Подходит к завершению эпопея с ФИК «Экономический Альянс». Следственным отделом при УВД Амурской области возбуждено уголовное дело по статье 159 ч. 4 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере»), ведется следствие, поступают заявления от вкладчиков — на сегодня их уже около пятидесяти. Общий заявленный ущерб – около десяти миллионов рублей. Всего же, по непроверенной информации, вклады в ФИК сделали от 600 до 1000 амурчан.
Амурские милиционеры получили акт от ФСФР РФ, где указано: «Экономический Альянс» не являлся участником рынка ценных бумаг (так заявляла сама компания). Дивиденды выплачивались вкладчикам за счет вновь приходящих клиентов, а это – признак финансовой пирамиды.
…А на месте прежнего офиса «Экономического Альянса» уже нет ни стенда с сертификатами компании, ни вывески с названием фирмы. Только голые стены и объявление о том, что в офисе расположено агентство недвижимости. И все бы ничего, да только номер телефона руководителя данной фирмы цифра в цифру совпадает с номером телефона регионального представителя «Экономического Альянса» в нашей области…
Хронология «падения»
Напомним, ФИК «Экономический Альянс» начала свою деятельность осенью 2007 года. В своей рекламе фирма предлагала гражданам делать вклады в доверительное управление (средства должны были поступать на рынок ценных бумаг) и обещала доходы – до 120% годовых.
Доверчивые вкладчики понесли деньги на счет компании. И первые месяцы, по их утверждению, прибыль не заставляла себя долго ждать – «инвесторы» получали обещанные дивиденды. Но так длилось до весны-лета текущего года. Выплаты прекратились резко. Руководство компании обещало погасить долги (с пеней за просрочку), ссылалось на финансовые трудности в связи с многочисленными проверками контролирующих служб.
Время шло, а деньги на счет вкладчиков не поступали. Постепенно в амурском УВД стали появляться заявления от «инвесторов», которые хоть и обращались в правоохранительные органы, надежды на возвращение своих средств не теряли.
Очередной «каплей» стало известие о том, что у ФИК «Экономический Альянс» отозвана лицензия – ФСФР обнулила ее. В офисе амурского представительства стала развертываться кампания по возвращению денежных средств – люди собирали деньги на услуги юристов по возвращению вкладов.
Следующий шаг – уголовное дело, возбужденное амурскими правоохранительными органами по фактам, касающимся деятельности нашего, амурского, представительства компании. Статья 159, пункт 4 – «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере». Наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового» (УК РФ).
Не туда вкладывали
Амурские правоохранительные органы получили акт от Федеральной службы по финансовым рынкам РФ, где указано, что ФИК «Экономический Альянс» не являлась участником рынка ценных бумаг (как это заявляла сама компания).
«По результатам проверки, из анализа полученных документов и информации о том, что ФИК «Экономический Альянс», заявляя об осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами, о наличии лицензии на осуществление соответствующей деятельности и высокой доходности, фактически осуществляла только сбор денежных средств, — цитирует старший оперуполномоченный УРЧ (по линии БЭП) УВД по Амурской области Александр Лесков, — и стимулировала привлечение других клиентов на основании агентских договоров с выплатой дополнительных вознаграждений. При этом все выплаты агентам осуществлялись с последующих поступлений».
До сих пор в УВД по Амурской области поступают заявления от вкладчиков. На сегодня их уже около пятидесяти (общий заявленный ущерб – около десяти миллионов рублей) всего же, пока по непроверенной информации, свои вклады в ФИК сделали от 600 до 1000 амурчан. Причем заявления поступают не только от благовещенцев, но и от жителей Тынды, Белогорска, Тамбовки. Есть даже такие люди, которые продали квартиры, чтобы сделать вклады в «Экономический Альянс».
Новая фирма
На месте прежнего офиса «Экономического Альянса» уже нет ни стенда с символикой и сертификатами компании, ни вывески с названием фирмы. Только голые стены и вывеска агентства недвижимости. И все бы ничего, да только номер телефона руководителя агентства цифра в цифру совпадает с номером телефона представителя «Экономического Альянса» в нашей области Юрия Шавилова…
Позвонили по указанному телефону – на том конце провода послышался знакомый нам голос… Но ни о своей новой фирме (чем занимается – «коммерческая тайна»), ни о состоянии представительства («Как Альянс? Хорошо!») представитель ФИКа официально говорить не захотел.
