1. Краткий инвестиционный меморандум
Данный проект предусматривает развитие услуг и продвижения данной стоматологической клиники на уже сложившемся рынке.
Из всего вышесказанного следует, что цель данного проекта — изучить механизмы бизнес-планирования в экономической деятельности предприятия.и разработка бизнес-плана стоматологической клиники.
Задачи проекта:
- изучить литературные источники;
- дать характеристику бизнес-плана, его значение;
- проанализировать бизнес-планирование с точки зрения значимости для ведения экономической деятельности предприятия.
Основным назначением клиники является амбулаторное лечебно-профилактическое обслуживание населения.
Поликлиника будет включать в себя следующие услуги:
- терапевтическая стоматология;
- ортопедическая стоматология;
- детская стоматология;
Пропускная способность клиники:
- 30-50 человек в рабочую смену;
- 60 человек в более нагруженный день.
Стоматологическая клиника добьется успеха среди своих потенциальных клиентов благодаря своим преимуществам перед конкурентами:
- большой диапазон цен;
- возможность держать цены ниже, чем у конкурентов;
- высококвалифицированный подготовленный персонал;
- высокое качество предоставляемых услуг;
- использование новейших современных технологий в сфере стоматологии;
- обслуживание по карточкам;
- предоставление скидок.
Сумма первоначальных инвестиций — 6 203 400 рублей.
Точка безубыточности — 4 месяца.
Срок окупаемости — 25 месяцев.
Средняя ежемесячная прибыль — 242 306 рублей.
2. Описание бизнеса, продукта или услуги
Во всём цивилизованном мире всё более бурно развивается система частных клиник, куда переходят работать лучшие врачи. Частная клиника — один из самых рентабельных и быстрорастущих видов бизнеса. С глобальным год от года ухудшением экологии численность потенциальных пациентов все увеличивается, с ростом уровня жизни тратить на свое здоровье россияне готовы все больше и больше.
Из самых перспективных направлений инвестиций в медицину можно назвать вложения в стоматологическую, венерологическую, геронтологическую, наркологическую клинику.
Основным назначением клиники является амбулаторное лечебно-профилактическое обслуживание населения.
Здание клиники имеет следующие отделения:
- терапевтическая стоматология;
- ортопедическая стоматология;
- детская стоматология;
Пропускная способность клиники:
- 30-50 человек в рабочую смену;
- 60 человек в более нагруженный день
Поликлиника расположена в центре города, имеет привлекательный вид, достаточно благоустроена, положительной чертой является хорошо развитая транспортная сеть.
Наличие в Клинике автономных стоматологических кабинетов (без сдвоенных кресел), кабинета хирургической стоматологии с предоперационной и стерилизационной, диагностического кабинета рентгенологического и радиовизиографического исследования позволяет в полном объеме оказывать все виды стоматологической помощи. В Клинике выдержаны необходимые санитарно-гигиенические требования, предъявляемые к современным лечебным учреждениям. Все это было создано после обобщения и анализа работы многих зарубежных и лучших отечественных клиник.
По стандарту размеры кабинетов ( на примере лечебного кабинета):
- длина — 11м;
- глубина — 6м;
- высота — 3,5м;
- площадь — 66 м.кв;
- кубатура — 231 м.куб.
В кабинете находится:
- стоматологические кресла, стоматологические установки;
- канцелярский стол, шкафчик с медикаментами;
- стол для размещения стерильных инструментов;
- столик для медикаментов и пломбировочных материалов;
- стерилизационные установки;
- 2 раковины для мытья рук и инструментов;
Отдельно следует отметить коллектив специалистов клиники, он весьма солиден и в то же время молод. Достоинством специалистов Клиники является то, что помимо консультативной помощи они ведут и лечебную работу. Уровень оказываемой помощи уходит далеко за пределы лечения, удаления или протезирования зуба (зубов): нарушение прикуса и окклюзии, патология мышц челюстно-лицевой области (бруксизм), изменения в височном суставе (дисфункция), сложные случаи протезирования беззубых челюстей, челюстная хирургия, сложные случаи дентальной имплантации и другие виды высококвалифицированной помощи. При сложных случаях проводится совместная консультация специалистов с составлением полного плана лечения и протезирования.
Значительное внимание в клинике уделяется предупреждению перекрестной инфекции. Это одна из актуальных проблем современной медицины и особенно стоматологии. Пациенты Клиники полностью защищены от инфицирования. Стерилизационная оснащена новейшими приборами и оборудованием, обеспечивающим полное обеззараживание всего инструментария с ультразвуковой обработкой, включая стоматологические наконечники и приборы ассистента. Клиника использует только одноразовый сертифицированный расходный материал.
В целом условия труда врачей можно признать удовлетворительными. Положительным аспектом является то, что все отделения расположены в одном здании. Близость автомагистрали с одной стороны создает условия для связи с населением, но с другой стороны является источником пылевых и шумовых эффектов. Поэтому можно рекомендовать увеличить процент озеленения территории участка.
В условиях рыночных отношений стоматология оказалась в весьма непривычных для себя обстоятельствах, главное из которых — необходимость привлечения и постоянного расширения круга пациентов.
3. Описание рынка сбыта
Вхождение фирмы на рынок
На сегодняшний день потребности клиентов на рынке стоматологических поликлиник удовлетворяются в основном за счет поликлиник «Дантист» и «32» — 46%. Наша фирма предполагает выходить на рынок с ценой предоставления услуг ниже цены этих конкурентов (около 800 рублей ). Это позволит несколько потеснить эти стоматологические поликлиники. Однако могут существовать следующие проблемы вступления на рынок:
- барьер мощности предприятия;
- широкая известность стоматологий «Дантист» и «32» и относительно малая известность нашей поликлиники на рынке оказания медицинских услуг в сфере стоматологии.
Пути решения этих проблем в агрессивной маркетинговой стратегии и тактики. По данным исследовательской компании «Невада-плюс», в таблице 6 приведены сравнительные характеристики по факторам конкурентоспособности. Каждый фактор в таблице получает оценку от 0 (наиболее слабые позиции) до 5 ( доминирующие позиции ). Для проведения экспертной оценки исследовательской компанией была сформирована группа из наиболее квалифицированных работников фирмы.
4. Продажи и маркетинг
Для того, чтобы чувствовать себя уверенно в условиях рынка в настоящем, использовать преимущества рыночной экономики в будущем, стоматологическим учреждениям с любой формой собственности необходимо изучать и использовать маркетинг услуг.
Маркетинг услуг — это процесс разработки, продвижения и реализации услуг, ориентированный на выявление специфических потребностей населения. Он призван помочь потребителю оценить услуги сервисной организации и сделать правильный вывод.
Решение такой задачи невозможно без обоснованной рекламной стратегии для любой по масштабу стоматологической организации, нацеленной на поступательное развитие.
Рекламная стратегия — это концептуальная модель воздействия на мотивы, интересы, потребности и поведение потребителя посредствам донесения ему информации о потребительской ценности услуги с учетом их производства и перспектив продажи на рынке, сильных и слабых сторон конкурентов.
Неотъемлемой частью рекламной стратегии является определение средств, форм, а главное целей практических акций, упорядоченных по степени значимости и времени их осуществления при помощи средств массовой информации.
К числу основных направлений маркетинговой деятельности стоматологического учреждения относится организация платных услуг населению. Именно в этой отрасли проявляют себя с наибольшей эффективностью принципы маркетинга, требующие учета интересов потребителей стоматологических услуг, которые за определенную плату имеют возможность получить сервисные услуги или обеспечить себе комфортность лечения.
Стоматологический маркетинг включает изучение многих параметров, влияющих на продвижение услуг на стоматологическом рынке.
Параметры, влияющие на продвижение услуг на стоматологическом рынке
|
Параметры |
Наличие |
|
Место расположения стоматологического учреждения |
|
|
Наличие в данном районе других стоматологических учреждений (уровень конкуренции) |
|
|
Оживленность пешеходного движения возле стоматологического учреждения. Удобство парковки |
|
|
Наличие рядом жилого массива, крупных торговых центров и промышленных предприятий |
|
|
Близость стоматологического учреждения к остановкам общественного транспорта |
|
|
Наличие развитой воле стоматологического учреждения сети магистралей общественного транспорта |
|
|
Ассортимент услуг |
|
|
Широкий выбор стоматологических услуг в соответствии с уровнем доходов обслуживаемого населения . Наличие новых рекламируемых материалов и технологий, сервисных услуг |
|
|
Продолжение таблицы 3 |
|
|
Сохранение традиционных технологий, пользующихся спросом у населения |
|
|
Цена услуг |
|
|
Ценовая стратегия (доступные цены) Общая политика ценообразования в сравнении со средними ценами на рынке стоматологических услуг Платежеспособность населения |
|
|
Продвижение услуг |
|
|
Режим работы |
|
|
Имидж стоматологического учреждения: вывеска, внешний и внутренний дизайн Организация предоставляемых услуг |
|
|
Материально-техническая оснащенность стоматологического учреждения |
|
|
Качество работы и гарантийные сроки Медицинская этика и деонтология |
|
|
Установление целей |
|
|
Разработка фирменного товарного знака |
|
|
Создание рекламных объявлений |
|
|
Выбор средств рекламы |
|
|
Выбор времени рекламы |
|
|
Выбор потребителя услуг |
|
|
Определение успеха / неудачи |
В стоматологии работают 5 зубных врачей (2 — первой категории, 3 — второй категории).
- Гибкое ценообразование
С целью обеспечения клинического приема врачами всех уровней подготовки введено несколько уровней расценок на определенные виды протезирования и лечения. Расценки на протезирование на платном приеме могут быть или ниже или выше рыночных — в зависимости от лояльности потребителей, предоставляемого сервиса, образа товара. Этот принцип используют фирмы, имеющие конкурентов.
- Индивидуальный контакт с пациентом.
В современных условиях возрастает потребность в соблюдении норм и правил этики и деонтологии, повышении уровня культуры врачебного приема. Субъективные взаимоотношения сотрудников, психологический климат в коллективе, умение врача установить контакт с пациентом — немаловажные составляющие общего успеха любой клиники.
- Выгодное месторасположение.
Стоматология располагается на пересечении основных транспортных коммуникаций, рядом с остановками общественного транспорта; возле здания оборудована стоянка для автомобилей персонала и пациентов, что облегчает посещение клиники жителям как города, так и его пригородов.
- Благоприятные условия для продажи услуг.
Вся обстановка стоматологической клиники воздействует на подсознание пациентов. Чтобы получить положительный эффект, посетителям необходимо обеспечить уют, покой, доброжелательное отношение. Для достижения этих целей в стоматологии проведен капитальный ремонт помещений, большое внимание уделяется подбору медицинского персонала.
- Ориентация на потребителя, его запросы и пожелания.
Учитывая специфику деятельности стоматологии, для увеличения потока пациентов введен график работы клиники с 9-00 до 19-00; введены консультативный прием и прием по субботам; открыт рентгенологический кабинет, организована круглогодичная работа ортопедического отделения. Сотрудники стоматологии продолжают клиническую работу (по желанию), находясь в отпусках, что положительно отражается на показателях работы. Кроме того, значительно укорачивается период набора работ после выхода сотрудников из отпусков, в отпускной период не прекращается поток пациентов, они не уходят в другие стоматологические учреждения.
- Хорошая материальная база и внедрение новейших технологий.
