Дополнительный офис — обособленное структурное подразделение кредитной организации, которое открывается для обслуживания клиентов, продвижения банковских услуг и так далее.
Открыть дополнительный офис с юридической точки зрения гораздо проще, чем филиал или представительство, так как в соответствии с действующим законодательством он является внутренним подразделением организации, размещенным удаленно.
Решение о создании дополнительного офиса принимает орган управления коммерческим банком, при этом в Центральный Банк должно быть направлено соответствующее уведомление.
Однако открытие такого офиса не самый простой и дешевый процесс — совокупная стоимость затрат на запуск дополнительного офиса в Москве в течение 1 года может обойтись банку в 9–12 миллионов рублей.
Как правило, дополнительные офисы чаще всего открываются в местах большого скопления людей — возле станции метро, рядом с торговыми центрами и так далее.
Реквизиты карточки Сбербанка могут понадобиться во многих ситуациях: при оплате товаров в интернет магазинах, для получения денежного перевода, оформления субсидии, для получения заработной платы и пр. В этой статье мы рассмотрим, как узнать свои реквизиты карты Сбербанка и какие данные к ним относятся.
Что такое реквизиты банковской карты?
Для карт Сбербанка РФ реквизиты – это платежные данные, необходимые для совершения приходных и расходных операций. По ним система распознает банк, регион, подразделение и самого адресата.
Реквизиты банковской карты для перечисления денег принято подразделять на
- «платежные»
- «полные»
К «платежным» относят данные, которых достаточно для совершения простого платежа в интернете, они же — реквизиты для перевода на карту Сбербанка от клиента банка:
- Номер карты
- ФИО держателя в латинской транскрипции
- Срок действия
- CVC2 код
Полные реквизиты Сбербанка нужны для перечисления на карту зарплаты, для получения перевода из другого банка и даже из другой страны.
Полные реквизиты для зачисления на карту Сбербанка представляют собой сведения о банке и владельце карты, зашифрованные в цифрах.
Как выглядят реквизиты банковской карты (платежные):
- Номер — 6390 0246 5416 1234
- Владелец – Petr Ivanov
- Срок действия – 07/17 (месяц и год)
- Код CVC2 — 312
Что входит в банковские реквизиты (полные):
Расчетный счет Сбербанка
Для перечисления на карту, отправителю нужен будет «адрес» владельца счета – 20 цифр. Первые 3 цифры счета р/с физ. лица – 408
Корреспондентский счет Сбербанка
Кор. счет Сбербанка необходим при перечислении средств из других финансовыйх учреждений – именно через него осуществляются взаиморасчеты с контрагентами. Каждое территориальное подразделение имеет свой корсчет Сбербанка. Он начинается всегда на 301, а последние цифры копируют БИК филиала банка.
БИК
В Сбербанке ИНН и БИК – самые важные банковские реквизиты. Пример тому – любая платежная система, которая идентифицирует получателя именно по БИК. Если вдруг, заполняя платежные данные, вы опечатаетесь и укажите в место Сбера реквизиты Росбанка для перечисления на карту, но БИК напишете правильно – любая система покажет ошибку, так как в неё заложена автоматическая проверка по БИК.
ИНН и КПП Сбербанка России
Единственные постоянные цифры для всех отделений – это идентификационный номер налогоплательщика и код постановки на учет (внимание, КПП изменился после смены организационной формы с ОАО на ПАО):
- КПП 775001001
- ИНН 7707083893
Сбербанк — полное наименование
Публичное акционерное общество «Сбербанк России» разделено на филиалы: 14 дивизионов охватывают 83 областей и округов. Каждый филиал имеет собственное название и реквизиты (за исключением ИНН и КПП):
- Байкальский банк (Забайкальский край, Иркутская область, Республика Бурятия и Саха, Якутия)
- Волго-Вятский банк (Нижегородская, Владимирская, Кировская область, Республика Мордовия, Марий Эл, Чувашская, Татарстан)
- Дальневосточный банк (Хабаровский, Приморский, Камчатский край, Амурская, Сахалинская, Магаданская области, Еврейская автономная область, Чукотский автономный округ)
- Западно-Сибирский банк (Тюменская, Омская области, Ханты-Мансийский автономный округ — Югра, Ямало-Ненецкий автономный округ)
- Западно-Уральский банк (Пермский край, Республика Коми, Республика Удмуртия)
- Московский банк (Москва)
- Поволжский банк (Самарская, Ульяновская, Оренбургская, Саратовская, Волгоградская, Астраханская, Пензенская область)
- Северный банк (Ярославская, Костромская, Ивановская, Вологодская, Архангельская области, Ненецкий автономный округ)
- Северо-Западный банк (Санкт-Петербург, Ленинградская, Мурманская, Калининградская, Псковская, Новгородская области, Республика Карелия)
- Сибирский банк (Новосибирская, Томская, Кемеровская области, Алтайский, Красноярский край, Республика Алтай, Республика Тыва и Хакасия)
- Среднерусский банк (Московская, Тверская, Калужская, Брянская, Смоленская, Тульская, Рязанская области)
- Уральский банк (Свердловская, Челябинская, Курганская области, Республика Башкортостан)
- Центрально-Черноземный банк (Воронежская, Орловская, Липецкая, Курская, Белгородская, Тамбовская области)
- Юго-Западный банк (Ростовская область, Краснодарский край, Республика Адыгея, Ставропольский край, Республика Ингушетия, Республика Северная Осетия — Алания, Кабардино-Балкарская Республика, Республика Дагестан, Карачаево-Черкесская Республика, Республика Калмыкия, Чеченская Республика)
Реквизиты Сбербанка для перечисления на сберкнижку, счет или карту будут отличаться для каждого из перечисленных филиалов. Официальный сайт Сбербанка России содержит реквизиты каждого банка – именно там вы сможете получить актуальную информацию.
