Лучшие дивидендные акции США
Самые дивидендные акции США направляют часть своей прибыли на периодическую выплату дивидендов акционерам. Важно
помнить, что чем больше размер дивидендов, тем меньше компания направляет ресурсов на собственное развитие. Как
правило, стоимость акций дивидендных компаний отстает в динамике от акций компаний, не выплачивающих дивиденды.
Плюсом акций дивидендных компаний является возможность направить полученные дивиденды на покупку новых акций
Наши подборки акций
Самые популярные акции в мире
-
-
Advent Technologies Holdings
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Advent Technologies Holdings
-
-
-
-
-
-
-
-
Дивиденды Американских Компаний
Компания | Биржа | Тикер | Дивиденд, $ | Цена, $ | Доходность | Дата отсечки | Дата выплаты |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Orchid Island Capital |
NYSE | ORC | 0,16 | 2,95 | 5,42 % | 31.03.2023 | 26.04.2023 |
ING Groep N.V. |
NYSE | ING | 0,349 | 9,25 | 3,77 % | 27.04.2023 | 12.05.2023 |
Lloyds Banking Group |
NYSE | LYG | 0,076 | 2,16 | 3,52 % | 14.04.2023 | 22.09.2022 |
Sanofi |
NASDAQ | SNY | 1,377 | 41,1 | 3,35 % | 31.05.2023 | 23.06.2023 |
Ladder Capital |
NYSE | LADR | 0,23 | 11,41 | 2,02 % | 31.03.2023 | 17.01.2023 |
JOYY |
NASDAQ | YY | 0,507 | 26,75 | 1,9 % | 13.04.2023 | 28.04.2023 |
ABB Ltd |
NYSE | ABB | 0,557 | 29,95 | 1,86 % | 28.03.2023 | 11.05.2022 |
SAP |
NYSE | SAP | 1,58 | 92,05 | 1,72 % | 15.05.2023 | 22.05.2023 |
The Gap |
NYSE | GPS | 0,15 | 10,85 | 1,38 % | 05.04.2023 | 26.04.2023 |
EDF |
NYSE | EDF | 0,06 | 4,53 | 1,32 % | 13.04.2023 | 25.04.2023 |
Foot Locker |
NYSE | FL | 0,4 | 31,6 | 1,27 % | 14.04.2023 | 28.04.2023 |
Xerox |
NYSE | XRX | 0,25 | 20,51 | 1,22 % | 31.03.2023 | 01.05.2023 |
VALEO |
NYSE | FR | 0,32 | 27 | 1,19 % | 31.03.2023 | 17.04.2023 |
Kite Realty Group Trust |
NYSE | KRG | 0,24 | 20,26 | 1,18 % | 07.04.2023 | 14.04.2023 |
Boston Properties |
NYSE | BXP | 0,98 | 85,5 | 1,15 % | 31.03.2023 | 30.01.2023 |
JD.com |
NASDAQ | JD | 0,62 | 55,16 | 1,12 % | 06.04.2023 | 14.06.2022 |
Helmerich & Payne |
NYSE | HP | 0,485 | 43,73 | 1,11 % | 18.05.2023 | 01.06.2023 |
UBS Group AG |
NYSE | UBS | 0,179 | 16,56 | 1,08 % | 13.04.2023 | 14.04.2023 |
Franklin Resources |
NYSE | BEN | 0,3 | 28,32 | 1,06 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
AbbVie |
NYSE | ABBV | 1,48 | 140,64 | 1,05 % | 14.04.2023 | 15.05.2023 |
Edison International |
NYSE | EIX | 0,738 | 70,68 | 1,04 % | 31.03.2023 | 30.04.2023 |
U.S. Bancorp |
NYSE | USB | 0,48 | 49,02 | 0,98 % | 31.03.2023 | 17.01.2023 |
Ventas |
NYSE | VTR | 0,45 | 48,8 | 0,92 % | 03.04.2023 | 19.01.2023 |
Fortis inc |
NYSE | FTS | 0,4211 | 46,2 | 0,91 % | 17.05.2023 | 01.06.2023 |
Patterson Companies |
NASDAQ | PDCO | 0,26 | 28,77 | 0,9 % | 21.04.2023 | 03.02.2023 |
Lincoln National |
NYSE | LNC | 0,45 | 50,66 | 0,89 % | 10.04.2023 | 01.05.2023 |
Fifth Third Bancorp |
NASDAQ | FITB | 0,33 | 37,18 | 0,89 % | 31.03.2023 | 17.01.2023 |
UDR |
NYSE | UDR | 0,42 | 48,3 | 0,87 % | 10.04.2023 | 01.05.2023 |
Equity Residential |
NYSE | EQR | 0,6625 | 76,56 | 0,87 % | 27.03.2023 | 13.01.2023 |
Hasbro |
NASDAQ | HAS | 0,7 | 81,28 | 0,86 % | 01.05.2023 | 15.05.2023 |
Amgen |
NASDAQ | AMGN | 2,13 | 249,7 | 0,85 % | 18.05.2023 | 08.06.2023 |
State Street |
NYSE | STT | 0,63 | 73,91 | 0,85 % | 03.04.2023 | 13.04.2023 |
State Street |
NYSE | STT | 0,63 | 73,91 | 0,85 % | 03.04.2023 | 13.04.2023 |
Horizon Technology |
NASDAQ | HRZN | 0,11 | 13,2 | 0,83 % | 18.04.2023 | 14.06.2023 |
B&G Foods |
NYSE | BGS | 0,19 | 23,25 | 0,82 % | 31.03.2023 | 01.05.2023 |
Essex Property Trust |
NYSE | ESS | 2,31 | 285,33 | 0,81 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Clorox |
NYSE | CLX | 1,18 | 146,24 | 0,81 % | 26.04.2023 | 12.05.2023 |
Clorox |
NYSE | CLX | 1,18 | 146,24 | 0,81 % | 26.04.2023 | 12.05.2023 |
Southwest Gas Holdings |
NYSE | SWX | 0,62 | 77,21 | 0,8 % | 15.05.2023 | 01.06.2023 |
NiSource |
NYSE | NI | 0,25 | 31,2 | 0,8 % | 28.04.2023 | 17.02.2023 |
AvalonBay |
NYSE | AVB | 1,65 | 207,12 | 0,8 % | 31.03.2023 | 17.04.2023 |
Cisco |
NASDAQ | CSCO | 0,39 | 49,4 | 0,79 % | 05.04.2023 | 26.04.2023 |
Dell Technologies |
NYSE | DELL | 0,37 | 48,3 | 0,77 % | 25.04.2023 | 05.05.2023 |
Ingredion |
NYSE | INGR | 0,71 | 92,79 | 0,77 % | 03.04.2023 | 24.01.2023 |
Ralph Lauren Corporation |
NYSE | RL | 0,75 | 98,66 | 0,76 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Comcast Corporation |
NASDAQ | CMCSA | 0,29 | 38,57 | 0,75 % | 05.04.2023 | 26.04.2023 |
American Eagle Outfitters |
NYSE | AEO | 0,1 | 13,31 | 0,75 % | 06.04.2023 | 21.04.2023 |
Cardinal Health |
NYSE | CAH | 0,4957 | 67,55 | 0,73 % | 03.04.2023 | 15.04.2023 |
Campbell Soup |
NYSE | CPB | 0,37 | 50,44 | 0,73 % | 06.04.2023 | 01.05.2023 |
Advance Auto Parts |
