Энергогарант страховая компания рейтинг надежности

ПАО «САК «Энергогарант» — универсальная страховая компания, ключевой участник группы «Энергогарант». САК «Энергогарант» входит в состав Всероссийского союза страховщиков, Российского союза автостраховщиков, Российской ассоциации лизинговых компаний, Ассоциации «Страховщики топливно-энергетического комплекса», Национального союза агростраховщиков. Головной офис компании находится в Москве.

История компании

Компания «Энергогарант» была создана в 1992 году РАО «ЕЭС России» и рядом региональных электроэнергетических российских предприятий. В первые несколько лет компания работала как кэптивная, являясь основным страховщиком РАО ЕЭС и занимаясь страхованием предприятий электроэнергетики, а также сотрудников этих предприятий. К концу 1990-х годов деятельность компании стала расширяться и перестала носить узкоотраслевой характер. По итогам 2000 года компания входила в топ-40 крупнейших страховщиков России по объему страховой премии (728 млн руб.; 37-е место на рынке), а ее региональная сеть насчитывала более 60 филиалов по всей стране. При этом, хотя доля «Энергогаранта» на рынке страхования электроэнергетики составляла порядка 70%, среди клиентов компании были и крупные промышленные предприятия из других отраслей.

В 2001 году РАО ЕЭС купило компанию «Лидер» (ранее принадлежала одному из крупнейших российских страховщиков «РОСНО») и сделало новоприобретенную компанию своим основным страховщиком. А затем, в результате эмиссии акций «Энергогаранта», принадлежащий РАО ЕЭС пакет акций компании (около 24%) сократился до менее 1% (впоследствии и этот пакет был продан). В том же году «Энергогарант» начал реализовывать стратегию универсальной страховой компании, в том числе – активизировал работу с розничными клиентами и компаниями малого и среднего бизнеса.

В сентябре 2015 года Банк России включил «Энергогарант» в список системно значимых страховых организаций (в список включены 22 страховщика). Деятельность компании осуществляется по различным видам страхования как для физических, так и юридических лиц (имеет более 250 программ).

Рейтинги компании

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Энергогарант» до уровня ruА и установило развивающийся прогноз по рейтингу (20.12.2021). Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruAA- со стабильным прогнозом.

Финансовые показатели

На 31.12.2021 размер уставного капитала составляет 2 млрд рублей.

На 31.12.2021 компания демонстрирует прибыль в размере 1 млрд рублей.

На 31.12.2021 объем страховых премий составил 17 млрд рублей.

На 31.12.2021 объем страховых выплат составил 8 млрд рублей.

Руководство: 

• • Давыденко Александр Сергеевич (генеральный директор)
• • Легчилин Антон Аркадьевич
• • Яковлева Нина Александровна
• • Шишликов Александр Александрович
• • Фролов Валерий Анатольевич
• • Капитонова Ольга Сергеевна

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: a.verba@banki.ru

30.01.2023

Forbes составил и опубликовал рейтинг самых надежных страховых компаний

Согласно представленному рейтингу, ЭНЕРГОГАРАНТ вошел в ТОП-20 и занимает 19-ю строчку рейтинг, обойдя «Совкомбанк страхование», «Ренессанс страхование», «ВСК», СК «Согласие» и другие.

Рейтинг составлялся на основе рэнкинга страховых компаний, выпущенного ранее «Эксперт РА» по итогам 1 полугодия 2021 года, где по большинству показателей устойчивости компании ЭНЕРГОГАРАНТ так же занимает лидирующие позиции.

По итогам 1 полугодия 2021 года ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» (Страховая компания ЭНЕРГОГАРАНТ) показала стабильный рост по основным финансовым позициям на 20% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года, превысив также показатели 1 полугодия 2019 года.

Все новости

Обновлено: 30.07.2021

21 января 2022 года S&P Global Ratings опубликовало полный рейтинговый отчет с обоснованием кредитного рейтинга и рейтинга финансовой устойчивости ПАО «САК ЭНЕРГОГАРАНТ» на уровне ВВ, прогноз по рейтингам «Стабильный».

25 августа 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило Компании рейтинг ruA+, прогноз «стабильный».

Аналитическим агентством «БизнесДром» компании присвоена оценка «Знак качества» на уровне А1, что соответствует наивысшему уровню качества оказываемых услуг.

ПАО «САК «Энергогарант» — страховая компания федерального уровня, которая характеризуется высокими размерными показателями деятельности (1 размерный класс, по методологии агентства) и занимает 18 место по совокупным взносам за 2021 г., по данным Банка России, указано в релизе агентства «Эксперт РА».

