Как получить деньги в банке на открытие бизнеса

Кредит на открытие бизнеса с нуля

Подобрать кредит

Подать единую заявку

• Все
• Для ИП
• На развитие
• Без залога
• Онлайн-заявка
• Для малого бизнеса
• Инвестиционные
• • РКО

Часто задаваемые вопросы

Иван Блинов

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Сколько дают денег на открытие бизнеса?

Требуется ли залог?

Какова вероятность одобрения кредита на открытие нового бизнеса?

Без ограничений

по сумме кредитования

Отсрочка погашения

на срок до 6 месяцев

Без залога

кредит на срок до 24 месяцев
?
Требования к обеспечению зависят от финансового положения клиента

Удобная форма выдачи

кредит и невозобновляемая кредитная линия

Без страхования

залога при сумме до 50 млн рублей

Комфортные сроки

кредит на срок до 180 месяцев

Сергей Блажилин, Маргарита Мусатова

Клиенты Банка «Открытие», производители развивающих игр

Пока конкуренты искали игрушки за границей, мы пошли на риск и начали развивать свое производство. Рынок игрушек меняется очень динамично, поэтому важно быстро осваивать новые технологии производства. Банк «Открытие» для нас — самый оперативный помощник на рынке кредитования бизнеса.

Ольга Карпова

Клиент Банка «Открытие», основательница экофермы

В чем отличие моей экофермы? Мы пошли еще дальше и развиваем агротуризм — клиентов становится больше. Расширили линейку продуктов, добавили гастрономические праздничные наборы и не останавливаемся. В планах доделать кулинарную студию, обустроить комфортные гостиничные номера и облагородить территорию. Кредиты от банка, конечно, пригодились бы.

Леонид Рябоштан

Клиент Банка «Открытие», сооснователь онлайн-сервиса для организации путешествий

Начинали как поисковик авиабилетов, а выросли в крупнейший сервис «Всё для путешествий». Наша специфика — большой средний чек и довольно низкая маржинальность при колоссальных оборотах. В этой ситуации помощь банка всегда оказывается незаменимой.

Светлана Кроткова

Клиент Банка «Открытие», развивает рыбное производство

Наша компания отказалась от посредников и запустила онлайн-продажи морепродуктов — теперь контролируем всё сами и растем. Банк поддержал в решении расшириться до предприятия полного цикла. Мы построили свое хозяйство и стали выращивать рыбу для производства.

Отличный способ обойтись без кредитов и получить деньги на развитие бизнеса. Но у этого способа есть свои минусы, которые обусловлены ограниченным количеством личных сбережений:

• развитие бизнеса занимает много времени
• ограниченность бюджета
• невозможность нанять достаточное количество сотрудников

Тем не менее многие начинающие свой бизнес предпочитают полагаться только на свои силы и стартовать с небольших личных сбережений, по возможности не прибегая к использованию заемных средств. Они считают, что если на старте собственных средств не хватает на открытие бизнеса, это значит, что бизнес-план нереалистичен или просчитан неправильно. В таком случае не стоит начинать вообще, так как потом сразу встанет вопрос, как получить деньги на развитие бизнеса.

Как получить деньги на развитие малого бизнеса в банке? Выбирайте банк, предлагающий оптимальные кредитные программы для малого бизнеса

Например, в «Открытии» есть несколько кредитов для начинающих, позволяющих получить деньги на развитие бизнеса. Эти кредитные программы подходят для старта и развития собственного дела и могут быть оформлены без залога:

• «Молодые предприниматели»: кредит на открытие своего бизнеса. Срок — до 3 лет, сумма — от 300 тыс. до 2 млн руб.
• «Франшиза»: кредит на покупку франшизы. Срок — до 5 лет, сумма — от 300 тыс. до 10 млн руб.
• «Женщина в бизнесе»: специальная программа для бизнесвумен. Срок — до 3 лет, сумма — от 300 тыс. до 2 млн руб.