Для примера, укажем реквизиты 2-х крупнейших дивизионов по г. Москва (Московский филиал) и Московской области (Среднерусский филиал):
Московский банк Сбербанка России — реквизиты для перечисления:
- Корсчет 30101810400000000225 в Операционном управлении Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ОПЕРУ Москва)
- БИК 044525225
- ИНН 7707083893
- КПП 775003035
Среднерусский банк Сбербанка России: реквизиты для перечисления:
- Кор. счет 30101810400000000225 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, г. Москва
- БИК 044525225
- КПП 775001001
- ИНН 7707083893
Клиентов часто интересует — как узнать отделение Сбербанка по номеру карты или как узнать полные реквизиты карты Сбербанка (например, не хватает некоторых данных). Теоретически, можно вычислить по первым 8 цифрам – в каком регионе выпущена карта, но все же лучше ориентироваться на БИК или ИНН для определения филиала. А ещё правильнее будет запросить полные реквизиты у владельца карты, чтобы исключить возможность ошибки. Ведь вряд ли вам захочется впоследствии разыскивать затерявшийся перевод.
Если карточка у вас в руках и вы ищете, как узнать где выдана карта Сбербанка – обратите внимание на надпись в левом нижнем углу карты: например 8425/0342 – это нумерация филиала и через черту – код конкретного офиса. Зная код офиса, на карте (которая расположена на сайте банка, раздел «Отделения и банкоматы») вы без труда найдете адрес и часы работы нужного отделения.
Как узнать данные карты Сбербанка?
Если вас интересует, как узнать реквизиты Сбербанковской карты, принадлежащей вам – это не сложно. Мы составили для вас несколько коротких инструкций:
- Сбербанк Онлайн
Самый простой способ, как найти реквизиты карты в Сбербанк онлайн – открыть меню «карты», выбрать нужную, нажать меню «Информация о карте» и вот она – ссылка на документ, где вы сможете в Сбербанк онлайн посмотреть реквизиты карты. Подробнее – в этой статье.
- Банкомат
Как получить реквизиты карты Сбербанка через банкомат: заходим в меню «Информация и сервис», находим пункт «информация о карте» или просто «О карте» (расположение кнопки зависит от прошивки) и жмем «распечатать реквизиты». На чеке, аналогичном тому, что выходит при снятии денег, будут указаны все необходимые вам данные.
- Платежный терминал
Как узнать реквизиты карты Сбербанка через терминал: после авторизации по пин-коду переходим в раздел «личный кабинет» и находим сведения о своей карте.
ЦЕНТР НАЛОГОВОГО И ПРАВОВОГО КОНСУЛЬТИРОВАНИЯ/
Нередко для обеспечения наиболее благоприятных условий своей деятельности юридические лица создают обособленные подразделения вне своего местонахождения, которые осуществляют все или часть функций этого юридического лица, представляют и защищают при необходимости его интересы.
Создание обширной сети обособленных подразделений позволяет организации увеличить количество клиентов и партнеров, а в результате, занять ключевое место в современном предпринимательском мире.
Однако современное российское законодательство не содержит единого определения понятия обособленного подразделения, что приводит к возникновению множества вопросов относительно порядка их создания, главный из которых – возможно ли создание обособленного подразделения в форме иной, нежели филиал или представительство?
Попытаемся найти ответ на данный вопрос.
В соответствии со статьей 55 Гражданского кодекса РФ возможно создание обособленных подразделений в форме филиалов или представительств.
При этом указанные формы обособленных подразделений должны обладать следующими признаками:
1) территориальная обособленность от места нахождения головной организации;
2) наличие закрепленного за обособленным подразделением имущества;
3) наличие у филиала (представительства) органа управления, например, руководителя;
4) осуществление филиалом (представительством) деятельности на основании Положения, утвержденного юридическим лицом;
5) особый порядок создания;
6) осуществление всех или части функций головной организации, в том числе функции представительства (для филиала);
7) сведения о филиале (представительстве) должны быть указаны в учредительных документах юридического лица.
В отличие от филиала, представительство, помимо вышеуказанных, обладает рядом специфических признаков:
— представительство не вправе осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, которая может привести к образованию доходов у головной организации (в том числе снабженческо-сбытовую, производственную (включая обслуживающие производства и хозяйства), оказывать услуги, выполнять работы, совершать операции с ценными бумагами и т.д.);
— главная задача представительства — осуществление взаимодействия между территориально удаленной головной организацией и ее контрагентами (включая госорганы) по месту нахождения представительства;
— как правило, не имеет расчетных счетов, своих печатей по причине отсутствия интенсивной хозяйственной деятельности (все хозяйственные операции сводятся к содержанию административного аппарата, обслуживанию помещения представительства, осуществлению представительских расходов и расчетам с другими подразделениями);
— представление интересов охватывает только правовую сферу деятельности организации (обмен документами с госорганами, заключение договоров, поиск необходимой для головной организации информации, предоставление информации об организации контрагентам).
Только наличие всех перечисленных выше признаков делает обособленное подразделение филиалом (представительством) в значении статьи 55 Гражданского кодекса РФ.
Иные территориально обособленные подразделения юридического лица, которые также выполняют отдельные его функции (однако не обладают совокупностью вышеперечисленных признаков), не могут быть отнесены к числу филиалов или представительств.
Несколько иное, отличное от положений гражданского законодательства, понятие обособленного подразделения организации используется для целей налогового законодательства.
Согласно п. 2 ст. 11 НК РФ обособленное подразделение организации — любое территориально обособленное от нее подразделение, по месту нахождения которого оборудованы стационарные рабочие места.
Из приведенного в п. 2 ст. 11 НК РФ определения видно, что подразделение считается обособленным, если оно обладает как минимум двумя признаками:
1) территориальной обособленностью;
2) наличием стационарных рабочих мест.
Таким образом, можно сделать вывод, что понятие «обособленное подразделение», содержащееся в Налоговом кодексе, шире, чем понятия «филиал» и «представительство» из Гражданского кодекса.
Наиболее ощутимое практическое значение теоретический спор приобретает во время налоговых проверок. Поэтому весьма интересна позиция о видах структурных подразделений, отраженная в Письме Управления МНС по Московской области от 20 июня 2000 г. № 18-23/58 «Временные методические указания об осуществлении налогового контроля филиалов и других структурных подразделений организаций». В данном письме указано, что в соответствии с законодательством Российской Федерации различают два вида обособленных структурных подразделений организации:
— филиалы и представительства;
— другие обособленные подразделения.
