).
- Контроль денежных средств через сервис «Бизнес-Онлайн» с любого доступного устройства.
- Экономия на услугах инкассаторов.
- Защита данных, самоинкассация по логину и паролю.
- Деньги зачисляются на определенный счет, указанный в шаблоне, прикрепленном к карточке вносителя.
- Данные о самоинкассации можно распечатать в виде таблицы.
- Можно настроить СМС-оповещение о поступлении денег на счет.
- Счет можно привязать к специальной карте, полученной в «Сбербанке».
Стоит отметить: с января 2020 года самоинкассация ИП по коду отменяется, войти в систему будет возможно только по логину и паролю. Если они будут утеряны, их можно восстановить через сервис «Бизнес-Онлайн».
Минусы самоинкассации
Минусов самоинкассации «Сбербанка» совсем немного:
- За тарифный план придется заплатить (от 1100 до 4800 рублей в месяц).
- При каждой инкассации взимается комиссия (до 0,5 % от суммы).
- Операции с наличными деньгами осуществляются в терминалах общего пользования, есть риск подвергнуться нападению со стороны злоумышленников.
Для Москвы и других регионов работает круглосуточная служба поддержки по тел. 8 (800) 555-57-77. Если деньги долго не поступают на счет, ответы можно получить по тел. 8 (800) 555-10-25, а если возникли проблемы с работой банкомата, следует набрать телефон 0321.