Оформление кредита начните с заполнения заявки.

Попробуйте получить поддержку в «Сколково» или найти другой фонд и попробовать выиграть грант, чтобы у вас были деньги на развитие малого бизнеса. Что для этого нужно?

• быть уверенным в себе и своей бизнес-идее
• подготовить качественную и наглядную презентацию о своем бизнесе

В какие фонды можно обратиться, чтобы получить деньги на развитие бизнеса?

• ФРИИ (Фонд развития интернет-инициатив): инвестирует более 1 млн рублей за долю 7%, предоставляет места в коворкинге. Узнайте подробности на сайте фонда
• Фонд «Сколково»: подходит для инновационных проектов; инвестирует от 1 млн до 50 млн рублей (есть разные типы грантов), который не нужно возвращать. Узнайте подробности на сайте фонда
• Фонд развития венчурного инвестирования города Москвы: посевные инвестиции в размере 0,5–8 млн рублей на 3 года под 12% годовых. Узнайте подробности на сайте фонда

Способы бизнес-финансирования, когда люди перечисляют начинающим бизнесменам десятки, сотни, тысячи рублей.

Эти способы коллективного финансирования отличаются друг от друга:

• краудфандинг основан на добровольных «пожертвованиях»
• краудинвестинг предполагает, что каждый инвестор рассчитывает на получение прибыли от своих вложений

Каким проектам подходит такое финансирование?

• творческим проектам в сфере музыки, литературы
• проектам из медиасферы

Деньги на развитие малого бизнеса выделяют в администрациях городов, поселков, областей.

На какую поддержку могут рассчитывать начинающие предприниматели:

• государственные гранты
• имущественная поддержка на региональном уровне
• субсидирование процентных ставок по привлеченным кредитам и по договорам лизинга
• компенсация затрат на участие в выставках
• возмещение расходов на подготовку кадров
• частичная компенсация издержек на реализацию программ энергосбережения
• финансирование других госпрограмм

Чтобы узнать, как получить деньги на развитие малого бизнеса, ищите информацию на сайте Минэкономразвития и его региональных отделений. Там можно найти много полезной информации обо всех возможных мерах поддержки и условиях ее предоставления.

Например, безвозмездную субсидию от государства для ООО можно получить в случае приобретения:

• коммерческой недвижимости (либо при ее аренде)
• производственно-технологического оборудования (основных средств)
• товара для последующей реализации
• нематериальных активов

В 2021 году государство будет особенно интенсивно поддерживать следующие виды бизнеса:

• туристические проекты
• агробизнес
• инновационные проекты

Подробнее о государственных субсидиях можно узнать на сайте «Корпорации МСП». Там же много информации о льготах и грантах, на которые могут рассчитывать начинающие ООО или ИП.

Бесплатно с мобильного (Билайн, Мегафон, МТС, TELE2)

Бесплатный звонок по России

Для Москвы и звонков из-за границы

Многие граждане, планирующие заняться предпринимательской деятельностью, хотят взять кредит на открытие бизнеса. Это удобно: вы берете в банке деньги, реализуете свой проект и постепенно расплачиваетесь с долгом. Но на практике крайне мало банков готовы выдать такую ссуду, так как она относится к категории рискованных.

