Как проверить лицензию брокерской компании

Суммы, которые ежегодно доверяют мошенникам частные лица, не обладающие достаточной финансовой грамотностью, но желающие приумножить капиталы, исчисляются если не миллиардами, то миллионами рублей. Чтобы не потерять свои сбережения в стремлении их увеличить, нужно четко различать добросовестные инвестиционные компании и мимикрирующие под них организации.

Хорошая новость: чтобы найти действительно надежного брокера, достаточно тщательно заполнить и отработать представленный ниже чек-лист.

1. Проверяем документы. Необходимо убедиться, что компания, которую вы рассматриваете в качестве брокера, имеет все необходимые для оказания финансовых услуг лицензии, систематически отчитывается перед регуляторами, проходит проверки и предоставляет своевременно обновляемую документацию в открытых источниках. Для операций с ценными бумагами по поручениям клиентов компания должна иметь брокерскую лицензию. Если брокер предоставляет услуги управления активами, он также обязан иметь соответствующую лицензию. Если инвесткомпании предстоит действовать на рынке в соответствии с вашими поручениями, вам заранее должна быть предоставлена форма их подачи.Проверить данные о лицензиях брокеров можно на официальных сайтах регуляторов: ЦБ РФ, Нацбанка Казахстана, SEC, СySEC, IFSC и др.* Если по условиям вашего договора с инвесткомпанией вы доверяете ей хранение своих активов, необходимо удостовериться, что она имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности. Такие лицензии выдают брокерам большинство государств, в том числе Казахстан, РФ, а также Белиз и другие.
2. Изучаем отчетность. Отчетность финансовой компании составляется в соответствии с требованиями регуляторов, которым она подчиняется. Документ в обязательном порядке публикуется на сайтах брокера и регулирующего органа. Важно убедиться, что результаты компании прошли аудит. Надежные брокеры ежеквартально публикуют данные о прибылях и убытках, движении денежных средств, а также о состоянии баланса. Важно сравнивать результаты за предыдущие отчетные периоды с актуальными, чтобы получить представление о динамике показателей выбранной организации. Кроме того, в отчетности компания сообщает о дальнейших планах и реализации стратегии.
3. Выясняем место компании на рынке. При выборе брокера стоит выяснить его рыночную позицию, оценить обороты, величину клиентской базы и ее динамику. Большим плюсом для финансовой компании является присутствие в составе руководства и акционеров респектабельных и известных в финансовом мире персон или инвестфондов. Отлично характеризует надежность брокера листинг на одном из крупных фондовых рынков мира. Важным критерием привлекательности инвесткомпании является также наличие у нее счетов в зарубежных банках: иностранные финансовые организации предъявляют достаточно строгие требования к клиентам-юрлицам и жестко отфильтровывают мошенников. Идеальный вариант — наличие у брокерской компании собственного лицензированного банка, предлагающего инвестиционные услуги.
4. Знакомимся лично. Стоит выйти на связь по указанным на сайте контактным телефонам или посетить офис компании, чтобы задать менеджеру все возникшие у вас вопросы, получить доказательства физического существования данного юрлица, а также ознакомиться с интересующими вас документами. Есть смысл обратить внимание на особенности общения с клиентом. Агрессивное навязывание консультантом услуг должно насторожить.
5. Оцениваем линейку предложений. Тревожным звоночком для частного инвестора должны стать обещания многократного роста финансовых вложений, ассортимент малопонятных активов с «минимальным риском при максимальной прибыли» и тому подобные предложения. Положительным сигналом будет подробный рассказ об актуальных на сегодня инвестиционных идеях с указанием фундаментальных факторов, которые способны обеспечить рост актива и принести прибыль инвестору. Также стоит с позитивом воспринять предложение консультанта обозначить ваши личные инвестиционные цели и помочь в формировании стратегии их достижения. Помните, что профессиональные брокеры не дают стопроцентных гарантий доходности и предупреждают о всех рисках, даже если клиент придерживается ультраконсервативной стратегии и вкладывается только в активы с фиксированной доходностью.

