На какие карты можно переводить деньги с бизнес-карт?
Переводить деньги можно на карты, выпущенные Сбербанком (бизнес-карты и карты физических лиц), и на карты других банков-эмитентов
С каких карт можно переводить деньги на бизнес-карты?
С дебетовых карт Сбербанка — бизнес-карт и карт физических лиц.
Как сделать перевод?
Чтобы совершить перевод с бизнес-карты в мобильном приложении СберБизнес, зайдите в раздел «Создание» → «С карты на карту», выберите карту (если у вас их несколько) для совершения операции перевода, введите номер карты получателя перевода, сумму и назначение платежа, и нажмите кнопку «Перевести». Ознакомьтесь с условиями перевода и комиссией и подтвердите операцию перевода одноразовым паролем, направленным на телефон держателя карты.
В течение какого срока получатель увидит средства перевода на своей карте?
Все операции осуществляются в режиме онлайн. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном территориальном банке Сбербанка — отражение операции на расчетном счете происходит в режиме онлайн, но не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения. Если в разных территориальных банках — операция отразится не позднее второго рабочего дня, следующего за днем ее совершения.
Какая комиссия взимается при осуществлении перевода с бизнес-карты?
При переводе с бизнес-карты на карты Сбера взимается комиссия 1,5% от суммы перевода, минимум 50 ₽. При переводе на карты других банков-эмитентов — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽.
При совершении перевода поступают СМС?
СМС о переводе на бизнес-карту поступит держателю, если у него подключена услуга «SMS-информирование». СМС о переводе на карту физического лица с номера 900 — если подключен «Мобильный банк».
Я перевел на карту, чтобы погасить задолженность, а бухгалтерия не может ни найти деньги, ни закрыть мою задолженность.
Увеличение остатка на бизнес-карте происходит раньше, чем данная операция будет отражена по расчётному счету, к которому данная карта выпущена. Зачисление денежных средств на расчетный счет осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления реестра по совершенным операциям в банк. По факту обработки транзакции она будет отражена в выписке по счету.
Как получить подтверждение совершения перевода?
В веб-версии СберБанк Онлайн и мобильном приложении СберБизнес можно распечатать чек о совершенном переводе. Кроме того, подтверждением факта совершения перевода денежных средств считается отражение операции в выписке по расчетному счету.
Могу ли я установить лимиты для своих сотрудников по переводам?
Да, установка/изменение/деактивация лимитов на переводы доступна в личном кабинете СберБизнеса, как в мобильном приложении, так и в веб-версии.
Можно ли сделать перевод на бизнес-карту с карты физлица по номеру 900?
В настоящее время перевод с номера 900 на бизнес-карту недоступен. Перевести деньги с карты физического лица на бизнес-карту можно в веб-версии СберБанк Онлайн.
С бизнес-карты можно переводить деньги на другие карты Сбера и других российских банков, причём как бизнес-карты, так и карты физических лиц. Для операции понадобится только номер карты получателя.
Для быстрой оплаты напрямую контрагенту. Например, вы открываете салон красоты и заказываете цветы и воздушные шары на день открытия. Оплатить услуги студии флористики и ИП, который занимается декором мероприятий, можно с помощью перевода по бизнес-картам. Тогда вам не придётся создавать платёжное поручение, платить за него комиссию и ждать поступления денег: платёж будет зачислен мгновенно.
Только номер карты получателя. Вам не придётся заполнять номер счёта, имя, ИНН и другие сведения. Также не требуется выставлять счёт для оплаты, чтобы получатель оплатил его по реквизитам.
Мгновенно. Классические платежи по реквизитам на расчётный счёт могут идти дольше.
Получателю-физлицу поступит СМС о переводе. Владелец бизнес-карты получит СМС-уведомление о переводе, если у него подключена услуга СМС-информирования, и увидит поступление в режиме онлайн в выписке по карте в интернет-банке СберБизнес.
Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.
Перевод делается на карту прямо в мобильном приложении СберБизнес. Зайдите в раздел «Создать», кликните «С карты на карту» и выберите бизнес-карту, с которой хотите сделать перевод. В поле «Карта получателя» введите номер карты, на которую хотите отправить деньги. Укажите сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести». На ваш телефон придёт одноразовый пароль для подтверждения перевода. Также перевод можно сделать в веб-версии СберБанк Онлайн.
