Как перевести деньги с бизнес карты на обычную альфа банк

ООО может перечислить деньги на карту физ. лица в следующих случаях:

• выплата зарплаты сотруднику;
• выдача денег под отчет с последующим документальным подтверждением произведенных расходов;
• предоставление займа работнику;
• выплата дивидендов учредителю;
• оплата поставок, выполненных услуг по договору;
• перечисление удержанных алиментов.

Как перечислять деньги с расчетного счета ООО на карту

Все перечисления оформляются платежными поручениями с указанием назначения платежа. От того, как корректно оно будет заполнено, зависит, возникнут ли проблемы с налоговой. Это же касается и переводов на карту генерального директора. Должно быть четко указано, на какие цели выводятся средства — заработная плата или деньги выдаются под отчет.

Деньги под отчет могут выдаваться только после завизированного заявления сотрудника, в котором указываются цели расходования, сумма средств, период использования, данные карты и проставляется дата написания заявления.

Что написать в назначении платежа при переводе

Если перечисляется заработная плата сотрудникам, то в платежке пишется «заработная плата за (указывается месяц выплаты), согласно списку №… от…». В ней заполняются личные данные каждого сотрудника и проставляются номера карт.

Если деньги выдаются под отчет, то в назначении платежа указывается «выдача под отчет (проставляется ФИО сотрудника и номер его счета)». При выдаче займа работнику в платежке пишется полное основание данной операции, личные данные сотрудника, номер договора, дата выдачи, номер счета зачисления. При выплате дивидендов учредителю указываем его ФИО, период, за который начислена прибыль и счет получателя.

Сколько денег можно отправить

Лимиты перечисления денег с расчетного счета организации значительно ниже, чем у ИП. Бесплатная сумма определена конкретным тарифным планом, свыше нее за перевод берется комиссия.

ИП — это физическое лицо, и все деньги, находящиеся на его счете — это его личные деньги, которыми он может распоряжаться на свое усмотрение, в отличие от ООО. Следовательно, ИП может переводить деньги с расчетного счета себе на карту физ. лица, открытую в любом банке.

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту ДРУГОГО физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен договор ГПХ, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.
Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица. Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем. Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа.

Подведем итоги:

• Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
• Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится. Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.
• Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Лимиты переводов

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в Сбербанке на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ. лица 150 000 р. в месяц без комиссии. В банке Точка на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В Модульбанке на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

Как и любая финансовая организация, Альфа-Банк предлагает клиентам различные способы перечисления средств. Выберу.ру разобрался, как держатели пластика могут отправлять деньги и какие ограничения действуют в зависимости от тарифа.

Как перечислять деньги между картами в Альфа-Банке

Отправить средства можно в любое время, если есть доступ к сети интернет.

Перевод денег возможен при соблюдении следующих условий:

• деньги пересылаются между картами, которые эмитированы российскими банками;
• в качестве данных получателя указан номер его пластика (отправитель также сообщает реквизиты своего платежного инструмента);
• пластик поддерживает защитную технологию 3D-Secure;
• отправитель указал срок действия пластика (аналогичные данные получателя можно не сообщать);
• распорядиться деньгами получатель может сразу после их поступления, забирать их в кассе не требуется.

Деньги поступают на счет автоматически. Перевод отображается в истории операций в личном кабинете.

Чтобы воспользоваться системой, не обязательно заказывать выпуск пластика или открывать счет именно в Альфа-Банке. Подойдет и пластик любой другой финансовой организации.

Ограничения

Перечислять деньги между картами и счетами внутри Альфа-Банка без комиссии клиенты могут любым удобным способом до 50 раз в месяц и до 6 раз в сутки.

Обратите внимание! Лимиты переводов суммируются по всем картам клиента. Проводить операцию вы можете с помощью пластика любой платежной системы (MasterCard, VISA, МИР).

Существуют и другие условия, препятствующие денежным переводам:

• если пластик не поддерживает технологию 3D-Secure;
• если отправитель использует корпоративный пластик;
• если используется карточка VISA, эмитированная иностранной организацией.

Кроме того, оба финансовых учреждения (как отправителя, так и получателя) могут заблокировать перевод и отказать в перечислении денег, а также установить свои лимиты для такой операции.

Лимиты на перевод

Перечислять деньги клиенты могут в любое удобное время. Размер максимальной суммы зависит от пакета услуг, которым пользуется держатель пластика. Тарифы действуют при любом способе транзакции: мобильный банк или личный кабинет, с помощью системы на сайте alfabank.ru или через его банкоматы. Вы можете переводить следующие суммы в зависимости от пакета услуг.

Если вы используете сторонний канал для отправки денег, лимиты и скорость операции будут другими.

Обратите внимание! На пластик Альфа-Банка средства поступают сразу, а на платежные инструменты других организаций (например, на карту Сбербанка) – в течение часа.