Дополнительные условия

Выберите из списка

• Лучшие кредиты

• На карту

• Без отказа

• Без справок

• По паспорту

• С плохой кред. историей

• Без кредитной истории

• Онлайн через Интернет

• Быстрый

• За 15 минут

• В день обращения

• Для студентов

• Без работы

• Под низкий процент

• С 18 лет

• Заявка во все банки

• На срок от 3 до 15 лет

• Под 10% годовых

• В Москве

• В Санкт-Петербурге

• В Краснодаре

• В Самаре

• В Екатеринбурге

• В Ростове-на-Дону

• В Новосибирске

• В Нижнем Новгороде

• В Уфе

• В Казани

• В Иркутске

• В Перми

• В Красноярске

• В Саратове

• В Ставрополе

• В Челябинске

• В Барнауле

• В Волгограде

• В Воронеже

• В Кемерове

• До 100 000 рублей

• До 200 000 рублей

• До 300 000 рублей

• До 400 000 рублей

• До 500 000 рублей

• До 600 000 рублей

• До 700 000 рублей

• До 800 000 рублей

• До 900 000 рублей

• До 1 000 000 рублей

• До 1 200 000 рублей

• До 1 300 000 рублей

• До 1 400 000 рублей

• До 1 500 000 рублей

• До 1 600 000 рублей

• До 1 700 000 рублей

• До 2 000 000 рублей

• До 2 500 000 рублей

• До 3 000 000 рублей

• До 3 500 000 рублей

• До 4 000 000 рублей

• До 5 000 000 рублей

• Со справками

• Самые выгодные

• На любые цели

• Потребительские

• Кредиты для бизнеса

• На открытие бизнеса

• На строительство дома

• Ремонт квартиры/дома

• Зем. участок и дачу

• На коммерч. недв-ть

• Пенсионерам

• Для иностранцев и СНГ

• На образование и обучение

• Кредиты на 10 лет

• Кредиты на телефон

• Под залог комм. недвиж-ти

• Под маткапитал

• Под залог авто в Москве

• Залог квартиры в Мск

• По двум документам

• Кредиты на отдых

• Для фрилансеров

• Кредиты для ИП

• Под залог недвижимости

• Под залог автомобиля

• Под залог ПТС

• Кредиты в долларах

• Через Госуслуги

• Без обеспечения

• Для госслужащих

• Показать все

Новым компаниям крайне сложно пробиться и добиться успехов. Конкуренция слишком высокая, более крупные игроки часто делают небольшой бизнес нерентабельным и невыгодным. Многие новые ИП и компании закрываются в течение 1-2 лет после регистрации. Именно поэтому найти банк, который выдает кредит на начало бизнеса с нуля, найти крайне сложно. Но варианты все равно есть, все они собраны на сайте Бробанк.ру.

Большинство банков выдают бизнес-кредиты компаниям, которые присутствуют на рынке не меньше 6-12 месяцев. Новому бизнесу такие предложения не подходят.

Условия выдачи кредита для малого бизнеса с нуля

Если вы решили открыть новый бизнес и получить финансирование на реализацию проекта в банке, то идеальный вариант — наличие грамотно составленного бизнес-плана.

Некоторые банки готовы выдать кредит для открытия малого бизнеса с нуля при условии, что предприниматель четко понимает, что это будет за бизнес, как он его будет развивать, когда планируется получение прибыли.

Составление документа лучше доверить специализированным фирмам. Они, опираясь на статистические данные и собственный опыт, помогут грамотно спланировать план развития бизнеса и составить его документально.

Основные условия выдачи кредита для начала бизнеса:

1. Потенциальный заемщик уже зарегистрирован как индивидуальный предприниматель или как компания.
2. У заемщика есть собственные средства, которые он может направить на реализацию проекта. Например, хотя бы 20% от сметы он может оплатить сам. И чем больше личных средств вливает клиент, тем больше у него шансов взять кредит на бизнес с нуля.
3. Есть возможность оставить обеспечение. Обычно речь идет о залоге недвижимости любого типа: коммерческой, жилой. Банку нужны гарантии возвратности средств. Если бизнес прогорит, он заберет залог и не останется в убытке.
4. Наличие грамотного и четкого бизнес-плана.

К сожалению, даже на таких условиях взять кредит для бизнеса с нуля сложно. Точнее, сложно найти банк. Например, крупные организации типа Сбербанка и ВТБ вообще не работают с начинающими предпринимателями. Для реализации проекта и получения финансирования лучше обращаться в небольшие банки.

