Стоимость и ограничения
Тарифы
От 0,3 % от суммы операции
Ознакомьтесь с полным перечнем тарифов
Сколько купюр можно внести
За одно внесение — 200 купюр на новых устройствах, 40 купюр — на стандартных устройствах
Приём монет
Отсутствует
Без сдачи
Внесённая сумма зачисляется на счёт в полном объеме, банкомат сдачу не выдаёт
Рубли — только на счета СберБизнеса
Суммы в рублях можно вносить только на расчётные счета, открытые в СберБизнесе
Предпринимателям из сферы торговли в 2020 году больше нет необходимости по завершении рабочего дня собирать выручку из кассы и идти в банк, чтобы отстоять там очередь в кассе и положить деньги на счёт. В Сбербанк Бизнес Онлайн можно подключить услугу самоинкассации – она платная. Суть услуги заключается в том, что владелец бизнеса или один из сотрудников может сдавать наличные в банкомат, которые автоматически будут зачисляться на один или несколько корпоративных счетов.
Как найти удобный банкомат
Как управлять самоинкасацией
Что такое самоинкассация
На сегодняшний день к услуге подключилось больше 15 тысяч клиентов. Самоинкассация существенно упрощает передачу выручки, особенно актуальной услуга является для владельцев малого и среднего бизнеса: кафе и ресторанов, торговых точек и т.п.
Преимущества услуги:
- большое количество банкоматов, которые наделены функцией приёма выручки;
- средства можно сдавать в любое время дня или ночи;
- деньги поступают на счёт мгновенно;
- если клиент вносит деньги в выходной день, они поступят на счет в первый рабочий день (понедельник, если на него не приходится праздничный день);
- нет необходимости заполнять сопроводительные документы: накладная, препроводительная ведомость и проч.;
- можно перечислять деньги на один счёт или распределять их между несколькими.
Как подключить сервис
Порядок действий, необходимых для заключения договора на оказание услуги самоинкассации:
- ИП открывает в Сбербанке один или несколько счетов;
- подается заявка на заключение договора о предоставлении услуги самоинкассации;
- представитель банка выдает клиенту идентифицированный код, который необходим, чтобы воспользоваться услугой «Самоинкассация Сбербанк» через банкомат;
- до заключения договора клиент получит список банкоматов, в которых можно пользоваться услугой;
- после заключения договора клиент получит необходимые для ведения бизнеса бесплатные программы для расчетно-кассового обслуживания.
Какие именно дополнительные услуги будут включены в договор – это определяется на этапе его заключения. Стоимость заключение договора определяется на основании всех платных дополнительных услуг, которые необходимы клиенту. Ознакомиться с тарифами можно при обращении к представителю банка.
Ещё клиенту, заключившему договор на самоинкассацию – бесплатно предоставляют ряд дополнительных услуг:
- подготовка разменных денег и передача их клиенту или назначенному на их прием сотруднику;
- опция срочной сдачи выручки инкассатору – средства поступят на счет через 2 часа после направления запроса (это делается по телефону);
- консультация на предмет обеспечения мерам защиты безопасности;
- распределение вырученных средств на несколько счетов, открытых клиентом в банке.
Если у клиента во владении сеть торговых точек, расположенных по территории страны, Сбербанк позволяет сформировать все средства на одном счёте вне зависимости от территориального расположения банкоматов, посредством которых будет вноситься выручка. Для этого нужно заключить договор на оказание услуги самоинкасации в одном из отделений Сбербанка в городе, где располагается центральный офис бизнеса клиента. Также нужно учитывать, что комиссия при сдаче средств в разных регионах, где могут быть открыты точки продаж клиента – разные.
Как найти удобный банкомат
Чтобы найти удобный банкомат – нужно изучить онлайн-карту. Фирменных устройств, в которые можно сдавать выручку – довольно много, особенно в крупных городах.
Ссылка на онлайн-карту, на которой отмечены банкоматы, где индивидуальные предприниматели могут сдавать выручку: sberbank.ru/ru/about/today/oib?itt&CASHIN
Ссылка на страницу с описанием услуги, на которой можно найти список банкоматов (в формате таблицы), в которых можно сдавать выручку: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/cash
Как управлять самоинкасацией
Управлять услугой можно из личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн (в разделе «Продукты и услуги» выбрать «Самоинкассация») или через обращение к представителю банка по телефону или в офисе. При необходимости организация выделяет каждому ИП персонального менеджера, с которым можно связаться в будние дни и решить любые проблемы: получить консультацию или подключить дополнительную услугу.
Создание шаблонов
Попав на страницу управления услуги нужно перейти во вкладку «Шаблоны», затем нажать кнопку справа «Добавить шаблон».
Шаблоны позволяют не вводить каждый раз данные об операциях: на какой счет и по какому адресу вносится выручка.
Контроль средств
Контроль за производимыми операциями с корпоративным счетом можно осуществлять в разделе «Журнал историй» – он содержит выписку всех действий клиента и сотрудников, которые были назначены для передачи выручки, а также отображает информацию о любых поступлениях средств на счет, подключение услуг и т.п.
Регистрация сотрудников
Добавление сотрудников, которые смогут вносить выручку в банкомате – так же осуществляется на странице управления услугой. Чтобы зарегистрировать сотрудника, требуется заполнения анкеты, куда нужно вписать его личные данные, указать конкретные полномочия и другую информацию.
