Что такое инвестиционная компания простыми словами

Инвестиционная компания (далее — ИК) – компания, предоставляющая частным и корпоративным инвесторам широкий спектр финансовых услуг и являющаяся посредником на финансовом рынке.

Перечень предоставляемых компанией услуг определяется наличием у нее соответствующих лицензий, выдаваемых Федеральной службой по финансовым рынкам России (далее — ФСФР РФ).

Как правило, ИК может стать помощником в доверительном управлении, брокерском и депозитарном обслуживании, торговых операциях на рынке ценных бумаг и многом другом. Кроме того, инвестиционные компании, как и другие участники фондового рынка, часто предоставляют возможность всем заинтересованным лицам повысить свою компетентность в сфере финансов и работе на фондовом рынке.

С этой целью, одни открывают информационно-просветительские порталы, другие – собственные учебные центры, третьи дают шанс наблюдать за действиями своих ведущих специалистов в режиме реального времени.

По сути, деятельность инвестиционных компаний в некотором смысле схожа с деятельностью управляющих компаний, но почти всегда шире и разнообразнее (подробнее об этом читайте в разделе «Какие услуги предоставляет инвестиционная компания?»).

Но стоит отличать от инвестиционных компаний, о которых будет идти речь в нашей статье, компании, созданные для реализации каких-либо отдельных и единичных инвестиционных проектов и программ. Такие ИК, как правило, действуют как доверительные управляющие, но всегда уже с заранее определенными объектами инвестирования. Примерами таких ИК могут быть компании, финансирующие и реализующие проекты, связанные с недвижимостью или в рамках каких-либо венчурных проектов.

В данной статье мы постараемся уделить внимание всем основным вопросам, касающимся инвестиционных компаний и их особенностей и осветить основные аспекты их деятельности.

Возврат к списку

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Пока одни частные инвесторы управляют своими вложениями самостоятельно, другие предпочитают инвестиционные компании. Вам будет полезно разобраться, чем занимаются ИК, стоит ли с ними сотрудничать, как выбрать надежную организацию и распознать мошенническую группу.

Топ-10 лучших инвестиционных компаний России

Десятка ведущих российских компаний, составленная RatingInvest, по состоянию на 11 октября 2019 года:

• ФИНАМ;
• QBF;
• Открытие Брокер;
• Альфа-Капитал;
• Кастодиан;
• БКС;
• Freedom Finance;
• АТОН;
• Церих;
• РУСС ИНВЕСТ.

Важно: все десять лидеров инвестиционного рынка обладают присвоенным рейтингом надежности.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвесткомпания берет на себя управление финансами клиентов. Она формирует инвестиционный портфель из различных инструментов участника фондового рынка, — в основном ценных бумаг. Управляя портфелем, компания диверсифицирует инвестиции, продает и покупает активы, перераспределяя вложения в пользу более доходных предприятий.

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

• доверительное управление;
• ПИФы;
• ИИС;
• вложения с гарантированной доходностью;
• авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

1. Продать свой продукт клиенту.
2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
3. Извлечь доход.
4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

• постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
• выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
• избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
• скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

• аналитических организаций;
• экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
• брокеров;
• управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

• управление ценными бумагами;
• брокерскую деятельность;
• банковские операции.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Ведущие международные компании с более богатым опытом инвестиционной деятельности и более широкими возможностями считаются и более надежными.

Но я не разделяю этого мнения, поскольку иностранные компании не контролируются нашими надзорными органами (ЦБ РФ и др.), не имеют российской юрисдикции. Если такая контора решит присвоить деньги россиянина, тот рискует потерять их навсегда. Теоретически каждый из нас вправе обратиться в зарубежный суд, но практически всемирная фемида наверняка встанет на сторону западной компании.