В зависимости от обязанностей по уплате налогов, которыми наделено обособленное подразделение, при постановке налогоплательщика-организации на налоговый учет по месту нахождения обособленного подразделения присваивается соответствующий код причины постановки на учет (КПП):
02, 04 и 31 — соответственно филиал, представительство и обособленное подразделение, в отношении которого не проведена процедура оформления по п.3 ст.55 ГК РФ, исполняющие обязанности по уплате налогов и сборов;
03, 05 и 32 — соответственно филиал, представительство и обособленное подразделение, в отношении которого не проведена процедура оформления по п.3 ст.55 ГК РФ, не исполняющие обязанности по уплате налогов и сборов.
Указанная позиция подтверждает возможность создания структурных подразделений в иной форме, отличной от филиала или представительства, и соответственно, без их поименования в учредительных документах (поскольку такой порядок по ГК предусмотрен только для филиалов и представительств).
С этим выводом соглашается большинство арбитражных судов. Судебно-арбитражная практика выделяет филиалы и представительства в особую группу структурных подразделений с особыми юридическими последствиями.
Так, в Постановлении Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 5 августа 2004 г. № Ф08-3502/04-1357А сказано, что расположение обособленных подразделений вне места регистрации и нахождения налогоплательщика не влечет признание их филиалами или представительствами без наличия остальных признаков, определенных в статье 55 Гражданского кодекса РФ.
Другой судебный акт, Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 30 октября 2003 г. № А42-969/03-23, также указывает, что поскольку понятие «филиал» или «представительство» является более узким по отношению к понятию «обособленное подразделение», содержащемуся в статье 11 НК РФ. Кроме того, расположение обособленных подразделений вне места регистрации и нахождения налогоплательщика не влечет признание их филиалами или представительствами без наличия остальных признаков, определенных в статье 55 ГК РФ.
Заслуживающая внимания позиция отражена в Постановлении Арбитражного суда Чувашской Республики от 26 мая 2003 г. № А79-895/03-СК1-924: для квалификации подразделения юридического лица как филиала или представительства необходим третий признак — наделение филиалов и представительств имуществом создавшего их юридического лица (пункт 3 статьи 55 ГК РФ). Аналогичные положения имеются и в пункте 4 статьи 5 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью». Из представленного в судебном заседании Положения о структурном подразделении видно, что структурное подразделение не обладает обособленностью и не наделено имуществом. Поэтому структурное подразделение (в рассматриваемом деле — это мелкооптовый магазин) не может считаться филиалом или представительством.
Таким образом, на основании вышеизложенного, можно сделать вывод, что действующее российское законодательство и правоприменительная практика допускает создание обособленных подразделений в форме, отличной от указанной в Гражданском кодексе. Данное дозволение, соответственно, не приведет к применению санкций в отношении юридического лица, создавшего структурное подразделение не в форме филиала или представительства, и не указавшее его в своих учредительных документах.
Автор — Руководитель группы правового консалтинга ГК «ИРБиС».
Вопросы открытия дополнительного офиса банка
«Бухгалтерия и банки», 2015, N 4
В последние годы интенсивно расширяется сеть внутренних структурных подразделений российских коммерческих банков. В связи с этим актуально решение множества организационных и юридических вопросов, связанных с открытием такого внутреннего структурного подразделения, как дополнительный офис. Важно вовремя направить соответствующие документы в контрольные органы, правильно составить комплекты документов, определить полномочия органов управления в процессе управления ДО.
Введение: определение дополнительного офиса
Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации.
Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей операционный офис.
Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций.
Кредитно-кассовый офис вправе осуществлять операции по предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам, а также по их возврату (погашению), осуществлять кассовое обслуживание юридических и физических лиц, осуществлять прием наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета.
Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками). Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
1. Налоговый учет
В соответствии с НК РФ дополнительный офис подлежит постановке на налоговый учет для исчисления и уплаты налогов. Как следует из ст. 11 части первой НК РФ, обособленное подразделение организации — любое территориально обособленное от нее подразделение, по месту нахождения которого оборудованы стационарные рабочие места. Признание обособленного подразделения организации таковым производится независимо от того, отражено или не отражено его создание в учредительных или иных организационно-распорядительных документах организации, и от полномочий, которыми наделяется указанное подразделение. При этом рабочее место считается стационарным, если оно создается на срок более одного месяца. Как установлено ст. 23 НК РФ, банк как налогоплательщик — юридическое лицо обязан сообщать в налоговый орган обо всех обособленных подразделениях российской организации, созданных на территории РФ (за исключением филиалов и представительств), и изменениях в ранее сообщенные в налоговый орган сведения о таких обособленных подразделениях:
- в течение одного месяца со дня создания обособленного подразделения российской организации;
- в течение трех дней со дня изменения соответствующего сведения об обособленном подразделении российской организации.
Ранее одновременно головной офис банка сообщал в свою территориальную ИФНС об открытии обособленного структурного подразделения и направлял документы для открытия дополнительного офиса в территориальную ИФНС по месту нахождения дополнительного офиса. Головной офис к сообщению прикладывал копию решения о создании или иной документ о создании.
Сейчас это уже не так. В настоящее время головной офис банка направляет сообщение по форме Приказа ФНС России от 09.06.2011 N ММВ-7-6/362@ «Об утверждении форм и форматов сообщений, предусмотренных пунктами 2 и 3 статьи 23 Налогового кодекса Российской Федерации, а также Порядка заполнения форм сообщений и Порядка представления сообщений в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи» в свою территориальную ИФНС, в столице это межрайонная ИФНС N 50 по г. Москве. В течение пяти рабочих дней данная инспекция направляет сообщение, например, в тульскую инспекцию, и та в течение 10 дней выдает уведомление о постановке на налоговый учет. Однако необходимо понимать, что информация между налоговыми инспекциями идет по электронным каналам, и, как прямо говорят работники налоговых инспекций, банку необходимо звонить и контролировать процесс. Как минимум это касается вопроса номера сообщения из территориальной ИФНС банка в территориальную ИФНС, где открывается дополнительный офис банка; как правило, это не контролируется той инспекцией, и инспектору приходится его сообщать (такая тонкость существует).
