Бонусы за покупки
Контролируйте расходы
Подключите СМС-информирование в интернет-банке СберБизнес — о каждой операции по бизнес-карте вы узнаете вовремя
Преимущества бизнес-карты
Акции и предложения для держателей карты СберБизнеса
Мгновенные переводы по бизнес-картам
Быстрый и простой способ осуществлять расчёты с партнёрами и контрагентами с помощью дебетовой бизнес-карты
- нужен только доступ в интернет-банк и номер карты
- на любую карту Сбера и других банков-эмитентов
Узнать больше
Как перевести деньги
Через мобильное приложение СберБизнес
В веб-версии СберБанк Онлайн
Как экономить время и деньги с премиальной бизнес-картой от Сбербанка
Сбербанк предлагает предпринимателям бизнес-карты. Разбираемся, чем бизнес-карта отличается от обычной и как с ее помощью экономить на расходах.
Что такое бизнес-карта и зачем она нужна
Бизнес-карта — это банковская карта, которая привязана к расчетному счету ИП или юридического лица. С ее помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счетом организации.
Пользоваться бизнес-картой могут не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит как на снятие наличных, так и на безналичные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.
Бизнес-карта помогает снизить нагрузку на бухгалтерию. По ней можно напрямую платить с расчетного счета, как обычной картой, без выдачи наличных под отчет и оформления платежек.
Также бизнес-карта пригодится в рабочих командировках — ей можно оплатить билеты, забронировать гостиницу и так далее. Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения. Можно приобретать товары у партнеров банка на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах и получать кэшбэк за покупки. Например, для бизнес-карт «СберБизнеса» действует программа «Бизнес-кэшбэк», по которой начисляются баллы за любые покупки.
Плюсы премиальной бизнес-карты Сбербанка
В линейке Сбербанка есть дебетовые бизнес-карты разного уровня. Они различаются перечнем доступных операций, стоимостью обслуживания и лимитами на снятие наличных и переводы.
Так, со всеми дебетовыми бизнес-картами банка доступны следующие возможности:
- моментальный выпуск цифровой карты;
- постоянный доступ к деньгам на расчетном счете через личный кабинет;
- мгновенные переводы с дебетовых бизнес-карт юридическим и физическим лицам;
- контроль за операциями и формирование отчетности онлайн;
- управление лимитами по картам через личный кабинет;
- экономия на комиссиях при оплате товаров и услуг бизнес-картой без оформления платежных поручений;
- участие в программе «Бизнес-кэшбэк».
Основные преимущества именно премиальной версии дебетовой бизнес-карты Сбербанка — бесплатное обслуживание при выполнении условий и расширенные лимиты на операции.
Премиальная бизнес-карта Сбербанка: тарифы и лимиты
Стоимость обслуживания
Есть два варианта оплаты комиссии: сразу за год или ежемесячно. Комиссия зависит от торгового оборота по бизнес-карте за предшествующий период.
При оплате за год (учитывается торговый оборот за предшествующий год):
- до 600 тыс. рублей (включительно) — 5 500 рублей за обслуживание карты без пластика, 7 000 рублей — с пластиком;
- от 600 тыс. рублей до 1,2 млн рублей (включительно) — 2 000 рублей за обслуживание карты без пластика, 3 500 рублей — с пластиком;
- более 1,2 млн рублей — бесплатно.
При оплате в месяц (учитывается торговый оборот за предшествующий месяц):
- до 50 тыс. рублей (включительно) — 550 рублей за обслуживание карты без пластика, 700 рублей — с пластиком;
- от 50 тыс. рублей до 100 тыс. рублей (включительно) — 200 рублей за обслуживание карты без пластика, 350 рублей — с пластиком;
- более 100 тыс. рублей — бесплатно.
