Центробанк список компаний с признаками финансовой пирамиды

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.

Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список¹ компаний с признаками «финансовой пирамиды»², нелегального кредитора³, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг⁴ (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

Компания вправе обжаловать свое внесение в список.

Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.

---

¹ Список сформирован на основе данных Банка России с 01.01.2020 и сведений о компаниях, выявленных ранее и не прекративших свою деятельность. При открытии списка отражается дата загрузки информации на сайт.
² Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
³ Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
⁴ Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.

Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.

Как поясняют в Центробанке, публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.

Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.

Из материалов ЦБ следует, что в списке сейчас 370 компаний с признаками финансовой пирамиды, 950 нелегальных кредиторов и 500 организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе нелегального форекс-дилера. Из общего числа компаний, включенных сейчас в список (1 820), 1 408 были выявлены в прошлом году, 412 — в текущем. Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

«Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги», — подчеркивается в сообщении. Регулятор напоминает, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в его реестр. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

«Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан — потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке. Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков», — комментирует заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.

«В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан, — подчеркнул он. — Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях — не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей».

При этом регулятор подчеркивает, что «законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами».

В него вошли организации, в работе которых регулятор усмотрел признаки финансовых пирамид, незаконного кредитования или нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг без необходимого профессионального статуса.

Центробанк решил предупреждать россиян о финансовых пирамидах, нелегальных кредитных компаниях и форекс-дилерах ещё до того, как их деятельность будет приостановлена по закону. Так, список компаний с признаками нелегальной деятельности появился во вторник на сайте регулятора. Всего в него попало больше 1800 организаций, выявленных регулятором при помощи использования собственной системы мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций.

«Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков», — комментирует зампредседателя Центробанка Сергей Швецов.

Ранее россиянам объяснили, как не стать жертвой финансовой пирамиды. Эксперты отмечают, что самым главным союзником в противостоянии человека и мошенников будет его абсолютное недоверие ко всему. Если уж захотелось вложить куда-то деньги, необходимо обязательно проверить сайт компании, а также узнать, была ли ей выдана лицензия Банка России, которая должна быть у каждого участника финансового рынка.

Финансовым пирамидам сто лет в обед, но люди все равно верят в сказочную возможность разбогатеть, сидя на диване. Однако эти сомнительные проекты успешно плодятся и сейчас, в 2022 году. Многие пирамиды стали хитро маскироваться под экономические игры. Как распознать мошенническую схему? Финтолк объясняет, кто входит в список пирамид по версии Центробанка в 2022 году и как не попасться на уловки их создателей.

Lotus Money

Контора Lotus Money — это «проект для людей». Во всяком случае? так себя позиционирует сама компания. На сайте много красивых фраз про рутину, бедность и даже цветы лотоса. Ничего не понятно, но очень интересно. А в чем суть?

Что-то конкретное можно понять, когда перейдете на вкладку «Маркетинг». Тут перед нами и открывается классическая финансовая пирамида, которая представляет собой первоначальный сбор денег через их последующее перераспределение между участниками.

Выглядит схема следующим образом: есть две площадки, Crush и Unicum, через которые происходит сбор донатов. Если в конце недели что-то набралось, деньги распределяются по структурам m1 Unicum и m1 Crush. Интересно, что на вывод идет не вся сумма, а только часть. Остальное же переходит на новый уровень. И так по кругу: от m1 Crush до m6 Crush и от m1 Unicum до m7 Unicum. «Активация» на первой стоит 50 рублей, а потенциальный доход (как заявляют разработчики) 20 100 рублей, на второй 1 200 рублей и 165 650 рублей соответственно.

На площадке Unicum, в отличие от Crush, предусмотрены реферальные ссылки. Вознаграждение по ним растет от уровня к уровню.

На вкладке «Обратная связь» есть электронная почта. Имеется и свой канал в Telegram.