С налогового учета дополнительный офис банка снимается в таком же порядке путем подачи сообщения в межрайонную ИФНС N 50 по г. Москве и получения уведомления о снятии с учета в территориальной ИФНС, где ранее открывался дополнительный офис банка.
2. Численность
Конкретных требований к численности работников дополнительного офиса банка нет, однако необходимо иметь в виду следующее. На момент подачи документов в соответствующее территориальное учреждение Банка России начальника дополнительного офиса может и не быть, но в дальнейшем данная вакансия должна быть заполнена. Начальник дополнительного офиса банка обычно называется управляющим.
Также необходимы главный бухгалтер, один кассир и один операционист, так как требования бухгалтерского учета подразумевают подпись исполнителя и контрольную подпись. Отметим и необходимость специалиста по сводной отчетности в головном офисе банка.
3. Принципы работы
Банк при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения.
Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется банком самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России.
Дополнительному офису банка не открывается корреспондентский счет в расчетной сети Банка России, и все платежи проводятся дополнительным офисом через головной офис банка. Однако если дополнительный офис банка располагается в другом регионе, то такой корреспондентский счет может быть открыт в соответствующем главном территориальном управлении Банка России.
Внутренние структурные подразделения банка не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Операции, осуществляемые дополнительным офисом банка, должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации.
Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации.
Сведения о дополнительном офисе банка не заносятся в устав кредитной организации.
4. Порядок открытия
Дополнительный офис открывается согласно Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Принимается решение об открытии дополнительного офиса советом директоров или правлением банка в зависимости от компетенции, отраженной в уставе банка.
Далее издаются приказ об открытии дополнительного офиса, кадровые приказы о назначении сотрудников, осуществляется постановка на налоговый учет (можно после уведомления Банка России), подаются документы в территориальное учреждение Банка России.
Существует два пути создания дополнительного офиса.
Первый путь — согласование в обычном порядке с направлением обычного пакета документов. Помещения дополнительного офиса для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо (второй путь) должен быть заключен договор имущественного страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией.
Во втором случае представляются следующие документы:
- договор имущественного страхования;
- лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории РФ;
- документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации (филиала) и страховой организации;
- план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
Кроме того, необходимо представить приказ об установлении лимита в кассе дополнительного офиса, и этот остаток не должен быть ниже застрахованного.
Помимо документов на техническую укрепленность представляется уведомление о создании дополнительного офиса банка по форме Приложения 15 «Уведомление кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения» Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Необходимо учитывать, что, например, если дополнительный офис банка открывается в Тульской области, то в главное управление по Центральному федеральному округу Банка России направляется только уведомление (Приложение 15), а в отделение Банка России по Тульской области — уведомление и документы на техническую укрепленность. Возможен выезд специалистов территориального учреждения Банка России, где открывается дополнительный офис банка, для проверки технической укрепленности кассового узла дополнительного офиса банка. Со стороны Банка России тогда поступят в банк два документа:
- уведомление о внесении записи о создании дополнительного офиса в книгу государственной регистрации кредитных организаций с присвоением соответствующего регистрационного номера (ГУ по ЦФО Банка России);
- уведомление о согласовании технической укрепленности кассового узла дополнительного офиса банка (отделение ГУ по ЦФО Банка России по Тульской области).
К данному уведомлению решение о создании дополнительного офиса и положение о дополнительном офисе не прикладываются и не направляются.
Датой открытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса является дата направления уведомления. С указанной даты внутреннее структурное подразделение вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки. Также отмечаем, что в дополнительном офисе банка должны храниться заверенные копии юридического дела банка и документы о создании дополнительного офиса банка для предъявления в случае внезапной проверки со стороны Банка России.
5. Техническая укрепленность
Дополнительный офис должен быть оборудован:
- постом вневедомственной охраны (тревожной круглосуточной кнопкой) на основании договора с вневедомственной охраной;
- пожарной сигнализацией с разрешением соответствующего государственного пожарного надзора МЧС России;
- постом охраны ЧОПа по договору охраны с ЧОПом (сейчас ЧОПы уже называются «ЧОО» — «частная охранная организация»);
- броневой защитой кассового узла с сертификатами на защитные сооружения;
- охранной сигнализацией внутри дополнительного офиса, т.е. комплексом технических средств контроля, принятых в эксплуатацию.
Помещение дополнительного офиса должно располагаться в завершенном строительством здании. Броневая защита кассового узла должна быть 4-го класса и устойчива к выстрелам из автомата. Также необходимо обращать внимание, что в сертификатах на броневую защиту кассового узла должны быть, например, правильно указаны наименование банка и его адрес, в противном случае последует отказ в согласовании документов.
6. Бюджет
Ориентировочные затраты на открытие дополнительного офиса площадью 200 — 400 квадратных метров с учетом аренды можно оценить в 4 — 6 млн руб. Одной из самых больших статей бюджета будет арендная плата, если здание не приобретается в собственность. Также необходимо учитывать расходы на фонд оплаты труда. При этом необходимо понимать, что первоначально будут высокие расходы на рекламные мероприятия. Одной из постоянных статей расходов также будет оплата услуг по охране ЧОО.
7. Валютно-обменные операции
Порядок валютно-обменных операций определяется Инструкцией Банка России от 16.09.2010 N 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». Есть такая тонкость, что в уведомлении о создании дополнительного офиса банка по форме Приложения 15 «Уведомление кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения» Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» в графе «перечень операций» надо указывать две группы операций: одна группа следует из обычного перечня операций банка согласно лицензии Банка России, а вторая — из Инструкции от 16.09.2010 N 136-И. При несоблюдении данных требований последует письмо с замечаниями из Банка России и требованием устранить, представив новое уведомление.
Также отмечаем, что согласно Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И в дополнительном офисе банка должно храниться большое количество документов по валютно-обменным операциям.
В заключение
Итак, мы рассмотрели лишь некоторые основные вопросы при открытии дополнительного офиса банка. Оставлены за рамками настоящей статьи, например, вопросы пожарной безопасности, охраны труда и т.д. Порядок работы остальных обособленных подразделений банка во многом аналогичен вышеописанному. Необходимо комплексно учитывать все вопросы, так как дополнительный офис банка — достаточно сложный механизм как часть кредитной организации. Несоблюдение требований регулирующих органов ведет как минимум к штрафам и приостановлению деятельности дополнительного офиса банка.