*Перечень регулирующих и контролирующих органов, ссылки на документы:

• Банк России, реестр лицензированных организаций
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра
• Комиссия по международным финансовым услугам Белиза, реестр брокеров
• Управление финансовых услуг Дубая
• Управление финансового поведения Великобритании
• Валютное управление Сингапура
• Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга
• Надзорный орган за финансовым рынком Швейцарии
• Федеральная служба финансового надзора Германии
• Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины
• Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком Киргизии
• Агентство по развитию рынка капитала Узбекистана
• Более полный список мировых финансовых регуляторов доступен здесь

 

Получить индивидуальную инвестиционную консультацию вы можете, обратившись в офис ИК «Фридом Финанс», расположенный по адресу: Ростов-на-Дону, Буденновский пр-т, д. 62/2, БЦ «Форте».
Тел. +7 (863) 308-24-54
Email: rostovnadonu@ffin.ru

ООО ИК «Фридом Финанс», ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02. Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

БрокерТрибунал научит вас быстро проверять регистрацию и лицензию брокера. Всего 5 минут в интернете и правильные запросы в Yandex или Google дадут важную информацию о компании:

• она легальная (честная) или нет,
• собирать о ней данные дальше или продолжить поиски посредника.

Наша редакция делится лайфхаками, которые использует в своей профессиональной деятельности. Совместно с юристами мы расследуем мошенничество в брокерской среде, и наша работа всегда начинается с проверки регистрации и регуляции брокера.

Что искать на сайте брокера прежде всего

Когда узнаёте о брокере и получаете предложение торговать/инвестировать, отправляйтесь на его ресурс. Там вам нужно найти юридическую информацию. Она должна содержаться в специальном разделе или в “подвале” сайта. Если вы ее не находите, обратитесь с запросом в службу поддержки.

Адекватный брокер снабжает набором данных. Во-первых, он сообщает, в какой юрисдикции зарегистрировался. Называет ИНН (номер налогоплательщика) и ОГРН (основной государственный регистрационный номер), если юрисдикция российская, или номер в реестре, если получил статус юридического лица в другой стране. В идеале компания показывает выдержку из базы и дает ссылку, чтобы пользователь убедился в правдивости данных на ресурсе официальной организации.

Во-вторых, адекватный брокер демонстрирует свою лицензию. Не просто говорит, что его деятельность “одобрена”, “надзирается”, “соответствует международному праву”, а публикует скан-копию разрешения. Указывает организацию, которая его выдала. А еще фиксирует срок действия документа и дает прямую ссылку на реестр.

Совет на $1 000. Нередко брокер является частью холдинга. В таком случае он сообщает название своей материнской компании. Как правило, последние получают разрешение на брокерскую деятельность, которое распространяется на их бренды. В “Пользовательском соглашении” (или “Договоре оферты”, “Условиях использования” и т. д.) убедитесь, что указано название холдинга и доменное имя сайта, с которого оказываются услуги. Также проверьте на сайте регулятора, зафиксировал ли он этот домен в своем разрешении. Он должен это сделать.

Еще один совет на $1 000. Брокеры-мошенники могут заявлять о том, что являются частью какой-то известной и крупной компании. Обязательно нужно пройти на сайт этой компании и поискать название брокера. Если оно ни разу не упоминается, значит, бренды не связаны.

Как проверить регистрацию брокера

Регистрация – это обязательная опция для бизнеса. Если компания находится на свету, значит, стремится соблюдать действующее законодательство и гибко реагирует на его изменения. Но факт регистрации нужно проверять, потому что существует много фирм-мошенниц, которые выдают желаемое за действительное.

На что обращать внимание? Важно, чтобы брокер правильно заявил о своей деятельности. В реестре должны быть зафиксированы финансовые и консультационные услуги. Так, не может идти речь о продаже игрушек и одежды. И критически важно, чтобы разрешение было действующим (со свежими датами).

Стоит учитывать, что на территории России клиентов обслуживают брокеры, которые зарегистрировались в других государствах. И это нормальная картина. Одни бизнесы регистрируются и платят налоги в России. Другие уходят в офшоры, где получают статус международных компаний и снимают с себя налоговую нагрузку.