NYSE | AAP | 1,5 | 207,49 | 0,72 % | 14.04.2023 | 28.04.2023 |
General Mills |
NYSE | GIS | 0,54 | 77 | 0,7 % | 10.04.2023 | 01.05.2023 |
EOG Resources |
NYSE | EOG | 0,825 | 118,99 | 0,69 % | 14.04.2023 | 28.04.2023 |
Apache |
NASDAQ | APA | 0,25 | 36,5 | 0,68 % | 21.04.2023 | 22.05.2023 |
National Fuel Gas Company |
NYSE | NFG | 0,475 | 70,21 | 0,68 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Air Products & Chemicals |
NYSE | APD | 1,75 | 262,88 | 0,67 % | 03.04.2023 | 08.05.2023 |
NetApp |
NASDAQ | NTAP | 0,5 | 75,12 | 0,67 % | 06.04.2023 | 26.04.2023 |
AES |
NYSE | AES | 0,166 | 25,51 | 0,65 % | 01.05.2023 | 15.05.2023 |
Bunge |
NYSE | BG | 0,625 | 97,1 | 0,64 % | 19.05.2023 | 02.06.2023 |
Target |
NYSE | TGT | 1,08 | 172,5 | 0,63 % | 17.05.2023 | 10.06.2023 |
Illinois Tool Works |
NYSE | ITW | 1,31 | 215,24 | 0,61 % | 31.03.2023 | 13.04.2023 |
Tyson Foods |
NYSE | TSN | 0,48 | 80,7 | 0,59 % | 01.06.2023 | 15.06.2023 |
Colgate-Palmolive Company |
NYSE | CL | 0,48 | 81,72 | 0,59 % | 21.04.2023 | 15.05.2023 |
Mondelez International |
NASDAQ | MDLZ | 0,385 | 65,57 | 0,59 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
CVS Health Corporation |
NYSE | CVS | 0,605 | 103,34 | 0,59 % | 21.04.2023 | 01.02.2023 |
Sysco |
NYSE | SYY | 0,49 | 85,1 | 0,58 % | 06.04.2023 | 28.04.2023 |
American Tower Corporation |
NYSE | AMT | 1,56 | 274,32 | 0,57 % | 14.04.2023 | 28.04.2023 |
Korn Ferry |
NYSE | KFY | 0,15 | 26,51 | 0,57 % | 28.03.2023 | 14.04.2023 |
SL Green Realty |
NYSE | SLG | 0,271 | 49 | 0,55 % | 31.03.2023 | 15.03.2023 |
General Dynamics Corporation |
NYSE | GD | 1,32 | 240,4 | 0,55 % | 14.04.2023 | 12.05.2023 |
Quest Diagnostics Incorporated |
NYSE | DGX | 0,71 | 132,59 | 0,54 % | 10.04.2023 | 24.04.2023 |
Lincoln Electric |
NASDAQ | LECO | 0,64 | 120 | 0,53 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Kroger |
NYSE | KR | 0,26 | 49,51 | 0,53 % | 15.05.2023 | 01.06.2023 |
FMC |
NYSE | FMC | 0,58 | 111 | 0,52 % | 31.03.2023 | 20.04.2023 |
Steel Dynamics |
NASDAQ | STLD | 0,425 | 83,4 | 0,51 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Oracle |
NYSE | ORCL | 0,4 | 79,12 | 0,51 % | 11.04.2023 | 24.04.2023 |
ConocoPhillips |
NYSE | COP | 0,51 | 104,88 | 0,49 % | 29.03.2023 | 14.04.2023 |
The Andersons |
NASDAQ | ANDE | 0,185 | 38,5 | 0,48 % | 03.04.2023 | 24.04.2023 |
Abbott |
NYSE | ABT | 0,51 | 108,86 | 0,47 % | 14.04.2023 | 15.05.2023 |
Apple Hospitality |
NYSE | APLE | 0,08 | 17,15 | 0,47 % | 31.03.2023 | 15.03.2023 |
Pentair |
NYSE | PNR | 0,22 | 49,29 | 0,45 % | 21.04.2023 | 05.05.2023 |
Toll Brothers |
NYSE | TOL | 0,21 | 47,7 | 0,44 % | 06.04.2023 | 21.04.2023 |
TE Connectivity |
NYSE | TEL | 0,59 | 136,43 | 0,43 % | 19.05.2023 | 01.03.2024 |
Walmart |
NYSE | WMT | 0,57 | 138,9 | 0,41 % | 05.05.2023 | 02.01.2024 |
Raymond James Financial |
NYSE | RJF | 0,42 | 103,87 | 0,4 % | 03.04.2023 | 17.04.2023 |
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company |
NYSE | TSM | 0,36 | 89,32 | 0,4 % | 16.06.2023 | 13.07.2023 |
DENTSPLY SIRONA |
NASDAQ | XRAY | 0,14 | 36,36 | 0,39 % | 31.03.2023 | 14.04.2023 |
Royal Gold Inc |
NASDAQ | RGLD | 0,375 | 99,15 | 0,38 % | 06.04.2023 | 21.04.2023 |
Mosaic Company |
NYSE | MOS | 0,2 | 54,5 | 0,37 % | 01.06.2023 | 15.06.2023 |
STAG Industrial |
NYSE | STAG | 0,1225 | 33,5 | 0,37 % | 31.03.2023 | 17.04.2023 |
American Express |
NYSE | AXP | 0,6 | 164,3 | 0,37 % | 07.04.2023 | 10.05.2023 |
Nucor Corporation |
NYSE | NUE | 0,51 | 140,25 | 0,36 % | 31.03.2023 | 11.05.2023 |
Realty Income |
NYSE | O | 0,255 | 73,01 | 0,35 % | 03.04.2023 | 15.03.2023 |
Marsh & McLennan |
NYSE | MMC | 0,59 | 169,21 | 0,35 % | 05.04.2023 | 15.02.2023 |
New York Times Company |
NYSE | NYT | 0,11 | 31,8 | 0,35 % | 05.04.2023 | 20.04.2023 |
Intel |
NASDAQ | INTC | 0,125 | 36,15 | 0,35 % | 07.05.2023 | 01.06.2023 |
Deere & Company |
NYSE | DE | 1,25 | 365,1 | 0,34 % | 31.03.2023 | 08.05.2023 |
Stryker |
NYSE | SYK | 0,75 | 220,1 | 0,34 % | 31.03.2023 | 28.04.2023 |
Republic Services |
NYSE | RSG | 0,495 | 146,01 | 0,34 % | 03.04.2023 | 14.04.2023 |
Signet Jewelers Limited |
NYSE | SIG | 0,23 | 68,34 | 0,34 % | 28.04.2023 | 26.05.2023 |
Applied Materials |
NASDAQ | AMAT | 0,32 | 111,06 | 0,29 % | 25.05.2023 | 16.03.2023 |
ASML Holding N.V |
NASDAQ | ASML | 1,49 | 561,01 | 0,27 % | 02.05.2023 | 10.05.2023 |
AECOM |
NYSE | ACM | 0,18 | 75,52 | 0,24 % | 05.04.2023 | 21.04.2023 |
Microsoft |
NASDAQ | MSFT | 0,68 | 290,02 | 0,23 % | 18.05.2023 | 09.03.2023 |
Dollar General |
NYSE | DG | 0,59 | 255 | 0,23 % | 11.04.2023 | 17.01.2023 |
Zoetis |
NYSE | ZTS | 0,375 | 167,49 | 0,22 % | 21.04.2023 | 01.06.2023 |
Zimmer Biomet Holdings |
NYSE | ZBH | 0,24 | 111,86 | 0,21 % | 29.03.2023 | 28.04.2023 |
Humana |
NYSE | HUM | 0,885 | 492 | 0,18 % | 31.03.2023 | 28.04.2023 |
