Как активировать карту тинькофф бизнес через приложение

После открытия расчетного счета предпринимателю необходим платежный инструмент – карта Тинькофф Бизнес. Рассмотрим возможности карточки, а также условия ее обслуживания, активации и использования бизнесом.

Для чего нужна карта?

Tinkoff Business – это корпоративная карта Тинькофф для ИП и юридических лиц, предназначенная для расходов компании или личных нужд предпринимателя. Карточка привязывается к расчетному счету и предоставляет мгновенный доступ к средствам.

Возможности карты

• расплачиваться в кафе, магазинах или интернете;
• снимать наличные или пополнять карточку через платежные устройства (банкоматы, терминалы);
• переводить деньги третьим лицам или другим организациям;
• предоставлять ответственным сотрудникам доступ к деньгам с помощью дополнительных карт;
• контролировать корпоративные расходы с помощью установления лимитов и выбора категорий покупок.

Белая карта Тинькофф Бизнес может быть оформлена сразу после открытия расчетного счета. Для пластикового инструмента доступна привязка к приложениям бесконтактной оплаты с помощью смартфона.

Тарифы карты Тинькофф Бизнес

Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.

Услуга или операция	Тариф
Простой	Продвинутый	Профессиональный
Обслуживание, руб./мес.	490	1990	4990
Бесплатное обслуживание при оплате покупок на сумму	От 50 тыс. р.	От 200 тыс. р.	Не предусмотрено
Плата за пополнение через банкоматы Тинькофф	0,15%, мин. 99 р.	До 300 тыс. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 р.	До 1 млн. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 р.
Пополнение через партнеров	0,3%, мин. 290 р.	0,25%, мин. 290 р.	0,15%, мин. 290 р.
Другие пополнения от юридических и физических лиц	Бесплатно
Покупки с помощью карты	Бесплатно
Внутрибанковские переводы, бюджетные и налоговые платежи	Бесплатно
СМС	99 р. за каждый подключенный номер

Тарифы на снятие наличных

Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.

Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).

За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.

ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.

Тариф	Бесплатный лимит, руб./месяц
Простой	150 000
Продвинутый	300 000
Профессиональный	500 000

Активация карты через интернет

Активировать карту Тинькофф для бизнеса возможно только после того, как сотрудник компании подпишет документы и получит платежный инструмент на руки.

1. Откройте в ЛК раздел «Корпоративные карты».
2. Убедитесь, что на панели справа отсутствуют документы на подпись.
3. Нажмите «Активировать».
   

Установить ПИН-код вправе только владелец карты. Для этого необходимо позвонить по номеру 8-800-555-777-1 и ответить на вопросы автоинформатора.

Как пользоваться корпоративной картой

Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.

ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.

Способы пополнить карту

• в банкоматах Тинькофф;
• через платежные устройства и банкоматы партнеров;
• с расчетного счета в стороннем банке;
• наличными у партнеров;
• переводом со счета физического лица.

Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа. Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.

Пополнение любым способом осуществляется бесплатно. При зачислении средств через платежные устройства (в том числе банкоматы Тинькофф) взимается комиссия согласно тарифам.

Как перевести или вывести деньги с карты

Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:

• личный кабинет на www.tinkoff.ru/business или мобильное приложение (для бизнеса);
• сервис card-to-card на сайте банка;
• банкоматы Тинькофф;
• сторонние сервисы.

Поскольку перевод приравнивается к обналичиванию средств, при его осуществлении взимаются те же комиссии, что и при снятии.

Оформление дополнительной бизнес-карты

При открытии счета предпринимателю предлагают бесплатно оформить платежный инструмент Тинькофф Бизнес для него, а также для всех его сотрудников. За выпуск каждой последующей карточки взимается комиссия – 490 руб. Оформить пластиковый продукт можно для каждого сотрудника, начиная от генерального директора и заканчивая рядовыми служащими.

Создать заявку на корпоративную карту Тинькофф Бизнес для нового пользователя может только руководитель компании. Для этого необходимо воспользоваться личным кабинетом:

1. Найдите на панели управления символ «+», нажмите «Добавить нового пользователя».
   
2. Заполните карточку на нового сотрудника.
3. Отметьте галочкой пункт «Карта».
   

После оформления заявки с новым пользователем свяжется специалист банка, чтобы обсудить место получения карточки.

Все карточки Тинькофф Бизнес являются именными, передавать их коллегам запрещено!

Как активировать карту Тинькофф

Что нужно для активации?

Активация банковской карты — это действия клиента банка, подтверждающие, что пластик получен новым владельцем. Благодаря им отменяются установленные на совершение операций ограничения, т.е. карточкой можно пользоваться (совершать покупки и переводы, вносить деньги, снимать наличные). Чтобы активировать новую карту Тинькофф, необходимо:

• иметь доступ к телефону, указанному в заявке;
• знать номер пластика (написан на лицевой стороне);
• внимательно ознакомиться с тарифами, условиями обслуживания;
• помнить установленное ранее кодовое слово.

Процедура не облагается комиссией, полностью бесплатна для клиента вне зависимости от типа продукта: дебетовый или кредитный. Взимание платы предусмотрено только за выпуск и обслуживание пластика (для отдельных видов).

Способы активации карты Тинькофф Банка

В Тинькофф Банк активировать карту удастся исключительно дистанционными способами — с помощью курьера при выдаче, через контакт-центр или кабинет. В отделении услугу не оказывают, т.к. офисов для приема клиентов у финансового учреждения нет.

Через представителя банка

Быстрый способ активировать дебетовую карту Тинькофф (либо кредитку) — попросить о помощи представителя банка, доставившего пластик. Следуйте инструкции:

1. Получите и подпишите договор;
2. Установите приложение на смартфон;
3. Сформируйте PIN-код;
4. Завершите активацию, следуя подсказкам курьера.

Если пластик доставляют почтой, сотрудники отделения не помогут — они не являются представителями компании, не разбираются в вопросе.

По телефону

Активировать кредитную карту Тинькофф получится в телефонном режиме, следуя пошаговому руководству:

1. Позвоните с мобильного 8(800)555-77-78;
2. Сообщите роботу цель звонка;
3. Дождитесь соединения с сотрудником;
4. Назовите номер с лицевой части пластика, паспортные данные;
5. Подтвердите.

PIN-код формируется автоматически — клиент его не задает. Если PIN не нравится, поменять его можно онлайн.

В мобильном приложении

Программа для смартфонов позволяет дистанционно управлять продуктами банка — по сути, настоящее отделение в кармане. Как активировать карту Тинькофф в приложении?

1. Установите программу на телефон;
2. Предоставьте разрешение на определение местоположения устройства;
3. Задайте короткий код для быстрой авторизации;
4. После входа в приложение выберите нужный пластик;
5. Введите реквизиты и подтвердите активацию кодом из SMS.

Смена PIN проводится в приложении — откройте «Настройки», выберите «Изменить PIN» и придумайте 4-значное число.

Через онлайн-банк

Активировать карту Тинькофф через интернет удастся в кабинете пользователя — способ во многом схож с активацией посредством приложения. Достаточно выполнить ряд шагов:

1. Войдите в интернет-банк (требуется подтверждение по SMS);
2. Выберите банковскую карточку;
3. Нажмите «Активация»;
4. Введите реквизиты пластика;
5. Получите ПИН — придет в сообщении.

Вход производится по телефону, закрепленному за клиентом. Если успели поменять номер, войти в систему не получится.

На сайте

Еще один способ в банке Тинькофф активировать карту онлайн — воспользоваться специальным сервисом, авторизация не требуется:

1. Откройте страницу https://www.tinkoff.ru/cards/activation/;
2. Введите номер карточки;
3. Нажмите «Активировать»;
4. Подтвердите разовым SMS-кодом.

Система сформирует PIN — часть цифр будет указана на экране, остальные направят клиенту в SMS.

Что будет, если сразу не активировать карту?

Резервирование лимита производится на 180 дней. Если не уложиться в срок, предложение могут аннулировать. В Тинькофф активация карты через полгода после выдачи тоже возможна, но требуется повторная проверка данных держателя, включая запрос в БКИ. Если за прошедшее время ситуация изменилась (появились просрочки и новые долги по сторонним продуктам), в сотрудничестве могут отказать.

Для дебетовых продуктов все проще — спустя полгода выданный пластик автоматически аннулируется, его нельзя использовать. Если продукт нужен клиенту, придется обращаться с повторной заявкой.

Куда обращаться, если возникли сложности при активации?

При возникновении трудностей с использованием карточек необходимо обращаться к сотрудникам финансового учреждения одним из удобных способов:

• задать вопрос в чате;
• позвонить в круглосуточный контакт-центр;
• отправить обращение на e-mail – credit@tinkoff.ru (кредитки) и deposit@tinkoff.ru (дебетовые счета).

Также на сайте банка в разделе «Контакты» можно совершить онлайн-звонок и проконсультироваться со специалистом. Вне зависимости от способа связи требуется идентификация клиента по данным паспорта (номеру договора).

Срок активации карты

Стандартный срок — не более 5 минут, после чего пластиком можно пользоваться. Активация доступна полгода после заключения договора, хотя для кредиток банк вправе в сжатые сроки пересмотреть одобренный лимит средств, если заемщик не пользуется пластиком.

Заключение

Клиенты, задающиеся вопросом, как активировать карту Тинькофф, полученную курьером, могут не беспокоиться — банк предусмотрел несколько дистанционных способов. Удобный метод — обратиться к специалисту, доставившему пластик, в момент подписания соглашения. Если вы не сделали этого, позвоните в контакт-центр, воспользуйтесь кабинетом и формой на сайте.

Оцените страницу:

Уточните, почему:

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

другая причина

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

В целях защиты своих клиентов кредитные учреждения выпускают кредитки с ограниченной функциональностью.  До того момента, пока не будет проведена активация карты Тинькофф, будут заблокированы опции, которые могут привести к изменению баланса. Это расходные операции, платные услуги. Доступными остаются функции авторизации в сервисе для реальных владельцев карт. Для удобства своих клиентов банк эмитент предлагает несколько способов восстановления функциональности банковского сервиса.

Как активировать кредитную карту Тинькофф

Специальные счета с предустановленным долговым лимитом остаются временно заблокированными до момента, пока не поступят к своему владельцу. Можно активировать карту Тинькофф платинум, полученную от курьера. Для этого необходимо дождаться, пока удаленный представитель доставит запрос до сервисной службы ТКС. После верификации данных пользователь получит на телефон соответствующее уведомление.

По телефону

Для активации карты Tinkoff следует позвонить по телефону службы поддержки клиентов 8 800 555-10-10.

Через приложение

Мобильное программное обеспечение является практически совершенном инструментом, полностью заменяющим походы в офисные подразделения банка. Через приложение можно активировать или закрывать карты, открывать новые счета, подключать новые услуги или деактивировать их.

Онлайн через интернет

Для активных пользователей сети в режиме 24/7 работает единый централизованный клиентский сервис. Доступ в персональный раздел открывается при вводе номера дебетовой карты и пароля, заданного владельцем. Если комбинация забыта, можно восстановить авторизацию через номер телефона, подключенного к Тинькофф мобайл.

Как активировать карту Тинькофф Блэк

Расходные операции по счету с прикрепленным пластиком становятся доступными после получения на руки конверта от курьера. С активацией дебетовой карты вступает в силу договор оказания банковских услуг, запускается полнофункциональный сервис. Запуск обслуживания может быть осуществлен несколькими способами:

• При помощи представителя кредитного учреждения (курьера);
• С использованием pin activate, который запрашивается на свой номер телефона;
• В системе дистанционного банковского обслуживания;
• Через фирменное приложение финансовой компании;
• По номеру горячей линии. В этом случае пользователю банковского сервиса понадобятся паспортные данные и кодовое слово, указанное в анкете. С этого момента можно будет подключать дополнительные услуги.

Как активировать карту Тинькофф платинум

Существует два базовых метода разблокировки счета. Если пользователь имеет доступ к сети интернет, можно воспользоваться личным кабинетом клиента. Для авторизации в сервисе понадобятся логин (номер карточки) и активный номер телефона, указанный в качестве основного в анкете при открытии расчетного счета. В личном кабинете необходимо будет выбрать карту, подлежащую разблокировке, выбрать опцию «активировать». Завершающим этапом процедуры будет генерация пин-кода для совершения платежных операций и снятия наличных денег.

Второй способ подойдет тем, кто на момент работы с карточкой не имеет выхода в интернет. К услугам пользователей всегда работает горячая линия обслуживания пользователей. Здесь можно решать любые вопросы, связанные с функционированием онлайн сервисов, в том числе приложение банка. Для этого достаточно позвонить по номеру телефона 8 (800) 555-77-71.

Как активировать карту Тинькофф бизнес

Уровень безопасности корпоративных счетов остается на высоком уровне. Активация счета стандартно невозможна до момента получения карты в пользование. Основной метод открытия опций состоит в проведении манипуляций в личном кабинете лица, на которого открыта соответствующая услуга. После выпуска новый счет появится в персональном сервисе. Необходимо будет выбрать активацию в личном кабинете и подтвердить свое решение кодом, который придет в смс.

Как узнать активирована ли карта Тинькофф

Узнать о том, готов ли расчетный счет к активной эксплуатации, можно одним из нескольких вариантов. Первый способ уточнения активейта состоит в телефонном обращении на единую линию голосового обслуживания клиентов дистанционного банка. Звонок для абонентов из России будет бесплатным. Второй метод проверки заключается в обращении у удаленным сервисам компании, работающим через сеть интернет. В личном кабинете или приложении в разделе с соответствующей картой будет отражаться об активности карты. Также если счет еще не работает, то его меню соответствующих счетов Джуниор или Блэк будут подсвечиваться бледным цветом.

Третий и самый просто метод проверки – попытка купить что-нибудь в магазине. Если карта еще не работает, покупка будет отклонена.

Почему не активируется карта Тинькофф

Сервис именитого дистанционного банка строится на высокопроизводительной современной платформе. Если не удалось активировать карту Тинькофф блэк, полученную курьером, скорее всего отказ в подключении обслуживания произошел на стороне оператора. В этом случае необходимо проверить правильность своих действий, уточнить в поддержке причины отсутствия снятия блокировки. В некоторых случаях банк отказывает в обслуживании массово, в связи с изменением политики, или получил данные, мешающие открыть кредитный лимит.

Что будет с картой Тинькофф платинум, если не активировать

Если счет остается бездействующим, это делает невозможным проведение расходных операций. Нередко бывает так, что держателю карты по умолчанию подключены некоторые платные опции. В случае отсутствия активации необходимо уточнить список услуг, отключить ненужные.

Частые ошибки

В большинстве случаев новые клиенты банка не испытывают затруднений с подтверждением прав пользования кредитным пластиком. В числе частых ошибок пропуск важных этапов разблокировки, а также попытка получить данные авторизации после смены прикрепленного абонентского номера.

В 2015 банк предложил клиентам корпоративные карты для упрощения расчетов и составления отчетности, контроля расходов в онлайн-режиме и доступа к средствам на расчетном счету круглосуточно. Проект постоянно развивается, предлагаются актуальные решения с учетом экономических и технологических реалий, чтобы бизнес развивался и приносил прибыль.

Бизнес-карта Тинькофф

Корпоративная карта Тинькофф предназначена для индивидуальных предпринимателей и ООО, адаптирован под повседневные нужды, тонкости бухгалтерской и налоговой отчетности. Основная выдается руководителю или индивидуальному предпринимателю при открытии расчетного счета.

Разрешено заказать дополнительно для 10 сотрудников. Пластик эмбоссированный (передавать третьим лицам нельзя), лимиты устанавливаются персонально.

Предназначение карты – закрытие расходов на повседневные нужды. Она привязывается к расчетному счету, но средства находятся в безопасности. Доступ к счету через личный кабинет или мобильное приложение по умолчанию только у руководителя. Возможна настройка уровня доступа и ролей для разных сотрудников.

Продукт полезен всем участникам проекта:

1. Организации держат средства на счетах, максимум операций идут в режиме онлайн, банк зарабатывает на транзакциях.
2. Юридические лица и предприниматели избавлены от рутинных расчетов (налоговых и кредитных платежей, амортизационных отчислений и пр.). Любые приобретения максимально упрощены, не требуется выдавать деньги под отчет, выписать авансовые отчеты. Закрывающие документы (чеки, товарные накладные и пр.) формируются автоматически, рутинная бумажная работа минимизирована. Платежи в бухгалтерии обрабатываются сразу после совершения расходной операции, квитанции в личном кабинете. Руководитель или сотрудник с доступом в личный кабинет контролируют расходы в режиме реального времени. Если замечено нецелевое расходование средств, то карта мгновенно блокируется, а средства вычитаются из заработной платы сотрудника, допустившего растрату.
3. ИП получают напоминания о налоговых платежах. Расчеты с контрагентами происходят оперативно, доступен перевод денег без комиссии на собственные карты.
4. Сотрудникам не нужно получать наличные и собирать подтверждающие документы.

Карта удобна при частых командировках, в том числе за границу. Средства на карте не подлежат декларированию. На безналичные расчеты по бизнес-картам не распространяются лимиты расчета наличных средств по одной сделке между юридическими лицами, установленные ЦБ РФ. Выходит экономия времени на посещении отделений банка, не приходится уплачивать комиссию за обналичивание.

От классической дебетовой карты для физических лиц корпоративная отличается необходимостью отчитываться за израсходованные средства и возможностью использовать их только для расходов, связанных с операционной деятельностью предприятия.

ИП могут осуществлять оплаты в личных целях, но это не приветствуется (банк предлагает для этого другие продукты). В остальном использование бизнес-карты не отличается.

Разрешено совершать оплаты через обычные и бесконтактные терминалы, снимать и пополнять картсчет доступными способами. Если установить мобильное приложение, создать виртуальную карту и привязать ее к GooglePay или ApplePay, то оплаты идут без физического присутствия карты (доступно только для держателя основной карты).

Как пользоваться

Бизнес-карта – удобный платежный инструмент, современная альтернатива чековой книжке. Допустимо использовать для оплаты:

• хозяйственных расходов (канцелярия, товарно-материальные ценности и пр.);
• транспортные расходы (ГСМ, запасные части, мойка, стоянка и пр.);
• представительские расходы;
• командировочные расходы (билеты, гостиницы, питание).

Возможен наличный и безналичный расчет без комиссионных сборов. Доступ к деньгам осуществляется в режиме 24/7.

К карте подключается овердрафт, с ее помощью можно управлять кредитными средствами. Снятие наличных по бизнес-картам Тинькофф доступно в любых банкоматах в РФ и за границей.

Дневной лимит снятия без комиссии – 100 000 рублей. Общие лимиты и комиссии зависят от тарифного плана. Пополнение доступно стандартными способами — через «родные» и партнерские банкоматы, межбанковским переводом и через партнеров (300 000 точек по РФ).

Преимущества корпоративного проекта

Клиенты получают следующие преимущества:

1. Открытие счета и получение реквизитов за 1 день (направляются контрагентам по SMS или e-mail).
2. Бесплатная онлайн-бухгалтерия и конструктор документов.
3. Бесплатное ведение счета 2–6 месяцев.
4. Платежи проходят как срочные, зачисление быстрое.
5. Операционный день с 01.00 до 20.00 по московскому времени при переводах в сторонние банки. На расчетные счета в Тинькофф зачисление идет круглосуточно моментально.
6. Персональный менеджер, оказывает помощь 24 часа в сутки, у него можно узнать любую финансовую информацию.
7. Начисление процентов на остаток средств на расчетном счету (до 6%).
8. Интеграция с популярными бухгалтерскими программами (1С, Контур, Кнопка, Фингуру, Мое дело).
9. Дружественный валютный контроль и консультирование по вопросам ВЭД.
10. Торговый эквайринг с бесплатным терминалом и зачислением средств за 1 день даже в выходные и праздники (комиссия 1,59% от оборота).
11. Интернет-эквайринг для приема платежей на сайте и в мобильном приложении (комиссия 2,19%). Разрешено принимать платежи из любых стран от физических и юридических лиц.
12. Получение банковских гарантий и тендерных займов без бумажной волокиты.
13. Бесплатная проверка контрагентов (адрес, руководитель, ОКВЭД, арбитражные дела).
14. Бесплатный конструктор сайтов.
15. Кредиты и рассрочка для покупателей.
16. Таргетированная реклама товаров и услуг организации другим клиентам банка.

Для повышения продаж новым клиентам предлагают бонусы:

• 10000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ и других сайтах рекламной тематики;
• 50000 рублей от myTarget в социальных сетях ВКонтакте и Одноклассники;
• 5000 на рекламу ВКонтакте;
• 30 дней бесплатное размещений вакансии на hh.ru;
• 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Блокировка карты банком

Tinkoff блокирует карту в следующих случаях:

1. Ежедневное обналичивание крупных сумм.
2. Снятие более 30% от оборота по счету.
3. Снятие денег сразу после поступления на счет.
4. Долги у ИП и просрочки по банковским кредитам у ООО.
5. Частые однотипные сделки по списанию крупных сумм.
6. Снятие средств на прочие цели, несоизмеримые с масштабом ведения бизнеса.
7. Операции без экономического смысла (выплаты заработной платы при нулевой бухгалтерской отчетности).
8. Многочисленные вклады на короткие сроки, закрываемые (часто досрочно) с полным обналичиванием средств.
9. Переводы в сторонние банки с худшими условиями обслуживания без видимых причин.
10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Каждый случай рассматривается индивидуально. Иногда банк не сразу прибегает к блокировке, а предварительно запрашивает подтверждающие документы. В случае блокировки по подозрению в происхождении средств придется давать объяснения в ФНС.

Управление бизнес-картой

Доступ в личный кабинет для управления картой и расчетным счетом идет через интернет-банк или мобильное приложение.

Устанавливать лимиты (на один платеж, на сутки и на месяц) для каждого сотрудника может только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету.

Допустимо настроить доступ для других сотрудников (бухгалтера и пр.) с ограничением функциональных возможностей. Выставление лимитов через интернет-банк:

• выбираем вкладку «Лимиты»;
• переходим в подраздел «Карты» и выбираем нужную;
• выбираем сотрудника;
• устанавливаем ограничения.

Выставление лимитов в мобильном приложении:

• выбираем вкладку «Еще»;
• переходим в подраздел «Безопасность и лимиты»;
• открываем вкладку «По пользователям», ищем нужного;
• устанавливаем ограничения.

Тарифы

В зависимости от масштаба движений денежных средств на выбор несколько тарифных планов:

• Простой,
• Продвинутый,
• Профессиональный.

2 месяца все счета обслуживаются бесплатно, для новых ИП счета – полгода с момента регистрации.

Комиссия за обслуживание карты не предусмотрена. Проценты на остаток начисляют только при отсутствии задолженности по банковским кредитам. Внутренние переводы, SMS-информирование и смена тарифного плана бесплатные. Счета в иностранной валюте обслуживаются бесплатно. При поступлении средств от физических и юридических лиц, налоговых и бюджетных платежах комиссии нет.

	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Годовое обслуживание	490 месяц, при оплате за год вперед 4900	1990 месяц, при оплате за год вперед 19900	4990 месяц, при оплате за год вперед 49900
Переводы на счета в других банках	3 бесплатно, далее по 49 рублей	10 бесплатно, далее по 29 рублей	19 рублей
Переводы на счета в других банках в валюте (доллары, евро, фунты стерлингов)	0,2%, минимум 49 у.е.	0,15%, минимум 29 у.е.	0,15%, минимум 19 у.е.
Переводы на счета физических лиц	1,5% + 99 рублей (до 400 000)	1% + 79 рублей (до 400 000)	1% + 59 рублей (до 800 000)
Пополнение:
бакоматы Тинькофф	0,15%, минимум 99 рублей	До 300 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 79 рублей	До 1 000 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 59 рублей
сторонние банкоматы	0,30%	0,25%	0,15%
Доход на остаток	4%	6%	До 200 000 — 0%, до 1 000 000 — 1,5%, до 4 000 000 — 3%, до 10 000 000 — 6%, свыше — 0%
Переводы на собственные карты без комиссии (для ИП)	400 000	700 000	1 000 000
Снятие	До 400 000 — 1,5% + 99 рублей, до 1 000 000 — 5% + 99 рублей свыше — 15% + 99 рублей	До 400 000 — 1% + 79 рублей, до 2 000 000 — 5% + 79 рублей, свыше — 15% + 79 рублей	До 800 000 — 1% + 59 рублей, до 2 000 000 — 5% + 59 рублей, свыше — 15% + 59 рублей
Заказ дополнительной карты	490	990	990
Подключение мобильного банка и интернет-банка	В день открытия расчетного счета бесплатно, позднее — 990 рублей

Допустимо подключать пакеты услуг (по аналогии с сотовыми операторами) в целях экономии средств на уплате комиссионных сборов. «Межбанк без комиссии» стоит 4900 в месяц, «Физическим лицам без комиссии» – от 2990, «Выгодная валюта» — 9900, «5 пополнений без комиссии» — 1490 рублей.

Обслуживание в следующем месяце по тарифам «Простой» и «Продвинутый» бесплатно при совершении операций на общую сумму 50000 и 200000 рублей соответственно за расчетный период.

Как получить корпоративную карту

Для получения необходимо подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета (указываются Ф.И.О., наименование организации, ИНН и телефон контактного лица). Одновременно бесплатно выпускают и доставляют бизнес-карту на имя руководителя.

Если сразу составить список сотрудников и заказать им карты, то выпуск тоже будет бесплатным. Дополнительно заказать можно в любой момент, но с уплатой комиссии.

Заказывать новые карты имеет право только руководитель. Для этого в личном кабинете необходимо:

• перейти в раздел «Добавить пользователя»;
• заполнить личные данные и установить лимиты расходов;
• нажать на кнопку «корпоративная карта», а затем «Далее» и следовать инструкциям системы.

По готовности пластика менеджер свяжется с сотрудником и назначит время встречи с курьером. Карты доставляются неактивированными. Активировать карту Тинькофф-бизнес можно стандартным образом на официальном сайте банка в разделе «Корпоративные карты».

Отчеты по карте

Траты по корпоративной карте должны быть экономически обоснованы в целях включения в расходы для расчета налоговой базы. ИП, организации на ЕНВД и УСН 6% и применяющие патентную систему могут не собирать подтверждающие затраты документы. Но только в случае, когда карту не используют наемные сотрудники.

Если предприятие применяет УСН «Доходы минус расходы» или общую систему налогообложения, то для учета затрат по бизнес-карте нужны все закрывающие документы. Операции по карточкам при оплате за рубежом попадают под действие законов и нормативных актов о валютном регулировании и контроле.

Отзывы

О бизнес-карте отзывы положительные. Отмечается удобный заказ и быстрая доставка, круглосуточный доступ к средствам в РФ и за границей. Тарифы выгодные, легко подобрать под масштабы и особенности собственного бизнеса. С пластиком удобно расплачиваться, переводить и обналичивать деньги.

Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности упрощается, бумажная волокита осталась в прошлом. Business-карты особенно удобны для сотрудников, часто отправляющихся в командировки или получающих средства под отчет. Банк редко прибегает к блокировке корпоративной карты, сначала требует предоставить необходимые документы. С самостоятельной активацией проблем не возникает.

Не всем нравится работа персональных менеджеров. Часто после завершения процесса открытия расчетного счета и подключения самого дорого тарифа интерес угасает, даже самую простую помощь получить сложно.

Для разрешения ситуации приходится требовать замены сотрудника. Банк в 100% случаев идет навстречу. Не нравится отсутствие точной информации о том, как пополнить бизнес-карту от Тинькофф.

Выводы

Тинькофф продвигает корпоративный продукт под слоганом «Банк – как у всех, но удобнее». Реальность подтверждает обещания. Персонифицированные карты полностью заменяют классическую чековую книжку, снятие наличных любым способом приравнивается к выдаче под отчет. Ни один конкурент не предлагает такого количества дополнительных услуг и полезных сервисов для ведения и продвижения бизнеса.

О банке

Банк Тинькофф создает комфортные условия для ведения бизнеса, что обуславливает его популярность среди предпринимателей. Среди многочисленных продуктов банка нужно выделить бизнес-карты, являющиеся удобным и полезным инструментом. Любая операция, которая имеет отношение к их активации, использованию, пополнению и выдаче, полностью отвечает требованиям их владельцев.

Бизнес-карта. Что это?

Чтобы упростить активность в деловой среде и сделать операции по счетам комфортными и легкими, банки внедряют такой нужный продукт, как бизнес-карта. Что она из себя представляет? Это банковское платежное средство, привязанное к расчетному счету организации или ИП, обеспечивающее полную прозрачность операций по счетам. Она служит для оплаты коммерческих и хозяйственных расходов компаний, включая транспортные и накладные, а также для снятия налички при необходимости. Это отличный вариант для сотрудников, которые много времени проводят в командировках.

Если речь идет о расходах служащих, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности организации, например, о покупке товаров для личных нужд, то такая карта — это совсем не тот вариант.

Тарифы

На текущий момент Тинькофф предлагает для предпринимателей три тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Комиссия при снятии денег с карты зависит от того, по какому тарифу она обслуживается.

Активация карты

Для активации посетите свой личный кабинет. При этом удостоверьтесь, что онлайн заявка на бизнес-карту подписана. Процедура легкая и удобная. После того, как вы зайдете в личный кабинет, перейдите во вкладку «Корпоративные карты». Справа вы увидите кнопку «Активировать». Вот именно на нее вам и нужно будет нажать.

Если у вас появятся какие-то вопросы по активации, вам ответит персональный менеджер. Пользоваться картой вы сможете только после того, как ее активируете.

От кого требуется подача отчета о расходах по карте

После того, как Тинькофф выдал бизнес-карты определенному списку лиц компании, некоторым из них предстоит отчитываться о расходах по этому платежному средству. Кто должен это делать?

• ИП или ООО с сотрудниками. В этом случае каждый сотрудник обязан документально сообщать обо всех расходах по карте. При этом он оформляет авансовый отчет и прикладывает документы, которые подтверждают факт расходования денег, включая товарные и кассовые чеки. Авансовый отчет он должен предоставить в срок не позднее трех дней, после того, как появился на рабочем месте, или после того, как подошел к концу срок выдачи денежных средств;
• ИП на УСН 6% без сотрудников. В данном случае не требуется предоставлять отчет о расходах. Все денежные средства, которые присутствуют на расчетном счете, вы можете тратить как вам угодно. Это ваши личные деньги. Такие расходы не подлежат проверке налоговой службой;
• работаете на УСН 15%. В таком случае вы обязаны предоставить отчет о расходах, связанных с деятельностью вашей компании. Вам нужно приложить документы, которые подтверждают эти самые расходы, включая чеки и накладные, даже если вы расходуете деньги с бизнес-карты.

Установка категории покупок

Если у ваших работников есть бизнес-карты, и они расходуют с них деньги на нужды вашего бизнеса, вы можете ограничить покупки по этим платежным средствам, установив нужную категорию. Делается это в личном кабинете. Выставить можно одну категорию и более. Наиболее распространенные из них — транспорт, ремонт, топливо, супермаркеты, фастфуд. Банк предлагает свыше сорока видов. Если вы установите, например, категорию «Топливо», то ваш работник сможет рассчитываться по карте только за него.

Как внести деньги на карту

Если вам нужно внести деньги на бизнес-карту, можете выбрать один из следующих вариантов:

• любое отделение Почты России. При этом нужно будет предоставить свой паспорт;
• терминал любой финансово-кредитной организации, осуществляющий прием денежных средств;
• мобильный оператор. Многие авторизованные салоны, в которых можно совершать покупки телефонов, сотрудничают с Тинькофф на правах партнера;
• карта иного банка-эмитента. При этом нужно посетить официальный сайт Тинькофф.

Что еще нужно знать о бизнес-карте Тинькофф

Имея на руках этот банковский платежный инструмент, можно оплачивать покупки не только в обычных магазинах, но и в интернете. Выпуск является бесплатным при первичном оформлении. То есть, когда вы открываете расчетный счет, делаете заявку на любое количество карт бесплатно. Но если у вас возникнет необходимость в дополнительных картах, после того как ваш счет будет открыт, они заказываются дополнительно по цене 490 р. за каждую.

В плане оформления карты никаких ограничений на категорию сотрудников нет. Это может быть любой работник вашей компании. Однако использовать ее может только то лицо, чьи ФИО на ней присутствуют. Отдавать ее коллеге или передавать во временное пользование запрещено.

Сотрудникам организации или ИП не разрешается пользоваться картой для личных нужд. Все денежные средства подлежат отчетности. В этих целях ее могут использовать лишь ИП.

Оставив заявку на официальном сайте банка на открытие счета, реквизиты для вас зарезервируют сразу. Посещать финансово-кредитную организацию не нужно, оформление происходит в дистанционном режиме. Привязанная к расчетному счету карта станет надежным помощником в вашем бизнесе. Ежемесячно вы будете получать от банка проценты на остаток (до 6% годовых). На любой ваш вопрос оперативно ответит персональный менеджер. Служба поддержки клиентов работает 24 часа в сутки.

Первые корпоративные карты у Тинькоф появились в 2015 году. Главная цель создания – упрощение расчетов для бизнеса, постоянный мониторинг расходов. Бизнесмен всегда обладает доступом к счету – он в любой момент может снять или внести деньги на валютный счет компании. Такие условия показались привлекательными для предприятий, поэтому Тинькоф развивает проект, следя за развитием рынка мобильных банков и внедряя новые функции.

Преимущества корпоративной карты от банка Тинькофф

Открытие корпоративной карты Тинькоф Бизнес происходит одновременно с открытием дебетового расчетного счета компании. Многие банки предлагают подобные услуги, но большая часть предпринимателей останавливает свой выбор на Тинькофф. Для чего нужна такая карта?

Карта Тинькофф бизнес имеет преимущества. Во-первых, Тинькофф ориентирован на удобство использования своих продуктов, в том числе как удобный мобильный банк и весь функционал управления расходами предприятия заложен в мобильном приложении. Это значительно экономит время предпринимателя.

Во-вторых, счет для предприятия открывается за одни сутки, также карты бесплатно и быстро оформляются. В нужное место карту доставит курьер, и вся процедура оформления пройдет за один день. Стоимость дальнейшего обслуживания зависит от тарифа и времени эксплуатации. Первые несколько месяцев банк не берет деньги за обслуживание счета. Тинькоф предлагает бонусы для ип, ООО и других юридических лиц, например, консультирует по ВЭД, бесплатно проверяет контрагентов и делает скидку на рекламу на известных интернет-площадках.

В-третьих, пополнение, платежи и переводы проходят без комиссии. Средства приходят на свою дебетовую карту быстро, поэтому пользоваться бизнес-картой Тинькофф так легко и удобно. А если все-таки возникли трудности или вопросы, к каждой карте прикреплен помощник, который разъяснит непонятные моменты в любое время.

Корпоративная карта Тинькофф для ИП и ООО – тарифы и условия обслуживания

Команда Тинькоф понимает, что у бизнеса разного масштаба различаются расходы и требования к обслуживанию счета. Поэтому, оформляя счет, вы можете выбрать тариф «Простой», «Продвинутый» и тариф повышенного класса — «Профессиональный». Как понять, какой тариф нужен вашему предприятию? «Простой» предназначен для мелких предпринимателей с небольшим финансовым оборотом. «Продвинутый» подойдет для среднего бизнеса, а «Профессиональный» нужен для крупнейших компаний, которые имеют высокий большой финансовый оборот.

Обычное обслуживание счета происходит по следующим тарифам:

• «Простой» (абонентская плата за каждый месяц – 490 рублей; комиссия за любую транзакцию – 49 рублей; процентная ставка на остаток – 4%.);
• «Продвинутый» (абонентская плата за каждый месяц – 1990 рублей; комиссия за любую транзакцию – 29 рублей; процентная ставка на остаток – 6%.);
• «Профессиональный» (абонентская плата за каждый месяц – 4990 рублей; комиссия за любую транзакцию – 19 рублей; процентная ставка на остаток – до 6% в зависимости от средств, которые находятся на счету.)

Транзакция – это операция по счету, например: снятие денег со счета наличными или получение денег на счет.

Банк предоставляет и другие платные услуги: сообщения с информированием ип и юридических лиц обо всех операциях, перевод на другие счета.

Условия бесплатного обслуживания

Чтобы предприниматель познакомился со всеми преимуществами и условиями эксплуатации дебетовой карты, банк предоставляет для бизнесмена некоторые бонусы.

Бесплатное обслуживание возможно только на тарифе «Простом», так как он предназначен для малого или начинающего бизнеса с небольшим финансовым оборотом. Но такое обслуживание по расчетному счету будет не всегда – оно подключается на время от 2 до 6 месяцев в зависимости от типа предприятия. Бесплатное обслуживание продлевается только в том случае, если предприниматель каждый месяц расходует больше, чем 50000 рублей.

Для тарифа «Продвинутого» есть другие льготы. Хоть банк и не предоставляет первые месяцы бесплатного обслуживания, содержать карту за счет банка все-таки можно – для этого нужно тратить больше 200000 рублей в месяц. Тогда Тинькофф возьмет все расходы на себя. Кроме того, банк не берет комиссию для первых любых 10 переводов.

Важная информация! Банк рассчитывает, что тариф «Профессиональный» нужен для бизнесменов, которые не нуждаются в льготах из-за большого финансового оборота. Поэтому стоимость обслуживания можно узнать из основных сведениях о тарифе. В этом тарифе значительно снижена стоимость транзакции и регулируется процентная ставка на остаток, что очень удобно для предпринимателей.

Как оформить карту Тинькофф

Тинькофф позиционирует себя как современный мобильный банк, поэтому и все оформление происходит через интернет. И в приложении, и на сайте есть личный кабинет, где находятся специальные формы для заполнения заявки юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. После вам позвонит сотрудник и уточнит подробности для оформления. Карты изготавливаются в любом количестве, и доставляются бесплатно до указанного места.

Счет оформляется на имя предпринимателя или юридического лица, но иметь именную бизнес-карту и пользоваться ей может любой уполномоченный сотрудник. Чтобы создать счет для нового сотрудника, необходимо обратиться в службу поддержки. Предприниматель сообщает данные для связи с сотрудником, заносит его в базу банка. Перед выдачей карт рекомендуется провести инструктаж для сотрудников, ведь карта именная и пользоваться ей может только тот человек, чьё имя написано на карте, а использование другим человеком преследуется по закону.

Заранее составьте список тех сотрудников, которым нужен счет. В день оформления изготовление и доставка любого количества карт будет бесплатной, а последующий заказ обойдется вам в 490 рублей за каждый экземпляр. Заказывать бизнес-карты для сотрудников с помощью мобильный банка может только руководитель предприятия.

Как найти нужную вкладку и форму для корпоративной карты в приложении и на сайте:

1. Заходим во вкладку «Панель управления» и в ней добавляем нового пользователя. Для этого вводим его личные данные, контакты для связи.
2. Выбираем «Корпоративную карту».
3. После с вами связывается сотрудник, который уточняет, куда привести карты и в какое время. Деньги для курьера предприниматель не отдаёт.
4. При получении карты ей необходима активация: у каждого сотрудника должен быть свой профиль в Тинькофф-банке, в личном кабинете ищем меня «Корпоративные карты» и с помощью кнопки «Активировать карту Тинькоф Бизнес» вводим номер карты и проверочный код, который придет на телефон.
5. Активированная карта готова к использованию.

Способы активации карты Тинькофф

Активировать карту можно не только в приложении или на сайте. Помочь с активацией может курьер, который привезет карту к вам. Можно активировать после получения, позвоним на горячую линию. Менеджер должен удостовериться, что счет использует ее настоящий хозяин. Вам зададут вопросы, уточнят, для каких целей будет использован счет. После прохождения опроса вы можете пользоваться счетом.

Лимиты по карте

Почти все операции по изменению условий использования счетов может проводить только руководитель, в том числе и установление лимитов. Если вы не хотите сами заниматься работой с банком, данные от личного кабинета можно передать любому сотруднику.

Лимиты устанавливают на разные сроки: единовременно для платежа, на 24 часа или на месяц. Установление лимитов проходит также онлайн: в меню «Лимиты» для карты любого сотрудника можно установить ограничения. В мобильном приложении вкладка для ограничений называется «Безопасность и лимиты» — там регулируются ограничения для каждого пользователя.

Снятие денежных средств

Комиссию за снятие средств берет любой банк, в том числе и Tinkoff. Размеры комиссии четко прописаны в договоре. Они изменяются в зависимости от тарифа. Правило комиссии простое – чем больше снятие наличных с корпоративной карты тинькофф, тем больший процент вы отдаете для банка. Разумным будет решение взять наличные сразу, а не разбивать ее на части. Комиссия с корпоративной бизнес-картой в разных тарифах:

• «Простой» — обязательная комиссия в размере 99 рублей и проценты (1,5% если предприниматель выводит 400000 рублей, дальше ставка изменяется в зависимости от увеличения суммы и достигает 15%);
• «Продвинутый» — обязательная комиссия в размере 79 рублей и проценты (1% если предприниматель выводит 400000 рублей, дальше ставка изменяется в зависимости от увеличения суммы и достигает 15%);
• «Профессиональный» — обязательная комиссия в размере 59 рублей и проценты (1% если предприниматель выводит 800000 рублей, дальше ставка изменяется в зависимости от увеличения суммы и достигает 15%).

Сколько денег можно выводить каждый день, чтобы банк не заблокировал счет? Приемлемой будет сумма до 100000 рублей. Для обналичивания денег используют банкомат, а вот пополнить средства можно в любом терминале, который принимает деньги. У Тинькофф есть бонусы и при переводе средств в банкомате и приложении: они проходят без комиссии при переводе между своими счетами менее чем за 150000 рублей.

Проценты на остаток

При большом остатке средств на счету банк начислит вам проценты за них. Но снимать и вносить деньги вы должны на протяжении всего месяца. При бездействии ставка по процентам приравнивается к нулю. Ставка изменяется в зависимости от тарифа, и увеличивается в зависимости от стоимости сервиса.

Обратите внимание: год делится на финансовые периоды, и если на счете лежит менее 200000 рублей, то на средства не начисляются проценты. Если сумма превышает 200000 рублей, но не доходит до одного миллиона, то ставка составит 1,5%, до 4000000 рублей – 3%, на остаток выше – 6%.

Предоставление отчетности

Освобождены от отчетности только индивидуальные предприниматели, которые не имеют в своем бизнесе других владельцев или помощников. Налоги у таких предпринимателей ниже, чем у других – 6%. Они не предоставляют для банка бумаги по своим расходам.

Организации со штатом сотрудников считаются юридическими лицами. Такая компания обязана платить 15% и иметь отчетность по потраченным средствам.

Блокировка карты банком Тинькофф

Почему Тинькоф блокирует карту? На это есть несколько причин.

1. Долги и просрочка у компании.
2. Снятия крупных сумм каждый день на протяжении 3 дней.
3. Снятие более трети средств, лежащих на карте у предпринимателя.
4. Частое снятие крупных сумм.
5. Трата средств с карты на личные нужды, не относящиеся или несоизмеримые с нуждами предприятия.
6. Несоответствие при проверке отчетности: бизнесмен не имеет право выдавать заработную плату без бухгалтерской отчетности.
7. Большое количество вкладов, которые предприниматель берет на короткий срок. Подозрение вызывает полное обналичивание средств при закрытии вкладов.
8. Постоянные переводы денег в малоизвестные учреждения.
9. Переводы, в которых неизвестна другая сторона.

Разумеется, по каждому случаю банк делает ограничение индивидуально. Перед блокировкой учреждение обязательно связывается с бизнесменом. Если причины частых переводов обоснованы и деньги используются в целях компании, то карта не блокируется. После блокировки предприниматель должен письменно объяснить ФНС, куда и зачем были потрачены деньги.

---

Тинькофф Бизнес предоставляет выгодные договоры при оформлении карт, по сравнению с сервисом Втб или Сбербанка. Комиссии и транзакции не отнимут у предприятия много средств, а сам банк предоставляет льготы по работе (переводы без комиссии, кэшбэк и другое). Но многие выбирают эту платформу из-за кардинального отличия: управлять средствами можно в любое время с помощью приложения или сайта. Настоящие бизнесмены ценят свое время, поэтому эта функция пришлась им по вкусу.