Важно, чтобы брокер был не в “черном” офшоре: к таким принадлежат Белиз, Вануату, Маршалловы острова и т. д. Они работают не по международным стандартам.

Напоминание. Согласно гражданско-процессуальному законодательству РФ, судебный процесс происходит по месту нахождения организации.

Чтобы проверить регистрацию компании в РФ, в Yandex или Google нужно ввести ИНН и ОГРН, если они известны. В первой строке окажется сайт rusprofile.ru со всеми данными о брокере. Если вы не владеете ИИН и ОГРН, зайдите на указанный портал или на сайт Федеральной налоговой службы service.nalog.ru и сделайте поиск по юридическому наименованию компании.

Чтобы проверить офшорную регистрацию, в поисковике нужно ввести check company registration in
Cyprus** (вместо Cyprus подставьте название нужной вам страны). В результатах поиска будут ресурсы с национальными доменами. Переходите по одному из них (может быть несколько публичных реестров), включаете перевод страницы на русский язык и в комфортной среде получаете данные.

Подсказка. Современные браузеры сами предлагают переводить страницу на русский язык. Но если ваш браузер этого не делает, кликните правой кнопкой мыши, чтобы найти функцию в контекстном меню. А если ее там нет, стоит поискать переводчик в магазине расширений и активировать одно из понравившихся решений.

Существуют сайты-агрегаторы реестров со всех стран: info-clipper.com/en/ – один из таких. Заходите на него, выбираете юрисдикцию, указываете юридическое наименование и получаете на руки результаты.

Если вы не находите брокера в реестре, возможно, вы неправильно ввели его название. Пробелы имеют значение. Если вы аккуратно скопировали буквенную комбинацию, а брокера все равно не находит, значит он лжет о своей регистрации. Так поступают мошенники.

Примеры

Брокер “Открытие” фиксирует у себя на сайте ОГРН 1027739704772 и ИНН 7710170659. Копируем эти данные в поисковую строку Yandex или Google.

Открываем сайт rusprofile.ru, который занял первое место в выдаче. Убеждаемся в том, что “Открытие” – действующая организация с уставным капиталом 500 млн рублей.

Бренд MaxiMarkets, который позиционирует себя в качестве брокера, заявляет, что входит в состав компании Maxi Services Ltd. Последняя якобы зарегистрирована на Сент-Винсенте и Гренадинах. Переходим на сайт info-clipper.com/en/. Выбираем юрисдикцию и копируем юридическое наименование компании. Нажимаем “Искать”.

Убеждаемся в том, что Maxi Services Ltd – рога и копыта. И останавливаем сбор информации, потому что он лишен смысла.

Как проверить лицензию брокера

У форекс-брокера обязательно должна быть лицензия, выданная уважаемой организацией. С бинарными брокерами ситуация сложная. Они запрещены в Европе, а в России их юридический статус не определен. Что ожидать от нормального бинарщика? Членство в саморегулируемой организации – это плюс. Но лучше, чтобы компания показала лицензию с печатью регулятора, который вызывает хотя бы среднее доверие. Например, CySEC не возвращает средства пострадавших, но зато штрафует своих подопечных.

Самыми авторитетными мировыми регуляторами принято считать FCA (Британия), Центральный банк РФ, ASIC (Австралия), The Financial Commission (Гонконг), FINRA и NFA (США), CONSOB (Италия), BaFIN (Германия), FINMA (Швейцария). Ознакомиться с рейтингом регуляторов можно здесь.

Адекватный брокер не может работать без лицензии. Если вы не находите о ней данных в свободном доступе, необходимо направить запрос в службу поддержки. В интересах компании показать скан-копию документа. А в ваших интересах – продолжить поиски посредника, если вопрос спускается на тормоза.

“Брокеры” часто лгут о том, что получили разрешение на свою деятельность. Они показывают поддельные лицензии. Скачивают из интернета бумаги, которые им нравятся, и вносят в них желаемые изменения. Необходимость проверки лицензии стоит остро.