Способы перевода с карточки

Альфа-Банк предлагает несколько вариантов онлайн-транзакций для клиентов:

1. В личном кабинете. Нужно авторизоваться на сайте и войти в раздел «Переводы». Указать номер пластика или телефона получателя, а также сумму, которую вы собираетесь отправить. Выбрать тот платежный инструмент, с которого вы хотите снять деньги. Операция возможна как между своими картами, так и между собственным и чужим пластиком.
2. В мобильном приложении. Сначала его нужно установить на смартфон через Play Market или AppStore и авторизоваться в нем. Чтобы перевести деньги, потребуется запустить приложение, указать номер банковской карты для списания, указать телефон или реквизиты платежного инструмента получателя (система сама идентифицирует его). Перед тем как средства будут списаны, на смартфон придет СМС с разовым кодом, который нужно ввести для подтверждения операции. Если отправлять деньги регулярно на одну и ту же сумму, вы можете настроить автоматические списания. В этом случае нужно указать размер транзакции и дату, когда она будет происходить. При необходимости вы можете поменять или удалить шаблон. Если деньги переводятся между счетами в Альфа-Банке, они поступают за несколько секунд. Если организации разные – операция может занять сутки.
3. По номеру пластика с помощью системы переводов на сайте alfabank.ru. В этом случае авторизация в личном кабинете не требуется. Кроме того, вы можете использовать не только пластик, эмитированный Альфа-Банком, но и платежный инструмент любого другого российского финучреждения. На странице с изображением виртуальных карт получателя и отправителя необходимо ввести их номера. Также нужно указать срок действия и CVC2/CVV2 пластика, с которого списываются деньги. Далее требуется ввести сумму и нажать «Отправить».

Для перечисления денег этими способами подходят карты VISA и MasterCard. Допускаются операции как в рублях, так и в долларах или евро. Максимальный срок зачисления – один час.

Обратите внимание! Некоторые кредитно-финансовые организации могут взимать комиссию за переводы помимо той, которая есть в Альфа-Банке. О ее размере клиент будет оповещен заранее. Например, комиссия Сбербанка составит 1% (максимум 1 тыс. рублей), если перечислять деньги через личный кабинет, и 2% (минимум 50 руб., максимум 15 тыс. руб.), если в кассе.

Существует еще два способа перевода денег:

• С помощью банкомата. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и ввести ПИН-код. Затем перейти в раздел «Переводы», указать номер карты, на которую вы собираетесь перевести деньги. После этого введите сумму и подтвердите операцию. Вы можете забрать чек и сохранить его как доказательство перевода. Другое подтверждение, имеющее ту же юридическую силу, – запись в истории операций в личном кабинете.
• В кассе финансовой организации. Для этого нужно обратиться к сотруднику офиса с паспортом и сообщить реквизиты карты получателя. Кассир перечислит денежные средства в указанном объеме. Это не самый быстрый и поэтому все менее популярный способ.

Способы перевода с карты Альфа-Банка на пластик другой организации

На счет, открытый в другом финансовом учреждении, клиенты Альфа-Банка могут отправлять деньги любым удобным способом:

• в личном кабинете и мобильном приложении;
• с помощью системы онлайн-переводов на сайте Альфа-Банка, где не требуется регистрация;
• через банкоматы.

Обратите внимание! Деньги перечисляются на пластик Альфа-Банка с платежного инструмента другой организации без процентов. Но комиссия может быть в том финучреждении, где открыт счет отправителя. Если деньги перечисляются с дебетовой или с кредитной карты Альфа-Банка на пластик другой организации, взимается 1,95% (и не менее 30 рублей) от суммы.

Максимальный размер перевода также зависит от тарифа клиента.

Обратите внимание! Сторонняя финансовая организация, на счет которой переводятся деньги, может проверить операцию, если она покажется ей подозрительной. В этом случае задержка составит до 3 рабочих дней.

Дополнительные способы денежных переводов

В личном кабинете и мобильном приложении клиенты могут не только перечислять деньги на другую карту, но и отправлять их на банковский счет, электронный кошелек получателя или пополнять баланс телефона.

Для зачисления на банковский счет потребуется указать следующие данные:

• Точное название финансовой организации или ФИО получателя-физлица. Если средства отправляются юрлицу или ИП – его ИНН и БИК.
• Номер счета, на который переводятся деньги.
• Сумму транзакции.

Если средства перечисляются в иностранной валюте, следует указать адреса регистрации как отправителя, так и получателя. Также нужно написать латинскими буквами ФИО того, кто отправляет деньги. Кроме того, потребуется SWIFT-код и адрес организации, клиенту которой перечисляются средства. Для списания валюты нужно ввести номер счета отправителя.

Если допустить ошибку в реквизитах, отправленная сумма спишется, но после проверки и отклонения платежа вернется на прежний счет. Лимит на перевод зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент.

На электронный кошелек можно отправить деньги несколькими способами:

• в личном кабинете на сайте;
• через мобильное приложение;
• с помощью системы платежей, к которой относится кошелек.

У некоторых систем есть свои сервисы, которыми пользуются клиенты Альфа-Банка. К примеру, если у вас кошелек Qiwi — выберите «АQтуальный перевод», если WebMoney — настройте привязку к банковскому счету.

Совет. Перечислять средства на электронные кошельки удобнее через официальные сайты этих систем.

Для пополнения баланса счета мобильного телефона с помощью банковской карты, вы можете использовать разные онлайн-системы:

• личный кабинет на сайте;
• мобильное приложение;
• системы электронных платежей;
• личный кабинет на интернет-ресурсе самого оператора сотовой связи.

Кроме того, вы можете пополнить баланс с помощью карты в банкомате или POS-терминале в салоне сотовой связи.