Самое интересное начинается в разделе «Отзывы». Всего их там 175, и — о чудо! — все положительные. Что-то подозрительно. Хотя даже у самых классных и востребованных проектов находится много негатива в отзывах и комментариях. Еще более примечательным выглядит политика конфиденциальности Lotus Money. Если коротко, вас могут заблокировать, внимание: за «подозрительные действия» в вашем личном кабинете. Кроме того, качество предоставляемых услуг может меняться в одностороннем порядке господами из Lotus Money.

Справедливости ради, проект достаточно честный. Ребята не скрывают, кто они и что могут с вами сделать. Но подробной информации о себе не дают, просто реферальные ссылки предлагают, доход обещают. Все признаки классических пирамид. Откуда будут идти обещанные выплаты, никто не раскрывает.

Важная оговорка: все организации, представленные в статье, обладают признаками финансовых пирамид, согласно действующему списку Центробанка РФ. Мы не утверждаем, что все организации в перечне ЦБ представляют собой мошеннические проекты. Также часть компаний в информации о себе прямо указывает, что является финансовой пирамидой, следовательно, клиент может как заработать, так и потерять свои деньги.

Миллионер

Эта организация очень похожа на предыдущую. Вам так же сперва предлагается вложить от 50 до 300 рублей в зависимости от выбранной площадки, а потом за счет новых рефералов получать доход (да-да, тут тоже есть типичная для финансовых пирамид система реферальных ссылок). Заработанные миллионы денег (в чем мы сомневаемся) обещают выводить на ваш кошелек Payeer. Кстати, пополнить баланс вы тоже можете только через него.

«Миллионер» не является уникальным. Здесь, как и во многих подобных проектах, прописывают, что вам в одностороннем порядке могут поменять условия действующего соглашения. При этом вложенные деньги никто, конечно, не вернет. Скорее всего, в один момент для клиентов все закончится и они просто потеряют кровно нажитые, если не успеют вовремя выйти.

В целом, задумка напоминает классическую пирамиду с принципом: «вложи деньги и приведи друга, он тоже вложит денег, а ты получишь свой процент».

Информацию о том, кто владеет проектом, найти на сайте невозможно. Для обратной связи оставлена электронная почта и группа в VK.

NEFT

Этот проект представляет собой экономическую игру, основанную на добыче нефти. С названием создатели явно не заморачивались. Кстати, есть еще вариант NEFT. MONEY. Короче, переходим с нефтегазовой иглы на азартную. В чем же смысл игры?

На странице «О проекте» сказано, что NEFT — игровой симулятор с возможностью вывода реальных денег. Чтобы это осуществить, необходима регистрация и аренда нефтяных вышек. Опустившись чуть ниже, вы увидите надпись, что сайт очень хорошо защищен от мошенников. Что сайт обладает уникальными скриптом и дизайном, а также SSL-сертификатом (штука, удостоверяющая подлинность сайта). Есть ли это все на самом деле? Хммммм. Исполнение сайта достаточно скудное и явно не потребовало много финансовых вливаний.

Самое интересное ниже. Тут представлены те самые виртуальные вышки. Оказывается, за каждую из них надо платить. Ценовой разброс составляет от 10 до 50 000 рублей. Чем выше стоимость, тем выше профит. На самой дорогой вышке заявленная прибыль составит до 150 % в месяц! При этом срок жизни вашего приобретения ограничен 180 днями. Ну, то есть вы вложили 50 000 рублей и получили 150 000 прибыли. Достаточно шикарно и малореалистично, не правда ли? Кстати, в разделе «Маркетинг» информация о вышках повторяется, только немного с другим дизайном.

Далее приводятся все варианты заработка на сайте. Они якобы постоянно изменяются, что сомнительно. Так вот, кроме упомянутых вышек, вы можете заработать до 7 копеек, переходя на сайты рекламодателей. Кроме того, можно поднять денег на конкурсах, например, «лучший инвестор месяца». Кстати, текущий лидер внес аж 181 рубль. Люди не особо доверяют проекту, похоже, раз им даже 200 рублей жалко. Ну и конечно, есть реферальные платежи: 20 % с пополнений и 10 % с пополнений рефералов второго уровня. Также вам начислят 0,005 рубля за просмотры в «Серфинге сайтов» и 5 % от рекламного баланса. А еще если вы пополняете счет в течение двух дней, то вам выплачивают 300 %.