Также на странице регистрации сотрудника можно добавить один из ранее созданных шаблонов. Таким образом можно добавить несколько сотрудников, за каждым из них закрепить шаблон.
Когда операция регистрации сотрудника будет подтверждена, клиент получит логин и пароль, которые ему нужно передать – они потребуются для ввода в банкомант при сдаче выручки.
Как внести средства
Сотруднику будет вносить средства проще, если в личном кабинете за ним закреплен конкретный шаблон. Это делается, например, когда назначенное лицо вносит только поступления от продажи товаров, но не занимается зачислением средств, полученных от партнеров за оказанные услуги.
- Попасть в раздел самоинкассация (через «Платежи наличными» или «Прочие услуги»).
- Ввести логин и пароль.
- Проверить реквизиты и нажать «Далее».
- Выбрать шаблон (если применимо).
- Выбрать код внесения (если применимо).
- Вставить купюры в купюроприемник.
- Получить чек из банкомата.
Пункты 4 и 5 актуальные, если деньги вносит клиент (владелец бизнеса). Ему нужно выбирать шаблон и код внесения, т.к. у него расширенные полномочия – он может зачислять на счет средства, поступившие из других источников, кроме прибыли от продаж. Однако эти полномочия можно закрепить за сотрудниками (на этапе регистрации сотрудника в интернет-банкинга).
С использованием логина и пароля
Логин и пароль для занесения средств на счет закрепляется за сотрудником, которому переданы полномочия вносить деньги на корпоративный счет. Владелец бизнеса может проделывать это с использованием идентификационного кода.
С использованием кода
По умолчанию клиент может вносить средства с использованием идентификационного кода. Если у клиента несколько торговых точек и выручку необходимо вносить сотрудниками – нельзя передавать каждому из них идентификационный код. Необходимо добавить сотрудника в качестве уполномоченного лица в Сбербанк Бизнес Онлайн и выдать ему логин и пароль.
Как добавить вносителя средств
Выше была описана процедура регистрации сотрудника на странице управления услугой самоинкассации – это и есть процедура добавления вносителя средств. Важно указать в анкете конкретные полномочия сотрудника и закрепить за ним шаблон (адрес банкомата, где он может внести деньги и счет, куда они будут зачислены).
Перечень тарифов
Тарифы на оказание услуги самоинкассации различаются в зависимости от регионального расположения бизнеса клиента. Получить точную информацию о стоимости и условиях услуги самоинкассации можно непосредственного в общении с представителем банка при заключении договора. Ознакомиться с тарифами можно по ссылке: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs – перед изучением информации нужно задать регион.
Условия услуги
Подробно изучить условия самоинкассации можно на странице описания услуги (приводилась выше). Также каждый клиент, в зависимости от бизнес-потребностей – может подключать дополнительные услуги.
Самоинкассация в Сбербанке
Чтобы снять часть нагрузки с бизнесменов и упростить ряд процедур, банки разработали продукт — самоинкассацию, который позволит вносить деньги на счет, когда удобно и где удобно даже без посещения банковского отделения.
14.07.20
53263
0
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Диплом Шахунского агропромышленного техникума по специальности «Экономика и бухгалтерский учет». Также получала образование в экономическом факультете Московского гуманитарно-экономического университета (МГЭИ). Татьяна более 4х лет проработала в Россельхозбанке на должности «Менеджер по работе с клиентами». nikolaeva@brobank.ru
Открыть профиль
Поддерживать бизнес на плаву сегодня очень сложно. Ежедневно предпринимателю и его сотрудникам приходится выполнять множество рутинных задач: поиск контрагентов, работа с отчетностью, отчисления в налоговую и многочисленные фонды, электронный документооборот, учет товара, контроль за финансовым оборотом. Список бесконечен.
-
Самоинкассация — что это за услуга
-
Мобильная инкассация от Сбербанка
-
Плюсы и минусы самоинкасации
-
Условия в Сбербанке
-
Тарифы для юридических лиц
-
Как подключить услугу
-
Создание шаблона
-
Регистрация вносителя
-
Преимущества самоинкассации по логину и паролю
-
Как внести деньги через банкомат
-
Как найти ближайший банкомат
Сюда же относится и инкассация, которая тоже требует времени и ответственного подхода. Предпринимателю или бухгалтеру необходимо пересчитать наличность, заполнить документы, дождаться инкассаторской машины или успеть в банк до его закрытия, дождаться очереди, заплатить комиссию за операцию внесения.
Самоинкассация — то самое решение, которое позволит забыть об этой рутине и больше времени уделить развитию бизнеса. Далее Бробанк расскажет о самоинкассации в Сбербанке — что это за услуга, в чем ее преимущество. Вы узнаете об условиях, тарифах, о том, как подключить самоинкассацию и внести деньги через банкомат.
Самоинкассация — что это за услуга
Самоинкассация — это процедура внесения наличных на расчетный счет через банкоматы. Вносить деньги можно только через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Функцию приема наличных сегодня поддерживают большинство банкоматов.
Если говорить конкретно о Сбербанке, то услугу самоинкассации он предоставляет с 2015 года. И ее сразу одобрили корпоративные клиенты, поскольку вносить деньги через банкоматы оказалось гораздо удобнее прежнего способа инкассации выручки. Не нужно было подстраиваться под график отделения банка, рисковать не успеть внести деньги и т.д.
