Единовременная выплата ип на развитие бизнеса от государства

Какие меры поддержки государства есть для организаций и ИП

Свободный и честный бизнес — это основа государственной экономики. Бизнес организует денежные потоки, производит блага, дает рабочие места — роль его сложно переоценить. Все государства, и Россия в том числе, стараются разрабатывать системы стимулирования бизнеса и поддержки предпринимателей.

Выделяются следующие виды помощи индивидуальным предпринимателям от государства в 2023 году и меры поддержки юрлицам:

• финансовые — выплата различных денежных сумм на развитие бизнеса или, наоборот, предоставление льгот по обязательным платежам, например по налогам;
• имущественные — предоставление льготных возможностей получения недвижимости или земли, например в аренду;
• информационные и образовательные — по всей стране создаются центры поддержки предпринимательства, которые консультируют по вопросам ведения бизнеса, обучают или позволяют обмениваться опытом с другими предпринимателями, работающими в том же субъекте.

Особенное значение система поддержки предпринимательства приобрела в условиях санкций и возможного экономического кризиса.

Поддержка предпринимателей работает одновременно на несколько целей:

• стимулирование граждан к созданию собственных бизнесов и, соответственно, повышение экономической активности;
• поощрение малого и среднего бизнеса как экономической основы государственной экономики;
• направление средств и сил в наиболее приоритетные сферы — существуют отдельные программы поддержки, например, инновационных направлений бизнеса.

Немалая часть мер госпомощи ориентирована на малый и средний бизнес. Субъектами малого и среднего предпринимательства являются организации и индивидуальные предприниматели, соответствующие критериям, описанным в ст. 4 Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007. В числе таких критериев, например:

• среднесписочная численность работников: до ста человек для малого бизнеса и от 101 до 200 — для среднего;
• уровень дохода за календарный год: до 120 млн рублей — микропредприятие, до 800 млн рублей — малое, до 2 млрд — среднее.

В соответствии со ст. 4.1 № 209-ФЗ ведется единый реестр субъектов МСП. Реестр находится в ведении налоговой службы и содержит информацию обо всех организациях, подходящих под критерии МСП.

Субсидии от центра занятости

Центры занятости — это структуры, основная задача которых — помощь гражданам в поиске работы и законных источников заработка. Кроме подбора подходящих обратившемуся гражданину вакансий, центры занятости предлагают широкий спектр образовательных программ, с помощью которых гражданин вправе повысить квалификацию, получить дополнительную специальность и тем самым повысить шансы на рынке труда.

Поскольку бизнес — это один из видов законной занятости, центры занятости в том числе поощряют граждан, намеренных уйти в предпринимательство. Один из вариантов, как получить 300 тысяч от государства на открытие бизнеса, — заключить социальный контракт. Обратите внимание, что такой договор гражданин подписывает с региональными властями и по локальному законодательству. Потому некоторые условия, пакет документов, правила получения денежных средств и отчетность по ним иногда отличаются. Помимо этого, разнится и размер выплаты: в Москве и Санкт-Петербурге она достигает 250 тысяч рублей, а в Татарстане — только 150.

Но даже если начинающему предпринимателю одобрена небольшая сумма субсидии от центра занятости на открытие бизнеса в 2023 году и ее недостаточно для стартового капитала, то этих средств хватит на оплату расходов, связанных с организацией бизнеса, среди которых:

• нотариальные действия;
• услуги юриста, нанятого для составления необходимых документов и консультирования будущего предпринимателя;
• государственные пошлины;
• первоначальная закупка бланков, необходимого оборудования, аренда помещений — в зависимости от того, на что выданы средства в рамках социального контракта.

Получить единовременную субсидию от центра занятости сможет гражданин, который состоит на учете в качестве безработного и подал заявление о намерении открыть бизнес. Еще один важный критерий — его текущий доход ниже прожиточного минимума в регионе проживания.

Гранты

Законодательством предусмотрена поддержка и в форме грантов, например в Фонде содействия инновациям. Организация поддерживает современные, инновационные направления деятельности, стартапы, молодых ученых. Объем финансирования зависит от конкретной программы и достигает 15–30 млн рублей.

Для получения гранта необходимо подать заявку, которая включает в себя в том числе подробный бизнес-план. Грант предполагает определенную цель — деньги предоставляются на какой-то срок (от нескольких месяцев до нескольких лет), в течение которых получатель средств достигает заявленного результата и отчитывается в этом.

В числе возможных целевых показателей, например, такие, как:

• разработка объекта интеллектуальной собственности и официальная регистрация прав на него;
• организация деятельности предприятия и трудоустройство определенного количества сотрудников;
• выпуск в производство и продажа собственного продукта;
• достижение определенного уровня выручки.

При недостижении заявленного результата фонд вправе потребовать возврата предоставленных денег.

Федеральные и региональные программы поддержки бизнеса

Постановлением Правительства РФ № 316 от 15.04.2014 утверждена федеральная программа, нацеленная на повсеместное развитие бизнеса и улучшение предпринимательского климата в стране. В частности, программа имеет направление, ориентированное на поддержку малого и среднего предпринимательства, и предполагает выделение бюджетных средств на финансирование льготного кредитования организаций, ведущих свою деятельность в приоритетных областях, например, в:

• сельском хозяйстве;
• туризме;
• здравоохранении;
• общественном питании;
• науке и разработке новых технологий.

Программа предполагает софинансирование финансовой помощи бизнесу региональными бюджетами, и как получить деньги на развитие малого бизнеса от государства в 2023 году в конкретном регионе, объясняют на ресурсе администрации субъекта или сайте регионального органа власти, специализирующегося на проблемах предпринимательства.

Отдельные субъекты РФ организуют собственные региональные меры поддержки малого предпринимательства, суть и требования которых содержатся на региональных информационных ресурсах и у местных центров поддержки предпринимательства.

Налоговые и кредитные каникулы

Федеральный закон № 477-ФЗ от 29.12.2014 ввел еще одну форму финансовой поддержки — вплоть до 2025 года действуют налоговые каникулы для предпринимателей в первые два года их деятельности.