Безопасность операции

Управлять своими счетами в веб- и мобильной версии сайта Альфа-Банка или с помощью системы онлайн-переводов – это не только быстро, но и безопасно. Все данные клиента защищены многоуровневой системой шифрования. Информация о передаче денег может быть доступна только правоохранительным органам с санкции суда.

Чтобы перевести средства, требуется использовать карту с системой защиты 3D-Secure, которая включает двухфакторную идентификацию пользователя. Злоумышленники могут получить доступ к счетам клиента только в том случае, если одновременно завладеют его телефоном и платежным инструментом, а держатель пластика не успеет вовремя заблокировать карточку.

Заключение

Те, у кого открыт счет в Альфа-Банке, могут быстро перечислять деньги и не платить комиссию, если операция пройдет в рамках установленных лимитов. Возможности соответствуют условиям тарифа клиента.

Как сделать перевод с карты на карту в Альфа-Банке. Как выполнить операцию с карты Альфа и с любой другой. Обзор онлайн-сервиса банка по переводу между платежными средствами любых компаний. Полная информация о процессе на Бробанк.ру.

Перевод между любыми картами онлайн

Card2card Alfa — удобный интернет-сервис, разработанный банком. Через него кто угодно может совершить платежную операцию между платежными средствами, обслуживаемыми любыми российскими банками. То есть это универсальный сервис, созданный для всех, не только для клиентов Альфы.

Сделать в Альфе перевод с карты на карту довольно просто. Система обрабатывает платежи круглосуточно, никакие персональные данные указывать не нужно, паспорт не требуется. Вы просто заходите на сайт сервиса и выполняете нужную операцию.

Как работает перевод на карту в Альфа-Банке:

1. Сам сервис располагается на сайте Альфы. Сначала клиенту предлагают ознакомиться с основными условиями перечисления и тарифами, после он может переходить на страницу выполнения операции.
2. Для начала нужно указать реквизиты пластика, с которого будет совершаться транзакция. Все эти сведения есть на самой карточки, привязанный к ней счет не нужен. Вы переписываете номер платежного средства, срок его действия и код CVC, расположенный на обороте.
3. Переходите на поле данных получателя. Здесь все еще проще — нужно указать только номер пластика, больше никакие сведения не нужны.
4. Далее клиент указывает отправляемую сумму. Если операция облагается комиссией, она отразится.
5. Подтверждение операции. Карта, с которой совершается перевод, должна быть защищена системой 3-D Secure (сейчас все выпускаемые карты кю оснащаются). На экране появится окно обслуживающего банка, в котором нужно указать пароль. Этот пароль поступит на привязанный к карточке телефон. Он действует не больше 1 минуты.

Транзакция выполнена, средства сразу списываются с карточного счета отправителя. Если деньги зачисляются на карту Альфа-Банка, тогда перевод выполнится моментально. Срок для остальных платежных средств — 1 час. В редких ситуациях зачисление может занимать до 3-х суток.

Важные моменты и комиссии

Прежде чем сделать в Альфа-Банке перевод, ознакомьтесь со всеми условиями его выполнения. Это один из немногих банков, который позволяет проводить через такой сервис не только рублевые, но и валютные операции. То есть если карточный счет обслуживается в евро или долларах, вы также можете выполнить операцию.

Сервис работает только с картами MasterCard и VISA. Поддержка технологии 3DSecure — обязательное условие.

Комиссии:

• переводы между картами Альфы всегда выполняются без комиссии;
• перевод на карту Альфа-Банка со стороннего платежного средства — 0%. Но некоторые банки взимают свою комиссию за перечисления на сторонний пластик, имейте это в виду. Смотрите на сумму операции при введении секретного кода, эта комиссия обслуживающего банка будет отражаться там;
• переводы с карты Альфа-Банка на любую другую или перечисление между картами «чужих» банков — 1,9%, минимально 30 рублей.

Через Альфу перевод можно сделать и с кредитной карты, но такие операции будут характеризоваться повышенными комиссионными. В рамках обслуживания кредиток банки практически всегда устанавливают высокую комиссию за обналичивание, а перевод на другую карту приравнивается к снятию средств.

У каждого банка своя комиссия, например, это может быть 4% от суммы, минимально 390 рублей. Это комиссия именно банка, который обслуживает кредитку, ее точный размер уточняйте в своих тарифах. Но Альфа-Банк тоже возьмет свою комиссию в 1,9%, минимально 30 рублей. В итоге держатель заплатит сразу две комиссии.

Лимиты на переводы

Если речь о карточке стороннего банка, то там лимиты на расходные операции диктует именно он. Но есть и ограничения, предусмотренные самой онлайн-системой. Так, за раз клиент стороннего банка не может сделать операцию на сумму больше 100000 рублей

Если перевод совершается с участием карточки Альфа-Банка:

• онлайн-перевод Альфа-Банка между его картами. Разовая операция — максимально 500000 рублей, дневной лимит — 1000000, месячный — 2000000 рублей. На картах повышенного класса обслуживания устанавливаются повышенные лимиты;
• если отправлять деньги с пластика Альфы на пластик другого банка. Разовая операция — 100000, дневная — 200000, месячная — 1500000.

При переводах с кредиток или при проведении международных операций лимиты точно такие же.

Другие способы сделать перевод с карты на карту в Альфа-Банке

Действующие клиенты этой компании могут использовать другие способы выполнения операции.

