Как купить несколько акций разных компаний - Контакты компаний и предприятий

Главный принцип современных инвестиций — диверсификация портфеля от самой простой (50 % акций и 50 % облигаций) до максимально просчитанной. Логика проста: ни одна рачительная хозяйка не сложит все яйца в одну корзину.

Смысл рисковать, если есть другие варианты?.. В любом мануале для новобранцев эта стратегия ставится во главу угла. Я к такому догматизму отношусь прохладно, поэтому сегодня будет небольшой пересмотр основ.

Раскидаем вместе, что к чему, и посмотрим, как работает диверсификация у неофитов и топов.

Оглавление

Как называется этот подход, его плюсы
Минусы
Как делают известные инвесторы — Баффетт, например
Мое мнение

Как называется этот подход, его плюсы

Диверсификация требует от инвестора разнообразить портфель, включая в него разные инструменты. Тщательно подобранные активы включают:

акции;
облигации;
сырье;
металлы;
индексы и др.

Выбор и пропорция произвольные — каждый лепит, как сам пожелает. Обоснование метода: все рынки не могут схлопнуться одновременно, а потери от убыточных активов перекрываются доходом от прибыльных.

Очевидные плюсы диверсификации:

Меньше потерь. Если фондовый рынок резко пойдет вниз, портфель из одних лишь акций может существенно пострадать. А портфель, куда добавлены 10 % золота и 20 % облигаций, потеряет меньше, а то и выйдет в плюс: облигации лучше обеспечены и дают доход по купону, а золото растет в цене на сотни процентов в любой крупный кризис.
Больше возможностей. Диверсификация позволяет получать профит с нескольких инвестиционных инструментов одновременно.
Шире охват рынка. У инвестора, который обладает неоднородными активами, меньше шансов пропустить взрывной рост в одном конкретном рыночном секторе или классе активов. Хорошо диверсифицированный портфель охватывает все трендовые потоки.

Выглядит неплохо, но есть нюансы. Но вы об этом, скорее всего, и так догадывались.

Минусы

Диверсификация — не настолько простая стратегия, насколько ее любят представлять, иначе вокруг ходили бы толпы хитрецов, сорящих легкими деньгами. Я вижу несколько весомых минусов у такого подхода:

Ограничение прибыли. Чем больше активов тянешь в портфель и чем сильнее они коррелируют, тем ближе в итоге к среднерыночной цене. Внезапно и мощно цена может только падать, растет она медленно и последовательно. Только отдельные акции бегут впереди рынка. Вывод: чем больше в портфеле «середнячков», тем меньше доход.
Больше комиссий. Больше активов — больше транзакций, а значит, и больше процент брокеру за каждую сделку. Портфель нужно поддерживать в балансе, потратить массу времени, выбирая разные типы брокерских счетов, чтобы комиссия была как можно меньше. Долго и трудозатратно.
Это сложно. Диверсификация как концепция работает хорошо. Загвоздка одна — создать тот самый идеально сбалансированный портфель ой как непросто, особенно новичку. Для каждой позиции нужен анализ и логика, иначе это не портфель, а пакет с мусором.

Движение цены разных активов в рамках одного портфеля. Источник: tradingview.com

Последний недостаток смягчается тем, что есть инструменты типа ETF и ПИФов: владеешь ими вроде как ты, но рулят за тебя умные дядьки. Действенно, но за управление тоже придется раскошелиться.

Как делают известные инвесторы — Баффетт, например

Уоррен Баффетт — лицо американского капитализма. Кого ставить в пример, как не его? Этот человек в одиночку создал одну из крупнейших холдинговых компаний в мире, которая умудряется расти огромными темпами, игнорируя любые кризисы.

Вот структура текущего инвестпортфеля Уоррена Баффетта по состоянию на 01.01.2019.

Инвестпортфель Уоррена Баффетта. Источник: retireby31.com

Знакомьтесь, это «диверсификация по-баффеттовски». По канону, установленному им самим еще в 60-х, это портфель, в котором 50 % акций раскидывается между 5 основными эмитентами, а оставшиеся проценты распределены между 15 другими эмитентами.

По сегодняшним меркам этот портфель дико концентрированный и очень плохо диверсифицированный.

В последнее время Баффетт нахваливает ETF и тоже поощряет начинающих трейдеров диверсифицировать, однако сам в своей стратегии ничего не изменил.

Он по-прежнему считает, что единственный способ хорошо зарабатывать — это опережать широкий рынок, вкладывая деньги в акции нескольких действительно хороших компаний.

Сегодня стратегия Баффетта работает так же, как и 50 лет назад — около 75 % портфеля отдано 6 компаниям. Одно из преимуществ концентрации портфеля — рост.

Например, портфель, в котором 50 % акций, 20 % ПИФов, 20 % ETF и 10 % золота, вырастет не так сильно, как портфель, на 100 % укомплектованный акциями Apple, Microsoft и Amazon.

Кроме Баффетта, такой подход практиковали и другие рыночные гении типа Уильяма Дж. О’Нила, Джеральда Лоеба и Джесси Ливермора. Впрочем, не забывайте, что даже у них случаются осечки.

Например, Ливермор, владевший $100 млн в 1929, уже к началу 40-х потерял все и огорчился настолько, что решил принять свинцовую пилюлю.

Мое мнение

Мое мнение такое: диверсификация — это хороший способ сохранить деньги и плохой способ разбогатеть. «Только диверсификация и яйца в одну корзину не кладем» — говорят гуру блогосферы.

А я, хоть убейте, не пойму, почему бы мне на весь стартовый капитал не взять акций компании с надкусанным яблоком? И дивиденды платят, и растут как на дрожжах.

И, главное, причин падать у них нет — и производство свое, и УТП крутое, и пространства для роста хоть отбавляй (облака, ИИ, маркеты, интеграция).

Вот ключевые моменты, которые я выделил для себя:

Диверсификация — это невысокая прибыль при минимальном риске.
Диверсификация работает тем лучше, чем меньше активы в портфеле коррелируют друг с другом.
Диверсифицированный портфель лучше защищен от финансового кризиса, чем концентрированный.

Из этого следует: диверсификация не должна быть самоцелью, и применять ее нужно к месту и времени.

Например, если мне 30 и я вижу вещи, которые объективно лучшие и будут такими еще несколько лет как минимум (например, те же айфоны), у меня больше мотивации для риска.

Если мне 45, я подкопил деньжат и хочу к пенсии набить тугую кубышку, буду вкладывать в ПИФы и ETF. На акции — максимум 20–30 %. В этой ситуации безопасность важнее.

А вы поступайте, как важнее вам. И не забудьте отписаться о своих соображениях по диверсификации — практикуете? Нет? Почему?

Источник

Акции – самый простой способ получить доход на фондовом рынке. Что такое акции простыми словами, какие акции выбрать, как их купить и какие риски стоит учесть при покупке?

Читайте дальше и вы узнаете:

Какие акции лучше – обыкновенные или привилегированные;
Где купить акции;
Кого выбрать – брокера или доверительного управляющего;
Где хранятся ваши акции;
Как заработать, даже когда цена на акции падает;
Какие налоги нужно заплатить на доход с ценных бумаг.

Акция – это доля в компании. Когда вы покупаете акцию, вы вкладываете деньги в бизнес и становитесь одним из владельцев предприятия.

Став владельцем акции, вы можете:

участвовать в управлении;
заработать дивиденды при распределении прибыли;
получить часть имущества при ликвидации.

У каждой акции на бирже есть тикер – уникальное и сокращённое название компании из латинских букв. Например, GAZP – акции Газпрома. Короткий тикер хорошо запоминается и помогает трейдерам быстро находить нужные акции.

Виды акций

Компании выпускают обыкновенные и привилегированные акции. Они различаются правами, которые предоставляют:

Обыкновенные акции гарантируют вам участие в голосовании акционеров и получение своей части прибыли. Но владельцы таких акций получают дивиденды не каждый год, а только по решению совета директоров компании.

Акционеры с привилегированными акциями получают дивиденды в первую очередь, когда компания заканчивает год с прибылью, но не могут голосовать. При этом сумма дивидендов может быть в 2-3 раза больше, чем по обыкновенным акциям. Если вы владеете привилегированными акциями, вы также будете в числе первых при раздаче оставшегося имущества, если компания обанкротится.

На бирже и в инвестиционных приложениях обыкновенные акции помечаются буквами «ао», а привилегированные акции «ап» (акции привилегированные). В тикере привилегированных акций есть латинские буквы P или AP. На профессиональном сленге такие акции называют «префы».

Привилегированные акции могут давать и другие права:

Накапливать невыплаченные дивиденды за прошлые годы могут владельцы кумулятивных привилегированных акций.
Обменять привилегированные акции на обыкновенные и получить право голоса могут держатели конвертируемых привилегированных акций.
Получить фиксированную сумму дивидендов можно, купив акции с фиксированным дивидендом.
Голосовать и получать дивиденды одновременно могут держатели голосующих привилегированных акций.

Права владельцев всех видов акций прописаны в уставе компании-эмитента и проспекте эмиссии акций. Компании публикуют эти документы на своём сайте или на сайте раскрытия информации.