Зато в милиции знают еще об одной «конторе» с сомнительной репутацией, к которой представитель «Экономического Альянса» имеет прямое отношение. Это компания «Золотая лига» — с головным офисом в Москве, представительствами в разных городах России, в том числе – в Благовещенске. Представителем «Золотой лиги» в Приамурье был… известный нам представитель «Экономического Альянса» в Амурской области Юрий Шавилов.
— Схема действия была простой: с гражданами заключались договоры о покупке ими у «Золотой лиги» векселей (например, на 100 тысяч рублей), — рассказывает Александр Лесков, — после чего граждане якобы должны были получать дивиденды от суммы купленных векселей. Но фактически никаких дивидендов они не получали.
В отношении руководства «Золотой лиги» (Москва) было возбуждено уголовное дело по статье 159 («Мошенничество»). Представитель компании в Приамурье, как выяснилось, и сам был ее вкладчиком, как и остальные. Что-то эта схема напоминает…
Шустрая благовещенка
Есть у амурских сыщиков и еще одна интересная информация.
— В отношении представителя «Экономического Альянса» на Сахалине (именно в отношении представителя: у нас — «по факту», а там – «в отношении конкретного лица») возбуждено уголовное дело, — рассказывает Александр Лесков, — этим представителем была благовещенка. После того как ФИК прекратила свою деятельность, она умудрилась заключить еще ряд договоров. И эти деньги пошли не на счет компании, а лично ей.
В связи с этим прецедентом амурские правоохранители просят вкладчиков уделить особое внимание при составлении заявлений в милицию: на какой счет они перечисляли свои средства. Если деньги поступали на счет «Экономического Альянса» (Москва), то это одно уголовное дело, а если выяснится, что поступления приходили на счет других юридических или физических лиц, речь пойдет уже о другом деле.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
В России вот-вот рухнет еще одна финансовая пирамида. Компания «Экономический альянс», обещавшая своим клиентам ежемесячную доходность до 14%, начала задерживать выплаты. О деятельности «Экономического альянса» давно осведомлены ФСФР, департамент экономической безопасности МВД России, Генпрокуратура и ФСБ. Однако на практике регулирующие и правоохранительные органы не могут предотвратить появление подобных пирамид.
Информация о том, что ООО «ФИК «Экономический альянс»» задерживает выплаты клиентам, размещена на официальном сайте компании. «Уважаемые учредители! (так называет своих клиентов глава компании.— «Ъ») Я обязан был поставить Вас в известность о том, что наши планы в работе на рынке ценных бумаг могут привести к переносу сроков выплат по графикам»,— говорится в открытом обращении генерального директора компании Георгия Девятьярова. Согласно письму, сроки выплат сдвигаются на месяц, причем для их соблюдения «установлено специальное программное обеспечение». С задержки выплат вкладчикам начинали рушиться все финансовые пирамиды (см. справку на стр. 15).
Основной причиной задержек господин Девятьяров называет закрытие в апреле—мае реестров акционеров компаний, акции которых «Экономический альянс» приобрел в интересах своих клиентов с целью получения дивидендов. «Мы вошли в эти реестры и получим хорошую прибыль»,— обещано в письме. Вчера господин Девятьяров был недоступен для комментариев. Представитель компании пояснил, что «в настоящее время он находится в городе, где занимается урегулированием организационных вопросов».
Вчера во второй половине дня корреспондент «Ъ» побывал в офисе «Экономического альянса» (две комнаты на втором этаже жилого дома на Большой Серпуховской). Очередей нет.
«Мы сделали вклад в феврале, один месяц нам заплатили, потом перестали»,— пожаловалась единственная «учредительница» компании Марина, бывшая на тот момент в офисе. Обращение на сайте «Экономического альянса» она не читала. Сотрудница компании уверяла Марину, что деньги она скоро получит: «У нас полетела система «банк-клиент» (деньги учредители компании получают в основном по безналичному расчету.— «Ъ»), только вчера восстановили. До 20 июня все выплатим».