Приложения
1. Форма «Технико-экономическое обоснование проекта капитальных вложений» (составляется по каждому проекту)
Филиал/банк ___________________________________________________________
Доп. офис (номер) _____________________________________________________
Адрес реализации проекта ______________________________________________
Название проекта ______________________________________________________
Обоснование проекта ___________________________________________________
Права собственности на объект вложения ________________________________
Технико-экономические характеристики проекта __________________________
Состояние работ по проекту (на дату заполнения) _______________________
Всего затрат по проекту (тыс. руб.) ___________________________________
в том числе:
освоено (тыс. руб.) ___________________________________________________
оплачено (тыс. руб.) __________________________________________________
планируется (тыс. руб.) _______________________________________________
Среднемесячная прибыль/убытки от реализации проекта
Срок окупаемости проекта
Основной разработчик ТЭО ______________________________________________
Адрес/телефон/факс/адрес электронной почты ____________________________
Филиал/банк ___________________________________________________________
Адрес доп. офиса ______________________________________________________
2. Форма «Проект капитальных вложений»
Представлены плановые параметры, на которые доп. офис должен выйти через шесть месяцев от начала работы.
Таблицы не заполняются только для проектов, реализация которых не приведет к изменению текущих доходов и расходов.
Наименование статей доходов/расходов Доход/расход за месяц
Доходы
1. Условные доходы за привлечение средств _______________________
в т.ч. за привлечение средств физлиц _______________________
в т.ч. за привлечение средств юрлиц _______________________
2. Условные доходы за размещение средств _______________________
в кредиты юр- и физлицам _______________________
3. Доходы по операциям с ц/б _______________________
4. Доходы по операциям с валютой _______________________
5. Комиссионные доходы _______________________
6. Прочие доходы _______________________
Итого среднемесячные доходы от реализации проекта _______________________
Расходы
1. Комиссионные расходы _______________________
2. Прочие операционные расходы
(канцелярские, почтовые, по аренде линий связи,
аморт., транспорт, прочее) _______________________
3. Функциональные расходы:
3.1. Оплата труда _______________________
3.2. Начисления на оплату труда _______________________
3.3. Командировочные расходы _______________________
3.4. Представительские расходы _______________________
3.5. Переподготовка и обучение персонала _______________________
3.6. На рекламу _______________________
3.7. На маркетинг и пр. инф. услуги _______________________
3.8. Арендная плата _______________________
3.9. Текущий ремонт _______________________
3.10. На охрану _______________________
Итого среднемесячные текущие расходы _______________________
Финансовый результат _______________________
3. Форма «Характеристика здания (помещения)» (заполняется по проектам, связанным с приобретением или арендой недвижимости) (тыс. руб.)
1. Адрес: _________________________________________________________________
0
2. Стоимость помещения (в случае приобретения) без НДС --------------------
0
НДС --------------------------------------------------------------------
0
Всего: -----------------------------------------------------------------
Арендная плата в год: __________________________________________________
0,00
в т.ч. НДС в год: ------------------------------------------------------
0,00
3.1 Аренда в мес., в т.ч. НДС: -----------------------------------------
4. Коммунальные расходы в мес.: ___________________________________________
включены ли в арендную плату: __________________________________________
Сторона - потребитель коммун. услуг: ___________________________________
На какой срок заключены договоры:
Отпускная (потребляемая) мощность по:
теплу __________________________________________________________________
воде и канализации _____________________________________________________
электроэнергии _________________________________________________________
5. Месторасположение: _____________________________________________________
(удаленность от центра)
6. Тип здания: ____________________________________________________________
(жилой, административный и т.д.)
7. Назначение _____________________________________________________________
текущее: _______________________________________________________________
планируемое: ___________________________________________________________
(касса и т.д.) ____________________________________________________________
Требуется ли изменение профиля при реализации проекта: _________________
8. Планируемое кол-во рабочих мест ________________________________________
в т.ч. опер. кассовых __________________________________________________
9. Клиентура: _____________________________________________________________
(частные вкладчики, предприятия, предпр. без образ. юрлица,
учебные заведения и др.)
10. Площадь приобретаемого (арендуемого) помещения, кв. м:
общая: ________________________________________________________________
полезная: _____________________________________________________________
подвала: ______________________________________________________________
1-го/2-го/3-го... этажа: ______________________________________________
тех. этажа (при наличии): _____________________________________________
11. Площадь земельного участка, га: _______________________________________
в т.ч. под зданием: ___________________________________________________
12. Плата за землю:
аренда, в год: ________________________________________________________
налог, в год: _________________________________________________________
13. Текущее качество помещения: ___________________________________________
14. Этаж(и) помещения: ____________________________________________________
наличие отдел. входа: _________________________________________________
15. Число этажей в здании (в т.ч. принадлежащих другим организациям):
16. Год ввода здания в эксплуатацию: ______________________________________
17. Год последнего капремонта: ____________________________________________
18. Конструкция здания (если требуется ремонт, отметить вид ремонтных
работ, площадь ремонта):
фундамент _____________________________________________________________
наружные стены ________________________________________________________
перегородки ___________________________________________________________
перекрытия ____________________________________________________________
полы __________________________________________________________________
кровля ________________________________________________________________
19. Износ строительных конструкций (по данным БТИ): _______________________
20. Состояние инженерно-технических коммуникаций: _________________________
21. Наличие и состояние охранно-пожарной сигнализации: ____________________
производитель сигнализации: ___________________________________________
организация, осуществившая монтаж сигнализации: _______________________
наличие вывода на пульт МВД: __________________________________________
22. Максим. стоимость реконструкции, тыс. руб./кв. м: _____________________
23. Требуется дополнительное присоединение нагрузок по теплу, воде,
электроэнергии: ___________________________________________________________
24. Наличие парковочных мест для машин клиентов: __________________________
25. Гараж, кв. м: _________________________________________________________
26. Прочее: _______________________________________________________________
4. Форма «Пояснительная записка по технической укрепленности, оборудованию помещений для совершения операций с ценностями дополнительного офиса «________» ООО КБ «Х-Банк» охранно-пожарной и тревожной сигнализацией и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей»
Кассовый узел дополнительного офиса «________» ООО КБ «Х-Банк» находится на первом этаже здания по адресу: г. Москва, ____________ и включает в себя сейфовую комнату, операционную кассу на одно рабочее место, закассовый коридор.