Вопросам формирования хорошей материальной базы уделяется большое внимание, но быстрое решение этой проблемы ограничивается недостатком финансов. Для полной работоспособности клиники было закуплено: 62 % установок — импортного производства, 80 % врачебных мест обеспечены турбинными установками.
- Эффективная реклама.
В связи с наличием большого количества конкурентов в лице других стоматологических учреждений и, как следствие, отсутствием очередей. На лечение и протезирование зубов стоматология видит необходимость в проведении рекламных мероприятий.
С этой целью наряду с изучением структур отделений, его кадрового потенциала, материально-технической базы, схемы организации стоматологической помощи была проанализирована структура населения, обратившихся в стоматологические поликлиники за помощью.
Имидж-реклама нацелена на создание у широкого круга потенциальных потребителей стоматологических услуг положительного образа клиники и убежденности в высоком качестве оказываемой ею помощи. Эта реклама «впрок». Имидж фирмы складывается из многих компонентов — от рекламной деятельности до оформления помещения и работы с посетителями.
Мы планируем организовать рекламу следующим образом:
За месяц до открытия мы даем рекламу в прессе, в которой будет, говориться о том, что скоро откроется, но не будет указано, когда именно и что это за стоматологическая поликлиника.
Через неделю мы выпустим видеорекламу в программах TV, в которой каждый день будет упоминаться, что очень скоро откроется стоматологическая поликлиника.
За две недели до открытия мы даем рекламу в прессе и на телевидение, в которой будет указана конкретная дата открытия стоматологической поликлиники.
За неделю до открытия, известие о том, что появится стоматологическая поликлиника будет во всех газетах, по телевидению, также в расклеенных объявлениях, бегущей строке.
За день до открытия у нас будет презентация, на которой все желающие смогут бесплатно получить консультацию врача и отдельные услуги.
В качестве стимулирующих мероприятий можно рассмотреть:
- Возможность приобретения услуг по безналичному расчету;
- Карточки постоянного посетителя (скидка 5%);
- Организация выезда мастера на дом(+10% стоимости услуг);
- Скидки детям и пенсионерам.
Реклама:
- Текстовое объявление — 10 руб. за слово;
- Рекламный макет 400-450 руб. за 1 модуль (15 см2.);
- Рекламная статья (не менее 8 модулей) — 300 руб. за модуль;
- Видеореклама от 600 — 900 руб. за минуту;
- Информационный сюжет (длительность до 3-х минут) — 3000 руб.;
- Рекламный ролик (до 60 сек.) — от 2500 руб.;
- Показ «рекламы на заставке» — 3000 руб.;
- Бегущая строка — 15 руб. за слово;
- Прокат логотипа (20 показов в день) — 300 руб.;
- Производство логотипа — 500 руб.
Для нашей стоматологической поликлиники на начальном этапе развития мы будем использовать стратегию фокусирования, т.к. мы будем предоставлять услуги жителям района со средним уровнем дохода.
Для дальнейшего развития стоматологии мы будем использовать ценовую дифференциацию.
Большую роль в формировании имиджа учреждения и уверенности в эффективности врачебного вмешательства играет комплексное воздействие на пациентов всей обстановки стоматологической клиники. Следует уделять внимание не только интерьеру клиники, но и внешнему виду и поведению персонала — это играет значительную роль в формировании мнения посетителей о лечебном учреждении. Создание благоприятной обстановки в клинике — залог того, что клиент будет сотрудничать только с вами.
Также необходимо уделить внимание и наружной рекламе (щиты, рекламные плакаты, вывески). Вывеска перед входом одновременно является и элементом рекламы, и атрибутом имиджа учреждения. В этом мы убедились, когда год назад заменили фанерную табличку, висевшую на въездных воротах, на солидную вывеску со стоматологической символикой. Вывеска выполнена из металла с рельефным литым шрифтом и укреплена на стене здания. Посетители после этого сообщали нам, что они многие годы жили рядом и не знали, что расположено в данном здании.
Последовательный маркетинг проводится по схеме «производитель-потребитель». Стоматологическая клиника при помощи рекламы привлекает внимание пациентов к потребительским свойствам оказываемых ею услуг, побуждая воспользоваться предложением. При этом усилия сосредотачиваются на имиджевой рекламе, формирующей у пациентов аудиовизуальный образ клиники. Цель проводимой работы — внедрение в активное поле сознания и подсознание пациентов.
В рамках параллельного маркетинга кафедра использует материальные и организационные возможности предприятий, учреждений, страховых компаний для заключения договоров на предоставление стоматологических услуг. В данном случае рекламная стратегия направлена на установление контактов с представителями заказчика.
Многоуровневый маркетинг осуществляется при посредничестве дистрибьюторов-распространителей товаров или сведений об услугах. В стоматологии их функции выполняют пациенты, передающие знакомым информацию о клинике, вызывающей доверие, хорошем специалисте, качестве услуг, внимательном отношении персонала и т. д.
Центральная задача рекламной стратегии стоматологического учреждения при многоуровневом маркетинге заключается в создании у пациента установки на повторное, в случае необходимости, обращение в это же учреждение, активное позиционирование его услуг.
5. План производства
Основное оборудование, необходимое для организации работы стоматологической клиники
| Наименование | Количество | Цена за 1 шт. | Обшая сумма |
| Стоматологическое кресло и установка | 5 | 600 000 | 3 000 000 |
| Визиограф | 1 | 427 000 | 427 000 |
| Стул врача | 5 | 18 000 | 90 000 |
| Набор инструментов стоматолога | 5 | 40 000 | 200 000 |
| Автоклав | 5 | 90 000 | 450 000 |
| Холодильник | 5 | 12 000 | 60 000 |
| Компрессор | 5 | 29 000 | 145 000 |
| Комплект мебели Arkodor | 5 | 75 000 | 375 000 |
| Ресепшн | 1 | 40 000 | 40 000 |
| Шкаф для одежды | 4 | 10 000 | 40 000 |
| Диван | 2 | 20 000 | 40 000 |
| Столик журнальный | 2 | 3 000 | 6 000 |
| Стул офисный | 12 | 2 200 | 26 400 |
| Стартовый комплект расходников | 1 | 50 000 | 50 000 |
| Система сигнализации | 1 | 15 000 | 15 000 |
| Система вентиляции | 1 | 50 000 | 50 000 |
| Кулер с водой | 1 | 3 000 | 3 000 |
| Телевизор | 1 | 15 000 | 15 000 |
| Компьютер с ПО | 1 | 25 000 | 25 000 |
| Итого: | 5 057 400 |
6. Организационная структура
Стоимость регистрации ООО — 12 000 рублей.
Для осуществления производственной деятельности ООО требуется:
- Стоматолог — 5 человек; Высшее образование, стаж работы 5 лет, рекомендации.
- Медсестра — 3 человека, медицинское образование или специальные курсы, стаж работы более 1 года.
- Санитарка — 4 человека. Среднеспециальное образование, опыт работы не менее двух лет,
- Администратор — 3 человек. Среднеспециальное образование, опыт работы не менее двух лет, характеристики, приятная внешность, умение общаться с людьми.
- Бухгалтер — 1 человек. Высшее образование, стаж работы не менее 5 лет, на самостоятельный баланс.
- Уборщица — 1 человек, без вредных привычек не старше 55 лет.
Основными функциями директора являются:
- Разработка стратегий развития организации;
- Анализ внешней среды (контроль рынка сырья, конкурентов, новых технологий);
- Осуществляет организацию работы бухгалтера и администратора;
- Осуществляет выплату зарплаты.
Бухгалтер ведёт бухгалтерский учет фирмы, подготавливает финансовые отчеты.
Администратор осуществляет связь с клиентами, записывает на оказание услуги, следит за работой персонала, принимает и передает заявки на приобретение необходимого сырья и принадлежностей.
Стоматологи, медсестры, санитарки оказывают услуги клиентам, выписывают чеки клиентам, подают заявки администратору на приобретение определенного количества расходного материала.
Уборщица осуществляет уборку всех залов, туалетов, раковин, подает заявки администратору на приобретение необходимых принадлежностей для уборки помещений.
| Постоянные расходы | Оклад | Количество сотрудников | Сумма | Средняя з/п в месяц на сотрудника |
| Управляющий | 30 000 | 1 | 30 000 | 94 350 |
| Стоматолог | 30 000 | 5 | 150 000 | 81 480 |
| Медсестра | 30 000 | 3 | 90 000 | 30 000 |
| Санитарка | 25 000 | 4 | 100 000 | 25 000 |
| Администратор | 40 000 | 1 | 40 000 | 40 000 |
| Администратор | 28 000 | 2 | 56 000 | 28 000 |
| Уборщица | 15 000 | 1 | 15 000 | 15 000 |
| Страховые взносы | 144 300 | |||
| Итого ФОТ | 625 300 |
Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.
7. Финансовый план
| Инвестиции на открытие | |
| Регистрация, включая получение всех разрешений | 100 000 |
| Дизайн-проект помещения | 60 000 |
| Ремонт | 500 000 |
| Вывеска и оформление фасада | 150 000 |
| Рекламная кампания | 100 000 |
| Аренда на время ремонта | 216 000 |
| Закупка оборудования | 5 057 400 |
| Прочее | 20 000 |
| Итого | 6 203 400 |
| Ежемесячные затраты | |
| ФОТ (включая отчисления) | 947 050 |
| Аренда | 108 000 |
| Амортизация | 107 694 |
| Коммунальные услуги | 15 000 |
| Реклама | 40 000 |
| Закупка расходников | 536 250 |
| Прочие расходы | 20 000 |
| Итого | 1 773 994 |
План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.
Скачать финансовую модель
Примеры бизнес планов по стоматологиям
Мы собрали для Вас образцы бизнес-планов на просторах всего Интернета
Вы можете скачать абсолютно бесплатно любой готовый проект!!!
Бизнес-план стоматологической клиники
Данный проект предусматривает развитие услуг и продвижения данной стоматологической клиники на уже сложившемся рынке. Поликлиника расположена в центре города, имеет привлекательный вид, достаточно благоустроена, положительной чертой является хорошо развитая транспортная сеть. Поликлиника будет включать в себя следующие услуги: терапевтическая стоматология, ортопедическая стоматология и детская стоматология. Пропускная способность клиники: 30-50 человек в рабочую смену и 60 человек в более нагруженный день.
Бизнес план открытия стоматологической клиники
Здание, в котором будет располагаться клиника, относительно новое, поэтому полностью благоустроено и оснащено канализацией, водопроводом, вентиляцией. Для ведения деятельности взято в аренду помещение размером 100 кв.м., соблюдая все нормы, оно будет разделено на следующие зоны: 10 кв.м.– зона ресепшена и холл, 42 кв.м. – 3 стоматологических кабинета, 11 кв.м. – рентген-комната, 6 кв.м. — проявочная, 6 кв.м.– комната для стерилизации, 15 кв.м. – кабинет директора и 10 кв.м. – санузел и подсобное помещение. Ориентируясь на данные о предполагаемых расходах и доходах, можем сделать вывод о том, что полная окупаемость начальных вложений наступит примерно через год.
Бизнес-планы для Соцконтрактов и ЦЗН за 7 000 ₽Добиваемся одобрения каждого бизнес-плана, всегда работая с Вами до достижения результатаПо утвержденным требованиям и формам
Без предоплаты
100% индивидуально
Работаем с 2011г.