Agilent Technologies |
NYSE | A | 0,225 | 139,43 | 0,16 % | 04.04.2023 | 26.04.2023 |
Mastercard |
NYSE | MA | 0,57 | 353,57 | 0,16 % | 07.04.2023 | 09.05.2023 |
Mastercard |
NYSE | MA | 0,57 | 353,57 | 0,16 % | 07.04.2023 | 09.05.2023 |
Roper |
NYSE | ROP | 0,683 | 426,58 | 0,16 % | 06.04.2023 | 21.04.2023 |
Marvel Technology |
NASDAQ | MRVL | 0,06 | 54,65 | 0,11 % | 07.04.2023 | 25.01.2023 |
Danaher Corporation |
NYSE | DHR | 0,27 | 292,92 | 0,09 % | 31.03.2023 | 28.04.2023 |
Progressive |
NYSE | PGR | 0,1 | 127,74 | 0,08 % | 06.04.2023 | 14.04.2023 |
Dillard’s |
NYSE | DDS | 0,2 | 320 | 0,06 % | 31.03.2023 | 01.05.2023 |
PerkinElmer |
NYSE | PKI | 0,07 | 147,53 | 0,05 % | 21.04.2023 | 12.05.2023 |
Intuit |
LSE | INTU | 0,78 | — | — | 10.04.2023 | 18.04.2023 |
Host Hotels & Resorts |
NYSE | HST | 0,12 | — | — | 31.03.2023 | 17.04.2023 |
Ново Нордиск | Novo Nordisk |
NYSE | NVO | 0,853 | — | — | 27.03.2023 | 04.04.2023 |
Barclays |
NYSE | BRC | 0,23 | — | — | 10.04.2023 | 28.04.2023 |
RELX |
NYSE | RELX | 0,466 | — | — | 28.04.2023 | 12.06.2023 |
Выберите надежного брокера, чтобы начать зарабатывать на бирже:
Продавать
Продавать
Покупать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Нейтрально
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Нейтрально
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Нейтрально
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Покупать
Продавать
Нейтрально
Покупать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Активно продавать
Активно покупать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Продавать
Активно продавать
Продавать
Покупать
Продавать
Активно продавать
Активно продавать
Продавать
Активно продавать
Нейтрально
Продавать
Активно продавать
Нейтрально
Продавать
Продавать
Продавать
Ищем выгоду в наиболее доходных бумагах зарубежных компаний, по которым заплатят дивиденды, если их купить до конца марта. Как их найти и какие есть риски?
Сколько уже выплатили акционерам
Российский рубль и рынок акций падают не первый месяц. Инвесторы сейчас в поисках идей среди валютных инструментов. Долларовые вклады в отечественных банках по-прежнему приносят не более 1,8% годовых при инфляции в США 7% за 2021 год. Доходность американских компаний в акциях составила почти 30% за 2021 год, а в последние десять лет в среднем примерно 15% (с учетом дивидендных выплат). Посмотрим, сколько дивидендов платят по иностранным акциям в I квартале 2022-го.
Для начала рассмотрим акции, по которым уже прошли дивидендные отсечки. Отсечка — это момент, до которого надо купить акцию, чтобы получить выплату.
В январе прошли отсечки у нескольких крупных компаний. Перечислим десять наиболее интересных. Их доходность, цена одной акции, рыночная стоимость (капитализация) компании и сфера ее деятельности указаны в таблице. В их числе — герой в борьбе с пандемией Pfizer, а возглавляет список мобильный оператор AT&T.
Самые доходные дивидендные акции компаний США с покупкой в январе 2022 года
Биржевой тикер | Название компании | Капитализация, млрд долл. | Отрасль | Цена акции в день выплаты, долл. | Размер выплаты, долл. | Дата выплаты | Годовая доходность, % |
T | AT&T | 193,0 | Телекоммуникации | 26,1 | 0,52 | 07 янв. 22 | 8,0 |
VZ | Verizon | 220,0 | Телекоммуникации | 53,8 | 0,64 | 01 февр. 22 | 4,8 |
O | Realty Income | 39,5 | Фонд недвижимости | 69,8 | 0,25 | 15 февр. 22 | 4,2 |
ABBV | AbbVie | 239,9 | Фармацевтика | 137,2 | 1,41 | 15 февр. 22 | 4,1 |
CAG | ConAgra Brands | 16,9 | Пищевая промышленность | 35,3 | 0,31 | 02 мар. 22 | 3,5 |
BMY | Bristol-Myers Squibb | 143,8 | Фармацевтика | 62,2 | 0,54 | 01 февр. 22 | 3,5 |
CPB | Campbell Soup | 14,0 | Пищевая промышленность | 44,2 | 0,37 | 31 янв. 22 | 3,4 |
DRI | Darden Restaurants | 17,9 | Рестораны | 147,7 | 1,10 | 01 февр. 22 | 3,0 |
GIS | General Mills | 41,8 | Пищевая промышленность | 68,5 | 0,51 | 01 февр. 22 | 3,0 |
PFE | Pfizer | 301,2 | Фармацевтика | 54,1 | 0,40 | 04 мар. 22 | 3,0 |
Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов
У всех представленных в таблице компаний выплаты обычно происходят ежеквартально. Например, AT&T заплатила в январе 0,52 доллара на акцию, которая стоила в тот день 26,1 доллара. Это всего 2%, но за три месяца. В сумме четыре квартала принесут те самые 8% годовых. Похоже на то, как происходят промежуточные выплаты по вкладу: по годовой ставке, но частями.
Исключение в данном списке — фонд Realty Income, который платит ежемесячно. Его 25 центов на акцию нужно умножить на 12, а потом поделить на цену акции, чтобы высчитать годовую доходность. Получается больше 4% годовых до уплаты налога. С фондов берут налог 30% в пользу государства, так что реально на руки инвесторы получат менее 3% годовых. Про налог еще упомянем отдельно.
Топ-10 дивидендных «иностранцев» на февраль и март
Кто же может стать фаворитом для любителей дивидендных историй среди иностранных компаний до конца квартала? Подберем акции, по которым выплаты с наибольшей доходностью еще только предстоят в следующие два месяца.
Акции могут приносить прибыль не только при продаже. Надежные компании вознаграждают своих акционеров, делясь частью прибыли. От чего она зависит и как получать ее грамотно?
11.05.2021 11:00
Здесь мы укажем не только саму компанию, цену акции и размер выплаты, но и последнюю дату, до которой (включительно) инвестор может купить бумагу и попасть в реестр получателей ради дивиденда. Срок между датой отсечки и днем внесения акционера в реестр — два торговых дня. То есть можно стать акционером буквально на пару дней, продав акции после получения права на дивиденд. Но деньги на счет в любом случае придут через несколько недель.
Самые доходные дивидендные акции американских компаний с покупкой в феврале и марте 2022 года
Биржевой тикер | Название компании | Капитализация, млрд долл. | Отрасль | Последний день покупки | Размер выплаты, долл. | Дата выплаты | Цена акции, долл. | Годовая доходность, % |
TTE | TotalEnergies SE | 152 | Добыча и переработки нефти | 21 мар. 22 | 0,75 | 01 апр. 22 | 58 | 5,1 |
DUK | Duke Energy | 79 | Газовая и электроэнергетика | 16 февр. 22 | 0,99 | 16 мар. 22 | 102 | 3,8 |
IP | International Paper | 19 | Бумажная промышленность | 16 февр. 22 | 0,46 | 15 мар. 22 | 49 | 3,8 |
AMGN | Amgen | 131 | Фармацевтика | 11 февр. 22 | 1,94 | 08 мар. 22 | 232 | 3,3 |
C | Citigroup | 128 | Банки | 03 февр. 22 | 0,51 | 25 февр. 22 | 64 | 3,2 |
MET | MetLife | 56 | Страхование | 04 февр. 22 | 0,48 | 14 мар. 22 | 67 | 2,9 |
HPQ | HP Inc | 43 | Компьютеры | 07 мар. 22 | 0,25 | 06 апр. 22 | 37 | 2,7 |
JNJ | Johnson & Johnson | 441 | Фармацевтика и гигена | 17 февр. 22 | 1,06 | 08 мар. 22 | 167 | 2,5 |
GS | Goldman Sachs | 116 | Банки и инвестиции | 28 февр. 22 | 2,00 | 30 мар. 22 | 347 | 2,3 |
SBUX | Starbucks | 114 | Кофейни | 09 февр. 22 | 0,49 | 25 февр. 22 | 97 | 2,0 |
Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов
Самый короткий срок между датой отсечки и ожидаемой датой выплаты — у французского нефтегазового гиганта Total. С последнего дня покупки должно пройти не более 11 дней, чтобы компания перечислила деньги. Выплата фиксирована в евро (66 центов), но в России и США эта компания торгуется в долларах, поэтому доходность может немного колебаться вслед за курсом EUR/USD.
Еще один необычный пример — американская Duke Energy. В России она торгуется только на Московской бирже в рублях, в то время как дивиденд фиксирован в долларах. То есть, чтобы вложить свою валюту, а именно накопленные доллары, их придется сначала продать на бирже за рубли. На доходность в долларах это не повлияет, акции и размер дивиденда строго следуют за движением курса рубля против денежной единицы США.
Акции — это инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно.
18.03.2021 11:19
Кто в пятерке самых доходных
Остальные акции из нашего топ-10 имеют стандартную схему выплат: их можно купить в России за доллары (на СПБ Бирже), это будет одна четверть годового дивиденда, то есть одна квартальная выплата, и от отсечки до получения пройдет от двух до пяти недель.
Самая высокая ставка доходности, не считая Total и Duke Energy, у International Paper — 3,8% годовых. Это крупнейший в мире производитель бумажной упаковки. Ее акции последние полгода падали (в сумме на 12%) из-за выделения зарубежной «дочки» в отдельную компанию. С декабря цена IP развернулась к росту, в январе она в плюсе на 5%.
Следом за ней по доходности дивиденда идет Amgen (3,3% годовых). Компания входит в десятку крупнейших в мире производителей лекарств. Ее акции тоже падали последние полгода и тоже растут против широкого рынка с декабря. Считается защитной акцией. Средняя волатильность (изменчивость) цены Amgen на 20% ниже, чем у большинства компаний США.
Пятерку самых доходных дивидендных акций квартала закрывает Citigroup (3,2% годовых). Он входит в так называемую большую четверку универсальных банков США и является самым дешевым из них по мультипликаторам (соотношению стоимости и прибыли, выручки и других показателей). Как и многие другие недооцененные рынком акции, хорошо растет с декабря 2021-го (+8% за месяц).
Вторая пятерка плательщиков дивидендов
Коротко пройдемся по оставшимся пяти. Это MetLife, самая крупная в США компания по страхованию жизни. Ее акции прибавили 10% за месяц и 30% за год. HP Inc, всемирно известный производитель ПК и ноутбуков. По размеру уступает только DELL, и обе они с октября растут быстрее рынка (до +26% за квартал).
И не менее знаменитая Johnson & Johnson — в России она ассоциируется с косметикой и гигиеной. Основную выручку ей приносит продажа безрецептурных лекарств. Самая большая компания в списке, ее капитализация — больше трети триллиона долларов. Одна из старейших антикризисных акций. Более 130 лет на рынке, ее волатильность на 30% ниже средней по рынку американских акций.
Еще один банк в нашей десятке — Goldman Sachs. Тоже не нуждается в представлении. Это инвестиционный банк, по размеру уступает только Morgan Stanley. Акции обоих упали после январской отчетности (у Goldman в сумме на 11% за три сессии). Это и объясняет высокую дивидендную доходность на акцию — она стала относительно дешевой.
Закрывает вторую пятерку и весь наш топ-10 сеть кофеен Starbucks. Она тоже попала в данный список по воле случая. Акции в январе рухнули на 17% после того, как ряд инвестиционных компаний снизили прогноз цен по SBUX. У Starbucks сейчас не лучшие времена: компания переживает разбирательства с профсоюзами из-за плохих условий труда и принуждения сотрудников к вакцинации.
Выбор пользователей Банки.ру
Название компании | Изменения за год | Покупка |
---|---|---|
Красный Октябрь |
+553.45% |
Купить |
Ашинский метзавод |
+410.47% |
Купить |
Иркут НПК |
+295.75% |
Купить |
Инвест-девелопмент |
+292.31% |
Купить |
Красный Октябрь — привилегированные |
+262.02% |
Купить |
Валютные чудеса и другие риски
Не стоит спешить покупать акции с самыми высокими ставками и отвергать с более низкими. Как и с депозитами и любой инвестицией вообще, тут работает правило: чем выше доходность, тем больше потенциальных проблем. Ставки выше там, где акции недавно сильно упали, либо долго падали до этого, либо они исторически слабо растут на общем фоне.
Еще один фактор риска — валютный. Как уже понятно из примера с Total, можно получить дивиденд в неудачный момент. Например, на день написания статьи евро стоит 1,14 доллара, а значит, 66 евроцентов принесут инвесторам более 75 центов США.