Банк применяет в работе современные технологии, чем и можно воспользоваться для выполнения операции.

Если у вас есть доступ в Альфа-Клик, никакой другой сервис вам не нужен. Чтобы сделать перевод в Альфа-Банке с карты на карту, достаточно зайти в эту систему под своими учетными данными. Там выберете раздел соответствующей операции, введите номер пополняемой карты и сумму транзакции.

Комиссии за такой перевод Альфа-Банка следующие:

• при отправке средств на счет этой же компании — 0 рублей;
• если делать перечисление на стороннее платежное средство — 1,95%, минимально 30 рублей;
• если карта, с которой делается перевод, кредитная, тогда берется 5,9%, минимально 100 рублей.

Если вы установили на свой телефон мобильное приложение Альфы, можете провести операцию аналогично через него. Точно так же заходите в раздел переводов, указываете сумму, номер карты и подтверждаете операцию.

Перевод с карты на карту в Альфа через банкомат

Это один из немногих банков, который позволяет выполнять переводы между платежными средствами через свой банкомат. То есть если вы можете быть держателем любой карты, не обязательно самого Альфы, чтобы выполнить операцию.

Подходите к любому банкомату этой компании, вставляете карту, вводите ПИН, находите раздел переводов. Там указываете номер платежного средства получателя и сумму. Подтверждаете операцию, деньги тут же списываются с вашего счета.

Комиссии и лимиты:

• переводы с карты на карту Альфа-Банка, то есть внутри организации, не тарифицируются, комиссии нет. Сумма операции — не больше 600000 рублей;
• если делать перевод с Альфа-карты на стороннее платежное средство, будет взята плата в 1,6%, минимально 50 рублей, лимит на одну транзакцию — 200000;
• при выполнении перевод со сторонней карты на пластик Альфы комиссии не будет. Перевести в Альфе с карты на карту таким образом можно до 600000 руб. за раз;
• транзакции между «чужими» платежными средствами — 1,6%, минимально 50 руб. Лимит на раз — 600000.

В Альфа-Банк переводы с карты на карту сделать просто, его может выполнить любой гражданин, платежное средство может быть выпущено любым банком.

Все кредитные карты Альфа-Банка →

Комментарии: 2

Альфа-Банк перевод на карту другого банка

Одной из услуг, предлагаемых кредитной компанией для своих и сторонних клиентов, является осуществление переводов денег со своих счетов, открытых в Банке или сторонней кредитной организации, на свои или чужие карты других банков.

Условия для совершения перевода

Клиенты Альфа-Банка могут переводить деньги с дебетовых или кредитных карт. Возможность перевода с кредитной карты другого банка, следует уточнять в кредитной компании, выпустившей карту. Например, Сбербанк такую возможность не предоставляет.

Переводить деньги можно в рублевом эквиваленте или осуществлять валютные переводы в долларах и евро. Но, если валюта счета плательщика и получателя различны, операцию выполнить не получится. Переводы в рублях возможны для карт, которые эмитированы кредитными организациями РФ.

Для операции не обязательно быть клиентом банка, иметь карту или счет в кредитной компании. Но зарегистрированные клиенты получают возможность осуществлять операции с помощью интернет-банкинга. Он позволяет, при постоянных переводах использовать шаблоны или настраивать «Переводы по расписанию». Например, можно настроить ежемесячный платеж по кредиту другому кредитору.

В «Альфа-Мобайл» можно переводить деньги по номеру телефона друзьям и родственникам, контакты которых сохранены в телефонном справочнике.

Способы перевода

Для пользователей, которые не совершают операции через интернет, наиболее простым вариантом является получение услуги в офисе банка. Для этого потребуется номер счета (карты) получателя и реквизиты банка-получателя, паспорт или карта отправителя. 

Также перевести деньги можно в банкомате. Потребуется карта, с которой будет осуществлена операция и номер карты получателя.

Наиболее удобным и популярным вариантом считается перевод денег онлайн через сайт компании с помощью специального сервиса переводов (для сторонних пользователей) или в интернет-банке и мобильном приложении (для клиентов банка).

Через интернет-банк «Альфа Клик»

Клиенты банка, зарегистрированные в интернет-банке «Альфа-Клик», могут переводить деньги в личном кабинете.

Порядок действий:

• Авторизоваться в личном кабинете;
• Перейти в раздел «Переводы» и выбрать «В другой банк» или «С карты на карту»;

• Ввести реквизиты для перечисления средств;

• При необходимости, сохранить операцию как шаблон;
• Подтвердить действие.

Если операция осуществляется переводом с картсчета отправителя на карту получателя, потребуется знать номер его карты.

Через «Альфа-Мобайл»

Приложение для мобильных телефонов делает возможным осуществить операцию за несколько минут, находясь в любом месте.

Порядок действий:

• Войти в приложение;
• Выбрать необходимый раздел;



• Способ, как будет производиться операция: по номеру счета, номеру телефона, номеру карты;



• Если перевод по номеру счета, вводятся его реквизиты. Если по номеру телефона, клиент перенаправляется в телефонный справочник для выбора получателя средств. При переводе по номеру карты, вводится номер.
• Далее вводится сумма перевода;

• Подтверждается операция.