Бизнес план организации стоматологического кабинета на селе
Планируется открыть стоматологический кабинет площадью не менее 67 кв.м., желательно на первом этаже. Данный проект имеет не только коммерческий интерес, но и социальное значение – создание дополнительных рабочих мест, общее значение для развития инфраструктуры сельского населенного пункта, дополнительные поступления в бюджет. Основная специализация компании – это терапевтическая, косметическая, детская, ортопедическая стоматология. Предлагаемый бизнес-план создания стоматологического кабинета описывает предназначение и задачи, пути достижения поставленных целей, а также содержит основные финансовые показатели предполагаемой деятельности.
Бизнес-план открытия кабинета по стоматологическим услугам
Концепция проекта предусматривает открытие кабинета по стоматологическим услугам в Западно — Казахстанской области Республики Казахстан. Основными видами услуг стоматологического кабинета будут ортопедические стоматологические услуги, терапевтические стоматологические услуги, хирургические стоматологические услуги, имплантология, литье стоматологических изделий (коронок, протезов) и зуботехнические работы.
Заказать разработку бизнес плана под Ваш проектБез предоплаты и с гарантией сопровождения бизнес плана до момента утвержденияЦены подготовки бизнес планов:
для программ господдержки — от 7000 ₽
для банков и инвесторов — от 12000 ₽
для ФРП, ТОСЭР, ОЭЗ — от 50000 ₽
Бизнес план стоматологического кабинета
Представленный бизнес-план стоматологии рассматривает открытие кабинета с одним врачом, что позволяет при минимальных стартовых вложениях начать нарабатывать клиентскую базу. В дальнейшем возможен переезд в более просторное помещение для организации одновременно двух и более рабочих мест (с наймом дополнительных специалистов, открытием направлений по протезированию, иным услугам дантиста).
Уважаемые посетители ниже представлен пример бизнес-плана стоматологического кабинета с экономическими расчетами. Расчеты и сам документ подготовлены специалистами с экономическим образованием и большим опытом работы в составлении аналогичных документов. Все расчет сделаны с помощью программного продукта Excel и могут быть легко адаптированы для ваших расчетов. Для этого вам достаточно сохранить их себе на диск и подставить свои данные.
В случае возникновения вопросов вы всегда можете задать их в группе вконтакте, в комментариях внизу текста либо отправив письмо на e-mail.
Резюме
О том, что должен содержать резюме читайте статью Структура резюме бизнес-плана.
Цель – организация стоматологического кабинета в городе с населением свыше 300 000 человек.
В рамках проекта планируется открытие опытным стоматологом, работающим по найму, собственного стоматологического кабинета, который будет расположен на первом этаже офисного знания в новом спальном районе города.
Инициатор проекта
Кабинет организуется специалистом в это области, который имеет медицинское образование и стаж работы более 7 лет. Открытие собственного бизнеса подкреплено наработанной клиентской базой и желанием расширить свой доход за счет найма дополнительных сотрудников. Несмотря на возможность открыть стоматологический кабинет на базе ИП, учитывая все финансовые риски предпочтение отдается организации ООО.
Объем инвестиций
В рамках инвестиционного проекта потребуется вложить 5 900 тыс. руб. Определенная часть расходов на открытие бизнеса (32%) будет покрыта за счет собственных накоплений в размере 1 900 000 рублей, основная часть – за счет привлечения банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования в общей сумме 4 000 000 рублей.
Показатели эффективности проекта
Основные показатели эффективности инвестиционного проекта открытия стоматологического кабинета:
- IRR (учетная ставка доходности проекта) – 26,8% годовых;
- Средневзвешенная стоимость капитала – 15,4% годовых;
- Срок окупаемости без учета дисконтирования – 5 лет;
- Срок полного возврата инвестиций (с учетом дисонтирования) – 6,8 лет;
- NPV — 1 741 тыс. руб.
Ставка дисконтирования при расчете не применялась ввиду коротких сроков окупаемости проекта.
В Н И М А Н И Е !!!
Практика показывает, что заказав бизнес-план у специалистов вы сэкономите время, увеличите качество готового документа в 4-5 раз и увеличите шансы на получение инвестиций в 3 раза.
Заказать БИЗНЕС-ПЛАН
Инвестиционный план
О том как составить инвестиционный раздел читайте статью о структуре инвестиционного плана бизнес-плана.
Объем инвестиций
Стоматологический кабинет подлежит обязательному лицензированию, при котором требуется получить разрешительные документы от СЭС, пожарного надзора и Роспотребнадзора на конкретное помещение. В случае переезда из арендуемого помещения — процедуру лицензирования необходимо будет повторять. Учитывая значительные расходы на проведение ремонта и риски расторжения договора аренды – предпочтение отдается приобретению недвижимости в собственность.
В рамках проекта планируется на кредитные ресурсы приобрести нежилое помещение общей площадью 64 кв.м, которое будет использовано под организацию двух рабочих мест стоматологов, рабочее место протезиста, зоны ожидания и подсобных помещений. Здание находится в новом спальном микрорайоне, стоимость помещения — в среднем ценовом диапазоне (50 тысяч рублей за кв. м.).
Помимо затрат на приобретение недвижимости, существенной статьей расходов на организацию стоматологического кабинета будет организация рабочих мест специалистов – приобретение стоматологических установок, комплекта оборудования и первоначальная закупка расходных материалов.
Стандартный комплект для организации одного рабочего места стоматолога состоит из следующего оборудования:
- стоматологическая установка («кресло»);
- автоклав и сухожаровой шкаф для обработки инструментов;
- шкаф и тумба для хранения инструментов и материалов;
- набор инструментов;
- бактерицидные лампы;
- аптечка первой медицинской помощи.
Ниже представлен план работ по организации нового стоматологического кабинета:
Стоимость организации рабочего места стоматолога зависит от фирмы-производителя и находится в широком ценовом диапазоне от 250 000 до 1 200 000 рублей. Для расчета данного проекта примем усредненный показатель – 700 000 рублей.
Для экономии денежных средств и квадратных метров площади в помещении не планируется выделять отдельный рентген-кабинет. Вместо него планируется использование портативного рентгена, который можно перемещать из одного кабинета стоматолога в другой. Цены на подобного типа оборудование начинаются от 60 000 рублей.
Дополнительно необходимо будет приобрести оборудование для зоны ожидания, рабочего места администратора и кабинета протезиста, установить систему вентиляции и кондиционирования, пожарно-охранную сигнализацию. Для оформления фасада помещения планируется изготовление вывески с подсветкой.
Совокупный размер инвестиционных расходов и их уплата по месяцам представлены в таблице ниже:
| Цель инвестиций | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
|---|---|---|---|---|
| Приобретение недвижимости | 3 200 000 | 3 200 000 | ||
| Ремонт помещения | 225 000 | 225 000 | 450 000 | |
| Устройство вентиляции | 70 000 | 70 000 | ||
| Установка охранно-пожарной сигнализации | 50 000 | 50 000 | ||
| Регистрациия ООО, изготовление печати, открытие расчетного счета | 20 000 | 20 000 | ||
| Приобретение оборудования | 800 000 | 800 000 | 1 600 000 | |
| Приобретение мебели | 190 000 | 190 000 | ||
| Приобретение кассового аппарата | 10 000 | 10 000 | ||
| Получение лицензии | 60 000 | 60 000 | ||
| Приобретение расходных материалов | 200 000 | 200 000 | ||
| Изготовление вывески | 25 000 | 25 000 | ||
| Создание сайта | 5 000 | 5 000 | ||
| Изготовление и размещение рекламы | 20 000 | 20 000 | ||
| ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Маркетинговый план
О том, что должен содержать маркетинговый раздел бизнес-плана читайте статью Структура маркетингового плана бизнес-плана.
Местоположение
Стоматологический кабинет будет размещаться в новом спальном районе города, с большим количеством новостроек (в том числе, элитного жилья), поэтому при выстраивании ценовой политики будем ориентировать на средний сегмент потребителей.
Предоставляемые услуги
Перечень планируемых к предоставлению услуг:
- лечение кариеса;
- удаление и протезирование зубов;
- рентгенография при помощи мобильного рентген-аппарата;
- эстетическая стоматология, отбеливание зубов.
Режим работы
Режим работы кабинета: с 9.00 до 21.00 без выходных.
Цены на услуги
Цены на стоматологические услуги варьируются в зависимости от вида работ и качества используемых материалов от 1,5 до 4 тысяч рублей (без учета стоимости протезов). Для расчета прибыли и точки безубыточности за базовый показатель будет принята цена в 2 тысячи рублей за 1 час приема стоматолога.
Маркетинговая программа
В целях привлечения дополнительного потока клиентов на первые три месяца предусмотрена маркетинговая акция со снижением цен на 20% от базовых, что позволит в совокупности с наработанной базой клиентов как самого собственника стоматологического кабинета, так и его наемных сотрудников, позволит обеспечить высокую загрузку рабочего времени специалистов.
Кабинет будет оформлен в строгом, современном стиле, запланирован заказ вывески с подсветкой над входом в помещение, размещение рекламных объявлений на остановочных комплексах района, на рекламных щитах, в лифтах ближайших жилых домов. Планируется изготовление собственного сайта-визитки.
Производственный план
О том, что должен содержать производственный раздел бизнес-плана читайте статью Структура производственного плана бизнес-плана.
Помещение
Для размещения стоматологического кабинета планируется приобретение нежилого помещения с отдельным входом на первом этаже офисного здания, так как покупка аналогичных объектов в жилых домах сопряжено с рядом ограничений и риском неполучения лицензии.
План помещения общей площадь 64 кв.м., размещение кабинетов и оборудования представлены на схеме ниже:
Схема 1: планировка стоматологического кабинета.
- 1,3 – кабинеты стоматологов (14 кв.м. каждый);
- 2 – зона ожидания и стойка администратора (14 кв.м.);
- 4 – кабинет врача-протезиста (8 кв.м.);
- 5 – раздевалка для персонала (3 кв.м.);
- 6 – холл и коридор (7 кв.м.);
- 7 – туалет для посетителей и персонала (4 кв.м.).
Режим работы
Режим работы – 12 часовой (с 9.00 до 21.00) без выходных и перерывов на обед.
Объемы предоставления услуг
Несмотря на работу в две смены, обеспечить 100% загрузку кресел не представляется возможным, так как существуют пиковые часы посещения – с 09.00 до 13.00 и с 17.00 до 21.00, и часы вероятного простоя в середине рабочих дней.
Следовательно, для расчета прогнозируемой выручки примем за базовый показатель 2 тыс. рублей в час при средней загрузке стоматологии в 70%.
Выручка= 2000 (рублей) *12 (часов) *70% (загрузка) *2 (количество кресел) *30 (дней) = 1 008 000 рублей.
Не смотря на маркетинговые акции на протяжении первых трех месяцев, планируется постепенный выход работы стоматологии на 100%. Рост выручки до запланированного показателя представлен ниже на графике:
.png)
При этому на выручку в течение дога будут действовать сезонные факторы уменьшая или увеличивая ее. Индексы сезонности по стоматологии представлены ниже:
.png)
Организационный план
О том как составить организационный раздел читайте статью о структуре организационного плана бизнес-плана.