Советы, как выбирать надежную компанию

Выбирать организацию, которой будут переданы в управление деньги, нужно по следующим критериям:

1. Лицензии и других разрешительные документы в порядке.
2. Количество инвесторов и трейдеров.
3. Опыт работы на фондовом рынке.
4. Доходность. Выше 15 % предлагают только нечистые на руку дельцы. Ниже 5 % — не стоит внимания инвестора, ведь по банковскому вкладу в рублях процент примерно такой же.
5. Качество сайта — «лица» любой компании.
6. Разнообразие финансовых инструментов.

Не менее важно разнообразие способов получения дивидендов — хорошо, если компания работает с различными платежными системами.

Черный список ИК

Компании, с которыми я категорически не рекомендую связываться:

• Alpha Intellect;
• Cleverly;
• Dronax;
• Earn Tech;
• PaytUP;
• PrivateFX;
• Solar Invest;
• Sportvest;
• Why Not;
• WW-Exchange.

Конечно, этот черный список далеко не полный. Здесь указана только малая часть онлайн-контор, которые собирают деньги с частных лиц, но не платят дивидендов. Далее я расскажу, как распознать мошенников, выманивающих средства клиентов якобы для инвестиционной деятельности.

Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками

Пять особых примет, которые выдают ненадежную компанию. Опасно передавать инвестиционные средства, если:

1. На сайте конторы нет регистрационных и разрешительных документов, юридического адреса, стационарного телефона.
2. В сети отсутствует финансовая отчетность организации.
3. Компания избегает заключения с клиентом договора с подписью и печатью, предлагая только принятие онлайн-оферты.
4. ИК не участвует в рейтингах надежности.
5. На сайте нет фотографий руководителя и правления (совета директоров). Это точно так же противоречит принципу открытости, как и пп. 1–2.

Заключение

Вложить инвестиционные средства в ИК почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг.

Если статья вам понравилась, поделитесь ссылкой в соцсетях. Проверьте также, подписаны ли вы на наши обновления. Если нет — почему бы не исправить это?

Что такое инвестиционная компания

Инвестиционные компании — это компании, которые занимаются инвестиционной деятельностью, то есть привлечением свободных денежных средств на рынке капиталов. Капитал таких компаний обычно бывает представлен ценными бумагами.

Инвестиционные компании являются сравнительно новым видом финансового учреждения для России. И это неудивительно, так как инвестиционные компании могут нормально функционировать только в условиях рыночной экономики.

В отличие от инвестиционных фондов, компании работают только с ценными бумагами. Они занимаются накоплением денежных средств и их последующим выгодным вложением. Инвестиционные компании, как правило, осуществляют выпуск собственных акций. Средства, полученные от их продажи, вкладывают в акции предприятий. Соответственно доход акционеров инвестиционных компаний напрямую зависит от того, насколько разумно будут вложены средства. Очень востребованным способом инвестирования в России является инвестирование в строительные компании.

Также инвестиционные средства могут быть вложены в акции и облигации самых разных экономических предприятий. Финансовые риски инвесторов значительно уменьшаются, потому что при падении стоимости одних ценных бумаг, повышается цена других. Важным преимуществом для инвестора является получение услуг финансового управляющего, в роли которого и выступает инвестиционная компания. Выходит, что инвестор рискует только при неправильном выборе инвестиционной компании.

При выборе инвестиционной компании следует руководствоваться определенными критериями, которые позволят не ошибиться. Надежная инвестиционная компания должна иметь лицензию на осуществление дилерской и брокерской деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами. Такую лицензию может выдать только Федеральная служба по финансовым рынкам. Отличительным критерием надежной инвестиционной компании можно считать ее длительную продолжительность работы – хотя бы с 2008 года.

Наличие существенных средств является важным признаком хорошей инвестиционной компании. Кроме того, инвестиционные компании не должны обещать доходность, которая в несколько раз превышает средние значения. Сведения о вложениях компании не должны скрываться от инвесторов. Важным преимуществом любой инвестиционной компании является вложение денег в группу собственных компаний. В таком случае не придется постоянно отслеживать динамику цен, искать какие-то подводные камни и бояться политических рисков.