Переводы по номеру телефона действуют для ограниченного круга банков, например, можно переводить деньги в Банк Тинькофф, Райффайзенбанк, Газпромбанк и т. д. С полным списком банков можно ознакомиться на сайте Альфа-Банка в разделе «Мобильный банк».

Через официальный сайт банка

Для перевода денег через сайт потребуется карта, с которой будет осуществлен перевод, реквизиты карты-получателя средств.

Как перевести деньги:

• Открыть сайт alfabank.ru;
• Перейти в раздел «Онлайн-перевод с карты на карту»;
• Нажать «Осуществить перевод»;



• Ввести номер карты, с которой будет совершена операция, год ее действия и CVC и номер карты, куда совершается перевод, сумма перевода;
• Нажать «Отправить»;

Ограничения и лимиты

Операция возможна только с карт, которые поддерживают технологию 3dSecure. Карточка не может быть корпоративной или выпущенной иностранным банком (для платежной системы VISA).

Лимиты по операциям устанавливаются на карту, с которой перечисляются средства.

В таблице приведены максимальные суммы переводов с карты Альфа-Банка в другой банк по каналам Альфа-Банка (на сайте, с помощью интернет-банкинга, АТМ):

Карта	Разово, тыс. руб.	В день, тыс. руб.	В месяц, тыс. руб.
Альфа-Карта	200	500	2000
Максимум, Альфа-Карта Премиум	300	1000	3000
Другие	100	200	1500

По любой карте установлены следующие лимиты по максимальной сумме (по одной карте):

• 3000 тыс. руб. –в месяц;
• 2000 тыс. руб. – в день;
• 600 тыс. руб. – за 1 операцию.

Размер комиссии

Альфа-Банк установил следующую комиссию за перевод в другой банк физическому лицу:

• По внутрироссийским переводам: с дебетовой карты любого банка 1,95% (мин. 30 руб.), с кредитной карты Альфа-Банка на карты 5,9% (мин. 100 руб.).
• По международным переводам: если операция осуществляется не с кредитки Альфа-Банка 2%+40 руб.

Пользователям не потребуется самостоятельно рассчитывать сумму комиссии, система автоматически рассчитает и предоставит пользователю сумму после заполнения реквизитов для перечисления. Останется только проконтролировать достаточность средств на счете.

Срок зачисления средств

Получатель получит деньги в срок от нескольких до 60 минут. Редко операция занимает несколько дней. Это зависит от банка-получателя.

Как проверить зачисление денег?

Осуществить проверку зачисления денег на счет можно просто позвонив получателю. Самостоятельно контролировать поступление денег можно в личном кабинете, по телефону горячей линии, обратившись в представительство банка.

Даже не имея счета в коммерческом предприятии, можно осуществлять перевод с карты на карты Альфа Банка. Сделать это можно с помощью реквизитов финансовой организации, по номеру пластика или по цифрам телефона получателя.

Отправитель может воспользоваться мобильными сервисами (Альфа Клик, Альфа Мобайл, виртуальные кошельки) или сторонних компаний, посетить офис Альфа банка или воспользоваться терминалами сторонних учреждений. Для совершения операции необходимо иметь денежные средства, изучить комиссии и лимиты, а также выбрать самый оптимальный способ перевода для себя.

Условия

Система p2p Alfabank позволяет совершать платежи не только на счета своего предприятия, но также в другой банк. Перевод по номеру карты формируется в автоматическом режиме, транзакция обрабатывается практически мгновенно, если пластик получателя поддерживает технологию 3DSecure. Допустимы, как внутренние переводы по стране, так и операции международного формата.

Перевод с карты Альфа на карту Альфа банк

Провести эту операцию можно через официальный сайт Альфы, с помощью приложения или в офисе банка. Дистанционный режим:

1. Зайти на сервис или портал.
2. Выбрать графу «Переводы».
3. Кликнуть на вкладку «С карты на карту».
4. Ввести данные получателя, затем выбрать счет списания.
5. Прописать сумму для перечисления и подтвердить транзакцию.

Чтобы перебросить средства со своего пластика на карту клиента Альфа банка, необходимо ввести данные получателя, подтвердить платеж соответствующей клавишей или с помощью кодового значения в sms.

Лимиты

Максимальная сумма единовременной транзакции — 600000 руб. За сутки человек может перевести не более 2 миллионов рублей. Максимум в месяц можно отправить переводов на сумму не более 3 миллионов рублей. Если речь о корпоративной карте, то на них перебрасывать можно не более 100 тысяч руб. ежемесячно. Лимиты в месяц:

Вид перевода	Описание лимита	Пакет услуг Комфорт	Пакет услуг Максимум, Альфа-Карта Премиум	А-Клуб	Все остальные
Через Альфу в другое предприятие	Разовый	200000	300000	600000	100000
Дневной	500000	1 миллион	1,5 млн.	200000
В месяц	2 млн.	3 миллиона	3 млн.	1,5 млн.
Между счетами  Альфа банка	Разовый	500000	600000	600000	500000
Дневной	1,5 млн.	2 миллиона	2 млн.	1 миллион

Гарантирован моментальный перевод, если человек прописывает данные карты или переносит средства внутри банка по номеру счета.

Комиссия

Тарификация по оплате услуг финансовой организации во время осуществления денежных переводов и срокам обработки транзакции:

1. 0% — между картами Альфа-Банка, если это не кредитки.
2. 1,95% (не менее 30 руб.) — на карточки сторонних компаний.
3. Максимальный срок зачисления – 1 час.