Согласно данным, размещенным на сайте финансовой инвестиционной компании «Экономический альянс», она была создана в 2004 году, на 12 августа 2007 года ее уставный капитал составлял 120 млн руб. Компания предоставляет услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке, а также выдает ипотечные кредиты. У компании более 8 тыс. клиентов, в числе которых как физические, так и юридические лица.
Несмотря на наличие у «Экономического альянса» брокерской и дилерской лицензий, а также лицензии на осуществление деятельности по управлению активами, компанией заинтересовались ФСФР и ФАС. Как сообщал «Ъ» 28 марта, в договоре с клиентом и в рекламе на своем сайте «Экономический альянс» гарантировал ежемесячную доходность от 7 до14%, что является прямым нарушением законодательства. Кроме того, согласно представленной в ФСФР отчетности «Экономического альянса», никаких сделок с ценными бумагами за первые три квартала прошлого года компания не совершала и никаких вложений в ценные бумаги в этот период не производила.
Депутат, член банковского комитета Госдумы Павел Медведев уверен, что в России уже сформирована достаточная законодательная база для пресечения деятельности мошеннических структур: «Пирамиду достаточно легко выловить на самом первом этапе ее существования. Чтобы привлечь клиентов, такие компании обычно обещают какой-то процент прибыли, что противоречит закону». Однако учредители пирамид уже научились учитывать это обстоятельство. С сайта «Экономического альянса» из раздела сайта «Доверительное управление» исчезла графа «Доходность ежемесячно». Вчера консультант «Экономического альянса» Лана, к которой под видом потенциального клиента обратился корреспондент «Ъ», по-прежнему уверяла, что компания уже год инвестирует в акции таких компаний и банков, как Сбербанк, «Норильский никель» и «Газпром».
Зампред ФСФР Елена Курицына признала в интервью «Ъ», что у регулятора пока нет действенных механизмов борьбы с финансовыми пирамидами. По ее словам, служба пока только собирается ужесточить лицензионный контроль над финансовыми компаниями (см. интервью на этой же странице). По оценкам ФСФР, сейчас на территории России действует 16 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.
Клиенты же «Экономического альянса» могут найти утешение в том, что у компании еще есть партнеры. На ее сайте говорится о двух фирмах. «Маринда Цитрифолия» занимается распространением средств по уходу за кожей и препаратов для иммунной системы, а Vegas Cosmetics предлагает приобрести парфюмерию и косметику класса люкс по ценам в три-четыре раза ниже рыночных. Обе компании, если верить информации на их сайтах, мирового уровня. Vegas Cosmetics, например, «работает в 11 европейских государствах, а также в Америке и предлагает долгосрочное построение доходов». А «Миринда Цитрифолия» является «дочкой» Tahitian Noni International Inc.— «одной из самых быстрорастущих компаний сетевого маркетинга настоящего времени». Компании готовы предоставить всем клиентам «Экономического альянса» скидки на свою продукцию в размере 27-30%.
Эксперты заявляют, что в России вот-вот рухнет очередная финансовая пирамида
30 мая 2008, 14:18, ИА Амител
Компания «Экономический альянс», обещавшая своим клиентам ежемесячную доходность до 14%, начала задерживать выплаты. Информация об этом размещена на официальном сайте компании, о чем сообщает сегодня, 30 мая, газета «Коммерсантъ».
В информации говорится, что сроки выплат сдвигаются на месяц, причем для их соблюдения «установлено специальное программное обеспечение«. Как напоминает издание, с задержки выплат вкладчикам начинали рушиться все финансовые пирамиды.
В свою очередь сотрудница компании сообщила корреспонденту газеты, что деньги по вкладам скоро будут выплачены в полном объеме.
«У нас полетела система “банк-клиент» (деньги учредители компании получают в основном по безналичному расчету), только 29 мая восстановили. До 20 июня все выплатим«, — заверил он.