У привилегированных акций есть и недостатки:

Отсутствие права голоса. Владелец префов получает право голоса в трёх случаях: когда компания получила убыток, когда акции голосующие и когда принимается решение о ликвидации компании.
Привилегированные акции выпускают не все компании. Их число на рынке составляет около 20% от всего объёма акций. А в рейтинге наиболее доходных дивидендных акций первые места часто занимают обыкновенные акции крупных компаний.
Привилегированные акции может быть сложнее купить или продать, потому что их в целом меньше на рынке.

Какие акции выбрать: обыкновенные или привилегированные?

Всё зависит от вашей цели:

Если вы хотите получать стабильный пассивный доход, выбирайте привилегированные акции с фиксированным дивидендом.
Если вы хотите принимать активное участие в бизнесе, влиять на решения – вам нужны обыкновенные акции. Причём для существенного влияния нужно будет завладеть более 25% акций компании. Это позволит блокировать ключевые решения совета директоров. Такие вложения называются прямыми инвестициями.
Если же ваша цель – заработать на росте или падении цены акций, вам подойдут и обыкновенные, и привилегированные акции.

Чтобы наглядно понять, какие акции вам подходят, воспользуйтесь схемой:

Где купить акции?

Акции можно купить через посредника – на бирже или напрямую – вне биржи.

Покупка акций на бирже безопаснее и выгоднее сделок на внебиржевом рынке и вот почему:

Биржа гарантирует исполнение сделки для обеих сторон. Можно не переживать, что вам продадут поддельные акции или не переведут оплату за ваши активы.
В ходе торгов на бирже покупатели и продавцы формируют рыночную цену активов. Благодаря этому можно быть уверенным, что цена справедливо отражает текущую стоимость акций компании, которые вы хотите купить.
На бирже множество продавцов и покупателей, которые заинтересованы в торговле акциями. А значит, вы быстро найдёте и купите ценные бумаги нужной компании. Вне биржи поиск владельца нужных акций похож на поиск иголки в стоге сена.
Условия сделок на бирже одинаковы для всех. Это значит, что при покупке разных акций вы заключаете один и тот же договор. Достаточно изучить его один раз перед совершением первой сделки.

Купить на бирже можно только акции компаний, прошедших процедуру первичного размещения (IPO) и листинга – проверки эмитента и допуска его акций на торги.

Чтобы приобрести акции непубличной компании, нужно найти владельца акций вне биржи, обратиться к нотариусу и заключить договор. Это дорого, трудоемко, а также есть риск вместо реального владельца акций найти мошенников. Поэтому 99% сделок с акциями в России проходит на бирже.

Как купить акции на бирже?

Процесс покупки акции на бирже состоит из трёх шагов:

Выберите посредника: брокера или доверительного управляющего. Проверьте, имеет ли он лицензию Банка России.
Заключите договор с выбранным посредником.
Купите акции.

Для доступа на биржу нужен брокер или доверительный управляющий – организации, у которых есть специальная лицензия Банка России. Их основное отличие в спектре задач, которые они решают для вас.

Брокер просто выполняет ваши поручения о покупке или продаже конкретных акций, а всю работу по анализу рынка, выбору компаний и мониторингу новостей придётся выполнять вам.

При работе с брокером:

вам нужно уметь анализировать компанию-эмитента акций и самостоятельно делать вывод о её финансовом положении;
вы должны ежедневно следить за новостями финансового рынка, чтобы вовремя продать или купить нужную акцию;
вы должны быть готовы потерять все вложенные деньги в случае банкротства брокера.

Михаил Зельцер

эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»

Брокер – это профучастник, обеспечивающий доступ на рынок. Следит за параметрами рисковости, чтобы обязательства в итоге не превысили величину активов. И в общем не более. Но если компания ведет еще и обучающие курсы для клиентов или публикует аналитические исследования, то это, конечно, помогает начинающим инвесторам сориентироваться и снижает риски.

Доверительный управляющий выполняет сложную работу за вас: анализирует финансовую отчетность, репутацию и историю эмитентов, формирует ваш инвестиционный портфель и следит за новостями. Вы лишь определяете уровень риска, который готовы принять.

Доверительный управляющий подойдёт вам если:

у вас нет опыта инвестирования;
вы не готовы ежедневно тратить время на мониторинг новостей и выбор акций;
вы хотите быть уверены в безопасности ваших денег в случае банкротства посредника.

На что еще обратить внимание при выборе посредника?

Дополнительные возможности. Передать в доверительное управление можно не только ценные бумаги, но и другое имущество, например, квартиру. А брокерские инвестиционные приложения часто помогают повысить уровень знаний и получить консультации экспертов.

Стоимость услуг. И брокер, и доверительный управляющий берут комиссию за свои услуги. Комиссия брокеров начисляется за каждую сделку. Её размер зависит от выбранного тарифа и сильно варьируется: от 0,03% до 1,5% за сделку. За доверительное управление ценными бумагами нужно будет ежегодно платить 1-2% от суммы инвестиций.

Наличие лицензии. При выборе посредника обязательно проверьте организацию в справочнике Банка России. У брокера и доверительного управляющего должна быть действующая лицензия Банка России.

Удобство общения. Чтобы заключить договор доверительного управления, нужно лично прийти в офис управляющего. А для открытия брокерского счёта достаточно иметь карту крупного банка, имеющего брокерскую лицензию. Все операции можно совершать в мобильном приложении брокера или по телефону.

Где хранятся акции?

Сейчас акции существуют в бездокументарном виде, поэтому технически хранить нужно не ценные бумаги, а информацию об их владельцах. Такую информацию собирают два вида специальных организаций: регистраторы и депозитарии.

Регистратор ведёт реестр акционеров всей компании в виде цифровой базы и предоставляет данные по требованию акционеров.
Депозитарий ведет учет активов конкретного инвестора по акциям разных компаний. А сам депозитарий записывается в реестре регистратора как представитель – номинальный держатель этих акций.

Когда вы покупаете или продаёте акцию, в реестре меняются данные о владельце. Когда компания решит выплатить дивиденды, она запросит актуальный список акционеров у регистратора или депозитария.

Раньше депозитарии брали комиссию за хранение ценных бумаг (а точнее, информации о владельцах) с каждого держателя акций. Сейчас брокеры включают эту комиссию в общую сумму платы за обслуживание трейдера – так удобнее и дешевле для клиента.

Как заработать на акциях?

Есть три способа заработать на акциях:

Купить и получать дивиденды
Купить дешевле, продать дороже
Заработать на снижении цены

Первые два способа рекомендуется использовать новичкам на фондовом рынке, а третий способ обычно пробуют более продвинутые трейдеры.

Купить и получать дивиденды

Для того, чтобы регулярно получать пассивный доход в виде дивидендов, нужно купить привилегированные акции с фиксированным дивидендом. Хорошо, если акции будут кумулятивные – тогда вы сможете накапливать сумму невыплаченных дивидендов за убыточные годы.

В качестве дивидендных акций подойдут и обыкновенные акции, но помните, что дивиденды по ним не гарантированы.

Для получения дивидендов акции нужно купить перед датой отсечки – дня, когда составляется список владельцев акций компании. Дата закрытия реестра акционеров становится известна вместе с решением о выплате дивидендов. Чтобы попасть в этот список и получить дивиденды, купить акции нужно за 2 рабочих дня до даты отсечки.

Купить дешевле, продать дороже

Самый распространённый способ заработка на акциях – купить, дождаться повышения цены и продать. Разница в цене станет прибылью. Для использования такой стратегии нужно знать, что курсы акций постоянно меняются. Чтобы успеть вовремя купить или продать акции, нужно ежедневно следить за новостями компании и рынка в целом. На цену акции влияет множество факторов:

В первую очередь, финансовое состояние компании: после публикации годового отчёта с прибылью цена акций компании может вырасти, а в случае убытка курс акций значительно снизится. Часто трейдеры покупают акции прямо перед публикацией отчётов, если считают, что он будет прибыльным.
Второй фактор – новости о компании и рынка, на котором она работает. На курс могут повлиять сообщения о пожаре на заводе компании, массовые увольнения сотрудников, покупка нового оборудования, выход на рынки других стран – всё, что может уменьшить или увеличить будущие доходы бизнеса.
Третий фактор – общее настроение на рынке. Одно событие может значительно ухудшить финансовое положение большого числа компаний, например, международные санкции. Когда появляется такая информация, инвесторы продают акции в страхе потерять свои вложения, и цена активов падает.

Заработать на снижении цены

Когда цена акций падает (или вы ожидаете, что она будет падать), тоже можно заработать. Для этого трейдер берёт акцию у брокера в кредит и продаёт её по текущей цене, например, за 100 рублей. Теперь у него на счету 100 рублей. Когда цена акции падает, трейдер покупает ту же самую акцию дешевле, например, за 70 рублей, и возвращает актив брокеру. Трейдер зарабатывает 30 рублей на разнице между ценой продажи заёмной акции и ценой покупки этой же акции для возврата брокеру.