Пополнение через терминалы, сервисы бесплатное, если зачисление происходит с карты Альфа банка, то есть «кард ту кард».

Международные переводы

Сроки зачисления зависят от способа, суммы и оперативности работы сторонней организации. Человек может отправлять деньги в другие страны, как с пластика Альфа банка на счет этой же компании, так и с карточек сторонних предприятий. Комиссия:

• 1% (не менее 50 руб. в валюте РФ или 0,5 доллара/евро), если пластик относится к платежной системе Visa;
• 2% (не менее 50 руб. или 1,3 доллара / 1 евро), если один из банков является иностранным предприятием.

Список стран, куда можно отправлять средства по международным переводам можно найти по ссылке: https://alfabank.ru/everyday/cardtocard/.

Подводные камни

Компания не ограничивает людей по возможностям, но устанавливает ряд правил, лимитов и комиссий. Основные нюансы:

1. Важно учитывать правила международных платежных систем MasterCard и VISA.
2. Технологии, по которым принимается оплата: MasterCard MoneySend и Visa Personal Payments.
3. Если у человека есть счет в Альфа банке, то он может воспользоваться услугами интернет сервиса или мобильных приложений: «Альфа-Клик». Сторонние порталы компаний-партнеров: RuRu, Banki.Ru, Одноклассники, CreditCardsOnline.
4. Процедура доступна между картами, выпущенными банками РФ. Валюта: рубли, евро, доллар.
5. При переводе с карточки важно указать номер и срок действия пластика, полные данные получателя не требуются (только цифровое значение счета или карты).

Важно помнить, что все условия действуют только для дебетовых пластиков, по кредиткам практически по всем переводам предусмотрена комиссия от 2% и выше.

Аналоги в других банках

Рассмотрим комиссии, лимиты и ограничения других банков:

Название банка	Описание	Рейтинг
Райффайзенбанк	% за перевод в другие банки – 3% (+300 руб.). Месячный лимит – 500000 руб.	⭐⭐⭐⭐☆
Альфа банк	% за перевод в другие банки – 1,95% (+30 руб.). Месячный лимит – 2000000 руб.	⭐⭐⭐⭐⭐
Газпромбанк	% за перевод в другие банки – 1,5% (+50 руб.). Месячный лимит – 3000000 руб.	⭐⭐⭐⭐⭐
Тинькофф	% за перевод в другие банки – 1,95%. Месячный лимит – 500000 руб.	⭐⭐⭐⭐⭐

Практически все банки заботятся о своих клиентах и не взимают плату за переводы внутри предприятия. Самый невыгодный вид транзакции – международный формат.

Советы

Можно осуществлять переводы по штрих-кодам через сервис «Альфа-Банка». Вообще пользоваться мобильным приложением удобно: человек видит размер комиссии, система не пропустит платеж, если какие-то сведения будут указаны некорректно, можно скачать электронную квитанцию, свидетельствующую об оплате.

Альфа банк практически по всем видам платежей не взимает комиссии в рамках лимитов, а сторонние предприятия и сервисы вправе устанавливать свои условия.

Отзывы

Юлия, 44 года, г. Черкесск

Постоянно перевожу деньги сестре в другое государство. У Альфы самый низкий процент по таким операциям. Также компания предоставляет большой лимит на внутренние платежи.

Изольда, 34 года, г. Москва

Через Альфу выгодно переводить деньги только с помощью мобильного приложения или в офисе (последний вариант рекомендую, если сумма перевода большая). Однажды хотела перевести 120000 руб. через сервис, а платежка зависла. Пришлось идти в отделение, отменять транзакции и перебрасывать средства через кассу.

Пластиковые карты все активнее внедряются в привычный быт современных людей, вытесняя тем самым наличные денежные средства. Для удобства их использования разрабатываются все новые, более удобные сервисы, позволяющие оперативно переводить деньги даже на зарубежные счета. Клиентам Альфа-Банка для того, чтобы совершить операцию и перевести деньги с карты на карту, предоставлены на выбор несколько способов – банкоматы, программа «Альфа-Клик», которой можно воспользоваться, зайдя на веб-сайт банка, и СМС-переводы. Пользователю остается лишь подобрать наиболее оптимальный по параметрам вариант.

Об услуге Альфа-Банка «Перевод с карты на карту»

Банковским учреждением был внедрен надежный сервис для совершения денежных перечислений между банковскими карточками. Услуга отличается гибкими условиями и лимитами, лояльными тарифами. Основной порядок предполагает:

1. Сервис поддерживает все основные ПС.
2. Отсутствует привязка к банку – чтобы перевести деньги, иметь счет либо «пластик» в Альфа-Банке не требуется.
3. Денежные перечисления осуществляются в рублях, евро, а также в долларах США.
4. Можно перевести средства между финучреждениями РФ и иностранными финансовыми компаниями.

Перевести деньги пользователи могут несколькими методами:

1. Через личный онлайн-кабинет «Альфа-Клик».
2. Через банкоматы – требуется наличие активной пластиковой карты.
3. Через веб-сайт Альфа-Банка – доступ открыт всем пользователям без привязки к банку.

