Что нужно чтобы открыть брокерскую компанию

У тех, кто уже испытал себя на бирже в качестве инвестора и трейдера, нередко возникает мысль повысить свой профессиональный уровень и стать брокером. Это вполне логичная идея для личностного роста, удовлетворения карьерных амбиций и расширения возможностей заработка. Однако брокерская деятельность — достаточно сложная сфера, доступная далеко не каждому, даже опытному, участнику рынка. Кроме того, не все знают и понимают, как стать брокером, что для этого нужно предпринять, с чего начать, как действовать. Это связано с узкой специализацией данной сферы и ее закрытостью относительно других, более популярных направлений работы.

Биржевая брокерская деятельность требует серьезной подготовки, качественного образования, подтвержденных знаний и опыта. В рамках этой статьи мы обсудим основные варианты карьерного продвижения и создания бизнеса, а также конкретные шаги, которые нужно сделать, чтобы стать брокером в России.

Кто такой брокер на финансовом рынке

Биржевой брокер является профессиональным участником рынка ценных бумаг и выступает посредником между своими клиентами — инвесторами и трейдерами — и биржевыми площадками, на которых те ведут торговлю. От имени и по поручению своих клиентов он совершает торговые операции на бирже. Его доход складывается из комиссионных, которые он взимает с каждой такой операции. Вне зависимости от успеха или проигрыша клиентов, увеличения или уменьшения размера их счетов, он получает прибыль. При этом при осуществлении операций он использует исключительно деньги клиентов, никак не рискуя собственными финансами. Именно гарантия получения дохода даже от неудачных сделок и отсутствие финансовых рисков побуждает многих стремиться работать брокером. Так ли все заманчиво на самом деле — разберемся.  

Как стать брокером на бирже

Брокером могут называть как наемного сотрудника брокерской конторы, так и саму брокерскую организацию. Исходя из этих трактовок термина, в России фактически существует три основных способа осуществления брокерской деятельности:

• работа брокером по найму — в качестве сотрудника брокерской компании;
• создание лицензированной брокерской организации;
• партнерство с брокерской конторой.

Первый способ доступен для частных лиц, второй подразумевает обязательную регистрацию юридического лица, третий — как минимум требует наличия статуса «самозанятый» или «индивидуальный предприниматель».

Рассмотрим каждый из вариантов подробнее.

Работа по найму

Пошаговая инструкция, как физическому лицу стать брокером с нуля, выглядит приблизительно так:

• Приобретение знаний и опыта биржевых инвестиций. Возможно самостоятельное обучение или получение профильного образования. Крайне желательно экономическое или юридическое высшее образование. Практическая деятельность на бирже в качестве самостоятельного трейдера. Наличие портфолио из успешных финансовых кейсов — большой плюс.
• Прохождение аттестации специалистов финансового рынка. Для присвоения квалификации специалиста по брокерской деятельности требуется сдать два экзамена: базовый (на знание основ финансового рынка) и специализированный, первого типа (на более глубокое понимание инвестиционной практики и основ управления капиталом). Существуют также экзамены следующих ступеней, но они для будущего наемного брокера не обязательны. Аттестация проводится аккредитованными Центробанком России центрами оценки квалификации, список таких организаций можно найти на сайте ЦБ РФ. Для успешной сдачи экзаменов необходима финансовая грамотность, владение основами экономики, юриспруденции, математики и другими специализированными знаниями.
• Поиск подходящих компаний для работы. После получения аттестата можно приступать к поиску работы. Не каждая брокерская компания возьмет в штат молодого специалиста, работодатели обычно предпочитают соискателей с опытом работы по профилю от трех лет, однако попытаться стоит. Начинать работать с нуля непросто, но этот путь проходил каждый успешный брокер. Для поиска можно использовать рекрутинговые агентства, специализированные сайты, связи знакомых. Также можно самому обращаться в банки или брокерские конторы с вопросом о наличии у них вакансий.

Баснословные гонорары брокеров на бирже — скорее миф, чем реальность. При трудоустройстве не стоит рассчитывать на слишком высокий доход. Плата за труд наемных брокеров сопоставима с зарплатами обычных офисных сотрудников из других сфер. Но с приобретением опыта и ростом профессионализма у способного, ответственного и трудолюбивого человека есть все шансы на повышение в должности и расширение возможностей заработка.    

Создание брокерской компании

Организация собственного бизнеса в сфере брокерской деятельности — сложная задача, требующая широкого спектра профессиональных знаний, умения управлять денежными и человеческими ресурсами, брать на себя ответственность, соответствовать строгим требованиям законодательства и регулирующих органов.

Современная финансовая среда активно развивается, уровень конкуренции в ней постоянно растет. Для руководителя это означает, что его компания должна не только совершенствовать внутреннюю инфраструктуру, привлекать и качественно обслуживать клиентов, но и развивать линейку услуг, расширять доступ к биржевым площадкам, вести своевременную и скрупулезную аналитику, контролировать изменения в законодательстве, внедрять новые технологичные сервисы. И это далеко не исчерпывающий список инструментов по созданию и продвижению брокерской организации.

