Как перевести деньги по реквизитам с тинькофф на сбербанк

Как сделать перевод с Тинькофф на Сбербанк, все варианты проведения операции, зачисление на карту Сбера и на расчетный счет. Также мы уделим внимание вопросам комиссии и лимитам на переводы. Обо всем — на Бробанк.ру.

Имеет значение, с какой карты вы планируете делать перечисление средств, с дебетовой или кредитной. Начнем с дебетовой.

Тарификация переводов

Начнем с самого главного — стоимость услуги, что говорят тарифы, сколько можно отправить в другой банк, как отправить деньги с с Тинькофф на Сбербанк без комиссии.

Тинькофф выпускает много дебетовых карт, в ассортименте больше десятка предложений, и у каждого пластика своя тарификация. Но у большинства карт условия и тарифы переводов идентичные, поэтому будем рассматривать ситуацию на примере карты Блэк. Если у вас другая — загляните в ее тарифы.

Что говорит Тинькофф относительно переводов на карты других банков:

• можно переводить на карту других банков без комиссии до 20 000 руб/мес;
• при превышении установленного бесплатного лимита — 1,5%, мин 30 рублей за каждую операцию;
• переводы по номеру телефона через СБП — бесплатно до объема в 100 000 за месяц;
• если превышен лимит переводов по СБП, комиссия составит 0,5% от операции;
• переводы в другие банки по реквизитам расчетного счета — бесплатно.

Теперь о лимитах на такие операции:

• сумма одного перевода не может превышать 100 000 рублей;
• в сутки можно делать не больше 5 переводов с карт Тинькофф;
• с одной карты можно суммарно отправить не более 500 000 рублей.

Повторимся, эти тарифы и лимиты касаются карты Блэк и ряда других карт Тинькофф. Если у вас нет Блэк, посмотрите тарифы на операции в личном кабинете.

Как перевести с Тинькофф на Сбербанк в приложении

Каждому клиенту банка Тинькофф предоставляется доступ в личный кабинет и мобильное приложение. Большинство держателей карт сразу скачивают приложение и пользуются им для совершения любых платежных операций.

Именно в кабинете/приложении проще всего сделать перечисление денег на карту Сбербанка. Для выполнения операции нужно знать только номер карточки получателя. Стандартно он состоит из 16 цифр.

Необходимо зайти в приложение банка Тинькофф и открыть вкладку Платежи. Откроются все возможные варианты переводов. Вам нужен вариант “По номеру карты”.

Если у вас открыто несколько карт в этой организации, в верхнем поле страницы переводов нужно выбрать пластик. Далее вводите номер карты Сбербанка и указываете сумму. Если лимит на переводы без комиссии еще не исчерпан, система это укажет. Если исчерпан, будет начислена комиссия.

Останется только отправить перевод, и все, деньги тут же уходят с карточного счета. Как показывает практика, в большинстве случаев зачисление денег на пластик Сбера выполняется за пару минут.

Перевод через СБП

Не так давно россияне получили полноценный доступ к системе быстрых платежей, которую сокращенно называют СБП. Суть в том, что создана сеть банков, клиенты которых могут делать друг другу бесплатные или дешевые переводы по номеру телефона.

В сеть банков СБП входят практически все российские банки и платежные системы. Тинькофф и Сбер — не исключение.

Суть сервиса в том, что каждый банковский клиент привязан к своему мобильному телефону. Он может иметь счета и карты в разных банках, привязывать к ним как разные номера, так и одинаковые. В итоге, зная название банка и номер телефона его клиента, можно перевести деньги на карту этого клиента.

Как перевести деньги с Тинькофф на Сбербанк без комиссии через СБП:

1. Заходите в мобильное приложение или банкинг Тинькофф, открываете раздел платежей. Там увидите кнопку “По номеру телефона”, она вам и нужна.

2. Вводите телефон, система тут же находит все привязанные к нему банковские карты. Внимательно отнеситесь к этому моменту: если привязанных карт несколько, нужно выбрать тот банк, куда планировали отправить деньги.

3. Вводите сумму перевода. Если месячный лимит еще не исчерпан, комиссии не будет. После подтверждаете операцию, деньги поступят на карту Сбера моментально.

Указанными выше методами можно делать переводы с карт Тинькофф не только на карты Сбера, но и на платежные средства любых банков. Лучше всего пользоваться СБП, лимит на бесплатные операции выше, а комиссия за его превышение — всего 0,5%.

Универсальный сервис межкарточных переводов

Если у вас нет доступа в личный кабинет банка Тинькофф, вы можете все на тех же условиях выполнить операцию через форму межкарточных переводов. Она располагается на сайте Тинькофф, через нее можно выполнять переводы между любыми банковскими картами.

Как переводить деньги с Тинькофф на Сбербанк в этом случае:

1. Открыть форму переводов. В левой части вписать номер и другие данные карты Тинькофф. В правой — указать номер карточки Сбера, которую пополняете.

2. Далее нужно указать сумму перечисления. Если лимиты на бесплатные операции не закончились, ничего сверх указанной суммы взято не будет.

В этом случае деньги также зачисляются практически моментально.