Да. Для этого зайдите в раздел «Переводы и платежи» в веб-версии СберБанк Онлайн. Найдите «Перевод клиенту Сбера», выберите свою карту, введите номер карты получателя, сумму — и нажмите «Перевести».
За оплату бизнес-картой комиссия не взимается. В этом преимущество бизнес-карты перед оплатой с расчётного счёта. А за перевод с бизнес-карты на карту Сберакомиссия составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей, на карту другого банка — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽
Лимиты на переводы разнятся в зависимости от типа карт. Так, при переводах с цифровой бизнес-карты на все карты суточный лимит равен 170 000 рублей, ежемесячный — 5 млн рублей.
При переводе с дебетовой бизнес-карты вы можете переводить на все счета и карты до 5 млн рублей в месяц. А если у вас премиальная бизнес-карта — до 300 000 рублей в сутки кумулятивно или до 15 млн рублей в месяц по счёту в случае снятия кумулятивного лимита на все счета и карты.
С моментальной карты можно перевести до 50 000 рублей в сутки. Все суммы не включают комиссию.
Можно распечатать чек проведённой операции из интернет-банка СберБизнес или, если речь идёт о переводе с карты физлица на бизнес-карты, из СберБанк Онлайн. Подтверждает факт перевода и наличие операции в выписке по расчётному счету.
— Как быстро придут деньги?
Переводы совершаются мгновенно без оформления платежного поручения.
— Когда операция отразится на расчетном счете?
Если ваша бизнес-карта и карта получателя (как юридического, так и физического лица) были выпущены в одном территориальном банке Сбера, то это происходит в онлайн-режиме не позже следующего рабочего дня после того, как вы совершили операцию.
Если карты были выпущены в разных территориальных банках Сбера, то операция отразится на расчетном счете не позже второго рабочего дня после дня совершения операции. При переводе на карту стороннего банка – операция отразится в течение трех рабочих дней.
При переводе с бизнес-карты на другую бизнес-карту Сбера операция отразится на расчетном счете не позже следующего рабочего дня после того дня, когда вы совершили операцию. При переводе с бизнес-карты на карту физического лица Сбера операция отразится на счете на следующий день.
При переводе с бизнес-карты Сбера в другой банк операция отразится на расчетном счете в течение трех рабочих дней.
— Как отправителю узнать, что деньги переведены?
Отправителю, если он владелец бизнес-карты, придет СМС, если у него подключена услуга «СМС-информирование». Также он сможет увидеть поступление средств в выписке в интернет-банке СберБизнес.
— Как получатель поймет, что деньги переведены?
Получатель получит СМС-сообщение о поступлении средств. Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.
— Как подтвердить перевод?
Вы можете распечатать чек о проведенной операции в интернет-банке СберБизнес. Если перевод был совершен с карты физического лица на бизнес-карту, то распечатать чек из СберБанк Онлайн. Также подтверждением перевода служит выписка по расчетному счету.
Перевод денежных средств с корпоративного счёта на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн – простая процедура. Как и любая другая транзакция она требует от клиента подтверждения: с помощью электронной подписи или проверочным кодом из СМС (в зависимости от настроек личного кабинета интернет-банкинга). История всех транзакций сохраняется в базе данных, потом по ним можно получить выписку. Осуществить перевод может только клиент, имеющий на то должные полномочия, а не любой сотрудник компании.
Как перевести деньги со счета на карту
Перевод можно осуществить с помощью браузера и полной версии интернет-банкинга, либо используя фирменное мобильное приложение для бизнеса.
- Войти в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, используя логин и пароль.
- Перейти в раздел «Платежи и переводы».
- Выбрать «Услуги» или «Товары», в зависимости от цели перевода.
- Выбрать «Платёжное поручение».
- Перейти во вкладку «Создать».
- Заполнить поля: сведения об отправителе и получателе, номер карты получателя, дата составления платежного документа и др.
- Подтвердить перевод средств кодом из СМС или заверить электронной подписью.
Переводя деньги на свою личную карту – за транзакцию не нужно отчитываться перед ФНС. Если деньги переводятся на карту Сбербанка или другой финансовой организации физическому лицу в качестве оплаты услуги, потребуется полное оформление: удержать и перевести в бюджет НДФЛ и страховые взносы, при оплате купленных товаров достаточно заполнить закупочный акт.