Кроме того, комиссия за внесение наличных через кассу у многих небольших компаний «съедала» значительную часть выручки. А кому хочется делиться своими «кровными» с банками?
В общем, для представителей МСБ самоинкассация оказалась очень удобной и выгодной услугой, которой сегодня пользуется каждый второй предприниматель (согласно отзывам на бизнес-форумах).
Самоинкассация в Сбербанке доступна всем ИП и ООО, имеющим расчетный счет в банке и пользующихся услугами расчетно-кассового обслуживания. Если деньги были внесены на счет во время операционного дня, то они будут зачислены день в день. Если вы немного припозднились и внесли их, например, ночью, ожидайте поступление на следующий день.
Мобильная инкассация от Сбербанка
Летом 2018 года ПАО «Сбербанк» совместно со своей дочкой «Эвотор» (если кто не знает, компания выпускает бюджетные онлайн-кассы Эвотор для небольших магазинов) запустило новый проект — мобильная инкассация.
В рамках проекта каждый владелец смарт-терминала Эвотор может заказывать доставку банкомата по месту осуществления деятельности, так сказать, не отходя от кассы.
Без сомнения, это крайне удобно для большинства бизнесменов, поскольку услуга позволяет вносить наличные, не уходя из торговой точки. Решение актуально вдвойне, если поблизости отсутствует банкомат (офис банка) или необходимо срочно внести выручку.
Для осуществления операции достаточно заказать мобильную инкассацию и заплатить 499 рублей. Кстати, первые 3 выезда предприниматель получит бесплатно в качестве бонуса. Если сравнивать с обычной операцией, то коммерсант платит в среднем 900 рублей за каждую инкассацию.
К преимуществам можно отнести не только экономию времени и денег. Плюсом является и отсутствие необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции, так как операция осуществляется через банкомат.
При классическом обслуживании также требуется заявление, осмотр объекта инкассаторами. Только после этого банк заключает договор и начинает оказывать услугу. В случае с мобильной инкассацией весь процесс осуществляется гораздо проще, быстрее и без лишней волокиты.
Плюсы и минусы самоинкасации
Выше мы уже упомянули про некоторые преимущества самоинкассации, сейчас разберем их чуть подробнее. Итак, к плюсам услуги можно отнести:
- большое количество терминалов и банкоматов. Сегодня они есть даже в небольших районных центрах и поселках, а в
-
крупных городах установлено буквально на каждом шагу. То есть находятся в непосредственной близости, чего не скажем об отделении банка, который может находиться на значительном расстоянии;
- защиту денежных средств от кражи. Как вы поступите, если поймете, что опоздали в банк? Оставите выручку в кассе магазина. В случае с банкоматом вы всегда внесете деньги на расчетный счет, даже если отделение банка будет закрыто;
- пополнение расчетного счета даже в праздники и выходные в любое время дня и ночи. Благодаря этому вы, например, не будете переживать, если вдруг придет чек от контрагента, а денег на счете для его оплаты окажется недостаточно;
- мгновенное зачисление денежных средств (в течение нескольких секунд после завершения операции). Если подключен мобильный банк, уведомление о пополнении счета придет мгновенно;
- отсутствие необходимости в заполнении документов, которые требуются при обычной инкассации;
- возможность пополнения любого счета, открытого в банке (в любой валюте);
- небольшую комиссию (значительно ниже комиссии при внесении наличных в кассе банка);
- возможность отследить, сколько, когда и кем было внесено средств. Данные доступны в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
К минусам можно отнести только наличие комиссии в размере 0,3-0,5% от вносимой суммы. Она списывается при зачислении. Если вам нужна конкретная сумма на счете (например, для перевода контрагенту), высчитайте, сколько еще нужно внести сверх суммы, иначе за вычетом комиссии количество наличности, зачисленной на счет, будет меньше.
Условия в Сбербанке
Условия предоставления самоинкассации в Сбербанке:
- воспользоваться услугой можно только после открытия расчетного счета и заключения договора РКО;
- для внесения денег через банкомат необходимо получить логин и пароль, с помощью которого вы сможете войти в систему (получить его можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»);
- единоразовая сумма для пополнения — 100 000 рублей, максимальное количество принимаемых купюр для устройств старого образца — 40, новых банкоматов — 200;
- банкоматы принимают только банкноты, пополнить счет монетами не получится;
- банкомат не выдает сдачи, и вся принятая сумма будет зачислена на счет;
- внести деньги можно только на счет, открытый в Сбербанке.
Это основные условия самоинкассации. Чтобы получить подробную информацию, свяжитесь с менеджером отдела по обслуживанию юридических лиц.
Тарифы для юридических лиц
Самоинкассация, а также инкассация доступны для ИП и юридических лиц на следующих тарифах Сбербанка:
- «Минимальный +». Абонентская плата в месяц — 1100 рублей. Через устройства самообслуживания можно вносить на счет до 30 000 в месяц
- «Минимальный». Стоимость — 2100 рублей в месяц. Лимит — 50 000 рублей.
- «Базис+». Стоимость — 2400 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
- «Актив+». Стоимость — 3000 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
- «Базис». Стоимость — 3700 рублей в месяц. Лимит — 80 000 рублей.
- «Актив». Стоимость — 3 800 рублей в месяц. Лимит — 300 000 рублей.