Интересно, что в разделе «Помощь» приведена только электронная почта. На главной же странице мы видим, что в проекте участвует боле 45 000 человек, а пополнений они совершили почти на 8 млн рублей. При этом якобы выплачено меньше 5,5 млн рублей.

Какой вывод можно сделать? Чтобы получать большие проценты, предлагается хорошенько вложиться. Обещаны очень большие прибыли. Но, как известно, если б все было так просто, все бы бежали в контору с чемоданами денег.

Вдобавок, непонятно, кому принадлежит сайт, кто его бенефициары и за счет чего все должны зарабатывать.

STAR WARS

На главной странице написано, что это экономическая игра по мотивам знаменитого фильма Джорджа Лукаса «Звездные войны». Смысл в том, что вы должны нанять джедая для борьбы со злом. Загвоздка: чтобы это осуществить, конечно, нужно заплатить. В 2022 году все джедаи перешли со светлой стороны на коммерческую… Чем дороже джедай, тем больше плюшек должен принести: убьет больше нечисти, бабла больше добудет.

За регистрацию вам сразу начислят 2 рубля. Вывод от 1 рубля. Все пополнения и снятия осуществляются через кошелек Payeer. Ребята прописывают у себя в правилах, что вложения в сети Интернет — это всегда риск, и есть вероятность их невозврата. Короче, вам как будто открыто заявляют: господа и дамы, не ждите кешбэка от джедаев. Как и в прочих сомнительных проектах из списка ЦБ, тут есть реферальные ссылки (а иначе за счет чего набирать новых клиентов). За каждое пополнение от привлеченного вами пользователя вы получите 3 %, а если он будет просматривать определенные страницы в интернете, то еще 5 %.

В общем, напоминает обычную пирамиду: купи непонятно что, поиграй, привлеки народ, возможно, получишь что-то обратно, но мы этого не гарантируем.

Ortex

В Ortex ребята заявляют, что занимаются различного рода инвестициями: от акций до крипты, от NFT до Forex и так далее. По большому счету, некий вид доверительного управления, но достаточно специфичный.

Во-первых, досрочно нельзя расторгнуть контракт с Ortex. Во-вторых, есть реферальные программы, которые работают нестандартно. Тут вы будете получать деньги не за каждого приведенного клиента, а за прибыли, которые он получит от инвестиций. Можно получить до 7,5 %.

В-третьих, при достижении определенных условий по введенным средствам и привлечению клиентов вам будут вручены дорогие призы. Среди них значатся BMW X5, Mercedes-Benz C Class и апартаменты в Дубае.

Подумайте сами, кто в здравом уме будет давать столь щедрые бонусы за что угодно?! Да никто. Все это выглядит как обычный развод на деньги. В-четвертых, доход выплачивается ежедневно. Каким образом? Вы даете стопроцентную гарантию того, что изо дня в день у вас будет прибыль? Ни Баффет, ни Сорос, ни кто-либо другой таким похвастать не может, а вы можете? В-пятых, на сайте компания заверяет, что не берет комиссию. Но в сообществах проекта в социальных сетях можно увидеть инфу о… комиссии:

Это уже несостыковка и путаница в заявленных данных. А когда кто-то обманывает в мелочах, почему бы ему не обмануть по-крупному?

Если зайти в телеграм-канал Ortex, то можно увидеть, что представители конторы постоянно проводят какие-то вебинары. На YouTube у ребят рассказывается о том, как можно пополнить счет и вывести с него деньги. Кстати, вариантов там достаточно много, в том числе криптовалюта и карты Visa.

Непонятно, чей это проект. На YouTube даже не указана страна, откуда идет контент. Можно лишь догадываться, что либо из Германии, либо из Великобритании, либо из России, так как сайт доступен на этих трех языках.