Альтернативные методы

Указанные выше варианты — самые простые, быстрые и бесплатные. Пользуйтесь ими. Но все же есть альтернативные способы оплатить Тинькофф с Сбербанка:

• через любые сервисы межкарточных переводов. Например, Золотая Корона, от Альфа-Банка, Промсвязьбанка и пр.;
• через систему Сбербанк Онлайн. Выбрать переводы на карту другого банка и выполнить перевод, указав данные пластика Тинькофф. Операция не облагается комиссией до достижения лимитов;
• снять наличные с карты Тинькофф (до 3000 без комиссии в любом банкомате) и пополнить карту Сбера наличными через кассу или банкомат.

Кроме того, нельзя исключить и вариант пополнения не по номеру карты, а по реквизитам привязанного к ней счета. Вы можете взять эти реквизиты и выполнить по ним перевод их банкинга Тинькофф.

Если речь о кредитной карте

Если у вас кредитная карта банка Тинькофф, ее также можно использовать для пополнения карты Сбербанка или любого другого банка. Но есть очень важный момент — в случае с кредитками такая операция будет приравнена к снятию наличных со всеми вытекающими последствиями, а именно:

• за такую операцию назначается более высокая процентная ставка;
• будет комиссия, которая составит 2,9% плюс 290 рублей. То есть при отправке 10 000 с заемщика дополнительно возьмут 870 рублей;
• на операции переводов и обналичивания не распространяется действие льготного периода.

То есть такой перевод обойдется держателю кредитной карты Тинькофф довольно дорого, пользоваться операцией нужно только в крайних случаях.

В остальном же, перечисления с кредитных карт по механизму ничем не отличаются от тех, что выполняются с дебетовых карт. Можете делать переводы в личном кабинете, приложении, через СБП и на сайте Тинькофф через форму межкарточных переводов.

Частые вопросы

Комментарии: 0

Возможность перевода денег с карты Тинькофф на карту Сбербанка интересует многих клиентов самых популярных банковских организаций. Как сделать и сколько стоит платеж, как перечислить бесплатно, сколько идет перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка – читайте далее.

Можно ли перевести деньги на Сбербанк?

Проводить платежи клиенты между банками начали более 10 лет назад. В июле 2018 года у владельцев кредиток появилась возможность обмениваться деньгами по номеру телефона. С помощью новой услуги удобно занимать с Тинькофф на Сбербанк, дарить в подарок, переводить долг. До этого момента подобные операции проводились только как внутрибанковские платежи.

В 2018 и 2019 году Сбербанк и Тинькофф опубликовали отчеты, согласно которым крупнейший банк России выдал каждому взрослому жителю РФ 2,5 банковских карты, а банк Олега Тинькова на рынке кредиток стабильно занимает второе место.

Как перечислить деньги с Тинькофф

Банк предлагает воспользоваться несколькими онлайн- и офлайн-способами для перечисления денег:

• через банкомат;
• по номеру мобильного телефона;
• через специальный сервис на официальном сайте;
• межбанковским переводом.

В зависимости от выбранного способа потребуется номер карточки, сотового телефона или реквизиты карточного счета.

По СМС

При получении кредитки Тинькофф по умолчанию подключает SMS-банк. С помощью сервиса можно:

• контролировать списания и поступления на карточный счет;
• оплатить привязанный к счету мобильный телефон;
• заблокировать кредитку.

Отправить деньги на Сбербанк по СМС нельзя. Подобная возможность есть только у клиентов Сбербанка при отправлении сообщения на сервисный телефон 900.

Через банкомат

Отправить средства клиенту Сбербанка по номеру карты через банкомат поможет следующая инструкция:

1. Вставить карточку в платежное устройство самообслуживания Tinkoff, ввести ПИН-код.
2. Найти раздел «Платежи и переводы».
3. Выбрать последовательно пункты «Перевести», «На карту».
4. Ввести реквизиты получателя.
5. Указать счет списания.
6. Подтвердить отправку.

В отличие от платежных устройств других банков, банкоматы Тинькофф чеки не выдают. Чтобы получить подтверждение оплаты, на последнем этапе можно отметить пункт «Отправить чек по СМС» и ввести сотовый телефон. Скачать квитанцию после проведения операции можно и через личный кабинет на сайте банка.

По номеру счета через платежное устройство можно отправить средства только между клиентами банка Тинькофф. Отправить деньги по этому реквизиту счета клиентам Сбербанка и других банковских организаций через банкомат нельзя.

По номеру телефона

Перечислить средства клиенту Сбербанка можно по номеру телефона в личном кабинете. Для этого нужно выполнить следующие действия:

1. В браузере открыть сайт www.tinkoff.ru/login.
2. Ввести логин и пароль ранее зарегистрированной учетной записи.
3. На главной странице найти раздел «Перевести людям» и перейти на вкладку «По телефону».
4. В форме последовательно заполнить все поля, выбрать счет списания, указать телефон получателя, способ и сумму транзакции.
5. Подтвердить решение нажатием кнопки «Перевести».

Чтобы воспользоваться вторым способом, потребуется смартфон с предустановленным мобильным приложением Тинькофф.

1. Откройте программу и перейдите в меню «Оплатить».
2. Пошагово выберите пункты «Людям», «Телефон».
3. В форме заполните все поля, укажите сумму и нажмите «Перевести».

Владелец карточки получит СМС-сообщение со ссылкой для указания своих реквизитов и подтверждения получения.

Онлайн-переводы на сайте Тинькофф

Перевести средства между счетами можно с помощью сервиса Card to card, который доступен на странице www.tinkoff.ru/cardtocard/.

В течение 1-2 минут на смартфон поступит СМС с разовым кодом для подтверждения отправки.

Межбанковские переводы

Для оформления межбанковского платежа потребуются реквизиты счета в Сбербанке. Выполнить операцию можно в ЛК на сайте Tinkoff или мобильном приложении. Для этого в меню пошагово выбрать «Оплатить», «Переводы», «По реквизитам».

На новой странице ввести БИК отделения банка получателя, номер расчетного счета и сумму. Деньги будут списаны после ввода разового пароля, который поступит на мобильное устройство отправителя.

Комиссия и лимиты при переводе денег

Наличие и размер комиссии за перевод денег с Тинькофф на Сбербанк зависит от подключенного тарифного плана обслуживания и типа платежной карты.

При использовании дебетовой карты спишется 1,5 % (минимум 30 рублей) только от суммы превышения ежемесячного лимита. За перечисление с кредитки на карточку Сбербанка банк-отправитель удержит процент от суммы платежа и фиксированную комиссию.

Лимиты зависят от выбранного способа оплаты:

• через банкомат, мобильное приложение или сервис CardToCard можно отправить не более 100 000 рублей за одну операцию;
• через личный кабинет – максимум 150 000 рублей.

В Тинькофф действуют суточные ограничения по количеству платежей и ежемесячный лимит на сумму. За каждые 24 часа можно провести не более 5 операций по каждой карточке, при этом в месяц сумма переводов не должна превышать 500 000 рублей.

Условия перевода без комиссии

Сделать перевод с Тинькофф на Сбербанк без комиссии можно при соблюдении следующих условий:

• заявка оформлена через мобильное приложение или в личном кабинете клиента Tinkoff;
• отправитель перечисляет средства по номеру кредитки или телефона с дебетовой карты;
• сумма переводов за расчетный период для обычных карт не превысила 20 000, для премиальных – 50 000.

Крупные суммы без комиссии можно перевести по банковским реквизитам. Дополнительные сборы за проведение операций таким способом не предусмотрены.

Сколько идут деньги с Тинькофф на Сбер?

Срок зачисления зависит от платежной системы карточки получателя. Обычно перевод с карт Тинькофф зачисляется моментально. Владельцам Visa максимум придется пождать 1 день, для держателей MasterCard и Maestro время ожидания может продлиться 2-3 дня.

Стоимость перевода с кредитки Тинькофф на Сбербанк

Денежные переводы с кредитных карт Тинькофф на карту Сбербанка приравниваются к снятию наличных. За проведение платежа предусмотрена комиссия 2,9% от суммы плюс 290 рублей. Помимо этого, банк приостановит по кредитке льготный период и увеличит процентную ставку до 30-40%.

Независимо от выбранного способа перевода при указании реквизитов получателя и суммы банк предупредит о размере комиссии на экране банкомата, в мобильном приложении, личном кабинете или на странице межбанковских платежей соответствующим сообщением.

Владельцы карт Тинькофф могут переводить деньги клиентам других банков, в том числе и на Сбербанк. Есть несколько способов, чтобы не платить комиссию за переводы. Статья поможет определиться, какой вариант предпочтительнее для вас.

Держателям дебетовых карт Тинькофф Банка доступен перевод на карты и счета Сбербанка без комиссии, но в сумме до 20 000 рублей в месяц. Сделать это можно по реквизитам счета, номеру телефона или карты, а также при помощи Системы быстрых платежей (при условии, что отправитель и получатель к ней подключены). При переводе на сумму сверх лимита следует учесть нюансы, чтобы не платить комиссию банку.

Как перевести деньги с кредитки

Самый невыгодный вариант – переводить деньги со счета кредитной карты. В этом случае банк взимает комиссию, приравнивая перевод к снятию наличных. Условия, независимо от способа перевода с кредитки, будут следующие:

• спишется комиссия 2,9% от суммы перевода;
• дополнительно снимут 290 рублей за операцию.

На сумму перевода, заимствованную из кредитного лимита, не будет распространяться грейс-период. Сразу же начнут начисляться проценты по тарифу клиента. В некоторых случаях действуют дополнительные лимиты для кредитных карт, их стоит уточнить в поддержке банка.

Если владелец карты переводит собственные деньги, хранящиеся на кредитной карте, средства будут переведены по тарифу дебетовых карт. Но при условии, что кредитный лимит не использован, а задолженность перед банком полностью погашена.

Перевод с дебетовой карты

С дебетового счета можно перевести деньги клиенту Сбербанка следующими способами:

Следует внимательно заполнять данные. Средства, переведенные по неправильным реквизитам, отправитель не сможет отозвать самостоятельно. Деньги могут вернуть только по инициативе получателя, если он обратится в свой банк для отмены ошибочно проведенного платежа.

По номеру карты

Чтобы перевести деньги в мобильном приложении, нужно зайти во вкладку «Платежи» и выбрать пункт меню «Переводы», кликнув «По номеру карты».