После выполнения указанных выше пунктов – платёж будет передан в банк, а деньги поступят на счёт адресата в ближайшее время. Если необходимо, к платежному документу можно прикрепить комментарий. Также можно сохранить платежный документ, если требуется периодически переводить средства по указанным в нем реквизитам.
Комиссии и ограничения за перевод
В сутки перевод с расчетного счета на карту физического лица не должен превышать лимит – 150 тысяч рублей. Если нужно превысить данный лимит – индивидуальному предпринимателю придется сообщить об этом представителю банка заранее. Иначе платеж, превышающий установленный лимит – не пройдет, а сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения информации о переводе. Обычно для рассмотрения запроса на перевод, выходящий за дневной лимит – требуется некоторое время.
При переводе денег со счёта юридического лица на счет физ. лица взимается комиссия:
- до 150 тысяч рублей – 0,5%;
- 150-300 тысяч рублей – 1%;
- 1,5-5 млн рублей – 3%;
- от 5 млн рублей – 6%.
Ознакомиться с тарифами Сбербанки Бизнес Онлайн и комиссией на переводы денежных средств можно на официальном сайте банка, прямая ссылка: sbbol_181119.pdf
Возможные причины отказа
Самая популярная причина отказа в проведении платежа со счета на карту – платежное поручение заполнено с ошибками: неправильно указаны реквизиты или сумма платежа превышает размер имеющихся средств на счету компании. Также в денежной трансляции может быть отказано одной из приведенных ниже причин.
Системный сбой – иногда платёжные системы «зависают». В этом случае потребуется перезагрузка страницы, возможно, повторное заполнение платежного поручения. Иногда осуществление денежных транзакции временно приостанавливается по причине технических неполадок на стороне банка, спустя какое-то время проблема исчезает. Обычно о таких временных сбоях предупреждают заранее – информация отображается на главной странице интернет-банкинга.
Превышен дневной лимит – одна из возможных причин отказа в проведении платежа со счета на карту. Как было сказано выше – за день можно переводить не более 150 тысяч рублей. В случае, если необходимо перевести большую сумму, необходимо связаться со службой поддержки корпоративных клиентов Сбербанка для подтверждения транзакции, превышающей установленный лимит.
Платеж может не пройти в том случае, если счёт организации арестован или заблокирован. Такое может произойти тогда, когда компания участвует в судебных разбирательствах, либо по корпоративному счету образованна денежная задолженность перед банком или Федеральной налоговой службой.
При подозрительных платежах банк может запросить дополнительную информацию у клиента (в соответствии с ФЗ №115). Например, на корпоративный счет поступают крупные переводы, клиент их тут же обналичивает или выводит на свою личную карту, либо карту, принадлежащую другому физическому лицу.
Сбербанк предоставил индивидуальным предпринимателям возможность в один клик переводить деньги себе на личную карту физического лица Сбера из интернет-банка СберБизнес. Все необходимые данные — реквизиты получателя, реквизиты отправителя — подтягиваются автоматически. Всё, что требуется от клиента, — заполнить сумму перевода.
Эта опция была одной из самых востребованных среди пользователей. Около 15% всех обращений в службу поддержки от клиентов касались возможности перевода на карту физлица. Подавляющее число представителей ИП обслуживались в Сбере и как юридическое, и как физическое лицо. Если раньше пользователям приходилось выводить деньги себе как контрагенту через расчётный счёт карты, что занимало несколько минут, то теперь весь этот путь клиент проходит за пару секунд.
Денис Скребец, заместитель председателя – управляющий Воронежским отделением Сбера:
«Анализируя потребности наших клиентов, мы поняли, что существует необходимость создать такой функционал. Раньше процесс перевода из интернет-банка СберБизнес на карту физического лица Сбера занимал определенное время. Теперь мы сократили этот путь до нескольких секунд. Такой перевод также позволит свести практически к нулю ошибки при формировании платёжного поручения при переводе денег на личный счёт».
Анна Лоевская, директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка:
«Запросы клиентов и их клиентский опыт — лучший показатель того, что сегодня действительно требуется бизнесу. Для индивидуальных предпринимателей вопрос вывода денег на карту физлица стоял достаточно остро. Приходилось прибегать к временным решениям, которые не отвечали стандартам скорости и качества обслуживания корпоративных клиентов Сбербанка. Мы рады сообщить о том, что теперь перевести деньги себе на карту из интернет-банка СберБизнес стало так же просто, как перевести деньги из СберБанк Онлайн».