- «Оптима». Стоимость — 4800 рублей в месяц. Лимит — 150 000 рублей.
Кроме того, пакетные решения включают в себя переводы между расчетными счетами ЮЛ — от 5 до 30 бесплатных операций в зависимости от тарифа.
Как подключить услугу
Подключить услугу можно самостоятельно при условии, что у вас уже открыт счет и действует один из вышеперечисленных тарифных планов. Процедура осуществляется в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
С его помощью вы сможете:
- контролировать зачисление денежных средств на расчетный счет компании;
- создавать индивидуальные шаблоны под конкретную торговую точку и тип выручки;
- регистрировать сотрудников, которые будет отвечать за самоинкассацию, и генерировать для них логин и пароль.
Подключение и настройка самоинкассации в Сбербанке доступна в разделе «Продукты и услуги». Там вы сможете работать в трех подразделах: «Вносители» (сотрудники, которые могут вносить деньги на счет), «Шаблоны» и «Журнал операций» (в нем вы можете просматривать всю необходимую информацию о том, сколько была внесено средств, когда и каким вносителем).
Чтобы операция самоинкассации стала доступной, необходимо для начала сформировать и сохранить шаблон, а затем сохранить вносителя.
Создание шаблона
Чтобы создать шаблон, выполните следующие действия:
- Откройте раздел «Продукты и услуги», выберите Самоинкассацию и перейдите на вкладку «Шаблоны». На панели инструментов нажмите «Добавить шаблон».
- Заполните форму создания шаблона и нажмите кнопку «Подтвердить». Необходимо будет указать следующий информацию: название (оно будет отображаться на экране банкомата, если шаблонов будет несколько, вы увидите меню выбора шаблона), счет зачисления (сюда поступят вносимые средства), назначение (эта информация будет добавлена к стандартному тексту в платежном поручении), кассовые символы (этот перечень кассовых символов отобразится на экране банкомата после выбора шаблона).
- Подпишите шаблон. Для этого в списке шаблонов выберите нужный. В открывшемся подсписке нажмите кнопку «Подписать». Введите СМС-код, полученный в СМС-сообщении, в специальном поле и нажмите «стрелочку».
Все — шаблон сохранен.
Регистрация вносителя
Сохранив шаблон, перейдите во вкладку «Вносители» и выполните следующее:
- На панели инструментов нажмите «Добавить вносителя».
- Заполните форму, указав ФИО, должность, полномочия, данные паспорта, номер мобильного телефона. Добавьте шаблон из тех, что были созданы ранее, и дайте согласие на обработку информации. Подтвердите добавление вносителя.
- Подпишите карточку. Для этого вновь войдите в нее и кликните «Получить код». Он придет в СМС. Введите в специальное поле и нажмите на «стрелочку».
- Зарегистрированный сотрудник получит логин и пароль для совершения операций самоинкассации в sms-сообщении. Логин можно посмотреть в разделе «Продукты и услуги» → «Самоинкассация» → «Вносители» в поле «Логин».
Информацию о вносителе можно изменить в любое время, так же как и заблокировать доступ. Если сотрудник забудет пароль или вдруг данные для входа потеряют конфиденциальность, вы сможете получить новую связку логин-пароль в личном кабинете. Достаточно открыть карточку сотрудника и кликнуть «Новый пароль». Сгенерированный код мгновенно придет на телефон вносителю.
Преимущества самоинкассации по логину и паролю
Преимущества самоинкассации в Сбербанке для владельца бизнеса:
- отсутствует риск внести деньги на чужой счет;
- при приеме купюр терминал выдает на экран данные о том, сколько банкнот и какого номинала вы внесли;
- чек всегда будет доступен в разделе «Журнал операций», поэтому можно не переживать, если банкомат не выдаст его;
- даже в случае технических сбоев деньги зачисляются не позднее 4 часов.
Для сотрудников и руководителя:
- не нужно посещать офис банка для регистрации новых носителей, их блокировки или продления полномочий;
- вноситель зачисляет счета только на определенный счет, который указан в прикрепленном к его карточке шаблоне;
- данные о внесенных деньгах можно выгрузить в виде таблицы Excel (для отчета, например);
- быстрая отправка пароля, если сотрудник его забыл.
Как внести деньги через банкомат
Для внесения денег на счет через банкомат с помощью логина и пароля выполните следующее:
- Выберите «Прочие услуги».
- Кликните «Самоинкассация по логину и паролю».
- Введите логин и кликните «Далее».
- Введите пароль — «Далее».
- Введите реквизиты — «Далее».
- Выберите шаблон — «Далее».
- Укажите сумму и внесите деньги через купюроприемник.
Услуга самоинкассации по коду будет доступна с 1 января 2020 года. Для внесения денег на счет выполните следующее:
- Выберите «Прочие услуги».
- Нажмите «Самоинкассация по коду».
- Введите идентификационный код (его можно получить в банке).
- Выберите счет для зачисления денег.
- Подтвердите согласие с условиями осуществления платежа.
- Выберите источник взноса (выручка от продажи товаров, услуг, налогов, займов, операций с недвижимостью и т.д.).
- Проверьте реквизиты организации.
- Внесите купюры и нажмите «Оплатить».