Но представим, что на 1 апреля, когда компания расплатится, евро упадет до 1,10 доллара. И дивиденд составит уже примерно 0,73 доллара, а ставка доходности — немногим выше 4,9% годовых. Если евро, напротив, подрастет до 1,20 доллара, то дивиденд составит 0,79 доллара США, а доходность — 5,4%. Разница не гигантская, но все же есть.
С Duke Energy заработать в долларах проще, а вот в рублях могут быть нюансы. Инвестор ничего не потеряет, если сразу же купит на полученные деньги валюту (брокер может перечислить их в рублях). Но если опоздает, то может потерять на конвертации часть своего дивиденда. Например, рост доллара с 75 до 80 рублей «съедает» около 0,2% годовой долларовой доходности Duke Energy.
С курсами валют также связаны налоговые риски. Можно заработать в долларах 3% годовых, и ФНС удержит с этого 13% прибыли, то есть на руки инвестор получит 2,61% за год. Но если доллар за этот год вырос на 10%, а акция вообще не прибавила ни цента, то ФНС удержит еще 13% с ценовой разницы. В итоге инвестор получит чуть больше 1% в долларах на вложенную сумму, хотя его акции не выросли, а обещанная ставка была очень хорошая — 3% годовых.
Коротко о главном
Дивидендные акции в валюте — хорошая альтернатива вкладам, однако нужно быть готовыми к повышенным рискам и нюансам. Ставки по самым доходным акциям, которые можно купить в феврале и марте под ближайшие выплаты, колеблются от 2% до 5,1%.
При этом ждать самой выплаты придется от одной до пяти недель, и доходность не гарантирована. Во-первых, изменение цены акции может как улучшить, так и ухудшить итоговый результат. Во-вторых, на размер выплаты может влиять динамика валютных курсов евро, доллара и рубля.
💰Fingram: как уплатить налоги по дивидендам от иностранных компаний
И в-третьих, нужно помнить о том, что налоги удерживают в рублях со всего прироста, а не только с дивидендов.
Евгения НОВИКОВА для Banki.ru
Информация
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО «Информационное агентство «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
- Главная
- Акции
- Дивидендные США
Название компании |
Цена за акцию |
Рост за день |
Рост за год |
Дивиденды доходность |
Капитализация | |
Qualcomm | 125,45 $ | +2,85 % | -20,83 % | 2.43% | 137.736 млрд $ | |
Newmont Goldcorp | 47,86 $ | +2,63 % | -38,82 % | 3.67% | 34.615 млрд $ | |
Exelon Corporation | 40,22 $ | +1,38 % | -9,53 % | 3.57% | 40.153 млрд $ | |
Intel Corporation | 28,76 $ | +2,23 % | -44,28 % | 2.01% | 103.135 млрд $ | |
Apple | 160,76 $ | +1,85 % | -7,64 % | 0.62% | 2.332 трлн $ | |
Intuit | 431,31 $ | +4,12 % | -7,37 % | 0.77% | 114.387 млрд $ | |
Equifax | 197,46 $ | -0,01 % | -16,51 % | 0.77% | 24.798 млрд $ | |
NRG Energy | 31,79 $ | -0,40 % | -12,78 % | 4.61% | 7.527 млрд $ | |
Ford | 11,68 $ | +1,74 % | -30,60 % | 4.97% | 48.113 млрд $ | |
AT&T | 18,54 $ | +0,81 % | -20,53 % | 5.87% | 134.826 млрд $ | |
Wal-Mart Stores | 141,31 $ | +1,29 % | -1,06 % | 1.60% | 383.296 млрд $ | |
Visa | 224,31 $ | +1,94 % | +3,22 % | 0.82% | 452.952 млрд $ | |
Fidelity National Information | 51,36 $ | +0,11 % | -46,72 % | 3.28% | 37.602 млрд $ | |
AbbVie | 156,08 $ | +1,46 % | -2,62 % | 3.85% | 272.311 млрд $ | |
McDonald’s | 271,17 $ | +1,28 % | +12,86 % | 2.30% | 193.049 млрд $ | |
General Electric | 92,36 $ | +3,11 % | -1,86 % | 0.38% | 92.273 млрд $ | |
Verizon | 37,54 $ | +0,67 % | -26,37 % | 6.73% | 162.997 млрд $ | |
Coca-Cola | 60,27 $ | +0,36 % | -1,16 % | 3.09% | 257.352 млрд $ | |
Western Union | 10,94 $ | +1,20 % | -41,02 % | 7.25% | 5.005 млрд $ | |
CME Group | 181,55 $ | +1,15 % | -25,87 % | 2.37% | 66.679 млрд $ | |
Gilead Sciences | 78,75 $ | +1,20 % | +33,15 % | 3.73% | 101.004 млрд $ | |
Microsoft | 280,27 $ | +2,93 % | -7,83 % | 1.09% | 1.857 трлн $ | |
IBM | 124,55 $ | +0,42 % | -3,63 % | 5.10% | 116.904 млрд $ | |
Pfizer | 40,38 $ | +0,95 % | -23,21 % | 4.04% | 227.732 млрд $ | |
Caterpillar | 224,04 $ | +1,86 % | +0,82 % | 2.00% | 123.691 млрд $ | |
Exxon Mobil Corporation | 105,71 $ | +1,07 % | +26,78 % | 3.31% | 452.642 млрд $ | |
Procter & Gamble | 144,80 $ | +0,57 % | -4,15 % | 2.66% | 324.524 млрд $ | |
Synchrony Financial | 28,61 $ | -1,14 % | -21,40 % | 2.58% | 15.607 млрд $ | |
Starbucks | 99,84 $ | +0,72 % | +14,60 % | 2.08% | 117.332 млрд $ | |
Morgan Stanley | 88,15 $ | +0,65 % | -4,31 % | 3.21% | 163.096 млрд $ | |
Johnson & Johnson | 151,02 $ | -0,03 % | -13,82 % | 2.95% | 399.133 млрд $ | |
Micron Technology | 60,94 $ | +4,76 % | -22,08 % | 0.77% | 63.092 млрд $ | |
Philip Morris | 91,75 $ | -0,52 % | -0,89 % | 5.22% | 150.838 млрд $ | |
Cisco | 50,15 $ | +1,39 % | -7,98 % | 3.22% | 198.914 млрд $ | |
Capital One | 91,27 $ | +0,29 % | -32,42 % | 2.20% | 41.568 млрд $ | |
Ebay | 43,01 $ | +0,34 % | -24,84 % | 2.18% | 24.908 млрд $ | |
Bank Of America | 27,62 $ | -0,10 % | -35,87 % | 2.57% | 274.532 млрд $ | |
Nvidia | 273,22 $ | +3,22 % | -2,94 % | 0.07% | 571.114 млрд $ |
Дивидендные компании США часто работают в зрелых и стабильных секторах экономики: коммунальных услугах, продажах потребительских товаров, здравоохранении. Обычно они менее волатильны, чем компании из технологических отраслей, где дивиденды выплачивают редко, а большую часть прибыли направляют на развитие бизнеса. К ним относят производителей электромобилей, альтернативной энергии, технологических товаров и услуг.
Многие американские корпорации выплачивают дивиденды более 25 лет подряд и регулярно увеличивают размер выплат, обеспечивая защиту от инфляции. Их называют дивидендными аристократами. Инвесторы оценивают такие показатели как признак стабильности и надёжного дохода.
Дивидендные акции, выпущенные крупными компаниями, как правило, более надёжны, чем акции роста. Бумаги рассматривают как защитную инвестицию, но при этом их цена тоже способна увеличиваться. Так инвестор может зарабатывать и на дивидендных выплатах, и на приросте стоимости самой ценной бумаги.
Для снижения рисков распределяйте деньги по разным компаниям и отраслям. Не играйте на бирже, а рассчитывайте на долгосрочную перспективу. Чтобы купить дивидендные акции США, перейдите в карточку нужного эмитента и оформите брокерский счёт.
На прошлой неделе мы рассказали, какие акции на российском рынке стоит купить, чтобы получить высокие дивиденды. Сегодня продолжаем нашу подборку, но уже с компаниями на американском рынке
Дивиденды компаний на американском рынке не столь высокие и щедрые, как на российском, но зато сезон выплат длится круглый год — чаще всего компании платят
дивиденды
раз в квартал.
Мы отобрали топ-3 компаний, которые в ближайшее время поделятся с акционерами прибылью. Квартальная доходность по ним превышает 1%. Также мы спросили экспертов, почему выплаты этих компаний такие высокие, смогут ли они их поддерживать и на каких эмитентов стоит обратить внимание при построении дивидендной стратегии.
* Размер дивидендов зафиксирован £0,539 на одну акцию
Три самые доходные акции: выше риск — больше дивиденд
1) British American Tobacco
British American Tobacco — одна из самых крупных табачных компаний в мире. Британский производитель табака платит одни из самых щедрых дивидендов на американском рынке. В текущем квартале компания выплатит $0,7462 на акцию — дивидендная доходность составит 2%, исходя из цены закрытия понедельника, 16 августа. Последний день для покупки акций под дивиденды — 29 сентября. Дата выплаты дивидендов — 16 ноября 2021 года. Годовая прогнозная доходность — 8%
Инвестиционный стратег «ВТБ Мои
Инвестиции
» Алексей Филимонов считает, что у компании есть «повышенные риски для сохранения и увеличения дивидендных выплат в будущем». Он отмечает, что табачная отрасль испытывает особые трудности с ростом бизнеса из-за «постоянного повышения акцизов и продолжающегося массового отказа от курения в пользу более здорового образа жизни».
2) Chevron
Chevron — одна из компаний «дивидендных аристократов». Нефтяной гигант непрерывно делится прибылью с акционерами с 1990 года, повышая выплаты. Компания увеличила размер дивидендов в 2021 году на 3,87% — с $1,29 до $1,34.
Чтобы получить ближайшую выплату, нужно купить акции Chevron не позднее 17 августа. Дата выплаты дивидендов — 10 сентября 2021 года. Дивидендная доходность, исходя из цены закрытия понедельника, составит 1,33%. Годовая прогнозная доходность — 5,26%
Фото: Shutterstock
Как отмечает Филимонов, компании из циклических секторов, как правило, «предлагают инвесторам высокую дивидендную доходность относительно рынка в периоды экономического восстановления и высоких цен на нефть». При этом он предупреждает, что в периоды кризиса и сильного снижения цен на сырьевые товары дивиденды таких компаний могут быть резко урезаны.
Директор аналитического департамента инвесткомпании «Фридом Финанс» Вадим Меркулов соглашается, что Chevron сильно зависит от внешних факторов, но отмечает, что компания имеет длинную дивидендную историю, «что указывает на вероятное сохранение выплат в среднесрочной перспективе».
3) Simon Property Group
Simon Property Group — крупнейший в США инвестиционный фонд недвижимости (REIT). Такие фонды традиционно выплачивают большие дивиденды. Это связано с тем, что, согласно требованиям регуляторов, фонды недвижимости обязаны регулярно выплачивать минимум 90% своей чистой прибыли в виде дивидендов, объяснил Филимонов. Simon Property выплачивает дивиденды с 1994 года, хотя компании приходилось несколько раз урезать их размер, как в 2020 году.
В этом квартале компания выплатит $1,5 на акцию, а дивидендная доходность составит 1,14%, исходя из цены закрытия понедельника. Чтобы получить ближайшие дивиденды, необходимо купить акции Simon Property до 7 сентября. Дата выплаты — 30 сентября 2021 года. Годовая прогнозная доходность — 4,58%
По мнению Филимонова, в ближайшее время существенных рисков для значительного снижения дивидендов Simon Property нет, поскольку трафик в торговых центрах в июле полностью восстановился. Однако возможное введение повторных ограничительных мер в США на фоне распространения штамма «дельта» может оказать негативное влияние на финансовые показатели компании.
Вадим Меркулов также отмечает высокую устойчивость дивидендных выплат компании, однако предупреждает, что трансформация сектора розничной торговли может оказать негативное влияние на показатели
эмитента
.
Наибольшие дивиденды на американском рынке акций обычно выплачивают компании «старой экономики», говорит старший аналитик BCS Global Markets Алексей Гиль. По словам эксперта, это в том числе вопрос имиджа. Среди наших топ-3 компаний в БКС позитивно смотрят на Chevron и British American Tobacco. По Simon Property эксперты ожидают снижения финансовых показателей, что может привести к урезанию дивидендных выплат.
Выплаты растут как на дрожжах — что происходит?
2020 год стал рекордным по объемам дивидендных выплат американских компаний. Дивидендные выплаты компаний, входящих в индекс S&P 500, выросли в 2020 году на 0,7%, до $58,28 на акцию.
Фото: Shutterstock
Наталья Малых, руководитель отдела анализа акций ФГ «Финам»: «Объем выплаченных дивидендов по эмитентам S&P 500 в 2021 году, по нашим консервативным оценкам, может вырасти относительно кризисного 2020 года на 2,5%, до $545 млрд. Мы также отмечаем, что в некоторых секторах скопилось очень много кеша, особенно у тех компаний, которые смогли выиграть от удаленного режима в пандемию, — это ИТ, цикличное потребление». Также эксперт отметила, что много ликвидности и в финансовом секторе. После того как в июне банки успешно прошли стресс-тесты Федрезерва, ограничения на выплаты акционерам были ослаблены еще больше и финансовые гиганты стали повышать квартальные дивиденды. «Мы считаем, что тенденция к увеличению выплат продолжится», — резюмировала эксперт.
Инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Алексей Филимонов: «Несмотря на глобальную эпидемию, 2020 год стал рекордным по объемам дивидендных выплат американских компаний. В текущем календарном году дивиденды ожидаемо обновят очередной максимум на фоне продолжающегося восстановления экономики и эффекта отложенного спроса. По нашим оценкам, суммарный объем дивидендов компаний, входящих в индекс S&P 500, в ближайшие 12 месяцев составит $528 млрд, что на 4,9% выше дивидендных выплат в прошлом 2020 году и обещает доходность по индексу S&P 500 в 1,3%».