Если есть готовность к подобным трудностям и желание действовать, можно приступать к созданию собственной брокерской конторы. В России брокерские и дилерские услуги на финансовом рынке подлежат обязательному лицензированию, поэтому фирма должна соответствовать целому перечню критериев, установленному Центробанком РФ. Среди ключевых требований регулятора к лицензиатам — минимальный капитал 10 миллионов рублей, постоянное присутствие резервных средств на счету и штат специалистов с подтвержденной квалификацией. В том числе предъявляются требования и к руководителю организации:

• он должен иметь диплом государственного образца о высшем профессиональном образовании;
• обладать квалификационным аттестатом, соответствующим роду деятельности фирмы (с 1-го по 7-ой тип аттестата — для брокеров, дилеров, управляющих инвестиционными фондами, работников клиринговых центров, реестров, депозитариев и пр.);       
• не иметь дисквалификаций, непогашенных и неснятых судимостей за экономические преступления;
• иметь опыт руководящей работы или управленческой деятельности на рынке ценных бумаг свыше 2 лет.

Чтобы открыть свою брокерскую компанию, необходимо:

• зарегистрировать юридическое лицо;
• изучить нормативные требования специального законодательства, контролирующего работу брокерских компаний;
• внести на расчетный счет фирмы капитал не менее 10 миллионов рублей;
• получить необходимую для руководителя квалификацию в соответствии с требованиями ЦБ РФ;
• организовать структуру фирмы (подразделения, отделы);
• сформировать штат сотрудников с подтвержденным уровнем квалификации;
• вступить в саморегулируемую организацию (СРО), контролирующую брокерскую деятельность, интегрировать ее стандарты в работу фирмы;
• подготовить пакет документов для запроса лицензии — самостоятельно или с помощью посреднической юридической компании;
• получить лицензию (рассмотрение запроса занимает около месяца);
• организовать внутренний рабочий процесс и клиентский сервис (учет операций с денежными средствами и ценными бумагами, система отчетов по клиентским заявкам и сделкам и пр.);
• стать участником биржевых площадок (Мосбиржи, СПБ Биржи и др.);
• привлечь клиентуру для дальнейшего обслуживания.

Это лишь приблизительный перечень шагов, которые предстоит сделать инициатору создания собственной брокерской компании. В большинстве случаев такой бизнес организуется не в одиночку, а с группой единомышленников и компаньонов. Для выполнения некоторых шагов требуется привлечение сторонних специалистов — консультантов, аудиторских, юридических фирм.

Партнерство с брокерской компанией

Еще одним способом осуществлять брокерскую деятельность и зарабатывать на комиссии от торговых операций является партнерство с уже существующей брокерской компанией. Этот вариант оптимален для тех, кто по каким-то причинам не желает или не имеет возможности самостоятельно проходить все этапы лицензирования, найма сотрудников, вложения финансовых средств, разработки клиентского сервиса, интерфейса и т.д.

Если создание собственной брокерской организации нецелесообразно или затруднительно, но при этом желание действовать на финансовом рынке в качестве профессионала присутствует, имеет смысл заключение партнерского или агентского договора с крупной брокерской компанией, уже зарекомендовавшей себя и раскрутившей свой бренд.

Среди российских ведущих бизнес-игроков программы партнерства широко развиты. Достаточно лишь выбрать организацию с наиболее подходящими и выгодными условиями. В рамках партнерства возможно зарабатывать не только на привлечении новых клиентов, но и на их полноценном обслуживании. Такая модель взаимодействия со старшим партнером допускает возможность создания собственной инфраструктуры на базе его технических, финансовых, маркетинговых и иных разработок.

Партнерство избавляет от целого ряда шагов, которые требуются для создания собственной брокерской лицензированной компании, существенно снижает первоначальные издержки и экономит время и усилия. 

Запуск брокерского бизнеса — длительный многоступенчатый процесс. Он требует основательности, опыта, досконального знания рынка и изрядных имущественных вложений. Даже в рамках упрощенной версии выхода на рынок — под крылом более крупного игрока — нужно приложить массу усилий в конкурентной борьбе с другими представителями отрасли. Также и для частного лица стать с нуля высококвалифицированным профессионалом и найти достойно оплачиваемую работу — не такая простая задача. Стоит взвесить все плюсы и минусы, прежде чем решиться начать этот нелегкий путь и выбрать один из вариантов становления себя как посредника в сфере финансовых услуг.

Статистика свидетельствует, что за последний год на территории бывшего постсоветского пространства значительно увеличилось количество желающих стать участниками финансовых рынков. Общая прибыль, полученная российскими брокерскими компаниями, выросла по сравнению с прошлым годом в 13 раз и достигла около 13 миллиардов рублей.

В данный момент многие коммерсанты рассматривают торговлю на рынке Форекс, как один из самых перспективных видов бизнеса. Причем, большинство интересуется не только вопросами, связанными с Форекс-трейдингом, но и вопросами об открытии собственной брокерской компании.

Что такое брокерская компания? Как работает брокерская компания? Как открыть брокерскую компанию? Мы предлагаем изучить пошаговую инструкцию.

Инструкция: открываем брокерскую компанию

Брокерская компания является посредником между продавцом и покупателем на финансовом, фондовом и товарном рынке. За свою деятельность брокер получает вознаграждение в виде комиссионных процентов от сделки или в твердой сумме.

С 2013 года на территории России брокерская деятельность должна быть лицензионной. Открыть брокерскую компанию без специальных разрешений и документов не возможно.

Лицензия на осуществление брокерской деятельности с 2013 года выдается Центральным банком России.

Минимальная сумма для открытия брокерского предприятия, специализирующегося на торговле ценными бумагами, составляет от 5 до 100 миллионов рублей и выше. Помимо необходимого капитала будущим владельцам следует пройти необходимый путь к своей цели:

1. Определить целевую аудиторию, обозначить границы рынка.
2. Найти дополнительные инвестиции.
3. Выбрать поставщика ликвидности.
4. Определиться, как будут деньги заходить на брокерскую платформу и как потом их можно будет вывести со счета.
5. Обеспечить работу компании.
6. Провести предварительное тестирование работы компании.
7. Провести Альфа-тестирование (приемочное тестирование) компании и открыть ее работу.