Инвестиционная компания

Связанные понятия

Инвестиционный фонд — учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции. Суть его в аккумулировании сбережений частных и юридических лиц для совместного (в том числе и портфельного) инвестирования через покупку ценных бумаг, а не реальных производственных активов. За счёт того, что приобретение ценных бумаг осуществляет профессиональный участник рынка, риски частных инвесторов минимизируются .

Управление активами (инвестиционный менеджмент, фидуциарные услуги, доверительное управление) — профессиональное управление различными типами ценных бумаг (акциями, облигациями и т. д.) и другими активами (например, недвижимостью), целью которого является получение прибыли инвесторами. Инвесторами в данном случае могут выступать как компании (страховые компании, пенсионные фонды, корпорации и т. д.), так и частные инвесторы (непосредственно или с помощью коллективного инвестирования).

Институциона́льный инве́стор (англ. institutional investor) — юридическое лицо, выступающее в роли держателя денежных средств (в виде взносов, паев) и осуществляющее их вложение в ценные бумаги, недвижимое имущество (в том числе права на недвижимое имущество) с целью извлечения прибыли. К институциональным инвесторам относятся инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые организации, кредитные союзы (банки). Институциональные инвесторы обеспечивают почти половину торговли на нью-йоркской фондовой…

Взаимный фонд или фонд взаимных инвестиций (англ. Mutual Fund) — портфель акций, тщательно отобранных и приобретённых профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. Стоимость акции фонда равна стоимости суммарных инвестиций фонда (за вычетом долга), делённых на число акций. Основное преимущество для вкладчиков — уменьшение риска, поскольку инвестиции распределены среди большого количества различных предприятий.

Упоминания в литературе

Связанные понятия (продолжение)

Инвестиционный банк (англ. Investment bank) — финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, а также оказывает консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские услуги, являясь ведущим посредником при торговле акциями и облигациями, производными финансовыми инструментами, валютами и сырьевыми товарами, а также выпускает аналитические отчеты по всем рынкам, на которых он оперирует.

Хедж-фонд (от англ. hedge — преграда, защита, страховка, гарантия) — инвестиционный фонд, ориентированный на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности. Представляет собой пул активов инвесторов, управляющийся профессионалами в интересах инвесторов. Используют сложные торговые стратегии, которые часто включают кредитное плечо, короткие продажи и деривативы.

Хо́лдинговая компа́ния (от англ. holding company «владеющая компания») — юридическое лицо, владеющее контрольными пакетами акций других компаний и которое осуществляет посредством этого общее руководство данными компаниями. При этом понятие «контрольный пакет» может толковаться расширенно — означая любую форму участия в капитале предприятия, позволяющую управлять его органами управления.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный фонд формируется из денег инвесторов (пайщиков), каждому из которых принадлежит определённое количество паёв.

Финансовый конгломерат (англ. Financial conglomerate) — участник финансового рынка, бизнес которого распространяется не менее чем на две из пяти основных областей финансовых услуг…

Управление частным капиталом (англ. wealth management) — комплекс консультационных услуг, охватывающих все аспекты финансовой жизни частного клиента с крупным состоянием — финансовые инвестиции, планирование, бухгалтерский учёт и налогообложение, юридические вопросы.

Сувере́нный фонд, фонд национального благосостояния(англ. Sovereign wealth fund) — государственный инвестиционный фонд, финансовые активы которого включают акции, облигации, имущество, драгоценные металлы и другие финансовые инструменты.

Инвестор — лицо или организация (в том числе компания, государство и т. д.), размещающие капитал, с целью последующего получения прибыли (инвестиции). Если тот или иной проект будет убыточным, то капитал будет утрачен полностью или частично.