Налоговые каникулы — это период, в течение которого налог имеет нулевую ставку. Рассчитывать на нее вправе индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную или патентную систему налогообложения и ведущие деятельность в таких сферах, как научная, производственная или социальная.

Предоставление налоговых каникул урегулировано и на региональном уровне: каждый субъект РФ самостоятельно определяет, какие виды экономической деятельности вправе рассчитывать на фискальное послабление и устанавливать ограничения, например, по численности сотрудников организации.

Помимо этого, Федеральным законом от 03.04.2020 № 106-ФЗ введены кредитные каникулы, в рамках которых предприниматели, занятые в отдельных отраслях экономики (перечень см. в постановлении Правительства РФ от 10.03.2022 № 337), смогут получить отсрочку платежей по кредитным договорам на срок до 6 месяцев. Кредитные каникулы действуют до 31 марта 2023 г., и не исключено, что власти их продлят.

Поддержка субъектов МСП, участвующих в госзакупках

Заказчики обязаны не менее 25 % своих годовых закупок проводить исключительно среди СМП и социально ориентированных некоммерческих организаций. Так, законодатель гарантирует, что не менее 25 % бюджетных денег, переданных заказчикам в распоряжение, уйдет малому предпринимательству.

Помимо этого, тех исполнителей контрактов по 44-ФЗ, которые не сумели выполнить свои обязательства в результате введённых санкций, не включат в реестр недобросовестных поставщиков (см. постановление Правительства РФ от 21.03.2022 № 417).

Дополнительные меры поддержки из-за санкций

Особо важной стала помощь начинающим предпринимателям от государства в 2023 году и компаниям с многолетним стажем в период действия евро-американских санкций. Многие предприятия в одночасье остались без возможности работать, зарабатывать на оплату труда сотрудников, текущих расходов, налогов, платежей, не говоря уже о формировании активов и резервов.

В такой ситуации адекватной мерой стали прямые деньги на бизнес от государства в 2023 году по программе стимулирования найма сотрудников. На каждого нового работника, в трудоустройстве которого заинтересованы власти (перечень см. в постановлении Правительства РФ от 13.03.2021 № 362), работодатель получит субсидию в размере трехкратного МРОТ на 1 января 2022 года (13 890 рублей) или 1 января 2023 года (16 242 рубля), увеличенного на сумму страховых взносов, и районный коэффициент (если он установлен в регионе). Для получения выплаты необходимо соблюсти ряд условий, в том числе подать заявление и список вакантных мест в органы службы занятости через личный кабинет на портале «Работа в России».

Еще одна форма, в которой оказывают помощь ИП от государства в 2023 году, — льготное кредитование. Власти постановлением Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 установили максимальные ставки по кредитным договорам (соглашениям) на развитие предпринимательской деятельности:

• 15,75 % годовых при ключевой ставке ЦБ РФ выше 13 % годовых;
• 13,25 % годовых при ключевой ставке ЦБ РФ ниже 13 % годовых.

Помимо этого, имеется Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, в рамках которой предлагают оборотные кредиты сроком до 1 года для рефинансирования ранее полученных займов и инвестиционные кредиты на срок до 3 лет по ставке не выше 15 % для малых предприятий и 13,5 % — для средних. Список банков, которые участвуют в такой программе, представлен на сайте Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства.

Помимо этого, компании вправе рассчитывать еще на:

• приостановление плановых проверок со стороны органов государственного и муниципального контроля (см. постановление Правительства РФ от 10.03.2022 № 336). Мораторий на налоговые проверки предусмотрен только для ИТ-компаний;
• продление сроков сдачи отчетности и документов по требованию;
• отсрочку по уплате страховых взносов (см. подробности в постановлении Правительства РФ от 29.04.2022 № 776 в редакции, действующей с 01.03.2023);
• компенсацию 50 % стоимости программного обеспечения российских производителей за счет средств бюджета.

На некоторую помощь вправе рассчитывать и самозанятые — плательщики налога на профессиональный доход. Для них тоже есть кредитные каникулы, льготные займы, микрокредиты до 500 тысяч рублей на пополнение оборотных средств и финансирование текущей деятельности. Подробности — в Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (утв. решением Совета директоров АО «Корпорация «МСП» от 15.03.2022, протокол № 131).

Как узнать, на какие меры поддержки вправе рассчитывать ваша компания

Чтобы узнать, на какие меры поддержки вправе рассчитывать конкретная фирма и как безвозмездно получить субсидию на бизнес от государства в 2023 году, необходимо обращаться за разъяснениями в профильные органы или организации, работающие в регионе, где работает бизнес:

• в каждом регионе имеется центр развития и содействия предпринимательству. Такие центры ведут образовательную и консультационную деятельность, помогают в спорных вопросах и информируют о государственных программах и других возможностях получить финансирование деятельности;
• налоговые органы проконсультируют по проблемам налогообложения и налоговым каникулам;
• центр занятости — по вопросу субсидии на оформление бизнеса.

Дополнительно на сайте правительства РФ появился специальный раздел, где перечислено, какие субсидии можно получить от государства малому бизнесу по федеральному законодательству в связи с введенными санкциями и экономическими трудностями.

На главной странице сайта необходимо выбрать, кому предназначена помощь (в нашем случае — бизнесу). Для предпринимателей сегодня предусмотрено около 85 различных мер поддержки, а сам раздел регулярно дополняется и обновляется.

Нажмите на любую интересующую вас информацию, чтобы получить полное описание предлагаемой помощи, сроки действия, условия получения, список НПА, которые ее регулируют.

Прежде чем бизнес начнет окупаться и приносить доход, нужны затраты на аренду помещения, закупку сырья, рекламную кампанию и т. д. Многие хотят открыть свое дело, но не у всех достаточно сбережений. Один из способов привлечения денег в бизнес — помощь государства.

Из этой статьи вы узнаете:

1. Какие виды субсидий существуют и на что их можно потратить
2. Кто может получить субсидию на открытие малого предпринимательства
3. Что для этого нужно сделать
4. Как составить бизнес-план, который одобрят в центре занятости
5. Почему могут не выдать субсидию
6. В каких случаях потребуют вернуть субсидию
7. Шпаргалка: как получить господдержку на открытие малого бизнеса

Что такое государственная субсидия на открытие бизнеса

Государственная субсидия на открытие собственного дела — безвозмездная финансовая помощь начинающим предпринимателям. Она выплачивается из государственного или регионального бюджета.