Организационная форма
Предприятие планирует свою работу в форме индивидуального предпринимателя.В целях упрощения и оптимизации налогобложения выбрана упрощенная система налогообложения по варианту 6% от выручки. Такой вариант налогообложения выбран в связи с тем, что расходы предприятия будут минимальны из-за отсутствия арендной платы. Кроме этого, такой вариант налогообложения позволит еще и дополнительно максимально снизить расходы на ведение бухгалтерского учета.
Штатная структура персонала
По установленным нормативам рабочий день стоматолога не может превышать 6 часов. Для полной загрузки каждого из двух приобретаемых кресел потребуется 5 стоматологов и 5 старших медицинских сестер, работающих в две смены (с учетом выходных и отпусков), 1 стоматолог-протезист, 1 администратор и 1 младшая медицинская сестра (уборка помещений, подсобные работы). Учитывая, что обязанности директора и одного из стоматологов будет совмещать собственник бизнеса, численность персонала составит 13 человек. Бухгалтерское сопровождение планируется передать на аутсорсинг.
Ниже представлено штатное расписание стоматологического кабинета:
| Должность | кол-во | оклад | премия |
| Директор | 1 | 10 000 | |
| Стоматолог | 4 | 10 000 | 8% от стоимости работ |
| Старшая медсестра | 5 | 7 000 | 5% от стоимости работ |
| Стоматолог-протезист | 1 | 10 000 | 4% от стоимости работ |
| Администратор | 1 | 10 000 | 3% от стоимости работ |
| Младшая медицинская сестра | 1 | 12 000 | |
| Уборщица | 1 | 8 000 | |
| ИТОГО | 13 | 117 000 |
Структура подчиненности персонала представлена ниже:
Финансовый план
О том как составить финансовый раздел читайте статью о структуре финансового плана бизнес-плана.
Источники финансирования
Инвестиции будут осуществляться как за счет собственных накопленных средств, так и за счет привлеченных банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования. График оплаты инвестиционных вложений с делением на собственные и заменые представлен в таблице ниже:
| Источник финансирования | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
|---|---|---|---|---|
| Собственные средства | 955 000 | 305 000 | 640 000 | 1 900 000 |
| Заемные средства | 2 560 000 | 720 000 | 720 000 | 4 000 000 |
| ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Кредитные ресурсы привлекаются под 18% годовых, на 15 лет, с аннуитетным графиком погашения платежей.
Учитывая доли привлеченных и собственных средств, средневзвешенная стоимость капитала (WACC) составит 15% годовых.
Показатели эффективности
На основании всех полученных данных, рассчитываем доходность и окупаемость открываемого стоматологического кабинета для оценки эффективности проекта:
IRR (26,8% годовых) превышает средневзвешенную стоимость капитала (15% годовых), что свидетельствует о целесообразности осуществления проекта.
Несмотря на значительные затраты, связанные с приобретением недвижимости и специализированного оборудования, срок окупаемости проекта составит 5 лет. NPV составил 1 741 тыс. руб.
Точка безубыточности
Учитывая постоянные затраты и довольно низкие расходы на себестоимость (расходные материалы) точка безубыточности проекта составит – 722 000 рублей.
Выводы
Данные показатели окупаемости и эффективности бизнес-плана открытия стоматологического кабинета являются достаточно привлекательными и отвечают основным требованиям банков, выдающих кредиты на открытие новых проектов.
Бизнес-план Стоматология. Открытие кабинета по стоматологическим услугам. Скачать PDF, EXCEL с расчетами
Бизнес-план Стоматология. Открытие кабинета по стоматологическим услугам. Скачать PDF, EXCEL с расчетами
Скачать (DOCX, 847KB)
Бизнес-план Стоматология. Открытие кабинета по стоматологическим услугам – ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ. ФИНАНСОВЫЕ РАСЧЕТЫ В EXCEL СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО
Резюме
Концепция проекта предусматривает открытие кабинета по стоматологическим услугам в Западно – Казахстанской области Республики Казахстан (далее – Западно – Казахстанская область).
Основными видами услуг стоматологического кабинета будут:
– Ортопедические стоматологические услуги;
– Терапевтические стоматологические услуги;
– Хирургические стоматологические услуги и имплантология;
– Литье стоматологических изделий (коронок, протезов);
– Зуботехнические работы.
Основными потребителями услуг будет население и другие клиники, куда будут поставляться стоматологические изделия.
Общие инвестиционные затраты по проекту включают в себя:
| Расходы, тыс. тг. | 2 012 |
| Инвестиции в основной капитал | 55 270 |
| Оборотный капитал | 4 200 |
| Всего | 59 470 |
Финансирование проекта планируется осуществить как за счет собственных средств инициатора проекта, так и за счет заемного капитала.
| Источник финансирования, тыс. тг. | Сумма | Период | Доля |
| Собственные средства | 23 210 | 04.2012 | 39% |
| Заемные средства | 36 260 | 05-06.2012 | 61% |
| Всего | 59 470 | 100% |
Приняты следующие условия кредитования:
| Валюта кредита | тенге |
| Процентная ставка, годовых | 12% |
| Срок погашения, лет | 6,0 |
| Выплата процентов и основного долга | ежемесячно |
| Льготный период погашения процентов, мес. | 6 |
| Льготный период погашения основного долга, мес. | 6 |
| Тип погашения основного долга | равными долями |
Показатели эффективности деятельности предприятия на 5 год проекта.
| Годовая прибыль (5 год), тыс. тг. | 10 061 |
| Рентабельность активов | 18% |
Чистый дисконтированный доход инвестированного капитала за 7 лет при ставке дисконтирования 14% составил 4 753 тыс. тг.
| Внутренняя норма доходности (IRR) | 17% |
| Чистая текущая стоимость (NPV), тыс. тг. | 4 753 |
| Окупаемость проекта (простая), лет | 4,4 |
| Окупаемость проекта (дисконтированная), лет | 5,9 |
С экономической точки зрения проект будет способствовать:
– созданию 19 новых рабочих мест в Западно – Казахстанской области;
– поступлению дополнительных доходов в бюджет Западно – Казахстанской области;
Среди социальных воздействий проекта можно выделить
– удовлетворение потребностей населения в качественных стоматологических услугах.
Введение
Высокая конкуренция между производителями платных медицинских услуг способствует оптимизации различных экономических процессов на рынке в целом и, в частности, вытесняет компании, оказывающие услуги несоответствующего качества.
В результате же финансового кризиса одни игроки вынуждены были уйти с рынка, оставшиеся же игроки должны были приложить все силы, чтобы продолжать работать. В итоге наблюдается некоторое снижение конкуренции на рынке.
Лидером на рынке платных медицинских услуг являются стоматологические услуги: эта область медицины всегда считалась самой рентабельной, кроме того, платные поликлиники здесь существовали еще в советские времена. Сегодня частные стоматологические клиники практически вытеснили государственные. Спрос населения на стоматологические услуги удовлетворен во всех ценовых сегментах – от низкого до суперэлитного.
Стоматология является одной из самых динамично развивающихся отраслей в медицине. Современные материалы, новые технологии – это один из основных факторов успеха в лечении заболеваний. Клиники, приобретающие и внедряющие у себя передовые технологии и новые достижения современной науки, обладают существенным конкурентным преимуществом.
Это позволяет им динамичнее развиваться и привлекать большее количество пациентов по сравнению с менее прогрессивными конкурентами.
1. Концепция проекта
Концепция проекта предусматривает открытие кабинета по стоматологическим услугам в Западно – Казахстанской области.
Основными видами услуг кабинета будут:
– Ортопедические стоматологические услуги;
– Терапевтические стоматологические услуги;
– Хирургические стоматологические услуги и имплантология;
– Литье стоматологических изделий (коронок, протезов);
– Зуботехнические работы.
Основными потребителями продукции будет население и другие клиники, куда будут поставляться стоматологические изделия.
Кабинет будет размещен в приобретенном здании общей площадью 350 квадратных метров.
Учитывая запланированные в настоящем бизнес-плане обороты предприятия, рекомендуется осуществлять деятельность в рамках товарищества с ограниченной ответственностью.
Данный бизнес-план не является окончательным вариантом руководства к действию, а показывает лишь потенциальную возможность развития такой бизнес-идеи. Поэтому при реализации настоящего проекта возможно изменение, как программы продаж, так и ассортимента предоставляемых услуг. Следует более подробно раскрыть конкурентные преимущества планируемых к оказанию услуг, а также отличительные особенности приобретаемого оборудования.
2. Описание продукта (услуги)
В ортопедическое лечение входит препарирование твердых тканей зубов под коронки, снятие предварительных, окончательных, функциональных и двойных оттисков; определение центрального соотношения челюстей, припасовка коронок и каркасов протезов; определение цвета зубов и облицовки, наложение несъемных конструкций, проверка конструкций съемных протезов и их наложение.
Терапевтическая стоматология занимается консервативным лечением зубов. Именно врачи, занимающиеся терапевтической стоматологией, надежно охраняют здоровье зубов. Основными задачами терапевтической стоматологии является лечение кариеса, пульпита. В некоторых клиниках стоматологи-терапевты занимаются лечением заболеваний десен и реставрацией зубов.
Хирургическая стоматология практикует такие методы лечения как: операции по сохранению зубов, подсадка костной ткани, подготовка и имплантация зубов, а также разнообразные эстетические операции в пародонтологии. Хирургическая стоматология в своей практике включает и удаление зубов.
Имплантация зубов — метод установки искусственного «корня», изготовленного из титана, в верхнюю или нижнюю челюсть. Имплантаты применяются как опоры, на которые крепятся либо коронки (полноценно заменяющие утраченные зубы), либо съемные или несъемные зубные протезы.
Конструктивно имплантат состоит из двух частей — собственно имплантата, представляющего собой титановую конструкцию, устанавливаемую в челюсть хирургическим путем, и абатмента, изготовленного из того же материала (титана), который соединяется с имплантатом после процесса приживления.
Перечень предоставляемых услуг кабинета представлен в таблице 1.
Таблица 1 – Перечень предоставляемых услуг кабинета
| Наименование |
| Стоматология – ортопедическое кресло |
| Металлокерамика |
| Бюгельные протезы |
| Цельнолитые коронки |
| Пластиковые коронки |
| Съемные протезы |
| Штамповонные коронки |
| Стоматология – терапевтическое кресло |
| Пломба |
| Стоматология – хирургия и имплантология |
| Сложное удаление зубов |
| Имплантация |
| Литейная установка |
| Литье колпачка (для изгот-я металлокерам. мостов, протезов) |
| Литье колпачка из черного металла (для промежутков мостовидных протезов) |
| Литье каркаса бюгельного протеза |
| Зуботехнические работы |
| Изготовление металлокерамической коронки |
| Изготовление бюгельных протезов |
| Изготовление цельнолитых коронок |
| Изготовление пластмассовых коронок |
| Итого |
3. Программа производств
В таблице 2 представлена планируемая программа производства по годам.
Таблица 2 – Планируемая программа производства по годам
| Показатель | 2 012 | 2 013 | 2 014 | 2 015 | 2 016 | 2 017 | 2 018 |
| Мощность, % | 45% | 58% | 70% | 75% | 80% | 90% | 100% |
| Выручка от реализации, тыс. тг. | 14 747 | 37 688 | 45 881 | 49 158 | 52 435 | 58 990 | 65 544 |
Программа продаж будет осуществляться на основе результатов проведенных маркетинговых исследований (с целью определения предпочтений потребителей в качестве предоставляемых стоматологических услуг), а также посредством рекламных акций.