Если в процессе возникли проблемы или деньги долго не зачисляются на счет, свяжитесь со специалистами по телефону 8 (800) 555-10-25. Если банкомат неверно посчитал купюру, позвоните по бесплатному номеру 0321 и подробно опишите ситуацию. В случае подтверждения этого факта деньги будут возвращены через кассу банка.
Как найти ближайший банкомат
Найти ближайшее отделение банка или банкомат (терминал) можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Для этого:
- Перейдите на страницу «Отделения и банкоматы».
- Кликните по вкладке «Банкоматы и терминалы», галочкой отметьте «Самоинкассация».
- В поле поиска введите свой адрес и система покажет все расположенные рядом банкоматы.
Таким образом вы сможете быстро узнать адреса терминалов Сбербанка в Москве и любом другом городе для осуществления самоинкассации.
Итак, теперь вы знаете, что такое самоинкассация и как с помощью этой услуги облегчить и ускорить процесс внесения выручки. Для получения подробностей свяжитесь со специалистом по бесплатному телефону 8 (800) 555-57-77.
Комментарии: 0
Лучшие предложения
Тинькофф Платинум
| Кред. лимит | 700 000Р |
| Проц. ставка | От 12% |
| Без процентов | До 12 мес. |
| Стоимость | От 0 руб./год |
| Кэшбек | До 30% |
| Решение | 2 мин. |
Карта Kviku
| Кред. лимит | 100 000Р |
| Проц. ставка | От 10% |
| Без процентов | 50 дней |
| Стоимость | 0 руб. |
| Кэшбек | До 30% |
| Решение | 1 мин. |
Газпромбанк 180 дней
| Кред. лимит | 1 000 000Р |
| Проц. ставка | От 11,9% |
| Без процентов | 180 дней |
| Стоимость | От 0 руб. |
| Кэшбек | До 50% |
| Решение | 5 минут |
Альфа-Банк 365 дней без %
| Кред. лимит | 500 000Р |
| Проц. ставка | От 11,99% |
| Без процентов | До 365 дней |
| Стоимость | 0 руб. |
| Кэшбек | До 33% |
| Решение | 2 мин. |
Все Кредитные карты
Газпромбанк кредит
| Макс. сумма | 7 000 000Р |
| Ставка | От 4,4% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 100 000 руб. |
| Возраст | 20-70 лет |
| Решение | От 10 минут |
Альфа-Банк кредит
| Макс. сумма | 7 500 000Р |
| Ставка | От 4,5% |
| Срок кредита | 1-5 лет |
| Мин. сумма | 50 000 руб. |
| Возраст | От 21 года |
| Решение | 2 мин. |
Почта Банк кредит
| Макс. сумма | 5 000 000Р |
| Ставка | От 4,5% |
| Срок кредита | До 7 лет |
| Мин. сумма | 10 000 руб. |
| Возраст | От 18 лет |
| Решение | 1 мин. |
Тинькофф Кредит
| Макс. сумма | 2 000 000Р |
| Ставка | От 7,9% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 50 000 руб. |
| Возраст | 18-70 лет |
| Решение | 2 минуты |
Тинькофф Блэк
| Стоимость от | 0 Р |
| Кэшбек | 1-30% |
| % на остаток | До 6% |
| Снятие без % | До 500 000 руб. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Альфа-Карта
| Стоимость от | 0Р |
| Кэшбек | 1-100% |
| % на остаток | До 9% |
| Снятие без % | До 50 000 р. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | Банк/курьер |
МТС CASHBACK
| Стоимость от | 0 Р |
| Кэшбек | 1-25% |
| % на остаток | До 7% |
| Снятие без % | 100 000 ₽/мес. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | 1 день |
Росбанк #МожноВСЁ
| Стоимость от | 0Р |
| Кэшбек | 1-5% |
| % на остаток | До 8,5% |
| Снятие без % | 150000 ₽/сут. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | На дом |
Веб-займ (0% первый займ)
| Сумма займа | 30 000Р |
| Проц. ставка | От 0% |
| Срок займа | До 30 дней |
| Кред. история | Любая |
| Возраст | 18-90 лет |
| Решение | 5 мин. |
До зарплаты (0% первый займ)
| Сумма займа | 100 000Р |
| Проц. ставка | От 0% |
| Срок займа | До 365 дней |
| Кред. история | Любая |
| Возраст | От 18 лет |
| Решение | 7 мин. |
Займер (0% первый займ)
| Сумма займа | 30 000Р |
| Проц. ставка | От 0% |
| Срок займа | До 30 дней |
| Кред. история | Любая |
| Возраст | 18-75 лет |
| Решение | 2 мин. |
Манимен (0% первый займ)
| Сумма займа | 80 000Р |
| Проц. ставка | От 0% |
| Срок займа | До 126 дней |
| Кред. история | Любая |
| Возраст | 18-70 лет |
| Решение | 1 мин. |
СберВклад в Сбербанке
| Сумма от | 100 000Р |
| Проц. ставка | До 6,2% |
| Срок | До 3 лет |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Возможно |
| Снятие | Нет |
Кредит Клаб
| Сумма от | 100 000Р |
| Проц. ставка | До 15% |
| Срок | До 2 лет |
| Макс. сумма | 40 млн |
| Пополнение | Да |
| Снятие | Да |
Вклад в Альфа-Банке
| Сумма от | 10 000Р |
| Проц. ставка | До 9,5% |
| Срок | До 3 лет |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Нет |
| Снятие | Нет |
Вклад в Тинькофф Банке
| Сумма от | 50 000Р |
| Проц. ставка | До 8% |
| Срок | До 2 лет |
| Макс. сумма | 30 млн руб. |
| Пополнение | Возможно |
| Снятие | Возможно |
ВТБ рефинансирование кредитов
| Макс. сумма | 7 000 000Р |
| Ставка | От 4,4% |
| Срок кредита | До 7 лет |
| Мин. сумма | 30 000 руб. |