Такая стратегия называется маржинальной торговлей, а сделка по продаже актива, взятого в кредит, называется шорт. Сумма, которую трейдер может взять кредит, называется кредитным плечом. Например, имея плечо 1,5, инвестор может взять в кредит сумму, в 1,5 раза превышающую сумму средств на его счету.

Важно: средства трейдера в момент оформления кредита блокируются на его счету. Если трейдер не сможет вернуть кредит, брокер имеет право забрать заложенные активы в счёт уплаты долга.

Маржинальная торговля – сложная стратегия, её используют опытные трейдеры. Новичкам лучше начать с покупки акций и дождаться более высокой цены для продажи.

Налоги на доходы по акциям

Заработав на акциях, вы должны заплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ):

13% при доходе до 5 млн. рублей;
15% при доходе больше 5 млн. рублей.

Владелец акций получает доход двух видов: дивиденды и прибыль от продажи. Условия уплаты налога по ним различаются.

На полученные дивиденды инвестор платит налог всегда без исключений. Вам не нужно подавать декларацию и перечислять деньги: это за вас сделает брокер, депозитарий или компания, выпустившая акции.

На прибыль от продажи акций платить налог нужно не всегда. О налогах можно не беспокоиться, если:

Вы купили акции на бирже после 1 января 2014 года;
Не продавали их минимум пять лет;
Получили прибыль от продажи меньше 3 млн. рублей за каждый год владения.

Если одно из трёх условий не соблюдено, с вашего счёта у брокера или доверительного управляющего будет удержан налог.

Есть способ уменьшить налог на акции – открыть индивидуальный инвестиционный счёт. Подробнее об этом читайте в нашем материале: Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС).

Риски инвестиций в акции

Вкладывая деньги в акции, вы должны учитывать риски: рыночный, риск ликвидности, кредитный и операционный.

Рыночный риск – это риск падения цены акций. Цена определяется исходя из того, сколько покупателей и продавцов на рынке, и по какой цене они готовы купить или продать эти активы. На цену влияют новости компании и её рынка. Например, когда предприятие публикует информацию о падении продаж, это может означать возможное сокращение прибыли и дивидендов. Владельцы акций начнут продавать свои активы, а покупать их захочет гораздо меньше трейдеров, и цена упадёт.

Чем больше изменяется цена в ответ на новости, тем выше волатильность акций, тем выше риск того, что актив потеряет в цене. Чтобы минимизировать рыночный риск, при выборе акций изучите график изменения цены за год. Если цена за сутки изменяется более чем на 10% – волатильность считается повышенной. Риск ниже при волатильности 1-5%.

Михаил Зельцер

эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»

Позитивные новости обычно приводят к росту акций, однако более важный аспект — это ожидания тех или иных событий. Если по факту новости вышли не такие позитивные, как закладывалось участниками рынка, то может произойти и снижение курса акций. И наоборот, более яркое событие отыгрывается намного активнее вверх.

Риск ликвидности. Ликвидность – это скорость превращения ваших акций в деньги. Проще говоря, вероятность быстро найти покупателя на ваши акции. Самая низкая ликвидность – у акций мелких непубличных компаний. Самая высокая ликвидность у «голубых фишек» – так называют акции крупных и надёжных эмитентов.

Чтобы помочь инвесторам в выборе акций и ограничении рисков, биржа сама сортирует эмитентов при размещении акций. Для этого она проверяет отчётность компании на соответствие требованиям по раскрытию информации и объёму акций в продаже. По результатам проверки акции делятся на котировальные и некотировальные. Первые включаются в первый или второй котировальные списки. Если эмитент не соответствует минимальным требованиям, биржа относит его к некотировальной части списка.

Чтобы минимизировать риск ликвидности, выбирайте акции из первого котировального списка.

Кредитный риск – вероятность банкротства компании. В этом случае акционеры получают часть имущества предприятия согласно своей доле акций.

Операционный риск – риск того, что акции технически невозможно будет продать в нужный момент по нужной цене. Например, возникнет сбой на бирже или приложении брокера. Примером реализации операционного риска стала блокировка иностранных акций российских инвесторов в 2022 году.

С целью обезопасить средства новичков на фондовом рынке, Центральный Банк разделил всех инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных, а также создал специальный тест на проверку знаний новичков. «Неквалы», не проходившие тестирование, могут купить:

акции из первого и второго котировального списков;
акции иностранных компаний, которые включены в расчёт индексов по списку Банка России. С 1 января 2023 года этот список ограничен: новички не смогут приобрести акции компаний из недружественных стран.

Чтобы получить доступ к акциям из некотировального списка, маржинальной торговле и другим сложным инструментам, нужно успешно пройти тест. Тестирование проводится в офисе или приложении брокера. Перед проверкой знаний стоит пройти обучение инвестированию.

Если вы хотите покупать акции на иностранных биржах с российского брокерского счёта, нужно получить статус квалифицированного инвестора. Для этого нужно выполнить одно из трёх условий:

иметь активы на сумму свыше 6 млн.рублей;
проработать 3 года в организации, которая торгует ценными бумагами или 2 года в организации со статусом квалифицированного инвестора;
за год совершить сделки с ценными бумагами на сумму не менее 6 млн. рублей.
иметь высшее экономическое образование или квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка.

Начать инвестировать на фондовом рынке поможет наша инструкция по инвестициям для начинающих.

Советы начинающим инвесторам в акции

Решите, как бы вы хотели инвестировать: самостоятельно или с помощью профессионала. Если вы не знаете, как работает предприятие и рынок ценных бумаг, и не хотите тратить время на обучение и анализ – будет лучше передать активы в доверительное управление. Если вы выбрали самостоятельное инвестирование через брокера, определите сумму, которую вы готовы безболезненно потерять и не инвестируйте последние деньги.
Перед покупкой проведите анализ компании-эмитента. Узнайте, что производит или какие услуги оказывает предприятие, посмотрите, какую прибыль получала компания раньше. Так вы сможете сделать прогноз и предположить, вырастут ли акции в цене.
Найдите свой баланс между риском, на который вы готовы пойти, и доходностью, которую хотите получить. Высокая доходность всегда связана с более высоким риском. Акции, которые резко растут в цене, могут также резко обесцениться.
Не вкладывайте все деньги в одну компанию: если она разорится, вы потеряете все деньги. Покупайте акции нескольких компаний, работающих в разных сферах. Это называется диверсификацией инвестиций.
Следите за новостями компании и рынка, чтобы вовремя продать или купить акции. Это поможет вам снизить риски и больше заработать.

Михаил Зельцер

эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»

Новичкам на фондовом рынке я советую читать классическую литературу по теме финансов, например, У. Шарп «Инвестиции», следить за ценами на бирже, подмечать закономерности поведения, пробовать совершать сделки с учетом риск-менеджмента и мани менеджмента, распределять активы по разным классам, использовать стоп-заявки, и не заигрываться с кредитными средствами.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли начать инвестировать в акции с 1000 рублей?

Можно! Акции некоторых компаний стоят меньше одного рубля. Поэтому даже на сумму в 1000 рублей можно собрать диверсифицированный портфель. Доход с него будет небольшим, эти суммы лучше направлять на покупку новых акций.

Когда лучше всего покупать акции?

Удачное время для покупки акций зависит от вашей цели и срока вложения. Если вы хотите быстро заработать на росте цены акции, нужно дождаться пока акция подешевеет. Тогда сделка будет выгодной – вы купите акцию дешевле, а через некоторое время продадите дороже. Цены на акции обычно падают после негативных новостей для компании или всего рынка. Не смотря на тревогу, именно этот момент считается лучшим для покупки среди профессиональных трейдеров.

Если ваша цель – уберечь деньги от обесценения, вы купите акцию и будете держать её несколько лет. Поэтому спада цены можно не ждать. Цены на акции крупных и надёжных компаний с годами растут.

Текст статьи – не индивидуальная инвестиционная рекомендация и создан в информационных целях. Это значит, что вы сами определяете, какие акции покупать, где и когда совершать сделки. Чтобы безопасно инвестировать деньги, нужно изучить больше информации и научиться анализировать рынок ценных бумаг и финансовое состояние компании. Портал БИБОСС помогает разобраться в базовых вопросах инвестирования и повысить вашу финансовую грамотность!

Источник

С помощью такого инструмента как ETF (Exchange-Traded Funds). ETF — биржевые инвестиционные фонды, паи которого, в виде ценных бумаг, торгуются на бирже. ETF — это не одна ценная бумага, а их «корзина».

Любой инвестор может купить эти инструменты, как и обычные акции компаний. Стоимость бумаг ETF может постоянно меняться даже в течение одного дня. Как правило, ETF обладают большей ликвидностью и взимает меньшую комиссию за управление, чем ПИФы и взаимные фонды — это свойство, которое делает их весьма привлекательными для инвесторов.

Первый ETF появились в 1990 году, им стал Toronto Index Participation Fund (TIP 35).

Первый американский фонд появился три года спустя и включал в себя акции S&P 500. В 1998 году появились фонды на другие крупнейшие мировые индексы — Dow Jones Industrial Average и NASDAQ-100, что ознаменовало новый виток в развитии ETF.