Благодаря программе единовременной помощи государства на  открытие собственного дела в выигрыше остаются обе стороны. Начинающий бизнесмен получает дополнительное финансирование, а государство — налоговые отчисления, новые рабочие места и рост ВВП.

Однако открыть бизнес на деньги государства без собственного капитала не получится. Собственные вложения предпринимателя или эквивалентное им имущество должны составлять минимум 120 – 170 тысяч рублей, иначе финансовую помощь не окажут.

Какие виды субсидий существуют и на что их можно потратить

Начинающий предприниматель может получить два вида субсидий, которые предоставляет государство на открытие малого бизнеса.

Затраты, которые можно компенсировать при открытии ИП или ООО

1. Компенсация расходов на регистрацию ИП или ООО. Регионы сами устанавливают размер компенсации затрат, понесенных в  результате оформления фирмы. Как правило, сумма составляет 7 – 10 тысяч рублей.
2. Субсидия от центра занятости на открытие малого бизнеса.

Эту компенсацию можно потратить на:

• аренду или ремонт помещения;
• закупку оборудования и сырья;
• покупку программного обеспечения и лицензий.

Государственная субсидия на поддержку малого бизнеса выдается по  целевой программе, поэтому если вы расходуете полученные деньги не по назначению, комиссия по контролю за целевым использованием денежных средств заставит вас вернуть всю сумму в бюджет.

Некоторые регионы устанавливают повышающие районные коэффициенты, и  размер субсидии возрастает.

Размер субсидии можно увеличить еще на 58 800 рублей, если трудоустроить официально безработного. При заключении трудового договора с  человеком, который не стоит на учете в центре занятости, размер субсидии не увеличится.

Важно учитывать, что компенсация расходов на регистрацию фирмы есть везде, а «подъемная» субсидия доступна не во всех регионах. Можете ли вы получить выплаты и каков их размер — уточните в центре занятости по месту прописки.

Программы финансовой поддержки бизнеса меняются каждый год. В некоторых регионах устанавливают дополнительные требования к бизнесу. Например, для Санкт-Петербурга в 2018 году нет общепринятой программы государственной поддержки для начинающих предпринимателей. Но есть варианты государственной финансовой поддержки уже существующих фирм, а также специальная программа «Субсидирование затрат субъектов малого и среднего предпринимательства на создание и (или) развитие групп дневного времяпрепровождения детей дошкольного возраста».

Программы финансовой поддержки «Развитие предпринимательства и потребительского рынка в Санкт-Петербурге»

Размер государственной поддержки, на  которую может рассчитывать начинающий предприниматель, зависит от  региона. Минимум — 7 000 – 10 000 рублей, компенсация расходов при регистрации компании. На открытие бизнеса сумма субсидии составляет 58 800 рублей.

Кто может получить субсидию на открытие малого бизнеса

Чтобы претендовать на государственную финансовую помощь, предприниматель должен удовлетворять четырем условиям:

1. Быть совершеннолетним гражданином РФ;
2. Быть официально безработным, последняя запись в трудовой книжке — об увольнении;
3. Состоять на учете в центре занятости населения более 10 дней и получать пособие по безработице;
4. Получить отказы от всех работодателей, к которым его направил центр занятости населения.

Согласно статье 3 Закона РФ от 19.04.1991 N 1032-1 «О занятости населения в Российской Федерации», чтобы человека признали безработным, он должен:

1. Быть трудоспособным;
2. Не иметь постоянного заработка;
3. Быть зарегистрированным в центре занятости;
4. Искать работу и быть готовым к ней приступить, то  есть ходить на собеседования по направлению от центра занятости и незамедлительно приступить к работе, если работодатель одобрит кандидатуру.

Для того чтобы статус безработного был присвоен официально, нужно собрать пакет документов и лично прийти в центр занятости по месту прописки.

Документы, необходимые для получения статуса безработного

Центр занятости вправе не присвоить статус безработного, если гражданин официально не работал без уважительной причины более 5 лет. Встать на учет повторно можно через месяц после того, как центр занятости откажет в присвоении статуса безработного.

Помимо требований, которым должен соответствовать будущий предприниматель, существуют критерии для выбора бизнес-идеи. Эти условия не обязательные, но они повышают шансы на одобрение проекта:

1. Идея бизнеса должна быть оригинальной. Очередной салон красоты или продуктовый магазин комиссия забракует сразу же;
2. Ваш проект должен быть связан с сельским хозяйством, народными художественными промыслами, экологией или локальным туризмом. Хорошо, если это социально значимый проект в области медицины, образования или спорта. Такие проекты государство чаще всего поддерживает;
3. В проекте предусмотрены дополнительные рабочие места;
4. Чем больше начальный капитал, который предприниматель планирует вложить в дело, тем больше шансов на получение субсидии;
5. Бизнес должен выйти на окупаемость не более чем через три года с момента открытия.

Чтобы рассчитывать на государственную финансовую поддержку своего бизнеса, нужно получить официальный статус безработного. Если фирма уже зарегистрирована, воспользоваться помощью не удастся.

Кому не выдадут субсидию

Компенсацию не выдадут, а субсидию не одобрят, если предприниматель планирует открыть бизнес в следующих направлениях:

1. Кредитование и страхование;
2. Инвестиционная деятельность и торговля на Форекс;
3. Азартные игры и тотализаторы;
4. Производство и продажа подакцизных товаров;
5. Ломбарды.

Также на поддержку государства не могут рассчитывать некоторые категории граждан:

1. Несовершеннолетние;
2. Пенсионеры;
3. Некоторые категории военных;
4. Студенты дневных отделений;
5. Граждане, нарушившие требования центра занятости населения;
6. Граждане, работающие по трудовому договору;
7. Осужденные по решению суда.

Что нужно сделать, чтобы получить субсидию

Вы можете получить обе субсидии одновременно: компенсацию за  оформление документов при регистрации фирмы и субсидию на  открытие малого бизнеса. При этом порядок действий одинаковый, поэтому дальше речь пойдет только об алгоритме оформления субсидии.