Структура страхового портфеля компании стабильна. На крупнейшее направление деятельности — ОСАГО — пришлось 27,1% премии за 9 месяцев 2022 г., что свидетельствует о высокой диверсификации деятельности компании по видам страхования. По географическому признаку портфель также высоко диверсифицирован: на крупнейший регион — г. Москва — пришлось 40,4% взносов за аналогичный период. За 9 месяцев 2022 г. компания получила на 11,6% премии больше, чем за 9 мес. 2021 г., что положительно оценивается агентством.

Клиентская база компании высоко диверсифицирована: доля 5 крупнейших клиентов во взносах страховщика составила 7,9%, на крупнейшего клиента пришлось 3,7% премии за 9 месяцев 2022 г. Доля крупнейшего канала продаж — агентской сети — составила 38,9% взносов за 9 месяцев 2022 г., что свидетельствует о высокой диверсификации каналов распространения страховых продуктов. В то же время агентство отмечает высокую величину комиссионного вознаграждения, выплачиваемую агентам, — 25,1% полученных через этот канал премии за 9 месяцев 2022 г. Доля расторгнутых договоров была невысокой и составила 0,8% взносов за 9 месяцев 2022 г.

Позитивное влияние на рейтинг оказывают высокое качество и диверсификация активов компании. На 30 сентября 2022 г. коэффициент качества активов составил 0,81. Доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами ruBBB и выше составила 65,0% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов. На крупнейшего контрагента, который не может быть отнесён к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 4,0% активов страховщика, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, на трёх крупнейших — 8,2%, на связанные структуры — 0,3%. Высокие показатели текущей ликвидности и уточнённой страховой ликвидности-нетто (1,32 и 1,53 соответственно на 30 сентября 2022 г.) также оцениваются позитивно.

Нормативное соотношение капитала и принятых обязательств компании (1,63 на конец сентября 2022 г.) выделено в числе положительных факторов. Финансовый результат страховщика характеризуется низкой рентабельностью продаж (5,4% за 9 месяцев 2022 г.). При этом рентабельность капитала (16,3% за 9 месяцев 2022 г. в годовом выражении) и инвестиций (8,6% за 9 месяцев 2022 г. в годовом выражении) оцениваются позитивно. Умеренно высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (8,6% на 30 сентября 2022 г.), а также высокая доля оценочных обязательств (2,9% валюты баланса на 30 сентября 2022 г.) ограничивают уровень рейтинга.

В числе сдерживающих факторов агентство отмечает высокое значение доли расходов на ведение дела (46,7% за 9 месяцев 2022 г.). Давление на итоговый рейтинг оказывает высокая убыточность по страхованию автокаско, технический результат по этому виду был отрицательным за 9 месяцев 2022 г. Коэффициент убыточности-нетто (52,9% за 9 месяцев 2022 г.) находится на умеренном уровне, комбинированный коэффициент убыточности-нетто (99,6% за 9 месяцев 2022 г.) — на высоком и оценивается негативно.

Перестраховочная политика компании отнесена к числу позитивных факторов. На собственном удержании страховщик оставляет невысокие риски: отношение максимально возможной страховой выплаты-нетто к собственным средствам составило 1,4% на конец сентября 2022 г. Все крупные риски надёжно перестрахованы, при этом компания обладает опытом крупных выплат.

Агентство позитивно оценивает уровень организации системы управления рисками в компании, а также уровень стратегического обеспечения. Однако, по мнению агентства, давление на уровень рейтинга компании оказывает затяжной конфликт между её акционерами и связанные с этим судебные разбирательства. Кроме того, в аудиторском заключении за 2021 г. содержатся оговорки, связанные с величиной резервов-оценочных обязательств.

По данным «Эксперт РА», на 30 сентября 2022 г. активы страховщика составили 25,5 млрд р., собственные средства — 6,6 млрд р., уставный капитал — 2,4 млрд р. По данным за 9 месяцев 2022 г. компания собрала 14,3 млрд р. страховых взносов.

Рейтинг обновлен 01.10.2022

Максимально высокий уровень надежности ААА

Наивысший уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости страховой компании по национальной шкале для Российской Федерации, по мнению Агентства RA-Expert.

Высокий уровень надежности АА

Высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, который лишь незначительно ниже, чем у объектов рейтинга в категории AAA.

Умеренно высокий уровень надежности А

Умеренно высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, однако присутствует некоторая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры.

На сайте обновлен рейтинг сборов и выплат страховых компаний по ОСАГО.