Шаг № 1

Перед стартом бизнеса необходимо провести необходимые маркетинговые исследования и выяснить, кто является целевой аудиторией компании, какие финансовые, географические и другие границы для бизнеса существуют (правильное определение географического положения клиентов поможет выбрать будущего финансового регулятора, выяснить юридический статус будущей компании).

В разных странах к будущим Форекс-коммерсантам предъявляются различные требования на осуществление брокерской деятельности.

Также вначале пути следует определиться, кто клиенты компании: обладатели роскошных Vip-депозитов или владельцы с демократичными кошельками.

Шаг № 2

Требования к минимальному капиталу для открытия Форекс компании в каждой стране разнятся. Однако, независимо от минимальной финансовой суммы следует иметь капитал гораздо больший, чем требуется официально. В идеале следует рассчитывать на сумму, равную расходам компании за год.

Шаг № 3

Успех брокерской компании во многом зависит от качества поставляемой ликвидности. Желательно подключаться к прямым поставщикам ликвидности, которые являются ведущими на рынке.

Использование кредитного плеча подразумевает подключение к надежному поставщику ликвидности DMA и уровня Tier-1.

Поставщиками ликвидности чаще всего становятся крупные банки.

Шаг № 4

Будущему владельцу брокерской компании необходимо наладить контакт с поставщиками финансовых услуг. Желательно, чтобы в списке для пополнения и вывода денег со счета клиент брокерской компании мог иметь всю палитру средств. Комфортные бизнес-условия привлекут еще больше клиентов к компании.

Если предполагается торговать криптовалютой, рекомендуем использовать B2BinPay для отправки онлайн-платежей.

Шаг № 5

Пятый этап предполагает работу по созданию сайта, выбора платформы для проведения коммерции. На этом этапе следует определиться, какие дополнительные услуги будут предложены клиентам. В этот период открывают офис с IT-командой, финансовой службой, службой поддержки клиентов, маркетинга и продаж.

Шаг № 6

Предполагается, что на этом этапе следует провести предварительную проверку работы компании. Данному этапу следует уделить особое внимание. В этот период тестируется работа коммерческой платформы, процесс выполнения финансовых переводов, эффективность работы приложений для мобильного трейдинга, работа роботов, предварительная работа с первыми клиентами.

После предварительной проверки делается работа исправляются ошибки. Затем можно приступать к альфа-тестированию.

Шаг № 7

Последний этап — альфа-тестирование, завершающий этап перед стартом работы компании, оценка ее деятельности после работы над ошибками, исправления недостатков.

Какое юридический статус выбрать для брокерской компании

Предприниматель, решившийся открыть брокерское предприятие, может выбрать один из трех вариантов.

1. Организовать и открыть филиал западной или федеральной крупной брокерской компании в своем регионе.
2. Стать агентом брокерского предприятия или субброкером.
3. Открыть собственное предприятие.

Сложнее всего открыть собственную брокерскую компанию Для открытия собственной компании необходимо получить право (лицензию) на проведение брокерской деятельности.

Выбирая юридическое лицо для компании, между индивидуальным предпринимательством и обществом с ограниченной ответственностью мы рекомендуем выбрать ООО. Почему?

Компания ООО рискует уставным капиталом. Организация индивидуального предпринимательства отвечает за все долги компании.

Также брокерской компании необходимо стать членом СРО, саморегулируемой организации Форекс брокеров и внести разовый финансовый взнос в фонд компенсаций вкладчиков в размере 2 миллиона рублей и дополнительно оплачивать ежемесячные взносы.

Зарегистрировать оффшорную брокерскую компанию

Зарегистрировать оффшорный бизнес берутся компании по месту регистрации, специализирующиеся в этом секторе. Регистрация бизнеса длится около 30 дней. Стоимость подобных услуг составляет около 20-30 тысяч евро или больше. Есть компании, которые регистрируют бизнес по демпинговым ценам.

Зарегистрировать филиал известного брокера

Данная коммерческая схема работает, как партнерское соглашение. Для того, чтобы стать филиалом брокера, следует выбрать надежного партнера, известного брокера.

Известные западные брокерские компании в основном охотно идут на подобное сотрудничество, если видят собственную выгоду. Чтобы стать представителем западного брокера в своем регионе, следует рассчитывать на приличные ежемесячные расходы:

1. Заработную плату сотрудникам,
2. Аренду помещения,
3. Покупку офисной техники,
4. Технические расходы,
5. Средства для рекламных компаний.

Зарегистрировать субброкера

В этом случае подразумевается заключить агентский договор с известной брокерской компанией. В результате появляется возможность стать обладателем бренда известного брокера и от его имени вести коммерцию.

Взамен брокер предоставляет маркетинговую поддержку, создание Интернет-сайта.

В результате расходы на первых порах значительно снижаются. Но также придется делиться половиной своих доходов с брокером, агентом которого вы являетесь.

Преимущества брокерской деятельности

Брокерская деятельность является одним из наиболее прибыльных способов заработать. С связи с карантинными мерами брокерская деятельность, торговля в Интернете получили мощный толчок. Есть неоспоримые преимущества брокерской деятельности:

1. Хорошая ежемесячная прибыль, которая является стабильной и растет.
2. Уверенность в будущем.
3. Расширение интересов и круга знакомств, изучение финансовых рынков изнутри.
4. В случае снижения прибыли брокерскую компанию можно достаточно легко продать без потери капитала.