Изучите сайт центра занятости населения

Чтобы проверить, есть ли в вашем регионе субсидия на открытие бизнеса, изучите информацию на сайте центра занятости.Скорее всего, вам поможет раздел «Содействие самозанятости».

Например, для жителей Красноярска информация о единовременной государственной помощи предпринимателям находится во  вкладке «Соискателям».

Если на сайте ничего не написано о программе поддержки малого бизнеса или возникли вопросы, позвоните в центр занятости или направьте туда запрос.

Встаньте на учет в службе занятости по месту прописки

Заполните в службе занятости два заявления: на получение пособия по безработице и о намерении заняться малым бизнесом. Если поступят предложения с вариантами трудоустройства, нужно получить отказы от работодателей

Пройдите тестирование

Тестирование помогает понять серьезность намерений будущего предпринимателя и оценить его знания. Оно напоминает тест на определение уровня IQ. Вам нужно дополнить последовательность, выбрать лишний элемент или один из вариантов ответов. Еще в тесте есть вопросы о маркетинге и налогообложении.

Если вы плохо выполните тест, то можете пройти обучающие курсы по направлению от центра занятости.

Напишите бизнес-план

Это самый сложный и трудозатратный этап. Общепринятого регламента по оформлению бизнес-плана нет. У всех центров занятости свои требования к его составлению: где-то выдадут методическое пособие, где-то расскажут об общих рекомендациях, а где-то и вовсе предложат найти бизнес-план в интернете и сделать по аналогии.

Подайте документы в центр занятости

Чтобы стать соискателем субсидии, подайте в центр занятости следующие документы:

1. Копию паспорта;
2. Бизнес-план на бумажном носителе и в электронном виде;
3. Копию документа о прохождении профессионального обучения;
4. Заявление о предоставлении единовременной финансовой помощи на открытие малого бизнеса;
5. Заявление о единовременной материальной помощи на подготовку документов для государственной регистрации.
6. 

Образец заявления на предоставление единовременной финансовой помощи на подготовку документов

Дождитесь оценки проекта

Ее определяет экспертная комиссия на основании бизнес-плана. Бывают ситуации, когда идея нравится, но есть недочеты в бизнес-плане или не  соблюдены требования по оформлению документа. В таком случае необходимо защитить свой проект лично.

Защита бизнес-плана похожа на защиту диплома в институте. Сначала нужно сделать презентацию проекта, а потом ответить на вопросы членов комиссии. Как и на любом экзамене, нужно отвечать уверенно, четко и по делу. Важно доказать, что вы понимаете, о чем рассказываете.

При положительном решении заключается договор о предоставлении финансовой помощи.

Зарегистрируйте ИП или ООО в налоговой инспекции

О том, что лучше открыть ИП или ООО, как зарегистрировать ИП или ООО — читайте в нашем блоге.

Уведомьте центр занятости о регистрации компании

После регистрации компании предоставьте в центр занятости подтверждающие документы:

1. Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
2. Документы, подтверждающие расходы на подготовку документов для государственной регистрации, оплату государственной пошлины, оплату нотариальных услуг, приобретение бланочной документации, изготовление печатей, штампов.

Дождитесь перевода денег на расчетный счет

Центр занятости проверит документы и зачислит деньги на расчетный счет вашей компании.

Подтвердите целевое использование субсидии

В течение трех месяцев с момента получения субсидии нужно предоставить центру занятости документы, которые подтверждают, что субсидия была потрачена по назначению: договоры, акты приема-передачи, товарные накладные.

Пройдите проверку комиссии

Будьте готовы к проверке комиссии по контролю за целевым использованием денежных средств, полученных в рамках государственной поддержки самозанятости населения. Она появится через 6 и 12 месяцев после получения единовременной финансовой помощи и проверит, как развивается проект и используется финансирование.

Если комиссию все устроит, будет составлен акт о выполнении условий договора о предоставлении единовременной финансовой помощи. Если нет — составят акт о нецелевом использовании средств и требование вернуть деньги в бюджет.

Как составить бизнес-план, чтобы его одобрили в центре занятости

Самое сложное при подготовке комплекта бумаг  — создание бизнес-плана.

Можно обратиться к специалистам, они сделают бизнес-план за 2 – 3 дня, стоимость их услуг — от 15 000 рублей. Но гораздо выгоднее и полезнее разработать бизнес-план самому.

В большинстве центров занятости 2 – 4 раза в месяц проводятся консультации по составлению бизнес-плана, где подробно рассказывают о том, что в нем писать и что нужно сделать, чтобы он понравился комиссии.

Оптимальный объем бизнес-плана — 60 – 80 страниц, с титульным листом, 9 разделами и приложениями.

1. Титульный лист

На первой странице бизнес-плана укажите вид деятельности проекта, автора, планируемую организационно-правовую форму деятельности, город и год составления документа.

2. Резюме

Основная задача этого раздела — заинтересовать читателя и сформировать первое впечатление о проекте. Объясните идею бизнеса, расскажите о его преимуществах. Докажите, что ваш бизнес жизнеспособен и  социально значим. Приведите основные финансовые показатели проекта. Эту часть легче написать в последнюю очередь.

3. Цели бизнес-проекта

В этой главе расскажите о целях проекта, кратко опишите его технологические особенности. Покажите, что продукция или услуга будет уникальной. Не обязательно придумывать что-то инновационное — можно усовершенствовать производство или повысить качество уже существующих товаров.

4. Анализ рыночной ситуации

В этом разделе расскажите о ситуации на рынке, проанализируйте конкурентов, укажите предполагаемые объемы потребления товаров или услуг.

5. План производства

Расскажите об организации процесса производства, если оно необходимо. Опишите способы приобретения сырья, оборудования и материалов, политику взаимодействия с поставщиками, механизм создания рабочих мест.

6. План маркетинга

В этом пункте проанализируйте целевую аудиторию, сформируйте ценовую политику и план маркетинговых мероприятий по привлечению клиентов.