От выбранного способа зависит и инструкция к действиям, как перевести деньги с карты на карту. Альфа-Банк также оговаривает ряд ограничений, определенные лимиты на суммы переводов. Каждая транзакция тарифицируется в соответствии с утвержденными условиями.

Куда возможно отправить

Банк не вводит существенных ограничений в плане географии – средства можно зачислять на счета как российских банков, так зарубежных (полный список стран указан в Правилах предоставления услуги). Так, перевести деньги можно на карту Беларусбанка РБ. Разница заключается в:

• тарификации;
• валюте.

Иностранный банк, принимающий платеж, может отменить перечисление по своему усмотрению.

Инструкция по переводу

Изначально рассмотрим подробнее, как перевести деньги, используя учетную запись в системе «Альфа-Клик». Это стандартный способ, но прежде требуется пройти регистрацию, сгенерировать логин и пароль для авторизации.

Дальнейший порядок действий следующий:

1. Зайти в свой профиль онлайн-банкинга или пройти авторизацию через мобильное устройство, используя специальное приложение.
2. Перейти в раздел меню «Переводы», затем кликнуть по пункту «С карты на карту».
3. Внести все требуемые реквизиты в электронную форму: полный номер «пластика», с счета которого нужно перевести средства, и дату, до которой она действует, сумму (указывается в рублях или валюте), номер карточки-получателя, трехзначный код карты-отправителя (CVC2/CVV2).
4. Сервис может попросить указать ФИО при международных перечислениях, если карточка-отправитель эмитирована сторонним банковским учреждением.
5. Кликнуть по кнопке «Отправить деньги».

Чтобы перевести деньги, операцию необходимо подтвердить секретным кодом из СМС-сообщения, после чего средства сразу переправляются получателю. Сообщения поступают только на сотовый, зарегистрированный в системе, использование иных номеров исключено.

Размер комиссии

Сумму дополнительного комиссионного сбора пользователь видит еще до совершения операции – он рассчитывается, в зависимости от суммы. Тарифы ниже установлены Альфа-Банком и едины для любых карточек. Если эмитентом является другой банк, он может взимать собственную комиссию за совершение исходящего перевода – это необходимо учесть.

Тарифы разняться в зависимости от типа операции. Для внутрироссийских отправлений условия следующие:

1. Без начисления дополнительных сборов – между счетами Альфа-Банка, при условии, что перечисление производится не с кредитки.
2. Для отправления с кредитов банка – 5,9%, но не меньше 100 рублей.
3. Без комиссий, если деньги отправляются с любых картсчетов на «пластик» Альфа-Банка.
4. Между карточками российских банков (исключая п.1 и п.2) – 1,95%, минимум взимается 30 рублей.

Тарифы для международных транзакций (в рублях или валюте):

1. При использовании карточек, эмитированых иностранным финучреждением,* – 2%, но не менее 40 рублей/1,3 доллара США/1 евро.
2. С кредиток MasterCard, выпущенных Альфа-Банком, – 5,9%, минимум необходимо заплатить 100 рублей/3 долларов США или евро.

*Между карточками MasterCard или при условии, что средства отправляются с MasterCard, эмитированных банками Азербайджана, Армении, Республики Беларусь, Казахстана, Молдовы или Украины.

Тарификация при использовании банкоматов:

1. Операции внутри счетов Альфа-Банка, а также если карта-отправитель эмитирована сторонним банком – без комиссий.
2. С карточек Альфа-Банка или иного банка в адрес любых финансовых учреждений – 1,6%, но не менее 50 руб.

Ограничения и установленные лимиты

Ограничения действуют при любом способе перевода средств. Причем они актуальны только для карт-отправителей. С сентября текущего года лимиты суммируются по всем карточкам, оформленным на клиента.

Также условия, на которых можно перевести деньги, зависят от типа подключенного пакета услуг:

1. Если перевести средства с картсчета Альфа-Банка в адрес других учреждений (в том числе для международных операций и при отправке денег с кредиток): за одну операцию – 100-600 тыс. руб.; в сутки 200 тыс. руб.-1,5 млн руб.; в месяц – 1,5-3 млн рублей.
2. Между счетами Альфа-Банка: за один раз – 500-600 тыс. руб.; в сутки – 1-2 млн руб.; за календарный месяц – 2-3 млн руб.

Международные переводы также имеют ограничения – карта-получатель должна быть выпущена банком Азербайджана, Словакии, Украины, Республики Беларусь, Боснии и Герцеговины, Румынии, Венгрии, Черногории, Казахстана, Кипра, Македонии, Молдовы, Польши, Болгарии, Сербии, Армении, Турции, Албании, Хорватии, Израиля или Чехии.

Между российскими банками перевести средства можно только в рублях. С пластиковых карточек иностранных банков – в валюте.

Действующие запреты:

1. Операция не проводится, если у получателя или отправителя не активирована опция 3D-Secure.
2. Невозможно переводить средства с корпоративных карточек Альфа-Банка.
3. Отправления с карт Visa, эмитированных иностранными банковскими учреждениями.

Эмитенты также вправе отказать пользователям в проведении транзакции по собственному усмотрению либо ввести дополнительные ограничения. Как правило, это касается начисления дополнительных комиссий.

На картсчет получателя сумма перевода поступит моментально либо в течение нескольких суток.