Первый ETF на московской бирже появился в 2013 году.

Ключевые факторы при выборе ETF

затраты (это очень важный показатель, т.к. при низком росте или доходности бумаг под управлением фонда, затраты на управление могут «съедать» прибыль);
объем и срок существования (если у фонда нет истории, или он управляет несущественным пакетом бумаг, лучше отказываться от приобретения таких паев);
дивиденды выплачивают или реинвестируют (фонд может пускать получаемые от дивидендных акций или облигаций дивидендный, или купонный доход и на него приобретать дополнительные количества инструментов, тем самым увеличивая и объем фонда и как следствие стоимость каждого пая).

Важным фактором снижения риска при покупке ETF является то, что активы физически отделены от управляющей компании. Даже если фонд обанкротится, ценные бумаги, которыми он управлял будут реализованы по рыночной цене и денежные средства будут розданы пайщикам. Для понимания степени надежности «хранителей» активов под управлением фондов — один из крупнейших банков-кастодиантов — Bank of New York Mellon — хранит и ведет учет ценных бумаг на $35 трлн).

Основные разновидности ETF

1. Индексные ETF — повторяют структуру определенного индекса, например, Индекс S&P 500, Доу Джонса (американские) или индекс РТС (российский) — биржевой фонд покупает и продает бумаги в зависимости от веса компании в индексе, чем он больше, тем больше бумаг данной компании будет в портфеле фонда.

Чем крупнее индексный фонд, тем более привлекательную комиссию он может себе позволить. Например, крупнейший ETF — SPDR S&P 500 (SPY) с капитализацией $364 238 млн — имеет комиссию за управление всего 0,09%! Стоимость «корзины» по одной акции, входящей в этот фонд, более $13 тыс., а SPY торгуется сейчас (на 05.07.2021г.) на уровне 430$.

ВАЖНО! индексы устанавливают много и повсеместно, для этого фонду достаточно поставить слово «индекс» в название и правильно оформить документы. Один только MSCI, крупнейший провайдер, предоставляет больше 200 000 индексов! А с учетом того, что MSCI далеко не единственный игрок на этом пространстве, то количество индексов очень велико.

2. Товарные ETF — фонды, целью которых является слежение за определенным сырьевым или сельскохозяйственным активом. Не всегда используют прямую покупку базисного актива, могут включать на свой баланс и производные инструменты для сглаживания воздействий колебаний цен на базисный актив. К этой разновидности относят ETF: чистой и альтернативной энергии, на природный газ, на бензин, нефтяные, угольные, на энергию ветра, солнечной энергии, на серебро, золото и многие другие.

Например, крупнейший ETF на драгоценные металлы: SPDR Gold Trust (GLD) — общие активы, $60 654,20 млн, комиссия за управление 0,4%.

3. Инверсионные ETF (фонды обратной волатильности) — растут, если цена базового актива/индекса падает. Это достигается за счет хранения различных активов и деривативов, таких как опционы, которые используются для получения прибыли при падении базового индекса. Отличие от инвестирования на традиционном рынке в том, что при покупке короткой позиции по акциям вы зарабатываете на падении, рискуя не только суммой вложения, но и всеми активами, а покупая инверсионный ETF, вы ограничиваете сумму убытков только суммой вложения. Являются самыми волатильными ETF и не обладают крупными активами.

Пример ETF данного типа — ProShares Short Dow 30 (DOG) — который получает прибыль, когда индекс Dow Jones Industrial Average падает. Прибыль DOG ETF пропорциональна потерям этого индекса.

Очень высокий уровень риска. В феврале 2018 года многие были ликвидированы, а большинство потеряли 90-98% стоимости и до сих пор не восстановились.

4. Активно управляемые ETF были созданы в битве ETF против взаимных фондов (или ПИФов).

Как правило, имеют за собой определенные индексы, но их менеджеры также могут менять параметры портфеля. Поэтому результат по доходности активно управляемых ETF может отличаться от отслеживаемых индексов. Пассивные ETF, с другой стороны, не могут превысить доходности отслеживаемых индексов, однако они имеют меньшие издержки (например, меньшую плату за управление). Часто имеют высокую плату за управление и небольшие активы.

ТОП-3 активно управляемых ETF (по объему активов): Invesco Ultra Short Duration ETF (GSY), First Trust Senior Loan Exchange-Traded Fund (FTSL), First Trust North American Energy Infrastructure Fund (EMLP).

5. Отраслевые ETF — инвестиционные фонды, специализирующиеся на ценных бумагах компаний одной отрасли. Эти фонды нацелены на определенный сектор. Это означает, что, покупая такой ETF инвестор может занять позицию на рынке по интересующему сектору, например, фармацевтическому или телекоммуникационному. Как правило, состав компаний в данных ETF тщательно подобран и инвестору не нужно тратить время на их выбор.

Крупнейшие ETF разных отраслей:

Наименование	Тикер	Отрасль/сектор	Общие активы, млн $
Invesco QQQ	QQQ	технологический	155 519,00
Financial Select Sector SPDR Fund	XLF	финансовый	43 637,80
Vanguard Real Estate Index Fund	VNQ	недвижимость	38 953,40
Health Care Select Sector SPDR Fund	XLV	здравоохранение	27 535,90
Industrial Select Sector SPDR Fund	XLI	промышленность	21 260,00
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund	XLY	потребительский (цикличный)	20 136,30
Utilities Select Sector SPDR Fund	XLU	коммунальные услуги	12 204,90
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund	XLP	потребительский (ТПН)	10 854,90
Vanguard Communication Services ETF	VOX	телекоммуникации	3 721,67

6. Страновые ETF основаны на вложениях в активы определенной страны. Например, iShares MSCI Turkey ETF (TUR) — известный фонд, созданный в 2008 году, пытается соответствовать показателям индекса инвестиционного рынка MSCI Turkey. Портфель из 50 акций достигает этого, обычно инвестируя 99,5% своих активов в ценные бумаги, которые торгуются на Стамбульской фондовой бирже.

ETF iShares MSCI Brazil (EWZ) — единственный страновой ETF, который входит в десятку самых торгуемых фондов.

7. Облигационные ETF — самый большой класс ETF — он формирует портфели облигаций как по странам, так и по отраслям. Отдельно могут быть представлены муниципальные облигации и облигации развивающихся рынков. Сегодня активы облигационных ETF превышают 500 миллиардов долларов.

Один из крупнейших фондов в этой категории — SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK), бумаги которого в марте 2020 ФРС США покупали на $576 млн.

8. ETF по стилю инвестирования — означает, что вы инвестируете в ETF, соответствующие вашему стилю. Например, вы считаете, что нужно покупать акции растущих компаний или вам нравятся дивидендные акции. ETF позволит воплотить все возможные инвестиционные идеи.

Один из важнейших факторов при выборе ETF — это комиссия, которую уплачивает инвестор. Здесь следует не забывать, что платится 2 вида комиссий:

Комиссия за операции с ценными бумагами — оплачиваются за сделку (покупку или продажу). Размер этой комиссии зависит только об брокера, через которого происходит сделка. Не все брокеры не взимают плату за приобретение фондов, которые находятся под их управлением. Фонд также можно приобрести через отделение банка, без участия брокера и оплаты комиссии;
Комиссия провайдеру за управление фондом. Провайдер удерживает небольшую комиссию за управление, эти деньги идут на оплату труда сотрудников, представительские расходы и другие нужны. Размер комиссии указывается в процентах от суммы размещенных средств и списывается ежедневно.

Самые популярные ETF (наиболее активно торгуемые):

Наименование	Тикер	Средний дневной объем торгов (за предыдущие 3 мес.), штук	Общие активы, млн $
ProShares UltraPro Short QQQ	SQQQ	100 389 266	1 948 510,00
ProShares Ultra VIX Short-Term Futures	UVXY	94 179 055	979 098,00
SPDR S&P 500 ETF	SPY	88 454 852	364 238 000,00
Financial Select Sector SPDR Fund	XLF	60 346 246	43 637 800,00
Invesco QQQ	QQQ	56 142 727	155 519 000,00
iShares MSCI Emerging Markets ETF	EEM	42 973 980	31 563 400,00
ProShares UltraPro QQQ	TQQQ	41 590 969	11 056 700,00
Energy Select Sector SPDR Fund	XLE	33 781 391	25 285 800,00
iShares MSCI Brazil ETF	EWZ	33 422 590	6 617 730,00
iShares Russell 2000 ETF	IWM	30 905 350	65 496 700,00

ETF с самой высокой дивидендной доходностью:

Наименование	Тикер	Дивидендная доходность, %	Общие активы, млн $
QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF	AMOM	23,10%	25 686,00
Columbia Research Enhanced Value ETF	REVS	22,94%	5 624,03
Trend Aggregation Growth ETF	TAAG	14,28%	7 511,68
VanEck Vectors China Growth Leaders ETF	GLCN	13,10%	36 368,10
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF	QYLD	12,06%	2 684 160,00
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X	TYD	11,25%	17 961,30
Trend Aggregation ESG ETF	TEGS	10,96%	16 710,20
Global X Russell 2000 Covered Call ETF	RYLD	10,57%	137 117,00
InfraCap MLP ETF	AMZA	9,59%	266 823,00
Global X S&P 500 Covered Call ETF	XYLD	9,15%	237 417,00

ВАЖНО! Получаемые фондом дивиденды и проценты в некоторых случаях могут облагаться налогом у иностранного источника (например, от 10 до 30% для выплат, получаемых от эмитентов, зарегистрированных в США), поэтому нужно внимательно относиться к получению выплат от фондов (особенно инвестирующих в акции компаний США и не зарегистрированных в США), учитывая возможное двойное налогообложение (у источника и с полученных вами выплат). В последнем случае следует выбирать фонды, где двойных налогов не возникнет или фонды, реинвестирующие дивиденды (например, зарегистрированные в Европе или России).