При этом покупки включаются в торговый оборот того месяца или года, в течение которого банк подтвердит операцию. Как правило, подтверждение операции занимает 3–5 дней со дня совершения покупки. Таким образом, при ежемесячном списании комиссии сумма покупки, совершенной в конце сентября, подтверждается банком и затем включается в торговый оборот октября, а покупки в конце октября — в торговый оборот ноября.
Аналогично по карте с ежегодной комиссией: если покупка была совершена в последние дни уходящего года, ее сумма войдет в торговый оборот следующего года, поскольку будет подтверждена банком в январе.
Снятие наличных
Комиссия за снятие наличных с расчетного счета зависит от общей суммы снятия наличных за месяц.
В банкоматах Сбербанка:
- 2% от суммы (мин. 400 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
- 3% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
- 4% от суммы при снятии от 1,5 млн рублей в месяц.
В других банкоматах:
- 4% от суммы (мин. 500 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
- 5% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
- 7% от суммы при снятии от 1,5 до 5 млн рублей в месяц;
- 10% от суммы при снятии от 5 млн рублей в месяц.
Лимит считается за один календарный месяц совокупно по всем дебетовым бизнес-картам, выпущенным к одному счету.
В день с бизнес-карты можно снять наличными не более 500 тыс. рублей, в месяц — не более 15 млн рублей. По решению банка лимит может быть снижен до 170 тыс. рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц пропорционально по всем счетам.
Вносить наличные на бизнес-карту можно без ограничений.
Кнопка со ссылкой
Переводы
С бизнес-карты Сбербанка можно переводить деньги на бизнес-карту или карту физического лица в Сбербанке или в других банках через «СберБизнес»:
- на карты Сбербанка — 1,5% от суммы, не менее 50 рублей;
- на карты других банков — 1,5% от суммы, не менее 75 рублей.
Лимиты на внутрибанковские переводы с бизнес-карт:
- 300 тыс. рублей в сутки кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
- 300 тыс. рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты;
- 5 млн рублей в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
- 5 млн рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты.
СМС-информирование
Услуга СМС-информирования об операциях по карте бесплатная.
Бонусная программа
К бизнес-карте Сбербанка можно подключить программу «Бизнес-кэшбэк», в рамках которой начисляется кэшбэк 0,5% за любые покупки. Кэшбэк выплачивается баллами на бонусный счет, максимальная сумма вознаграждения в месяц — 5 000 баллов.
Накопленные баллы можно конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 1 рубль, минимальная сумма конвертации — 3 000 баллов. Срок действия баллов — 12 месяцев.
Важно! Компании самостоятельно несут обязанности по исчислению и уплате налогов, связанных с получением кэшбэка, а также ответственность за неисполнение этой обязанности. В период ближайшей налоговой отчетности компании необходимо включить полученную сумму кэшбэка в состав своих доходов и уплатить налог в соответствии с установленным режимом налогообложения.
Также за покупки по бизнес-карте полагается кэшбэк и скидки от партнеров. Предложения постоянно обновляются, следить за ними можно в личном кабинете и на сайте банка.
Как получить премиальную бизнес-карту Сбербанка
Чтобы получить бизнес-карту, нужно иметь расчетный счет в Сбербанке. Оформить заявку на выпуск карты можно в офисе Сбербанка, онлайн через «СберБизнес» или на сайте банка.
Карту можно выпустить как в цифровом формате, так и в виде пластика, но обслуживание физической карты стоит дороже. По умолчанию бизнес-карта выпускается без пластика. Первую бизнес-карту можно заказать с бесплатной курьерской доставкой, а вот перевыпущенные и дополнительные карты придется получать в офисе банка.
Заключение
Бизнес-карты помогают экономить время и деньги. Многие процессы становятся проще: контроль за расходами, расчеты с контрагентами, формирование отчетности и так далее.
Кроме того, за покупки по бизнес-картам можно получать кэшбэк от банка и скидки и бонусы от партнеров, тем самым сокращая расходы бизнеса.
Указанная информация актуальная на дату публикации.