Регистрация брокерской компании – популярный тренд среди инвесторов и крупных финансовых компаний. Сегодня большая прибыль консолидируется именно на финансовом рынке за счет вкладов в ценные бумаги и отдельные бизнес-отрасли. 

Основной вопрос, который задают потенциальные брокеры – где лучше открыть брокерскую компанию и как это сделать с минимальными рисками. Рассмотрим основные моменты, которые прямо и косвенно касаются брокерской деятельности, регистрации бизнеса, его лицензирования и стран, открытых для его создания.

Что такое брокерский бизнес

Брокер — это посредник между владельцами и продавцами ценных бумаг, прибыль которого формируется за счет комиссионных сборов. Без лицензированного брокера невозможно начать торги на фондовом рынке и инвестировать в ценные бумаги. 

Для справки: в России услуги брокеров оказывают в большинстве случаев финансовые учреждения, имеющие специальную лицензию. Рейтинг лучших брокеров России в 2022 году включает – Альфа-Форекс, Финам, ВТБ Капитал Форекс, Тинькофф Инвестиции, Открытие.

Как стать брокером?

По сфере деятельности, брокеры предоставляют различные услуги:

• таможенное оформление;
• страхование;
• купля-продажа ценных бумаг;
• посредник или медиатор при совершении сделок по поглощению бизнеса или слиянию компаний.

Существует несколько способов открыть компанию брокер, каждый из которых имеет свои положительные и отрицательные качества. 

Самый трудоемкий и высокоприбыльный вариант выйти на рынок Форекс – регистрация брокерской фирмы с нуля, что предусматривает оформление лицензии, открытие офиса и наличие определенного уставного капитала для старта. 

Менее затратные способы стать брокером официально – открыть представительство иностранной корпорации у себя в стране или заключить агентский договор.

Брокерская компания на базе иностранной фирмы

В данном случае есть два варианта для начала бизнеса:

1. Филиал или представительство иностранной брокерской фирмы. Для такой деятельности потребуется финансовые вливания на аренду помещения, раскрутку бизнеса, обучение персонала и налоговые платежи. Такой сценарий аналогичен франшизе, при которой предприниматель управляет брокерским предприятием под логотипом управляющей организации.
2. Брокерская компания в формате агентского договора. Самый малозатратный способ открыть компанию Брокера, при котором исключается финансовая нагрузка на аренду офиса и регистрацию юрлица. Компания-донор предоставляет готовые ресурсу в распоряжение агента и получает свой процент прибыли от бизнеса. Как правило затраты на техническое оснащение и бухгалтерские услуги, разделяются между субъектами договорных отношений поровну или в установленном порядке по соглашению сторон.

В обоих случаях финансовые вложения для открытия брокерской компании невысокие по сравнению с регистрацией фирмы с чистого листа. Начать можно, имея в штате трейдера, менеджера продавца, не нагружая бизнес многочисленным штатом.

При грамотном управлении оба способа начать брокерский бизнес могут приносить хороший доход. Главное – правильная организация процесса и эффективный поиск клиентов.

Регистрация брокерской компании с нуля

Если цель – создать полноценную брокерскую компанию, то следует быть готовым к сложному процессу ее регистрации, лицензирования и финансовым вложениям. Как показывает практика, лучше начать с комплексного анализа экономических, законодательных и налоговых требований, что можно сделать грамотно только при поддержке опытных экспертов и юридических консультантов.

В какой форме открыть брокерскую фирму

Выбор организационно-правовой формы, которые для Форекс брокера могут быть Ltd, IBC, LLP или LLC – важный этап. Самыми актуальными являются только два варианта (IBC для оффшоров и Ltd в официальных юрисдикциях). Однако, можно рассмотреть и другие, среди которых:

1. Ltd (Limited) – самая распространенная форма бизнеса в английской правовой системе, которая брокеру дает право на налоговые льготы, но требует соблюдение границ деятельности. Так, чтобы получить скидку по налогам, брокерская компания должна работать за пределами страны регистрации, сдавать финансовую отчетность и вести бухучет.
2. IBC – популярная форма оффшорного бизнеса, в том числе при открытии брокерской фирмы. Данный тип международной компании схож с предыдущим и предусматривает источник прибыли только за пределами места инкорпорации. Например, если зарегистрировать брокерский бизнес по форме IBC на Маршалловых островах, то география клиентов данной компании не может включать резидентов данного государства.
3. LLP – товарищество с ограниченной ответственностью, что подходит для создания бизнес-структур в юрисдикциях с высокой репутацией и для регистрации брокерского бизнеса в Европейском Союзе.
4. LLC – “гибрид” между LLP и ООО, ключевой характеристикой которого является “внешняя” направленность. Такая форма подойдет для брокеров с бенефициарами более одного, где минимум один учредитель является резидентом государства по месту регистрации компании.

Какую организационно-правовую форму выбрать, решать только учредителю брокерского бизнеса, что в первую очередь зависит от страны инкорпорации и поставленных приоритетов – прибыль или репутация. 

Лицензия для брокера

Для того чтобы стать брокером, потребуется лицензия, требования к оформлению которой отличаются и установлены каждым государством. Также существенно разнятся сроки оформления такого документа – от пары месяцев до полугода и более.

Для получения брокерской лицензии настоятельно рекомендуем обращаться к экспертам с юридическим и экономическим образованием, которые знают специфику конкретной юрисдикции и помогут оформить разрешение на брокерский бизнес в самые кратчайшие сроки.