Вадим Меркулов, директор аналитического департамента «Фридом Финанс»: «Полагаем, что по итогам 2021 года сумма выплаченных дивидендов может составить около $540–550 млрд, прирост по сравнению с предыдущим периодом составит около 5%, если мир не столкнется с новыми, более агрессивными штаммами коронавируса, что может ограничить восстановление экономики и суммы выплачиваемых дивидендов».
Дивидендные чемпионы 2021 года — кто они?
Алексей Филимонов из «ВТБ Мои Инвестиции» предлагает обратить внимание на компании с умеренно высокими дивидендами и потенциалом роста бизнеса. Среди таких он выделяет:
- Williams Companies (6,6%, нефтегазовый сектор);
- Iron Mountain (5,3%, недвижимость);
- IBM (4,6%, IT);
- Abbvie (4,5%, биотехнологии);
- Verizon (4,5%, телекоммуникации).
Алексей Гиль, старший аналитик BCS Global Markets:
- National Grid PLC (7%, энергетика);
- Rio Tinto (7,1%, металлургия);
- BCE Inc. (5,8%, телекоммуникации);
- Royal Bank of Canada (3,5%, финансы);
- Sanofi SA (3,7%, фармацевтика);
- Sun Life Financial (3,6%, финансы).
Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.
Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее
Здравствуйте, уважаемые читатели нашего финансового портала!
Задумывались ли вы, в какие активы можно вкладывать деньги? Российские акции – самый очевидный ответ, но наш рынок сильно зависит от цен на нефть и не так развит. К тому же, несмотря на кажущийся огромный выбор финансовых инструментов, вариантов для инвестирования не так много.
Лучший вариант – это дивидендные акции США. То есть ценные бумаги американских компаний, по которым выплачивают дивиденды.
Содержание
- Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019–2020 годах
- Топ-10 недооцененных дивидендных акций США с потенциалом роста
- Сроки выплат дивидендов
- Даты закрытия реестров, даты отсечки
- Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции
- Налогообложение
- Советы начинающему инвестору
- Управление рисками
- Правила инвестирования в ценные бумаги
- Основные принципы составления дивидендного портфеля
- Глоссарий
- Что такое акции
- Зачем покупать акции
- Что такое «голубые фишки»
- Что такое дивиденды
- Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия
- Как купить акции частному лицу
- Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям
- Как заработать на дивидендах
- Как заработать на росте стоимости
- Заключение
Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019–2020 годах
Название компании в США | Тикер | Дивидендная доходность |
CenturyLink | CTL | 13,2 % |
L Brands Inc. | LB | 8,3 % |
Kimco Realty Corp. | KIM | 7,2 % |
Iron Mountain | IRM | 7,2 % |
Ford Motor | F | 7,1 % |
Invesco Ltd. | IVZ | 7,1 % |
Coty Inc. | COTY | 7,0 % |
AT&T Inc. | T | 6,9 % |
Seagate Inc. | STX | 6,8 % |
Macerich Co | MAX | 6,7 % |
Все эти ценные бумаги торгуются на крупнейшей по обороту и капитализации бирже в мире – NYSE. Биржа находится в Нью-Йорке, на улице, ставшей нарицательной в финансовой сфере, – Уолл-стрит.
В рейтинг попали некоторые «голубые фишки» США – компании с большой капитализацией, долгой историей дивидендных выплат и хорошими фундаментальными показателями.
Топ-10 недооцененных дивидендных акций США с потенциалом роста
Название компании в США | Тикер | Текущая цена, $ | Капитализация, млрд долл. | Дивидендная доходность | Потенциал роста |
Vedanta Ltd. | VEDL | 8,25 | 7,5 | 28 % | 39 % |
Washington Prime Pref H | WPG_ph | 21,88 | 4,06 | 24 % | 18 % |
Transportadora | TGS | 8,02 | 1,63 | 22 % | 46 % |
Nuveen Credit | JQC | 7,51 | 1,02 | 16 % | 15 % |
Cornerstone Strategic Value | CLM | 11,36 | 0,837 | 21 % | 44 % |
Washington Prime Group | WPG | 3,94 | 0,724 | 25 % | 27 % |
New Media Investment Gr. | NEWM | 8,8 | 0,533 | 17 % | 42 % |
Summit Midstream | SMLP | 5,64 | 0,452 | 21 % | 32 % |
Cornerstone Strategic Return | CRF | 11,05 | 0,421 | 21 % | 18 % |
GameStop Corp | GME | 4,26 | 0,393 | 28 % | 86 % |
В таблице дивидендные ценные бумаги США отсортированы по убыванию капитализации. В этом списке дивидендная доходность достаточно высока, но не стоит забывать, что данные компании не так твердо стоят на ногах и имеют малую капитализацию. Риски владения этими бумагами гораздо выше, чем покупка «голубых фишек».
Отмечу, что Nuveen Credit осуществляет выплаты каждый месяц. Для агрессивных и консервативных инвесторов покупка этих акций является отличным вариантом: ежемесячные платежи можно реинвестировать, покупая эти дивидендные бумаги во время падения.
Сроки выплат дивидендов
Срок выплат дивидендов варьируется от одного месяца до года. На фондовом рынке США нередки случаи ежемесячных регулярных выплат своим акционерам. Nuveen Credit переводит по $ 0,1 на акцию всем держателям. Сумма скромная, но за год набегает 16 % годовых.
В зависимости от дивидендной политики эмитента выплаты в США осуществляются с периодичностью:
- один раз в год (чаще всего летом);
- 4 раза в год (поквартальные начисления);
- 12 раз в год (каждый месяц).
Даты закрытия реестров, даты отсечки
Чтобы получать дивиденды, нет необходимости владеть дивидендными акциями продолжительный период времени или пожизненно. Достаточно, чтобы трейдер владел ценными бумагами на определенную дату – так называемую дату отсечки.
Именно в этот день руководство эмитента закрывает реестр – определяет список своих акционеров. Можно приобрести дивидендный актив на неделю, затем продать, но иметь право на получение части прибыли компании по итогам прошлого года (или квартала).
Важный нюанс – режим торговли «Т + 2». Это значит, что нужно купить высокодивидендные акции США за 2 дня до даты закрытия реестра (самое позднее!).
Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции
Покупка дивидендных акций США имеет следующие преимущества:
- диверсификацию активов (инвестиции в различные рынки);
- гибкость составления инвестиционного портфеля (на NYSE торгуются сотни компаний из самых разных отраслей);
- регулярность выплат (начисление дивидендов раз в месяц – такого на российском рынке нет);
- доходность (динамично развивающиеся компании США могут принести сотни процентов годовых).
Стоит отметить и логичность фондового рынка США: экономические отчеты лучше ожиданий аналитиков, что сразу же отражается в цене акций. На российском рынке (особенно во втором-третьем эшелонах) часто наблюдается другая картинка: увеличение чистой прибыли в 5–10 раз вообще никак не влияет на курс ценных бумаг.
Второй и третий эшелоны на NYSE хоть и имеют свои особенности, но подчиняются тем же правилам, что и американские гиганты – Apple, Microsoft, General Electric и другие.
Из минусов я отмечу лишь требование знания английского языка. Лучшая аналитика по ценным бумагам США и экономические отчеты, коэффициенты и прогнозы публикуются на иностранном языке, в российских СМИ представлена краткая выжимка из важных цифр без указания нюансов.
Так как дивидендные ценные бумаги в США торгуются в своей валюте, то сперва необходимо перевести рубли в доллары. И только потом можно покупать ценные бумаги.
При выводе денег осуществляется обратная операция: продажа акций – перевод в рубли.
Это является одновременно и достоинством, и недостатком. При падении рубля мы можем заработать, при укреплении инвесторы потеряют на конвертации.
Лучше не менять заранее, так как чаще всего сам брокер предоставляет наилучший курс обмена.
Налогообложение
Налоговая ставка для граждан РФ, торгующих через отечественного брокера, составляет 13 %. Это распространяется и на дивидендные ценные бумаги в США. Брокер в этом случае является и налоговым агентом: он определяет результаты торговли в течение года, сам заполняет налоговые декларации и автоматически вычитает налог на прибыль.
Что касается налогов на дивиденды, то здесь имеется важный нюанс. Американским законодательством допускается удерживать 30 % с величины начисляемых дивидендов, если гражданин России не подписал форму W-8BEN. Этот документ подтвердит, что инвестор не налоговый резидент США и снизит величину налога до 13 %.
Советы начинающему инвестору
Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.
Самый простой способ освоить инвестиции в дивидендные акции США – покупка в пропорции 80/20. Большую часть в портфеле должны занимать «голубые фишки», а остальные ресурсы можно распределить между высокорискованными эмитентами. Даже в ущерб максимальной доходности. Первое время нужно продержаться, обрести уверенность в себе, наработать необходимый опыт.
Управление рисками
Трейдер никогда не узнает наперед, оправдается ли первоначальный прогноз или нет, но лучшее, что можно сделать, – снизить риски.
Это достигается с помощью диверсификации (покупки активов из разных отраслей экономики США), разумного управления капиталом. А также разработки торгового плана, если что-то пойдет не по сценарию.
Правила инвестирования в ценные бумаги
Среднестатистический инвестор прав в 50 % случаев. Разница между успешным трейдером и неудачным заключается в одном: успешный зарабатывает больше в ситуациях, когда он оказывается прав. У начинающего такой пропорции нет, в лучшем случае он остается при своих.
Большинство трейдеров сосредоточено на поисках Святого Грааля – торговой стратегии, делающей вероятность удачного входа в рынок в районе 65–80 %. Но это ошибочный путь: какой бы изощренной ни была стратегия, вероятность со временем упадет до значений 50–55 %.
Необходимо максимизировать среднюю прибыль любыми путями: докупать акции США на росте, реинвестировать полученные дивиденды.
Но не стоит упрямо держаться за убыточную позицию: некоторые дивидендные акции никогда не возвратятся к своим первоначальным уровням.
Основные принципы составления дивидендного портфеля
Главное, о чем нужно помнить, – не стоит составлять свой портфель только из компаний США с самыми большими дивидендами. Эти эмитенты находятся в зоне риска: выплаты по ценным бумагам негативно отражаются на экономической деятельности.
Наилучший вариант – отбор дивидендных акций США, его нужно осуществить по различным отраслям, приобретая бумаги наименее взаимосвязанных между собой компаний.
В инвестиционный портфель нужно включить не только эмитенты со стабильно высокими дивидендами, но и «голубые фишки». Это позволит оставаться на рынке, даже если инвестиции в дивидендные ценные бумаги США оказались ошибочными.
Глоссарий
Чтобы этот материал понимали люди, далекие от инвестирования, ниже даю определение базовым терминам.
Что такое акции
Акции – ценные бумаги, дающие определенные права их владельцу.
Акции дают право на получение части прибыли от экономической деятельности эмитента, акционеры принимают участие в управлении компанией: распределяют денежные средства (в том числе и на дивиденды), определяют направление развития.
Зачем покупать акции
Люди, имеющие некоторые накопления, часто задумываются: а куда вложить деньги, чтобы они приносили прибыль? Самым консервативным инструментом является депозит в банке. Но он приносит небольшую доходность, которой едва хватает, чтобы скомпенсировать инфляцию (а иногда и уступает ей).
Другой способ вложения средств – покупка акций. Эти ценные бумаги способны приносить прибыль, существенно превышающую величину инфляции. Доходность ничем не ограничена и определяется лишь профессионализмом инвестора. Выдающимся достижением считается доходность свыше 25 %, удерживаемая долгие годы.
Что такое «голубые фишки»
«Голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных и экономически устойчивых компаний. Эти акции имеют высокую ликвидность, низкий спред (разницу между курсом покупки и продажи), стабильную дивидендную доходность.
Что такое дивиденды
Дивиденд – это часть прибыли компании за прошлый период, которая выплачивается держателям акций.
Важно знать, что не все акции являются дивидендными!
Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия
Обыкновенные акции дают право на получение дивидендов, а также на участие в управлении акционерным обществом.
Привилегированные акции последнего пункта лишены (хотя все зависит от устава компании), но они гарантируют в первую очередь получение дивидендов и погашение стоимости в случае банкротства предприятия.
Как купить акции частному лицу
В 99 % случаев достаточно открыть счет у брокера – компании-посредника между трейдерами и биржей. Брокер за свои услуги взимает комиссию: около 150–200 рублей ежемесячно и 0,002–0,005 % с торгового оборота игрока. При покупке акций США эта комиссия немного выше.
Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям
В интернете есть достаточно большое количество сайтов, предоставляющих аналитическую информацию. Достаточно в поисковике набрать «дивидендные бумаги России/США» и пройти по ссылкам. В русскоязычном сегменте интернета есть статистика и по американским акциям.
Как заработать на дивидендах
Чтобы заработать на дивидендах, нет необходимости владеть ими долго, достаточно иметь их в своем терминале на дату отсечки. Затем стоит немного подождать: после выплат стоимость акции снижается на величину дивидендной доходности (этот «провал» называется гэпом). Когда котировки вернутся к первоначальному уровню, закрыв дивидендный гэп, можно продавать.
Как заработать на росте стоимости
Заработать на росте стоимости можно даже в течение 5 минут. Не нужно ждать даты отсечки, закрытия дивидендного гэпа либо исполнения других условий.
Все, что требуется, – купить дешевле, продать дороже. Например, купив акции GameStop Corp. по $ 4,26, мы уже может продать этот дивидендный актив США при росте цены до $ 4,27 и выше.
Заключение
Покупать акции США не так сложно, как кажется. Достаточно открыть торговый счет у брокера, подписать ряд необходимых документов и обменять рубли на доллары по текущему курсу. И все – дорога к инвестированию в гигантов американской экономики открыта!
Покупка дивидендных акций США, пожалуй, лучший выбор из всех возможных!