Использование чековых книжек при проведении расчетных операций осталось в прошлом. У ИП и ООО появился более удобный платежный инструмент – бизнес-карта Сбербанка. Банк эмитирует ее в двух экземплярах – MasterCard Bussiness и Visa Bussiness.
Этот современный платежный инструмент позволяет быстро и удобно производить различные расчеты
Дебетовая бизнес карта Сбербанк – особенности
Карточка предназначена для оплаты любых расходов в бизнесе:
- авиа и ж/д билетов для командировок,
- бронирование мест в гостиницах,
- закупка канцтоваров,
- на заправках АЗС,
- для любых хозяйственных и представительских нужд компании.
Достоинства пластика заключаются в удобстве его использования:
- Карта является именной, оформляется руководителем на конкретного сотрудника.
- Пластик привязывается к р/с компании.
- Моментальное пополнение и снятие средств через банкомат.
- С его помощью предприниматель может совершать закупки, оплачивать их в режиме 24/7 без оформления платежных документов или выдачи сотрудникам наличных под отчет. Платежи проводятся без участия бухгалтерии. В отличие от безналичных платежей, расчеты с контрагентами по карточке проводятся бесплатно.
- Если прежде по платежным поручениям взималась комиссия, то по бизнес-картам Сбербанка комиссионный сбор не придется оплачивать, что существенно экономит деньги.
- Подключение услуги СМС-информирования позволяет отслеживать все операции по карточке и контролировать их. Сведения поступают в течение 20 мин.
- Управлять удобно через Сбербанк Бизнес Онлайн. В сервисе предусмотрен выпуск, перевыпуск новых карточек. Здесь же можно формировать отчеты по транзакциям, а также установить необходимые лимиты по пластикам, чтобы избежать неконтролируемых расходов. Размеры лимитов можно изменять в зависимости от насущных потребностей. Все это можно сделать без посещения офиса, где открыт р/с ИП или юридического лица.
- Карту можно подключить к Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
- Ее можно использовать для покупок в интернете.
- Она удобна в загранкомандировках для снятия наличных и оплаты товаров, услуг в любой валюте.
- При оплате карточкой в командировках сотрудникам не нужно предоставлять авансовые отчеты в бухгалтерию о тратах.
Карточный продукт имеет ограничения по функционалу:
- Перевод средств с бизнес-карты на личную не осуществляется.
- Нельзя перевести деньги с личной карточки на бизнес-карточку по телефонному или карточному номеру.
- Карточка не применяется в качестве зарплатной.
Цель этих ограничений – проконтролировать расход средств с расчетного счета предприятия.
Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту
от Тинькофф Банка
(до 6% на остаток)
с безопасной доставкой карты
Вам может быть интересно:
Тарифы
Стоимость годового обслуживания бизнес-карты Сбербанка составляет 2500 руб. или 250 руб. в месяц. При условии подключения к пакету услуг «Легкий старт» стоимость за первый год обслуживания не снимается.
Доступная ценовая политика рассчитана на небольших предпринимателей
Условия и тарифы следующие:
- суточный лимит по снятию наличных – 170 тыс. руб.;
- месячный лимит по выдаче наличных — 5 млн. руб.;
- пополнение баланса без ограничений (0,3% комиссии от внесенной суммы);
- комиссия при снятии денег — 1,4% от суммы;
- обналичивание в чужих банковских учреждениях — 3%;
- услуга СМС-информирования – 60 руб./мес.
Как оформить и активировать
Оформление карточки возможно двумя способами — в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн.
В заявлении на выпуск указывается наименование предприятия, номер счета, к которому будет прикреплен пластик, выбрать платежную систему. Отдельно заполняются сведения ФИО, личные данные, должность работника, на которого выпускается пластик. Важным моментов является установление индивидуального лимита. Банком предусмотрено 3 вида лимита:
- общий на месяц,
- на обналичивание в сутки,
- на безналичные расчеты в сутки.