Опция перевода себе на карту будет подключаться постепенно по территориальным банкам Сбербанка. Сейчас это решение реализуется в рамках пилота по лояльным к банку индивидуальным предпринимателям. Полностью растиражировано оно будет в 2023 году.
Сбербанк Онлайн для физических лиц удобен и прост, а вот Сбербанк Бизнес Онлайн простотой не блещет. Да, в новом дизайне там такой же лаконичный и минималистичный интерфейс, но разобраться в нюансах проблематично даже с подробной инструкцией по работе с личным кабинетом. Только онлайн-чат с техподдержкой работает быстро и по делу.
Как известно ИП может распоряжаться своими деньгами на расчетном счёте, как угодно (в рамках закона, конечно). Снимать наличку с бизнес-карты можно в банкомате, но комиссия довольно большая, поэтому сами сотрудники банка рекомендуют с р/с переводить на свою карту физлица и с неё снимать деньги без комиссии. Для этого даже предлагают заключить зарплатный договор с зарплатной картой, и переводить деньги по зарплатному проекту. Только здесь одно НО: предприниматель может распоряжаться своими деньгами, но платить себе зарплату не может, иначе же налоговая запросит свой налог с неё. Получается-то банк предлагает платить самому себе как бы зарплату, но не зарплату. И понимай, как хочешь!
Как же перевести деньги с расчётного счёта ИП на свою же дебетовую карту физического лица?
1) В личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн в верхнем меню заходим «Продукты и услуги» >> «Зарплатный проект».
 |
| Меню «Продукты и услуги» |
2) Если вы как ИП заключали с банком зарплатный договор и получали зарплатную карту, то в разделе «Выпуск зарплатных карт» должен быть прописан номер и дата заключения договора и количество выпущенных карт.
 |
| Зарплатный договор в личном кабинете |
3) Переходим в «Выплаты» и нажимаем кнопку «Новая выплата».
 |
| Выплаты по зарплатному проекту |
4) Заполняем форму для выплаты. В поле «Вид начисления» указываем «09 — прочие выплаты».
 |
| Форма для выплаты по зарплатному проекту |
Если перевод идёт на свою карту, то нужно обязательно указать вид начисления, как 09 — прочие выплаты, а не 01 — выплата зарплаты, этот вид начисления оставьте для наёмных сотрудников.
5) Далее нажимаем на кнопку «Добавить» и добавляем данные по своей карте физического лица.
6) Далее создаем выплату, подписываем (электронной подписью или с помощью СМС) и отправляем в банк.
Банк выполняет операции только по будням, учитывайте при переводах.
Пока не знаю насколько это правомерно использовать зарплатный проект в качестве прочих выплат. С другой стороны, если есть подобные виды начислений, значит их можно использовать. Главное, чтобы потом не пришлось заниматься глупостью, доказывая, что ты предприниматель и переводил деньги на свою карту.
P.S. Перевести деньги на свою карту можно как «Перевод контрагенту» в меню «Платежи и переводы», оформив платежное поручение, но комиссия в этом случае в разы больше.
Понравился пост? Поделись с друзьями!
Автор:
Мария Сергеева
Специалист по РКО с опытом более 7 лет.
В статье рассмотрим, какой процент берет Сбербанк за перевод с расчетного счета ИП на карту. Узнаем, какой будет комиссия при переводе на свою или чужую карту физ. лица , а также разберемся, как отправить деньги через Сбербанк Бизнес Онлайн.
Расчетный счет для ИП
ТОП банков 2022 года!
Открытие — 0 р.
Обслуживание — от 0 р./мес.
Только надежные банки России.
Подробнее
Важно! Если вы еще не зарегистрировали ИП, рекомендуем сделать это в нашем бесплатном сервисе или с бесплатной помощью специалиста с онлайн подачей, без визита в налоговую и оплаты госпошлины!
Перейти к услуге
Перейти в сервис
Какой процент Сбербанк берет за перевод денег с расчетного счета ИП на карту физ. лица
Комиссия за перевод с расчетного счета ИП на карту в Сбербанке не зависит от того, вам она принадлежит или другому физическому лицу. На стоимость перевода влияет сумма платежного поручения и подключенный пакет услуг.