Лимиты на переводы через банкомат

Для операций, совершенных через технические устройства Альфа-Банка, действуют свои лимиты и ограничения. Банкоматы доступны к использованию владельцам любых пластиковых карточек.

Деньги на карту Альфа-Банка можно перевести на следующих банковских условиях:

1. Лимиты на операции между картсчетами Альфа-Банка для различных пакетов подключенных услуг (Комфорт и Альфа-Карта/ Максимум и Альфа-Карта Премиум/ А-Клуб/ Прочие): за одну транзакцию – 500/600/600/500 тыс. руб.; суточный лимит – 1,5/2/2/1 млн руб.; в месяц можно перевести 3/3/3/2 млн руб.
2. С картсчета любого банка на «пластик» Альфа-Банка: за один раз – 600 тыс. руб., за сутки – 2 млн руб. на одну карточку, за один календарный месяц – до 3 млн руб. на одну банковскую карту.
3. С картсчета Альфа-Банка в адрес иного финучреждения для разных пакетов услуг (Комфорт и Альфа-Карта/ Максимум, а также Альфа-Карта Премиум/ А-Клуб/ Прочие): за один раз – 200/300/600/100 тыс. руб.; за один день – 500 тыс./1 млн/1,5 млн/200 тыс. руб.; за месяц – 2/3/3/1,5 млн руб.

Важно! Существуют лимиты и на пополнение карт сторонних банковских компаний через технические устройства Альфа-Банка: за один раз – до 15 тыс. руб., за календарный месяц – 75 тыс. руб. для MasterCard или до 600 тыс. руб. для Visa. В сутки можно провести до 5 переводов. Комиссия составит 1% от суммы, но не менее 99 рублей.

Перевод через банкомат

Через банкомат перевести деньги так же просто, как и в личном онлайн-кабинете «Альфа-Клик». Клиенту необходимо иметь пластиковую карту, ее можно пополнить через банкомат, но за внесение начисляется комиссия, в соответствии с тарифами.

Чтобы перевести средства, необходимо:

1. Вставить карточку в банкомат и ввести ПИН-код.
2. Перейти в раздел «Переводы», «С карты на карту».
3. Определить способ перечисления – наличными либо с картсчета.
4. Подтвердить операцию и забрать квитанцию.

Срок поступления денежных средств аналогичен онлайн-переводам – в зависимости от работы банков зачисление производится сразу или занимает несколько суток.

Перевод через сайт с помощью онлайн-перевода

Перевести денежные средства можно через официальный веб-ресурс Альфа-Банка по адресу alfaportal. Интернет-сервис поддерживает все платежные системы, популярные среди российского населения и стран СНГ, – Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Инструкция для совершения операции следующая:

1. Ввести реквизиты отправителя – номер карточки, период ее действия и CVC/CVV код.
2. Указать сведения о получателе – достаточно ввести только номер «пластика».
3. Прописать сумму операции, ознакомиться с размером дополнительного сбора.
4. Кликнуть по кнопке «Отправить».

Прежде чем перевести средства, рекомендуется ознакомиться с правилами использования услуги. Так как отправление означает полное согласие с условиями.

При совершении операции нужно внимательно вводить и проверять все цифры. Аннулировать успешно проведенную транзакцию нельзя.

Инструкция по переводу с карты на карту с помощью СМС

Перевести средства можно и иным способом – через отправку СМС-команд. Деньги можно перемещать между карточками Альфа-Банка, также требуется активировать опцию «Альфа-Чек». Таким образом, отправить средства, например, родственникам на картсчет Беларусбанка через СМС не получится.

Инструкция к действиям, как перевести деньги через телефон:

1. Набрать СМС-сообщение с текстом: «Перевод 70000000000», где вместо «0» вводится полный номер мобильного получателя.
2. Команда направляется на номер Альфа-Банка – 2265.
3. Придет ответное сообщение, где указаны основные параметры транзакции, – получатель, сумма.
4. Полученное ответное СМС нужно отправить на тот же короткий номер – 2265.

Деньги зачисляются на картсчет получателя моментально, а отправителю придет СМС-уведомление об успешно проведенной транзакции. При отсутствии подтверждения уточнить детали транзакции можно через колл-центр.

Карточка-получатель определяется в автоматическом режиме, по номеру используемого сотового. Поэтому необходимо вводить телефон, привязанный к «пластику» Альфа-Банка. Сумма одной операции – от 100 руб. до 14 тыс. руб.

Дополнительное подтверждающее СМС служит гарантией безопасности. Но чтобы деньгами не завладели посторонние, банком введены дополнительные ограничения. При совершении переводных операций действует условие: если сумма всех переводов, проведенных за сутки, достигает 5 тыс. рублей, последующие отправления принимаются лишь при условии, что с данной карты в адрес данного счета-получателя за последние 30 календарных дней переводы уже совершались (на сумму от 5 тыс. рублей через СМС или на любую сумму – всеми другими способами).

Альфа-Банк разработал и запустил универсальный сервис для совершения денежных отправлений в дистанционном режиме. Воспользоваться услугой можно разными способами, в зависимости от конкретной ситуации. Возможность совершать онлайн-переводы доступна каждому, даже если физическое лицо не является клиентом финансового учреждения. В том числе пользователи могут перечислять деньги на картсчета иностранных банков. При этом средства поступают в кратчайший срок, даже если деньги направляются за границу.