Через несколько дней карточка будет выпущена. Если она заказывалась дистанционно, то ее статус можно проверить в Сбербанк Бизнес Онлайн. Доставка пластика получателю на дом или в офис не предусмотрена. Карточка и ПИН-конверт выдаются клиенту по месту обслуживания, в отделении. Активируется пластик в отделении с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.
Переводы по бизнес-картам
Мгновенные переводы – одна из самых востребованных опций дебетовых карточек. С ноября 2019 года Сбербанк запускает подобный функционал и для бизнес-карт. Раньше, чтобы совершить поставщику оплату за услуги и товар, предприниматели вынуждены были тратить собственное время на оформление платежного поручения. А для пополнения расчетного счета нужно было обращаться в банковское отделение или снимать через платежный терминал с карточного счета наличные.
Теперь переводы между бизнес-картами стаи такими же доступными, как и аналогичные транзакции между обыкновенными дебетовыми карточками частных лиц. Перечисление и зачисление средств допустимо как на бизнес-карты, так и на карты физлиц. Перевод выполняется мгновенно: для этого достаточно знать карточный номер получателя.
Операция проводится через интернет-банк:
- после входа в личный кабинет пользователь выбирает карту списания;
- затем вводится номер карты адресата, прописывается сумма переводимых средств.
При транзакции с бизнес-карты комиссия составляет 1,5%, с карточки физлица -1 %. Услуга доступна в режиме 24/7.
Сбербанк только начал внедрение сервиса. В настоящее время он активирован только для клиентов с бизнес-картами, обслуживаемых в двух территориальных банках – Центрально-Черноземный, Поволжский. До конца этого года планируется запуск сервиса на всей территории РФ.
Акции для держателей бизнес-карт Сбербанка
В качестве бонуса платежные системы запустили ряд акций по своим карточным продуктам для малого бизнеса.
Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
Бизнес-карты от Сбербанка — удобный и выгодный доступ к расчетному счету компании (ООО или ИП) для любых расходов. В этой статье эксперт РКОФФ расскажет о нескольких корпоративных картах, которые можно заказать, не выходя из дома, либо всего за одно посещение отделения банка.
-
Виды банковских бизнес-карт от Сбербанка
-
Преимущества корпоративных карт
-
Дебетовые бизнес-карты от Сбербанка
-
Моментальная бизнес-карта
-
Премиальные бизнес-карты от Сбербанка
-
Возможности карты
-
Тарифы
-
Цифровая бизнес-карта
-
Кредитная бизнес-карта
-
Услуга страхования бизнес-карт от Сбербанка
Виды банковских бизнес-карт от Сбербанка
Сбербанк предлагает несколько видов корпоративных карт на выбор в соответствии с задачами вашего бизнеса.
Среди них:
- дебетовая (представлена в широкой линейке);
- моментальная с бесплатным обслуживанием (выдается на год в офисе банка);
- премиальная (подойдет руководителю или ключевому сотруднику);
- цифровая карта (не имеет физического носителя, оформить ее можно за несколько минут, не выходя из дома, подходит для оплаты товаров и услуг в Интернете);
- кредитная с лимитом до 1 млн рублей и льготным периодом в течение 50 дней.
Заказать бизнес-карты от Сбербанк вам и вашим сотрудникам можно на сайте или в личном кабинете в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн). Получить их можно в любом отделении банка.
Преимущества корпоративных карт
К преимуществам использования бизнес-карты от Сбербанка можно отнести:
- Проведение оплаты 24/7. Закупки для бизнеса можно оплачивать без выдачи наличных под отчет и оформления платежек. Платите напрямую с расчётного счёта как обычной картой.
- Экономию на комиссии. Оплачивайте нужные товары и услуги бизнес-картой и не тратьте деньги на комиссию за платежные поручения.
- Контроль расходов. Подключите СМС-оповещение и мгновенно узнавайте о пополнении или списании.