Полные геометрические характеристики кассового узла приведены на плане расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений) в дополнительном офисе «________» ООО КБ «Х-Банк».
В ограждающих конструкциях кассового узла (сертификат соответствия N РОСС RU.C310.C00601) установлены две защитные двери, одна из них эвакуационная, соответствующие III классу по пулестойкости по ГОСТ Р 50941-96 и II классу устойчивости к взлому по ГОСТ Р 50862-96. Конструкция дверей и технология их изготовления соответствуют ТУ 7399-031-52435457-01.
1. Характеристика элементов конструкции кассового узла
Помещения кассового узла с сейфовой комнатой выполнены в следующих конструкциях.
Все стены сейфовой комнаты выполнены из полнотелого кирпича. Две — как капитальные, толщиной 60 см, две — стены толщиной в 1,5 кирпича, усилены решеткой из арматуры диаметром 16 мм с ячейками 150 x 150 мм, установленной в два слоя со смещением ячеек.
Стены сейфовой комнаты выполнены из полнотелого кирпича толщиной в один кирпич и усилены многослойной металлической конструкцией, состоящей из двух стальных листов ст. 3. Заполнением пространства между стальными листами служат гипсокартонные листы толщиной 12 мм. Стальные листы в каждом из слоев установлены внахлест. Электрическая сварка выполнена вертикальными и горизонтальными швами, катет шва 4 мм, шов 50 мм, шаг 150 мм.
2. Характеристика элементов технической укрепленности
Сейфовая комната
Сейфовая комната имеет в плане прямоугольную форму. Ограждающие конструкции сейфовой комнаты выполнены по II классу устойчивости к взлому (сертификат соответствия N РОСС RU.C309.C01121). Конструкция оболочки и технология ее изготовления соответствуют ТУ 7399-043-52435457-01.
Вход в сейфовую комнату оборудован из закассового коридора.
В сейфовой комнате установлена дверь, соответствующая III классу пулестойкости по ГОСТ Р 50941-96 и II классу устойчивости к взлому по ГОСТ Р 50862-96 (сертификат соответствия N РОСС RU.C309.H00821). Производитель двери — ООО «Предприятие ДВК». Конструкция двери и технология ее изготовления соответствуют ТУ 7399-020-1312760-99.
Потолком является монолитное железобетонное перекрытие толщиной не менее 220 мм.
Полом является бетонное основание толщиной не менее 300 мм.
Стены укреплены двумя слоями решетки из арматуры диаметром 16 мм с ячейками 150 x 150 мм, установленными со смещением.
В сейфовой комнате установлен шкаф металлический, соответствующий IV классу устойчивости к взлому по ГОСТ Р 50862-96 (сертификат соответствия N РОСС RU.OC04.H00036).
Операционная касса
Кабина кассира имеет в плане прямоугольную форму. Ограждающие конструкции кабины кассира выполнены по II классу устойчивости к взлому и III классу по пулестойкости (сертификат соответствия N РОСС RU.C309.C01122). Стойка банковская защитная выполнена в соответствии с ТУ 7399-008-18108815-02 (сертификат соответствия N РОСС RU.C310.C00600). Вход в кабину кассира осуществляется из закассового коридора.
В кабине кассира установлен передаточный узел (сертификат соответствия N РОСС RU.C309.H00712). Потолком является монолитное железобетонное перекрытие толщиной не менее 220 мм. Полом является бетонное основание не менее 300 мм.
В передаточном узле установлено многослойное стекло по III классу пулестойкости (сертификат соответствия N РОСС RU.C309.H00296).
3. Средства охранно-пожарной сигнализации
Сейфовая комната
Сейфовая комната оборудована:
а) тремя самостоятельными рубежами охранной сигнализации:
- первый рубеж защищает дверь хранилища на открывание;
- второй рубеж защищает объем на пролом;
- третий рубеж защищает объем помещения;
б) кнопкой тревоги;
в) пожарными извещателями.
Все извещатели тревожной сигнализации подключены к приемно-контрольному прибору поста охраны, групповой сигнал от которой выведен на пульт охраны 2-го МОВО УВО при УВД ЮАО г. Москвы.
Операционная касса
Операционное место кассира операционной кассы оборудовано:
а) индивидуальной кнопкой тревоги;
б) пожарным извещателем.
Все извещатели тревожной сигнализации подключены к приемно-контрольному прибору поста охраны, групповой сигнал от которого выведен на пульт охраны 2-го МОВО УВО при УВД ЮАО г. Москвы.
Помещения дополнительного офиса банка оборудованы охранными объемными и дымовыми пожарными извещателями. Извещатели подключены к приемно-контрольному прибору поста охраны. Все эвакуационные выходы оборудованы ручными пожарными извещателями. Кроме стационарных кнопок тревоги у охраны имеются две переносные (радио) кнопки тревожной сигнализации, подключенные к приемно-контрольному прибору поста охраны, групповой сигнал от которого выведен на пульт охраны 2-го МОВО УВО при УВД ЮАО г. Москвы.
Все помещения банка соответствуют действующим противопожарным требованиям (письмо от «__» _______ 200_ г. N __).
Сигналы тревоги выведены на пульт охраны 2-го МОВО УВО при УВД ЮАО г. Москвы (договор от «__» _______ 200_ г. N __).
Физическая охрана помещений дополнительного офиса банка осуществляется сотрудниками ООО ЧОП «_______».
Председатель правления
ООО КБ «Х-Банк» ___________________
Р.Пашков
Банковский юрист
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 12 апреля 2021 г. N 5775-У
О ПОРЯДКЕ
ОТКРЫТИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ИХ ФИЛИАЛАМИ)
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОФИСОВ, ПОРЯДКЕ ВНЕСЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О НИХ
В КНИГУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ,
А ТАКЖЕ О ПЕРЕЧНЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ, КОТОРЫЕ ВПРАВЕ
ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОФИС
Настоящее Указание на основании части третьей статьи 12, частей восьмой и девятой статьи 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 19, ст. 2061; 2017, N 14, ст. 2000) устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) внутренних структурных подразделений — дополнительных офисов, порядок внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис.