Венчурный фонд (англ. venture — рискованное предприятие) — рискованный инвестиционный фонд, ориентированный на работу с инновационными предприятиями и проектами (стартапами). Венчурные фонды осуществляют инвестиции в ценные бумаги или доли предприятий с высокой или относительно высокой степенью риска в ожидании чрезвычайно высокой прибыли. Как правило, 70-80 % проектов не приносят отдачи, но прибыль от оставшихся 20—30 % окупает все убытки.

Минорита́рный акционе́р (миноритарий) — акционер компании (физическое или юридическое лицо), размер пакета акций которого не позволяет ему напрямую участвовать в управлении компанией (например, путём формирования совета директоров). Такой пакет акций называется «неконтролирующим».

Акционер — это владелец акций, участник акционерного общества, имеющий право на получение прибыли от деятельности АО (дивидендов). В соответствии с действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах», акционер несет убытки, связанные с деятельностью общества, пропорционально стоимости имеющихся у него акций. Прочие обязанности и права акционеров определяет Устав акционерного общества. Акционерами могут становиться как физические, так и юридические лица.

Ли́стинг (от англ. list — список) — совокупность процедур включения ценных бумаг в биржевой список (список ценных бумаг, допущенных к биржевым торгам), осуществление контроля за соответствием ценных бумаг установленным биржей условиям и требованиям. Листингом часто называют сам биржевой список.

Привилегированная акция — акция, с одной стороны, обладающая специальными правами, и, с другой, на ряд прав которой наложены специальные ограничения.

Торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. В отличие от индексного ПИФа, с акциями ETF можно производить все те же самые операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ — операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня, и их цена меняется в зависимости…

Глобальная депозитарная расписка (англ. Global Depositary Receipt), ГДР (англ. GDR) — депозитарная расписка, которая, как правило, обращается в нескольких странах, обычно странах Европы. GDR представляет собой сертификат, выпущенный банком-депозитарием и удостоверяющий право его владельца пользоваться выгодами от депонированных в этом банке ценных бумаг иностранного эмитента. Одна GDR может быть эквивалентна одной акции, части акции, или нескольким акциям иностранной компании-эмитента.

Фина́нсовый институ́т — организация, участвующая в финансово-кредитной системе, как то: банк, страховая компания, инвестиционный фонд (инвестиционная компания), пенсионный фонд, взаимный фонд и др.

Публичная компания, публичная акционерная компания (от англ. public company) — акционерное общество, акции которого обращаются на фондовом рынке свободно, без ограничений.

Финансовые услуги — это услуги финансового посредничества, зачастую кредита. Примерами организаций, оказывающих финансовые услуги являются банки, инвестиционные банки, страховые и лизинговые, брокерские компании и множество других компаний. Финансовые услуги — крупнейшая по выручке индустрия в мире, по данным за 2004 год доля рыночной капитализации этой индустрии в S&P 500 составляет 20 %.

Семейный офис (family office) — частная независимая организация, оказывающая услуги семьям в связи с управлением семейным имуществом и другими активами.

Портфе́льные инвести́ции — инвестиции в ценные бумаги, формируемые в виде портфеля ценных бумаг. Портфельные инвестиции представляют собой пассивное владение ценными бумагами, например акциями компаний, облигациями и пр., и не предусматривает со стороны инвестора участия в оперативном управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.

Ипотечное кредитование (в просторечии «ипотека») — долгосрочный кредит, предоставляемый юридическому или физическому лицу банками под залог недвижимости: земли, производственных и жилых зданий, помещений, сооружений.

Бизнес-ангел (англ. angel, business angel, angel investor и пр.) — частный венчурный инвестор, обеспечивающий финансовую и экспертную поддержку компаний на ранних этапах развития.

Прямы́е инвести́ции — вложения (инвестиции) денежных средств в материальное производство и сбыт с целью участия в управлении предприятием или компанией, в которые вкладываются деньги, и получения дохода от участия в их деятельности (прямые инвестиции обеспечивают обладание контрольным пакетом акций).