Согласно данным, размещенным на сайте «Экономического альянса», он был создан в 2004г. На 12 августа 2007г. уставный капитал компании составлял 120 млн. руб. Компания предоставляет услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке, а также выдает ипотечные кредиты. У компании более 8 тыс. клиентов, в числе которых как физические, так и юридические лица.
Как отмечает издание, о деятельности «Экономического альянса» давно осведомлены Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), департамент экономической безопасности МВД России, Генпрокуратура и ФСБ. Однако на практике регулирующие и правоохранительные органы не могут предотвратить появление подобных пирамид.
Зампред ФСФР Елена Курицына признала, что у регулятора пока нет действенных механизмов борьбы с финансовыми пирамидами. По ее словам, служба пока только собирается ужесточить лицензионный контроль над финансовыми компаниями. По оценкам ФСФР, сейчас на территории России действует 16 организаций, подпадающих под определение финансовой пирамиды.
Создание такого рода организаций было широко распространено в середине 1990-х годов. Тогда на фоне инфляции граждане охотно отдавали деньги мошенникам, рассчитывая не только сохранить, но и приумножить свои сбережения. Последние месяцы затихшие было создатели пирамид вновь взялись за старое, по-прежнему обманывая доверчивых граждан.
Напомним, не так давно в России удалось пресечь деятельность мошенников, действовавших под вывеской инвестиционного проекта «Бизнес-клуб «РуБин». В результате обманутыми оказались более 100 тыс. вкладчиков. Только в Петербурге количество пострадавших от действий финансовой пирамиды составляет 20-50 тыс. человек. Потери вкладчиков измеряются десятками миллиардов рублей.
В России вот-вот рухнет еще одна финансовая пирамида. Компания «Экономический альянс», обещавшая своим клиентам ежемесячную доходность до 14%, начала задерживать выплаты. О деятельности «Экономического альянса» давно осведомлены ФСФР и департамент экономической безопасности МВД России, Генпрокуратура и ФСБ. Однако на практике регулирующие и правоохранительные органы не могут предотвратить появление подобных пирамид.
Информация о том, что ООО «ФИК «Экономический альянс»» задерживает выплаты клиентам, размещена на официальном сайте компании. «Уважаемые учредители! (так называет своих клиентов глава компании.— «Ъ») Я обязан был поставить Вас в известность о том, что наши планы в работе на рынке ценных бумаг могут привести к переносу сроков выплат по графикам»,— говорится в открытом обращении генерального директора компании Георгия Девятьярова. Согласно письму, сроки выплат сдвигаются на месяц, причем для их соблюдения «установлено специальное программное обеспечение». С задержки выплат вкладчикам начинали рушиться все финансовые пирамиды.
Основной причиной задержек господин Девятьяров называет закрытие в апреле—мае реестров акционеров компаний, акции которых «Экономический альянс» приобрел в интересах своих клиентов с целью получения дивидендов. «Мы вошли в эти реестры и получим хорошую прибыль»,— обещано в письме. Вчера господин Девятьяров был недоступен для комментариев. Представитель компании пояснил, что «в настоящее время он находится в городе, где занимается урегулированием организационных вопросов».
Вчера во второй половине дня корреспондент «Ъ» побывал в офисе «Экономического альянса» (две комнаты на втором этаже жилого дома на Большой Серпуховской). Очередей нет.
«Мы сделали вклад в феврале, один месяц нам заплатили, потом перестали»,— пожаловалась единственная «учредительница» компании Марина, бывшая на тот момент в офисе. Обращение на сайте «Экономического альянса» она не читала. Сотрудница компании уверяла Марину, что деньги она скоро получит: «У нас полетела система «банк-клиент» (деньги учредители компании получают в основном по безналичному расчету.— «Ъ»), только вчера восстановили. До 20 июня все выплатим».
Согласно данным, размещенным на сайте финансовой инвестиционной компании «Экономический альянс», она была создана в 2004 году, на 12 августа 2007 года ее уставный капитал составлял 120 млн руб. Компания предоставляет услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке, а также выдает ипотечные кредиты. У компании более 8 тыс. клиентов, в числе которых как физические, так и юридические лица.