Минимальные требования к документам на брокерский бизнес

Какие требования придется соблюсти учредителю брокерской компании в 2022 году (минимальный перечень):

• Финансовый баланс, который устанавливается местными законами по отношению к сумме уставного капитала брокерской компании.
• Наличие офиса, штата сотрудников и зарегистрированной компании в стране, которой выдается брокерская лицензия.
• Наличие банковского счета и проплаченных пошлин.

Для того, чтобы начать свой бизнес брокера, потенциальный лицензиат должен понимать, что придется подготовить документы отдельно по каждому из вышеуказанных пунктов, открыть счет, зарегистрировать компанию и только затем оформить лицензию. 

Как выбрать государство для регистрации брокерской фирмы

Просто зарегистрировать себя, как брокера аналогично любой международной компании не получится. Начать следует с комплексного анализа по ряду пунктов:

• Легальность брокерской деятельности в конкретной юрисдикции.
• Безопасная бизнес-среда и надежность банковского сектора.
• Стабильность биржевых операций.
• Развитие рынка. 
• Лояльность законодательства по отношению к иностранным учредителям брокерской компании, включая требования и налоговую нагрузку.
• Репутация государства на международном уровне, особенно по отношению к стране постоянного места жительства бенефициара.

Не стоит выбирать страны для открытия брокерской компании, где закономерность биржевых торгов находится на стадии обсуждения, а государственные органы слишком пристально интересуются всеми операциями, вводя новые ограничения и требования.

Где зарегистрировать брокерскую компанию – список стран 2022

Каждое государство имеет свою правовую базу по лицензированию и регистрации брокерских организаций на своей территории. Предлагаем краткий список стран, где можно быстро, легально и безопасно открыть фирму в категории «Форекс-брокер» или начать с личного счета для инвестиций.

Юрисдикции премиум сегмента – США и Швейцария

В США рынок Форекс регулируют Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация, а в Швейцарии — Управление по финансовому рынку (FINMA). Регуляторы этих стран считаются довольно строгими. Регистрация брокерской компании в обеих странах сопряжена с высокими финансовыми затратами и прохождением усиленной проверки со стороны регуляторов и регистраторов. 

Также следует учитывать текущие законодательные нормы по каждой юрисдикции, в том числе на глобальном уровне, включая санкции и ограничения для ведения бизнеса для отдельных граждан и компаний.

Универсальные юрисдикции для брокеров – Великобритания и Австралия

Оба государства предлагают адекватные условия для учредителей брокерской фирмы на территории своих стран. Как британский регулятор (FCA), так и австралийский (ASIC), предъявляют минимум требований к капиталу и отчетности брокеров. 

Конечно, без зарегистрированной компании получить лицензию Форекс невозможно, но и сроки для открытия такого бизнеса в данных странах далеко не запредельные (например, в США срок лицензирования достигает 3 года) и составляют минимум 4 месяца.

Популярные юрисдикции, где можно открыть брокерскую компанию

К наиболее известным странам, куда стекаются брокерские фирмы под руководством резидентов разных держав, относятся:

• Кипр – брокерская лицензия открывает путь к Европейскому рынку, а в зависимости от типа услуг, сумма уставного капитала может составлять от 125 000 евро.
• Новая Зеландия – открыта для брокеров, получивших финансовую лицензию и зарегистрированных в службе по разрешению финансовых споров (FDR).
• Мальта – является членом ЕС, предусматривает доступ к рынкам Евросоюза и предлагает выгодные налоговые режимы для брокерских компаний, открытых в стране в соответствии с установленными требованиями.

Кроме брокерской деятельности, в данных странах можно зарегистрировать международные фирмы, трасты и фонды, воспользовавшись льготами по налогам, в том числе в рамках СИДН.

Регистрация брокерской компании в оффшоре

В оффшорных зона Законы допускают открытие брокерских фирм нерезидентами или через местных агентов, но также имеют и свои отдельные требования. Например, одно из основных условия – ведение бизнес исключительно за пределами страны инкорпорации. Однако, низкие или нулевые налоговые ставки делают эти территории выгодными и привлекательными для начала нового бизнеса, в том числе брокерского.

Оффшоры, где брокер может открыть компанию быстро и законно:

• Сент-Люсия – для получения лицензии брокера потребуется открыть юрлицо и внести уставной капитал не менее 350 000 USD.
• Вануату – регистрация брокера проходить в соответствии с Законом о лицензировании дилеров ценных бумаг (CAP 70), который предусматривает наличие уставного капитала и выполнение ряда других требований по присутствию бизнеса и его деятельности.
• Маврикий предлагает три типа брокерских лицензий с разными условиями, узнать о которых можно на официальном портале Комиссии по финансовому надзору (MFSA) или обратившись к экспертам нашего портала.
• Сейшельские острова предоставляют иностранным учредителям относительно лояльные условия по открытию брокерских компаний и их лицензированию в течение 3-х месяцев. Сумма уставного капитала составляет минимум 50 000 долларов США, но за счет меняющейся законодательной базы и возрастающих требований интерес брокеров к данному оффшору постепенно снижается.
• Белиз – открыть брокерскую компанию могут нерезиденты государства, наняв квалифицированный персонал, внеся капитал на счет и придерживаясь правил по отчетности. Однако, мало кто сегодня рассматривает Белиз в качестве страны для инкорпорации брокерского бизнеса ввиду снижения рейтинга государства.
• Малайзия может быть выбрана в качестве постоянной юрисдикции для формирования брокерской фирмы, но за счет высоких требований к уставному капиталу, многие учредители предпочитают альтернативу – Лабуан (федеральная территория Малайзии). Актуальная информация о Лабуан и регистрации бизнеса представлена на страницах нашего портала.