| Возраст | 23-75 лет |
| Решение | 2 минуты |
Тинькофф автокредит
| Макс. сумма | 3 000 000Р |
| Ставка | От 14,9% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 100 000 руб. |
| Возраст | От 18 лет |
| Решение | За 1 мин. |
Альфа-Банк автокредит
| Макс. сумма | 7 500 000Р |
| Ставка | От 4% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 50 000 ₽ |
| Возраст | От 21 года |
| Решение | 2 мин. |
Газпромбанк автокредит
| Макс. сумма | 7 000 000Р |
| Ставка | От 2,4% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 500 000 руб. |
| Возраст | 20-70 лет |
| Решение | За 5 минут |
Газпромбанк кредит на мотоцикл
| Макс. сумма | 7 000 000Р |
| Ставка | От 2,4% |
| Срок кредита | До 5 лет |
| Мин. сумма | 500 000 руб. |
| Возраст | 20-70 лет |
| Решение | За 5 минут |
Тинькофф РКО
| Обслуживание | 490Р |
| % на остаток | 3% |
| Пополнение | 0 руб. |
| Платеж | От 19 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | До 1 млн. р. |
РКО в Модульбанке
| Обслуживание | 690Р |
| % на остаток | 4 |
| Пополнение | 0 руб. |
| Платеж | От 0 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | Нет |
Локо-Банк РКО
| Обслуживание | 0Р |
| % на остаток | 8,75% |
| Пополнение | 0 руб. |
| Платеж | От 19 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | нет |
Уралсиб РКО
| Обслуживание | 0Р |
| % на остаток | 3% |
| Пополнение | 0,25% |
| Платеж | От 0 руб. |
| Перевод | До 150 000 ₽ |
| Овердрафт | Индивидуально |
Семейная ипотека Росбанк Дом
| Макс. сумма | 12 000 000Р |
| Ставка | От 3.95% |
| Срок кредита | 3-35 лет |
| Первонач. взнос | От 15% |
| Возраст | 21-65 лет |
| Решение | 10 минут |
Ипотека Альфа-Банк Новостройки
| Макс. сумма | 70 000 000Р |
| Ставка | От 8% |
| Срок кредита | До 30 лет |
| Первонач. взнос | От 15% |
| Возраст | 21-70 лет |
| Решение | От 1 минуты |
Услуга самоинкассации в Сбербанке для организаций и ИП
Самоинкассация – это услуга Сбербанка для представителей малого и среднего бизнеса. Заключив договор с банком, компания открывает свой счет и получает пластиковую карту. Используя ее, сотрудник сможет в любое время суток вносить выручку на расчетный счет компании через любой банкомат, принимающий наличные.
Это удобно для предпринимателей, занимающихся розничной или мелкой оптовой торговлей, компаний общепита, служб доставки, салонов красоты и фирм, предоставляющих разные другие услуги. Благодаря широкой сети принимающих наличные банкоматов, выручку можно внести в любое время в максимально удобном месте.
При этом не нужно обращаться к сотрудникам банка, работающим по своему графику, стоять в очереди или платить большие комиссии. Особенно важно, что время зачисления денег занимает от нескольких минут до нескольких часов. Заключая договор, организация получает от банка определенный пакет услуг: его стоимость, тариф и лимиты обговариваются в договоре и формируются индивидуально.
При каждом внесении средств взимается комиссия, ее величина зависит от региона. В среднем это до 0.3% от суммы, что значительно дешевле, чем услуги инкассаторов.
Как управлять услугой через «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Подключить услугу можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для этого откройте сервис «Самоинкассация» и там, пользуясь подсказками, заполните все поля. Сначала укажите информацию о вносителях средств, номера счетов, кассовые символы, параметры зачисления, а затем создайте шаблоны, которыми будете пользоваться в дальнейшем. После того как вы введете данные вносителей, в том числе их номера телефонов, каждому придет логин и пароль, которые понадобятся им при внесении средств в банкомат.
С помощью интернет-банка можно также:
- контролировать все зачисления средств — здесь отображается вся информация о том, кто, когда и через какой банкомат внес деньги (раздел «Журнал операций внесения средств»);
- регистрировать новых и редактировать параметры имеющихся сотрудников компании, которые будут вносить деньги (раздел «Вносители»);
- создавать или редактировать удобные шаблоны – их можно будет использовать при внесении средств в дальнейшем, чтобы еще больше упростить и ускорить процесс (раздел «Шаблоны»).
Работать с услугой самоинкассации в интернет-банке просто, так как интерфейс максимально удобен и интуитивно понятен. Подробнее о том, как создавать и редактировать шаблоны, можно прочитать в инструкции.
Как вносить наличные в банкомат
Внести средства можно через любой банкомат, способный принимать наличные – такие обязательно имеются в каждом отделении Сбербанка и доступ к ним открыт круглосуточно. Внести деньги можно двумя способами:
- с использованием логина и пароля;
- с использованием проверочного кода.
Внесение с логином и паролем
Чтобы воспользоваться этим способом, нужно сделать следующее:
- выбрать банкомат;
- в меню выбрать пункт «Прочие услуги», а затем «Самоинкассация по логину и паролю»;
- введите логин и пароль, которые были выданы вам при активации услуги;
- выберите нужный шаблон и положите купюры в приемник;
- не забудьте забрать чек после завершения операции.
Процесс максимально прост и займет не больше нескольких минут.
Внесение с использованием кода
Положить выручку можно и с помощью кода. Для этого нужно сделать следующее:
- в разделе «Прочие услуги» банкомата выбрать «Самоинкассация по коду»;
- ввести идентификационный код, выданный при оформлении договора, выбрать счет зачисления и кассовый символ;
- проверить, все ли введено верно;
- положить наличные в купюроприемник;
- дождаться выдачи чека.
Провести самоинкассацию с помощью кода немного сложнее, но на это тоже потребуется всего несколько минут.
Преимущества и недостатки услуги
Преимущества этой услуги очевидны для каждого предпринимателя:
- возможность вносить выручку в любое удобное время;
- нет необходимости обращаться в офис, стоять в очередях, передавать деньги сотруднику банка;
- деньги поступают на счет в кратчайшие сроки;
- большое количество банкоматов по всему городу;
- небольшие комиссии.
К недостаткам можно отнести то, что приходится работать с машиной, а не с живым человеком, а значит всегда есть риск сбоя. Нужный банкомат может не работать, а также есть отзывы от разных ИП о том, что деньги вовсе не поступали на счет в результате системных ошибок. Тем не менее, в подобных ситуациях проблема решается сотрудниками банка довольно оперативно.
Сбербанк предоставляет малому бизнесу полный спектр банковских, а также ряд дополнительных услуг, в числе которых подключение онлайн-кассы и платформа онлайн-обучения для предпринимателей.
Читайте также
Время на прочтение: 4 минут(ы)
С лета 2015 года для корпоративных клиентов «Сбербанка» появилась возможность самостоятельной инкассации. Суть ее заключается в упрощенной сдаче выручки в соответствующие филиалы финансового учреждения. И несмотря на то, что самоинкассация появилась на финансовом рынке совсем недавно, она уже успела завоевать популярность у многих предпринимателей нашей страны. О том, что собой представляет самоинкассация в «Сбербанке», и каковы ее особенности, мы расскажем в этой статье.
Что это такое самоинкассация в «Сбербанке»?
Как работает
Услуга самоинкассации позволяет предпринимателям-клиентам «Сбербанка» самостоятельно вносить выручку на счет компании в любой удобный момент с помощью банкоматов, автоматических депозитных машин или информационно-платежных материалов. Зачисленные средства отображаются на расчетном счете организации моментально.
Таким образом, самоинкассация является современной альтернативной традиционной инкассации и приема средств в отделении банка.
Принцип самоинкассации заключается в следующем: клиент кредитной организации получает специальные карты, с помощью которых компания может вносить выручку на свой расчетный счет через банкоматы, оснащенные функцией «cash-in» (платежные терминалы или терминалы банковского самообслуживания). При этом для банка предоставление подобной услуги, с одной стороны, является имиджевой составляющей, а с другой – позволяет существенно экономить время собственных сотрудников и клиентов, исключая выполнение операции по внесению денежных средств на расчетный счет в отделении банка.
Осуществление процедуры самоинкассации с помощью «Сбербанка» требует соблюдения некоторых условий, а именно:
- воспользоваться услугой самоинкассации могут клиенты банка, с которыми был заключен договор;
- перевод и зачисление средств осуществляется в рублевой валюте;
- максимальный размер разового платежа – 100 тысяч рублей;
- монеты банкоматами не принимаются;
- внести можно не более 40 банкнот за 1 раз;
- внесенная сумма зачисляется в полном объеме, без сдачи.
Внимание: Во время заключения договора каждое его положение оговаривается сторонами в индивидуальном порядке. После подписания документа предприниматель получает определенный пакет услуг и ряд дополнительных программ, необходимых для эффективного ведения бизнеса.
От специфики организации будет зависеть список предоставляемых услуг, а также итоговая сумма их обслуживания. Расчет итоговой суммы производится в соответствии с действующими тарифными планами банка. В ходе дальнейшего сотрудничества клиента будет обслуживать менеджер банка, который поможет решить любые возникающие проблемы.
В качестве дополнительных услуг клиент может получить:
- доставку денежных средств в любую торговую точку;
- размер и обмен наличности между финансовым учреждением и предпринимателем;
- управление финансами клиента – возможность перерасчета между открытыми счетами;
- срочную отправку выручки в банк с помощью службы инкассаторов;
- обучение проверке подлинности денег, инструктаж по обеспечению мер безопасности во время работы с наличностью.
В то же время крупные клиенты, владеющие обширными торговыми сетями, могут заключить с банком централизованный договор, который в дальнейшем позволит объединить все средства на одном счету, вне зависимости от того, в каком регионе осуществлялась самоинкассация с помощью банкомата. При этом заключать несколько договоров на обслуживание каждой торговой точки предпринимателю не придется – достаточно заключить централизованный договор в главном офисе «Сбербанка».
Отзывы: плюсы и минусы
К основным преимуществам самоинкассации в «Сбербанке» относятся:
- большое количество банкоматов, оснащенных функцией приема наличных;
- круглосуточная работа службы;
- моментальное зачисление средств на расчетный счет предприятия;
- отсутствие необходимости в заполнении большого количества сопроводительной документации;
- контроль над средствами с помощью сервиса «Бизнес-онлайн»;
- безопасность, отсутствие необходимости в оставлении излишков финансов в кассе;
- экономия средств на оплату инкассации.
Как подключить услугу?
Для того чтобы подключить услугу самоинкассации в «Сбербанке» предпринимателю, прежде всего, необходимо открыть расчетный счет. После этого нужно подать заявку на заключение договора о самоинкассации. Во время подписания документа клиент получит индивидуальный идентификационный номер, который потребуется при совершении процедуры самоинкассации. Данный код следует хранить в укромном месте и ни под каким предлогом не передавать третьим лицам. Кроме того, клиент банка получит перечень банкоматов «Сбербанка», подходящих для осуществления процедуры самоинкассации.
Таким образом, алгоритм подключения услуги самоинкассации для бизнеса выглядит следующим образом:
- открытие расчетного счета в «Сбербанке»;
- заключение договора на оказание возмездных услуг самоинкассации;
- получение индивидуального кода, необходимого для осуществления процедуры.
Тарифы: условия
При заключении договора об оказании услуги самоинкассации «Сбербанк» предоставляет предпринимателю право выбора пакета услуг с указанной комиссией. В такой пакет включаются наиболее популярные предложения, а его стоимость определяется в индивидуальном порядке и не меняется на протяжении всего срока действия соглашения.
Внимание: Все комиссии и тарифы сохраняются для всех филиалов организации, вне зависимости от того, в каком регионе они фактически находятся.
При осуществлении процедуры самоинкассации с помощью банкомата «Сбербанк» взимает комиссию. В разных регионах ее величина может немного отличаться, но находиться в пределах 0,3-0,5 % от перечисляемой суммы.
Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»: пошаговая инструкция
Для осуществления процедуры самоинкассации через терминал самообслуживания «Сбербанка» необходимо последовательно выполнить следующие действия:
- в главном меню выбрать раздел «Платежи наличными»;
- в открывшемся списке доступных платежей выбрать пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
- выбрать раздел «Самоинкассация»;
- в открывшееся поле ввести индивидуальный код;
- нажать кнопку «Продолжить»;
- выбрать расчетный счет, на который будут вноситься деньги;
- нажать на зеленую кнопку и подтвердить согласие на осуществление операции;
- ознакомиться с условиями передачи средств в финансовое учреждение;
- в случае необходимости указать дополнительные сведения, связанные с условиями платежа (дату совершения операции или цель зачисления);
- выбрать источник взноса;
- ознакомиться с ранее введенными данными и проверить правильность их ввода;
- нажать кнопку «Оплатить»;
- внести деньги в купюроприемник;
- нажать кнопку «Оплатить».
После окончания процедуры терминал выдаст чек, сохранять который необходимо до момента зачисления денег на счет. В будние дни зачисление происходит мгновенно, однако в нерабочие дни средства на счет поступают не сразу, а зачисляются только на следующий день.
Как настроить?
Для удобства осуществления самоинкассации и контроля над финансовыми операциями «Сбербанк» разработал специальную программу под названием «Бизнес-онлайн», которая позволяет клиенту в удаленном режиме:
- формировать необходимые документы;
- осуществлять отправку документов;
- подавать запрос на получение выписки по рублевым счетам;
- отправлять заявки на подключение дополнительных услуг;
- получать техническую поддержку от сотрудников банка.
Единоразовый платеж за подключение данной услуги равен 960 рублям, а ежемесячная абонентская плата составляет 490 рублей.
Для подключения программы «Сбербанк Бизнес Онлайн» предпринимателю необходимо обратиться в любое отделение банка и заключить соответствующее соглашение. После этого сотрудник банка предоставит клиенту индивидуальный логин, необходимый для входа в систему. Пароль же отправляется в смс-сообщении.
Вход в систему осуществляется с помощью смс или специального ключа под названием «токен». В первом случае необходимо открыть страницу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic или перейти в соответствующий раздел через сайт «Сбербанка». Затем нужно в появившемся окне ввести данные – логин и пароль, полученные при заключении договора. Полученный в смс-сообщении пароль является временным и требует замены на постоянный, который будет впоследствии использоваться для входа в систему.
Для входа в «Бизнес Онлайн» с помощью электронного ключа (токена) необходимо вставить токен в соответствующий порт компьютера, открыть «Мой компьютер» и затем – «Съемный диск». После этого нужно запустить файл под названием «start.exe», выбрать учетную запись №PIN, ввести уникальный код доступа и нажать кнопку «Войти».
В личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн» имеется специальный раздел для настройки системы. Нажав на соответствующую кнопку можно выполнить любые настройки услуги в соответствии с собственными пожеланиями. Однако практика показывает, что настройка системы по умолчанию является самой оптимальной для клиентов банка и, как правило, изменений не требует.
Таким образом, услуга самоинкассации от «Сбербанка» может оказать предпринимателю помощь в вопросе передачи выручки компании, существенно экономя при этом его время, нервы и деньги, ранее затрачиваемые на проведение стандартной процедуры инкассации.