увеличить картинку

В открывшемся окне нужно указать счет в Тинькофф банке, с которого должны быть списаны средства. Затем ввести в поле номер карты получателя – вручную, сканировав камерой или по NFC (приложив карту), указать сумму перевода и нажать кнопку «Перевести».

увеличить картинку

В кабинете десктопной версии на главной странице ЛК выбрать вкладку «Платежи», а затем пункт «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

В открывшемся меню выбрать «По номеру карты», заполнить поля формы и нажать «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

По номеру телефона

В мобильном банке следует выбрать «Платежи», перейти в меню «Переводы по телефону». Нажав на кнопку «По номеру» выбрать нужный контакт из адресной книги или ввести телефон вручную.

увеличить картинку

Затем указать счет списания, ввести сумму и нажать «Перевести».

увеличить картинку

В ЛК tinkoff.ru перейти на вкладку «Платежи», выбрать «Перевести», затем «По номеру телефона».

для увеличения нажмите на картинку

Указать нужный номер и сумму перевода. Размер комиссии (если она есть) рассчитается после заполнения формы.

для увеличения нажмите на картинку

По СБП

Перед проведением операции следует убедиться, что отправитель и получатель подключены к Системе. Для этого в мобильном приложении Тинькофф Банка следует перейти в раздел «Еще», нажать «Настройки», затем «Контакты и переводы».

В разделе включить пункт «Система быстрых платежей».

Чтобы получателю подключиться к СБП, следует в мобильном кабинете клиента Сбербанка перейти в настройки.

Зайти в расширенное меню «Все настройки».

Пролистать экран вниз, до пункта «Система быстрых платежей».

Проверить, чтобы был включен пункт «Входящие переводы».

Для перевода следует зайти в меню «Платежи», открыть пункт «По номеру телефона» и выбрать нужный контакт или ввести его в поле.

Есть также более быстрый способ – зайдя в мобильный банк, потрясти телефон. Приложение откроет меню перевода по телефону со списком номеров телефонной книги. В выпадающем списке выбрать нужный контакт, затем нажать «Система быстрых платежей».

Появится список банков, подключенных к Системе, следует выбрать Сбербанк.

Если получатель подключен к Системе в Сбербанке, напротив его имени появится галочка. В том случае, если клиент не подключен к Системе, появится уведомление, что номер в сервисе не зарегистрирован.

Появится окошко перевода, где нужно ввести сумму и нажать кнопку «Готово», затем платеж будет проведен.

Платеж через десктопную версию полностью совпадает с пошаговой инструкцией перевода по номеру телефона. Если номер получателя окажется не подключенным к Системе, после заполнения полей формы автоматически рассчитается сумма комиссии.

для увеличения нажмите на картинку

Также читайте нашу актуальную инструкцию по переводам через СБП в Тинькофф в любой банк.

По банковским реквизитам

В мобильном банке зайти в раздел «Платежи», выбрать «Переводы» и «По номеру счета».

Затем откроется форма, куда нужно ввести реквизиты и сумму. Если получатель пришлет квитанцию для оплаты, ее можно сканировать, чтобы не вводить данные вручную.

В личном кабинете оплату проводят через вкладку «Платежи», далее следует выбрать «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

В появившемся окне выбрать «По реквизитам».

для увеличения нажмите на картинку

Далее заполнить форму и нажать кнопку «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

Сколько по времени идёт перевод с Тинькофф на Сбербанк?

Деньги обычно переводятся мгновенно, но иногда перевод может длиться до 5 дней. Если средства не были зачислены в этот срок, получателю следует связаться со службой поддержки Сбербанка.

В Тинькофф банке можно переводить деньги как на дебетовые, так и на кредитные карты российских банков. Переводы возможны в рамках платежных систем Visa, Visa Electron, MasterCard, Maestro и МИР. Сервис работает с большинством кредитных организаций в РФ, в том числе с картами Сбербанка.

Как перевести деньги с карты Тинькофф на карту Сбербанка

Чтобы отправить денежные средства на Сбер, не обязательно идти в отделение банка или искать ближайший банкомат. Можно осуществить перевод в интернет-банке или мобильном приложении Тинькофф:

• По номеру карты
• По номеру телефона в рамках системы быстрых платежей (СБП)
• По номеру счета

Рассмотрим каждый способ подробнее.

На сайте tinkoff.ru

Чтобы начать переводить средства в системе интернет-банкинга, необходимо:

1. Зайти на сайт tinkoff.ru и нажать «Войти» — «Получить логин»
2. На странице регистрации ввести номер карты и нажать «Продолжить»
3. Ввести одноразовый пароль, который поступит в SMS на номер, указанный при оформлении заявки
4. Задать уникальные логин и пароль для входа

По номеру карты

Чтобы отправить деньги с Тинькофф банка на Сбербанк по номеру карты в личном кабинете на сайте кредитного учреждения, потребуется:

1. Перейти на tinkoff.ru и нажать «Войти» (в правом верхнем углу экрана)
2. Ввести логин и пароль от учетной записи
3. Подтвердить авторизацию SMS-паролем, который поступит на финансовый номер держателя карты Тинькофф
4. Перейти в раздел «Платежи» — «Перевести» — «По номеру карты»
5. Указать карту списания, номер карты получателя и сумму перевода
6. Нажать кнопку «Перевести» и подтвердить операцию одноразовым паролем, который поступит в SMS на номер, привязанный к карте Тинькофф Банка