В общем и целом: контора путается в своих же показаниях, обещает каждодневную доходность непонятно откуда, занимается реферальными программами, хотя позиционирует себя как инвестиционную компанию. Что-то тут явно не так.

Если, советует эксперт Финтолка, ваш любимый блогер активно рекламирует компанию, которая занимается сверхсекретными инновационными разработками, обещает многомиллионный доход без рисков и торопит с решением, — бегите. Бегите скорее на сайт ЦБ РФ и проверьте эту компанию на наличие специальной лицензии и отсутствие ее названия в списке сомнительных организаций.

SuperCat

Этот проект из криптоиндустрии. Во всяком случае, так себя позиционирует. SuperCat предлагает инвестировать в майнинг-фермы. Проект достаточно молодой. Ему только 34 дня. Зато уже более 500 пользователей.

На сайте представлено три варианта вложения денег:

• 4 % ежедневного дохода при вложении от 10 до 100 баксов;
• 5 % ежедневного дохода при вложении от 100 до 1 000 баксов;
• 6 % ежедневного дохода при вложении от 1 000 до 10 000 баксов.

Ну, начнем с того, что условия выглядят, мягко говоря, нереально. Если вложите 10 000 долларов, вам каждый день будут начислять по 600 баксов. За 17 дней вы выйдете в плюс. Потрясающая стабильная доходность. Так много и стабильно не зарабатывают ни на фондовом, ни на криптовалютном рынке.

На сайте представлена программа «Бонус +». По ней вы можете заработать до «870 долларов и 5 активных депозитов». Зависеть размер вознаграждения будет от размера ваших пополнений и пополнений ваших рефералов (людей, которых приведете). Согласно уровню, вам обещают 1 %, 3 % и 6 % от пополнений вами приглашенного человека, а также с пополнений тех, кого он пригласит.

На сайте заявляют, что используют новейшие технологии, в частности искусственный интеллект. Также тут есть чат в Telegram. Правда, если вы в него перейдете, то месенджер вам скажет, что такого чата не существует.

В пунктах правил, как обычно, компания снимает с себя формальную ответственность. Они это называют форс-мажорными обстоятельствами, согласно которым взаимодействие с клиентом может быть приостановлено на неопределенный срок. Кроме того, правила могут быть изменены руководством SuperCat в любой момент.

По итогу получаем высоченные прибыли, которые растут с повышением вашего депозита. В тех же банках обычно наоборот: чем больше счет, тем меньше процент. Также в пользу пирамиды говорят реферальные ссылки, отсутствие простой обратной связи, снятая с себя ответственность.

WarCraft

Эту экономическую игру не стоит путать с детищем компании Blizzard. Тут все гораздо примитивнее. Схема сходна с проектом StarWars. Только покупать здесь надо не джедаев, а других персонажей. Всего их девять. Цена на одного варьируется от 10 до 2 880 рублей. Чем дороже, тем он больше принесет вам прибыли. Но тут уже есть некоторые несостыковки, и разработчики начинают садиться в лужу в заявленных суммах заработков:

Персонаж девятого уровня приносит доход 4 рубля в час. В день он приносит 96 рублей (24*4 = 96). Но вот доход в месяц, по информации сайта, почему-то падает до 0,006 рубля — это меньше 1 копейки. В чем же дело? Ведь должно быть 96*30 = 2 880 рублей. Казалось бы, за месяц персонаж должен окупиться, а дальше приносить прибыль, ведь срок его действия не ограничен…

Тут есть и реферальная система в три уровня: 10 %, 2 % и 1 %. Также есть ежедневные бонусы в размере 1–20 копеек и вознаграждения за интернет-серфинг.

В разделе «Новости» приведено поздравление с Пасхой от 24 апреля 2022 года. Что ж, в этом WarCraft не промахнулись. Праздник реально был 24 апреля 2022 года. Но при чем тут экономическая игра?