Чтобы убедиться в подлинности разрешительного документа, нужно обратиться к онлайн-реестрам. В Yandex или Google сформулируйте следующий запрос: check fca license (вместо fca подставьте название нужного вам регулятора). В первых строках выдачи вы увидите официальные ресурсы: register.fca.org.uk, cbr.ru, asic.gov.au, fscmauritius.org, vfsc.vu, svgfsa.com и т. д.
Перейдите на сайт регулятора и сделайте поиск по реестру. Введите юридическое наименование компании и получите результат. Если совпадений нет, убедитесь, что в запросе нет ошибки. Если ошибки нет и лицензия не подтверждается, значит ее не существует, а вы попали на мошенников.

Напоминание. В России официальными считаются только те брокеры, которые получили лицензию ЦБ РФ. Но таких компаний мало. Сотрудничество с мировыми брендами не запрещено.

Совет на $1 000. Не в каждой юрисдикции происходит регуляция брокеров. Например, нечестные компании сообщают, что за ними надзирает SVG FSA. Но регулятор Сент-Винсента и Гренадин только регистрирует брокеров и не отслеживает их деятельность.

Примеры

Liquid AMP убеждает, что регулируется с трех сторон: CySEC якобы выдал документ с номером 134/40, IFSC – 10/197/TS/12, а FSC – C101379197.

Обращаемся к поисковой системе и пишем check CySEC license. Открываем сайт с адресом cysec.gov.cy, переводим его на русский язык, в строку “Поиск” копируем название компании. Спустя минуту появился неутешительный результат.

Liquid AMP врет о наличии лицензии CySEC. Дальнейший поиск можно не проводить. Вывод один: мошенники. Однако у нас обучающий материал, поэтому продолжим собирать информацию.

Теперь на очереди – проверка лицензии IFSC. Пишем в Google или Yandex check IFSC license. Выбираем страницу с заголовком Licence Verification (Верификация лицензии) и переходим на нее. Переводим сайт на русский язык, вводим в графе Liquid AMP и получаем второе подтверждение, что “брокер” принадлежит к категории мошенников.

И еще раз обращаемся к поисковику: вводим check FSC Mauritius license. В первой строке выдачи появляется страница с заголовком Register of Licensees (Реестр лицензиатов), выбираем ее. Делаем перевод сайта на русский язык, копируем название компании, нажимаем кнопку “Отправить”.

Получаем третье доказательство, что с “брокером” Liquid AMP сотрудничать не стоит.

Финальное слово

Теперь вы умеете быстро проверять регистрацию и лицензию брокера. Но помните: если компания хочет развести, никакие надзиратели ей не помеха.
Определяющую роль в выборе брокера играют результаты комплексной проверки. Запросите ее у профессионалов, прежде чем пополнять депозит и рисковать своими деньгами. Чтобы получить бесплатную помощь, нажмите здесь.

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Лицензия форекс брокера – это подтверждение качества предоставляемых услуг и прозрачности бизнеса. Чем больше таких официальных документов имеется у компании, тем более надежной она становится в глазах трейдеров. Вот почему трейдинговые фирмы по всему миру первым делом стараются получить лицензию брокера, причем лучше не одну, а сразу несколько.

Из этой статьи вы узнаете о разновидностях подобных документов, об авторитетных организациях, которые их выдают, а также о том, как вы сами можете проверить лицензию нужной вам компании.

Что такое лицензия брокера и зачем она нужна

Брокерская лицензия показывает, какой конкретно регулятор контролирует деятельность компании и подтверждает качество ее работы. Вы должны понимать, что документы, выданные различными органами, не равны между собой: есть более уважаемые и серьезные, а есть те, которые даже не относятся напрямую к трейдингу. Вот почему разные лицензии форекс брокеров имеют различный вес в профессиональном сообществе и влияют на уровень доверия к той или иной компании.

Солидный регулятор требует, чтобы брокерская компания в своих рекламных материалах обязательно указывала процент торговых счетов розничных клиентов, которые теряют деньги в процессе совершения сделок. Конечно же, компания к величине этого процента не имеет отношения (она не может открывать сделки руками клиентов и разрабатывать за них торговые стратегии), однако, этот пункт крайне важен в первую очередь для оценки рисков клиентом, поэтому его наличие постоянно проверяется со стороны надзорной организации.