7. Организационный план

В этом разделе опишите иерархию сотрудников в фирме, уделите внимание законодательным и нормативным актам, которые могут оказать влияние на бизнес. Не забудьте о лицензиях и патентах, сертификации качества и соответствии продукции установленным нормативам.

Уделите внимание тому, как и когда будет получено разрешение на возведение построек и подключение к инфраструктуре, расскажите о статусе земельных участков и их соответствии целевому назначению.

8. Финансовый план

Оцените, сколько средств потребуется вложить в проект, рассчитайте величину накладных расходов, спрогнозируйте потенциальную прибыль, рентабельность и  срок окупаемости проекта. Подробно опишите, на что вы планируете потратить субсидию. Лучше всего указывать такие статьи расходов, как покупка сырья, лицензий и программного обеспечения. Комиссия должна понимать, что ни  один рубль не будет израсходован напрасно.

9. Анализ рисков

В этом пункте рассматриваются возможные риски, которые могут оказать негативное влияние на деятельность фирмы: начиная от неурожая и порчи сырья и заканчивая разработкой законопроектов, регулирующих или ограничивающих деятельность фирмы.

Рассмотрите как можно больше негативно влияющих на проект факторов и разработайте меры по борьбе и нейтрализации рисков. Так вы сможете убедить комиссию в серьезности своих намерений.

Если в дальнейшем что-то случится, вы не будете паниковать: на руках будет готовый план действий. Не нужно впадать в крайности и описывать землетрясения и цунами в качестве рисков (если не предполагаете вести бизнес в сейсмически активных районах).

10. Приложения

Это необязательный раздел, но его лучше сделать, чтобы доказать достоверность представленной информации. Поместите сюда образцы договоров и  прайс-листы возможных поставщиков, фотографии готовой продукции или план-схемы помещений, в которых будет ваше производство, офис, мастерская. Подойдет любая информация, которая покажет, что бизнес-идея действительно прорабатывалась, а не взята «с потолка».

Содержание разделов бизнес-плана может отличаться. Полный список требований к бизнес-плану уточните в своем центре занятости.

Быстро создать бизнес-план и смоделировать различные сценарии развития проекта можно при помощи таких программ, как Project Expert, Business Plan или COMFAR.

Моделирование проекта с помощью программы Project Expert

Почитайте статью о том, как составить финансовый план на год, и  историю про то, как Игорь писал бизнес-план, чтобы открыть кофейню.

Бизнес-план лучше составлять лично — это экономичнее и  полезнее, чем поручать другому. В процессе работы над ним часто выявляются нюансы бизнес-процессов, которые раньше не  приходили в голову.

Почему могут отказать в выдаче субсидии

1. Неправильный выбор направления бизнеса. Как уже говорилось, государство не поддерживает открытие ломбардов, инвестиционных фирм и производство подакцизных товаров;
2. Ошибки в бизнес-плане. Если проект составлен без подробностей, не очевидна его привлекательность, слишком большой срок окупаемости, присутствуют ошибки в вычислениях — в финансировании могут отказать;
3. Нет понятной схемы расходов. Если нет четкой схемы использования денег, субсидию не дадут;
4. Повторная заявка. Если учреждение бизнеса уже финансировалось государством, при повторном обращении деньги получить скорее всего не получится.

Если комиссия отказала по проекту, подайте заявку снова сразу после устранения всех недочетов.

Когда могут потребовать вернуть субсидию

Хотя единовременная помощь государства на открытие малого бизнеса является безвозмездной, существуют случаи, когда ее приходится возвращать в бюджет:

• субсидия использовалась не по назначению;
• при оформлении документов были предоставлены недостоверные сведения;
• фирма закрылась в течение первых 12 месяцев с момента ее регистрации;
• часть субсидии не израсходована в течение года.

В случае смерти предпринимателя или получения им инвалидности, которая не позволяет продолжить предпринимательскую деятельность, возвращать деньги не нужно.

Лучше всего оформить заявку на получение субсидии в начале года, когда у центра занятости еще есть денежные средства: государство выделяет фиксированную сумму для помощи в каждом регионе. Когда она заканчивается, любой проект, каким бы выгодным он не был, финансирования не получит. Если вы не успели подать заявку в начале года, можно сделать это с ноября по декабрь, иногда центры занятости получают дополнительные деньги, которые им необходимо потратить до конца года.

Шпаргалка: как получить господдержку на открытие малого бизнеса

Чтобы получить государственную финансовую помощь на открытие малого бизнеса, нужно действовать по следующему алгоритму:

1. Встаньте на учет в центре занятости населения для получения официального статуса безработного;
2. Напишите в центре занятости заявление о желании открыть малый бизнес;
3. Посещайте курсы и пройдите тестирование по направлению центра занятости;
4. Разработайте бизнес-план и предоставьте его в центр занятости;
5. Дождитесь, когда комиссия рассмотрит проект;
6. Если бизнес-план одобрили, заключите договор о перечислении финансовой помощи на открытие малого бизнеса;
7. Зарегистрируйте бизнес в органах федеральной налоговой службы;
8. Получите субсидию и использовать ее по назначению;
9. Подготовьте отчет о расходах субсидии.

Алгоритм получения субсидии на открытие бизнеса

В процедуре получения денег от государства на открытие собственного дела нет ничего сверхъестественного. Главное — рабочая бизнес-идея и желание действовать.

Конечно, общение с государственными органами — длительный процесс, и субсидия достанется единицам. Но возможность получить безвозмездную помощь для своего бизнеса стоит потраченных усилий, а грамотно разработанный бизнес-план всегда будет полезен для развития фирмы.

Комментарий Лилии Аракеловой, начальника отдела внешнеэкономических связей Ленинградской областной торгово-промышленной палаты, администратора Программы бизнес-акселерации для малого и среднего бизнеса

Возместить до 80% затрат и получить до 500 тысяч рублей

Предприятия и индивидуальные предприниматели Ленинградской области, начавшие свою деятельность менее года назад, при соответствии ряду критериев и по результатам конкурсного отбора могут возместить до 80% затрат и получить до 500 тысяч рублей по субсидии «Стартовый капитал». По данным Комитета по развитию малого, среднего бизнеса и потребительского рынка Ленинградской области, в 2017 году на субсидирование деятельности начинающих предпринимателей муниципалитетами было выделено 20 миллионов рублей. Средства получили 67 предпринимателей, благодаря чему было создано 112 рабочих мест.

Удачный старт для 60 субъектов МСП

В 2018 году на субсидии «Стартовый капитал» областным предпринимателям было распределено 23 млн рублей. В соответствии с заключенными договорами между Комитетом и администрациями 17 муниципальных районов и Сосновоборского городского округа, планируется предоставить финансовую поддержку 60 субъектам МСП, которые обеспечат создание не менее 80 рабочих мест.

Возмещение затрат (до 80%) не распространяется на уставной капитал, приобретение недвижимости и легковых автомобилей, аренду помещений, выплату заработной платы, проектирование и возведение капитальных строений, приобретение рекламной продукции и ряд других целей. Отметим, что главным образом, субсидия «Стартовый капитал» способствует самозанятости граждан, находящихся в непростых жизненных условиях.

Планируется, что в 2019 году размер субсидии «Стартовый капитал» для предприятий и индивидуальных предпринимателей Ленинградской области будет увеличен до 700 тысяч рублей

В октябре 2017 года я получила от центра занятости 98 000 Р рублей субсидии на открытие малого бизнеса.

В таком размере субсидии малому бизнесу выплачивали в Крыму в 2017 году, в 2023 году максимальный размер субсидии на открытие своего дела составляет 255 840 Р. В Москве и других городах сумма субсидий может быть меньше или больше.

Это не кредит и не ссуда, а программа государственной финансовой поддержки субъектов РФ. Я потратила средства на развитие правильно, сдала финансовый отчет и плачу налоги на бизнес, поэтому возвращать ничего не придется.

Вот что нужно сделать для получения единовременной государственной субсидии малому бизнесу в своем городе, если вы безработный, совершеннолетний, не учитесь и не служите.

Шаг 1

Встать на учет в центре занятости

Я подала заявку в центре занятости в середине июня 2017 года. Меня предупредили, что программа поддержки моего региона на этот год еще не запущена: государственное финансирование будет только к осени.

На этом этапе задавали вопросы о том, какое дело я хочу открыть. Государство готово дать субсидию не всем проектам малого бизнеса: например, еще один табачный ларек или магазин пива городу не нужен. Моя идея — интернет-магазин товаров для детского творчества — была полезна для региона и встретила безусловную поддержку.

Документы для постановки на учет по безработице у меня были с собой, поэтому я решила не ждать сентября и сдаваться сразу. Оформление заявки заняло полчаса, и через 10 дней я стала безработной официально. Еще я получила право на государственные субсидии при открытии ИП и начала получать небольшую материальную помощь — пособие по безработице в размере 850 Р в месяц. В 2023 году минимальное пособие по безработице составляет 1500 Р в месяц.

Поэтому не стоит подавать заявку на учет, если средства для субсидирования малого бизнеса еще не поступили, а у вас нет времени ходить по направлениям от центра занятости. Попросите сотрудника сообщить вам новости о поступлении государственных средств для субсидий в вашем субъекте — скорее всего, вам не откажут.

В конце августа в моем городе запустили программу государственной поддержки. Меня попросили заполнить заявку на получение субсидии малому бизнесу от государства, и поиски работы закончились.

Шаг 2

Пройти курс основ предпринимательской деятельности

Всех, кто хотел получить государственные субсидии на открытие своего бизнеса, отправили на курсы по основам предпринимательской деятельности. В 2017 году на моем потоке было 9 человек.

Курсы предпринимателей оказались платными — 2815 Р, но оплата обучения входит в программу государственной поддержки субъектов. Я заключила трехсторонний договор на предоставление образовательных услуг с центром занятости и образовательным центром и в начале сентября пошла учиться.

Для получения государственной поддержки мы готовили бизнес-планы и тренировались отвечать на вопросы воображаемой комиссии. К концу обучения у каждого предпринимателя в группе был готовый проект своего будущего бизнеса. Мы писали их без помощи преподавателей.

В последний день курсов мы сдали простой экзамен: каждый ответил на вопросы по окупаемости своего бизнеса и выбранной системе налогообложения. По итогам мы получили корочки о прохождении курсов предпринимателей.

Шаг 3

Согласовать и сдать бизнес-план в центр занятости

В центре занятости нам выдали памятку с форматом титульного листа и рекомендуемой структурой бизнес-плана. У нас не было строгих требований к объему. Чтобы претендовать на получение поддержки в своем регионе, важно было раскрыть:

1. Востребованность продукции или услуг в городе, регионе.
2. Конкурентоспособность.
3. Сроки реализации проекта.
4. Количество создаваемых рабочих мест (если есть).
5. Финансовые показатели и ожидаемый экономический эффект.
6. Обеспечение безопасности условий труда.

В моем проекте интернет-магазина товаров для детского творчества было всего 20 страниц.

Параллельно с подготовкой бизнес-плана я прошла тестирование в центре занятости. Психолог определял, есть ли у меня предпринимательские способности и правильно ли я выбрала бизнес как сферу деятельности. Заключение специалиста можно воспринимать как рекомендацию — результаты тестов не влияют на предоставление государственной субсидии для малого бизнеса.

Лучше писать бизнес-план самостоятельно, а не скачивать готовый из интернета. Во-первых, это несложно: в центре занятости дадут памятку, всё объяснят и помогут исправить ошибки. Во-вторых, это дополнительная поддержка: на защите вы будете выглядеть уверенно, отвечая на вопросы комиссии.

Шаг 4

Защитить бизнес-план

На 26 сентября нашей группе назначили защиту бизнес-планов. Давать ли субсидию малому бизнесу, решали наш преподаватель с курсов, сотрудница налоговой и несколько человек из центра занятости.

На презентацию каждого проекта выделили 10 минут. Этого времени хватило, чтобы рассказать о сути моего будущего бизнеса и о том, как я планирую действовать, когда получу субсидию на его открытие. Комиссия задала только один финансовый вопрос — как я собираюсь рассчитывать налоги.

Защита оказалась похожей не на экзамен, а на презентацию бизнес-проекта для инвесторов региона. Строгого регламента у выступления не было — все просто пересказывали свой бизнес-план. Парень из нашей группы решил заручиться поддержкой комиссии и угостил их фруктами, которые планировал продавать жителям города.

Когда мы защитились, председатель комиссии объявил решение: субсидии на развитие малого бизнеса получают все. В общем, бороться за государственную поддержку было совсем несложно: защита дипломной работы в университете мне показалась гораздо страшнее.

Шаг 5

Зарегистрировать ИП и открыть счет

Перед тем как получить субсидию от государства на открытие и ведение бизнеса, нужно зарегистрировать ИП, ООО, фермерское хозяйство или стать самозанятым. Я выбрала ИП и подготовила все необходимые документы для участия в программе развития бизнеса:

1. Заявление на регистрацию ИП по форме № Р21001.
2. Копию паспорта.
3. Уведомление о переходе бизнеса на УСН.
4. Квитанцию об уплате пошлины в 800 Р за регистрацию ИП.

Я сразу подстраховалась на случай, если через пару лет мне надоест торговать: кроме основного кода ОКВЭД — «интернет-торговля» — зарегистрировала еще несколько видов деятельности, которые связаны с разработкой сайтов, писательством и информационными услугами.

В итоге мне это пригодилось. Весной 2018 года я закрыла свой интернет-магазин, и мне не пришлось ничего переоформлять в налоговой — спустя год я просто переключилась на новый вид деятельности.

Когда я регистрировала ИП, то сразу подала уведомление о переходе на упрощенку со ставкой налога 6% от доходов, потому что это самый простой и дешевый режим для малого бизнеса.

Я сдала все бумаги в налоговую по месту жительства и через 5 дней стала индивидуальным предпринимателем. На этапе предоставления документов не было никаких сложностей: раньше мне помогали в центре занятости, а сейчас — в налоговой. Зря я готовилась к бюрократии и злым лицам.

Последним важным делом в открытии бизнеса стало оформление расчетного счета. Вообще, индивидуальный предприниматель может работать и без него и рассчитываться наличными, но со счетом удобнее. В банке у меня попросили паспорт, ИНН и лист записи из ЕГРИП, который подтверждает, что я зарегистрировала ИП. Процедура заняла 20 минут. Из отделения я вышла с реквизитами расчетного счета, привязанной к счету корпоративной картой и доступом в личный кабинет в интернет-банке.

Чтобы компенсировать в центре занятости расходы на регистрацию индивидуального предпринимателя, нужно сохранить квитанцию об уплате пошлины, чек на покупку печати и акт выполненных работ по ее изготовлению.

Шаг 6

Получить деньги на карту «Мир»

Я отнесла в центр занятости копию листа записи из ЕГРИП — это документ, который подтверждает, что я зарегистрировала ИП. Чтобы компенсировать свои расходы при получении субсидии на открытие бизнеса, вместе с этой копией я отдала оригинал квитанции об уплате пошлины за регистрацию ИП, чек за печать и акт выполненных работ.

Договор с центром занятости о предоставлении субсидии на развитие малого бизнеса я подписала 9 октября. 10 октября мне пришла смска о зачислении субсидии в размере 98 000 Р, а уже 11 октября пришла компенсация средств за печать и пошлину.

Получение средств — это еще не конец истории. Субсидию нужно не только получить, но и умудриться ее не вернуть. Чтобы субсидию на открытие и ведение бизнеса не потребовали назад, нужно отчитаться государству в расходовании средств и сохранить ИП.

Шаг 7

Отчитаться за целевое расходование средств

По условиям договора о выделении субсидии у предпринимателя есть 90 дней, чтобы потратить полученные деньги и подтвердить траты оригиналами документов. Расходовать субсидию на открытие малого бизнеса я могла только так, как указано в бизнес-плане. Если написала, что материальная помощь нужна для покупки товара и кассового аппарата, значит, оплачивать аренду или оборудование нельзя.

Закупка товаров для детского творчества и сбор документов вызвали у меня панику. Внезапно я узнала, что конец октября у поставщиков в любом регионе — это уже предновогодний период, поэтому обработка заявок задерживается, некоторых позиций не оказывается в наличии и все это всплывает, когда распаковываешь посылку с заказом.

За 3,5 недели до истечения срока для отчета я наконец потратила всю сумму субсидии на открытие и ведение бизнеса и пошла в центр занятости. С собой я взяла:

1. Договоры с поставщиками.
2. Выставленные мне счета.
3. Платежные поручения.
4. Товарные чеки, потому что некоторые вещи я покупала за наличку.
5. Накладные на товар.
6. Акт выполненных работ по настройке кассы.

После проверки у меня не приняли документы, которые подтверждали траты на 20 000 рублей: по двум заказам у одного поставщика суммы в счетах не совпадали с суммами в накладных. В первый раз поставщик не доложил товар на 200 Р и поэтому во второй раз выставил счет на 200 Р меньше. Я и не думала, что это станет проблемой.

Я запросила у поставщика акт сверки, из которого было понятно, что в итоге я получила товары ровно на оплаченную сумму. Акт ситуацию не спас, потому что он не входит в список документов, которые принимает центр занятости. Спасибо поставщику, который срочно переделал и отправил мне накладные с нужными суммами — такими же, как и в счетах.

25 декабря я сдала исправленные документы и получила акт о выполнении обязательств, который подтверждает, что центр занятости не имеет ко мне претензий по субсидии для малого бизнеса. Было страшно: если бы поставщик не переделал документы, мне пришлось бы вернуть все средства — то есть 98 000 Р субсидии, которые я уже потратила.

Шаг 8

Оставаться ИП и платить налоги в течение года

Последнее условие договора, которое мне осталось выполнить, — не закрывать ИП в течение года с момента предоставления субсидии на открытие малого бизнеса и вовремя платить все налоги и взносы. С этим у меня проблем не возникло.

Взносы и налоги на бизнес я автоматически рассчитываю с помощью специального сервиса. Мне остается только нажать кнопку «Оплатить» в личном кабинете и подтвердить платеж в банке. Самой отслеживать сроки оплаты не нужно: я контролирую их с помощью смс-оповещений.

Несмотря на то что я поменяла сферу бизнеса, закрывать ИП я не собираюсь. От всей истории у меня остались положительные впечатления. Сотрудники центра занятости и налоговой помогали подготовить документы для получения субсидий и понять порядок действий при открытии малого бизнеса, отвечали на вопросы в непонятных ситуациях.

Что делать, чтобы начать бизнес за счет государства

1. Подать заявку для постановки на учет в центре занятости.
2. Пройти курсы предпринимателей и итоговое тестирование.
3. Написать бизнес-план и защитить его на комиссии.
4. Зарегистрировать ИП.
5. Получить субсидию малому бизнесу на карту «Мир» и отчитаться за целевое расходование средств.
6. Платить взносы и налоги на бизнес минимум год.

Денежная помощь

Субсидии за новых работников

На 2023 год продлена льгота для работодателей, которые принимают на работу сотрудников некоторых категорий, например:

• молодых людей до 30 лет;
• людей со статусом безработных.

Субсидия выплачивается в сумме трёх МРОТ — в феврале 2023 года он равен 16 242 рублям с учётом страховых взносов и районного коэффициента. Выплата производится тремя частями: через один, три и шесть месяцев после трудоустройства нового работника.

Чтобы получить помощь, нужно подобрать кандидатов через базу «Работа в России», а через месяц после трудоустройства подать заявление в Социальный фонд РФ, который теперь объединяет Пенсионный фонд и Фонд соцстрахования.

Гранты для предприятий, созданных молодёжью

ИП и предприятия, основанные предпринимателями от 14 до 25 лет (несовершеннолетними с позволения родителей/опекунов), могут получить

денежную помощь в сумме 100–500 тысяч рублей. Если бизнес ведётся в северных регионах страны — до 1 миллиона рублей.

Чтобы получить помощь, нужно выполнить условия:

• нет долгов по налогам и взносам больше 1 000 рублей;
• есть сертификат о прохождении бесплатного бизнес-обучения в Корпорации МСП или центре «Мой бизнес»;
• вы вложили в проект не менее 25% его стоимости (можно использовать льготный заём в центре «Мой бизнес»).

Грант — целевой, деньги должны быть направлены на развитие предприятия:

• аренду, ремонт зданий, помещений;
• подключение коммуникаций;
• покупку оборудования и ПО;
• оплату лизинговых взносов, коммунальных платежей, услуг связи;
• оплату паушального платежа для франшизы;
• продвижение бизнеса в интернете;
• покупку сырья и материалов и другие цели.

Нельзя направить грант на покупку недвижимости или машины. А также оплатить этими деньгами налоги, другие обязательные платежи и проценты по кредитам.

Для получения денежной помощи нужно подготовить заявку на участие в отборе, разработать бизнес-план и вместе с другими документами подать в центр «Мой бизнес». Специалисты центра детально проконсультируют по пакету документов, примут их и передадут в региональный департамент экономики на рассмотрение.

Льготные кредиты

Льготные кредиты на развитие бизнеса

Представители малого бизнеса могут получить заём со сниженной ставкой от 2,5 до 4% на срок до 10 лет и направить деньги на:

• покупку производственной площадки;
• капремонт зданий, помещений;
• закупку оборудования;
• запуск новой линии по производству продукции и т. п.

Согласно документу, приоритет для получения льготного займа у компаний, работающих в области логистики, переработки сельхозпродукции, отельного бизнеса.

Кредиты по выгодной ставке от Корпорации МСП

В соответствии с программой ИП и организации могут получить кредит в размере от трёх миллионов до одного миллиарда рублей на срок до трёх лет для:

• реконструкции и модернизации основных средств;
• пополнения оборотных средств;
• рефинансирования прошлых займов;
• для иных целей — до 50 миллионов рублей.

Процентная ставка определяется банком, но для малого бизнеса она не должна превышать ключевую ставку Банка России более чем на 4 процентных пункта, для микропредприятий и самозанятых — более чем на 4,5 п. п.

Полный список банков, участвующих в программах льготного кредитования, приведён на сайте Корпорации МСП.

Налоговые льготы

0% НДС для туристического бизнеса

Программа начала работать 1 июня 2022 года и будет действовать пять лет. Условия определены в ФЗ-67.

Применять льготный режим налогообложения могут как действующие предприятия турбизнеса, так и вновь созданные. Для первых срок действия программы отсчитывается с момента её запуска, для вторых — с момента открытия компании.

Под условия программы попадают:

• гостиницы, кемпинги;
• спортивные, развлекательные, конгресс-центры;
• горнолыжные курорты;
• яхт-клубы;
• аквапарки.

Ускоренное возмещение НДС

С 1 января 2023 года предпринимателям упростили порядок возмещения НДС. Теперь не нужно ждать контрольной проверки налоговой или предоставлять банковскую гарантию, поручительство. Достаточно подать в ФНС заявление о возмещении налога.

Гарантия или поручительство не нужны, если возврат НДС не превышает сумму уплаченных за год налогов и взносов, если превышает — потребуется.

Схема возврата проста: нужно подать в ФНС декларацию по НДС и заявление на возмещение в течение 5 дней после подготовки декларации. Налоговая проверяет документы 5 дней. Если всё в порядке, на следующий день передаёт данные в казначейство, которое также переводит деньги в течение 5 дней. Возврат средств теперь занимает не 3 месяца, как раньше, а максимум 11 дней.

Другие виды поддержки

Мораторий на проверки

Минэкономразвития продлило на 2023 год отсрочку на валютные и плановые неналоговые проверки, которые проконтролируют кассовые операции, учёт выручки, использование ККТ.

Плановые налоговые проверки пройдут в обычном порядке. Не отменены и внеплановые проверки ФНС, если поступила жалоба на компанию от сотрудника, потребителя или при анализе результатов деятельности компании возникли подозрения, что есть нарушения в работе.

У нас тоже есть, что предложить предпринимателям. Подключайтесь к бесплатным вебинарам с экспертами МТС и узнавайте, как экономить, продавать больше и эффективно решать другие задачи бизнеса.