На конец 2020 года по всему миру через ETF инвестировано более 7,5 триллионов долларов, существует более 150 управляющих компаний и несколько тысяч ETF. Самые крупные управляющие компании ETF: Blackrock, Vanguard и State Street Global Advisors — вместе контролируют более 80% активов всей индустрии. В первую пятерку входят кроме трех вышеуказанных Invesco и First Trust.

Blackrock (работают под брендом iShares) — это лидер по выпуску биржевых фондов (ETF) — на апрель 2021г. организовала 388 фондов (по данным etfdb.com). Для сравнения, на всей Московской бирже листинг получили менее трехсот акций.
Vanguard основана в 1974 году и в основу была положена идея о том, что сервис не обязательно должен быть дорогим. В 1995 годах именно Vanguard создали первый прототип современных ETF’s — индексный фонд Vanguard 500 Index Fund, который отслеживал индекс S&P500.
State Street Global Advisors выпустила первый в США ETF, который успешно торгуется на фондовом рынке и сегодня, — SPDR S&P 500 ЕTF (SPY) был создан в 1993 году на основании одноименного биржевого индекса.

Если Ваша занятость не позволяет разбираться в тонкостях подбора инструментов для инвестиций, наш сервис с удовольствием сделает это и за Вас.

Тут можно ознакомиться с отзывами тех, за кого это уже сделали.

Совокупный опыт трейдеров-наставников нашего сервиса составляет 66 лет или 22 года на каждого в среднем.

Основатель сервиса Левон Акопов постоянно предоставляет в открытый доступ «живой» отчет брокера с синей печатью о результатах его личных инвестиций.

Ну и конечно же, приглашаем ознакомиться со стратегиями нашего сервиса, которые работают с ETF.

Стабильная ETF, автор Георгий Аведиков

Умеренная USA, автор Левон Акопов

Источник

Самая простая и понятная почти каждому ценная бумага — это акция. О них много говорят, многие начинают инвестировать именно с них. Разбираемся, что это, как она выглядит, как на ней заработать

Что это
Как заработать
Где купить
Как купить: инструкция

Что такое акции

Акция — это ценная бумага, которая удостоверяет право собственности на долю в акционерном обществе. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем акционерного общества, которое эти акции выпустило. При этом в зависимости от типа акций в вашей собственности и их количества у вас появляется разный набор прав. Среди основных: получать прибыль в качестве дивидендов, перепродавать бумаги, участвовать в собрании акционеров. Чем больше акций общества у вас в портфеле, тем больше может быть ваше влияние на деятельность компании. В России обращение акций регулирует закон «Об акционерных обществах» и закон «О рынке ценных бумаг».

Раньше акции были бумажными, но сейчас существуют только в электронной форме. Так их удобнее покупать, продавать и регистрировать, ведь за день одну и ту же акцию могут купить и продать несколько раз.

«Современные акции публичных компаний в России существуют только в бездокументарной форме — в виде электронных записей на счетах в депозитариях», — объясняет эксперт Школы Московской биржи Никита Карташов. Депозитарий — это организация, ведущая учет прав собственности на ценные бумаги, которые учитываются на специальных счетах-депо, рассказал Карташов.

Бумажные акции в 2022 году можно купить только как сувенир из 1990-х годов или антикварный экземпляр, если речь идет о бумагах, выпущенных в XIX веке или ранее. Человек, который коллекционирует бумажные акции и другие вышедшие из обращения
ценные бумаги
, называется скрипофил. Например, так выглядела акция ЗИЛ.

Привилегированная акция завода им. И. А. Лихачева (ЗИЛ)

(Фото: scripophily.ru)

Акции делятся на два основных типа:

обыкновенные. Они дают право участвовать в собраниях акционеров и право участия в голосованиях. Однако дивиденды по ним можно получать только по решению собрания акционеров. При ликвидации АО владельцы таких акций не могут рассчитывать на приоритетную выплату компенсаций;
привилегированные, или «префы». У них, наоборот, больше финансовых преимуществ, но при этом они меньше влияют на деятельность компании. В законе «Об акционерных обществах» говорится, что в уставе компании должен быть прописан размер дивиденда по каждому типу привилегированных акций, то есть у владельцев этих бумаг есть преимущественное право на получение выплат. При ликвидации компаний владельцы таких бумаг стоят выше в очереди на получение компенсации, чем инвесторы в обыкновенные акции. Однако право голоса таких акционеров ограниченно определенным списком тем — в частности, вопросами реорганизации, ликвидации компании и делистинга, когда ценные бумаги перестают торговаться на бирже.

«То есть если с обыкновенными акциями все зависит от финансовых показателей, то, владея привилегированными акциями, инвестор может рассчитывать на регулярные
дивидендные выплаты
(определенной суммы или фиксированного процента от прибыли). Чтобы понять, как распределяется прибыль между акционерами в конкретной компании, необходимо ознакомиться с дивидендной политикой на сайте
эмитента
», — пояснил представитель «Тинькофф Инвестиций».

Однако компания может отказаться от выплат не только по обыкновенным, но и по привилегированным акциям. В дивидендной политике могут быть прописаны условия, при наступлении которых можно ничего не выплачивать, например, если вместо прибыли компания получила убыток. Кроме того, отказ от дивидендов может произойти в чрезвычайных обстоятельствах, в частности из-за санкций. Например, это произошло со Сбербанком в 2022 году — правительство дало распоряжение Минфину не предусматривать выплату дивидендов по результатам 2021 года по обыкновенным и привилегированным акциям «Сбера». Многие другие компании также отказались от выплат.

«Даже по «префам» эмитенты могут годами не платить дивиденды — например, если у компании нет чистой прибыли, из которой должны производиться дивидендные выплаты», — рассказал Никита Карташов, эксперт Школы Московской биржи. Если дивиденды не выплачены, то привилегированные акции приравниваются к обыкновенным и тоже становятся «голосующими», отметил личный брокер «Открытие
Инвестиции
» Ярослав Лазарев.

Конвертировать привилегированные акции в обычные можно, если это позволяет устав общества, а вот наоборот — нельзя. Чаще всего обыкновенные акции более ликвидны и торгуются дороже привилегированных. В качестве примера можно назвать акции Сбербанка с так называемой премией за голос, добавил Лазарев. Однако бывают и обратные случаи, обычно тогда, когда размер дивидендов по разным типам акций разительно отличается.

Как зарабатывают на акциях

Основных причин купить акции компании две:

стать совладельцем бизнеса и иметь возможность влиять на ее деятельность;
заработать прибыль.

Если говорить о способах заработка на акциях, то основных три:

получение дивидендов. Если цель именно такая, то лучше ориентироваться на привилегированные акции, которые практически гарантируют дивиденды определенного размера. Нужно обращать внимание на дивидендную политику компании и типы привилегированных акций — возможны варианты, когда у компании есть несколько типов таких бумаг и они подразумевают разный размер дивидендов;
покупать акции на долгий срок в расчете на рост их цены. В этом случае владелец покупает акции в портфель и ждет несколько лет, когда стоимость акций вырастет. При продаже он может получить существенную прибыль, но может и прогадать. Обычно такие вложения рассчитывают на перспективу от 3 до 20 лет;
спекулировать ситуативно в расчете на то, чтобы получить прибыль от изменения цены за короткое время. Стратегий у такого подхода несколько, как правило, этим занимаются трейдеры. Иногда время от покупки до продажи акции может составлять всего несколько минут.

Офис Московской биржи

(Фото: Михаил Гребенщиков / РБК)

Где купить акции

Акции выпускаются в рамках эмиссии, которая регистрируется в Банке России. Каждая акция уникальна, при перепродаже она будет менять владельца, этот факт также будет регистрироваться в депозитарии, который хранит информацию о сделках с ценными бумагами. Купить акцию можно разными способами — как на бирже через брокера, так и на внебиржевых торговых площадках, но результат сделки должен быть зафиксирован.

Биржи

Биржа
— это финансовая организация, которая отвечает за проведение торгов ценными бумагами, сводит покупателей и продавцов, организует и гарантирует расчеты и поставку ценных бумаг, а также следит за исполнением сделок и ведет их учет.

Здесь все ценные бумаги проходят процедуру листинга — допуска к торгам на бирже. Площадка отбирает компании, которые соответствуют ее стандартам.
Процесс покупки и продажи ценных бумаг на биржах также регламентирован, торговые площадки устанавливают правила, которым должны следовать участники торгов.
Для торговли на бирже частному инвестору нужно иметь
брокерский счет
. В любую сделку закладывается комиссия бирже и брокеру. Некоторые брокеры предлагают тарифы месячной оплаты, в которую входит определенное количество сделок. Кроме того, брокеры выступают в качестве налогового агента, то есть удерживают налоги с инвестора и выплачивают их государству.

В России крупнейшие торговые площадки — это Московская биржа и СПБ Биржа.

Внебиржевые площадки

Есть два вида внебиржевого рынка:

неорганизованный — это свободный рынок, где покупатели и продавцы самостоятельно находят друг друга, могут устанавливать любые цены и сроки исполнения сделки. Однако торговля бумагами на таком рынке более рискованна;
организованный — на этом внебиржевом рынке есть определенные требования, хотя и не столь жесткие, как на биржах. Сделки заключаются с помощью профессиональных посредников, например брокеров, или через банки.

Внебиржевые площадки регулируются не так жестко, требования к листингу компаний на них значительно мягче. Как правило, там оказываются те эмитенты, которые не смогли пройти
листинг
для организованных торгов. Примеры таких площадок — RTS Board и MOEX Board. Традиционно доступ на внебиржевой рынок имеют квалифицированные инвесторы.

В «Тинькофф Инвестициях» пояснили, какие есть преимущества у покупки акций на внебиржевом рынке:

разнообразие. На внебиржевом рынке торгуется более 650 акций, что почти в два с половиной раза превышает показатели Московской биржи. Например, на внебиржевом рынке можно встретить бумаги «Мурманского тралового флота» или «Метростроя»;
потенциал роста. Маленькая компания может расти гораздо быстрее, чем гигант с миллиардной капитализацией. Также есть вероятность, что акции купленной компании рано или поздно начнут торговаться на Московской бирже и привлекут внимание широкого круга инвесторов. Так произошло, например, с компаниями ММК и НЛМК;
экзотика. На внебиржевом рынке можно реализовать достаточно необычные инвестиционные идеи, которые будут не так сильно зависеть от состояния мирового рынка.

В «Тинькофф Инвестициях» отметили, что к недостаткам можно отнести низкую
ликвидность
— большой объем акций трудно купить, а потом и продать. Кроме этого, могут возникнуть проблемы с соблюдением прав миноритарных акционеров.

Напрямую у эмитента

Акционерное общество после эмиссии ценных бумаг может оставить их для продажи только через собственный канал. Например, если это ограниченная эмиссия для конкретных покупателей или компания не хочет тратить деньги и силы на процедуру листинга.

По словам личного брокера «Открытие Инвестиции» Ярослава Лазарева, приобрести акции напрямую у продавца можно через режим переговорных сделок (РПС) через функционал брокера или по договору купли-продажи. «При этом, разумеется, ваши права на акции должны быть зафиксированы в месте хранения. Маленький совет: технологичнее и быстрее все-таки купить на бирже», — отметил эксперт.

На современных биржах торги идут в электронном формате

(Фото: Shutterstock)

Как купить акции: пошаговая инструкция

Способ покупки акций будет зависеть от нескольких факторов:

есть ли уже сформированная стратегия инвестирования;
от суммы, которую инвестор готов потратить на покупку;
стоит ли задача купить определенные акции или только из какого-то сегмента;
будет ли инвестор покупать и продавать акции сам или доверит это трейдеру.

Если эти пункты уже определены, начать стоит со следующей последовательности:

Выберите брокера. Обратите внимание на пакет услуг, которые он предоставляет, есть ли подходящий вам тариф, к каким рынкам и бумагам он дает доступ. Если вы хотите воспользоваться опцией доверительного управления, то ее тоже можно поискать у брокера. В целях безопасности проверьте отзывы и лицензию Банка России.
Откройте брокерский счет. Есть две опции:
- Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это разновидность брокерского счета, которая позволит получать налоговый вычет до ₽52 тыс. в год или освободит прибыль по сделкам от подоходного налога. Однако у него есть ряд ограничений. ИИС нельзя закрывать в течение трех лет, иначе налоговая льгота пропадет, а полученные вычеты придется вернуть. Сумма вложений ограничена ₽1 млн в год. Можно положить и больше, но по сумме, на которую будет превышен лимит, получить вычет не получится. Положить на ИИС можно только рубли;
- Обычный брокерский счет не имеет, по сути, никаких ограничений. Более того, инвесторы с таким счетом также имеют право на налоговый вычет в определенных случаях.
Какой счет выбрать, зависит от вашей стратегии, суммы, которую вы планируете инвестировать, и других факторов. Например, на обычном брокерском счете проще продать активы и вывести с него средства.
Скачайте торговое приложение. Сейчас брокеры, особенно те, которые аффилированы с банками, предоставляют торговые терминалы для работы на бирже. У брокеров также есть мобильные приложения, через которые проще покупать и продавать акции.
Пополните счет. Сколько вкладывать в первый раз, решает только сам инвестор. Однако эксперты сходятся во мнении, что вкладывать в ценные бумаги нужно те деньги, которые не потребуются в ближайшие несколько лет и которые инвестор готов потерять безболезненно.
Купите акции. Выбирать, какие акции покупать, можно разными способами. Крупные брокеры могут предлагать свои варианты: например, подсказывать, какие акции демонстрируют рост, какие рекомендованы для первой покупки или даже предлагать собрать портфель на основе небольшого квиза. При покупке можно обращать внимание на тип акции (обычная или привилегированная), когда и в каком размере выплачиваются дивиденды, динамику изменения цены акции не только за день или месяц, но и за год. Обычно вся эта информация указана в котировке акции в торговом терминале.

В «Тинькофф Инвестициях» посоветовали при покупке фокусироваться не на типах акций, а на особенностях бизнеса конкретной компании. «Стоит смотреть на те компании, которые либо ориентируются на внутренний рынок, либо являются незаменимыми игроками на мировом. Также стоит обращать внимание на уровень долговой нагрузки, динамику выручки и прибыли, а также на отношение к миноритарным акционерам», — отметил представитель брокера. Акции можно покупать с помощью такого продукта, как фонды. Это, по мнению брокера, наиболее эффективный вариант в текущей ситуации.

«Начинающему инвестору традиционно рекомендуют обращать внимание на акции крупных компаний, ядро индекса Московской биржи. Начинающему инвестору можно рекомендовать обращать внимание на
голубые фишки
, особенно на те, которые выплачивают дивиденды или могут вернуться к их выплате позднее», — рассказал личный брокер «Открытие Инвестиции» Ярослав Лазарев.

Традиционно привлекательным выглядит нефтегазовый сектор (НОВАТЭК, ЛУКОЙЛ, привилегированные акции «Татнефти»), отметил эксперт. По его словам, интересным вариантом инвестиций могут выступать и акции МТС, которые «можно по праву назвать «дивидендным аристократом», считает Лазарев.

«Недооценка дивидендных акций на фоне динамично снижающейся ставки ЦБ может принести доходность, значительно обгоняющую банковский депозит. Стоит обратить внимание и на компании, чей бизнес активно растет, так называемые компании роста, например Ozon, «Самолет», Positive Technologies)», — отметил личный брокер.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.
Подробнее

Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка.

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется.
Подробнее

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.
Подробнее

Процедура включения ценной бумаги в список торгуемых на бирже активов.

Источник

Разумно вкладывать деньги в акции разных компаний из разных отраслей и стран. Но возникает вопрос: сколько разных акций надо включить в портфель, чтобы достаточно снизить несистематический риск — тот, который связан с поведением отдельных бумаг?

Классические рекомендации: от 10 до 30 бумаг

Одно из первых исследований о диверсификации — статья Джона Эванса и Стивена Арчера 1968 года. Авторы показали, что чем больше акций в портфеле, тем лучше он диверсифицирован, но тем меньше каждая дополнительная бумага снижает риск. По мнению авторов, риск сильно уменьшается уже при 8 акциях в портфеле и вряд ли есть смысл составлять портфель из более чем 10 акций.

В 1970 году профессора Лоренс Фишер и Джеймс Лори, руководившие работой Центра по исследованию ценных бумаг (CRSP), опубликовали статью, согласно которой для диверсификации вполне достаточно 32 акций. Риск такого портфеля практически полностью совпадал с риском всего рынка. Но 16 и даже 8 акций тоже обеспечивали приемлемый уровень диверсификации — пусть и меньший, чем могли обеспечить 32 бумаги.

Знаменитый инвестор Бенджамин Грэм в последнем издании «Разумного инвестора» (1973 год) писал, что в портфеле надо держать акции 10—30 крупных стабильных компаний. Такой уровень диверсификации он считал оптимальным.

С тех пор считается, что хорошо диверсифицированный портфель акций должен состоять из 10—30 бумаг. Мы уважаем классиков, но прошло 50 лет, и надо обратить внимание на современные исследования.

Новый век, новые данные: от 50 до 100 бумаг

В 2001 году в The Journal of Finance вышла статья, показавшая, что волатильность отдельных бумаг выросла, а корреляция между ними снизилась. Если в 1960-е годы в диверсифицированном портфеле могло быть всего 20 акций, то к началу XXI века для такого же снижения риска требовалось около 50 бумаг.

В 2002 году профессор финансов Меир Статман утверждал, что в оптимальном диверсифицированном портфеле должно быть более 120 бумаг. При этом в портфеле среднего американского инвестора было всего 4 компании — это нельзя считать полноценной диверсификацией.

Исследование Виталия Алексеева и Фрэнсиса Тапона (2013 год) показало, что на разных рынках требуется разное число бумаг для эффективной диверсификации. Чтобы в 90% случаев устранить 90% несистематического риска, достаточно иметь в портфеле: для Австралии — 38 акций; для Великобритании — 43 акции; для Канады — 40 акций; для США — 49 акций; для Японии — 39 акций.

При этом число акций в портфеле должно быть в полтора-два раза выше, до 100, если инвестор хочет максимально снизить риск, измеряемый как стандартное отклонение итогового капитала (terminal wealth standard deviation).

Наконец, в последнем издании книги «Случайное блуждание на Уолл-стрит» (2019 год) профессор Бертон Мэлкил пишет, что хорошо диверсифицированным можно считать портфель из хотя бы 50 акций. Конечно, не из одной отрасли, а у акций должен быть примерно одинаковый вес в портфеле.

Риск недополучить доходность

Диверсификация снижает волатильность портфеля, но нас в конечном счете интересуют доходность и итоговый размер капитала.

Уильям Бернстайн, автор книги «Разумное распределение активов», напоминает, что снижение волатильности — это лишь одна из сторон диверсификации. Дело в том, что значительная часть доходности рынка акций связана с результатами небольшого числа компаний. Если упустить несколько лучших акций, портфель вырастет гораздо меньше, чем мог бы. При этом безошибочно выбирать лучшие акции вряд ли реально.

Чтобы хотя бы частично воспользоваться доходностью лучших бумаг, разумно включить в портфель как можно больше разных акций. По мнению Бернстайна, единственный способ снизить риск инвестиций в акции — включить в портфель все бумаги рынка.

В 2007 году в журнале The Financial Review вышла статья, в которой авторы тоже отошли от оценок волатильности или ошибки следования. Их интересовала вероятность получить доходность выше или ниже той, что давали 20-летние облигации казначейства США.

Что выяснилось: портфель из 10 акций американских компаний с вероятностью 40% оказывался хуже казначейских облигаций; из 20 акций — с вероятностью 29%; из 50 акций — с вероятностью 13% и т. д. Портфель из 164 акций отставал от облигаций всего в 1% случаев. Другими словами, в портфеле лучше иметь больше 100 разных акций — иначе есть заметный шанс, что относительно безопасные казначейские облигации будут более выгодным вложением.

Ну и что?

Чтобы снизить риск, надо распределить средства между разными акциями. Несколько десятилетий назад считалось, что достаточно от 10 до 30 бумаг. Сейчас считается, что их нужно около 40—50 — по крайней мере, на рынках развитых стран.

Простой способ устранить несистематический риск — использовать ETF и биржевые ПИФы, содержащие от нескольких десятков до нескольких тысяч разных бумаг. Это гораздо удобнее, чем вручную собирать портфель из десятков акций, и куда менее рискованно, чем вложить деньги всего в несколько компаний.

Если вы формируете портфель из отдельных акций, то сколько бумаг обычно включаете в него: 10, 30 или больше? Или вы используете биржевые фонды? Расскажите в комментариях!

Источник

Инвестирование капитала в акции — один из видов пассивного заработка, суть которого заключается в приобретении долей компаний и предприятий с последующим получением части их прибыли. С другой стороны, эмитенты, привлекая акционеров, обеспечивают себе необходимые финансовые вливания.

Что такое акции?

Акция — вид ценной бумаги, которая свидетельствует о вкладе физического лица в компанию с правом получения доли с ее прибыли. Акционер (владелец акции) также имеет право голоса в процессе решения важных вопросов для компании.

Взамен инвестор получает дивиденды — определенный процент от прибыли предприятия, размер которого прямо пропорционален количеству имеющихся в собственности ценных бумаг: больше акций — выше прибыль. Покупка акций — один из видов инвестирования, который при правильном подходе может принести физическому лицу прибыль, превышающую первоначальные вложения в несколько раз.

Основной способ купли-продажи акций — игра на бирже. Все основные торги проходят на двух из них: Московской и Санкт-Петербургской. Во втором случае можно приобрести акции крупных зарубежных компаний. Для покупки акций на бирже необходимо воспользоваться услугами посредника — брокера.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

Первоначальная сумма для входа в сегмент не имеет никакого минимального или максимального порога. Одна компания может выпустить от 2-3 акций до нескольких миллионов. Также многое зависит от масштабов компании: акции крупных предприятий стоят дороже, а небольших или только начинающих свою деятельность — дешевле.

Где купить акции — ТОП-4 популярных способа

Далее будут рассмотрены 4 наиболее популярных способа покупки акций.

На бирже

Чтобы проводить операции с акциями, физическое лицо открывает счет у биржевого брокера. Затем брокер открывает доступ в специальную компьютерную программу (торговый терминал), через которую ведутся торги.

Напрямую у эмитента

Для покупки акций в обход биржи необходимо связаться с компанией, которая их выпускает. В некоторых случаях объявления о продаже акций размещаются на специализированных сайтах и форумах в интернете. При покупке активов на бирже инвестор получает гарантии того, что другая сторона исполнит условия сделки. Приобретая акции напрямую, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

В банковской организации

Покупка акций предприятий доступна клиентам большинства крупных российских банков. В ряде случаев это можно сделать в мобильном приложении, но с обязательным открытием брокерского счета. После открытия счета его нужно пополнить для совершения интересующей покупки.

У частных инвесторов и компаний

Для этого потребуется найти соответствующее предложение. Частные инвесторы размещают объявления на специализированных интернет-ресурсах, а компании — на своих официальных сайтах. Сделка совершается путем заключения договора с привлечением регистратора и нотариуса.

Как купить акции частному (физическому) лицу — 6 основных этапов

Физическое лицо не может просто прийти на биржу и купить ценные бумаги. Для совершения операций ему необходимо заключить брокерский договор. Поэтапно процедуру покупки можно описать следующим образом:

Выбор брокера — профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию ЦБ РФ на свою деятельность, который от имени и по поручению клиента заключает сделки на бирже. Основные критерии выбора брокера:
- Надежность. Потому что если брокер разорится, то как минимум инвестор потеряет время, пока его бумаги будут переведены к другому брокеру, как максимум — все деньги.
- Комиссия. Иногда хочется получить более качественные услуги и многое чего дополнительного, красивое приложение, визит представителя на дом, и так далее. Но на самом деле, инвестиции — это работа за деньги, и стоимость услуг — пожалуй, самый важный фактор.
- Подходящий тарифный план. Если инвестор планирует не спекулировать на рынке целыми днями, а сформировать портфель и получать доход, лишь иногда пересматривая его, то критически важно, чтобы не было платежей при отсутствии сделок.
Выбор типа брокерского счета — на сегодняшний день можно открыть обыкновенный или так называемый индивидуальный инвестиционный счет. ИИС, в свою очередь, также делится на два вида:
- Первый тип дает возможность на налоговый вычет в размере в 54 тыс. рублей в год.
- Второй тип освобождает от налога на доходы физических лиц по прибыли, полученной за три года.
При этом надо знать некоторые налоговые особенности нашего законодательства. Дивиденды приходят на счет уже после вычета налогов, то есть никакой ИИС от этого не спасает. А если те или иные акции купить и продержать три года, то так и так за них платить ничего не придется.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

Установка программы для торговли — программы для торговли бывают трех видов:
- Устанавливаемая на компьютер программа — чаще всего, она работает быстрее, это самый надежный вариант.
- Веб страница с разделом для торговли — ничего устанавливать не надо, гарантированная мультиплатформенность. Но цена этим удобствам — потеря скорости. Фактически это торговля через браузер, который не всегда работает идеально.
- Мобильное приложение, устанавливаемое на смартфон или планшет. Это удобно и доступно. Но зачастую, слишком просто — из-за маленького экрана, меньших, чем у большого компьютера, вычислительных возможностей, и так далее.
Торговые программы могут быть как собственными разработками брокеров, так и общепринятый в России вариант — программный комплекс Quick, и компьютерная программа, и мобильное приложение. Хорошая практика — когда брокер предлагает на выбор и то, и то, и свое, и общепринятое.
Пополнение счета — пополнить брокерский счет можно с любого банковского счета. Но в этом есть одна особенность, которая впоследствии поможет сэкономить немалые деньги. Дело в том, что переводы денег между разными банками, как правило, не бывают бесплатными. Поэтому и для пополнения, и для того, чтобы в будущем забирать прибыль и выводить номинал, лучше всего заключить договор на обслуживание в той же кредитной организации, с которой связан брокер.
Выбор акций — самый лучший вариант предварительного отбора акций — использование так называемого скрининга акций. Скрининг — это вывод на экран подборки ценных бумаг определенного сегмента в виде таблицы с возможностью их сортировки по различным параметрам, например таким как:
- Название компании
- Биржевой тикер
- Отрасль
- Цена последней сделки
- Изменения за день, неделю, месяц, год
- Дивиденды, дивидендная доходность
- Биржевые коэффициенты, которые иногда называют мультипликатарами, например, EPS, P/E Ratio, и так далее.
Последнее дает возможность выбирать акции, которые потенциально могут быть недооценены или переоценены рынком. Затем следует переходить к анализу компании, исследованию ее отчетности, рынка сбыта продукции и услуг, перспектив бизнеса, и так далее.
Покупка бумаг — в конце концов, когда акции выбраны, и решение принято, осталось только купить ценные бумаги. Это очень просто сделать через уже установленное торговое приложение — достаточно ввести заявку, указав ценную бумагу, вид сделки — покупка или продажа, количество, цену и подтвердить ввод.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

Последняя рекомендация для тех, кто хочет не просто вложить деньги, проиграть их и забыть о фондовом рынке навсегда. Если инвестор пришел всерьез и надолго, ему следует поступать следующим образом: определить допустимые потери, например, 5% от стоимости ценной бумаги. И поставить так называемые приказы стоп-лосс — распоряжение системе немедленно закрыть позицию, если котировка достигнет этого критического уровня. Почти все программы для торговли ценными бумагами позволяют вводить такие заявки.

Где продать акции — особенности сделки

Если работа ведется через торговый терминал, то продажа акций совершается без прямого взаимодействия с покупателем. Если соответствующее предложение заинтересует инвестора, после продажи акций деньги оседают на брокерском счете. Получить их можно одним из следующих способов: на банковскую карту, на счет, в офисе брокера — через кассу.

Если продажа совершается без услуг брокера, то сделка совершается на основании договора купли-продажи и обращением к регистратору или держателю реестра (эмитенту). Перед заключением соглашения потребуется получить выписку по счету держателя, в которой указывается точное количество акций, находящееся на руках у него в собственности.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

Как продать акции с максимальной выгодой?

Единственного верного и подходящего под все случаи ответа на этот вопрос — не существует. Следующие рекомендации помогут получить больше выгоды от сделки:

Регулярные запросы на получение текущих котировок.
Соблюдение налогового законодательства — чтобы полученная прибыль не ушла на погашение штрафов и пени за неуплату налогов.
Делать упор на долгосрочное вложение, а не на сиюминутную прибыль.
Следить за ликвидностью имеющихся активов.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка — термин, обозначающий конкретную дату, с наступлением которой собрание акционеров формирует список лиц, имеющих право на получение дивидендов. Эксперты рекомендуют продавать акции после получения дивидендов, так как в данном случае акционер получает дивиденды + стоимость, вырученную за акции.

Часто задаваемые вопросы

Есть ли налог на доход от акций?

В соответствии с налоговым законодательством России, доходы, полученные физическими лицами от продажи акций облагаются ставкой в размере 13%. Если физическое лицо действует самостоятельно, то налог уплачивается им лично. В остальных случаях роль налогового агента берет на себя брокер.

Какой минимальный депозит нужен для торговли акциями?

Минимальные суммы устанавливаются брокерами, а также эмитентами, если последние решают продавать акции в обход фондовой биржи.

Можно ли просто купить акции и не торговать ими?

Акционер лично решает, что делать со своими акциями: продавать или хранить в течение определенного срока.

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №077-08455-100000

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. №144-11954-100000

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Оцените страницу:

Уточните, почему:

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

другая причина

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Источник

Акции и котировки на сегодня

Инвестирование в акции — популярный инструмент для заработка на фондовой бирже. Рассмотрим правильные подходы, позволяющие инвестору получить стабильный источник пассивного дохода, а также котировки акций на сегодня.

Об акциях

Эти ценные бумаги выпускаются в оборот юридическим лицом. Физическое лицо, которое их покупает, входит в число собственников организации-эмитента. Доля собственности прямо пропорциональна числу купленных акций.

Одна организация вправе выпустить сколько угодно акций. Правовой статус юридического лица определяет, кому они принадлежат:

только владельцам и сотрудникам компании (ЗАО);
любым другим лицам (ПАО).

Инвестор, который собирается приобрести акции той или иной компании, должен изучать публикуемые финансовые отчеты. Важно, чтобы эмитент придерживался максимально прозрачной структуры правления и делал необходимую информацию публичной и доступной абсолютно всем акционерам.

Зарабатывать на акциях просто:

инвестор, приобретая ценные бумаги, собирается продать их в будущем и получить доход с разницы в стоимости;
с покупкой акций физическое лицо становится собственником доли бизнеса, а значит, может рассчитывать на получение дивидендов.

Инвестирование в акции имеет множество преимуществ, однако существуют и риски. Цена бумаг не только растет, но и падает. Еще один важный момент: организация-эмитент не обязана выплачивать дивиденды и может направлять всю прибыль на собственное развитие. По этой причине инвесторы обычно вкладываются в акции нескольких компаний.

О котировках акций

Речь идет об определении курса акций. Котировки создают органы фондовой биржи — специальные компетентные комиссии. За основу они берут прошлый биржевой торг, например, вчерашние результаты. Это позволяет выявить и зафиксировать цену активов по итогам торгового дня. Информация вносится в биржевые бюллетени.

Основа для создания котировок — ценные бумаги определенного круга АО с наибольшей экономической мощностью.

Котировки акций устанавливаются на конкретные сроки, в течение которых дилеры оперируют ценными бумагами. Это инструмент, используемый для оценки рыночных данных и отображающий структуру рынка. Биржевые котировки можно воспринимать в качестве направленности двух сторон, договаривающихся между собой.

Стоимость ценных бумаг определяет актуальное соотношение спроса и предложения.

Разновидности котировок акций:

односторонняя, с обозначением одной цены (продажи или покупки);
двусторонняя, с обозначением стоимости продажи и покупки.

Еще существуют выбросные котировки акций компаний, формирующиеся после ценового разрыва. Они не подтверждаются тремя котировками, идущими следом. Если после произошедшего котировка перемещается на другой уровень, то ее нельзя назвать выбросной.

Котировки и трейдер

Изменение котировок акций компаний на регулярной основе помогает выстроить прогноз касательно направления развития ценных бумаг впоследствии. Трейдеры используют котировки в качестве инструмента, позволяющего проанализировать рынок и результативно на нем работать.

Теханализ фондового рынка базируется на выявлении правил движения стоимости акций. Чтобы он был качественным, трейдеру важно вовремя получать достоверную информацию о рынке и отслеживать стоимость ценных бумаг, изменяющуюся со временем.

Покупка акций

Перед покупкой активов онлайн необходимо посмотреть, в какой котировальный список включена организация-эмитент. Внесение ценных бумаг в список инструментов, доступных к торгам, называется листингом:

Акции первого листинга относятся к наиболее надежным и ликвидным эмитентам.
Акции второго листинга отличаются меньшей надежностью и оборотами, но компании качественно отчитываются и публикуют всю необходимую информацию о себе.
К акциям третьего листинга фондовая биржа предъявляет самые низкие требования. Необходимо только зарегистрировать ценные бумаги и раскрыть ключевую информацию об эмитенте.

Аналитики и инвесторы не рекомендуют новичкам вкладываться в активы третьего уровня, так как работать с ними эффективно могут лишь профессионалы.

Акции также делятся на обыкновенные и привилегированные. Владельцы бумаг первого типа получают дивиденды в стандартном порядке и могут участвовать в деятельности компании, выдвигая решения и предложения. Обыкновенные акции отличаются большей ликвидностью, доступностью и возможностью срочной продажи.

Привилегированные акции обеспечивают гарантированные дивиденды, но не дают инвесторам право участвовать в работе организации.

По каким критериям выбираются акции при онлайн-покупке:

темпы роста/падения стоимости;
размер капитализации;
цена акций сегодня;
уровень доходности.

Купить акции в онлайн-режиме можно на «Банки.ру». Инвесторы выбирают подходящие предложения, анализируют и сравнивают условия, а затем подают заявку на покупку. Способы оплаты доступны в личном кабинете.

Продажа акций

После получения дивидендов продать активы можно самостоятельно или с помощью брокера. Если инвестор обращается к брокеру, с ним нужно заключить договор на оказание услуг. Дальше акции переводятся со счета собственника на счет посредника, он продает их и передает вырученные деньги обратно.

Самостоятельная продажа возможна после подтверждения права собственности на ценные бумаги. Это делает или эмитент, или специальный регистратор. Когда покупатель найден, между ним и держателем акций заключается соглашение, которое должен заверить нотариус.

Самые дешевые акции компаний РФ сегодня

На 24.03.2023 минимальная цена акции:

руб.

Самые дорогие акции компаний РФ сегодня

На 24.03.2023 максимальная цена акции:

руб.

Источник