Предложение банка Тинькофф

Если вы планируете оформить кредит на открытие малого бизнеса с нуля на более простых условиях, оптимальный вариант финансирования предлагает банк Тинькофф. Многие предприниматели пользуются его кредитными программами, среди которых есть и ссуда для начинающих ООО и ИП. Это один из немногих банков, где реально получить финансирование.

Взять кредит на развитие бизнеса с нуля в Тинькофф можно только при условии открытия в нем расчетного счета. Но это простое условие. Без счета все равно не обойтись, а этот банк предлагает выгодные тарифы на РКО.

Предложения банка Тинькофф для граждан, которые желают оформить кредит на открытие бизнеса с нуля:

• можно оформить ссуду без залога, сумма выдачи — до 2000000 рублей, срок — до 3 лет. Если заявку подает ИП, ему достаточно предоставить паспорт;
• если есть возможность предоставить залог недвижимости, сумма может доходить до 15000000 рублей, а срок — до 15 лет;
• деньги перечисляются на расчетный счет в банке Тинькофф;
• ответ по заявке поступает в течение дня;
• оформление полностью удаленное. После одобрения онлайн-заявки менеджер банка сам приедет к заемщику.

В банке Тинькофф действительно реально получить кредит для начинающих предпринимателей. Но если он вам отказал, и если вы не можете получить ссуду пол бизнес-план, тогда рассмотрите вариант оформления кредита просто как физическое лицо.

Кредит для ИП с нуля: оформление по программе для физлица

Не обязательно оформлять именно бизнес-кредит. Вы можете получить простой нецелевой кредит, который выдается физическим лицам, и на полученные деньги организовать собственный бизнес.

Условия выдачи:

• должна быть официальная работа и приличный стаж по ней. От заемщика требуется предоставление справок о доходах. Только при таких обстоятельствах можно оформить кредит для открытия бизнеса с нуля на приличную сумму до 0,5-1 млн. рублей и даже больше;
• если нужно получить больше 1 млн. рублей, потребуется предоставление залога недвижимости. В этом случае можно получить деньги на самых выгодных условиях.

При подаче заявки не говорите, что берете деньги на открытие своего дела. Эта цель не приветствуется, вам откажут.

При оформлении такой ссуды важно объективно оценивать себя и реальное положение дел. После оформления вам нужно будет, уже начиная со следующего месяца, вносить ежемесячные платежи. Если вы планируете увольняться, сделайте себе финансовую «подушку безопасности», чтобы не уйти в просрочку.

В какой банк можно обратиться

На деле таких банков предостаточно. Каждая организация выдает нецелевые кредиты гражданам. Но можно выделить несколько банков, которые предлагают наиболее выгодные условия кредитования. Речь о программах, по которым деньги выдаются со справками или с предоставлением обеспечения (залог, поручительство):

• Сбербанк. Здесь без обеспечения на любые цели можно получить до 3000000 рублей. Предложением могут воспользоваться граждане от 21 года, справки для выдачи средств обязательны;
• ВТБ. Незарплатный клиент может получить здесь до 3000000 рублей. Наименьшие ставки устанавливаются при сумме выдачи от 500000 рублей и при подключении страхования жизни;
• Райффайзенбанк. Жители Москвы, Питера и их областей могут получить здесь до 2000000 рублей, других городов и регионов — до 1000000. Есть возможность взять кредит по паспорту, его сумма не превысит 300000 рублей;
• Альфа-Банк. Обещает выдать по нецелевой программе до 5000000 рублей, но незарплатные клиенты максимальную сумму не получают. Предварительное решение по онлайн-заявке Альфа Банк огласит уже через 2 минуты;
• Открытие. Предлагает выдачу до 5000000 рублей на выгодных условиях по ставке от 9,9% годовых. Ответ по онлайн-заявке дается в течение 3-х минут.

На практике взять кредит для начинающих ИП с нуля проще именно так — обратиться в банк за обычной ссудой для физического лица. Если же вы планируете вести какой-то масштабный бизнес, ищите организацию, которая выдает деньги под бизнес-план.