По номеру телефона (СБП)

Для отправки средств на карту по номеру телефона (СБП), потребуется:

1. Перейти в раздел «Платежи» — «Перевести» — «По номеру телефона»
2. Ввести номер телефона получателя: отобразится имя и первая буква фамилии адресата, а также банк, установленный по умолчанию для приема переводов в СБП (можно изменить банк вручную)
3. Выбрать карту Тинькофф для списания
4. Указать сумму перевода
5. Нажать кнопку «Перевести» и подтвердить операцию SMS-паролем

Обратите внимание! Чтобы осуществлять переводы по СБП (по номеру телефона), нужно убедиться, что данная функция активирована как у отправителя, так и у получателя.

Отправка средств по СБП доступна по умолчанию. Активировать прием переводов по СБП можно на сайте Тинькофф Банка: перейти в раздел «Настройки» — «Основные настройки» (значок шестеренки) — «Система быстрых платежей», и нажать кнопку «Подключить». Ввести код из SMS, который поступит на финансовый номер держателя карты.

По реквизитам счета

В интернет-банкинге можно перевести средства по реквизитам счета:

1. Перейти в раздел «Платежи» — «Перевести» — «По номеру счета»
2. Ввести БИК банка получателя, номер счета получателя (счет начинается с цифры «40», всего в нем – 20 цифр), ФИО получателя, назначение платежа (до 160 символов) Выбрать карту списания и указать сумму перевода
3. Проверить реквизиты, нажать кнопку «Перевести» и подтвердить транзакцию путем ввода одноразового пароля из SMS

Через мобильное приложение

Переводить деньги с Тинькофф на Сбербанк можно в мобильном банке по номеру карты, СБП и реквизитам.

По номеру карты

Чтобы отправить средства по номеру карты, потребуется:

1. Скачать приложение Тинькофф Мобильный банк из App Store или Google Play
2. Авторизоваться в системе по номеру телефона и SMS-паролю
3. Перейти во вкладку «Платежи» — «Разрешить доступ к контактам» — «Разрешить»
4. В разделе «Переводы» выбрать опцию «По номеру карты»
5. Ввести номер карты Visa, MasterCard или МИР получателя или отсканировать (нужно разрешить доступ к камере смартфона). На экране должны отобразиться название и логотип банка
6. Ввести сумму перевода и нажать кнопку «Перевести»
7. Если на счете достаточно средств, то деньги будут моментально зачислены на счет получателя, если нет, то на экране высветится соответствующее уведомление. В истории операций появится запись о неуспешной авторизации и суммой несостоявшегося перевода
8. Нажать кнопку «Готово», чтобы вернуться в раздел «Платежи»
9. Посмотреть историю переводов можно в разделе «Все операции» на главной странице

По номеру телефона (СБП)

В мобильном приложении Тинькофф реализованы переводы на карты других банковских учреждений по Системе быстрых платежей (СБП). Чтобы осуществить перевод по номеру телефона, необходимо:

1. Перейти во вкладку «Платежи»
2. Ввести номер или имя получателя (если он добавлен в список контактов)
3. Если по умолчанию у адресата установлен не Сбербанк, то нужно нажать на значок СБП («Другой банк») и выбрать Сбер из списка
4. Ввести сумму перевода и нажать кнопку «Готово»
5. Оставить сообщение для получателя (опционально) и нажать кнопку «Перевести»
6. Нажать кнопку «Готово»

По реквизитам счета

Чтобы перевести деньги по номеру счета в приложении Тинькофф Мобильный банк, потребуется:

1. Перейти во вкладку «Платежи» — «Переводы» — «По реквизитам»
2. Отсканировать квитанцию или указать данные вручную: БИК банка получателя, номер счета получателя (счет начинается с цифры «40», всего в нем – 20 цифр), ФИО получателя, назначение (до 160 символов) и сумму перевода
3. Нажать кнопку «Перевести»

Как создать регулярный платеж

Можно добавить платеж в избранное, не выходя из окна перевода. Список шаблонов хранится в разделе «Платежи» — «Избранное».

Чтобы создать новый регулярный платеж, нужно:

1. Найти транзакцию во вкладке «Все операции» на главной странице приложения
2. Ввести название для операции перевода
3. Нажать «Продолжить» — Активировать тумблер напротив опции «Сделать регулярным»
4. Установить периодичность оплаты (раз в неделю или в месяц) и временной период для переводов
5. Указать сумму платежа и нажать «Сохранить» (в правом верхнем углу экрана)
6. Ввести код из уведомления
7. Банк будет выполнять платеж автоматически

Чтобы сделать любой перевод из раздела «Избранное» регулярным платежом, нужно нажать на него и перейти в «Детали счета» — Нажать на значок, расположенному в верхнем правом углу дисплея — Выбрать опцию «Редактировать» — «Сделать регулярным» — Ввести код из уведомления

Банк будет выполнять платеж автоматически.

Лимиты и комиссии

В мобильном приложении Тинькофф и в интернет-банке tinkoff.ru можно отправить от 10 до 150 000 рублей за одну операцию на карту стороннего банка. В сутки можно совершать до 10 переводов с каждой карты. Комиссия составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей.

Есть ограничения для карт Visa:

• По сумме: до 175 000 рублей в день, до 300 000 рублей за 4 дня
• По количеству: до 10 переводов в сутки, до 30 за 4 дня

Без комиссии можно перевести:

• До 20 000 рублей (19 990 рублей – в интернет-банке) за расчетный период (календарный месяц) – с карты Тинькофф на карту стороннего банка
• До 1 500 000 рублей за расчетный период – по номеру телефона на дебетовые карты российских банков, подключенных к СБП

При переводе по полным реквизитам счета комиссия банком Тинькофф также не взимается. Лимиты на разовую операцию не установлены.

По СБП в Тинькофф можно перевести в Сбербанк и другие кредитные организации от 10 до 150 000 рублей (не более 20 переводов в сутки). Месячный лимит составляет 1 500 000 рублей.

С подпиской Tinkoff Pro можно перевести по номеру карты или телефона до 50 000 рублей за расчетный период без комиссии. Стоимость подписки – 199 рублей. Ознакомиться с условиями можно на tinkoff.ru/pro.

Обратите внимание! Если у получателя в Сбербанке будет превышен лимит переводов, то пополнение с помощью межбанковских переводов из Тинькофф банка может быть ограничено. Система сообщит пользователю об этом и не проведет транзакцию.

Сроки перевода

Срок зачисления средств с Тинькофф на Сбер зависит от типа перевода:

• На карту – от нескольких секунд до суток
• На банковский счет – от нескольких секунд до дня (в редких случаях – до 5 рабочих дней)

Если срок истек, а перевод так и не пришел, то нужно написать в службу поддержки пользователей Тинькофф банка. Чтобы задать вопрос в приложении, нужно выбрать вкладку «Чат», расположенную в нижней части экрана — Нажать на желтый значок «Поддержка» вверху слева.

Содержание

• Условия перевода с карты Тинькофф на Сбербанк
• Какими методами можно осуществить перевод?
• Куда обращаться в случае вопросов?
• Отзывы клиентов

Перевод с Тинькофф на Сбербанк — один из наиболее выгодных, в сравнении с переводами между другими банками. Рассмотрим, во сколько обойдется перечисление денег и какими способами это можно сделать.

Условия перевода с карты Тинькофф на Сбербанк

Тинькофф Банк предлагает разные варианты перечисления средств. Осуществить их можно при помощи терминала либо посетив кассу банка. Также можно воспользоваться мобильным и Интернет-банком.

Для удобства мы собрали основные данные по размеру лимита на перевод и величине комиссии в следующую таблицу:

Базовый лимит	Комиссия
В сервисе разрешено переводить до 100 тыс. рублей за один раз. В сутки можно совершать до 5-ти переводов. С одной карты можно перести не более 500 тыс. рублей в месяц.	для дебетовых карт — бесплатно при переводах на сумму до 20 тыс. рублей в месяц для обычных карт и до 50 тыс. руб. в месяц для премиальных карт. При нарушении данного условия комиссия составит 1,5% от суммы превышения указанного порога. для кредитных карт — 2,9% + 290 руб.
В мобильном приложении по номеру телефона/карты можно переводить до 150 тыс. руб. за операцию. За день нельзя совершать более 20 таких переводов. В месяц сумма перевода должна быть менее 1,5 млн руб. Для карт Виза и Мир действуют свои ограничения: не более 175 тыс. руб./сут.; не более 10 переводов в сутки; за 4 дня не более 300 тыс. руб. и можно провести до 30 таких операций.

Возможно повышение лимита на перевод средств в индивидуальном порядке. Отправить заявку на увеличение лимита можно в личном кабинете.

back to menu ↑

Какими методами можно осуществить перевод?

Перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка производится преимущественно через Интернет. Через банковский терминал самообслуживания Тинькофф перевод на карту стороннего банка совершить не удастся, а вот с помощью банкомата такую операцию выполнить можно.

Факт

В большинстве случаев деньги зачисляются мгновенно. Единственное, при переводах по реквизитам могут деньги прийти не сразу (максимум через 3-4 дня).

С помощью банкомата

Можно перевести деньги как на свою карту (пополнить баланс), так и на карту другого банка (в том числе Сбербанка). Для перевода средств через терминал:

Операция доступна и без карты, но для этого нужно авторизироваться в банкомате с помощью сервиса бесконтактной оплаты (Apple Pay, Google Pay и пр.). Далее необходимо следовать вышеописанной процедуре.

С помощью приложения

Мобильный банк очень удобен для совершения дистанционный операций по карте. Для перевода средств на карту Сбербанка посредством мобильного банка Тинькофф сперва скачайте приложение на смартфон и войдите в учётную запись.

Далее перейдите в раздел «Платежи» — «Переводы». Выберите один из перечисленных способов совершения перевода: по номеру телефона/по номеру карты/по реквизитам.

По номеру телефона держателя карты

Этот способ перевода появился совсем недавно, но уже пользуется большой популярностью среди пользователей, которые отправляют друг другу мелкие суммы (за обед, покупки и пр.).

Для перевода по номеру телефона:

• Выберите раздел «По номеру телефона».
  
• Введите номер телефона получателя денег. Укажите сумму и нажмите «Перевести».

Факт

Система самостоятельно обнаружит получателя по номеру его телефона и осуществит перевод на известные ей реквизиты в Сбербанке. Если найти человека не удастся, придётся выбрать другой способ перечисления средств.

По номеру карты

Перевод возможен на дебетовые или кредитные карты Мастеркард, Визы, Мир. Для этого нужно знать не только свой номер карты, но и данные получателя. Это возможно только, если сам держатель карты сообщил все реквизиты карты (например, для оплаты товара или услуги).

Для перевода денег:

• Выберите опцию «По номеру карты».
• Введите номер карты получателя и отправьте ему нужную сумму.

На сайте банка

Самый элементарный способ перевода. Для этого нужно предварительно пройти регистрацию на сайте Тинькофф Банка и получить доступ к своему личному кабинету — https://www.tinkoff.ru/cardtocard/login

Чтобы пройти регистрацию — укажите свой номер телефона. Если вы являетесь клиентом банка, то введите логин, который вам выдали при оформлении карты. Также логин можно получить заново тут — https://www.tinkoff.ru/registration

Для отправки денег:

• Зайдите на сайт — https://www.tinkoff.ru/cardtocard
• Введите данные карт отправителя и получателя, сумму и нажмите «Перевести».
  

Деньги зачисляются в течение 1-2 минут.

В отделении банка

Тинькофф — банк-посредник. У этой структуры нет отделений, только юридический адрес.

Все операции осуществляются через мобильное приложение или на сайте. Пополнить счёт или сделать перевод на карту Сбербанка можно в банкоматах Тинькофф либо через вышеописанные онлайн-сервисы. Размер оплаты зависит от выбранного способа перечисления.

back to menu ↑

Куда обращаться в случае вопросов?

У Тинькофф Банка хорошая служба поддержки, которая поможет решить любые вопросы с переводами. Единый номер телефона горячей линии — 8 (800) 555-10-10. Отправить сообщение можно и в онлайн-чате мобильного приложения, а также в личном кабинете на сайте банка.

Ответить на все вопросы могут и на горячей линии Сбербанка — 900 (бесплатно внутри страны). Либо в чате мобильного приложения Сбербанк Онлайн.

back to menu ↑

Отзывы клиентов

Недавно нужно было скинуть коллеге деньги (мы собираемся на подарок директору). Через приложение Тинькофф нашла коллегу в контактах своего мобильного, и без труда перевела деньги. Удобно! Не надо записывать номер карты, достаточно и номера телефона. Деньги приходят очень быстро и не требуется идти в банк. Я довольна.

У меня карта Сбербанка. Мне перевели 15 тысяч с банковской карты Тинькофф по номеру телефона. Деньги пришли в течение нескольких минут. Все быстро и удобно. Думал, что это рискованно, но нет.

Александр, 31 год, Тверь, бухгалтер

Огромные проценты снимает Tinkoff по переводу с кредитной карты. Я заплатила комиссию в 900 руб. за операцию по переводу 21 тыс. рублей с карты на карту. Это очень много.

Светлана Толкунова, 45 лет, Сочи, домохозяйка

Перевод с карты Тинькофф Банка на карту Сбербанка в большинстве случаев обходится бесплатно. Отправить деньги можно разными способами, в том числе по номеру телефона получателя или используя данные его карты.

Обновлено: 23.07.20 в 1:34

Сбербанк и Тинькофф – это два очень популярных банка по количеству выданных дебетовых и кредитных карт, поэтому у людей очень часто возникает потребность в переводах денег из одного банка в другой, как между собственными картами, так и другим людям. Например – перевод родственникам, перевод коллеге на организацию подарка.

Но прежде чем переводить деньги, помните, что почти все переводы происходят мгновенно, и по закону (ФЗ-161), отменить их – невозможно. Поэтому внимательно проверяйте, куда делаете перевод и откуда, с какой карты/счета (не делайте переводы с кредитной карты Сбера, это очень дорого). Для простоты будем рассматривать только переводы с дебетовых карт.

Переводы со стороны Тинькофф в Сбербанк

Без комиссии

Способов перевода со стороны Тинькофф без комиссии несколько.

1. По номеру карты Сбербанка – до 20000 в месяц без комиссии.
   Платежи – Переводы – По номеру карты
   
2. По номеру телефона клиента Сбербанка через СБП из Тинькофф. Лимит на 1 перевод – 150000 рублей, в месяц до 1.5 млн без комиссии.
   Платежи – Переводы по телефону – По номеру телефона
   
   Тут будьте особенно внимательны, без комиссии получится только если у получателя в Сбербанке включена функция СБП на прием. Если она не включена в мобильном приложении Сбербанк-онлайн (а по умолчанию она выключена), то Тинькофф отправит перевод по номеру телефона в Сбер через другой механизм по своей договоренности со Сбером без использования Системы Быстрых Платежей, и это с комиссией(!) 1%, но не менее 30р:
   
3. По реквизитам счета карты Сбербанка. Нужно узнать БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр, начинается на 408178) и ФИО получателя, ошибки не допускаются. Перевод дойдет в течение рабочего дня, за пару часов. В выходные и праздники – не получится. Лимиты фактически отсутствуют, до 800000 за перевод можно отправить, а может и больше.
   Платежи – Переводы – По номеру счета
   

Переводы выполняются в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф. Перевод по реквизитам лучше делать в личном кабинете, не со смартфона. Реквизиты рекомендую заранее приготовить в текстовом файле и вставлять в форму для перевода через CTRL+C и CTRL+V.