При формировании цен была учтена покупательная способность потребителей, определяемая средним уровнем их доходов.
Формирование цен основано на рыночных ценах и полной себестоимости продукции.
Таблица 3 – Планируемые цены на услуги кабинета, тенге
| Наименование | Ед.изм. | Кол-во в мес. | Цена, тг. |
| Стоматология – ортопедическое кресло | |||
| Металлокерамика | шт. | 50 | 10 714 |
| Бюгельные протезы | шт. | 2 | 178 571 |
| Цельнолитые коронки | шт. | 10 | 6 250 |
| Пластиковые коронки | шт. | 10 | 3 571 |
| Съемные протезы | шт. | 10 | 10 714 |
| Штамповонные коронки | шт. | 100 | 2 679 |
| Стоматология – терапевтическое кресло | |||
| Пломба | шт. | 150 | 5 357 |
| Стоматология – хирургия и имплантология | |||
| Сложное удаление зубов | шт. | 90 | 2 232 |
| Имплантация | шт. | 20 | 89 286 |
| Литейная установка | |||
| Литье колпачка (для изгот-я металлокерам. мостов, протезов) | шт. | 330 | 625 |
| Литье колпачка из черного металла (для промежутков мостовидных протезов) | шт. | 330 | 179 |
| Литье каркаса бюгельного протеза | шт. | 10 | 3 571 |
| Зуботехнические работы | |||
| Изготовление металлокерамической коронки | шт. | 40 | 4 464 |
| Изготовление бюгельных протезов | шт. | 2 | 89 286 |
| Изготовление цельнолитых коронок | шт. | 10 | 3 571 |
| Изготовление пластмассовых коронок | шт. | 10 | 2 679 |
| Итого |
Конкурентные преимущества стоматологического кабинета составляют:
– высококвалифицированные кадры и наличие в клинике современных, хорошо зарекомендовавших себя технологий и материалов;
– комплексное качественное лечение и внимательное отношение к пациентам;
– удобное месторасположение клиники;
– грамотный менеджмент клиники.
При расчете программы продаж инфляция во внимание не принималась, поскольку связанное с инфляцией повышение цен пропорционально отразится на увеличении цен продаж предприятия.
4. Маркетинговый план
4.1 Описание рынка продукции (услуг)
С введением рыночных отношений в здравоохранении вопрос качества медицинской помощи становится все более актуальным. Любая медицинская услуга может найти свой сегмент рынка только в том случае, если окажется выполненной на достаточно высоком уровне. Рынок медицинских услуг отличается от рынка товаров. Услуга создается в процессе, когда её предоставляют клиенту, а, следовательно, до этого её не существует и её невозможно сравнить до покупки и потребления.
В 2010 году в сфере услуг здравоохранения было занято 16,3 тыс. человек. Это на 0,3 тыс. человек больше, чем в 2009 году.
Рисунок 1 – Распределение занятого населения в сфере здравоохранения и социальных услуг Западно – Казахстанской области, тыс. человек
Источник: Департамент ЗКО по статистике
Число больничных организаций в ЗКО на конец 2010 года составило 44 единицы. Это на 1 единицу меньше, чем в 2009 году (рисунок 2).
Рисунок 2 – Число больничных организаций в Западно – Казахстанской области, на конец года, единиц
Источник: Департамент ЗКО по статистике
Численность врачей всех специальностей в ЗКО в 2010 году составила 1 892 человека, это на 39 человек меньше, чем в 2009 году (рисунок 3).
Рисунок 3 – Численность врачей всех специальностей в Западно – Казахстанской области, человек
Источник: Департамент ЗКО по статистике
В структуре объема оказанных стоматологических услуг ЗКО преобладают услуги, оказанные за счет средств населения (таблица 4).
Таблица 4 – Объем оказанных стоматологических услуг Западно – Казахстанской области, тыс. тенге
| 4 квартал 2010 г. | 1 квартал 2011 г. | 2 квартал 2011 г. | |
| За отчетный период, всего | 189 340 | 179 691 | 188 401 |
| За счет средств бюджета | 72 309 | 69 273 | 64 476 |
| За счет средств населения | 114 565 | 108 615 | 122 067 |
| За счет средств предприятия | 2 466 | 1 803 | 1 858 |
Источник: Департамент ЗКО по статистике
Рисунок 4 – Доля оказанных стоматологических услуг в общем объеме оказанных услуг здравоохранения в Западно – Казахстанской области, %
Источник: Департамент ЗКО по статистике
По рисунку 4 видно, что доля стоматологических услуг в общем объеме оказанных услуг по здравоохранению в ЗКО составляет 3,6%.
На рисунке 5 представлены индексы цен и тарифов на услуги здравоохранения в Западно – Казахстанской области.
Рисунок 5 – Индекс цен и тарифов на услуги здравоохранения в Западно – Казахстанской области, на конец периода, в % к декабрю предыдущего года
Источник: Департамент ЗКО по статистике
Цены и тарифы на первичный прием к врачу для населения ЗКО с каждым годом увеличиваются. Так, если в 2006 году средняя цена составляла 363 тенге, то в 2010 году она повысилась на 317 тенге и составила 680 тенге (рисунок 6).
Рисунок 6 – Средние цены и тарифы на первичный прием к врачу для населения Западно – Казахстанской области, тенге
Источник: Департамент ЗКО по статистике
Динамика изменения индекса цен и тарифов на стоматологические услуги в ЗКО показывает, что в 2010 году индекс составил 117,7 %, как и в 2008 году (рисунок 7).
Рисунок 7 – Индекс цен и тарифов на стоматологические услуги в Западно – Казахстанской области, на конец периода, в % к декабрю предыдущего года
Источник: Департамент ЗКО по статистике
В целом можно заключить, что рынок стоматологических услуг от финансового кризиса пострадал несколько меньше остальных сегментов рынка платной медицины в силу того, что стоматологические услуги не являются очень дорогими, к тому же население привыкло платить за них.
Таблица 5 – Основные поставщики оборудования и расходных материалов для стоматологического кабинета
| Наименование предприятия | Торговая марка | Контакты |
| ТОО DM Market | Alpha Bio Tec, NOVVAG AG, Tigran | г. Алматы, Сатпаева 16 |
| Интермедсервис компания ЗАО представительство в РК | Bien-Air, NSK Nakanishi, MGF | г. Алматы, Абая 4244 |
| ТОО Классик-Дент | Foshion | г. Алматы, Абая 34 |
| ТОО Луч | 3M ESPE, SIRONA, NSK, MANI, Coltene Waledent, Septodont, Denimed Electronics, Medipogress, DeguDent, KERR, Spofa, Ivoclar Vivadent, Medex Dental (Supersmile) | г. Алматы, Сатпаева 50 |
| ТОО Мединтех | MEDEXIM-Словакия, Chirana-Словакия ЗАО “Здравмедтех-Е”, ОПТЭК | г. Караганда, Гастелло 13 |
| ИП Новиков | Valplast | г. Алматы, Раимбека 348 |
| ТОО KAZ NS | Медипрогресс, Гименс, Криотек, Miele, Steriflesh, Speed Qeen, Medidern, Acoma, Aloka, Atom, Fukuda, Meditech, Shimadzu, NihonKohen | г. Усть – Каменогорск, Ушанова 112 |
| ТОО Партнер-Мед | IVOCLAR-VIVADENT, Renfert KAVO | г. Алматы, Толе би 88 |
| ТОО Nurstom | Niomed, Saletek, Melag, InterMedServis, Элком | г. Алматы, Шевченко 121 |
| ТОО АКЕРС-СТОМ | DIPLOMAT (Chirana Dental), Bien Air, Medin, Ekom, Eur-Med | г. Алматы, Сейфуллина 546/7б оф.36 |
| АЛМАГЕСТ Бизнес | Bredent, Degudent, Swenska, Dentorama, Dentamerica, Fogaszeti | г. Алматы, Кабанбай батыра 152 |
| АРГО | АРГО, аппликаторы Ляпко, 7д-медицин, Биолит | г. Алматы, Шевченко 111 оф.3, Майлина 222 кв.21 |
| АРКОМ-Казахстан | BISCO Inc (США) | г. Алматы, Сатпаева 74 оф.28 |
| ТОО Бану | A-dec, Heraeus, Kulzer, EMS, W&H, Vita, Bego, Gnatus, J.Marita, Voco, NTI, 3M ESPE, Acteon group, Duerr Dental | г. Алматы, Богенбай батыра 149 |
| Гелий | Megadenta, KERR, Meta-Biomed, Zhermack, Hager&Werken, DMG, Spofa Dental, Dentaurum, LEONE, MicroMega, Shofu, Strauss, SureEndo, Biodinamica, Inibsa, CK Dental, Poldent, Produits Dentaires. | г. Алматы, Джамбула 97 |
- Краткий анализ рынка
- Обязательно ли быть стоматологом
- Кабинет или клиника
- Документы и разрешения
- Помещение
- Оборудование
- Персонал
- Маркетинг
- Финансовый план с расчетами
Открытие стоматологической клиники в 2022 году — не такая безрассудная авантюра, как может показаться на первый взгляд. Даже во время экономического кризиса спрос на услуги докторов остается высоким. Это обусловлено тем, что здоровье и медицина являются одними из самых важных статей расходов. Однако необходимо понимать, что подобный бизнес требует солидных вложений. В этой статье мы расскажем, как открыть стоматологию и приведем пример бизнес-плана с расчетами.
Краткий анализ рынка
По данным РБК, объем рынка стоматологических услуг в России в 2019 г составил 271,1 млн приемов, из которых доля коммерческой стоматологии — 31,1% (84,4 млн приемов). Пандемия привела к снижению спроса, но уже в 2021 году некоторые регионы продемонстрировали динамику роста. В Санкт-Петербурге рынок вырос на 20%, и на данный момент его объём — около 13 млрд рублей. При этом средний чек увеличился на 8%. Однако клиентская база растет медленно. Число пациентов увеличивается за счет отложенного спроса. По прогнозам BusinesStat, в 2024 году объем рынка составит 248,9 млн приемов.
Кроме общей статистики, полезно изучить частную. Например:
- портрет предполагаемой ЦА;
- количество конкурентов, в том числе среди частных стоматологов;
- среднюю стоимость услуг в регионе и т. д.
Эти данные пригодятся при формировании маркетинговой стратегии. Если вы планируйте работать в узкой нише, позиционирование будет одним, а если собирайтесь конкурировать с государственными учреждениями — другим.
Обязательно ли быть стоматологом
Следует учитывать, что профильное образование и релевантный опыт дают более глубокое понимание отрасли. Однако в конечном счете все зависит от организационно-правовой формы бизнеса. Чтобы осуществлять деятельность в сфере стоматологических услуг, требуется соответствующая лицензия. Согласно постановлению Правительства РФ № 291 от 16.04.2012, для ее получения индивидуальному предпринимателю необходимо иметь медицинское образование и стаж не менее 3-5 лет. При открытии ООО иметь диплом специалиста по медицине необязательно. Но весь персонал должен соответствовать вышеуказанным критериям.
Кабинет или клиника
По сути это вопрос об ИП или ООО. Для частной стоматологии, оказывающей один-два вида услуг, подходит первый вариант. Он требует меньшего количества отчетов и позволяет пользоваться упрощенной системой налогообложения.
Более крупное учреждение, например медицинский центр, требует создания ООО с общей системой налогообложения. Это поможет привлекать пациентов из крупных компаний, которые работают на ОСНО и оплачивают лечение сотрудников с НДС.
ООО также подходит для организаций с несколькими учредителями. Если вы решитесь работать с партнером, нужно указать его при регистрации бизнеса.
Документы и разрешения
В заявлении на регистрацию ИП или ООО необходимо указать ОКВЭД. Актуальный список кодов можно посмотреть в классификаторе. В нашем случае основным будет 86.23 — «Стоматологическая практика». В качестве дополнительных подойдут 86.21 — «Общая врачебная практика» или 86.90 — «Прочая деятельность в области медицины».
Кроме того, вам потребуются следующие документы:
- ИНН;
- разрешение Роспотребнадзора;
- медицинская лицензия;
- регистрация в ПФ (Пенсионный фонд), ФСС (Фонд социального страхования) и ФОМС (Фонд обязательного медицинского страхования);
- постановка на учет в ФНС;
- номер расчетного счета;
- оформление печати;
- договор аренды;
- регистрация ККТ;
- разрешения СЭС и пожарной инспекции;
- договоры на водоснабжение, водоотведение, электроснабжение, связь, системы безопасности, вывоз медицинских отходов, дезинфекцию;
- трудовые договоры персонала;
- книгу учета доходов и расходов.
Порядок оформления лицензии описан в Федеральном законе от 4 мая 2011 г. N 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности». Процедура занимает около 1-2 месяца.
Помещение
Площадь кабинета нужно рассчитывать в строгом соответствии с рекомендациями Роспотребнадзора:
- одна стоматологическая установка — 14 м²;
- каждая следующая установка — +7 м²;
- высота потолков — от 3 метров;
- максимальная глубина комнаты — от 6 метров;
- дневное освещение.
По итогу на один рабочий кабинет понадобится выделить около 30 м², включая холл (10 м²) и санузел (5 м²). При наличии 3-х и более установок нужно оборудовать стерилизационную (6 м²). Для прочих кабинетов, например детского или хирургического, понадобится не менее 15 м² на каждый. Также нужно учесть вспомогательные и подсобные помещения. Если вы планируйте держать рентген-кабинет, нужно согласовать такой проект с региональным рентгенологическим отделением.
Тем, кто планирует аренду, нужно обратить внимание на систему коммуникаций и наличие необходимых документов. Если арендодатель попросит освободить площадь, вы потеряете несколько месяцев на поиск и обустройство нового места, а также получение лицензии.
Для выкупа помещения и его перепланировки, объект должен числиться в нежилом фонде. В противном случае переоформление документов может затянуться. Осуществить перевод можно только с разрешения владельцев всех площадей, находящихся рядом. Процедуру также придется согласовать с пожарной и санитарной службой, районной администрацией, жилтрестом, БТИ и другими государственными структурами. Полный список требований можно посмотреть в СанПиН 2.1.3.2630-10.
Оборудование
Кроме профессиональных аппаратов и установок, понадобится закупить мебель, инструменты, расходники и многое другое. Примерный набор медоборудования на 2 кабинета (кресла) будет выглядеть следующим образом:
| Наименование | Цена |
| стоматологическая установка | 450 000 ₽ |
| набор наконечников | 5 000 ₽ (ежемесячно) |
| медицинские инструменты | 45 000 ₽ |
| полимеризационные лампы | 12 000 ₽ |
| автоклав | 75 000 ₽ |
| стерилизатор | 45 000 ₽ |
| алекслокаторы | 42 000 ₽ |
| радиовизиограф | 350 000 ₽ |
| расходные материалы | 5 000 ₽ (ежемесячно) |
| шкафы для материалов и инструментов | 87 000 ₽ |
| мебель | 70 000 ₽ |
| Итого | 1 186 000 ₽ |
Не исключено, что на первых порах будет дешевле взять некоторые аппараты в аренду. Кроме того, часть расходов можно сократить, купив б/у мебель. При выборе и установке медоборудования необходимо руководствоваться СанПиН 2.6.1.1192-03.
Также следует задуматься о приобретении специализированного ПО. При его выборе нужно ориентироваться на формат и масштабы бизнеса. Если вы планируйте расширяться, лучше сразу уточнить у разработчиков возможность подключения дополнительных функций.
Персонал
Первое, что нужно сделать — определить число сотрудников, которое понадобится для корректного выполнения рабочих процессов. Кроме того, потребуется наладить учет пациентов и расходных материалов. Упростить себе задачу можно с помощью CRM-системы. Многие программы имеют демонстрационную или пробную версию, которая поможет понять, насколько вам подходит то или иное решение.
Как уже говорилось выше, у каждого специалиста должно быть образование и стаж не менее 3-5 лет. Также важно наличие сертификатов, подтверждающих повышение квалификации. Например, если вы планируйте работать с детьми, необходимо пригласить доктора с сертификатом по детской стоматологии, дипломом о прохождении интернатуры и ординатуры и соответствующим стажем. Часть процедур, например гигиенические, может выполнять персонал со средним профессиональным образованием. Для ассистента достаточно сертификата.
Предполагаемое количество сотрудников в клинике на 2 кабинета выглядит так:
- два стоматолога;
- двое ассистентов;
- администратор;
- одна уборщица.
Формируя штат персонала, необходимо продумать систему оплаты труда. Рассчитать средний размер заработной платы по каждой должности можно, ориентируясь на статистику конкретного региона. Эта информация поможет составить бюджет и скорректировать финансовые ожидания.
Как правило, доход стоматолога складывается из фиксированной ставки и процента от выполненной работы. Последний оговаривается отдельно и зависит от квалификации и опыта. При составлении расписания обратите внимание, что врач-стоматолог не может работать в день более 6 часов.
Маркетинг
Продвижение стоматологии отличается от продвижения компаний, ведущих бизнес в сфере услуг. Лучшей рекламой бизнесу послужит ваш персонал. Чем выше квалификация и опыт стоматолога, тем больше у него постоянных пациентов. Нанимая квалифицированного специалиста, вы автоматически увеличивайте размер клиентской базы. Также имеет смысл наладить сотрудничество со страховыми компаниями.
Не стоит забывать и о маркетинговых методах, которые требуют регулярных вложений. Хорошим способом продвижения является создание собственного сайта с последующей SEO-оптимизацией, т. е. привлечением органического трафика. В условиях, когда контекстная реклама недоступна, это может стать единственной возможностью получить первые места в поисковой выдаче.
Финансовый план с расчетами
Любой бизнес-план должен включать в себя финансовый раздел. Туда вносятся данные об инвестициях, ежемесячных расходах и окупаемости проекта. Однако прежде чем считать экономические показатели, полезно составить календарный план открытия.
Календарный план открытия
| Сроки | Мероприятия |
| 10-12 месяцев до открытия | — определяем позиционирование и нишу; — считаем бюджет и размер вложений; — ищем возможного партнера. |
| 7-9 месяцев | — ищем помещение; — оцениваем необходимость ремонта; — составляем список медоборудования и расходников; — ищем CRM; — получаем одобрение на кредит в банке (при необходимости); — ищем подрядчика на строительные работы. |
| 6-7 месяцев | — заключаем договор аренды или купли-продажи; — составляем планировку кабинетов; — советуемся с подрядчиками. |
| 5-6 месяцев | — составляем руководство по внутренней политике; — определяем график работы; — заканчиваем внутреннюю отделку; — подключаем CRM; — определяем необходимое количество сотрудников. |
| 4-5 месяцев | — начинаем планировать маркетинговую стратегию; — устанавливаем стационарный телефон; — тестируем CRM; — знакомимся с нормативно-правовыми документами; — ищем поставщиков расходников и медоборудования; — создаем сайт. |
| 3 месяца | — подаем заявку на лицензию; — регистрируем ИНН; — согласовываем сроки поставок; — устанавливаем CRM; — заключаем договоры со страховой компанией и коммунальными службами. |
| 2 месяца | — размещаем объявления о поиске сотрудников; — определяем политику начисления зарплаты; — организовываем уборку помещений, техническое обслуживание и доставку униформы/постельного белья; — открываем счет в банке. |
| 1 месяц | — тестируем медоборудование и ПО; — нанимаем сотрудников; — определяемся с датой открытия; — публикуем информацию на сайте и в соцсетях. |
Теперь можно перейти к расчетам.
Первоначальные расходы:
| Статья | Цена |
| регистрация | 60 тыс. руб. |
| уставной капитал | 10 тыс. руб. |
| покупка помещения | 1,9 млн руб. |
| ремонт | 500 тыс. руб. |
| медоборудование и расходники | 2,5 млн руб. |
| маркетинг | 70 тыс. руб. |
| прочие расходы | 55 тыс. руб. |
| Итого | 5,85 млн руб. |
Как видно из таблицы, основной статьей первоначальных расходов будет покупка и ремонт помещения, а также закупка медицинской аппаратуры. Мы приводим примерные цифры, которые могут отличаться от региона к региону. Чтобы сократить стартовые вложения, можно не выкупать помещение, а взять его в аренду. Также стоит поискать подержанные модели оборудования.
Ежемесячные траты:
| Статья | Цена |
| заработная плата | 270 тыс. руб. |
| отчисления в фонды | 65 тыс. руб. |
| реклама | 25 тыс. руб. |
| коммунальные платежи | 10 тыс. руб. |
| закупка расходников | 15 тыс. руб. |
| техобслуживание | 7 тыс. руб. |
| наконечники | 5 тыс. руб. |
| прочие расходы | 55 тыс. руб. |
| Итого | 452 тыс. руб. |
Доходы и окупаемость:
Рассчитаем доход для стоматологии на 2 кабинета, учитывая следующие параметры:
- время работы — 8 часов, 5 дней в неделю;
- график работы стоматологов — 6 часов в день (в две смены);
- время приема одного пациента — 40 минут;
- средний чек за услуги — 2500 рублей.
При таких показателях выручка за день составит 45 000 ₽, в неделю — 225 000 ₽, в месяц — 900 000 ₽. Теперь можно рассчитать окупаемость проекта.
1. Прибыль до налогообложения (доходы – расходы): 900 000 – 452 000 = 448 000 ₽.
2. Налоги (налоговый процент х прибыль): 0,15 х 448 000 = 67 200 ₽.
3. Чистая прибыль (прибыль до налогообложения – налоги): 448 000 – 67 200 = 380 800 ₽.
4. Сроки окупаемости (первоначальные затраты / чистая прибыль): 5 085 000 / 380 800 = 13,3 мес.
Следовательно, подобный проект окупит себя уже через 1-1,5 года. Рентабельность бизнеса составляет около 80%.
Риски
Среди рисков открытия стоит выделить следующие:
- низкий спрос;
- высокая конкуренция;
- низкая квалификация стоматологов ;
- увеличение расходов;
- потеря лицензии.
Планирование рисков поможет избежать многих ошибок и позволит трезво оценить реальные перспективы бизнеса.
При открытии медицинского учреждения крайне важно наладить контроль за поставками материалов, обслуживанием медицинских аппаратов и работой сотрудников. Для этих целей можно использовать специализированное решение, например 1С:Медицина. Стоматологическая клиника. Система автоматизации поможет оптимизировать рабочие процессы и повысит конкурентоспособность бизнеса. Оставьте заявку, и наши менеджеры свяжутся с вами для бесплатной консультации!
ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Государственные медицинские учреждения часто неудобны жителям мегаполисов. Это особенно касается стоматологических поликлиник. Больничный лист здесь не выдают и приходится выискивать свободное время для посещения врача. Обычное решение проблемы — обратиться к частному специалисту, работающему по удобному графику. Бизнес-план стоматологического кабинета с расчетами окупаемости поможет создать собственную клинику.
Краткое резюме
Цель разработки – открытие частной стоматологии в районе метро Комендантский проспект г. Санкт-Петербурга. Место густонаселенное. По данным Яндекса в округе 500 метров проживает 285 900 жителей, из которых всего 3% составляют дети и подростки до 18 лет. 277323 потенциальных клиентов — показатель хорошей перспективы для бизнеса.
Спрос на услуги дантиста высокий. Получить больничный лист по причине зубной боли невозможно, и многим приходится заниматься лечением в свободное от работы время
Предлагаем ознакомиться с бизнес-планом стоматологической клиники с расчетами (скачать бесплатно). Основные характеристики проекта:
- сумма первоначальных инвестиций – 2 090 000 руб.;
- срок окупаемости – 24 месяца;
- прогноз ежемесячной прибыли – 764 640 руб.
Быстрая реализация проекта станет возможной, если привлечь специалистов с высокой квалификацией (по выбранному перечню услуг) и сделать ставку на современное оборудование. Первые затраты могут покрываться как за счет собственных средств, так и благодаря кредитной линии. Последнее больше относится к закупке оборудования.
Описание проекта
Представленный бизнес-план стоматологии рассматривает открытие кабинета с одним врачом, что позволяет при минимальных стартовых вложениях начать нарабатывать клиентскую базу. В дальнейшем возможен переезд в более просторное помещение для организации одновременно двух и более рабочих мест (с наймом дополнительных специалистов, открытием направлений по протезированию, иным услугам дантиста).
Характеристики предприятия
| Название | Характеристика |
| Организационно-правовая форма | Общество с ограниченной ответственностью (ООО) |
| Система налогообложения | УСН 15% (доходы минус расходы) |
| ОКВЭД | 86.2, 86.23, 86.90* |
| Офис | На месте расположения кабинета |
| Наемный персонал | 7 человек (2 врача, 2 помощника, 2 администратора, 1 техничка) |
| График работы | с 9.00.00 до 21.00 (без выходных) |
* при наличии дополнительных услуг возможно понадобится добавить коды. Стоит получить консультацию компетентного специалиста, прежде чем подавать документы на регистрацию фирмы.
Месторасположение – в радиусе 500 метров от метро Комендантский проспект. Проходимость по данным метрополитена — до 1 800 000 человек в месяц, что увеличивает аудиторию потенциальных клиентов. Это не только проживающие рядом, но и приезжающие на работу или по иным делам.
Перечень услуг стоматологического кабинета:
- лечение кариеса, иных заболеваний;
- рентгенография зубов;
- эстетическая стоматология;
- отбеливание.
Такой список предполагает минимум разрешительных документов. На удаление и протезирование понадобятся отдельные лицензии. Их выгоднее оформить по мере получения прибыли, когда станет возможным расширение бизнеса. То же относится к приему детей.
Ниша на рынке
В предполагаемом районе открытия клиники работает 12 конкурентов. С учетом появления еще одного кабинета, на каждое учреждение будет приходиться по 21 000 жителей. Представленный пример бизнес-плана стоматологии основан на выгодном месторасположении. Помимо трафика метро, расчет идет на два торгово-развлекательных центра («Атмосфера» и «Променад»).
Потенциальные клиенты будут постоянно проходить в непосредственной близости от фирмы. Для привлечения людей остается лишь организовать заметную вывеску и рекламу с привлекательными условиями и скидками. Располагать кабинет лучше на пути основного потока людей, выходящих из метро и идущих к нему.
Конкуренты в этом районе предлагают услуги, сходные с предлагаемыми для новой клиники. На момент открытия рекомендуется провести широкую рекламную кампанию, позволяющую дать первичный поток посетителей (интернет, радио, метро). В дальнейшем можно рассчитывать на повторное посещение клиентов, приглашение по визиткам, самостоятельный поиск по карте.
Маркетинговая стратегия
При расчете бизнес-плана, как открыть стоматологический кабинет, учитывается размещение учреждения на пути массового трафика людей. Практически каждое утро жители района будут идти к метро и видеть вывеску. То же относится к потенциальным посетителям, работающим в округе.
Оптимальными рекламными кампаниями будут:
- размещение баннеров в здании метрополитена;
- создание яркой вывески возле помещения клиники, видимой на большом расстоянии;
- оснащение рекламой ближайших остановок общественного транспорта.
В дополнение к «пассивным» средствам рекламирования рекомендуется создать собственный сайт и оплачивать кампании в Яндекс.Директ и Google Adwords. Дополнительный трафик можно привлечь из социальных сетей. Маркетинговые задачи можно поручить специалистам на аутсорсинге.
Читайте также: Бизнес-план гостиницы
Производственный план
Открываемый бизнес рассчитан на поток физических лиц. Среднее время обслуживания одного пациента — 20 минут. При таком графике будет обеспечена пропускная способность в 36 человек за день. За месяц максимальный трафик составит в среднем 1080 человек. Это ключевой показатель при расчете окупаемости учреждения. Он может послужить стартовой точкой для планирования дальнейшего развития, например, расширения перечня услуг.
Оборудование для оснащения стоматологического кабинета
| Наименование | Цена, руб. |
| Стоматологическая установка (кресло с приспособлениями) | 1 100 000 |
| Сменные наконечники для приборов | 80 000 |
| Стерилизационное оборудование | 310 000 |
| Рентгеновский аппарат | 350 000 |
| Расходные материалы (лотки, зеркала, пинцеты, скальпели и т.д.) | 100 000 |
| Рабочее место администратора (компьютер, принтер, ККМ и пр.) | 150 000 |
| ВСЕГО: | 2 090 000 |
Выбирать помещение придется не только исходя из удобства и цены, но и с учетом санитарных норм. Вот их типовые характеристики:
- отдельный вход с улицы;
- расположение на цокольном этаже здания;
- вестибюль от 10 кв. м;
- кабинет стоматолога от 14 кв. м;
- комната персонала от 6 кв. м;
- наличие туалета обязательно.
В итоге, рассматривать под аренду можно помещения от 30 кв. м с полным благоустройством – водопровод, канализация, вентиляция. Возле метро такая площадь обойдется в среднем в 200 тыс. руб. аренды за месяц.
Организационный план
Штатное расписание в представленном бизнес-плане стоматологической клиники с расчетами окупаемости подобрано, исходя из графика работы с 9.00 до 21.00 (без выходных). Расширение пропускной способности и перечня услуг приведет к потребности в дополнительном персонале. Размер заработных плат указан средний по Санкт-Петербургу на момент написания БП.
Список сотрудников следующий:
- врач-стоматолог – 2 человека (график работы 2/2, с 9.00 до 21.00, заработная плата 70 тыс. руб.);
- медсестра/помощник стоматолога) – 2 человека (график 2/2, с 9.00 до 21.00, зарплата 30 тыс. руб.);
- администратор – 2 человека (график 2/2, с 9.00 до 21.00, зарплата 30 тыс. руб.);
- техничка – 1 человек (график 5/2, с 9.00 до 18.00, зарплата 20 тыс. руб.).
Ведение бухгалтерского учета выгоднее отдать на аутсорсинг. То же может относиться и к организации уборки.
Финансовый план
Окупаемость кабинета рассчитывается с учетом разовых, постоянных и переменных расходов. Разовые расходы распределяются на весь расчетный период в равной доле на каждый месяц. Постоянные обычно неизменны и прибавляются к ежемесячной доле инвестиций. К ним добавляются переменные затраты (экстренный ремонт помещения, оборудования). В предлагаемом бизнес-плане открытия стоматологической клиники мы не рассматривает переменные затраты, исходя из того, что новое оборудование находится на гарантии у поставщика.
Перечень разовых затрат
| Наименование | Сумма, руб. |
| Регистрация бизнеса (госпошлина, печать, штампы и т.д.) | 5 000 |
| Закупка оборудования | 2 090 000 |
| Изготовление рекламных баннеров | 50 000 |
| ВСЕГО: | 2 140 000 |
Перечень ежемесячных (постоянных) затрат
| Наименование | Сумма, руб. |
| Зарплата сотрудникам + аутсорсинг | 290 000 |
| Платежи в бюджет за сотрудников | 98 600 |
| Аренда помещения (коммунальные включены) | 200 000 |
| Покупка материалов взамен израсходованных | 30 000 |
| Размещение рекламных щитов | 150 000 |
| ВСЕГО: | 768 600 |
Расчет окупаемости фирмы:
Разовые затраты из расчета на один месяц – 87 100 руб.;
Постоянные расходы – 768 600 руб.;
Минимальный средний чек при ежемесячном трафике 1080 пациентов – 792 руб.
При средней стоимости обслуживания по Санкт-Петербургу в 2500 руб. и затратах на работы в 1000 руб. каждый пациент принесет 708 руб. прибыли. Всего за месяц планируется получать до 764 640 рублей.
Читайте также: Бизнес-план гостиницы
Риск-менеджмент
Один из главных рисков проекта — наличие большого количества конкурентов. Это чревато снижением трафика за счет проводимых другими клиниками акций. Здесь ключевую роль играет грамотная маркетинговая политика (могут понадобиться дополнительные затраты на услуги специалистов).
Существует еще ряд рисков:
- рост зарплатных ожиданий опытных стоматологов;
- резкое повышение цен на материалы, используемые в работе;
- открытие новых клиник;
- непредвиденные поломки оборудования.
При изменении срока окупаемости в бизнес-план стоматологии с расчетами рекомендуется включить затраты на ремонт, техническое обслуживание технических средств. Если в пределах гарантийного срока можно рассчитывать на поддержку поставщика/производителя, то в дальнейшем из бюджета придется выделять средства на поддержание техники в рабочем состоянии.
Скачать образец с расчетами:
Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.
4 500 рублей на рекламу в Яндекс.Директ каждому читателю. Получить ↓
Источник
Уважаемые посетители ниже представлен пример бизнес-плана стоматологического кабинета с экономическими расчетами. Расчеты и сам документ подготовлены специалистами с экономическим образованием и большим опытом работы в составлении аналогичных документов. Все расчет сделаны с помощью программного продукта Excel и могут быть легко адаптированы для ваших расчетов. Для этого вам достаточно сохранить их себе на диск и подставить свои данные.
В случае возникновения вопросов вы всегда можете задать их в группе вконтакте, в комментариях внизу текста либо отправив письмо на e-mail.
Резюме
О том, что должен содержать резюме читайте статью Структура резюме бизнес-плана.
Цель – организация стоматологического кабинета в городе с населением свыше 300 000 человек.
В рамках проекта планируется открытие опытным стоматологом, работающим по найму, собственного стоматологического кабинета, который будет расположен на первом этаже офисного знания в новом спальном районе города.
Инициатор проекта
Кабинет организуется специалистом в это области, который имеет медицинское образование и стаж работы более 7 лет. Открытие собственного бизнеса подкреплено наработанной клиентской базой и желанием расширить свой доход за счет найма дополнительных сотрудников. Несмотря на возможность открыть стоматологический кабинет на базе ИП, учитывая все финансовые риски предпочтение отдается организации ООО.
Объем инвестиций
В рамках инвестиционного проекта потребуется вложить 5 900 тыс. руб. Определенная часть расходов на открытие бизнеса (32%) будет покрыта за счет собственных накоплений в размере 1 900 000 рублей, основная часть – за счет привлечения банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования в общей сумме 4 000 000 рублей.
Показатели эффективности проекта
Основные показатели эффективности инвестиционного проекта открытия стоматологического кабинета:
- IRR (учетная ставка доходности проекта) – 26,8% годовых;
- Средневзвешенная стоимость капитала – 15,4% годовых;
- Срок окупаемости без учета дисконтирования – 5 лет;
- Срок полного возврата инвестиций (с учетом дисонтирования) – 6,8 лет;
- NPV — 1 741 тыс. руб.
Ставка дисконтирования при расчете не применялась ввиду коротких сроков окупаемости проекта.
В Н И М А Н И Е !!!
Практика показывает, что заказав бизнес-план у специалистов вы сэкономите время, увеличите качество готового документа в 4-5 раз и увеличите шансы на получение инвестиций в 3 раза.
Заказать БИЗНЕС-ПЛАН
Инвестиционный план
О том как составить инвестиционный раздел читайте статью о структуре инвестиционного плана бизнес-плана.
Объем инвестиций
Стоматологический кабинет подлежит обязательному лицензированию, при котором требуется получить разрешительные документы от СЭС, пожарного надзора и Роспотребнадзора на конкретное помещение. В случае переезда из арендуемого помещения — процедуру лицензирования необходимо будет повторять. Учитывая значительные расходы на проведение ремонта и риски расторжения договора аренды – предпочтение отдается приобретению недвижимости в собственность.
В рамках проекта планируется на кредитные ресурсы приобрести нежилое помещение общей площадью 64 кв.м, которое будет использовано под организацию двух рабочих мест стоматологов, рабочее место протезиста, зоны ожидания и подсобных помещений. Здание находится в новом спальном микрорайоне, стоимость помещения — в среднем ценовом диапазоне (50 тысяч рублей за кв. м.).
Помимо затрат на приобретение недвижимости, существенной статьей расходов на организацию стоматологического кабинета будет организация рабочих мест специалистов – приобретение стоматологических установок, комплекта оборудования и первоначальная закупка расходных материалов.
Стандартный комплект для организации одного рабочего места стоматолога состоит из следующего оборудования:
- стоматологическая установка («кресло»);
- автоклав и сухожаровой шкаф для обработки инструментов;
- шкаф и тумба для хранения инструментов и материалов;
- набор инструментов;
- бактерицидные лампы;
- аптечка первой медицинской помощи.
Ниже представлен план работ по организации нового стоматологического кабинета:
Стоимость организации рабочего места стоматолога зависит от фирмы-производителя и находится в широком ценовом диапазоне от 250 000 до 1 200 000 рублей. Для расчета данного проекта примем усредненный показатель – 700 000 рублей.
Для экономии денежных средств и квадратных метров площади в помещении не планируется выделять отдельный рентген-кабинет. Вместо него планируется использование портативного рентгена, который можно перемещать из одного кабинета стоматолога в другой. Цены на подобного типа оборудование начинаются от 60 000 рублей.
Дополнительно необходимо будет приобрести оборудование для зоны ожидания, рабочего места администратора и кабинета протезиста, установить систему вентиляции и кондиционирования, пожарно-охранную сигнализацию. Для оформления фасада помещения планируется изготовление вывески с подсветкой.
Совокупный размер инвестиционных расходов и их уплата по месяцам представлены в таблице ниже:
| Цель инвестиций | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
|---|---|---|---|---|
| Приобретение недвижимости | 3 200 000 | 3 200 000 | ||
| Ремонт помещения | 225 000 | 225 000 | 450 000 | |
| Устройство вентиляции | 70 000 | 70 000 | ||
| Установка охранно-пожарной сигнализации | 50 000 | 50 000 | ||
| Регистрациия ООО, изготовление печати, открытие расчетного счета | 20 000 | 20 000 | ||
| Приобретение оборудования | 800 000 | 800 000 | 1 600 000 | |
| Приобретение мебели | 190 000 | 190 000 | ||
| Приобретение кассового аппарата | 10 000 | 10 000 | ||
| Получение лицензии | 60 000 | 60 000 | ||
| Приобретение расходных материалов | 200 000 | 200 000 | ||
| Изготовление вывески | 25 000 | 25 000 | ||
| Создание сайта | 5 000 | 5 000 | ||
| Изготовление и размещение рекламы | 20 000 | 20 000 | ||
| ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Маркетинговый план
О том, что должен содержать маркетинговый раздел бизнес-плана читайте статью Структура маркетингового плана бизнес-плана.
Местоположение
Стоматологический кабинет будет размещаться в новом спальном районе города, с большим количеством новостроек (в том числе, элитного жилья), поэтому при выстраивании ценовой политики будем ориентировать на средний сегмент потребителей.
Предоставляемые услуги
Перечень планируемых к предоставлению услуг:
- лечение кариеса;
- удаление и протезирование зубов;
- рентгенография при помощи мобильного рентген-аппарата;
- эстетическая стоматология, отбеливание зубов.
Режим работы
Режим работы кабинета: с 9.00 до 21.00 без выходных.
Цены на услуги
Цены на стоматологические услуги варьируются в зависимости от вида работ и качества используемых материалов от 1,5 до 4 тысяч рублей (без учета стоимости протезов). Для расчета прибыли и точки безубыточности за базовый показатель будет принята цена в 2 тысячи рублей за 1 час приема стоматолога.
Маркетинговая программа
В целях привлечения дополнительного потока клиентов на первые три месяца предусмотрена маркетинговая акция со снижением цен на 20% от базовых, что позволит в совокупности с наработанной базой клиентов как самого собственника стоматологического кабинета, так и его наемных сотрудников, позволит обеспечить высокую загрузку рабочего времени специалистов.
Кабинет будет оформлен в строгом, современном стиле, запланирован заказ вывески с подсветкой над входом в помещение, размещение рекламных объявлений на остановочных комплексах района, на рекламных щитах, в лифтах ближайших жилых домов. Планируется изготовление собственного сайта-визитки.
Производственный план
О том, что должен содержать производственный раздел бизнес-плана читайте статью Структура производственного плана бизнес-плана.
Помещение
Для размещения стоматологического кабинета планируется приобретение нежилого помещения с отдельным входом на первом этаже офисного здания, так как покупка аналогичных объектов в жилых домах сопряжено с рядом ограничений и риском неполучения лицензии.
План помещения общей площадь 64 кв.м., размещение кабинетов и оборудования представлены на схеме ниже:
Схема 1: планировка стоматологического кабинета.
- 1,3 – кабинеты стоматологов (14 кв.м. каждый);
- 2 – зона ожидания и стойка администратора (14 кв.м.);
- 4 – кабинет врача-протезиста (8 кв.м.);
- 5 – раздевалка для персонала (3 кв.м.);
- 6 – холл и коридор (7 кв.м.);
- 7 – туалет для посетителей и персонала (4 кв.м.).
Режим работы
Режим работы – 12 часовой (с 9.00 до 21.00) без выходных и перерывов на обед.
Объемы предоставления услуг
Несмотря на работу в две смены, обеспечить 100% загрузку кресел не представляется возможным, так как существуют пиковые часы посещения – с 09.00 до 13.00 и с 17.00 до 21.00, и часы вероятного простоя в середине рабочих дней.
Следовательно, для расчета прогнозируемой выручки примем за базовый показатель 2 тыс. рублей в час при средней загрузке стоматологии в 70%.
Выручка= 2000 (рублей) *12 (часов) *70% (загрузка) *2 (количество кресел) *30 (дней) = 1 008 000 рублей.
Не смотря на маркетинговые акции на протяжении первых трех месяцев, планируется постепенный выход работы стоматологии на 100%. Рост выручки до запланированного показателя представлен ниже на графике:
При этому на выручку в течение дога будут действовать сезонные факторы уменьшая или увеличивая ее. Индексы сезонности по стоматологии представлены ниже:
Организационный план
О том как составить организационный раздел читайте статью о структуре организационного плана бизнес-плана.
Организационная форма
Предприятие планирует свою работу в форме индивидуального предпринимателя.В целях упрощения и оптимизации налогобложения выбрана упрощенная система налогообложения по варианту 6% от выручки. Такой вариант налогообложения выбран в связи с тем, что расходы предприятия будут минимальны из-за отсутствия арендной платы. Кроме этого, такой вариант налогообложения позволит еще и дополнительно максимально снизить расходы на ведение бухгалтерского учета.
Штатная структура персонала
По установленным нормативам рабочий день стоматолога не может превышать 6 часов. Для полной загрузки каждого из двух приобретаемых кресел потребуется 5 стоматологов и 5 старших медицинских сестер, работающих в две смены (с учетом выходных и отпусков), 1 стоматолог-протезист, 1 администратор и 1 младшая медицинская сестра (уборка помещений, подсобные работы). Учитывая, что обязанности директора и одного из стоматологов будет совмещать собственник бизнеса, численность персонала составит 13 человек. Бухгалтерское сопровождение планируется передать на аутсорсинг.
Ниже представлено штатное расписание стоматологического кабинета:
| Должность | кол-во | оклад | премия |
| Директор | 1 | 10 000 | |
| Стоматолог | 4 | 10 000 | 8% от стоимости работ |
| Старшая медсестра | 5 | 7 000 | 5% от стоимости работ |
| Стоматолог-протезист | 1 | 10 000 | 4% от стоимости работ |
| Администратор | 1 | 10 000 | 3% от стоимости работ |
| Младшая медицинская сестра | 1 | 12 000 | |
| Уборщица | 1 | 8 000 | |
| ИТОГО | 13 | 117 000 |
Структура подчиненности персонала представлена ниже:
Финансовый план
О том как составить финансовый раздел читайте статью о структуре финансового плана бизнес-плана.
Источники финансирования
Инвестиции будут осуществляться как за счет собственных накопленных средств, так и за счет привлеченных банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования. График оплаты инвестиционных вложений с делением на собственные и заменые представлен в таблице ниже:
| Источник финансирования | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
|---|---|---|---|---|
| Собственные средства | 955 000 | 305 000 | 640 000 | 1 900 000 |
| Заемные средства | 2 560 000 | 720 000 | 720 000 | 4 000 000 |
| ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Кредитные ресурсы привлекаются под 18% годовых, на 15 лет, с аннуитетным графиком погашения платежей.
Учитывая доли привлеченных и собственных средств, средневзвешенная стоимость капитала (WACC) составит 15% годовых.
Показатели эффективности
На основании всех полученных данных, рассчитываем доходность и окупаемость открываемого стоматологического кабинета для оценки эффективности проекта:
IRR (26,8% годовых) превышает средневзвешенную стоимость капитала (15% годовых), что свидетельствует о целесообразности осуществления проекта.
Несмотря на значительные затраты, связанные с приобретением недвижимости и специализированного оборудования, срок окупаемости проекта составит 5 лет. NPV составил 1 741 тыс. руб.
Точка безубыточности
Учитывая постоянные затраты и довольно низкие расходы на себестоимость (расходные материалы) точка безубыточности проекта составит – 722 000 рублей.
Выводы
Данные показатели окупаемости и эффективности бизнес-плана открытия стоматологического кабинета являются достаточно привлекательными и отвечают основным требованиям банков, выдающих кредиты на открытие новых проектов.
Источник