При перечислении денег физ. лицу сумма зачисляется на счет, который вы указали в реквизитах получателя. Если к этому счету привязана карта — средства поступят на неё.
Проценты при переводе в Сбербанке:
| Итоговая сумма переводов с начала месяца, руб.: | Легкий старт | Удачный сезон | Хорошая выручка | Активные расчеты | Большие возможности |
| до 150 000 | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| 150 000 — 300 000 | 1% | 1% | 1% | 1% | бесплатно |
| 300 000 — 1 500 000 | 1,7% | 1,7% | 1,7% | 1,7% | 1,7% |
| 1 500 000 — 5 000 000 | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% |
| свыше 5 000 000 | 8% | 3,5% | 3,5% | 3,5% | 3,5% |
Если вы открывали счет, не подключая пакет услуг, комиссия будет следующей:
| До 150 тыс. руб. | бесплатно |
| 150 — 300 тыс. руб. | 1% |
| 300 тыс. — 1,5 млн руб. | 1,7% |
| 1,5 — 5 млн руб. | 3,5% |
| Свыше 5 млн руб. | 8% |
Перевод собственных средств ИП на свою карту другого банка
В Сбербанке одинаковая стоимость переводов на карту ИП как внутри банка, так и на счета сторонних. То есть действуют комиссии из таблиц выше.
Рекомендуем прочитать: Как открыть ИП самостоятельно — пошаговая инструкция для начинающих.
Перевод с расчетного счета на корпоративную карту
Корпоративная карта привязана к счету ИП — у нее такой же остаток (если вы не установили другие лимиты в интернет-кабинете). Чтобы воспользоваться деньгами через пластик, отправлять перевод не нужно. Соответственно, комиссию вы не платите.
Как уменьшить комиссию за перевод
Если вы перечисляете деньги сотрудникам в качестве зарплаты или социальных выплат, выгоднее подключить зарплатный проект. Сервис бесплатный, а за каждый перевод вы заплатите всего 0,15%.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
Чтобы сэкономить время и перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ. лица в электронном виде, понадобятся реквизиты получателя и компьютер/телефон для входа в Сбербанк Бизнес Онлайн:
- Войдите в онлайн-кабинет банк. В левом верхнем углу нажмите «Создать». На экране появится форма для заполнения — «Рублевый платеж контрагенту».
- Присвойте номер платежке, или он будет автоматически проставлен системой.
- Укажите сумму платежа. На счете должны оставаться средства для списания комиссии банком.
- Выберите свой счет для списания из списка.
- Выберите получателя (если ранее уже отправляли деньги этому физ. лицу) или создайте нового. Для создания нового введите его ФИО и реквизиты счета. В графе «номер счета» необходимо указать счет карты, а не её номер. При вводе БИКа кор. счет и наименование банка будут проставлены автоматически.
- Укажите назначение платежа.
- Нажмите «Создать».
- Выберите «Получить SMS-код». На телефон поступит одноразовый пароль. Введите его в появившуюся форму и, таким образом, платежное поручение будет подписано. Если вы работаете с электронным ключом, подтверждать платеж SMS-кодом не обязательно, достаточно нажать кнопку «Подписать».
- Нажмите «Отправить в банк».
Отслеживать статус платежа можно будет в разделе «Счета и платежи».
Если вы переводите средства через зарплатный проект, порядок действий будет отличаться:
- Войдите в онлайн-кабинет банка. В меню слева выберите «Зарплатный проект». В появившемся окне нажмите кнопку «Новая выплата».
- Выберите зарплатный договор и вид зачисления, например, «выплата зарплаты».
- Нажмите «Добавить». Здесь можно выбрать существующего сотрудника, если вы ранее вводили и сохраняли его реквизиты, или создать нового. А также можно загрузить список сотрудников из файла. При создании нового получателя необходимо указать его ФИО, номер счета и сумму.
- Нажмите «Создать», подпишите документ, введя код из СМС, и отправьте по аналогии с образцом выше.
Рекомендуем прочитать: Что нужно делать после регистрации ИП — пошаговая инструкция.
Расчетный счет для ИП
ТОП банков 2022 года!
Открытие — 0 р.
Обслуживание — от 0 р./мес.
Только надежные банки России.
Подробнее