Фраза, которая содержит данную информацию, называется Risk Warning (предупреждение о рисках). Надежный брокер всегда указывает эту информацию в своих материалах, предупреждая трейдеров о том, что они должны понимать принцип трейдинга на финансовых рынках – в частности, на форекс и с CFD.

Что такое юрисдикция брокера

Когда новая фирма только начинает свой бизнес, один из первых пунктов, о котором ей стоит задуматься, — это место регистрации, т.е. юридический адрес. Причем он не обязательно должен совпадать с фактическим местонахождением офиса.

Выбор юр адреса – важный аспект, который будет влиять на возможность получения той или иной лицензии, а также определит:

• налоговую базу,
• размер лицензионных сборов,
• объем требований к ведению маркетинговых кампаний со стороны регулятора,
• возможность подключения к компенсационному фонду для клиентов
• и многое другое.

Нормальной практикой для крупного глобального брокера является создание Группы компаний с регистрацией в разных частях света и, соответственно, с физическим присутствием в нескольких странах. Это связано с необходимостью подачи брокера на лицензию именно в том регионе, в котором он хочет предоставлять услуги трейдерам.

Область влияния регулятора, а вместе с ним и территория, на которой действительна лицензия, называются юрисдикцией.

Какие лицензии заслуживают доверия

Ведущие мировые юрисдикции – США, Великобритания и Австралия. Лицензии этих регуляторов — например, самой авторитетной и строгой британской организацией FCA, высоко ценятся в брокерской среде и вызывают уважение среди трейдеров.

Дело в том, что к компании-соискателю предъявляются высокие требования. В том числе, к прозрачности ведения бизнеса, общему уровню репутации, а также к соотношению финансовых показателей.

Проверка брокера осуществляется аудиторами со стороны регулятора. Они изучают показатели компании вдоль и поперек, а потому выданная ими лицензия на осуществление деятельности представляет собой своего рода печать «Одобрено». Для того, чтобы получить лицензию в той же Великобритании или США, необходимо иметь значительный собственный капитал. Поэтому данный вариант доступен далеко не всем брокерам, особенно начинающим.

Капитал FxPro – более 100 млн евро, что позволило нам получить и постоянно подтверждать обладание уважаемой лицензией FCA.

Какие бывают регуляторы

Конечно, это не единственные организации, чья лицензия на осуществление брокерской деятельности является знаком качества. Есть и другие: те, кто предъявляет меньшие требования к сумме уставного капитала и в целом более лоялен в отношении правил проведения маркетинговых кампаний.

Пожалуй, самый известный – регулятор Кипра. Этот остров – одна из ведущих юрисдикций для форекс-деятельности, а потому многие брокеры имеют лицензию CySEC. Она довольно удобна, поскольку Республика Кипр входит в состав ЕС, а, значит, компании могут предлагать свои услуги трейдерам из всех стран-членов Европейского Союза. Чтобы получить брокерскую лицензию CySEC, нужно открыть операционный офис на Кипре. Наличие подобной лицензии подтверждает высокий уровень предоставляемых брокерских услуг, а потому и стоимость такого документа соответствующая: от 40 000 до 100 000 евро. От момента подачи документов до получения результата проходит не менее 6 месяцев.

Мальтийский MFSA – тоже серьезный регулятор. В целом, Мальта зарекомендовала себя как европейская страна со стабильной нормативно-правовой базой. Для получения лицензии MFSA необходимо иметь уставной капитал на уровне 730 000 евро.

Более доступные варианты, вроде гонконгской лицензии на осуществление брокерской деятельности (FSC) подходят компаниям с меньшим стартовым депозитом или желанием зарегистрироваться в оффшорном регионе. Соответственно, их престиж в глазах трейдеров будет заметно ниже по сравнению с конкурентами.

Маврикию (FSC) достаточно стартового капитала на уровне $20000. Документ будет готов примерно за 5 месяцев.

Также весьма популярна подача брокера на лицензию Сейшельских островов (FSA), где плата за заявку составляет всего $200, а ежегодный взнос – $1000.

ЦБ РФ – строгий регулятор брокерской деятельности на территории России. Его основная задача – оставить на рынке всего несколько крупных национальных компаний, через которых трейдеры смогут получать доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. Данная лицензия дает организации возможность в полном объеме предоставлять брокерские услуги гражданам РФ при наличии офиса компании на территории этой страны, а также гарантирует трейдерам пристальное внимание регулятора в случае возникновения судебных споров или других серьезных проблем с брокерской компанией.

Чаще всего такие фирмы являются налоговыми агентами, т.е. передают в ведомство отчеты по транзакциям клиентов и выводят им прибыль уже за вычетом налога. Безусловно, и тут есть нюансы: при получении профита от торговли иностранными акциями, от начисления иностранных дивидендов, а также от конвертации валюты налоги придется высчитывать самостоятельно. В любом случае, наличие у брокера статуса «налогового агента» не освобождает трейдера от заполнения декларации по итогам финансового года.

Гарантийный фонд

Схема компенсации средств инвестора изначально воспринимается неправильно. Клиенты компаний думают, что, если они потеряют деньги на рынке, гарантийный фонд им их возместит. Однако это не так. Возмещения можно добиться только через суд и только в том случае, если действия брокера в ходе расследования были признаны мошенническими. Другими словами, если брокер действительно ворует деньги клиентов или признает себя банкротом, и при этом имеет лицензию одного из регуляторов, который обеспечивают подключение к гарантийному фонду, то – да, можно рассчитывать на компенсацию средств (до определенной прописанной в договоре суммы). В рамках этой схемы, официальный регулятор гарантирует, что проверил и подтвердил: средства клиентов действительно хранятся на сегрегированных счетах, отдельно от средств брокера.

Рассмотрим, каким является гарантийный фонд в различных странах:

• Схема компенсации финансовых услуг Великобритании (FSCS) выплачивает каждому потерпевшему инвестору сумму в размере до 50 000 фунтов стерлингов.
• Фонд Сингапурской биржи (SGX) выплатит до 50 000 сингапурских долларов (покрывая сделки, совершаемые только на Сингапурской бирже).
• Гонконгская компания по выплате компенсаций покроет убытки на сумму до 150 000 гонконгских долларов.
• Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги США готова возместить до 500 000 долларов.
• Ассоциация Люксембурга может выплатить до 20 000 евро.
• Лимит в 20 000 евро также является минимальным для любого регулятора стран Европейского Союза. Однако некоторые из них готовы предложить покрытие на более высокую сумму.
• Эта сумма распространяется также на Норвегию, Исландию и Лихтенштейн, поскольку они являются странами Европейской экономической зоны и обязаны соблюдать регуляцию единого рынка ЕС.

Вот, какие подводные камни ожидают инвесторов, желающих получить компенсацию:

• Основание для выплаты необходимо доказывать в порядке, прописанном в соглашении на сайте компании и на отдельном портале регулирующего органа, выдавшего лицензию. Обычно предлагается написать пару писем брокеру с предложением вернуть деньги. Если вам не отвечают, вы имеете право обратиться в суд. И только по его результатам вы получите постановление, которое будет направлено в компенсационный фонд. Впрочем, в некоторых случаях вы можете заручиться поддержкой подобной организаций уже с первых шагов при разрешении спорной ситуации.
• Важно знать, что не все территории, управляемые страной-членом ЕЭЗ, являются частью системы финансового регулирования. Например, британские территории, такие как Джерси, Гернси, остров Мэн и Гибралтар, которые являются популярными налоговыми гаванями и в которых базируются некоторые офшорные финансовые компании, не являются частью Соединенного Королевства. Они не контролируются Управлением финансовых услуг Великобритании и не подпадают под действие FSCS. Это значит, что, если брокер зарегистрирован в одном из таких регионов, лицензией он может и обладать, а вот гарантии инвесторам не предоставлять.
• Гибралтар – особый случай, поскольку он присоединился к Европейскому Союзу в соответствии с Договором о присоединении Великобритании в 1973 году. Следовательно, хотя он не подпадает под действие британского регулятора, он следует директиве ЕС и выплачивает компенсации в размере до 20 000 евро в соответствии с Гибралтарским соглашением.
• Остров Мэн усилил свою существующую схему защиты банковских вкладов после того, как большое количество вкладчиков потеряли свои сбережения в результате краха исландского банка Kaupthing. И Джерси, и Гернси также ввели аналогичные схемы. Все это так, но эти регионы не обеспечивают никакой защиты инвестиций, не связанных с фондами! Поэтому активы, которые хранятся у биржевого брокера, базирующегося на этих территориях, не будут охвачены. Это важный момент, поскольку некоторые небольшие брокерские фирмы, зарегистрированные в Великобритании, фактически базируются на острове Мэн, а потому не подпадают под действие FSA и FSCS. Причем на их сайтах вы можете прочитать совершенно об обратном. Будьте бдительны!

Как проверить лицензию брокера

Как вы поняли из описания выше, лицензия – важный документ, которую старается иметь каждый уважающий себя форекс брокер. Однако, стоит быть бдительными и самостоятельно проверить, годна ли еще лицензия компании, которую она показывает на сайте. Рассмотрим, как это сделать.

• Для того, чтобы проверить форекс лицензию, зайдите на сайт брокера, перейдите в футер сайта или на страницу «О компании» и найдите там список лицензий. Их номера должны быть выделены активными ссылками. Если это не так, скорее всего, никаких лицензий у брокера нет.
• Если ссылки все же присутствуют, перейдите по каждой из них. Они должны вести на сайт регулятора, на котором есть анкета конкретной компании со всей вводной информацией и указанием даты получения документа.
• Обратите внимание, действительно ли вы попали на официальный сайт регулятора, или при проверке брокера на лицензию вы очутились на странице-подделке, созданной мошеннической фирмой как раз для любопытных клиентов.
• Также будьте внимательны, некоторые организации оформляют лицензию брокера в следующих юрисдикциях: Сент-Винсент и Гренадины, Доминика, Сент-Китс и Невис. Некоторые молодые брокерские компании не знают о том, что в этих юрисдикциях нет регулирования валютной деятельности, а потому лицензии этих государств не являются гарантом качества или надежности для форекс-трейдеров. По сути, они не дают ничего, кроме номинального наличия некой лицензии, которой даже не существует.
• Также проявите бдительность на сайтах российских брокеров. Их легко проверить на лицензию: разрешение от ЦБ РФ на осуществление деятельности имеют всего несколько самых крупных компаний, список которых вы найдете в интернете. Если выбранного вами брокера в нем нет, а лицензия ЦБ в списке достижений присутствует, перед вами, скорее всего, мошенники.

Заключение

Лицензия брокера на осуществление деятельности по предоставлению доступа трейдерам к валютному рынку – документ, который указывает на состоятельность и серьезность компании. Во-первых, он стоит значительных средств и требует продления ежегодно, во-вторых, регулятор накладывает серьезные ограничения на работу компании, отслеживает правдивость информации о ней и трейдинге в целом. Поэтому брокерам, которые имеют лицензии зарекомендовавших себя регуляторов, о которых мы писали выше, можно доверять.

Читайте также

• Кем и как определяется курс валют: определение и регулирование
• Торговля на форекс без кредитного плеча: плюсы и минусы
• Что такое осознанная компетентность трейдера: навыки для становления профессионалом

Проверьте лицензию брокера

По Федеральным законам № 39 и № 325 предоставлять доступ к торгам на бирже могут только лицензированные брокеры. Часто брокеры выкладывают номера лицензий на сайтах — но это еще не значит, что этой информации можно доверять. Возможно, лицензию уже отозвали или ее вообще никогда не существовало.

Мошенники пользуются доверчивостью начинающих инвесторов и выкладывают на сайты поддельные документы. Поэтому, прежде чем перевести брокеру свои деньги, проверьте его лицензию. Сделать это можно на сайте Центрального банка РФ: скачайте список брокеров и найдите организацию, которая вас интересует.

Совет. Сейчас в этом списке больше 200 компаний. Чтобы не листать их все, нажмите Ctrl + F — и в окне поиска введите название брокера. Так вы быстрее найдете информацию.

Убедитесь, что брокер надежен

Чем надежнее брокер, тем ниже риск, что он обанкротится или обманет — например, перестанет выходить на связь или спишет деньги за услуги, не прописанные в договоре. При выборе можно ориентироваться на рейтинги компаний — например .

Вот по каким критериям НРА оценивает брокеров:

• количество лет работы
• репутация собственников
• позиция среди инвестиционных компаний по биржевым оборотам
• динамика биржевых оборотов
• оценка ликвидности активов, то есть насколько быстро их можно продать

Каждой компании присваивают рейтинг, который обозначает уровень надежности. Самый высокий — это ААА, самый низкий — D.

Еще один способ оценить компанию — рейтинг кредитоспособности финансовых компаний «Эксперт РА». В этом рейтинге собраны не только брокеры, но и другие финансовые компании. Им удобно пользоваться, если у вас уже есть брокерская компания на примете и вы хотите проверить ее надежность.

«Эксперт РА» оценивает компании по качеству управления, степени транспарентности, качеству и ликвидности активов, долговой нагрузке и подверженности рискам. Уровни в таблице рейтинга указываются с приставкой ru: самый высокий — ruAAA, самый низкий — ruD.

Рейтинг Московской биржи поможет оценить положение брокера среди других участников рынка по нескольким направлениям:

• инструменты — акции, паи и облигации
• число клиентских операций
• количество зарегистрированных клиентов
• число активных клиентов
• количество индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС)
• объем клиентских операций на ИИС

Оцените условия сотрудничества

Посмотрите, какие тарифные планы предлагают брокеры, за что берут комиссию, к каким рынкам дают доступ. Обо всем по порядку.

Тарифные планы

Это перечень услуг и их стоимость. Обычно сюда входят: обслуживание, комиссии за операции с ценными бумагами и валютой. Тарифные планы учитывают интересы инвесторов разного уровня: есть для новичков, а есть для опытных.

Прежде чем выбрать тариф, определитесь с целями: какими бумагами хотите торговать, как часто и в каких объемах. Это поможет не переплачивать за комиссию по отдельным услугам. Например, если вы планируете совершать много сделок, лучше выбирать фиксированную комиссию раз в месяц, а не за конкретную операцию.

Обратите внимание, что тарифы бывают фиксированные и плавающие. Последние могут зависеть, например, от суммы инвестированных средств или от дневного оборота. Чем больше оборот, тем меньше комиссия.

Варианты управления портфелем

Им можно управлять самостоятельно или по доверенности, если у брокера есть отдельная лицензия на этот вид деятельности. В первом случае вы решаете, какие бумаги покупать и в каком объеме — брокер только оформляет заявки. Во втором случае всем циклом занимается брокер. Он решает, что покупать, на какую сумму и когда продать бумаги.

Чаще всего услугу по доверительному управлению предоставляют управляющие компании, которые также считаются участниками рынка ценных бумаг. Поэтому, если вы захотите, чтобы вашим капиталом управляли профессионалы, надо искать не брокера, а именно такую компанию.

С кем работает брокер

Большинство работают с физическими и юридическими лицами. Но есть организации, открыть счет в которых могут только компании.

К каким рынкам есть выход

Если вы планируете торговать в основном бумагами российских компаний, то ищите брокера, который дает выход на Московскую биржу. Например, в Газпромбанке можно торговать на фондовом и срочном рынках Мосбиржи.

Акции иностранных компаний торгуются на Санкт-Петербургской бирже. Если хотите получить выход к большому количеству зарубежных инструментов, то нужен доступ к международным рынкам.

Насколько удобно работать с брокером

Практически у всех брокеров есть мобильные приложения, через которые можно открывать счета и совершать операции. Иногда приложения могут работать нестабильно: в них не сразу отражается движение средств, не все функции доступны, может не отвечать поддержка. Если вы собираетесь активно торговать, технические ошибки будут мешать. Поэтому заранее почитайте отзывы о приложениях разных брокеров, чтобы меньше нервничать в будущем.

Подведем итог. Чтобы выбрать брокера, надо:

• проверить его лицензию на сайте Центрального банка РФ
• проверить надежность по рейтингам
• подобрать тариф под инвестиционную цель и заключить договор

The Financial Commission logo is a trademark of Finacom Management Ltd.
The Financial Commission © 2013 — 2023