Понятие «рейдерский захват» появилось в девяностые — тогда рейдеры любыми возможными методами забирали себе чужой бизнес. В наше время рейдерские захваты никуда не делись, но стали незаметнее: теперь рейдеры проникают в компании, подтасовывают документы, используют суды и контролирующие органы.
Все просто: посторонние лица захватывают бизнес по поддельным документам. Мошенники регистрируют на руководящие должности левых людей, а потом шантажируют собственников, предлагая выкупить долю своего же бизнеса.
В 2021 году 40% предпринимателей заявили о таком мошенничестве.
Компании, которыми интересуются рейдеры
Для рейдерского захвата подходит любая фирма со значимыми активами: акциями, деньгами, машинами, зданиями и землей.
Способы рейдерского захвата
Перечислим основные.
- Махинации с акционерным капиталом
Пример. Рейдер скупает миноритарный пакет акций или заставляет передать его силой.
- Руководителем становится близкое к рейдеру лицо
Как директор, он может распоряжаться 25% активов организации. Он берет кредит под залог собственности, предприятие не справляется с бешеными процентами, и банк забирает его за долги. Затем рейдер выкупит его у банка с большой скидкой.
- Подделка учредительных документов, внесение изменений в реестр
По сути, практически любой человек может принести в налоговую инспекцию поддельный комплект учредительных документов. Иногда подкупают нотариуса или непосредственно сотрудника налоговой, а порой и этого не требуется.
- Формирование или покупка задолженности
Выкупить с большой скидкой долги предприятия, стать его крупнейшим кредитором, потом инициировать банкротство и забрать имущество по заниженной стоимости.
- Давление на реального собственника
Самый распространенный метод — заведение уголовного дела. Именно так обычно принуждают собственника продать актив по заниженной цене.
- Вынесение судом решения в пользу рейдера
Нужные захватчикам решения выносятся либо на законных основаниях — по представленным рейдером документам, либо из-за сговора судьи с атакующей стороной.
- Распространение информации, компрометирующей компанию
Так рейдеры дестабилизируют работу компании и добиваются снижения ее капитализации. В результате либо меняется собственник фирмы, либо предприятие теряет ценную клиентуру.
Ошибки предпринимателей, которые приводят к потере бизнеса
Одна из распростарненных ошибок: руководство пренебрегает корпоративными рисками при операциях с акциями и долями, когда выбирает способ управления обществом и формирует уставные документы.
Например, собственники оформляют бизнес на номинального владельца, когда создают новое юридическое лицо или сворачивают деятельность старой компании.
Другая ошибка: компании затягивают корпоративный конфликт, в результате которого бизнес становится уязвимым в результате трудовых или иных споров. В ходе судебных разбирательств на свет выводится и делается доступной внутренняя документация компании. Злоумышленники активно изучают полученную информацию и затем используют методы психологического и физического давления на собственников и руководителей компаний.
Вредные советы: как стать легкой добычей для мошенников?
- Храните оригиналы учредительных документов в доступном месте.
- Не стоит обременять себя и своих заместителей обязанностью ставить подписи на документах, лучше выдать генеральную доверенность курьеру с правом подписи всего, что пожелает.
- Ходить на общие собрания участников не обязательно, лучше передать полномочия доверенному лицу.
- В офисе всегда и у всех должны быть чистые листы с подписью руководителя.
Защита от рейдерских захватов
Чтобы не допустить рейдерского захвата, лучше подготовиться заранее. Прежде всего нужна юридическая защита — лучше нанять юриста или компанию на аутсорсинг, чтобы они проверяли договоры, анализировали контрагентов и сопровождали сделки.
Для защиты от рейдерских захватов важно иметь четко прописанный устав предприятия, который содержит в себе меры, ограничивающие продажу акций, доступ к учредительным документам и документам на недвижимость. Нужно контролировать информацию о компании, которая содержится в единых государственных реестрах.
Уже сегодня можно принять некоторые меры по защите компании.
- Следите за бизнесом. Регулярно проверяйте сведения о компании в ЕГРЮЛ.
- Внесите в Устав положения, защищающие от рейдерской атаки.
- Исключите возможность продажи долей в уставном капитале третьим лицам без согласия всех участников.
- Не допускайте передачу в залог пакетов акций или долей в уставном капитале.
- Разделите собственность компании на несколько юридических лиц. Например, одно юридическое лицо может владеть недвижимостью, другое — вести основную деятельность. Такое разделение усложнит рейдерский захват.
- Проверяйте кандидатов при приеме на работу. Регламентируйте доступ к документации и печатям. Организуйте работу с архивами.
- Контролируйте каждую проверку компании со стороны государственных органов. Привлекайте юристов, если проверяющие предъявляют нестандартные требования.
- Обеспечьте конфиденциальность информации, особенно об обязательствах компании.
- Проводите ежегодный аудит бизнеса по выявлению уязвимых мест. Адаптируйте компанию к внешним угрозам.
Что необходимо сделать в первую очередь в случае рейдерского захвата?
Вариант, если решение о регистрации изменений еще не принято:
- Незамедлительно представить в регистрирующий налоговый орган возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего внесения сведений в Единый государственный реестр юридических лиц (Форма № Р38001).
- При возможности прибыть лично в регистрирующую налоговую на личный прием, в ходе которого изложить все обстоятельства.
- Изложить все обстоятельства, подтверждающие незаконность использования электронной подписи, в письменном обращении. Его можно подать в регистрирующий орган в ходе личного приема.
Если решение о регистрации изменений уже принято:
- Сообщить о данном факте в обслуживающую кредитную организацию (банк)
- Представить в регистрирующий орган заявление о недостоверности сведений (Форма № Р34002).
- Обжаловать решение о госрегистрации в соответствующее Управление ФНС России.
- Отслеживать все последующие попытки представления подложных документов на сайте ФНС.
- Обратиться в правоохранительные органы.
Способы захвата капитала и собственности. Как этому противостоять?
Каковы самые распространенные способы отъема имущества в последние три года, и что можно сделать, чтобы подобное случалось как можно реже, рассказывает адвокат Олег Сухов
Собственники — обладатели недвижимости, акций, долей в предприятиях, дорогих автомобилей полагают, что государство, закон и правоохранительные органы способны защитить их активы в полной мере. Однако подобная уверенность не всегда соответствует действительности.
Захват предприятий — не редкость. Как это происходит и почему
Примеров лишения права собственности на предприятие или его долю насчитывается огромное количество. Одно из наиболее распространенных — понуждение продажи бизнеса за долги, в том числе по исполнительному производству. Например, в Москве в 2011 году в исполнительном производстве было продано имущество компании ООО «Комсомолка», которое включало в себя 12 нежилых строений в центре столицы по адресу: г. Москва, Комсомольская пл., д. 3, стр. 2, 3, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 за сумму 10 949 152 руб. 54 коп. Поэтому все очень серьезно.
Ко мне обратились три собственника предприятия в Москве. Их четвертый компаньон — супруга и наследница их умершего друга, первоначального учредителя, предъявила требования к организации о взыскании 1 млн долларов досрочно, за полтора года до прекращения договора займа.
Небольшая предыстория: в самом начале своей предпринимательской деятельности четверо друзей скинулись по 1 млн долларов и купили компанию.
Вложенные средства они оформили договором займа в пользу созданной ими организации. Через пять лет договор переподписали на тот же срок. Еще через 3,5 года наследница одного из друзей, не без участия рейдеров и имея поддержку в правоохранительных органах, обратилась в суд.
Суд наложил арест на счета компании и ее имущество, взыскал по надуманным основаниям 1 млн долларов в пользу женщины-учредителя. Дама планировала получить исполнительный лист, по нему возбудить исполнительное производство и в его рамках за бесценок продать предприятие подставной компании. Однако ее план не удался. Мне и моему коллеге, также адвокату, удалось получить новое решение Московского городского суда об отказе в иску женщине-учредителю.
Слабо защищены бизнесмены, проживающие за рубежом и при этом имеющие собственность в России. Они не имеют возможности самостоятельно контролировать бизнес, им приходится доверять нанятым менеджерам.
Для управления любым бизнесом необходимы доверенность и правоустанавливающие документы. Однако если такие документы оказываются в руках у, скажем, не совсем честного и преданного владельцу управляющего либо у человека обиженного и оскорбленного (или считающего себя таковым), то лишиться бизнеса вполне реально.
Например, ко мне обратился клиент из Сыктывкара, который имел там в собственности ресторан, но сам при этом постоянно проживал за рубежом (в Сыктывкаре в его интересах действовал управляющий). Совершенно случайно бизнесмен узнал, что договоры на продажу ресторана уже находятся в управлении Росреестра (об этом сообщила давняя знакомая, работавшая в этой организации).
Несмотря на то что документы клиент успел отозвать, до счастливой развязки прошло долгих два года судебных тяжб по поводу требований о понуждении к регистрации купли-продажи ресторана. Ситуация осложнялась тем, что договор был оформлен и оплачен, управляющий принял денежные средства, имея на это полномочия по доверенности, выданной собственником ресторана, а заявленные покупателем требования об обязании зарегистрировать договор были более чем обоснованны.
Поначалу суд удовлетворил иск и обязал зарегистрировать договор, затем отменил решение. Потом принял новое решение с отказом в понуждении к регистрации договора. Это решение снова обжаловалось и т. д.
После отказа в требованиях о понуждении к регистрации договора купли-продажи ресторана покупатель выдвинул требование о взыскании с бизнесмена оплаченных за ресторан денежных средств, и в качестве обеспечения на ресторан был наложен арест.
Бывший управляющий же с полученными от покупателя средствами скрылся в неизвестном направлении, скорее всего, за границу.
Что необходимо предпринимать, чтобы не оказаться в подобной ситуации
Оформление полномочий и доверенностей должно быть узконаправленным и рассчитанным на короткий промежуток времени. Документы необходимо оформлять отдельно на каждое действие или сделку. От доверенностей с широкими полномочиями следует отказаться. Необходимо периодически привлекать дополнительных независимых аудиторов, проверяющих имущество, активы, бизнес. Доверяться нанятым управляющим на 100 % не стоит.
Как собственников лишают акций и ценных бумаг. Где они могут «проколоться»
Дела об оспаривании договоров купли-продажи акций, долей уставного капитала, бизнеса — это один из самых распространенных споров в арбитражном процессе. Злоупотребляя должностными полномочиями, иные генеральные директора или учредители, имеющие долю в уставном капитале компании и обладающие доступом к печатям и уставным документам организации, оформляют договоры купли-продажи акций, долей в уставном капитале, принадлежащих другим собственникам — учредителям или участникам компании.
Подделка подписей, фальсификация уставов, решений общих собраний общества, приказов — все это позволяет переводить активы от действительных учредителей в пользу третьих лиц.
Добиться решения о признании недействительными договоров и документов об отчуждении перечисленных активов бывает очень и очень непросто.
В некоторых случаях суды первой инстанции настолько поверхностно подходят к рассмотрению споров, что порой не проверяют подлинность представленных в суд доказательств, довольствуясь ксерокопиями. Технические экспертизы в части выявления соответствия подписей, печатей и дат составления документов назначаются судами не всегда.
Более чем в 50 % споров эксперты выдают неквалифицированные и необъективные результаты. Более того, в некоторых судебных процессах не принимаются во внимание данные из материалов по расследованию совершенных уголовных преступлений по фальсификации и подделке документов.
В 2009 году законодательство немного помогло бизнесменам, а именно — ввело обязательность нотариального оформления договоров купли-продажи долей компаний, но пробелы в законодательстве остались. Например, для выхода участника общества из числа учредителей достаточно оформить договор на передачу своей доли в пользу компании в простой письменной форме. Поэтому нередки случаи, когда собственники компании даже не знают о том, что они уже давно «вышли» из числа ее участников, а их активы проданы посторонним лицам.
Кстати, в Московском регионе за последние 2,5 года в судах было рассмотрено более 200 споров о признании недействительными договоров купли-продажи долей уставного капитала и бизнеса в целом.
Как можно обеспечить защиту своих активов в компании
Печати, устав и иные документы должны находиться под строгим наблюдением их собственника и под надежным замком. Генеральные и исполнительные директора должны быть ограничены в своих полномочиях по распоряжению активами компании. И это следует отразить в уставе, решении, приказе. Подобное ограничение должно распространяться и на иных лиц, в том числе и на иных учредителей. Это необходимо очень четко и внятно изложить в уставе компании и в решении общего собрания собственников бизнеса.
Насколько реально потерять квартиру, машино-место, офис на первичном рынке недвижимости
Даже если вы оплатили квартиру в новостройке, есть множество способов отнять у вас недвижимость: начиная с фальсификации договора, оформленного на более раннюю дату, чем обозначено в вашем договоре, и заканчивая фиктивным банкротством компании с переводом активов на другие структуры. При этом, если права на нежилые помещения инвесторы утрачивают в силу прямого на то указания закона, то квартиры можно увести путем передачи дела о банкротстве в иной субъект Федерации, где суд будет выносить те решения, которые удобны и интересны заказчику-застройщику. В независимость судебной системы верить не стоит.
В 2012 году в городе Раменском Московской области застройщики ООО «ГарантияСтройНедвижимость» и ООО «МосИнжСтрой» зарегистрировали договоры уступки на подставных лиц, пытаясь переоформить на них квартиры в новостройке, тем самым оставив действительных покупателей без жилья.
В 2010 году подобное произошло в отношении квартир в новостройке по улице Дмитриевского в Москве. Виновник — инвестиционная компания ЗАО «Пересвет-Инвест». И если в предыдущем примере дела пока рассматриваются в суде и есть надежда дождаться справедливого решения, то компания ЗАО «Пересвет-Инвест» к настоящему времени оставила реальных покупателей без жилья.
В 2006 году схожий случай имел место с ЗАО «Астиком» — застройщиком корпусов 2 и 3 дома 48 на Карамышевской набережной, когда пострадало более 70 человек, оплативших элитное жилье.
Отъем недвижимости через процедуру банкротства
В 2012 году вопиющий случай произошел с покупателями квартир в двух новостройках в Москве — во 2-м корпусе дома 66 на Ленинградском проспекте и во 2-м корпусе дома 22 на улице Кировоградской. Граждане, в большинстве своем уже оформившие право собственности, были вынуждены повторно доказывать свои права в Арбитражном суде Республики Ингушетия (там зарегистрирована фирма-застройщик). Именно туда было передано дело о банкротстве строительной компании, осуществлявшей возведение новостроек.
Арбитражный суд Республики Ингушетия наложил арест на квартиры, офисы и машино-места. Почти пятьсот человек, получив из Росреестра информацию об этом, пытались повлиять на ситуацию, но безуспешно. Только через пять месяцев некоторым из них все же снять удалось обеспечительные меры. Остальные собственники были лишены недвижимости на основании определения Ингушского Арбитражного суда, который принял решение об отказе в праве собственности именно так, как было нужно заказчикам строительства, т. е. обанкротившейся компании. Несколько десятков объектов недвижимости были переоформлены на подставных лиц.
Как надежно застраховать свои права
К покупке первичной недвижимости, выбору продавца, застройщика, инвестиционной компании, к схеме сделки, проверке договора и всей правоустанавливающей документации следует подходить особенно тщательно и юридически правильно.
Если квартира долгое время пустует, то захватить ее могут несколькими способами. Подобный захват наиболее реален, если есть возможность показывать квартиру покупателям, не ставя в известность об этом собственника.
При наличии правоустанавливающих документов на квартиру они сразу идут в дело. Доверенность подделывается, а жилье продается. Если правоустанавливающих документов нет, то по вновь выданному взамен якобы утерянного паспорту собираются дубликаты документов, и недвижимость отчуждается — сначала на подставное лицо, а затем — обычному покупателю, добросовестному приобретателю.
Совсем недавно ко мне обратились с телеканала ТВЦ. Программе был необходим юридический комментарий сюжета, который снимался по обращению собственников квартир, пострадавших от действий рейдеров в Москве. Пострадавшие несколько лет сдавали в аренду жилье, затем арендатор пропал, а в квартире появился новый собственник. От имени обманутых граждан квартира показывалась покупателям, затем была продана по новым паспортам, полученным мошенниками в связи с, якобы, их утерей и оформленных на имя действительных собственников жилья.
Официально для замены паспорта достаточно подать заявление в УФМС, приложив свидетельство о рождении (которое не содержит фото, выдается в ЗАГСе за 3000 рублей, а иногда и бесплатно, по запросу), две фотографии 35 × 45 мм. Срок выдачи нового паспорта — 10 дней. Пошлина — 200 рублей.
Или можно обратиться к «народным умельцам» с криминальным уклоном. Стоимость паспорта с данными постороннего лица, но с нужной фотографией, составляет 60000 рублей, срок изготовления — одна неделя. Подобную услугу предлагают в Интернете около 10 «компаний».
Каким бы нелепым ни казалось это утверждение, но чем больше у вас объектов недвижимости, тем проще вам с ними расстаться — не по собственной воле. Тем более если за подобными объектами вы не ведете постоянное тщательное наблюдение, в том числе в отношении правоустанавливающей документации.
Предположим, вы имеете несколько квартир на праве собственности, одна из которых пустует либо служит от случая к случаю, сдается в аренду, и т. д. Заинтересованное в вашем имуществе лицо обращается в суд с иском о взыскании с вас долга, заранее подделывая расписку. Адрес в иске указывается не тот, где фактически вы проживаете, а, к примеру, адрес арендованной недвижимости.
Никем не извещенный собственник-«должник» не приходит на процесс, суд выносит решение об удовлетворении требований заявителя, присуждает взыскание долга и выдает исполнительный лист. С данным исполнительным листом пристав возбуждает исполнительное производство, в рамках которого и продается арендованная квартира. Жилое помещение, проданное с торгов в рамках исполнительного производства, в последующем вернуть будет практически невозможно.
Самое интересное — в данном случае явно незаконного и мошеннического способа захвата недвижимости возбудить уголовное дело весьма затруднительно. Правоохранительные органы до последнего ссылаются на характер гражданских отношений между сторонами и отсутствие признаков состава преступления.
Ко мне обратился клиент, который два года пытался возбудить уголовное дело. Изначальный договор заключался на жилье в новостройке, когда помещение еще не было построено. Мошенник, который не имел никакого отношения к квартире, продал ее.
После того как дом был сдан в эксплуатацию, покупатель попытался въехать в квартиру и был весьма удивлен встречей с иными собственниками. Афериста к тому времени и след простыл. При очевидном мошенничестве уголовное дело не было возбуждено в течение двух лет.
Как защитить «вторичку»
Раз в полгода следует запрашивать информацию из Росреестра. Если из полученных данных вы получите информацию о переходе права собственности на третьих лиц или наличии запросов на вашу недвижимость, значит, есть некто, заинтересованный в вашем имуществе. В зависимости от значения полученной информации возможны разные схемы противодействия. Посоветуйтесь с юристом, специализирующимся в данной сфере.
Что необходимо знать об отъеме нежилого помещения, квартиры или ее доли через залоговый кредит
Предоставление кредитов без гарантий — рискованный, но весьма выгодный бизнес. Банки, кредитные компании и частные инвесторы предлагают денежные средства под залог автомобилей, недвижимости, бизнеса.
При неисполнении обязательств своевременного возврата долга с набежавшими — огромными — процентами имущество, находящееся в залоге у кредитора, подлежит реализации в целях погашения заемных средств. Также залог может быть передан в собственность займодавца, если речь идет о движимом имуществе, например, автомобиле.
Популярными способами отъема недвижимости при предоставлении кредитов являются схемы, в соответствии с которыми вместе с кредитным договором оформляются договоры новации или отступного с более поздней датой или без таковой.
Поясню юридические термины. По соглашению сторон обязательство может быть прекращено в связи с предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т. п.). Размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются сторонами.
Либо обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация).
Никакой кредит и залог не должны ущемлять права заемщика, чтобы при невозможности своевременной оплаты заложенное имущество автоматически не служило предметом изъятия. Договоры и их условия должны подлежать очень точной и квалифицированной юридической проработке и изучению.
Олег Сухов, эксперт Brainity
Количество просмотров: 3906
Все материалы
Прокомментировать с помощью
- vkontakte
Рейдерство в России трудно доказать и предсказать. Это явление может случиться с бизнесом любого масштаба и в любой сфере. Россия — страна с переходной экономикой, и, как ни печально, рейдерские захваты носят здесь системный характер, представляя собой серьезную угрозу для каждого предпринимателя.
Что такое рейдерство
Рейдерство — это насильственный, силовой захват предприятия, который осуществляется не по воле собственника или руководителя, обладающего преимущественным положением в организации. Обычно рейдерство разделяют на три типа.
- Белое рейдерство, которое протекает условно в рамках закона. Рейдеры срывают собрания акционеров, устраивают дополнительные проверки фирмы контролирующими органами.
- Серое рейдерство — это балансирование на грани преступления и законной деятельности. На определенных этапах такого вида захвата могут быть совершены правонарушения и преступления, но по сути это не преступный метод.
- Черный рейд подразумевает под собой использование действий, противоречащих закону: подкупа, шантажа, угроз, силового проникновения на предприятие, подделки судебных решений и так далее.
Как может быть осуществлен рейдерский захват предприятия?
Здесь выделяют четыре вида:
- Махинации с акционерным капиталом (возможно с ЗАО и ОАО). Рейдер скупает миноритарный пакет акций или заставляет передать его силой. Это позволяет ему организовать собрание других собственников и принять выгодное захватчику решение. Например, о смене руководства или выпуске дополнительных акций. В такой ситуации агрессор обычно не стремится выкупить предприятие, а пытается мешать работе фирмы, чтобы акционеры с преимущественным правом выкупа акций скупали их по завышенной в десятки раз цене.
- Руководителем становится близкое к рейдеру лицо. Как директор, он может распоряжаться 25% активов организации. Он берет кредит под залог собственности, предприятие не справляется с бешеными процентами, и банк забирает его за долги. Затем рейдер выкупит его у банка с приличной скидкой. Или же директор просто будет выводить активы на структуры, находящиеся под контролем захватчика.
- У фирмы имеются кредиторские задолженности. Если рейдер знает, что у организации есть небольшие долги, то он скупает их и вынуждает начальство оплачивать их единовременно.
- Незаконная приватизация предприятия.
Почему компания может стать объектом рейдеров? Организация, которая захватывает другую фирму, стремится получить привлекательные земли или недвижимость, которой последняя владеет; или хочет приобрести объект, чтобы раздуть свои активы. Рейдеры выбирают для захвата компании, в которых пакет акций неконсолидированный, находится на руках у большого количества лиц, тогда рейдерам нужно только скупить их. Если предприятие процветает или имеет заманчивые активы, то рейдеры могут силой отобрать фирму у владельцев.
Защита от рейдерских захватов
Для защиты от рейдерских захватов важно иметь четко прописанный устав предприятия, который содержит в себе меры, ограничивающие продажу акций, доступ к учредительным документам и документам на недвижимость. Нужно контролировать информацию о компании, которая содержится в единых государственных реестрах. Достаточно модный способ — это участие в капитале иностранной компании, что осложняет поиск собственника. И, разумеется, самым главным по-прежнему является грамотное (с финансовой и юридической точки зрения) составление всех договоров и документов с контрагентами.
Рейдерские захваты в России
В России случаи рейдерских захватов — явление нередкое. Несколько месяцев назад житель Москвы был приговорен к штрафу на сумму 110 тыс. руб. за попытку захвата фирмы в Чебоксарах. Он изготовил поддельное решение суда о прекращении полномочий действующего директора, внес себя в состав участников ООО и назначил сам себя на пост генерального директора, подделав подпись. Цель заключалась в том, чтобы получить 7 млн руб., которые этой компании была должна другая организация.
В Великом Новгороде бизнесмен угрожал местным предпринимателям и их семьям, вынуждая передать ему акции компаний. Общая стоимость акций составляла более 40 млн руб.
В Уголовном кодексе РФ нет статьи, которая бы подразумевала наказание за рейдерство. Но судьи в случае разбирательств используют для наказания участников захвата статьи о мошенничестве, вымогательстве, принуждении к совершению сделки и подделке документов.
Обратите внимание на дату публикации материала: информация могла устареть из-за изменений в законодательстве или правоприменительной практике.
Как не допустить рейдерского захвата бизнеса
Соблюдение простых правил безопасности поможет защититься от рейдеров, которые используют махинации с кредиторской задолженностью и государственные механизмы принуждения, чтобы получить контроль над активами предприятия
Рейдерство (от англ. raider – «налетчик, захватчик») – это принудительное поглощение или захват предприятия против воли собственников, в результате чего захватчики получают контроль над его активами. К рейдерской деятельности также принято относить корпоративный шантаж – «гринмейл».
Какой способ рейдерского захвата предприятий является наиболее распространенным в России?
Таким способом являются махинации с кредиторской задолженностью. Рейдер использует имеющуюся задолженность предприятия, которую оно не в состоянии погасить, либо создает ее. После этого он предлагает владельцам выкупить их активы по заниженной стоимости. Если руководство компании-должника не соглашается, то рейдер-кредитор делает все для того, чтобы разорить компанию и получить ее имущество. Применяться могут давление через налоговые органы, арест имущества, возбуждение уголовных дел, инициация процедуры банкротства и сговор с кредиторами/дебиторами. Кроме того, собственникам и их семьям могут угрожать. Методы, широко распространенные в 1990-х гг., до сих пор себя не изжили.
Как выглядит схема рейдерского захвата?
1. Захват бизнеса начинается со сбора информации: о деятельности компании, ее общем состоянии, владельцах, сделках и проблемах. Агрессор аккумулирует сведения о финансовом положении жертвы, ее кредиторах и сроках предъявления требований.
Анализ случаев захвата компаний показывает, что если речь идет о крупной в масштабах региона или своего сегмента рынка организации, то для разработки сценария рейдеры попытаются завладеть внутренними данными, составляющими коммерческую тайну.
2. Далее агрессор выкупает права требований у кредиторов потенциальной жертвы. Как правило, это происходит путем заключения договоров цессии (уступки прав). Так в руках агрессора формируется критическая масса прав требований, которая позволит ему блокировать работу предприятия.
3. Затем агрессор выставляет жертве финансовые требования к исполнению. При этом он не идет на уступки, либо это такие компромиссы, которые в дальнейшем только увеличат задолженность перед рейдером.
4. После этого агрессор предлагает жертве заключить сделку по отчуждению имущества общества. Условия такого соглашения, как правило, выгодны только рейдеру. Для жертвы они являются кабальными. Согласие на сделку ведет к захвату бизнеса. В случае отказа агрессор использует иные способы убеждения.
Как рейдеры применяют государственные механизмы принуждения?
Схема с бюджетной задолженностью является ярким примером использования государственных механизмов принуждения в частных интересах. Для ее реализации агрессор вступает в сговор с сотрудниками ведомства, в полномочиях которых оказались долги предприятия. Это могут быть любые госорганизации, куда предприятие должно осуществлять отчисления, например Пенсионный фонд или Фонд обязательного социального страхования. Однако чаще рейдеры сговариваются с Федеральной налоговой службой. Она обладает большими возможностями для воздействия на экономическую деятельность предприятия. Видимая часть такой рейдерской деятельности может представляться как самостоятельная работа госоргана по принудительному погашению кредиторской задолженности перед бюджетом.
Часто используют уже существующий долг. В этом случае моментом атаки становится период возникновения просроченной задолженности. Порой атаке предшествует необходимость срочного погашения части долга, выставленного агрессором, что вызывает просрочку во внесении платежей в бюджет. Для этого рейдер сначала консолидирует иную кредиторскую задолженность компании, отдавая предпочтение просроченной и подтвержденной судебными актами. При этом изыскиваются способы для ограничения возможности компании оперативно найти средства на погашение крупного долга.
Так, у налоговой инспекции есть право на приостановление операций по счетам, закрепленное ст. 76 НК РФ. Решение об этом принимается руководителем налогового органа по факту неуплаты налога. Причем оно в безакцептном порядке исполняется банком. Мнение должника не учитывается.
Блокировка счетов может привести к приостановлению работы предприятия. А поскольку налоговая задолженность имеет свойство расти, у налоговой службы неизбежно возникнут основания для ареста имущества в соответствии со ст. 77 НК РФ. Ситуация может усугубиться, если арестованное имущество передадут на ответственное хранение другому лицу в соответствии с п. 11 ст. 77 НК РФ. Данный факт также ведет к блокировке работы предприятия.
В дальнейшем налоговая служба может в соответствии с п. 7, 8 ст. 46, ст. 47 НК РФ обратить взыскание на арестованное имущество и денежные средства предприятия, и в зависимости от его размера будет решаться вопрос об инициировании процедуры банкротства. В ходе исполнения решения о взыскании задолженности арест на имущество предприятия и его денежные активы наложит судебный пристав-исполнитель в соответствии с п. 1 ст. 64 Закона об исполнительном производстве.
Все это может сопровождаться активными действиями кредитора-агрессора. Например, он может инициировать судебные процессы, в ходе которых будут выставляться требования о применении обеспечительных мер в виде ареста имущества и денежных средств компании. Кроме того, эффект от действий налоговой может усиливаться проведением заказных проверок иными ведомствами; возбуждением заказных уголовных дел по реальным или сфальсифицированным основаниям, в ходе которых также могут накладываться аресты на денежные счета и имущество компании; арестом руководителей предприятия. Помимо этого агрессор может выставить к взысканию значительную часть накопленной кредиторской задолженности и также инициировать процедуру банкротства, что в результате приведет к захвату бизнеса или активов должника.
Пример рейдерского захвата бизнеса из петербургской практики
ООО строило торговый центр в Приморском районе Санкт-Петербурга, а впоследствии осуществляло обслуживание общих площадей и инженерных сетей комплекса.
На этапе строительства общество продавало будущие нежилые помещения в ТЦ по инвестиционным договорам. Один из инвесторов, приобретя несколько помещений, решил получить контроль над всем торговым центром и возможность управлять общим имуществом. Для этого ему было необходимо приобрести более 50% площадей в здании.
После покупки помещений других инвесторов у рейдера сконцентрировалось примерно 45% от общей площади комплекса. Остальные помещения рейдеру выкупить не удавалось, поскольку они принадлежали учредителям застройщика, которые не намеревались их продавать. Для реализации своих целей рейдер воспользовался низким уровнем правовой грамотности учредителей и несовершенством действующего законодательства.
Внутренняя отделка помещений не входила в инвестиционный договор. Учредители общества оформляли расчеты за нее путем выдачи от своего имени расписок в получении денег на строительные материалы, которые потом закупались и применялись для отделки помещений торгового центра. Такие расписки были выданы и рейдеру в 2004, 2005, 2006 гг. Отделка была произведена, а готовые помещения переданы рейдеру-инвестору в 2006-м, когда ТЦ был введен в эксплуатацию.
В 2009 г. рейдер обратился в правоохранительные органы с заявлением в отношении учредителей ООО по якобы имевшему место факту хищения ими денег на отделочные работы в торговом комплексе. Как впоследствии выяснилось, обращение в полицию носило формальный характер.
Получив отказ в возбуждении уголовного дела, рейдер-инвестор обратился в суд с иском о взыскании денежных средств по распискам. Выполнение застройщиком отделочных работ рейдер опроверг, представив суду сфальсифицированные договоры подряда. Согласно им эти работы выполнили другие организации. Суд удовлетворил иск, апелляция поддержала его. Решение вступило в законную силу.
Стоит отметить, что в суде представители застройщика заявили о пропуске срока исковой давности по указанным распискам. Однако Приморский районный суд Санкт-Петербурга отказал в применении этого срока, исчислив его с даты вынесения постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. С правовой точки зрения говорить о законности такого решения невозможно. При этом становится очевидно, что рейдер заблаговременно обращался в правоохранительные органы исключительно для того, чтобы впоследствии судье было на что сослаться при отказе в применении срока исковой давности.
Так у учредителей застройщика появилась крупная кредиторская задолженность.
На этапе исполнения судебного акта этот же судья Приморского районного суда утвердил весьма странное мировое соглашение. При его заключении помимо участников первоначального дела присутствовали супруги учредителей, а также их бывший юрист, назовем его П. На этот раз он выступал на стороне рейдера.
Согласно данному мировому соглашению имущество учредителей, включая долю их жен и оформленные на супруг помещения, в разных пропорциях переходило в собственность рейдера и П. Переходила и доля одного из учредителей в уставном капитале ООО. Несмотря на участие в мировом соглашении лиц, не являвшихся сторонами судебного процесса, и не относившееся к предмету спора имущество, судья его утвердил.
При этом учредители застройщика не присутствовали в судебном заседании, когда утверждалось мировое. Более того, один из них в это время, как и в день подписания соглашения, находился в отделении интенсивной терапии после инфаркта. Другой учредитель во время заседания давал показания следователю (дата и время отражены в протоке допроса).
В это же время третий учредитель, стремясь обезопасить свое имущество и будучи введенным в заблуждение П., переоформил на него свои 62% в уставном капитале ООО. Нотариального удостоверения таких сделок тогда по закону не требовалось. В качестве гарантии возврата они подписали договор обратного выкупа доли учредителем у П. с открытой датой. Учредитель должен был зарегистрировать этот переход, когда уже можно было бы не опасаться юридических рисков. Однако, когда он подал документы на регистрацию, оказалось, что П. сменил фамилию. В связи с этим в регистрации изменений в ЕГРЮЛ было отказано. После этого бывший юрист учредителей застройщика продал рейдеру долю в уставном капитале ООО.
Так рейдеру удалось завладеть долей ООО в размере 84%, и к нему перешло управление обществом. Кроме того, у него сконцентрировалось около 51% всех площадей ТЦ. Таким образом, он приобрел контроль над торговым комплексом, поскольку получил большинство голосов в общем собрании собственников помещений, и завладел обществом, которое управляло общим имуществом.
Как избежать захвата предприятия?
Часто в компаниях не выполняются даже очевидные требования правил внутренней безопасности: отсутствует типовое соглашение с работниками о неразглашении коммерческой тайны, нет запрета на вынос документов из офиса. Распространено бесконтрольное хождение внутри компании оригиналов учредительных документов и печати организации, листов с подписью руководителя и т.п. Так появляется риск возникновения документов, подлинность которых будет крайне сложно оспорить.
Чтобы защититься от рейдеров, в первую очередь необходимо соблюдать основные правила безопасности. Печать организации и учредительные документы следует хранить в недоступном для широкого круга сотрудников месте. Подписывать документы и ставить печать рекомендуется только уполномоченным руководителям. Недопустимо разрешать неуполномоченным лицам подписывать документы от имени руководителя, даже если они пользуются высшей степенью доверия. Также следует вести строгий учет доверенностей.
В целом надлежит вести подробный архив деятельности организации. Он позволит отслеживать корпоративную работу предприятия. Необходимо хранить в оригиналах протоколы годовых и внеочередных собраний акционеров, протоколы решений совета директоров и т.п. Следует помнить: отсутствие прозрачной корпоративной истории даст возможность захватчикам воспользоваться пробелами.
Любой руководитель или владелец бизнеса, даже если он полагает, что готов к рейдерским атакам, должен постоянно контролировать ведение корпоративных документов, историю приобретения и использования недвижимого имущества и других активов предприятия.
Учредителям компании не следует самоустраняться от ее деятельности. Безусловно, каждый успешный бизнесмен старается настроить работу предприятия так, чтобы минимизировать свое непосредственное участие. Однако это существенно повышает риск рейдерского захвата бизнеса.
С особой тщательностью нужно подходить к подбору персонала. Даже курьер, продавец, уборщица и любой другой низкоквалифицированный сотрудник, которым владельцы бизнеса чаще уделяют минимум внимания, могут снабдить рейдеров информацией, необходимой для захвата предприятия. Кроме того, следует избегать корпоративных конфликтов. Правильные взаимоотношения, выстроенные между руководителем компании и подчиненными, могут являться отличной защитой от рейдерских атак, так как зачастую утечка информации осуществляется через недовольных работников.
Успешные компании часто оказываются объектами рейдерских атак, и, чтобы отбиться от них, приходится затевать настоящие правовые войны. Вот пример из моей практики (имена и названия условные).
Предприниматель Иванов купил АО «Бандит» и оформил на него значительную часть имущества своего предприятия. Через месяц после покупки всплыло криминальное прошлое фирмы. Оказалось, что долгое время АО «Бандит» находилось под контролем местной ОПГ, члены которой успели поссориться с руководителем налоговой. Желая отомстить, чиновник вступил в сговор с полковником милиции и с его помощью пошел по следам АО «Бандит», которое прежние владельцы к тому времени предусмотрительно продали бизнесмену Иванову.
Над предпринимателем нависла угроза банкротства и возбуждения уголовного дела по многочисленным налоговым недоимкам. Да еще полковник грозил возбуждением уголовных дел, по которым бизнесмен мог лишиться свободы на приличный срок. Перед Ивановым стоял сложный выбор: уступить предприятие за бесценок или получить обвинительный приговор с реальным сроком. Предприниматель обратился к юристам.
У Иванова когда-то был партнер Петров, они давно вели дела вместе, но свои отношения оформили в виде договора займа. Юристы предложили объединить доли бизнесменов в виде капитала ООО. Зарегистрированное ООО «Порядок» имело устав, согласно которому оборот долей был ограничен: отказ участника от доли невозможен, уступка другим лицам — исключительно с согласия общего собрания (ст. 21 закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» дает право участникам предусмотреть в уставе такое условие).
Таким образом, даже применив воздействие (как физическое, так и психическое) к Иванову, «оборотни в погонах» не смогли бы получить без согласия Петрова имущество АО «Бандит». На Петрова у чиновников не было способов давления, как не было и времени для проведения проверок. Иванов получил передышку и постепенно обжаловал результаты претензий от заказных проверок.
Пример весьма типичный. Излюбленные приемы рейдеров — возбуждение уголовных дел против руководства предприятий, размывание пакетов акций, физический захват компаний с помощью ОМОНа, взятки налоговой, реестродержателю (самые важные игроки при захвате предприятий), милиции, прокуратуре. Чаще всего в основе действий рейдеров — не грубая сила, а псевдоюридические документы и постановления. Чтобы обезопасить свой бизнес, необходимо иметь мощную юридическую защиту.
Вот 7 правил, которые помогут избежать рейдерского захвата.
Наймите надежную охрану
Охрану объектов бизнеса лучше доверить одному из частных охранных учреждений (ЧОУ). ЧОУ должно быть выбрано по рекомендации отдела местного УВД, который занимается выдачей разрешений на работу таким структурам.
Хорошая охранная организация поможет предотвратить хищение имущества и вынос коммерческой документации, не позволит «хозяйничать» на территории фирмы лишним людям, включая сотрудников проверяющих и контролирующих органов.
А вот одного-двух сотрудников, которые будут обеспечивать внутреннюю и внешнюю безопасность, лучше иметь в штате. Они не допустят снятия конфиденциальной информации бизнеса третьими лицами. Утечка информации — важный ресурс для рейдеров перед захватом. Кроме того, защитив свои данные, вы получаете возможность выиграть время после захвата.
Оптимальные вариант — наем пенсионеров из оперативных подразделений правоохранительных органов. Сам факт, что замдиректора фирмы по безопасности бывший «чекист», уже может защитить от рейдеров. При этом необязательно гоняться за бывшими сотрудниками ФСБ — их специфический опыт не всегда то, что нужно бизнесу.
Мотивируйте персонал
Большинство рейдеров для получения информации ищут или внедряют своего человека в фирму, которую хотят подмять под себя. Проверкой сотрудников должна заниматься не только служба безопасности, но и юрист с кадровиком.
Следите за психологическим климатом в коллективе. Имеет смысл холить, лелеять, воспитывать и обучать не только руководящий состав, но и каждого работника (даже уборщицу). Ведь никому не нужен «вражеский лазутчик» в стройных рядах сплоченного коллектива, способный раскрывать вашу внутреннюю информацию, кормить вас дезинформацией, да еще и устраивать проблемы.
Контролируйте состояние дебиторской задолженности
Не погашаемая вовремя задолженность — основание для ее скупки рейдерами у третьих лиц и предъявления для оплаты путем взыскания через суд или инициирования процедуры банкротства, которое приводит к смене собственника. Контролировать задолженность лучше всего, закрепив за каждым менеджером по нескольку клиентов и требуя от них периодических отчетов по взаиморасчетам.
Не увлекайтесь легкими кредитами, т. к. непогашенная задолженность перед банками — один из способов отъема имущества. Есть много примеров, когда банки намеренно банкротят предприятия, не отдавшие вовремя долги. И финансовых структур, которые действуют фактически как рейдеры, достаточно много.
Следите за сохранностью реестра акций
Это актуально для ЗАО и ОАО. Изъятие реестра рейдерами может привести к искажению информации о миноритарных акционерах и их вкладах. Обычная подделка оригинала вызывает длительные судебные споры с арестом акций и появлением дополнительных трудностей в ведении бизнеса.
Яркий пример — попытка завладеть контрольным пакетом акций регионального завода. Рейдеры изъяли реестр акционеров, внесли в него правки и инициировали собрание для назначения нового директора. Активы завода в итоге были защищены от рейдеров, но с большим трудом и финансовыми потерями.
Проявите PR-активность
Активная PR-кампания, акцентирующая внимание на том, что предприятие активно сотрудничает с различными государственными и правоохранительными органами, а ее сотрудники — члены различных ветеранских организаций силовых структур, может стать мерой дополнительной защиты бизнеса. Фирмы, приближенные к госструктурам, рейдеры стараются не трогать, если не имеют поддержки на более высоком уровне.
Проводите юридическую экспертизу договоров
Рейдерские атаки — далеко не всегда силовой захват. Прежде всего, это захват юридический. Именно документы создают основу для силового захвата, без этого рейдеры были бы лишь бандитами, которых выгонит первый же патруль милиции. Поэтому будьте бдительны и старайтесь вести бизнес юридически грамотно. Избегайте «серых» схем сотрудничества и кабальных договоров, даже фиктивных и даже с постоянными партнерами. Обязательно проводите юридическую экспертизу всех договоров, заключаемых компанией с третьими лицами.
Если хотите мира, готовьтесь к войне
Сколь тщательно ни избегай атаки, она все равно может произойти. Поэтому продумайте заранее план действий на этот случай. Кому из сотрудников вы готовы доверять, как вы отреагируете, кто будет защищать вас, готовы ли ваши пиарщики организовать экстренную поддержку СМИ.
Автор — юрист компании «Налоговик»