Слияния и поглощения (англ. mergers and acquisitions, M&A) — класс экономических процессов укрупнения бизнеса и капитала, происходящих на макро- и микроэкономическом уровнях, в результате которых на рынке появляются более крупные компании.

Рыночная капитализация (англ. market capitalization) — стоимость объекта, рассчитанная на основе текущей рыночной (биржевой) цены. Этот финансовый показатель используют для оценки совокупной стоимости рыночных инструментов, субъектов и рынков. В частности, выделяются…

А́кция (нем. Aktie, нидерл. Actie, от лат. actio — право (на что-то), которое может быть отстояно в суде) — эмиссионная ценная бумага, доля владения компанией, закрепляющая права её владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации, пропорционально количеству акций, находящихся в собственности у владельца.

Венчурное финансирование — это долгосрочные (5—7 лет) высокорисковые инвестиции частного капитала в акционерный капитал вновь создаваемых малых высокотехнологичных перспективных компаний (или хорошо уже зарекомендовавших себя венчурных предприятий), ориентированных на разработку и производство наукоёмких продуктов, для их развития и расширения, с целью получения прибыли от прироста стоимости вложенных средств.

Совет директоров — орган управления в хозяйственных обществах (акционерное общество), который образуется путём избрания его членов на общем собрании акционеров. Совет директоров должен принимать решения в интересах акционеров.

Первичное публичное предложение, первичное публичное размещение, IPO (, также редко ; от англ. Initial Public Offering) — первая публичная продажа акций акционерного общества, в том числе в форме продажи депозитарных расписок на акции, неограниченному кругу лиц. Продажа акций может осуществляться как путём размещения дополнительного выпуска акций путём открытой подписки, так и путём публичной продажи акций существующего выпуска.

Активы банка — объекты собственности, имеющие денежную оценку и принадлежащие банку. Основные источники средств для образования активов: собственный капитал банка и средства вкладчиков, межбанковские кредиты, эмиссия облигаций банка. Увеличение активов банка происходит за счёт проведения активных операций: кредитование, инвестиционные операции, прочие операции банка по размещению собственных и привлечённых средств. Важным качеством активов банка является принесение прибыли.

Акти́в: часть бухгалтерского баланса (левая сторона), отражающая состав и стоимость имущества организации на определённую дату.

Пенсионный фонд (англ. Pension fund) — фонд, предназначенный для осуществления выплат пенсий по старости или по инвалидности. Пенсионные фонды подразделяются на государственные и негосударственные в зависимости от управляющей компании.

Доче́рнее — хозяйственное общество, находящееся в правовом положении, когда другое (основное) хозяйственное товарищество или общество в силу преобладающего участия в его уставном капитале, либо в соответствии с заключённым между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые таким обществом (ст. 67.3. ГК РФ).

Финансируемый выкуп (англ. Leveraged Buy-Out, LBO) — вид деятельности компаний из сектора частных капиталовложений, при котором компания выкупается за счет заемных средств.

Маркетме́йкер (англ. Market maker — создатель рынка) — фирма-брокер/дилер, берёт на себя риск приобретения и хранения на своих счетах ценных бумаг определённого эмитента с целью организации их продаж. Маркетмейкеры действуют на биржевом и внебиржевом рынке как непосредственные участники сделок. На Нью-Йоркской Фондовой бирже маркетмейкеров называют «специалистами». Как правило, маркетмейкеры действуют по обе стороны — как продавцы, так и как покупатели. Типично маркетмейкер имеет обязательство продать…

Депозита́рная распи́ска (англ. depositary receipt) — документ, удостоверяющий, что ценные бумаги помещены на хранение в банке-кастодиане в стране эмитента акций на имя банка-депозитария, и дающий право его владельцу пользоваться выгодами от этих ценных бумаг. За исключением разницы из-за изменения курса валюты цена на эти расписки меняется пункт в пункт с изменением цены на базовые ценные бумаги, кроме тех случаев, когда на местном рынке ограничено участие зарубежных инвесторов.

Америка́нская депозита́рная распи́ска (англ. American Depositary Receipt), АДР (англ. ADR) — свободно обращающаяся на американском фондовом рынке производная ценная бумага на акции иностранной компании, депонированные в американском банке-депозитарии. 95 % выпусков АДР приходится на долю трёх банков — Bank of New York, Citibank, J. P. Morgan Chase. АДР номинированы в долларах США и обращаются как на американских фондовых биржах, так и в американских внебиржевых торговых системах.

Универсальный банк — банк, осуществляющий все или большинство основных видов банковских операций.

Портфель (англ. portfolio) в финансах — совокупность инвестиционных вложений юридического или физического лица.

Обыкновенная акция — ценная бумага, эмитируемая акционерным обществом, дающая право на получение нефиксированных дивидендов в случае соответствующих решений Собрания акционеров и в огромном большинстве случаев Совета директоров (Наблюдательного совета).

Ры́нок це́нных бума́г, фо́ндовый ры́нок (англ. stock market, англ. equity market) — совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками.

Тре́йдер (от англ. Trader «торговец») — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами) на фондовой бирже. Трейдерами также называют торговцев на валютном (форекс) и товарном рынках (например, «зернотрейдер»): торговля осуществляется трейдером как на биржевом, так и на внебиржевом рынках.

Дели́стинг — исключение ценных бумаг определённого эмитента из котировального списка фондовой биржи. После делистинга ценные бумаги компании-эмитента не могут торговаться на бирже, где компания исключена из котировального списка.

Клиринговая палата (англ. Clearing House), клиринговый центр, клиринговая компания — посредник, финансовая организация, предлагающая услуги клиринга (взаимозачёта).

Упоминания в литературе (продолжение)

Что такое инвестиционная компания

Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно осуществлять вложения в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.
Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.

Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.

Принципы работы

ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.

Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.

Какие функции выполняют

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.

Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.

Классификация ИК

Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.

С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.

Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.

В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:

• Которые действительно управляют деньгами клиентов;
• Которые часть информации о себе скрывают;
• Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.

ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.

Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.

Третьим типом ИК являются так называемые финансовые пирамиды. Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.

Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.

Отличия от инвестиционных фондов

Критерий	ИК	ИФ
Кем является на рынке	Финансовый посредник	Мобилизует средства инвесторов
Кого обслуживают	Юридических лиц	Физ. + юрлица
Совмещение с другими видами деятельности	Совмещение с консультированием и брокерской деятельностью	Совмещение не допускается

Выбор инвестиционной компании: рекомендации специалистов

Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.

Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.

Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:

Рекомендация 1. Изучайте всю, находящуюся в открытом доступе, документацию.

Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.

Рекомендация 2. Внимательно изучите официальный сайт компании.

Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.

Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.

Рекомендация 3. Определите желаемый вид прибыли.

Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.

Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.

Поэтому нужно определиться, какую прибыль лучше получить: фиксированную или переменную. Фиксированная стабильна, но невелика, а переменная приносит больше денег, но сопряжена с высокими рисками.

Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.

Рекомендация 4. Проанализируйте, сколько вариантов компания предлагает для вложения и вывода денег.

Если таковых много, компания солидная.

Варианты могут быть следующими:

• Посредством электронных платежных систем;
• Через счет в банке;
• Почтовым переводом;
• Вывод на кредитную карту.

Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.

Рекомендация 5. Обратите внимание, сколько у компании инвесторов.

Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.

При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.

Рейтинг ТОП-5 инвестиционных компаний России

№ п/п	Название	Характеристика
1	Русс-Инвест	Многопрофильная ИК, предлагает обширный список инвестиционных продуктов. Входит в число крупнейших ИК
2	Golden Hills	Профессионально управляет частным капиталом. Риски для вкладчика минимальны, в работе использует опыт зарубежных компаний
3	Компания TeleTrade	На рынке инвестиций больше 20 лет, управление осуществляют только профессионалы. Предлагают ряд обучающих программ для клиентов
4	E3 Investment	Специализируется на долгосрочных вложениях в недвижимость. Достоинство: начать инвестировать можно с минимальной для этого рынка суммы – 100 000 рублей
5	Инвестиционная платформа «Simex»	Специализация – вклады в режиме онлайн как для жителей России, так и для зарубежных вкладчиков. Первоначальные вложения минимальны, есть возможность заработка, если начальный капитал нулевой

Как избежать сотрудничества с мошенниками

Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.

На самом деле, все обстоит так:

• Как только объем внесенных гражданами вкладов достигнет высокого уровня, ИК резко объявляет себя банкротом;
• Фактически страхуют не средства клиентов, а ответственность руководителя ИК, тогда инвестор просто не может потребовать возврата средств;
• На страховом полисе, который получил клиент, стоит подпись лица, которое вообще не имеет права подписывать подобные документы;
• Компания исчезает вместе с деньгами своих клиентов, разыскать ее невозможно.

Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.

Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.

Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.

Заключение

Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».

Инвестиционные компании — это компании занимающиеся инвестированием своих или чужих денег во что-либо с целью их дальнейшего приумножения.

Все инвестиционные компании можно условно разделить на 2 типа — это  закрытые компании и открытые (для частных инвесторов).

Закрытые инвестиционные компании — это те, которые не принимают деньги от частных инвесторов. Эти компании работают только со своими или заемными у банка деньгами. Короче говоря, они не занимаются доверительным управлением и они нам не интересны как инвесторам.

Открытые инвестиционные компании — это компании, которые принимают инвестиции от частных инвесторов в доверительное управление, т.е. вы можете отдать (доверить) этой компании свои деньги, и они ими будут управлять, инвестируя их куда-либо, с целью их дальнейшего приумножения и получения прибыли на ваши деньги (валютный рынок, фондовый рынок, бизнес и т.д.).

Открытые инвестиционные компании в которых есть услуга доверительного управления — это как раз те компании, которые нам, как частным инвесторам наиболее всего интересны, и с которыми мы можем и должны работать, так как именно благодаря таким компаниям инвестор может создать для себя неограниченное количество источников пассивного дохода и получить больше свободного времени в своей жизни.

Ежемесячная доходность которую Вы можете получать в инвестиционных компаниях может составлять от 1% в месяц до 100% в месяц. Это зависит от того, какой тип компании Вы выберите и на какой риск Вы готовы пойти. Как правило, чем выше доходность, тем выше риск.

Начинающим инвесторам я рекомендую начинать работать с компаниями у которых доходность не превышает 20% в месяц. 

Типы открытых инвестиционных компаний

 
Все открытые инвестиционные компании у которых есть услуга доверительного управления можно разделить на 3 основных типа:

 
Реальное ДУ — это компании, которые реально занимаются управлением вашими деньгами. Свою торговлю или любую другую деятельность они могут подтвердить фактами — отчеты, мониторинги торговых счетов или  прямой показ счетов.

В таких компаниях в 90% случаях прибыль инвестора получают реальную ту, что заработали их деньги.

Псевдо доверительное управление — это компании которые только говорят о том, что они управляют Вашими деньгами, но их слова никак не подтверждаются реальными фактами, которые нельзя подделать. Очень часто такие компании идут на подделку документов, отчетов, стейменов и т.д. Их задача заставить Вас поверить в то, что они серьезные ребята и им стоит доверять.

 
В таких компаниях в 80% случаев прибыль инвесторам начисляется за счет притока новых инветиций от других инвесторов. Как правило деньги инвесторов в таких компаниях нигде не работают, а доходность просто рисуется администратором.

Иногда в таких инвестиционных компаниях часть инвесторских денег пускается в какую-либо деятельность, например торговля на рынке форекс,  для того чтобы показать инвесторам стеймены и мониторинги  — мол, «Видите! Мы реально торгуем на Форексе! Ваши деньги находятся в обороте! Мы вам не врем!» 20% находятся в обороте и 80% просто так лежат на счете. Именно поэтому такие компании я отношу к категории «Псевдо ДУ» (гибриды, не пирамиды и не Реальное ДУ, а что-то между ними).

Финансовые пирамиды — это самый распространенный тип инвестиционных компаний на сегодняшний день!

Как правило, такие компании даже не парятся на тот счет, чтобы предоставить инвесторам какие-то доказательства и факты говорящие о том, что деньги инвесторов где-то реально работают и приносят прибыль их владельцам.

В 50% случаев организаторы открыто говорят, о том, что их компания — это финансовая пирамида, а еще в 50% случаев они только говорят о том, что мы не пирамида, но предоставить какие-либо факты подтверждающие их слова, они как правило не могут.

Как работать с инвестиционными компаниями

 
Со всеми этими компаниями (Реальное ДУ, Псевдо ДУ, Финансовые пирамиды) можно и нужно работать, только прежде чем начать это делать Вам необходимо уяснить несколько очень важных вещей:

— Прежде чем что-либо научиться хорошо делать (ездить на машине, летать на самолете, строить дома)
— этому необходимо обучаться, и не один месяц.

С 1-го, 2-го и даже с 10-го раза Вы не научитесь летать на самолете, как бы вы этого не хотели и как бы легко Вам это не казалось. Вероятность того, что Вы разобьетесь при попытки самостоятельно научиться летать на самолете равна 100%.

Для того, чтобы максимально качественно и в короткие сроки Вы могли научиться летать на самолете, Вам нужен хороший учитель, который сам летал на этой штуковине уже не один десяток или даже сотен раз.

Не исключено, что Вы можете и самостоятельно научиться летать на самолете, но представьте, чего Вам это будет стоить? (время, деньги, аварии, ремонт самолета и т.д.)

— В любой инвестиционной компании можно научиться зарабатывать деньги, и абсолютно не важно Финансовая это пирамида или компания которая занимается реальным доверительное управление. Суть работы у этих компаний одна и та же, отличаются только немного принципы и правила их работы.

— Начинать инвестировать свои деньги необходимо с минимальных сумм ($50-$100). В начале вашего пути у Вас однозначно будут потери, и к этому Вы должны быть готовы. Потери маленьких сумм переносятся намного легче, чем больших.

Обучение и работу с инвестиционными компаниями можно сравнить c обучением и полетом на самолете.

Чем выше скорость у самолета, тем:

— Сложнее на нем учиться летать;

— Вероятность аварии повышается в разы;

— Вы быстрее можете достичь пункта назначения;

Чем ниже скорость у самолета, тем:

— Проще научиться на нем летать;

— Вероятность аварии понижается в разы;

— Достигать пункта назначения Вы будете дольше;

Аналогичным образом ситуация обстоит и в инвестиционных компаниях:

Чем меньше доходность в компании, тем:

— Проще научиться работать с этими компаниями;

— Меньше вероятность того, что Вы в ближайшее время можете потерять свои деньги;

— Достижение поставленной цели у Вас займет больше времени;

Чем выше доходность в компании, тем:

— Сложнее научиться с ней работать;

— Вероятность потерять свои деньги повышается в разы;

— Вы можете быстрее достичь поставленной цели;

Но нужно понимать, даже если Вы составите свой инвестиционный портфель из низко-рисковых и низко-доходных инструментов, например все ваши деньги будут лежать в разных банках, то руку держать на пульсе, Вам все равно необходимо, так как если Вы уснете во время полета за штурвалом, то через некоторое время ваш самолет однозначно потерпит крушение, несмотря даже на то, что у Вас была минимальная скорость.

Вывод? Всегда держите руку на пульсе и следите за тем, куда Вы летите :))