Несмотря на наличие у «Экономического альянса» брокерской и дилерской лицензий, а также лицензии на осуществление деятельности по управлению активами, компанией заинтересовались ФСФР и ФАС. Как сообщал «Ъ» 28 марта, в договоре с клиентом и в рекламе на своем сайте «Экономический альянс» гарантировал ежемесячную доходность от 7 до14%, что является прямым нарушением законодательства. Кроме того, согласно представленной в ФСФР отчетности «Экономического альянса», никаких сделок с ценными бумагами за первые три квартала прошлого года компания не совершала и никаких вложений в ценные бумаги в этот период не производила.
Депутат, член банковского комитета Госдумы Павел Медведев уверен, что в России уже сформирована достаточная законодательная база для пресечения деятельности мошеннических структур: «Пирамиду достаточно легко выловить на самом первом этапе ее существования. Чтобы привлечь клиентов, такие компании обычно обещают какой-то процент прибыли, что противоречит закону». Однако учредители пирамид уже научились учитывать это обстоятельство. С сайта «Экономического альянса» из раздела сайта «Доверительное управление» исчезла графа «Доходность ежемесячно». Вчера консультант «Экономического альянса» Лана, к которой под видом потенциального клиента обратился корреспондент «Ъ», по-прежнему уверяла, что компания уже год инвестирует в акции таких компаний и банков, как Сбербанк, «Норильский никель» и «Газпром».
Зампред ФСФР Елена Курицына признала в интервью «Ъ», что у регулятора пока нет действенных механизмов борьбы с финансовыми пирамидами. По ее словам, служба пока только собирается ужесточить лицензионный контроль над финансовыми компаниями (см. интервью на этой же странице). По оценкам ФСФР, сейчас на территории России действует 16 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.
Клиенты же «Экономического альянса» могут найти утешение в том, что у компании еще есть партнеры. На ее сайте говорится о двух фирмах. «Маринда Цитрифолия» занимается распространением средств по уходу за кожей и препаратов для иммунной системы, а Vegas Cosmetics предлагает приобрести парфюмерию и косметику класса люкс по ценам в три-четыре раза ниже рыночных. Обе компании, если верить информации на их сайтах, мирового уровня. Vegas Cosmetics, например, «работает в 11 европейских государствах, а также в Америке и предлагает долгосрочное построение доходов». А «Миринда Цитрифолия» является «дочкой» Tahitian Noni International Inc.— «одной из самых быстрорастущих компаний сетевого маркетинга настоящего времени». Компании готовы предоставить всем клиентам «Экономического альянса» скидки на свою продукцию в размере 27-30%.
Лавочка закрылась
Приостановка выплат по процентам в инвестиционной компании и исчезновение ее директора дали очередной повод говорить о том, что потерпела крах очередная финансовая пирамида. И похоронила под своими руинами десятки миллионов рублей, вложенных в нее тольяттинцами. Речь идет об ООО «Финансовая инвестиционная компания «Экономический Альянс», генеральным директором которого является некий Георгий Девятъяров. Организация на основании договоров с физическими и юридическими лицами предоставляла услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке. У нее имелись лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской деятельности. Значительная часть средств руководством ООО «ФИК «Экономический Альянс» якобы выставлялась на торгах Московской межбанковской товарной биржи (ММТБ). В Тольятти по адресу: улица Дзержинского, 76, до недавнего времени работало представительство «Экономического Альянса». По предварительным данным, его инвесторами стали около 300 горожан.
Как водится, о бурной и успешной деятельности компании активно размещалась реклама в СМИ, которая продолжала публиковаться и после первого тревожного сигнала, прозвучавшего в апреле. Инвесторы узнали, что ООО «ФИК «Экономический Альянс» приостановило выплаты по договорам. Волна недовольства поднялась в Москве и быстро прокатилась по России. Георгий Девятьяров на официальном сайте компании дал обширный, но крайне невразумительный комментарий о якобы имевших место сбоях в компьютерной программе «Банк — Клиент», и обещал отрегулировать график выплаты дивидендов с учетом просрочки. Вскоре бизнесмен исчез в неизвестном направлении. В настоящий момент МВД РФ и Следственный комитет при Генеральной прокуратуре РФ рассматривают вопрос о возбуждении по этому факту уголовного дела, предусмотренного статьей «Похищение человека».