Другие страны, где можно зарегистрировать брокерскую компанию

Кроме европейских стран премиум класса, США и оффшорных территорий, брокерский бизнес легализован и в других государствах, где также можно оформить лицензию, зарегистрировать компанию и открыть счет в надежном банке:

• Литва – открыть брокерскую фирму могут резиденты и нерезиденты из стран Европейского Союза.
• Латвия предлагает брокерскую лицензию только для юридических лиц – резидентов Латвии или стран-членов ЕС. Если такое желание есть у физлица из другого государства, то потребуется сначала открыть компанию в Латвии и стать ее налоговым резидентом.
• Венгрия также открыта для регистрации брокерской компании нерезидентами.
• Гонконг – азиатский брокерский бизнес, где для учредителей предусмотрены весьма строгие требования.
• Чешская Республика.
• Беларусь – достаточно крупный хаб на постсоветском пространстве для привлечения инвестиций, а также работы с различными видами финансовой деятельности. Получить брокерскую лицензию в Беларуси можно быстро и совершенно законно, что открывает большие перспективы для многих компаний из стран Ближнего зарубежья и России.

Как открыть брокерскую компанию – резюме

Чтобы стать полноценным брокером и начать свою деятельность в глобальных масштабах, начните с консультации международных экспертов, которые:

• дадут совет по выбору страны для открытия брокерской компании в соответствии с вашими целями и финансовыми возможностями;
• подготовят документы и откроют на ваше имя компанию для дальнейшей брокерской деятельности;
• оформят Форекс-лицензию и откроют банковский счет (основной и запасной);
• окажут услуги по дальнейшей деятельности, включая бухучет, консалтинг и аудит.

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Я написал уже не одну статью о пользе брокерского счета юридического лица. Тот, кто читает мои статьи внимательно, уже наверняка задумался об открытии брокерского счета для своей компании. Но вот о чем я еще не рассказал, так это о том, как же его открыть, и может ли любая компания открыть брокерский счет. В данной статье постараюсь усреднить требования топовых российских брокеров и рассказать, что надо для того чтобы открыть брокерский счет юридическому лицу.

Итак, предположим, что вы как владелец, генеральный или финансовый директор определились, что вам необходим для текущей деятельности или инвестирования брокерский счет. Какие документы вам потребуются и какие этапы открытия брокерского счета есть?

Шаг № 1

Сбор документов

Каждый брокер требует от своих клиентов разный комплект уставных документов. Но можно вывести, так сказать, «среднее по больнице». Минимум, что вам потребуется предоставить:

1. Устав вашей организации, точнее его копию, которую вы получили от ФНС при регистрации.
2. Решение о назначении Единоличного Исполнительного Органа — далее ЕИО или же генеральный директор.
3. Банковская карточка с оттиском подписи и печати, ее копию вы можете получить в своем обслуживающем банке.
4. Бухгалтерская отчетность за предыдущий месяц плюс квитанция о приеме из ФНС. Те средства, которые вы собираетесь перечислить на брокерский счет, должны быть подтверждены. Для акционерных обществ обязательно потребуется как минимум еще два документа — это выписка из реестра акционеров и приказ о назначении главного бухгалтера.

Шаг № 2

Связь с брокерской компанией

Для открытия брокерского счета для вашего юридического лица, вам требуется определиться, в какой компании вы будете работать. Не буду рекламировать каких-то определенных брокеров, могу лишь посоветовать обратить внимание на рейтинг брокерских компаний на официальном сайте Московской биржи. Сотрудник брокерской компании более точно сориентирует вас со списком документов для открытия, а также скорее всего попросит заполнить специальные анкеты. Обычно это анкета инвестиционного профилирования, анкета бенефициарных владельцев, и анкета опросник по установленному брокером регламенту.

Шаг № 3

Заполнение анкеты и предоставление документов

После того как вы получите полный список всех документов, анкеты стоит внимательно прочитать и заполнить, собрать копии уставных документов, и со всем этим списком приехать в брокерскую компанию, чтобы подать документы на проверку. Да, брокерская компания будет проверять вашу компанию, стоит быть готовым к тому, что с вас могут потребовать дополнительные документы. Если же вы проходите проверку (обычно она занимает от 3 до 5 рабочих дней), ваш менеджер из брокерской компании приглашает вас на подписание оригиналов документов — договора о брокерском обслуживании.

Шаг № 4

Фондирование брокерского счета и установка торгового терминала

После того, как вы открыли брокерский счет и получили реквизиты для его пополнения, его следует пополнить. А также нужно установить на свой рабочий компьютер торговый терминал, в большинстве случаев вам предложат две платформы Quik и metaTreider 4 или 5. Для получения доступа к той или иной торговой платформе вам скорее всего потребуется еще как минимум подписать пару заявлений. Также если вы не планируете торговать часто в течение месяца, то можете рассмотреть вариант торговли «с голоса». Такая торговля происходит путем подачи торгового поручения по телефону в брокерскую компанию трейдеру.

Шаг № 5

Формирование отчетности

Не забываем про отчетность. Брокерская компания не выступает налоговым агентом для юридических лиц, так как они это делают у физических лиц. Связано это с разницей в налогообложении, физлицо — частный инвестор — платит один налог, если является резидентом, — 13%. А если не является резидентом, то 30%. У организаций все более сложно, больше различных режимов налогообложения. Поэтому брокерская компания будет предоставлять вам так называемый брокерский отчет, а ваш бухгалтер уже будет самостоятельно высчитывать и уплачивать налог на прибыль, которую вы получили.

