Чем бизнес план отличается от финансовой модели

Независимо от того, существует ваш бизнес-проект пока только в воображении или уже успешно работает на рынке несколько лет, вы неизбежно задумываетесь над тем, что же будет дальше. Поэтому с такими понятиями, как финансовая модель или бизнес-план, вынужден сталкиваться любой успешный бизнесмен. Ведь хуже неопределенности может быть только отсутствие плана.

Что же такое ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ?

В самом общем виде финансовая модель – это все, что вы знаете и представляете о вашем бизнесе, только выраженное в цифрах. Это модель предприятия, представленная основными финансовыми показателями деятельности: расходы компании, выручка, налоги, прибыль и другие взаимосвязанные данные, которые его отражают.

Цель финансовой модели состоит в планировании и прогнозировании входящих и исходящих денежных потоков проекта или предприятия целиком, определении влияния различных факторов внешней и внутренней среды на основные параметры бизнеса, оценке экономической эффективности деятельности предприятия.

Финансовая модель представляет собой электронный документ в Excel, который содержит ряд взаимосвязанных таблиц. Как правило, он состоит из трех плановых блоков: отчет о прибылях и убытках, отчет о движении капитала и бухгалтерский баланс. Такие формы финансовой отчетности знакомы любому предпринимателю.

Здесь можно скачать и посмотреть пример финансовой модели предприятия в Excel

Чем вам может помочь финансовая модель?

Финансовая модель позволяет:

• прогнозировать основные финансовые показатели предприятия, такие как выручка, прибыль, себестоимость и др.;
• рассчитать потребность в материальных, финансовых, трудовых и других ресурсах на будущие периоды;
• определить финансовую устойчивость организации и эффективность ее деятельности;
• оценить инвестиционную привлекательность проекта;
• с помощь финансовой модели можно составлять многовариантный прогноз развития предприятия;
• финансовая модель может выступать основой для анализа рисков.

Построение финансовых моделей

Несмотря на новые технологии, которые упрощают работу предпринимателей и сейчас встречаются компании, которые делают все «вручную», путем сбора показателей из базы 1С и заполняя на их основе шаблоны финмоделей в Эксель. Да, например того шаблона, который мы предложили скачать вам. 

Построить финансовую модель достаточно простого, если вы используете современные технологии управленческого учета в вашем бизнесе.

В конкурентной среде недопустимо добровольно отказываться от благ современной цивилизации. Вы же не станете сейчас заказывать такси через диспетчера за час до поездки, как это было 5 лет назад, а потом искать это такси по соседним дворам, когда сегодня существует Яндекс.Такси. Только эффективное расходование ресурсов компании может привести вас к желаемому результату. Так и с шаблонами– эксель вам не подскажет, что вы используете не правильную формулу или формулы сбились. Вы можете потратить кучу времени на заполнение таблицы, но окажется, что нужно всё перепроверять, т.к. данные не будут сходиться.

Финансовая модель требует непрерывного мониторинга в процессе ее реализации, это не тот план, который можно составить и забыть до следующего года. В современных условиях сложно на этапе планирования учесть все возможные факторы, которые повлияют на ваш бизнес. Финансовая модель требует постоянной корректировки и уточнения показателей. А сравнение плана и факта поможет вам определить слабые стороны планирования и учесть их в дальнейшей работе.

В КУБ24 вы можете построить финмодель, которая позволит вам:

• Быть уверенным в правильности всех формул и отсутствии ошибок.
• Использовать предустановленные формулы и настроить собственные.
• Автоматически загружать фактические данные из 1С. Для этого не нужен ни бухгалтер, ни программист 1С.
• Мониторить реализацию финмодели, путем сравнения с фактом.
• Корректировать финансовую модель с учетом данных по факту.
• Найти точку безубыточности
• Предсказывать кассовые разрывы

И еще многое, что не позволит сделать ни один шаблон в Excel

Что же такое БИЗНЕС-ПЛАН?

Бизнес-план как инструмент управления вашим бизнесом более весомый и всесторонний, если сравнивать его с финансовой моделью. Его составление базируется на финансовой модели. Он что-то вроде следующей или улучшенной ее версии. Он не концентрируется на настоящем, он смотрит в будущее и предлагает конкретный  путь, как вам в это будущее прийти.

Бизнес план – это документ, содержащий подробное описание вашего проекта, подкрепленное соответствующими расчетами с перспективой дальнейшего развития. Он является программой действий компании, содержащей всю информацию о ней, о ее продукции, производстве, рынках сбыта, маркетинге, организации операций и их эффективности.

Разработка бизнес-плана может преследовать две цели:

• Внутренняя цель. Здесь бизнес-план составляется для служебного пользования в самой организации. В этом случае он необходим для изучения емкости текущего и потенциального рынков сбыта, для оценки ценовой политики и соотнесения ее с затратами на производство продукции, определения прибыльности проекта и закрепления ключевых параметров, по которым будет определяться состояние его реализации.
• Внешняя цель. Здесь бизнес-план необходим для передачи его сторонним лицам, чтобы привлечь инвестиции, получить кредит или налоговые льготы и т.п. В этом случае бизнес-план должен убедить ваших партеров вложить деньги в предлагаемую идею.

Бизнес-план может включать в себя следующие разделы:

• резюме проекта;
• описание предприятия и его окружение;
• описание продукта;
• анализ рынка, маркетинг и продажи;
• организационный план;
• финансовый план;
• экономическая и финансовая оценка эффективности;
• анализ рисков, их минимизация и правовое обеспечение;
• календарный план реализации инвестиционного проекта;
• различные приложения.

Универсальной структуры бизнес-плана не существует, его разделы могут быть представлены частично или изменены в зависимости от специфики проекта, конкретных целей и задач.

Зачем нужен бизнес-план?

• Бизнес-план поможет определить стратегию развития бизнеса;
• поможет четко сформулировать возможности и ограничения рынка;
• определит целевую аудиторию потребителей вашей продукции или услуг;
• позволит сэкономить собственные и привлеченные ресурсы компании;
• позволит снизить или избежать риски, связанные с деятельностью бизнеса;
• будет способствовать бесперебойному и прибыльному функционированию вашей компании.

Советуем для разработки бизнес-плана привлекать сторонних опытных специалистов, ведь от его качества зависит будущее ваших проектов. Крупный институциональный инвестор с легкостью определит неточные или недостоверные данные в обосновании ваших идей, это может стать поводом усомниться в компетентности ваших сотрудников и в вас как в надежном партнере. Не зря говорят, что собственник предприятия, который неудачно планирует, планирует неудачу.

Возвращаясь к названию данной статьи, так что же выбрать: финансовую модель или бизнес-план?

А выбирать и не нужно. Финансовая модель нужна любому предприятию, она достаточна проста в составлении и использовании. Не стоит пренебрегать моделированием и планированием бизнес-процессов, они составляют фундамент всей предпринимательской деятельности.

Разработка бизнес-плана требует больших усилий и знаний, но и задачи, соответственно, он способен решить более глобальные и значимые. Не задумываясь принимайтесь за составление бизнес-плана, если перед вами стоит вопрос развития нового направления бизнеса или привлечения инвестиций.

Несмотря на то, что оба рассмотренных инструмента призваны помочь предпринимателю в планировании своей деятельности, задачи они решают разные. Финансовая модель не убедит инвестора вложить свои средства в ваш бизнес, а бизнес-план не расскажет, будут ли у вас кассовые разрывы в текущем месяце.

КУБ24 — ПОРЯДОК в ФИНАНСАХ

ФинДиректор – сервис по контролю и планированию
денег бизнеса. Помогает наводить порядок в финансах
и находить ТОЧКИ РОСТА

Попробовать бесплатно

Еще больше полезного почитать

Зачем предпринимателю бизнес-план, как его составить и как применять, рассказывают эксперты компании LPGenerator. Они предлагают шаблоны для составления одностраничного и развернутого бизнес-планов

LPgenerator

Профессиональная Landing Page платформа для бизнеса

🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса

Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Что такое бизнес-план

Под бизнес-планом понимают документ, где содержатся сведения о будущей компании, ее деятельности и перспективах. В этом документе прописывают бизнес-идею проекта; обозначают продукты компании — товары, которые она будет выпускать, или услуги, которые будет оказывать; приводят анализ рынка и конкурентов; указывают каналы и стоимость привлечения клиентов. Часто добавляют расчеты, связанные с деятельностью компании.

📌 Совет
Подробные финансовые выкладки, графики, прогнозы и результаты предварительных исследований для проекта обычно размещают в приложении к бизнес-плану. Предприниматель может составить бизнес-план самостоятельно, а может доверить эту работу специалисту.

🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса

Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Чем бизнес-план отличается от финансовой модели

Начинающему предпринимателю важно понимать, что бизнес-план и финансовая модель — не одно и то же.

В бизнес-плане, где подробно и с расчетами описан весь проект, есть конкретная программа действий на годы вперед. Финансовая модель представляет собой таблицу с исходными данными по выручке, прибыли и остаткам средств. Такая таблица позволяет на основе имеющихся показателей предсказать будущие.

Финмодель используют, чтобы рассчитать прибыль в зависимости от разных обстоятельств, понять, какой сценарий окажется наиболее выгодным, а какой приведет организацию к убыткам. Нередко финансовую модель с прогнозными показателями включают в бизнес-план.

Чем полезен бизнес-план

Составление бизнес-плана может потребовать больших усилий, но этот шаг имеет огромное значение. Грамотно подготовленный документ дает ряд преимуществ:

1. План помогает наметить для бизнеса путь с самого начала. Это дает владельцу представление о том, в каком направлении двигаться, на достижении каких целей необходимо сосредоточиться в первую очередь. Развитие бизнеса идет по плану, все лишнее отсекается. Есть понимание, куда движется проект. Если же он не выходит на прогнозируемые показатели, в отведенное время, появляется шанс вовремя скорректировать стратегию и избежать негативных последствий. 

2. Предприниматель получает четкое представление о жизнеспособности бизнес-идеи. Найти средства для нового предприятия, развивать его и через год понять, что оно убыточно, несоизмеримо дольше и дороже, чем подготовить бизнес-план. 

3. Бизнесмен на старте узнает, какие ресурсы необходимы для достижения успеха. Под ресурсами имеются в виду не только финансовые вложения, но и они тоже. Понимание, сколько нужно инвестировать денег, сил и времени в новый проект, позволяет отказаться от идеи и не тратить средства и энергию впустую или, напротив, конкретизирует поиски необходимых ресурсов. В каждом случае предприниматель выигрывает. 

Инициатор проекта лучше понимает, что ему известно, а что — нет. Среди «слепых пятен» могут оказаться серьезные риски или данные, указывающие на необходимость дополнительных инвестиций. Бизнес-план позволяет обнаружить пробелы и восполнить информацию.

В этой статье рассмотрим два варианта бизнес-плана: простой одностраничный и более развернутый.

Одностраничный бизнес-план

Для начала можно взять за основу шаблон бизнес-модели. Это инструмент, разработанный бизнес-теоретиком Александром Остервальдером и представляющий собой одностраничный шаблон.

Рассмотрим структуру этой модели детальнее:

1. Ключевые партнеры: кто необходим для успеха вашего бизнеса?

2. Ключевые процессы: что нужно сделать или чего достичь?

3. Ключевые ресурсы: что вы можете использовать на благо вашего бизнеса?

4. Ценностное предложение: каково ваше уникальное торговое предложение?

5. Клиентские отношения: что играет важную роль в ваших отношениях с клиентами?

6. Каналы продвижения: как люди узнают о вашем бизнесе?

7. Целевые группы потребителей: как вы классифицируете своих клиентов?

8. Структура затрат: куда будут потрачены деньги?

9. Потоки доходов: откуда поступают денежные средства?

Вот пример того, как могла бы выглядеть завершенная канва бизнес-модели:

Эта модель подойдет как для целого бизнеса, так и для отдельного продукта. Первое, что нужно заполнить — ценностное предложение.

Для этого необходимо ответить на эти вопросы:

1. Что вы планируете делать?

2. Какие потребности вы удовлетворяете?

3. Каково ваше уникальное торговое предложение?

Будьте гибкими и старайтесь приспосабливаться по мере заполнения модели — помните, что она должна регулярно обновляться. Часто бывает так, что некоторые пункты меняются, дополняются по мере развития проекта. Эти изменения нужно отслеживать, фиксировать и доносить до сотрудников — так вы будете понимать свой проект и сможете принимать правильные решения.

🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса

Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Подробный бизнес-план

Если с одностраничным планом вы разобрались и чувствуете, что нужен более детальный бизнес-план, следующая инструкция для вас. Классический бизнес-план состоит из 6 разделов.

Раздел 1. О вашей компании

В этом разделе — все, что известно о вашей компании, от корпоративной миссии до структуры организации. Начните с вашего ценностного предложения и расскажите, почему потребители должны выбрать вас, а не конкурентов. Далее раскройте миссию и видение вашей команды. Эти три пункта могут показаться вам схожими, но на самом деле они несут разный смысл:

• ценностное предложение: почему клиент должен выбрать вас;

• миссия: почему вы начали свой бизнес;

• видение: на что ваша компания рассчитывает в будущем.

После этого можете описать вторичные, но тоже важные подробности. Например:

1. Вы являетесь ИП, ООО или корпорацией?

2. Когда был основан ваш бизнес?

3. Что вы продаете?

4. В какой отрасли вы работаете?

5. Какова история вашего бизнеса?

6. Какие краткосрочные и долгосрочные цели преследует ваша компания?

7. Кто в вашей команде?

Раздел 2. Рынок и конкуренция

Далее вам нужно сосредоточиться на вашей нише — размере рынка, конкурентах. Чтобы качественно это проанализировать, используйте SWOT-анализ. Этот инструмент позволяет посмотреть на нашу со всех сторон: вы анализируете сильные и слабые стороны проекта, возможности и угрозы. Подробно о том, как проводить SWOT-анализ, смотрите в курсе.

Курс

SWOT–анализ: эффективный инструмент развития бизнеса

Смотреть

Такой же анализ стоит применить к нескольком сильнейшим конкурентам — так вы будете знать о них больше, а значит, сможете превзойти.

Раздел 3. Маркетинговый план

Дальше стоит проанализировать клиентов и методы их привлечения. Самый простой и быстрый способ создать маркетинговый план заключается в проработке персоны покупателя (buyer persona) — вымышленного или реального персонажа, который соответствует образу вашего идеального клиента. Старайтесь описывать персоны как можно более реалистично, чтобы маркетинговый план можно было выстраивать вокруг них. При создании плана можно воспользоваться воронкой продаж.

Видео

Маркетинговая стратегия за 30 минут

Смотреть

Раздел 4. Ваши бизнес-операции

Этот раздел будет полностью посвящен повседневным операциям вашей компании — он должен разъяснять, как вы планируете создавать и реализовывать свой продукт или услугу. Углубитесь в детали производственных процессов и покажите, что у вас есть налаженный механизм ведения бизнеса, а также планы на случай непредвиденных ситуаций на рынке.

Внесите сюда следующую информацию:

1. Сколько времени потребуется для изготовления определенного количества единиц продукта?

2. Что было сделано для внедрения клиентского фидбека в производство вашего продукта или услуги?

3. Какие процедуры у вас предусмотрены на случай резких скачков спроса на ваш продукт или услугу?

Помимо этого, можете рассказать о цепи поставок или последовательности событий, которые должны произойти, чтобы из начальной идеи ваш продукт воплотился в реальность. Цепь поставок может включать такие звенья:

• поставщики: люди или компании, предоставляющие материалы, которые вы не производите сами;

• объекты: где вы будете размещать ваш инвентарь или офисы;

• персонал: ваши сотрудники и их обязанности;

• оборудование: инструменты и технологии, которые нужны вам для ведения бизнеса;

• фулфилмент: действия вашей компании с момента оформления заказа покупателем до получения им продукта;

• инвентаризация: сколько инвентаря вы будете держать под рукой или хранить у стороннего партнера и как вы его отслеживаете;

• поддержка клиентов: как будут использоваться и отслеживаться запросы, жалобы и возвраты клиентов.

Раздел 5. Бизнес-финансы

Вам нужен продуманный бюджет, который бы показывал, что вы действительно осознаете финансовую выполнимость своей бизнес-идеи.

В этом разделе вам стоит уделить внимание 3 ключевым аспектам:

• прибыли и убыткам;

• балансу;

• движению денежных средств.

Лучше опираться на уже существующие данные за прошедший период.

Отчет о прибыли и убытках показывает вашу прибыль и убытки в течение определенного периода времени, а значит — позволяет вам оценивать чистую выручку. Как правило, он выглядит выглядит примерно так:

Баланс характеризует ваш собственный капитал. С одной стороны уравнения у вас есть ваши активы за вычетом обязательств, а с другой — ваш капитал. Вот как выглядит бухгалтерский баланс:

Отчет о движении денежных средств аналогичен отчету о прибыли и убытках за исключением одного важного фактора: он учитывает фактическую дату денежных поступлений и выплат и позволяет вам проводить финансовый анализ компании. Вот пример такого отчета:

🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса

Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Раздел 6. Измерение успеха

И напоследок вы должны продумать график с реалистичными промежуточными целями и сроками их достижения. Это нужно по двум причинам:

1. Вы будете сосредоточены на главной задаче и сможете отмечать маленькие победы вашей компании.

2. Вы сможете быстро реагировать на проседания по срокам.

Установите для себя сложные, но реализуемые дедлайны и помните, что их всегда можно подкорректировать. Если вы будете постоянно отставать от намеченного графика, проблема может заключаться не в вашей исполнительности, а в плохо налаженных рабочих процессах. Так что старайтесь пересматривать их по мере продвижения к цели.

Курс

«Ваш успешный бизнес план» от Брайна Трейси

Смотреть

Какие ошибки делают чаще всего, составляя бизнес-план

Среди самых распространенных ошибок в бизнес-планах можно назвать следующие:

1. Документ составлен неправильно. Это критично, если на основании бизнес-плана предприниматель планирует получить для организации кредит в банке, средства от инвестора или грант. В каждом из перечисленных случаев бизнес-план составляется по определенным правилам. О них стоит узнать заранее. Если у автора проекта нет опыта, то составлять бизнес-план самому рискованно. 

2. Бизнес-план сложен для восприятия. К этому может привести отсутствие понятной структуры или объем документа больше 30 страниц. Важно оставить в нем только то, что действительно важно, и не расписывать то, что уже известно.

3. Бизнес-план содержит сомнительные цифры. Все расчеты должны быть наглядными, а прогнозы обоснованными. Инвесторов смутят непроверенные цифры и нереалистичные ожидания по выручке. 

4. В документе нет анализа конкурентов. Если указано, что конкурентов нет, это может означать две вещи. Первое — автор бизнес-плана ошибается. Второе — продукт принципиально новый, и рынка нет, что не всегда стоит считать преимуществом.

5. В бизнес-плане нет проверенных сведений о потенциальных клиентах. Отсутствие таких сведений не позволяет оценить востребованность продукта и спрогнозировать объемы его реализации.

Закрепим

В бизнес-практике есть два эффективных способа составить бизнес-план: использовать простую одностраничную модель или более объемную.

Для одностраничного бизнес-плана нужно обдумать проект и вписать в шаблон следующие параметры:

• ценностное предложение,

• ключевые партнеры,

• ключевые процессы,

• ключевые ресурсы,

• клиентские отношения,

• каналы продвижения,

• целевые группы потребителей,

• структура затрат,

• потоки доходов.

Подробный бизнес-план нужен если бизнес-модель устоялась и организация уже стабильно работает — для того, чтобы улучшать показатели. Также подробный бизнес-план нужен, чтобы показывать его инвесторам при привлечении финансов. При составлении подробного бизнес-плана нужно описать шесть пунктов:

• информация о компании,

• рынок и конкуренция,

• маркетинговый план,

• бизнес-операции,

• финансы,

• измерение успеха.

При подготовке развернутого бизнес-плана стоит избегать распространенных ошибок. Документ должен быть написан в соответствии с требованиями инвестора, иметь четкую структуру, содержать действительно важную информацию, проверенные цифры, анализ конкурентов и целевой аудитории.

🚀 Сервис для быстрого старта бизнеса

Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Привет, Хабр!

В рамках нашего спецпроекта с NetCat для веб-студий и агентств мы подготовили большой материал по финансовой модели студии с кучей KPI, разработали реальный образец — и предлагаем обсудить его. Это эксклюзивный материал, ранее я не публиковал нигде этого шаблона и не выступал по данной теме.

Я не претендую на то, что изложенный ниже подход — единственно верный и является «серебряной пулей». Конечно, есть много других вариантов организации модели, но большинство компаний держат свой формат в строжайшем секрете. Подобную общую организацию бизнес-плана лично я использую и для всех своих проектов в боевых условиях — конечно, с другими KPI и формулами, детализацией и пр.

Вводная

Данный бизнес-план, несмотря на то, что он выглядит довольно сложно, на самом деле, является очень упрощенной моделью. Мы сделали ряд допущений и упрощений, чтобы показать в простом виде, как зависят друг от друга основные значения. «Боевые» финансовые модели реальных агентств, конечно, еще более сложны.

Надеюсь, что вы постараетесь «поиграть» со значениями – изменяя константы и показатели, которые подаются на вход «руками» — и посмотрите, как меняется динамика развития компании.

В нашей модели рассматривается небольшая студия из 6 человек, которая занимается только разработкой сайтов и их поддержкой. За год, отраженный в плане, наша компания вырастает до 15 сотрудников и увеличивает свой оборот более, чем в 3 раза. Одной из целей нашего плана было показать, что это вполне возможно – без чудовищных инвестиций в маркетинг, и без повышения ценника студии на порядок.

Допущения, о которых я говорил выше:

• Наша студия делает проекты продолжительностью в 1 месяц. Понятно, что в реальности проекты длятся разное время, и структура услуг студии гораздо сложнее.
• Доходы от поддержки (абонементы) не требуют дополнительных ресурсов производства. Понятно, в реальности так почти не бывает, но опять же, немного упрощаем ситуацию.
• У нас допускаются дробные значения количества проектов.
• У нашей студии нет кассовых разрывов. Все платят в срок.
• Наша студия продает 100% своих ресурсов. Так мы построили нашу модель. Мы дали «в ручном режиме» значения объема производства и бюджет маркетинга. В результате зависимыми параметрами стали стоимость типового проекта и средние трудозатраты на проект. Мы как раз и хотели показать, что при 100% загрузке производства и заложенных высоких темпах роста – с этими ключевыми показателями не произойдет ничего катастрофического.
• Можно было поступить наоборот – зафикисровать стоимость и трудозатраты по среднему проекту – и запустить формулу в обратном режиме, посчитав, какие затраты на маркетинг нам потребуются, чтобы продавать 100% ресурсов. Рекомендуем проделать этот эксперимент самостоятельно.
• Наша студия не закладывается на риски.

Итак, разберем подробно нашу модель.

Скачать образец (xls) >>

По вертикали у нас идут разные блоки – общий, расходы, доходы, показатели. В строках дан план развития студии на 1 год с разбивкой по месяцам. Все денежные значения указаны в тысячах рублей.

В первом блоке указаны общие значения – расход, доход и прибыль. Расход и доход получаются простой суммой показателей в соответствующих блоках. Тут все понятно, подробно останавливаться не будем.

Блок расходов

Разберем более подробно основные статьи расходов студии:

• ФОТ – непроизводящие ресурсы. Это директор и менеджеры – те сотрудники, время которых мы не продаем клиенту. В начале календарного года их два – директор и менеджер проектов, потом добавляется еще один менеджер проектов и человек на роль account/sales – чтобы разгрузить директора.

  В ячейках указаны зарплаты сотрудников «на руки». Довольно скромные суммы говорят о том, что наша модель подходит в большей степени региональной студии.

• ФОТ – производящие ресурсы. Сотрудники, время которых мы продаем клиенту. Начинаем мы с дизайнера, разработчика, технолога и контент менеджера. В течение года их зарплаты растут. Также в течение года к ним добавляется еще по два дизайнера, разработчика, верстальщика и еще один контент-менеджер.
• Общий ФОТ – сумма зарплат производящих и непроизводящих сотрудников – двух предыдущих показателей. Детализацию по фоту можно свернуть, чтобы не мешала (плюсик над блоком).
• УПР + налоги. Некое сводное значение, куда мы закладываем налоги, аренду офиса, бухгалтерское обслуживание и прочие условно-постоянные расходы. Для упрощения модели мы ставим прямую зависимость этого показателя от общего ФОТ сотрудников (они, и правда, тесно связаны). Начинаем мы с довольно низкого коэффициента – 40% от ФОТ, а к концу года наши издержки возрастают – и мы платим по этой статье 60% от ФОТ.
• Организационные и неучтенные расходы. Проставляем значения руками, исходя из общей адекватности происходящего.
• Маркетинг. В данной модели мы подаем значения маркетингового бюджета руками. В результате, учитывая необходимость продавать 100% ресурсов – меняются показатели стоимости сайта и трудозатрат на сайт. Можно поступить на оборот – зафиксировать типовые стоимости – и посмотреть, какой маркетинговый бюджет потребуется на достижение целей по выручке. Как видно в нашей модели – бюджет на маркетинг растет не очень быстро: с 30 тысяч рублей в месяц до 100.

Таким образом, из суммы этих показателей получается общий объем расходов и объема доступного нам производства. Именно эти показатели мы подаем как цель – мы хотим в рамках плана вырасти до таких значений, сохраняя прибыльность компании и имея жестко фиксированный маркетинговый бюджет.

Блок доходов

Переходим к блоку доходов. Он напрямую связан со следующим блоком – основных показателей. Все статьи доходов нашей студии деляться на три типа:

• Новые проекты (от новых клиентов, пришедшим к нам по нашим маркетинговым активностям). Сумма равна количеству новых клиентов, умноженному на среднюю стоимость сайта.
• Дозаказы от текущих клиентов. Это проекты, которые мы продали с помощью нашего клеевого клиентского сервиса уже по текущим клиентам, находящимся у нас на поддержке. Значение равно количеству дозаказов, умноженному на среднюю стоимость сайта.
• Поддержка. Доход от абонементов саппорта. Равен произведению количества клиентов на поддержке на стоимость абонемента.

Константы и показатели

Наверное, один из важнейших блоков плана. Давайте внимательно посмотрим, что и как. Все эти значения так или иначе влияют на блок доходов.

• Объем производства (в часах) – усредненный показатель, количество текущих производящих сотрудников, умноженное на 160 часов в месяце.
• K – коэффициент overhead. Один из важнейших KPI студии. Он показывает, на какой коэффициент мы должны умножать зарплаты сотрудника, чтобы оставаться в прибыли. Т.е. если мы платим дизайнеру на руки 1 рубль в час, а K=3 – то клиенту час этого дизайнера мы должны продавать за 3 рубля.

  Считается K таким образом: Мы берем общим объем расходов компании, делим его на долю ФОТ производящих ресурсов и умножаем на 1,25 – желаемую норму прибыли нашей компании. Коэффициент прибыл зашит a формуле и не меняется в течение года.

  Хорошо видно, что даже при таком быстром росте K находится в приемлемых для рынка пределах – в диапазоне от K=3,3 до K=3,6.

• Клиентская стоимость производства в месяц. То, на какую сумму мы должны закрыть работ, чтобы продать 100% наших ресурсов. Считается умножением ФОТ производящих ресурсов на коэффициент K.
• Уровень загрузки производства. В нашей модели – 100%, значение нигде особо не используется.
• Cost Per Lead. Начинается блок маркетинговых показателей. Стоимость лида – среднее значение стоимости привлечения качественной клиентской заявки на наши услуги (с которой можно продолжать пресейл). Значение подается руками и растет в течение года. Диапазон от 2 до 5 тысяч рублей за качественный лид – вполне достижимый по рынку показатель (учитывая невысокий ценовой сегмент, в котором работает наша студия).
• Leads. Количество этих самых клиентских заявок. Считается делением маркетингового бюджета на стоимость лида.
• Конверсия продажи новых клиентов. То, с какой вероятностью мы продадим проект. Значения подаются руками и растут в течение года (наша компетенция растет). Диапазон конверсии в 20%-30% является достижимый, учитывая, что в лиды мы записываем только качественные клиентские обращения.
• Новые проекты. Количество новых проектов/клиентов за месяц. Считается умножением количества лидов на конверсию продажи новых клиентов. За год значение удваивается – с 3 до 6.
• Конверсия в поддержку. То, с какой вероятность клиент после создания первого проекта станет нашим текущим – будет платить абонемент и с некоторой вероятность заказывать новые проекты. Значение подается руками. 20% — вполне средний показатель для сегмента.
• Churn Rate – показатель оттока. Какой процент наших текущих клиентов уйдет от нас в течение месяца. Это неизбежно, и 10% — приемлемое для рынка значение.
• Клиенты в поддержке. Количество наших текущих клиентов. Значения первого месяца подано руками – мы стартуем с 5 текущими клиентами. Далее количество считается следующим образом: Мы учитывает отток из базы по значению следующего месяца (-10% каждый месяц) и прибавляем число новых клиентов. Это один из важнейших показателей. Мы видим, что по нашему плану он растет с 5 до 9 постоянных клиентов.
• Конверсия в дозаказы. Вероятность того, что наш текущий клиент закажет в данном месяце нам новый проект. Подается руками. 20% — хороший показатель для рынка (немного оптимистичный).
• Дозаказы проектов. Количество проектов от текущих клиентов. Произведение количества клиентов на поддержке на конверсию в дозаказы.
• Всего проектов в месяц. То, сколько наша студия делает проектов в месяц. Важнейший показатель, равен сумме новых и дозаказов. Растет в течение года с 4 до 8 проектов. Вполне достижимый показатель. Учитывая, что мы делаем небольшие сайты. Напомним, в наших допущениях мы считаем, что производство проекта занимает всего месяц.
• Средняя стоимость проекта. Мы рассчитываем этот показатель динамически, учитывая, что продаем 100% ресурсов и имеем фиксированный бюджет на маркетинг. Стоимость равна общей клиентской стоимости производства в месяц, деленной на количество проектов. Мы видим, что диапазон меняется с 100 до почти 200 тыс. за проект. Для небольшого сайта в регионах – вполне ок.
• Средний объем проекта в часах. Насколько качественно мы прорабатываем проект? Значение равно общему объем производства в часах, деленному на количество проектов. Диапазон 160 – 230 часов – вполне приемлем (учитывая нахлест этапов), и мы видим, что трудозатраы растут (это, в том числе, позволит нам продавать дороже, как того требует план).
• Абонемент в поддержке. Минимальный объем средств, который текущие клиенты платят за обслуживание в нашей компании. Подается руками и растет с 10 до 15 тыс.

Применение

Данная модель подходит для простого расчет плана небольшой студии. Очень важно понимать, какие значения мы подаем «на вход», а какие – рассчитываем с помощью средних показателей и воронки продаж.

Сейчас мы подали на вход расходы (рост штата) и маркетинг – в результате посчитали среднюю стоимость проекта и объем трудозатрат. Могли поступить наоборот – и посчитать маркетинг. Могли подать на вход маркетинг и среднюю стоимость – и увидеть, какие ресурсы производства нам потребуются.

Работа над боевым планом студии – во многом медидативное занятие. Вы ставите коэффициенты меняете их, смотрите, что выходит, просчитываете разные варианты.

Конечно, представленный образец – только заготовка. Реальный план будет сложнее. Что-то вы уберете, что-то добавите. Уберете допущения, который мы сделали в нашей модели.

Не менее важно формировать отчеты по факту – во многом, после их анализа вы сможете скорректировать модель, уточнить показатели, подаваемые «руками» — и сформировать годный боевой вариант, который позволит вам эффективно развивать свой digital-бизнес.

Заключение

Мы также сняли видео-лекцию по теме бизнес-плана, она хорошо дополняет данный материал. Чтобы посмотреть этот ролик (а также другие лекции цикла) — зарегистрируйтесь на https://promo.netcat.ru. Это бесплатно.

Надеюсь, что обсуждение в комментариях будет даже более интересным, чем сам материал. Пишите =)

C уважением, Андрей Терехов

Как только в голове возникает идея для бизнеса, сразу хочется в бой. При этом не дает покоя голос разума, который так и шепчет: «Надо бы все просчитать!» И это правильно, ведь без планирования не получится узнать, стоит ли вкладывать деньги и время в проект, насколько доходным он будет, когда и при каких условиях окупится.

Есть два способа планирования: бизнес-план и финмодель.

Что такое бизнес-план

Бизнес-план — документ, который описывает стратегию и тактику реализации нового проекта. По сути, это траектория движения предпринимателя из точки, А к желаемому результату

Глобально у него две цели:

Привлечь финансирование или партнерство. Инвестор смотрит бизнес-план, чтобы понять, будет ли бизнес прибыльным и на какие суммы можно рассчитывать.

Быть руководством к действию для самого предпринимателя. С бизнес-планом следующий шаг владельца бизнеса понятен в любой момент.

Настоящий бизнес-план — объемный документ, в котором описан будущий бизнес. Он содержит множество разделов, вот только часть из них :

• общее описание проекта,
• товары и услуги,
• маркетинг-план и анализ рынков
• производственный план,
• структура управления,
• анализ рисков,
• финансовый план.

В общем, чтобы написать бизнес-план, придется изрядно потрудиться — провести исследования и решить ряд непростых организационных задач.

Что такое финансовая модель

Финмодель — большая таблица с показателями и их взаимосвязями, представляет структуру бизнеса в цифрах.

В ней гармонично уживаются три плановые формы: план по прибылям и убыткам, план движения денежных средств, план отчета о финансовом состоянии (баланса).

Модель позволяет проиграть разные сценарии и выявить ключевые показатели, а также определить их величину, при которой возможно получить максимальную отдачу от будущего бизнеса.

Финмодель за пару секунд отвечает на такие насущные вопросы:

• сколько компания может зарабатывать?
• сколько нужно продавать, чтобы не уйти в минус?
• как увеличить продажи?
• будут ли кассовые разрывы и как их избежать?
• при каких показателях доходов и расходов компания будет становиться со временем богаче, а при каких — стремиться к банкротству?

Если приправить финмодель инвестиционными показателями (NPV, чистой приведенной стоимостью; IRR, внутренней нормой доходности и периодом окупаемости), то она также покажет:

• когда ожидать окупаемость проекта;
• насколько он выгоден для инвесторов по сравнению с альтернативными вложениями.

Финмодель — это не о словах, а о цифрах. А кому сложно с цифрами, не стоит расстраиваться: к финмодели, как правило, составляется аналитическая записка с основными пояснительными блоками. Она-то и помогает перейти с языка цифр на язык слов.

Что же все-таки выбрать: бизнес-план или финмодель

На примере со строительством дома, финмодель — это проект, а бизнес-план — трехмерная визуализация этого проекта: во всех красках и с историями о том, как все будет красиво. Необходимым и достаточным будет проект, а трехмерная визуализация — по желанию. Писать бизнес-план нужно, если:

• у вас инновационный продукт или услуга, которые со стороны сложно понять и оценить без описательной части, в проекте много рисков и технологических нюансов — например, система распознавания речи;
• потенциальные инвесторы, банки и партнеры запрашивают бизнес-план в заданном ими формате.

В остальных случаях не обязательно сразу бросаться в написание бизнес-плана с головой. Но сделать финансовую часть плана будущего проекта крайне необходимо. И начать стоит с его ядра — с создания финмодели. Это позволит гораздо меньшими ресурсами и усилиями:

• самому понять, стоит ли игра свеч;
• дать основной расклад инвестору, которого в первую очередь интересует как раз финансовая сторона вопроса;
• проверить разные сценарии запуска и развития проекта и выбрать оптимальный;
• получить инструмент, который послужит и после запуска бизнеса для регулярного планирования.

Но если вы с цифрами и таблицами на вы — это не повод для расстройства. Всегда помогут Нескучные Финансы, которые на финмоделях не только собаку съели, но и привлекли инвесторов.

Вы хотите быть уверены, что ваш бизнес преуспевает? Скорее всего, вы слышали как о бизнес-планах, так и о финансовых моделях, но знаете ли вы, что их отличает? В этой статье мы подробнее рассмотрим различия между этими двумя важными инструментами и почему вы должны использовать их оба. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, как бизнес-план и финансовая модель могут помочь вашему бизнесу добиться успеха!

Что такое ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ?

В самом широком смысле финансовая модель — это то, что вы знаете и представляете о своем бизнесе, выраженное в цифрах. Эта модель состоит из основных финансовых показателей, таких как расходы, доходы, налоги, прибыль и другие сопутствующие данные, которые выделяют предприятие.

Целью финансовой модели является прогнозирование и планирование как входящих, так и исходящих денежных потоков для предприятия или проекта, чтобы оценить влияние внешних / внутренних факторов на параметры бизнеса, а также оценить экономическую эффективность указанной компании.

Финансовая модель обычно поставляется в виде документа Excel, который содержит взаимосвязанные таблицы — обычно состоящие из отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств и баланса — все это является обычным делом для любого предпринимателя.

Курс по финансовому моделированию

Научитесь строить финансовые модели любой сложности для оценки компаний из различных отраслей, а также для прогнозирования их денежных потоков

Смотреть программу курса

Чем вам может помочь финансовая модель?

Финансовая модель — это эффективный инструмент, позволяющий

Как строится финансовая модель?

Несмотря на технические достижения, облегчающие работу предпринимателей, некоторые компании по-прежнему предпочитают использовать методы старой школы, такие как сбор информации из 1с и построение финансовых моделей с помощью шаблонов Excel.

Однако, если вы используете в своем бизнесе современные технологии управленческого учета, создать эффективную финансовую модель может быть довольно просто. Технологии, которые упрощают работу предпринимателей и сейчас встречаются компании, которые делают все «вручную», путем сбора показателей из базы 1С и заполняя на их основе шаблоны финмоделей в Эксель.

Построить финансовую модель достаточно просто, если вы используете современные технологии управленческого учета в вашем бизнесе. Если вы хотите узнать больше о построении финансовой модели читайте нашу статью

Что такое БИЗНЕС-ПЛАН?

Бизнес-план служит мощным средством управления вашим предприятием. Он является более полным и надежным, чем финансовая модель, на которой он основан. В то время как последняя сосредоточена на настоящем, первая смотрит в будущее и намечает эффективный путь к нему. Этот документ включает в себя всесторонний обзор вашего проекта, подкрепленный соответствующими расчетами и прогнозом дальнейшего развития. Он служит программой действий для вашего предприятия, в которой содержится информация о нем, его продукции, рынках и маркетинговых стратегиях, организации операций и их эффективности.

Цели разработки бизнес плана

Из чего состоит Бизнес-план?

Единого формата бизнес-плана не существует, и его компоненты могут быть изменены или переставлены в соответствии с деталями проекта, его целями и задачами.

Зачем нужен бизнес-план?

Бизнес-план — это отличный способ создания стратегии развития бизнеса; он позволяет определить преимущества и недостатки рынка, точно определить целевую клиентуру для вашей продукции или услуг; помогает сохранить как собственные, так и внешние ресурсы; минимизирует или устраняет риски, связанные с ведением бизнеса; и в конечном итоге приводит к успешной и прибыльной работе вашего предприятия.

Так что же выбрать: финансовую модель или бизнес-план?

Нет необходимости выбирать одно или другое. И финансовая модель, и бизнес-план являются основополагающими в любом бизнесе, и их легко построить и использовать. Не забывайте, что разработка бизнес-стратегии требует много усилий и знаний, однако она может помочь в решении более важных вопросов. Если перед вами стоит задача запустить новый вид бизнеса или получить финансирование, не медлите с составлением плана.

Несмотря на то, что оба эти инструмента могут помочь предпринимателю разработать свою стратегию, они решают разные задачи. Финансовая модель не убедит инвестора в том, что ему стоит вкладывать деньги в ваше предприятие, в то время как бизнес-план не скажет вам, будут ли проблемы с движением денежных средств в этом месяце.

Станьте профессионалом в финансовом моделировании

Научитесь строить финансовые модели любой сложности для оценки компаний из различных отраслей, а также для прогнозирования их денежных потоков

Смотреть программу курса

В бизнесе очень важно уделять внимание деньгам. Расходы, доходы, планируемые затраты – все это влияет на рентабельность проекта. Для прогнозирования развития бизнеса с помощью указанных показателей используют финансовую модель.

Что такое финансовая модель

Финансовой моделью называют систему показателей, по которым оценивают рентабельность бизнеса. С ее помощью можно:

• оценить прибыль;
• построить прогнозы по выручке на определенный период;
• проанализировать, как изменения на рынке отразятся на бизнес-процессах.

Эти показатели помогут воссоздать полноценную картину финансового состояния бизнеса. Руководители и сотрудники будут знать, на чем сделать акцент в работе и какими способами увеличить прибыль.

Финансовая модель отвечает на важные вопросы:

• нужно ли вообще открывать бизнес;
• что является влияющим показателем для прибыли — что увеличивает, а что снижает получаемые суммы;
• есть ли риск банкротства и как быстро это случится.

Обратите внимание

Кому точно нужна финансовая модель

Как правило, этот инструмент используют крупные предприятия с большим объемом прибыли и затрат. Но и в начале построения бизнеса он тоже чрезвычайно важен.

Малый и средний бизнес больше подвержен неправильному финансовому планированию, чем те, кто долгое время на рынке. Последние, как правило, уже хорошо разбираются в этой сфере и знают, как не допустить ошибок. Начинающим предпринимателям сложно самостоятельно продумать стратегию развития, распределить финансы так, чтобы они точно принесли пользу.

Поэтому на этапе запуска работы своей компании важно прописать создание финансовой модели в самом начале, чтобы избежать банкротства в первый год работы.

Что это дает вашему бизнесу

С помощью грамотно составленной финмодели можно получить много важной информации.

• Увидеть конкретный результат. Вы будете видеть конкретные цифры: сколько проект зарабатывает и за счет чего можно получить больше прибыли.
• Выбрать подходящий вариант развития. Финансовая модель позволяет предусмотреть разные сценарии развития событий и выбрать самый выгодный вариант ведения бизнеса.
• Рассчитать безубыточность. С помощью этого инструмента можно рассчитать сумму, на которую нужно осуществить продажи чтобы выйти в плюс или в ноль, а не в минус.
• Оценить возможность достижения целей бизнеса. Важно ставить адекватные цели, которые реально выполнить в течение отведенного времени. Финансовая модель позволяет рассчитать, какие ресурсы нужны для достижения этих целей и что сейчас мешает их применить.
• Тест гипотез. С помощью финмодели можно воссоздать конкретный сценарий развития бизнеса и понять, как возрастет или упадет прибыль и так далее.

Ошибки в процессе построения финансовой модели бизнеса

Этот процесс может осложняться несколькими факторами.

• Не ясен вектор развития. Если владелец бизнеса не понимает. Как в будущем будет функционировать его предприятие, то и финансовая модель не принесет пользы. Она будет давать неверные результаты, по которым невозможно планировать дальнейшее развитие.
• Проблемы с оценкой собственного бизнеса. Важно, чтобы предприниматель мог оценить доходность и стоимость своего проекта, проанализировать конкурентов, а также узнать потенциальную долю бизнеса на рынке.
• Недостаток компетенций. Если владелец бизнеса не имеет профильных знаний в менеджменте и экономике, то понятие финансовой модели может завести его в тупик. Это также частая причина банкротства и необоснованных затрат.

С чем чаще всего путают финансовую модель

Нередко представители компаний отказываются от создания финансовой модели так как полагают, что она уже есть. За финмодель принимают другие форматы планирования бизнеса, среди которых есть несколько действительно похожих вариантов.

• Бюджет. Представляет собой готовый план по затратам и прибыли план с зафиксированными данными. Однако получить эти показатели можно с помощью расчета по финансовой модели.
• Бизнес-план. Для планирования работы часто создают конкретный план, где описана стоимость конкретного проекта и его реализация. Это готовая инструкция с действиями по конкретному решению и ее составляют с перспективой на следующие года. Главное отличие финансовой модели от бизнеса-плана – финмодель выступает инструментом для отражения более точных показателей самого бизнес-плана.
• Отчет о полученной прибыли и убытках. Как и в предыдущих случаях – это фактические данные. Они уже никак не изменятся, в то время как финансовая модель дает прогнозы о возможных убытках и количестве прибыли, которую бизнес может получить в будущем. Этот отчет также формируют на основе данных, содержащихся в финансовой модели.

Как создать финансовую модель

Мы подошли к главному вопросу. Для того чтобы финансовая модель работала корректно и приносила пользу, в первую очередь нужно определить:

• Период охвата. Это то количество времени, на которое нужно сделать прогноз. Для новых компаний этот срок обычно составляет один календарный год. Компании, проекты в которых уже длятся более четырех месяцев, срок можно увеличить до двух-трех лет.
• Цель создания финансовой модели. Если цель не определена заранее, скорее всего, финмодель не принесет существенной пользы. К примеру, целью можно представить прогноз на рентабельность бизнеса, его прибыльность, определить точки роста для успешности проектов, условия большего заработка и так далее. Важно, чтобы владелец бизнеса четко знал, какую информации ему должна принести финансовая модель, иначе время на ее создание будет потрачено впустую.

Теперь перейдем непосредственно к созданию модели. Владельцы небольших компаний могут составить ее сами, выполнив следующие пункты:

• собрать данные и распределить их по тематике;
• внести данные в шаблон для финансовой модели и сформировать ее структуру;
• провести анализ шаблона, зафиксировать результаты;
• презентовать итоговую финансовую модель (при необходимости).

Однако здесь есть ряд нюансов. Во-первых, при таком способе составления финансовой модели легко ошибиться и получить неверный результат. Во-вторых, даже в небольшом бизнесе много цифр – прибыль, убытки, затраты. Их анализ будет отнимать много времени и сил.

Поэтому для создания финансовой модели лучше использовать специализированные программы. Автоматизированная финмодель дает более наглядный результат и экономит время того, кто должен ее формировать.

Финансовая модель в «1С»

Разработчики фирмы «1С» предусмотрели возможность формирования финансовой модели в программе «1С:Управление нашей фирмой». Среди основных преимуществ этой программы в рамках создания финансовой модели выделяют несколько фактов.

• Простота использования готовой модели. Программа собирает все основные показатели в трех основных отчетах бизнеса, Денежный поток, Доходы и Расходы, Баланс. Найти их можно в разделе Компания – Анализ бизнеса.
• «1С:УНФ» для малого и среднего бизнеса. Программа ориентирована на небольшие компании, но подойдет и для более крупных проектов.

«1С:УНФ» поможет быстро создать финансовую модель, которую можно будет сразу использовать.

Создание финансовой модели в «1С»

Разберем процесс формирования финмодели в «1С:Управление нашей фирмой» поэтапно.

Первый этап: подготовка

В первую очередь нужно найти инструмент «Бюджетирование». Он находится в разделе Компания — Развитие бизнеса — Бюджеты.

После нажатия на инструмент откроется вкладка со списком бюджетов. Здесь необходимо создать новую позицию. Используем кнопку «Создать».

После этого автоматически открывается форма «Доходы и расходы», которая и будет содержать главные данные для формирования новой финансовой модели.

Здесь заполняем важные реквизиты: сценарий планирования, период, организация (в случае, если вы владеете сразу несколькими).

Далее нажимаем на сценарий и выбираем пункт «Посмотреть все». В этом случае автоматически откроется имеющийся список сценариев. Нужно создать новый сценарий с названием «Финансовая модель». Так пользователю сразу будет понятна цель этого пункта.

Важно выбрать периодичность планирования. Можно выбрать срок от одного дня до одного года. Чаще всего для финансовой модели проставляют срок в один месяц, но можно делить и по неделям.

Далее обязательно указываем, насколько итоговая финансовая модель будет подробной – до каждой номенклатурной единицы, группы или конкретного менеджера. На этом этапе рекомендуем действовать не детально, а более укрупненно. После этого сохраняет готовый сценарий финансовой модели, используя кнопку «Записать и закрыть».

Теперь осталось выбрать только что созданный сценарий для дальнейшего формирования финансовой модели.

Создание финансовой модели в «1С:УНФ»

Переходим непосредственно к использованию нового сценария финансовой модели.

Здесь уже предусмотрены все основные показатели бизнеса и готовые формулы для расчета. Также на основе данных по выручке и расходам можно использовать дополнительные показатели такие как точка безубыточности, запас финансовой прочности и операционный рычаг.

Главное, что эту модель уже можно использовать для прогнозирования рентабельности бизнеса.

Перенос данных в финансовую модель

Основу готовой финансовой модели в «1С:УНФ» составляют основные показатели успешности бизнеса:

• прибыль;
• прямые расходы;
• выручка;
• рентабельность;
• косвенные расходы.

Для того чтобы начать работать с данными в финансовой модели из «1С:УНФ»,в первую очередь обращаем внимание на отчеты Анализа бизнеса.

На основе данных, которые есть в Анализе данных, вносим в финансовую модель данные о своем бизнесе.

Рассчитываем значения выручки, себестоимости и косвенных расходов.

Начать стоит с Выручки. Прогнозы по выручке нужно составлять с учетом сезонности продаж: к примеру, если вы продаете верхнюю одежду, то выручка в холодное время года, очевидно, будет больше.

Значения продаж бизнеса можно вносить вручную, или же использовать функционал «1С:УНФ».

• Распределение по периодам. В этом варианте при вводе общей суммы за весь определенный период, она распределится одинаково на все периоды;
• Пропорционально по суммам. При внесении общей суммы и ее разнесения по периодам, к примеру, по процентам, сумма распределится пропорционально новым значениям. Такой формат удобен для учет сезонных продаж.

Следующий шаг работы с финансовой моделью – определение себестоимости продукции. Для того используем отчет Доходы и расходы, который также находится в разделе Анализ бизнеса.

Когда вы внесете в строку данные выручки и себестоимости, эти значения «1С:УНФ» рассчитает все зависимые показатели. Таким образом можно сразу проанализировать их в финансовой модели.

Для более наглядных результатов справа от таблицы находится диаграмма с показателями доходов и расходов.

Далее заполоняем строку со значениями косвенных расходов и получаем рассчитанные основные показатели бизнеса. Как правило, этой информации более чем достаточно для составления прогнозов. Никаких дополнительных настроек больше не требуется.

Пользователь может проверять гипотезы и прорабатывать разные сценарии развития бизнеса.

Создание дополнительных показателей в «1С:УНФ»

В программе уже есть преднастроенные сценарии и модель бизнеса, но предусмотрен и функционал для индивидуальных показателей.

Для того чтобы внести свои данные заходим в раздел Компания — Развитие бизнеса — Показатели бизнеса. После создаем новый список с помощью кнопки «Создать». Открывается специальная форма для ввода показателей.

В этом окне нужно указать название и записать его, далее, используя кнопку «Редактировать» переходим в окно для указания формулы расчета и указываем комментарии о том, как будем использовать.

Далее нужно создать несколько статей для косвенных расходов. Программа предлагает сделать две группы – одну для коммерческих расходов, а другую – для управленческих. После создания группы можно наполнить статьями имеющихся расходов.

К примеру, так выглядит статья расходов за аренду в группе управленческих расходов.

Аналогичным образом можно создавать разные статьи расходов, например, «Персонал» или «Связь». Каждая организация определяет эти наименования исходя их своих затрат.

Дополнить финансовую модель можно в любой момент, что делает удобнее процесс формирования прогнозов для бизнеса.

Почему стоит использовать именно «1С:УНФ»

В программе уже есть готовые шаблоны для создания финансовой модели. Для внесения данных в модель можно взять как фактическую информацию из «1С:УНФ», так и показатели в электронных таблицах.

Стандартная же модель уже полностью готова к использованию и позволяет оперативно получить прогнозы для работы вашего бизнеса.

Важно, что финансовую модель в «1С:УНФ» можно в любой момент дополнить своими показателями, которые уникальны именно для вашего бизнеса. На основе этих данных можно спланировать бюджеты, расходы и спрогнозировать прибыль, не прибегая к услугам бизнес-аналитиков.