Инвесторы, несмотря на обещания руководителей местного представительства компании выплат так и не дождались. Данный факт в телефонном разговоре признал не назвавшийся менеджер представительства, добавивший, что приостановка выплат «не является временной мерой». «Когда мое терпение лопнуло, я обратился в их офис с заявлением о расторжении договора и возврате вложенных средств с процентами,— сказал тольяттинец Алексей, вложивший в ООО «ФИК «Экономический Альянс» 50 тысяч рублей.— Сначала меня обнадеживали, а потом поставили перед фактом, что я имею право обратиться в суд».
Эксперты дают неутешительные прогнозы относительно дальнейшего развития ситуации с ООО «ФИК «Экономический Альянс». Ведь по схожему сценарию развивались события с питерским инвестиционным проектом «Бизнес-клуб «Рубин» (инвестиции в строительство и недвижимость, доход в размере до 50% годовых), имевшим десятки филиалов по всей стране. Вслед за «Рубином» в регионах стали одна за другой рушиться местечковые пирамиды. У нас это были ООО «Онега» и ООО «ВолгаСтройКапитал», в которые по договорам займа (доход до 60% годовых) вложилось около двух тысяч тольяттинцев. Директора указанных фирм Михаил Соколов и Вячеслав Кузьменко находятся в бегах. По словам начальника УВД г. Тольятти Владимира Староносова, несмотря на всевозможные предпринимаемые оперативные меры, их розыск пока не дает положительных результатов.
Компания ООО «ФИК «Экономический Альянс» официально пока не признана финансовой пирамидой. Как сообщили в ОБЭП Автозаводского района, к ним не поступало заявлений от пострадавших граждан. Но если жалобы поступят, стражи порядка «нисколько не удивятся».
Тем временем офис представительства ООО «ФИК «Экономический Альянс» на Дзержинского, 76, на днях был закрыт и опечатан. Что характерно, по словам нашего собеседника, работающего в фирме по соседству, уже после того, как стало известно о крахе нескольких финансовых пирамид, граждане упорно продолжали выстраиваться в очередь в представительство. И это несмотря на то, что обещанные ООО «ФИК «Экономический Альянс» проценты были еще выше, чем в «Онеге» и «ВолгаСтройКапитале». Видимо, слепая вера в халяву у нашего человека действительно в крови…
Источник: нет источника
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите левый Ctrl+Enter.
Следователи следственной части главного управления МВД РФ по Пермскому краю передали в следственное управление при УВД по Центральному административному округу Москвы уголовное дело основателя финансовой пирамиды «Экономический альянс» Георгия Девятьярова, который обвиняется по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»). Как сообщили «URA.Ru» в пресс-службе регионального ГУ МВД РФ, органами предварительного следствия Пермского края выполнены все следственные действия по уголовному делу.
«Экономический альянс» был основан в 2004 году в Москве. Параллельно со столичным офисом открылись филиалы еще в 19 разных регионах страны, в том числе и в Прикамье. Механизм обмана оказался традиционным. Сотрудники фирмы обещали своим клиентам высокий процент ежемесячных выплат от суммы переданных в управление денег. Анализ показывает, что люди несли в контору от 40 до 250 тыс. рублей.
Основной принцип финансовой пирамиды состоял в том, что большая часть денег новоявленных клиентов использовалась для выплаты тем, кто ранее заключал договора. Вкладчики были спокойны за свои сбережения, пока в 2008 году компания не начала задерживать выплаты. В мае того же года её генеральный директор Георгий Девятьеров уехал на конференцию в Германию. В сентябре 2008 г, в Москве был задержан мошенник Георгий Девятьеров, обманувший более 6 тысяч человек.
Основной принцип финансовой пирамиды состоял в том, что большая часть денег новоявленных клиентов использовалась для выплаты тем, кто ранее заключал договоры.Несмотря на наличие у «Экономического альянса» брокерской и дилерской лицензий, а также лицензии на осуществление деятельности по управлению активами, ФСФР и ФАС. утверждают, что «никаких сделок с ценными бумагами компания не совершала и никаких вложений в ценные бумаги не производила». Вкладчики были спокойны за свои сбережения, пока в 2008 году компания не начала задерживать выплаты и пирамида рухнула. Осенью 2009 года в «Экономическом альянсе» началось банкротство.
Через год (осенью 2010 года) Девятьяров был приговорен к 8 годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима за хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц с использованием служебного положения и в особо крупном размере. Речь идет об преступных эпизодах, совершенных на территории Прикамья. Всего же в материалах уголовного дела фигурирует 20 эпизодов, но некоторые из них расследуются до сих пор.
Тысячи людей по всей России становятся жертвами финансовых пирамид. Совсем недавно прекратила свое существование одна из подобных организаций ООО Финансовая инвестиционная компания «Экономический альянс». Сотрудники компании обещали своим клиентам, которых они называли учредителями, довольно высокий процент ежемесячных выплат от суммы переданных в управление денежных средств. Размер самого вклада составлял от 40 до 250 тысяч рублей.
Головной офис компании располагался в Москве, а дополнительные были открыты еще в 19 регионах страны, в том числе и в Воронежской области. Сейчас воронежская милиция выявляет новые эпизоды в преступной деятельности организатора финансовой пирамиды.
Сотрудники ОБЭП ОМ № 6 УВД по городу Воронеж уже направили в Главное следственное управление при ГУВД по городу Москва около 200 материалов по заявлениям обманутых вкладчиков. Впоследствии часть этих материалов была направлена для возбуждения уголовных дел по месту совершения преступления, то есть в Воронеж.
По данным материалам вышеуказанным отделом милиции Воронежа в июне – июле 2010 года было возбуждено 43 уголовных дела по части 2 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). По остальным материалам ведется проверка.
ГСУ при ГУВД по городу Москва установило, что большая часть привлеченных денежных средств граждан использовалась на выплаты по ранее заключенным договорам – в этом и заключается основной принцип построения финансовой пирамиды. Руководителю организации Георгию Девятьярову заочно избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, сам он исчез в неизвестном направлении и объявлен в международный розыск.
Призрак пирамиды
О деятельности «Экономического альянса» давно, чуть ли не с момента его возникновения, были осведомлены Федеральная служба по финансовым рынкам, департамент экономической безопасности МВД России, Генпрокуратура и ФСБ. Сообщается, что ФСФР по Центральному федеральному округу начала внеплановую проверку «Экономического альянса» после того, как по результатам изучения сайта компании стало понятно, что общество привлекало средства граждан под очень высокие проценты – от 7 до 14 ежемесячно в зависимости от величины переданных клиентом денежных сумм. К тому моменту кампания функционировала уже больше года, и многие люди успели внести туда свои деньги.
Проверка выявила существенные нарушения законодательства Российской Федерации. В результате приказом руководителя ФСФР России от 3 июля 2008 года были аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО «Экономический альянс» на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные компании в начале 2007 года.
Согласно документам проверки, в обществе отсутствовали контролер, работник, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, а также работники по каждому из видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, соответствующие квалификационным требованиям. Размер собственных средств общества не соответствовал нормативам достаточности, а его расчет был произведен с нарушением требований законодательства. Обществом не были разработаны Правила внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и не была произведена идентификация клиентов.
Управление ценными бумагами осуществлялось обществом с нарушением интересов учредителей, а за счет средств учредителей неоднократно производились выплаты по различным договорам с третьими лицами. Договоры доверительного управления, заключенные обществом с учредителями доверительного управления, не содержали значений размера вознаграждения общества за осуществление доверительного управления.
Обществом была размещена реклама услуг доверительного управления ценными бумагами, содержащая гарантии будущих доходов учредителей управления, что противоречит законодательству Российской Федерации.
Много еще нарушений было выявлено в ходе проверки, результаты которой были направлены в правоохранительные органы.
Кроме того, ФСФР России было принято решение об аннулировании квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами Девятьярова Георгия Ростиславовича генерального директора ООО Финансовая инвестиционная компания «Экономический альянс». Основанием для аннулирования аттестата явилось неоднократное и грубое нарушение Девятьяровым Г.Р. законодательства Российской Федерации о ценных бумагах. В частности, им не было обеспечено соблюдение сотрудниками общества требований Порядка ведения внутреннего учета, не были утверждены Правила специального внутреннего контроля. Кроме того, как единоличный исполнительный орган общества Девятьяров Г.Р. не соответствовал квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, ввиду отсутствия необходимого опыта работы.
Программное обеспечение
Первое время, как это часто бывает, пирамида выстраивалась и за счет вступления новых членов исправно выплачивала дивиденды старым. Однако пришло время, когда компания, обещавшая своим клиентам (то бишь, учредителям) ежемесячную доходность до 14 процентов, начала задерживать выплаты. Информация об этом, что любопытно, была тут же размещена на официальном сайте компании. «Уважаемые учредители! Я обязан поставить Вас в известность о том, что наши планы в работе на рынке ценных бумаг могут привести к переносу сроков выплат по графикам», говорилось в открытом обращении генерального директора компании Георгия Девятьярова. Сроки выплат сдвигаются на месяц, для их соблюдения установлено специальное программное обеспечение». Заметим, с задержки выплат вкладчикам начинали рушиться все финансовые пирамиды.
Основной причиной задержек Девятьяров называл закрытие реестров акционеров компаний, акции которых «Экономический альянс» приобрел в интересах своих клиентов с целью получения дивидендов. «Мы вошли в эти реестры и получим хорошую прибыль», было обещано в обращении.
Офис «Экономического альянса» располагался в двух комнатах на втором этаже жилого дома на Большой Серпуховской улице в Москве. Согласно данным, размещенным на собственном сайте компании, она была создана в 2004 году. В 2007 году ее уставный капитал составлял 120 миллионов рублей. «Компания предоставляет услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке, а также выдает ипотечные кредиты, гласит реклама, размещенная на сайте. У компании более 8 тысяч клиентов, в числе которых как физические, так и юридические лица».
В договорах с клиентами и в рекламе на своем сайте фирма гарантировала ежемесячную доходность от 7 до14 процентов, что является прямым нарушением законодательства. Однако, согласно представленной в ФСФР отчетности «Экономического альянса», никаких сделок с ценными бумагами за первые три квартала 2008 года компания не совершала и никаких вложений в ценные бумаги в этот период не производила.
Риск – благородное дело?
Некоторые депутаты, члены банковского комитета Госдумы считают, что в России уже сформирована достаточная законодательная база для пресечения деятельности мошеннических структур. Пирамиду достаточно легко вычислить на самом первом этапе ее существования, уверяют они. Чтобы привлечь клиентов, такие компании обычно обещают высокий процент прибыли, что противоречит закону. Однако учредители пирамид уже научились учитывать это обстоятельство. С сайта «Экономического альянса» из раздела «Доверительное управление» через какой-то период деятельности исчезла графа «Доходность ежемесячно». А консультанты фирмы по-прежнему уверяют, что компания инвестирует деньги клиентов («учредителей») в акции таких компаний, как Сбербанк, «Норильский никель» и «Газпром».
Сотрудники Федеральной службы по финансовым рынкам признают, что у них пока нет действенных механизмов борьбы с финансовыми пирамидами. Они пока только собираются ужесточить лицензионный контроль над финансовыми компаниями.
По оценкам ФСФР, сейчас на территории России действуют 16 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. Однако на практике регулирующие и правоохранительные органы не могут предотвратить появление подобных архитектурных сооружений.
Хочется заметить, что вкладывать деньги в любую инвестиционную компанию, это всегда риск. Рисковать или нет это выбор каждого. Но уж коли решили работать с деньгами, то надо хотя бы немного разбираться в этом.
Кстати, на том же сайте говорится, что у компании «Экономический альянс» есть солидные фирмы-партнеры. Одна из них занимается распространением средств по уходу за кожей и препаратов для иммунной системы, другая – косметики класса «люкс». Обе готовы предоставить всем клиентам «Экономического альянса» свою продукцию с 30-процентной скидкой.
Николай Провоторов
Труд – Черноземье, 30 сентября 2010 года