Итоги

Здесь попытался кратенько и понятно объяснить этапы открытия брокерского счета. Как видите, открытие брокерского счета для юридического лица процедура более сложная, но посильная для каждого, кто ведет честный бизнес в нашей стране. Более подробно об открытии брокерского счета для вашей компании вы можете узнать у менеджера брокерской компании. Если же остались вопросы, то пишите их в комментариях — я постараюсь на них ответить.

Открытие брокерской компании — вариант для людей, которые ответственно подходят к любому делу, умеют считать деньги и готовы к большим сложностям на пути. Это не просто слова. Брокерский бизнес несет большие перспективы, но одновременно с этим он требует огромных знаний при организации бизнеса и четкого понимания своих задач. Ниже мы обсудим особенности организации брокерского дела, его плюсы и основные риски.

 

Кто такой брокер?

Чтобы зарабатывать в брокерском бизнесе, нужно понимать специфику выбранной сферы деятельности и задачи, которые придется выполнять в процессе деятельности. Кто такой брокер? Это посредник, который совершает сделки на фондовом рынке за счет средств своего клиента. Основная цель при этом — приумножить капитал и получить комиссионные за работу. На практике брокер вкладывает деньги в ценные бумаги, совершает с ними различные операции и получают оптимальный размер дохода. Все, что заработано выше, остается брокеру в качестве вознаграждения.

Успех на бирже зависит от полноты доступа к аналитическим данным, предоставляемым специализированными агентствами. Кроме этого, хороший брокер должен уметь проводить полноценный анализ, принимать к сведению макро- и микроэкономические факторы, уметь своевременно реагировать на изменение динамики рынка и так далее.

По поручению клиента брокер совершает следующую работу:

— передает информацию, связанную с выполнением обязательств по сделкам с ценными бумагами. При этом он рассказывает клиенту о вероятных рисках при совершении сделок;

— при появлении конфликта интересов сразу же оповещает об этом клиента и принимает меры для разрешения сложной ситуации;

— осуществляет сделки по покупке или продаже активов на бирже по поручению клиента;

— выполняет приказы клиентов по мере поступления.

К преимуществам брокерского бизнеса можно отнести:

— высокий профит, который будет увеличиваться от месяца к месяцу;

— уверенность в постоянном наличии работы, ведь с каждым днем количество трейдеров только растет;

— возможность продажи бизнеса в любой момент. Причем сумма продажи в большинстве случаев позволяет не только покрыть существующие расходы, но еще и заработать;

— шанс изучить рынок изнутри, набраться опыта и обзавестись знакомствами с лучшими игроками.

Кроме биржевых брокеров есть таможенные посредники (помогают в перевозке грузов через таможню), страховые брокеры (принимают участие в сделках по страхованию), кредитные брокеры (оказывают помощь в оформлении займов) и так далее.

Как начать бизнес?

Первое, что должен сделать будущий брокер — это определиться с будущим направлением развития. Здесь есть три направления:

1. Открыть свое отделение (филиал) одной из федеральных или зарубежных брокерских компаний. Этот вариант — один из наиболее простых для бизнесмена, но весьма затратный для главного предприятия. Это объясняется существенными вливаниями во вновь образованный филиал (особенно на начальном этапе). Эксперты уверены, что открытие филиала обойдется головной компании в немалые затраты — до полутора миллионов рублей. Из них 500 тысяч рублей — это обустройство офисного помещения (если речь идет об аренде). Если покупать недвижимость, то затраты возрастают до 3-4 миллионов рублей.

Важный фактор — наличие ежемесячных затрат по следующим направлениям:

— заработная плата работникам;
— аренда помещения;
— рекламная кампания;
— прочие расходы.

Головная компания должна быть уверена, что вновь открываемый филиал принесет доход в будущем. Если потенциального работодателя все устраивает, то можно рассчитывать на полноценное партнерство в фирме, которая берет на себя функции управляющего новым отделением. Одновременно с этим к предпринимателю-новичку выдвигается ряд требований по привлечению капитала и новых клиентов.

2. Создать с нуля свою брокерскую компании. Этот вариант наиболее сложный и затратный. По закону РФ открытие брокерской компании — это процесс, регулируемый Приказом Федеральной службы по финрынкам (год создания — 16.05.2005 года). Согласно этому документу для ведения брокерской деятельности необходимо получить лицензию.

Данная процедура включает в себя решение двух задач:

— написания заявления;
— составления специальной анкеты.

В отношении формы организации есть два варианта ИП и ООО. Специалисты брокерского бизнеса рекомендуют выбирать общество с ограниченной ответственностью. Объяснить это просто. Индивидуальный предприниматель несет полную ответственность по всем долгам брокерской компании.

В ФСФР необходимо предъявить следующие документы:

— бумаги, подтверждающие регистрацию юридического лица;
— документы о постановке на учет в налоговой службе;
— копию отчета о доходах и убытках;
— копию по аудиторскому заключению в отношении проверки отчетности;
— копию бухгалтерского баланса.

Завершающий этап организации брокерской компании — принятие всеми участниками организации необходимых мер по снижению рисков работы в брокерской сфере, конфликтов интересов и прочих перечней по требованию ФСФР.
Минимальный предел уставного капитала должен составлять около 80 миллионов рублей.

3. Стать субброкером (поработать в роли агента крупного брокера).

Открытие филиала зарубежной брокерской компании: план к действию

Как уже упоминалось, открытие брокерской фирмы с нуля — весьма затратный и трудоемкий процесс. Много проще и эффективнее — это работать на одного из уже существующих брокеров, к примеру, из США. Компаний, которые хотят открыть свой офис в СНГ и увеличить прибыли за счет местного населения предостаточно.

Первый этап — написание письма выбранному брокеру США, которое будет иметь следующий вид.

Второй этап — ожидание утверждения или отказа вашей кандидатуры. В первом случае дальнейшее сотрудничество может проходить в трех основных направлениях:

1. Работа с получением комиссии за привод каждого клиента. Задача брокера в этом случае — просто порекомендовать клиентов работодателю, который выплачивает комиссию за работу в размере от 100 долларов за клиента. Но таким методом заработать много не получится.

2. Представляющая брокерская компания (IB). После согласования с брокером основных нюансов и заполнения всех бумаг новоиспеченному брокеру-посреднику поручаются следующие задачи:

— оформление соглашений с клиентами;
— проведение переводов;
— обслуживание русскоязычного населения;
— разработка ресурса;
— прочие услуги, в том числе и открытие счетов клиентам.

Этот вариант один из лучших, ведь предприниматель получает каждый месяц процент от комиссии клиента. К примеру, 100 приведенных трейдеров обеспечивают доходом в размере 10 тысяч долларов (если работать на валютном рынке форекс, то прибыль может быть и выше).

Для повышения эффективности работы можно выстроить свою стратегию, построенную на одновременном обслуживании целой группы клиентов со счетом от 10 тысяч долларов.

3. Брокерская компания со статусом «White Label». При такой форме взаимодействия с головным офисом можно получать наибольшую прибыль. В свою очередь, офис в другой стране выполняет лишь минимальные функции. Задача вновь образованного филиала — обучение, открытие счетов, работа с партнерами, проведение переводов и так далее.

Чтобы прокрутить такую схему, регистрируйтесь в «свободной» зоне, к примеру, на островах Теркс и Кайкос (для этого потребуется сумма в размере 2-4 тысяч долларов). После на офшорную компанию открывается трейдинговый счет в размере от 25 долларов. Клиенты будут получать субсчета именно с данного счета. Следующий этап — открытие банковского счета (также в офшорной зоне).

Преимущество работы по такой схеме — возможность использования в своей работе названия компании и ее логотипа. Но основная нагрузка ложится на предпринимателя — обустройство помещение, поведение нескольких телефонных линий, обучение, реклама, обслуживание клиентов и так далее.

Неизменный плюс «White Label» — выплата комиссии по «опту», а ее получение от клиентов в розницу. Брокеру выгодно, чтобы его трейдеры торговали внутри дня и приносили доход фирме. Если трейдер заработал тысячу долларов, то брокер может рассчитывать где-то на такую же сумму и даже больше. Это и есть прибыль от брокерской деятельности.

Главный недостаток описываемого статуса в том, что приходится постоянно принимать звонки от недовольных клиентов в отношении проблем с терминалом и неправильным расчетом прибыли.

Краткий бизнес-план брокерской компании

Перед тем как приступать к делу, важно разобраться с потенциальными расходами. В среднем каждый месяц уходит около 300 тысяч рублей. Сюда включается:

— заработная плата работникам. Из них по 15 тысяч рублей — оплата труда сотрудников, 20-25 тысяч рублей — заместителю начальника, 30-35 тысяч рублей руководителю;

— аренда помещения — около 30-40 тысяч рублей в месяц;

— затраты на рекламу — от 150-170 тысяч рублей в месяц;

— прочие расходы на ведение бухгалтерской отчетности, IT обслуживание и прочие мероприятия.

Также при организации бизнеса нужно учесть следующие моменты:

1. Персонал. Первое время работу брокерской компании смогут поддерживать 2-3 человека, которые будет совмещать несколько задач (продавца, заместителя, руководителя, консультанта, преподавателя и так далее). При выборе сотрудников придется ориентироваться на личный опыт и знания соискателей.

Что касается бухгалтеров и программистов, то на них можно сэкономить, отдав предпочтение услугам специализированных компаний.

2. Поиск клиентов. Лучший вариант для брокерской компании — ориентация — на прямые сделки и работа с состоятельной клиентурой. Наименьший порог, с которым можно выходить на рынок составляет от 15-20 тысяч рублей. При этом доход брокера в любом случае формируется за счет проведенных сделок.

У брокерской компании есть два подхода по привлечению клиентов:

— привлекать клиентов, которые несут в компанию большие деньги;
— рассчитывать на небольших покупателей, посредством которых и набираются необходимые объемы прибыли.

Привлечение трейдеров возможно через специальные семинары, рекламу, интернет и так далее.

3. Доходы. Точных данных по окупаемости брокерского бизнеса нет, ведь судьба каждой компании индивидуальна. Чем больше клиентов привлекает брокер, тем на большую прибыль можно рассчитывать. К примеру, для получения дохода в 100-200 тысяч рублей оборот должен составлять 400-800 миллионов рублей. В качестве дополнительного источника доходов может выступать организация обучающих семинаров, с которых можно иметь до 60% дохода.
Если фирма ведет активную деятельность, то срок окупаемость составляет до 3-4 месяцев. Общий доход — от 250-300 тысяч рублей в месяц.

Вывод

На практике брокерский бизнес осиливают лишь те, кто имеет существенный первоначальный капитал, связи и необходимые знания. Если же ваша цель — просто заработать денег на фондовом рынке, то проще работать с уже существующими и проверенными «посредниками». К примеру, с United Traders можно не только получить доступ к различным биржевым площадкам и инструментам, но и многому научиться. Компания регулярно организовывает соревнования, по результатам которых самые талантливые трейдеры могут стать частью коллектива.