Еще более интересен раздел с конкурсами. Там вроде как проходит соревнование среди рефералов. Только вот участников нет. Да и завершен он был аж 1 января 1970 года. Неплохо так. Произведение русских энтузиастов появилось как минимум на 24 года ранее, чем американская игра от Blizzard. И, кстати, всего через год после изобретения интернета… Тут нет опечатки с нашей стороны, но, возможно, кто-то опечатался на сайте очередной финансовой пирамиды, потому что делалось все левой пяткой на правой коленке.

В разделе «Правила», конечно же, разработчики отказываются от ответственности. Например, в пункте 4.2.2.5 говорится, что руководство может частично или полностью прерывать предоставление услуг без предупреждения участника при проведении реконструкции, ремонта и профилактических работ на площадке. Так что ждите одномоментного ремонта или профилактики, после чего сайт и ваши деньги испарятся.

Ну и конечно же, обратная связь только через электронную почту. Предоставляется еще ссылка на группу VK. Да вот проблема — перейдя по ней, вы попадаете на свою собственную страницу.
Короче, ребята из WarCraft настолько ленивые, что попасться на их удочку могут только те, кто узнал о существовании интернета в ноябре 2022 года.

FROGS-GAME. ONE

FROGS-GAME. ONE — очередная экономическая игра. Тут главными героями выступают лягушки. Как обычно, чем дороже ваше зеленое существо, тем оно в потенциале больше принесет бабла. Команда проекта сходу заявляет, что инвестиции не нужны, а реальные деньги можно заработать просто игрой. Но тут сразу несостыковка.

Сбоку приведен список последних денежных пополнений. Выглядит он так:

Возникает вопрос: почему инвестировать не надо, а деньги кто-то заводит на сайт?
Проект достаточно молодой. Дата начала работы 9 января 2022 года. На сайте приводится статистика, что всего в игре более 2 500 пользователей. Резервов на выплаты около 1 млн рублей, а почти 170 000 рублей уже выплатили. Но давайте подумаем, кто в здравом уме будет тратить более миллиона рублей на то, чтобы вы играли виртуальными лягушками?

Да и честно, цифры вызывают сомнения. Оформление сайта крайне примитивное. В контактах приведена только электронная почта. Ну и естественно, в правилах написано, что администрация может менять их без предупреждения пользователей.

Короче, сайт достаточно странный. Тут готовы вам платить без вложений, но люди деньги вкладывают. Вроде есть резерв почти на миллион рублей, но оформление сайта не тянет даже на 20 000 рублей, да и кто будет тратить такие деньги просто так? Тут явно что-то недоговаривают.

НОВОГОДНЯЯ ЕЛОЧКА

Очередной сомнительный финансовый проект под видом экономической игры. Тут заявляют, что можно зарабатывать на новогодних елках. Естественно, предварительно их надо купить за реальные деньги. Стоимость варьируется от 36 копеек до 50,16 рубля. Чем дороже, тем больше потенциальная прибыль. На последнем уровне елка будет приносить по 150 % дохода в месяц. Ну да, банки такого не дают, управляющие компании тоже, а вот проект «НОВОГОДНЯЯ ЕЛОЧКА» уж точно не оставит вас без денег (ну или оставит вас в итоге без штанов).

• Так же, как и в большинстве пирамид, тут есть бонусы за серфинг и процент от рефералов. За пополнения привлеченными вами пользователями вы получите 10 %.

Проект работает уже почти год. Тут зарегистрировано 2 600 пользователей. Они пополнили банк проекта на 76 146 рублей. В свою очередь сайт выплатил чуть больше 11 000 рублей.
Ну и конечно, в правилах есть пункт, что если система потерпит крах, то ответственности администрация никакой нести не будет. Короче, нагреть вас могут в любой момент — и говорят об этом открыто.

El-Dorado

Очередное громкое название у еще одной онлайн-игры с признаками развода. Здесь вы должны добывать ресурсы на шахтах, чтобы получать бабло. Тут написано, что существует пять тарифных планов. Подробности о каждом, правда, не приводятся. А зачем? Главное — несите деньги!
Также на сайте можно увидеть картинку шахты, где показана информация: 100,00 рубля до 100,00 рубля. Да-да, опечатки тут тоже нет. Чуть ниже есть информация: 125 % за 6 часов. Тут можно предположить, что: либо надо 100 рублей внести, чтобы получить 125 % за 6 часов, либо же 100 рублей и есть эти 125 %, тогда вложить надо 80 рублей. В общем, не сайт, а бездонная денежная яма. По крайней мере, для разработчиков точно денежная.

Интересен раздел статистики игры. В соответствии с ним пополнений было на 4 900 рублей, а выплат на 5 864 рубля. То есть ребята щедро платят из собственного кармана. Кстати, связаться с ними можно только через электронную почту. Telegram-чат, который приведен на сайте, недоступен.

Ну и конечно, тут есть реферальная программа. Она трехуровневая: 7 %, 3 % и 2 %.

И куда ж без пункта правил, где ребята говорят о том, что могут воротить, что хотят. Причем они это очень смешно аргументируют. Причиной называется соблюдение целостности и безопасности интересов участников в целом. Свои интересы они соблюдают, но, конечно, не тех, кто вкладывается. Но, видимо, таких немного.

МММ-2022

Как мы видим, сейчас многие пирамиды — это экономические игры. Купите джедая, елку или еще что-то и заработайте миллионное состояние. Но есть и классические варианты по типу МММ. В общем, крутятся как могут. Только суть не меняется: реферальные ссылки, обещания заоблачных выигрышей, все просто и легко. А в конце, как обычно, неутешительный финал.

Банк России начинает публиковать список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, рассказал на пресс-конференции первый зампред ЦБ Сергей Швецов. В список попадут нелегальные кредитные компании, форекс-дилеры и финансовые пирамиды.

Теперь ЦБ будет информировать людей о выявленных незаконных участниках еще до того, как их деятельность будет пресечена, рассказал Швецов. По его словам, пресечение деятельности таких организаций — наиболее долгий этап, поэтому люди поздно получают информацию о недобросовестных практиках.

«Недобросовестные участники всегда понимают потребности наших граждан, эксплуатируя их уязвимости, придумывая разные способы, как выманить деньги и обмануть, маскируясь под легальных участников рынка», — отметил Швецов. Публикация списка, по его словам, может упредить потери — люди смогут вовремя сориентироваться и «не попасть в капкан злоумышленников, считает он. После того как компании попадают в этот список, ЦБ отправляет документы в уполномоченные органы для пресечения их деятельности.

Полиция раскрыла финансовую пирамиду под вывеской инвесткомпании

Список подозрительных компаний доступен на сайте ЦБ, в него уже попали 1820 организаций, выявленные за 2020 и 2021 год. Попасть в список можно по ссылке с первой страницы сайта ЦБ, нажав кнопку «Проверить финансовую организацию». В список попадают «черные кредиторы», нелегальные форекс-дилеры и финансовые пирамиды, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.

Выявлять злоумышленников ЦБ намерен через сканирование интернета и по обращениям населения, а также при помощи волонтеров. Регулятор уже сотрудничает с общественными организацией, например с Народным фронтом, который основал проект «Мошеловка». Поначалу информация в списке будет обновляться каждые десять дней, но со временем ЦБ перейдет на ежедневное обновление, добавил Лях.

Набрали кэша. ЦБ выявил «звездную» финансовую пирамиду

Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях, подчеркивается в пресс-релизе ЦБ.

Регулятор допускает, что в отношении ЦБ могут быть иски, связанные с деловой репутацией, сказал Швецов. ЦБ к этому готов и не видит больших рисков для себя, отметил он.

Кешбэк в 200%: как в России работает ювелирная сеть с признаками финансовой пирамиды

ЦБ также обратился к населению за информацией: если кто-то подозревает финансовую компанию в мошенничестве, об этом можно сообщить ЦБ на их сайте. «Дальше мы будем разбираться с этим, и, если действительно увидим, что этот участник работает нелегально, он будет оперативно внесен в список», сказал Швецов.

Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы