Как открыть корпоративную карту в сбербанк бизнес онлайн

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Что такое бизнес карта Сбербанка?

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся — собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

• иметь постоянно доступ к деньгам;
• производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
• оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
• расплачиваться с поставщиками;
• осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
• зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

Условия	Дебетовая бизнес-карта	Кредитная бизнес-карта	Премиальная Visa Platinum Business	Премиальная Mastercard Preferred	Моментальная бизнес-карта	Цифровая бизнес-карта
Доступ к деньгам на расчетном счете	В режиме 24/7
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)	2500	2500	7000	7000	0	1000
Лимит бизнес-карт	Без ограничения	Максимум 5 карт к одному счету	Не более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)	170000 рублей	500000 рублей	50000 рублей	Не предусмотрено
3000 долл. США
2600 евро
Лимит выдачи (месяц)	5000000 рублей	15000000 рублей	500000 рублей
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита	0	7 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей	0	0	0
Лимит на внесение наличных	Без ограничений
Мобильный банк в месяц	60 рублей	60 рублей	Бесплатно	Бесплатно	60 рублей	60 рублей
Возможность оплаты покупок в интернете	Для оплаты в интернете потребуется: • ввести номер карты, срок действия, код безопасности; • подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Дополнительные привилегии	Минимальные расходы	Кредитный лимит до 1000000 рублей	Бесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-карты	Мгновенный выпуск и бесплатное обслуживание	Карта без пластика с полноценным функционалом

Как оформить бизнес карту для ИП?

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

• обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
• заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
• оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

• фамилию и имя контактного лица;
• адрес местонахождения организации;
• номер телефона для связи;
• официальное название компании;
• индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

• Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
• Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
• Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

Как пользоваться картой?

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

• Пополнить баланс карты.
• Произвести активацию пластика:
• через сотрудника банка;
• путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

• Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
• чек, выданный кассиром или терминалом;
• накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
• Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
• кассе отделения при предъявлении паспорта;
• банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

• Пополнение баланса:
• наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
• безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится — все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

• Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
• Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
• Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
• Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
• Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
• Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Как перевести деньги с бизнес карты?

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

• Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
• Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
• Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

• на личную карту руководителя или любого сотрудника;
• на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

• дебетовых — бесплатно;
• кредитных — со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

• обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
• получить деньги;
• заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Тарифы и условия обслуживания

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Кэшбэк бизнес карты Сбербанк

Держатели карт получают значительные привилегии:

• Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
• 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
• 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

• Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
• экономить до 9 процентов на закупках;
• обслуживаться оперативно на специальных кассах;
• получать дополнительные скидки.



• Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.



• Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.



• Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.



• Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.



• Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации — клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

• Получением наличных денег по карте:
• в месяц;
• в сутки.
• Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
• в месяц;
• в сутки.
• Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

• снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
• снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты — удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Корпоративная карта Сбербанка — удобное средство проведения расчетов с контрагентами. Подойдет она и тем бизнесменам, кому нужно часто вносить наличные на счет. Кроме экономии времени на оформлении платежных поручений и денег на комиссии за переводы, она дает возможность получать бонусы по программе лояльности.

Что такое корпоративная карта от Сбербанка

Корпоративная карта — это пластик, привязанный к счету организации. Он позволяет рассчитываться контрагентам без комиссии и снимать наличные. К одному счету можно привязать неограниченное количество таких платежных инструментов. По каждому из них можно установить лимит расходов, доступных его держателю.

Этот продукт прост в использовании и позволяет экономить время бухгалтеров благодаря тому, что освобождает их от необходимости оформлять поручения на переводы и авансовые отчеты. Контроль за использованием средств компании ведется с помощью личного кабинета и СМС-сообщений.

Корпоративный пластик может быть не только дебетовым, но и кредитным. Максимально возможный лимит — 1 млн руб. Предусмотрен льготный период, в течение которого проценты не начисляются. Его длительность достигает 50 дней на любые покупки и 65 дней на средства, потраченные на расчеты с партнерами банка.

Особенности и преимущества корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО

Для корпоративных клиентов в Сбербанке предусмотрена собственная бонусная программа.

Размер вознаграждения зависит от типа используемого пластика:

• при использовании дебетового продукта начисляется 0,5%;
• при подключении кредитного — 1%.

В месяц можно получить не более 5000 бонусов. Впоследствии накопленные баллы обмениваются на деньги. Для проведения операции необходимо иметь на счете более 3000 бонусов. С прибыли от их конвертации в рубли нужно заплатить налог.

Расплачиваясь корпоративным пластиком от Сбербанка, можно получить скидки у его партнеров:

• Bisiness Travel возвращает кешбэк в размере 10% от потраченной на покупку билетов суммы;
• Яндекс.Навигатор дает скидку 5% на 500 л топлива;
• сервис такси Gett предоставляет свои услуги со скидкой 20%.

Общие тарифы и услуги на карту

Стоимость обслуживания зависит от статуса продукта. Для Visa business и Mastercard business она равна 250 руб./мес.

При выборе премиального сегмента дополнительное влияние на цену оказывает оборот компании за отчетный период:

• менее 600 тыс. руб. — 700 руб./мес.;
• от 0,6 до 1,2 млн руб. — 350 руб./мес.;
• более 1,2 млн руб. — обслуживание бесплатно.

При оплате авансом за год можно получить скидку в размере стоимости 2 месяцев.

Услуга СМС-информирования платная, ее цена — 60 руб. за каждую карту.

Как заказать карту

Чтобы заказать корпоративный пластик, нужно открыть расчетный счет. Те компании, которые уже пользуются этой услугой, могут оформить выпуск через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» или через заявку на официальном сайте.

Регистрация держателя

Нужно представить банку следующую информацию о сотрудниках:

• ФИО;
• паспортные данные;
• адрес регистрации.

На каждого человека, которому нужно выпустить пластик, составляется отдельная форма в разделе «Держатели карт» системы «Сбербанк-Бизнес Онлайн».

Составление заявления на выпуск

Заявления также можно составить удаленно. Преимуществом работы через личный кабинет является то, что все данные о компании будут внесены автоматически.

Пользователю достаточно указать:

• счет, к которому будет привязан пластик;
• тип платежной системы;
• держателей (нужно выбрать из ранее созданных личных карточек).

Перечень документов

Тем, кто имеет расчетный счет в Сбербанке, не нужно представлять дополнительные документы для выпуска привязанной к нему карты. Для ее получения человеку, на которого она оформлена, достаточно предъявления паспорта.

Способы активации продукта

Карта активируется самостоятельно через сутки после выдачи.

Если требуется воспользоваться пластиком до истечения этого срока, нужно вставить его в банкомат и ввести ПИН-код. После этого станет доступно проведение платежей.

Правила пользования корпоративной картой

Для корпоративных карт установлены ограничения в использовании, которые сужают их функционал относительно банковских продуктов, предназначенных для личного пользования. При этом держатель должен соблюдать те же правила безопасности: не передавать пластик и не сообщать ПИН-код посторонним.

Возможности оплаты картой

С помощью такого инструмента можно оплачивать услуги и товары от любых контрагентов, в т.ч. и заграницей. Ограничения по сумме, которая может быть потрачена, устанавливается руководителем компании.

Пополнение карты

Используя карту, можно внести наличные на расчетный счет через устройство самообслуживания.

Размер комиссии за это действие зависит от выбранного тарифа. После этого можно сразу же производить платежи.

Проверка баланса

Узнать состояние счета можно 4 способами:

• через банкомат;
• через контакт-центр;
• с помощью личного кабинета в «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через USSD запрос вида *900* Баланс.

Установка лимита

Сбербанк задает лимит только по снятию наличных.

Он равен:

• 5 млн руб. со счета в месяц вне зависимости от количества выпущенных карт;
• 170 тыс. руб. с помощью 1 карты в сутки;
• 3000 долларов или 2600 евро в сутки, если пластик привязан к валютному счету.

Безналичные операции можно проводить без ограничения со стороны эмитента.

Дополнительно ИП или руководитель ООО может самостоятельно ограничить размер трат, доступный держателю. Допустимо устанавливать следующие лимиты:

• суммарный размер расходов в месяц;
• ограничение по сумме, доступной к снятию, в день и в месяц;
• ограничение на проведение безналичных платежей в день и в месяц.

Для задания параметров необходимо:

• авторизоваться в личном кабинете системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• перейти в раздел «Карты»;
• выбрать пластик, по которому необходимо установить ограничения;
• нажать кнопу «Изменить лимит»;
• ввести параметры;
• сохранить с помощью кнопки «ОК»;
• подписать заявку с помощью одноразового кода или токена и направить ее в банк.

Способы снятия наличных

С корпоративного пластика, как и с личного, можно снять наличные в банкоматах и в кассе. Допустимо пользоваться не только устройствами Сбербанка, но и других финансовых организаций.

Комиссия за снятие

Комиссия за обналичивание зависит от тарифа и способа получения денег:

• с использованием карты — до 3%;
• через кассу — от 5% до 10%.

Можно ли на карту осуществить перевод

Пополнить бизнес-карту переводом по ее номеру или по телефону, к которому она привязана, нельзя. Единственный возможный способ — сделать перевод на расчетный счет, к которому она привязана.

Как перевыпустить бизнес-карту

Для перевыпуска корпоративного пластика нужно подать заявление на это действие в личном кабинете, в разделе «Карты».

Особенности блокировки и закрытия карты

Заблокировать карту можно 3 способами:

• через одноименный раздел меню в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через оператора горячей линии;
• в офисе.

Для закрытия счета нужно направить в банк заявление от имени ИП или руководителя ООО.

Заказ зарплатной карты юридическим лицом для сотрудников

В рамках предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Сбербанк дает возможность подключить зарплатный проект. Оформить его можно онлайн, без подписания дополнительных договоров.

Преимуществами услуги являются:

• возможность интеграции с бухгалтерией и программами кадрового учета;
• централизованный выпуск карт для любого региона;
• консультации личного менеджера на территории компании;
• зачисление денег за 90 мин.

Отзывы клиентов банка о продукте

Михаил, Москва, 45 лет: «Год назад решил стать индивидуальным предпринимателем. Выбрал Сбербанк за выгодные тарифы. Сразу привязал к нему пластик. Работаю один, времени на оформление платежных поручений нет, поэтому этот инструмент расчетов для меня незаменим».

Григорий, Казань, 37 лет: «Мой бизнес связан с частыми командировками сотрудников. После оформления корпоративного пластика нагрузка на бухгалтера снизилась, исчезла необходимость нанимать второго человека. Время экономится на всех платежах, не только на авансовых отчетах».

Виктор, Мурманск, 27 лет: «Раньше выводил все деньги с расчетного счета ИП на свой личный, чтобы иметь возможность платить партнерам, не тратя время на оформление поручений через личный кабинет Сбербанка-Бизнес Онлайн. Потом менеджер банка посоветовал попробовать заказать карту, а излишки средств размещать в неснижаемый остаток. Это оказалось удобно и выгодно».

Правила создания заявки на выпуск корпоративных карт в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн

Обновлено: 2021-11-18

---

---

При осуществлении любой предпринимательской деятельности существует производственная необходимость вести финансовые расчетные операции. Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц представляет собой удобное решение, значительно облегчающее проведение финансовых процессов.

Бизнес пластик оформляется при открытии расчётного счёта индивидуального предпринимателя и реализует более простой доступ к финансам, а также обеспечивает оперативное проведение транзакций с любыми контрагентами. Корпоративная карта Сбербанка является инновационным решением для бизнеса и позволяет значительно упростить бухгалтерский расчет на предприятиях. Главное отличие корпоративного пластика заключается в том, что системный продукт не предназначен для физических лиц, имеет определенные ограничения и оформляется только на предпринимателей.

Бизнес карта Сбербанка для ИП, которую также называют «корпоративная», значительно отличается от обычного варианта Виза по способу оформления и получения, а также установленным лимитам.

Корпоративный пластик Сбербанка: возможности

Наиболее популярным решением для индивидуальных предпринимателей является оформление личного корпоративного банковского продукта. Многие бизнесмены задаются вопросом, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка. Главной особенностью бизнес пластика является удобство пользования — предпринимателю не потребуется идти в финансовое учреждение для осуществления платежных поручений. Любой пользователь может совершать операции с личного расчетного счёта при помощи корпоративной системы и интернет-банкинга.

Возможности расчетной бизнес карты Сбербанка:

1. Бизнес карта Сбербанка позволяет производить операции по снятию наличных, а также переводы денежных средств другим получателям.
2. Корпоративный пластик значительно упрощает работу с наличными средствами — предприятию не потребуется заказывать услуги инкассации, а также нанимать специального сотрудника для работы с деньгами.
3. Специальный банковский продукт позволяет производить высокоточный бухгалтерский учёт стандартных кассовых операций.
4. Привязка бизнес карты Сбербанка по счёту производится в системе онлайн при активации и позволяет переводить денежные средства на пластик моментально через интернет.

Также существует возможность использовать корпоративную систему для оплаты в магазине, при расчетах по коммунальным услугам, а также для осуществления платежей на различных интернет площадках.

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

1. Бизнес карта для ООО позволяет осуществлять любые платежи в системе онлайн без дополнительных процентов — при помощи удобного инструмента можно оплачивать интернет без комиссии, а также рассчитываться по платежам за границей.
2. Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту — это позволяет в любое время положить деньги путем перевода, а также вести удобно расчёты для юрлиц.
3. При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
4. Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства — платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
5. При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности — это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.

К недостаткам можно отнести тот факт, что не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы — в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.

Тарифы и условия обслуживания

Среди основных условий использования корпоративного пластика можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить общий реестр сотрудников, которые будут пользоваться банковским продуктом. Обслуживание бизнес карты Сбербанка производится с полным указанием лимитов.

Тарифы бизнес карты Сбербанка определяются индивидуальными условиями подключения:

1. Тарификация для MasterCard бизнес, а также Visa, предусматривает бесплатное открытие индивидуального счёта. Общее обслуживание пластика — 2500 руб. Первоначальный общий взнос на счёт предприятия составляет не менее 2400 руб. Любое зачисление средств производится без комиссии. Выдача наличных — 1%, но не менее 150 руб.
2. Visa Business «Бюджетная» предполагает бесплатное ведение и открытие счёта. Зачисление средств производится бесплатно. Выдача налички происходит через кассу и банкоматы без дополнительной комиссии. В сутки можно снимать не более 300000 руб.
3. Лимиты по корпоративной карте Сбербанка. Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Существует лимит зачисления денежных средств на счет предприятия при зачислении купюр и платежей через терминалы самообслуживания — он составляет не более 100000 руб. в день. Дополнительно можно установить лимит на бизнес карте Сбербанка, который определяется при подключении.

Бизнес пластик Сбербанка: как пользоваться

Перед первым использованием банковского продукта, важно установить стандартные лимиты. Данную процедуру можно произвести через систему Сбербанк Бизнес Онлайн. В специальном разделе будут отображены все выпущенные корпоративные банковские продукты организации с полным указанием реквизитных данных. Здесь можно посмотреть бланки, последние совершенные операции снятия и пополнения, а также установить лимит.

Корпоративный пластик может использоваться для осуществления платежей в системе онлайн, для этого достаточно указать номер банковского продукта и код безопасности. Также существует возможность вносить и снимать наличные денежные средства через банкомат. Процедура снятия наличных происходит с обязательным начислением комиссии. 

Как открыть

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом — для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на «первоначальный взнос». Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию — только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта — наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление установленной формы и заключить специальный договор на единое обслуживание для компании.

Многих предпринимателей интересуют особенности предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, оформить выписку, узнать баланс, произвести перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос-ответ

Специалист портала Бробанк.ру изучил функционал и тарификацию бизнес-карты Сбербанка. Узнал, как и для чего ее можно использовать, сколько стоит ее обслуживание, есть ли какие-то лимиты на проведение операций, как вообще оформить такую карту. Важная информация для всех клиентов, которые пользуются услугами РКО Сбербанка.

Основные задачи бизнес-карты Сбербанка

Это платежный инструмент, который Сбербанк предлагает выпустить каждому клиенту, который подключается к его расчетно-кассовым услугам. Выпускать продукт или нет — решает уже клиент. Если условия обслуживания пластика устраивают, можно сразу заказать его выпуск.

Бизнес-карта Сбербанка дает прямой доступ к счету организации. То есть для его пополнения или обналичивания не обязательно идти в офис банка, можно воспользоваться его банкоматом.

Что можно делать с помощью бизнес-карты:

• вносить выручку на счет. Это особенно удобно для предприятий торговли, которые каждый день получают выручку наличными;
• снимать деньги со счета компании;
• оплачивать карточкой любые расходы компании.

Учет расходов по бизнес-карте ведется в зависимости от системы налогообложения. Проще всего дело обстоит с УСН 6%. При УСН 15% и традиционной нужно будет собирать все чеки.

Сбербанк выпускает одну бизнес-карту стандартного типа, но любой клиент может выпустить к ней дополнительные платежные средства. Если небольшому ИП достаточно одной карты, то более крупной компании могут понадобиться и дополнительные. Например, их удобно выдавать командировочным сотрудникам.

По каждой карте руководитель может устанавливать определенные лимиты через систему интернет-банкинга. Это ежемесячные и ежедневные лимиты на операции обналичивания и покупок, на платежи и переводы. И все движение средств по каждому платежному средству можно контролировать через онлайн-банк, через него же можно применять блокировку карты.

Бизнес-карта Сбербанка обслуживается международной платежной системой, поэтому ее можно использовать для всех доступных операций как в России, так и за границей.

Перевод с бизнес-карты на любую другую карту невозможен.

Тарифы бизнес-карты

Основная карта одна, поэтому и разбираться в талмудах тарификации не нужно.

Основные и самые важные для предпринимателей условия обслуживания:

• выпуск платежного средства всегда бесплатный;
• плата за обслуживание берется регулярно. Это может быть 2500 рублей ежегодно или 250 рублей за месяц. Это плата за каждое отдельное платежное средство компании;
• счет может вестись в рублях, евро либо долларах;
• в течение месяца с помощью бизнес-карты клиент может снять со счета компании не больше 5 млн. рублей;
• есть и суточные операции. С одной карты в сутки можно снять не больше 170000 рублей, 3000 долларов или 2600 евро;
• вносить наличные можно сколько угодно раз любыми объемами, ограничений нет;
• клиент может подключить СМС-информирование и получать информацию обо всех проведенных картой операциях на свой телефон. Стоимость услуги — 60 рублей ежемесячно по каждой карточке.

Прием и выдача наличных

Это основные операции, которые клиенты проводят по Visa Business Сбербанк, поэтому их следует рассмотреть отдельно. Сбер разработал 5 пакетов услуг, которые предлагает компаниям и предпринимателям. И цена за обналичивание и пополнение расчетного счета картой будет напрямую зависеть от тарифа, на котором находится клиент.

Пополнение счета через банкоматы:

• Легкий старт — 0,15% от суммы операции;
• Удачный сезон — бесплатно до достижения объема в 50000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,3% от суммы пополнения;
• Хорошая выручка — бесплатно до достижения объема в 100000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,15% от суммы пополнения;
• Активные расчеты — всегда 0,3% от суммы;
• Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 0,3% от суммы.

Обналичивание счета через банкоматы:

• Легкий старт — 3% от суммы операции;
• Удачный сезон — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
• Хорошая выручка — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
• Активные расчеты — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
• Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 1,8%, минимально 300 рублей.

Премиальная карта

Бизнес-карта Сбербанка для ИП и юридических лиц может быть и привилегированной. Речь о картах Platinum Business Visa и MasterCard Preferred. Обычно их выпускают владельцы крупных компаний, платежные средства дают массу привилегий, особенно в поездках за границу.

Преимущества такой карточки:

• дополнительные привилегии от обслуживающих платежных систем;
• бесплатное посещение бизнес-залов;
• предоставление бесплатных услуг страхования при выезде держателя за границу;
• скидки на поезди такси бизнес-класса.

Клиент получает дополнительные привилегии, но и стоимость обслуживания премиальной корпоративной карты Сбербанка на порядок выше. Если клиент выбирает оплату раз в год, она составит 3500 или 7000 рублей в зависимости от объема проводимых торговых операций. Если выбрана ежемесячная оплата, то 350 или 750.

Обслуживание премиальной бизнес-карты может быть бесплатным при ежемесячных безналичных тратах на сумму не менее 100000 рублей и годовых 1,2 млн. рублей.

Как оформить в Сбербанке бизнес-карту

Если клиент только подключается к расчетно-кассовому обслуживанию Сбера, он может сразу же при подаче заявки на РКО подать заявление и на выпуск дебетовой бизнес-карты. Если есть необходимость, можно выпустить сразу пакет продуктов.

Действующие клиенты могут обратиться за выпуском лично в офис банка в отдел обслуживания юридических лиц. Но можно поступить проще — подать онлайн-заявку на изготовление пластика. Заказ делается с сайта Сбербанка либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.

После того как карточка будет изготовлена и доставлена, клиенту об этом сообщат. Далее ее можно будет забрать в офисе. Выпуск занимает 2-15 дней в зависимости от города подачи заявки. В крупных городах всегда все проходит более быстро.

Кредитная бизнес-карта

Кроме стандартной карты Сбербанка Бизнес клиенты могут выпускать и кредитные. Это удобный финансовый инструмент с предоставлением льготного периода по уплате процентов в 50 дней. Если клиент укладывается в этот срок и погашает минус в полном объеме, проценты банк ему не назначает. Точные процентные ставки устанавливаются индивидуально, как и лимит.

Лимит кредитной бизнес-карточки Сбера может достигать 1 млн. рублей, ее обслуживание обходится держателю в 2500 рублей за 1 год. Залог для оформления не нужен, действующие клиенты получают продукт в упрощенном порядке и часто в рамках персонального предложения.

Комментарии: 2