Глава 1. Открытие кредитной организацией (ее филиалом) дополнительного офиса
1.1. Кредитная организация (ее филиал) самостоятельно определяет место нахождения дополнительного офиса на территории Российской Федерации. Открытие кредитными организациями (филиалами) дополнительных офисов за пределами территории Российской Федерации не допускается.
1.2. Помещения дополнительного офиса, в которых осуществляются банковские операции (в том числе помещения для совершения операций с ценностями), могут находиться по адресам, отличным от адреса места нахождения дополнительного офиса (далее — удаленные точки обслуживания).
1.3. Дополнительный офис открывается только кредитной организацией, не имеющей запрета на открытие филиалов, введенного Банком России на основании пункта 3 части третьей статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 1, ст. 18) (далее — Закон о Банке России) (ее филиалом), путем направления уведомления об открытии дополнительного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию).
1.4. В уведомление об открытии дополнительного офиса включаются сведения:
о полном фирменном наименовании кредитной организации;
о регистрационном номере кредитной организации, присвоенном Банком России;
о полном наименовании филиала кредитной организации и его порядковом номере, присвоенном Банком России (в случае открытия дополнительного офиса филиалом кредитной организации);
о наименовании дополнительного офиса (при наличии);
о банковских операциях и сделках, право на осуществление которых предоставлено дополнительному офису;
об адресе места нахождения дополнительного офиса;
об адресах удаленных точек обслуживания (при наличии).
1.5. Уведомление об открытии дополнительного офиса направляется кредитной организацией (ее филиалом), открывающей (открывающим) дополнительный офис:
в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в зависимости от места нахождения кредитной организации — в отношении кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России;
в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России — в отношении кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.
1.5.1. В случае открытия дополнительного офиса путем перевода филиала в статус дополнительного офиса кредитная организация должна направить уведомление об открытии дополнительного офиса в течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерского баланса (передачи активов и пассивов) филиала, переводимого в статус дополнительного офиса, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации (филиала, в подчинении которого будет находиться дополнительный офис).
1.5.2. Уведомления об открытии различными кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов в одних и тех же помещениях должны направляться одновременно.
Открытие дополнительных офисов различными кредитными организациями (их филиалами) в одних и тех же помещениях, а также открытие кредитной организацией (ее филиалом) дополнительного офиса в помещении, в котором располагается филиал иной кредитной организации или дополнительный офис иной кредитной организации (ее филиала), допускается на срок не более одного года с даты направления уведомления об открытии дополнительного офиса при условии обеспечения раздельного учета и хранения документов и иных ценностей.
1.6. Дата направления кредитной организацией (ее филиалом) уведомления об открытии дополнительного офиса является датой открытия дополнительного офиса.
1.7. Направление кредитной организацией (ее филиалом) уведомления об открытии дополнительного офиса осуществляется в соответствии с порядком, определенным на основании части первой статьи 73.1 Закона о Банке России (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950).
Глава 2. Порядок внесения сведений о дополнительных офисах кредитных организаций (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
2.1. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления об открытии дополнительного офиса центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее — центр допуска) вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о дополнительном офисе.
В течение двух рабочих дней с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о дополнительном офисе центр допуска направляет письменное сообщение об этом в кредитную организацию (ее филиал), в котором должен быть указан учетный номер дополнительного офиса, присвоенный Банком России.
2.2. В целях актуализации сведений о дополнительных офисах, содержащихся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, кредитная организация (ее филиал) направляет уведомление об изменении сведений о дополнительном офисе (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию) в один из центров допуска, указанных в пункте 1.5 настоящего Указания:
в течение двух рабочих дней со дня изменения адреса места нахождения дополнительного офиса;
в течение пяти рабочих дней со дня изменения иных сведений о дополнительном офисе, предусмотренных пунктом 1.4 настоящего Указания.
2.3. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления, предусмотренного пунктом 2.2 настоящего Указания, центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций актуальные сведения о дополнительном офисе.
2.4. В случае принятия решения о закрытии дополнительного офиса кредитная организация (ее филиал) направляет в один из центров допуска, указанных в пункте 1.5 настоящего Указания, уведомление о закрытии дополнительного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию).
2.5. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления, предусмотренного пунктом 2.4 настоящего Указания, центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о закрытии дополнительного офиса.
В течение двух рабочих дней с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии дополнительного офиса центр допуска направляет письменное сообщение об этом в кредитную организацию (ее филиал), в котором должен быть указан учетный номер дополнительного офиса, присвоенный Банком России.
2.6. Дата направления кредитной организацией (ее филиалом) уведомления, предусмотренного пунктом 2.4 настоящего Указания, является датой закрытия дополнительного офиса.
В случае закрытия дополнительного офиса его учетный номер не может быть присвоен Банком России иному дополнительному офису той же кредитной организации (ее филиала).
2.7. Направление кредитной организацией уведомлений, указанных в пунктах 2.2 и 2.4 настоящего Указания, а также направление центром допуска сообщений, предусмотренных пунктами 2.1 и 2.5 настоящего Указания, осуществляется в соответствии с порядком, определенным на основании части первой статьи 73.1 Закона о Банке России.
Глава 3. Перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис
3.1. Дополнительный офис кредитной организации (ее филиала) вправе осуществлять от имени кредитной организации все банковские операции, указанные в выданной ей лицензии Банка России на осуществление банковских операций (положении о филиале кредитной организации), либо некоторые из таких операций с соблюдением требования, установленного в пункте 3.2 настоящего Указания.
3.2. Перечень банковских операций, право на осуществление которых имеет дополнительный офис, не может состоять только из операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме.
Глава 4. Заключительные положения
4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 9 апреля 2021 года N ПСД-8) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.