- Управление картами в режиме онлайн. Устанавливайте лимиты по каждой бизнес-карте, просматривайте отчеты, заказывайте новые карты в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Мгновенные переводы на любую карту Сбербанка с минимальной комиссией в размере 1,5%.
- Удобный сбор выручки за день при наличии нескольких торговых точек, заведений общепита или салонов (администратор сам вносит деньги на счет через любой банкомат).
Дебетовые бизнес-карты от Сбербанка
Классическая корпоративная карта, которую можно выпустить для каждого сотрудника компании. Она позволяет снимать деньги в любом банкомате, а также оплачивать покупки и совершать платежи по всему миру в любой валют.
Вы можете заказать неограниченное количество карт. Стоимость ежемесячного обслуживания каждой обойдется вам в 250 рублей (при единоразовой оплате за год — 2 500 рублей). Стоимость СМС-информирования — 60 рублей в месяц.
Лимит на выдачу наличных — 170 000 рублей в сутки по каждой карте (3 000 долларов США или 2 600 евро). За месяц вы можете снять не более 5 млн рублей. Комиссия за снятие: в банкоматах Сбербанка — 3% (но не менее 400 рублей); в банкоматах другого банка — 4% (но не менее 400 рублей). Вносить наличные можно без ограничений. Комиссия — 0,3%.
Моментальная бизнес-карта
Самая быстрая в плане получения карта. На процедуру потребуется не более 10 минут. Управлять счетом вы сможете сразу после ее получения. Срок действия — 1 год.
Преимущества моментальной корпоративной карты:
- Доступ к счёту 24/7. Оплачивайте любые расходы для бизнеса и контролируйте операции в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Выдача карты за несколько минут. Экономьте время для решения важных задач.
- Бесплатное обслуживание. Сократите расходы вашей компании на обслуживание бизнес-карты.
- Бонусы за покупки. Подключитесь к программе «Бизнес-кэшбэк» и зарабатывайте на покупках.
- При обращении в банк вы можете заказать до 5 моментальных карт к 1 банковскому счету.
- Лимит на снятие наличных: 50 000 рублей — в сутки, 500 000 рублей — в месяц. Комиссия та же, что и по предыдущей карте.
Премиальные бизнес-карты от Сбербанка
Карта Mastercard Preferred — ключ к привилегиям и бонусам по всему миру. Совершайте любые операции со счета ИП или ООО и повышайте комфорт деловых поездок благодаря доступу в бизнес-залы. Пользуйтесь особыми условиями от партнеров Сбербанка и получайте приятные скидки для владельцев премиальной бизнес-карты.
Возможности карты
С корпоративной премиальной картой вам доступны:
- Бизнес-залы Mastercard Lounge в аэропортах Москвы и Санкт-Петербурга.
- Первые 6 месяцев посещения бизнес-залов Lounge Key бесплатно. Далее, при обороте по карте 30 000 рублей и более, доступ в бизнес-залы остается бесплатным на следующий месяц. Для гостей или при обороте по карте Mastercard менее 30 000 рублей стоимость составляет $32.
- Бесплатное страхование выезжающих за рубеж до $250 000. MasterCard реализует эту возможность совместно с РЕСО-Гарантия. Страхование для держателей бизнес-карт MasterCard позволяет обезопасить себя от траты времени и денег в случае получения травмы или болезни, потери багажа или документов, а также в других ситуациях, когда может потребоваться срочная помощь).
- Такси бизнес-класса со скидкой 15% на премиум-тарифы Яндекс.Такси.
- Скидки до 30% при бронировании отелей.
- Приоритетное обслуживание в автопрокатах Hertz. Бронируйте автомобили Hertz в 147 странах мира со скидкой до 15% и получайте автомобили без очереди в крупнейших аэропортах. К вашим услугам машины любого класса, габаритов и вместимости.
- Скидки и спецпредложения от MasterCard. Бизнес-карта дает право пользоваться привилегиями буквально на каждом шагу. Отправляйтесь в командировку, бронируя номера в отелях и авиабилеты со скидками. Организовывайте деловые обеды и культурные мероприятия на выгодных условиях. Приобретайте подарки для коллег и партнёров по доступным только для вас акциям.
- Программа «Бизнес-кэшбэк», в рамках которой вы сможете получать бонусные баллы за каждую оплату бизнес-картой и переводите баллы в рубли.
Тарифы
Плата за обслуживание карты установлена в зависимости от оборота по ней. При годовом обороте до 600 000 рублей вы заплатите 7 000 рублей в год, при обороте до 1 200 000 рублей — 3 000 рублей, свыше — 0 рублей.
Лимит на выдачу наличных — 500 000 рублей в сутки по каждой карте, 15 млн рублей — в месяц по всему счету. Комиссия та же, что и по классической дебетовой карте. Лимит на внесение наличных не установлен.
Цифровая бизнес-карта
Цифровая корпоративная карта позволяет использовать современные возможности для развития любого бизнеса и не тратить время на поход в банк для заказа бизнес-карты. Выпустить карту Digital Business можно дистанционно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там же можно управляйте средствами на счёте компании.
Преимущества цифровой карты:
- Круглосуточный доступ к счёту. Оплачивайте командировочные и представительские расходы без комиссии.
- Приветственный кэшбэк до 10 000 рублей при оформлении цифровых бизнес-карт Visa.
- Скидки до 30% на поездки с Яндекс.Такси для держателей цифровых бизнес-карт Mastercard.
К одному счету и на одного сотрудника вы можете выпустить до 2 цифровых карт разных платежных систем. Ежемесячная плата за обслуживание — 100 рублей (или 1 000 рублей в год при единоразовой оплате). Лимиты на снятие и внесение денег не установлены.
Кстати, с помощью цифровой карты можно не только оплачивать покупки в Интернете, но и рассчитываться в стационарных торговых точках, а также снимать и вносить наличные в банкоматах. Делать это можно с помощью смартфона (должен быть встроен модуль NFC). Для этого поднесите телефон, к которому привязана цифровая бизнес-карта к NFC-ридеру. После этого введите ПИН-код и совершите нужную операцию.
Обратите внимание, что для этих целей обязательно нужно предварительно установить на вашу цифровую карту ПИН-код. Сделать это можно в приложении Сбербанк Онлайн (приложение для частных клиентов) в web-версии в разделе «Операции» рядом с вашей цифровой бизнес-картой или в мобильной версии — в разделе «Настройки». Проводить операции по карте можно сразу после ее выпуска.
Кредитная бизнес-карта
Сбербанк предлагает предпринимателям оформить первую на российском финансовом рынке кредитную бизнес-карту. С ее помощью вы сможете приобрести всё необходимое для компании, пользоваться увеличенным льготным периодом у партнеров банка и экономить на процентах.
Вы можете заказать неограниченное количество кредитных бизнес-карт. Плата за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей.
Суточный лимит на выдачу наличных установлен в размере 170 000 рублей. За месяц вы сможете снять не более 5 млн рублей. Комиссия за снятие наличных составляет 7% от суммы (но не менее 300 рублей). Лимита на пополнение счета нет.
Для оформления кредитной бизнес-карты необходимо обратиться в офис банка, клиентский менеджер поможет вам заполнить заявление и расскажет о том, какой пакет документов нужно предоставить именно вам (это может быть: налоговая отчетность, документы по активам, лицензии/разрешения на осуществление деятельности и т.п.). После получения одобрения на выпуск карты необходимо подписать кредитный договор и забрать карту.
Обратите внимание! Несмотря на то, что карта является кредитной, все расходы по ней должны быть экономически обоснованы, как и в отношении дебетовых корпоративных карт. Любая компания или предприниматель могут купить канцелярские товары, офисную многофункциональную технику, мебель и другие товары, приобретение которых предполагается ведением бизнеса. Использовать карты для оплаты покупок можно даже за границей.
Услуга страхования бизнес-карт от Сбербанка
Благодаря этой услуге вы сможете застраховать средства, находящиеся на корпоративной карте, от кражи на территории любой страны. По программе страхования вы сможете вернуть до 1 млн рублей.
Стоимость страхового полиса зависит от суммы застрахованных средств:
- 50 000 рублей — 1 000 рублей;
- 100 000 рублей — 1 300 рублей;
- 500 000 рублей — 5 000 рублей;
- 1 млн рублей — 8 000 рублей.
Чтобы застраховать деньги, выполните следующее:
- Выберите один из предложенных вариантов страхования бизнес-карты и средств на расчетном счете.
- Оставьте заявку на сайте Сбербанка или обратитесь к менеджеру по обслуживанию юридических лиц в отделении банка.
- Ознакомьтесь со страховой документацией.
- Оплатите стоимость страхования по счёту.
- Получите полис страхования и страховую защиту денег на карте на 1 год.
Защита действует при незаконном списании денежных средств со счета, потере карты, хищении наличных средств, снятых с расчетного счета с помощью бизнес-карты.
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль
Специалист портала Бробанк.ру изучил функционал и тарификацию бизнес-карты Сбербанка. Узнал, как и для чего ее можно использовать, сколько стоит ее обслуживание, есть ли какие-то лимиты на проведение операций, как вообще оформить такую карту. Важная информация для всех клиентов, которые пользуются услугами РКО Сбербанка.
-
Основные задачи бизнес-карты Сбербанка
-
Тарифы бизнес-карты
-
Прием и выдача наличных
-
Премиальная карта
-
Как оформить в Сбербанке бизнес-карту
-
Кредитная бизнес-карта
Основные задачи бизнес-карты Сбербанка
Это платежный инструмент, который Сбербанк предлагает выпустить каждому клиенту, который подключается к его расчетно-кассовым услугам. Выпускать продукт или нет — решает уже клиент. Если условия обслуживания пластика устраивают, можно сразу заказать его выпуск.
Бизнес-карта Сбербанка дает прямой доступ к счету организации. То есть для его пополнения или обналичивания не обязательно идти в офис банка, можно воспользоваться его банкоматом.
Что можно делать с помощью бизнес-карты:
- вносить выручку на счет. Это особенно удобно для предприятий торговли, которые каждый день получают выручку наличными;
- снимать деньги со счета компании;
- оплачивать карточкой любые расходы компании.
Учет расходов по бизнес-карте ведется в зависимости от системы налогообложения. Проще всего дело обстоит с УСН 6%. При УСН 15% и традиционной нужно будет собирать все чеки.
Сбербанк выпускает одну бизнес-карту стандартного типа, но любой клиент может выпустить к ней дополнительные платежные средства. Если небольшому ИП достаточно одной карты, то более крупной компании могут понадобиться и дополнительные. Например, их удобно выдавать командировочным сотрудникам.
По каждой карте руководитель может устанавливать определенные лимиты через систему интернет-банкинга. Это ежемесячные и ежедневные лимиты на операции обналичивания и покупок, на платежи и переводы. И все движение средств по каждому платежному средству можно контролировать через онлайн-банк, через него же можно применять блокировку карты.
Бизнес-карта Сбербанка обслуживается международной платежной системой, поэтому ее можно использовать для всех доступных операций как в России, так и за границей.
Перевод с бизнес-карты на любую другую карту невозможен.
Тарифы бизнес-карты
Основная карта одна, поэтому и разбираться в талмудах тарификации не нужно.
Основные и самые важные для предпринимателей условия обслуживания:
- выпуск платежного средства всегда бесплатный;
- плата за обслуживание берется регулярно. Это может быть 2500 рублей ежегодно или 250 рублей за месяц. Это плата за каждое отдельное платежное средство компании;
- счет может вестись в рублях, евро либо долларах;
- в течение месяца с помощью бизнес-карты клиент может снять со счета компании не больше 5 млн. рублей;
- есть и суточные операции. С одной карты в сутки можно снять не больше 170000 рублей, 3000 долларов или 2600 евро;
- вносить наличные можно сколько угодно раз любыми объемами, ограничений нет;
- клиент может подключить СМС-информирование и получать информацию обо всех проведенных картой операциях на свой телефон. Стоимость услуги — 60 рублей ежемесячно по каждой карточке.
Прием и выдача наличных
Это основные операции, которые клиенты проводят по Visa Business Сбербанк, поэтому их следует рассмотреть отдельно. Сбер разработал 5 пакетов услуг, которые предлагает компаниям и предпринимателям. И цена за обналичивание и пополнение расчетного счета картой будет напрямую зависеть от тарифа, на котором находится клиент.
Пополнение счета через банкоматы:
- Легкий старт — 0,15% от суммы операции;
- Удачный сезон — бесплатно до достижения объема в 50000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,3% от суммы пополнения;
- Хорошая выручка — бесплатно до достижения объема в 100000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,15% от суммы пополнения;
- Активные расчеты — всегда 0,3% от суммы;
- Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 0,3% от суммы.
Обналичивание счета через банкоматы:
- Легкий старт — 3% от суммы операции;
- Удачный сезон — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Хорошая выручка — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Активные расчеты — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 1,8%, минимально 300 рублей.
Премиальная карта
Бизнес-карта Сбербанка для ИП и юридических лиц может быть и привилегированной. Речь о картах Platinum Business Visa и MasterCard Preferred. Обычно их выпускают владельцы крупных компаний, платежные средства дают массу привилегий, особенно в поездках за границу.
Преимущества такой карточки:
- дополнительные привилегии от обслуживающих платежных систем;
- бесплатное посещение бизнес-залов;
- предоставление бесплатных услуг страхования при выезде держателя за границу;
- скидки на поезди такси бизнес-класса.
Клиент получает дополнительные привилегии, но и стоимость обслуживания премиальной корпоративной карты Сбербанка на порядок выше. Если клиент выбирает оплату раз в год, она составит 3500 или 7000 рублей в зависимости от объема проводимых торговых операций. Если выбрана ежемесячная оплата, то 350 или 750.
Обслуживание премиальной бизнес-карты может быть бесплатным при ежемесячных безналичных тратах на сумму не менее 100000 рублей и годовых 1,2 млн. рублей.
Как оформить в Сбербанке бизнес-карту
Если клиент только подключается к расчетно-кассовому обслуживанию Сбера, он может сразу же при подаче заявки на РКО подать заявление и на выпуск дебетовой бизнес-карты. Если есть необходимость, можно выпустить сразу пакет продуктов.
Действующие клиенты могут обратиться за выпуском лично в офис банка в отдел обслуживания юридических лиц. Но можно поступить проще — подать онлайн-заявку на изготовление пластика. Заказ делается с сайта Сбербанка либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
После того как карточка будет изготовлена и доставлена, клиенту об этом сообщат. Далее ее можно будет забрать в офисе. Выпуск занимает 2-15 дней в зависимости от города подачи заявки. В крупных городах всегда все проходит более быстро.
Кредитная бизнес-карта
Кроме стандартной карты Сбербанка Бизнес клиенты могут выпускать и кредитные. Это удобный финансовый инструмент с предоставлением льготного периода по уплате процентов в 50 дней. Если клиент укладывается в этот срок и погашает минус в полном объеме, проценты банк ему не назначает. Точные процентные ставки устанавливаются индивидуально, как и лимит.
Лимит кредитной бизнес-карточки Сбера может достигать 1 млн. рублей, ее обслуживание обходится держателю в 2500 рублей за 1 год. Залог для оформления не нужен, действующие клиенты получают продукт в упрощенном порядке и часто в рамках персонального предложения.