С комиссией

Комиссия при переводе по номеру телефона будет, если у получателя в Сбербанке не включены переводы через СБП на приём, сначала это нужно обязательно сделать, в Сбербанке они по умолчанию выключены. Также комиссию при переводах по номеру карты возьмет Тинькофф, если превысить лимит 20000 рублей в месяц.

Переводы из Сбербанка в Тинькофф

Пожалуй, весьма популярная ситуация, когда зарплатная карта в Сбербанке, но еще есть карта Тинькофф (дебетовая или кредитная), и нужно перевести деньги с карты Сбербанка на Тинькофф.

C комиссией – Пополнение карты Тинькофф в личном кабинете Тинькофф с карты Сбербанка

Этот способ работал всегда без комиссии до 01.08.2022. Сейчас лимитов со стороны Тинькофф нет, комиссии – тоже, а со стороны Сбербанка появилась комиссия за “стягивание”, теперь Сбербанк – антидонор.

С другой стороны, Тинькофф запустил акцию: до 31.12.2022 будет компенсировать комиссию за пополнение карты банка от 100000 рублей за раз с карт Сбера. Бонус 150 рублей, максимум 2 раза за календарный месяц. Новость; Условия акции

Чтобы “стянуть” с карты Сбера на карту Тинькофф, в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на пополняемую карту (или счет), Ещё – Пополнить, в поле “Откуда” выбрать “Новая карта” (нижний пункт), вбить все реквизиты карты Сбербанка и совершить пополнение. После успешного пополнения в списке карт слева появится карта зеленого цвета. Осталось её переименовать и присвоить понятное вам название, и карта будет сохранена. Следующие пополнения можно будет выполнять без ввода всех цифр с карты, достаточно будет ткнуть в зеленую карту, ввести CVV-код, а затем код из СМС.

В мобильном приложении Тинькофф – аналогично:

Затем нужно смахнуть влево до самого правого пункта с плюсиком и добавить новую карту:

После успешного ввода 16 цифр первые 3 блока уйдут влево и появится место для ввода срока действия и CVV-кода. Лимитов и комиссий на стороне Тинькофф – нет. Ограничение платежной системы на 1 операцию – 150000.

Есть лимиты на стороне Сбербанка на “стягивание”, они зависят от типа карты, с которой вы делаете пополнение:

• Моментум – лимит на один перевод 30000. В сутки – 101000
• Молодежная, Visa Classic, MasterCard Standart, МИР Классическая – 201000 в сутки
• Gold, Platinum, Visa Infinite – 301000 в сутки

В сутки не более 100 переводов.

Лимит в месяц – 1.5 млн. руб. (1500000).

Небольшой подводный камень в том, что при первом переводе Сбер скорее всего заблокирует карту, и нужно будет звонить по номеру 900 для ее разблокировки.

Без комиссии в мобильном приложении Сбербанк по номеру телефона (СБП)

Еще до 150000 за один перевод вы можете отправить со стороны Сбербанка по номеру телефона через СБП (функцию нужно включить в мобильном приложении Сбербанка). До 100000 в месяц без комиссии.

Итак, делаем перевод в приложении Сбербанк-онлайн. Заходим в раздел “Платежи” и прокручиваем в самый низ до блока “Сервисы”, там видим значок “Перевод через СБП”.

Смело жмем на значок и вводим номер телефона получателя.

В зависимости от получателя, могут быть разные варианты. В данном случае, у получателя есть счет в Сбербанке, но мы хотим отправить деньги в Тинькофф, поэтому жмем “В другой банк” (через систему быстрых платежей)

Здесь нужно выбрать банк получателя из длинного списка, есть поиск по названию, выбираем Тинькофф.

Также выбираем, со счета какой карты делать перевод, можно выбрать любую дебетовую карту из имеющихся в Сбербанке, в том числе и виртуальную.

Вводим сумму и, если нужно, то и сообщение получателю, это еще не всё. Жмем “Продолжить”, там увидим имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Необходимо убедиться, что вы отправляете тому, кому надо. Комиссия должна быть 0 рублей. Жмем кнопку “Перевести” – готово, деньги должны дойти в тот же момент.

С комиссией

1. В мобильном приложении Сбербанк-онлайн или личном кабинете Сбербанк по номеру карты. Комиссия Сбербанка 1.5%, но не менее 30 рублей.
2. В мобильном приложении Сбербанк-онлайн или личном кабинете Сбербанк по реквизитам счета в Тинькофф. Так никто не переводит, хотя комиссия ниже – 1%.
3. Можно отправить со стороны Сбербанка через СМС-банк на номер 900 с указанием номера карты и суммы перевода:

ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.