4.2. Операционные офисы, кредитно-кассовые офисы и операционные кассы вне кассового узла кредитных организаций (их филиалов), действующие на дату вступления в силу настоящего Указания, признаются с этой даты дополнительными офисами. При этом направление кредитными организациями (их филиалами) в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не требуется.
Внутренние структурные подразделения, признаваемые в соответствии с настоящим пунктом дополнительными офисами, вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых на дату вступления в силу настоящего Указания было предоставлено кредитной организацией (ее филиалом) соответствующему операционному офису, кредитно-кассовому офису или операционной кассе вне кассового узла, с учетом требования, установленного в пункте 3.2 настоящего Указания.
4.3. Центр допуска направляет кредитным организациям (их филиалам) письменные сообщения, содержащие сведения о присвоении учетных номеров дополнительным офисам, в течение шестидесяти дней с даты вступления в силу настоящего Указания. Такие письменные сообщения направляются в соответствии с порядком, определенным на основании части первой статьи 73.1 Закона о Банке России.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 12 апреля 2021 года N 5775-У
«О порядке открытия кредитными
организациями (их филиалами)
дополнительных офисов, порядке внесения
сведений о них в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций,
а также о перечне банковских операций,
которые вправе осуществлять
дополнительный офис»
(Рекомендуемый образец)
|
(Восточный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России/Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) |
Уведомление
об открытии дополнительного офиса, изменении сведений о дополнительном офисе, о закрытии дополнительного офиса <1>
|
N п/п |
Вид сведений |
Сведения на момент направления уведомления |
Содержание изменения |
Дата изменения |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
I |
СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ |
|||
|
1 |
Полное фирменное наименование кредитной организации |
|||
|
2 |
Регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России |
|||
|
II |
СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛЕ |
|||
|
3 |
Полное наименование филиала |
|||
|
4 |
Порядковый номер филиала, присвоенный Банком России |
|||
|
III |
СВЕДЕНИЯ О ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ОФИСЕ |
|||
|
5 |
Наименование дополнительного офиса (при наличии) |
|||
|
6 |
Учетный номер дополнительного офиса |
|||
|
7 |
Адрес места нахождения дополнительного офиса: |
|||
|
7.1 |
адрес завершенного строительством здания (помещения), принадлежащего кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) |
|||
|
7.1.1 |
уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) (при наличии такого номера) |
|||
|
7.2 |
адрес завершенного строительством здания (помещения), введенного в эксплуатацию, но не внесенного в Единый государственный реестр недвижимости (если не более чем в течение двух лет с даты внесения сведений о дополнительном офисе в Книгу государственной регистрации кредитных организаций он будет размещаться в таком здании (помещении) |
|||
|
7.2.1 |
уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) (при наличии такого номера) |
|||
|
7.3 |
адрес места нахождения быстровозводимого строения (части строения) (за исключением киосков, навесов, палаток и других подобных объектов), не относящегося к недвижимому имуществу, установленного на фундамент (площадку) и имеющего связь с земельным участком, на котором оно установлено, возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ, общей площадью для дополнительного офиса не менее 150 кв. м (в городском поселении) или не менее 30 кв. м (в сельском поселении) |
|||
|
7.3.1 |
уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) (при наличии такого номера) |
|||
|
8 |
Удаленные точки обслуживания |
|||
|
8.1 |
адрес |
|||
|
8.1.1 |
уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) (при наличии такого номера) |
|||
|
9 |
Цифровое обозначение банковской операции (цифровые обозначения банковских операций), право на осуществление которой (которых) предоставлено дополнительному офису |
|||
|
10 |
Цифровое обозначение сделки (цифровые обозначения сделок), право на осуществление которой (которых) предоставлено дополнительному офису |
|
(фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии) должностного лица кредитной организации (ее филиала) — исполнителя уведомления; номер телефона) |
———————————
<1> Указывается необходимое.
Примечание.
Цифровые обозначения банковских операций и сделок, право на осуществление которых предоставлено дополнительному офису:
|
ЦИФРОВОЕ ОБОЗНАЧЕНИЕ |
НАЗВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ОПЕРАЦИИ |
|
1 |
привлечение денежных средств во вклады (до востребования и на определенный срок): |
|
1.1 |
от физических лиц |
|
1.2 |
от юридических лиц |
|
2 |
размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады денежных средств: |
|
2.1 |
физических лиц |
|
2.2 |
юридических лиц |
|
3 |
открытие и ведение банковских счетов: |
|
3.1 |
физических лиц |
|
3.2 |
юридических лиц |
|
4 |
осуществление переводов денежных средств по банковским счетам по поручению: |
|
4.1 |
физических лиц |
|
4.2 |
юридических лиц (в том числе банков-корреспондентов) |
|
5 |
инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание: |
|
5.1 |
физических лиц |
|
5.2 |
юридических лиц |
|
6 |
купля-продажа иностранной валюты: |
|
6.1 |
в наличной форме |
|
6.2 |
в безналичной форме |
|
7 |
привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов: |
|
7.1 |
от физических лиц |
|
7.2 |
от юридических лиц |
|
8 |
размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады драгоценных металлов (за исключением монет из драгоценных металлов): |
|
8.1 |
физических лиц |
|
8.2 |
юридических лиц |
|
9 |
открытие и ведение банковских счетов в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов: |
|
9.1 |
физических лиц |
|
9.2 |
юридических лиц |
|
10 |
осуществление переводов по банковским счетам в драгоценных металлах по поручению: |
|
10.1 |
физических лиц |
|
10.2 |
юридических лиц (в том числе банков-корреспондентов) |
|
11 |
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) |
|
12 |
выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме |
|
13 |
приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме |
|
14 |
доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору: |
|
14.1 |
с физическими лицами |
|
14.2 |
с юридическими лицами |
|
15 |
осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации операций: |
|
15.1 |
с драгоценными металлами |
|
15.2 |
с монетами из драгоценных металлов |
|
16 |
предоставление специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей в аренду: |
|
16.1 |
физическим лицам |
|
16.2 |
юридическим лицам |
|
17 |
лизинговые операции |
|
18 |
оказание консультационных и информационных услуг |
|
19 |
выдача банковских гарантий |
|
20 |
иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации |