Бизнес план инновационного проекта презентация

1


БИЗНЕС-ПЛАН ИННОВАЦИОННОГО ПРОЕКТА

2


Инновационный проект — ограниченное по времени целенап- равленное изменение отдельной системы с установленными требо-ваниями к качеству результатов, с ограничениями в ресурсах, и специфической организацией. — ограниченное по времени целенап- равленное изменение отдельной системы с установленными требо-ваниями к качеству результатов, с ограничениями в ресурсах, и специфической организацией.

3


Особенности ИП Повышенная неопределенность ситуации;Повышенная неопределенность ситуации; Высокий риск;Высокий риск; Сложность прогнозирования;Сложность прогнозирования; Проблемы поиска финансирования.Проблемы поиска финансирования.

4


Бизнес-план КомпанииПроекта -письменный документ; стратегический план создания (развития) бизнеса ; отражает текущее состояние, цели, стратегию их достижения, предполагаемые потребности и результаты развития компании. — основной документ инвестиц. проекта, представляемый инвестору, в котором в краткой форме и общепринятой последовательности излагаются суть, основные характерис- тики, финансовый ре- зультат и экономи- ческая эфф. проекта.

5


Фазы проекта Инвестиционная фаза Существование объекта Прединвестиционная фаза Составление бизнес-плана

6


Бизнес-проект Бизнес-план Деятельность Документ Особенности деятельности влияют на характер документа

7


Назначение бизнес-плана Внутреннее – основа для управления развитием предприятия (планирование и контроль);Внутреннее – основа для управления развитием предприятия (планирование и контроль); Внешнее – инструмент привлечения инвестора.Внешнее – инструмент привлечения инвестора.

8


Методики: зарубежные Методика ЮНИДО (UNIDO) – 1978 годМетодика ЮНИДО (UNIDO) – 1978 год Методика Всемирного банкаМетодика Всемирного банка Методика ЕБРРМетодика ЕБРР Методика Ernst & YoungМетодика Ernst & Young + Высокий методический уровень + Соответствие межд. стандартам -Высокая квалификация пользователей — Не адаптированы к российским условиям

9


Методики: отечественные Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов (1994, 2000) – Методика 2000.Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов (1994, 2000) – Методика высокий методический уровень + соответствует межд. стандартам + соответствует российским условиям — Высокая квалификация пользователей

10


Методики: прочие выполнение бизнес-плана по образцу (Горемыкин, Попов и др.) выполнение бизнес-плана по образцу (Горемыкин, Попов и др.) покупка бизнес-плана с оборудованиемпокупка бизнес-плана с оборудованием + не требует высокой квалификации + подходит для несложных проектов — Не подходит для масштабных проектов

11


Программное обеспечение: специализированное ЗАРУБЕЖНЫЕ COMFAR (UNIDO)COMFAR (UNIDO)ЗАКРЫТЫЕ Project Expert (Эксперт Системс)Project Expert (Эксперт Системс) ИНЭК-аналитик (ИНЭК)ИНЭК-аналитик (ИНЭК)ОТКРЫТЫЕ Альт – Инвест (Альт)Альт – Инвест (Альт) Мастерская бизнес-планирования (Корпоративные финансы)Мастерская бизнес-планирования (Корпоративные финансы)

12


Типовая структура Вводные разделы Маркетинговый разделЧто и для кого? Производственно-орг. разделКто и как? Финансовый разделИсточники средств и результат? Приложения

13


Вводные разделы Титульный листТитульный лист Меморандум о конфиденциальностиМеморандум о конфиденциальности СодержаниеСодержание РезюмеРезюме

14


Маркетинговые разделы Анализ отраслиАнализ отрасли Описание товараОписание товара Анализ рынка сбытаАнализ рынка сбыта Анализ конкурентовАнализ конкурентов План маркетингаПлан маркетинга

15


Производственно- организационные разделы Производственный планПроизводственный план Организационный планОрганизационный план

16


Финансовые разделы Орг.-правовое положение фирмыОрг.-правовое положение фирмы Финансовый план и стратегия финансированияФинансовый план и стратегия финансирования Анализ риска и устойчивости проектаАнализ риска и устойчивости проекта

17


Финансовый план Финансовая реализуемостьФинансовая реализуемость Баланс денежных поступлений и выплат Балансовый план Финансовые коэффициенты Экономическая эффективность План чистой прибыли План денежных потоков Показатели экономической эффективности

18


Баланс денежных поступлений и выплат Наименование1 год2 год3 год 1.Баланс на начало периода Приток средств Отток средств Баланс на конец периода

19


Балансовый план Наименование1 год2 год3 год 1.Актив -основные активы -оборотные активы 2.Пассив -Собственные средства -Заемные средства

20


Финансовые коэффициенты ЛиквидностиЛиквидности Финансовой устойчивостиФинансовой устойчивости ОборачиваемостиОборачиваемости

21


Эффективность ОбщаяЧастная — коммерческая- Для участников проекта — общественная- Для акционеров — Для структур более высокого уровня — Для бюджета

22


ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК Денежный поток – это зависимость от времени денежных поступлений и платежей при реализации порождающего их проекта, определяемая для всего расчетного периода, охватывающего временной интервал от начала проекта до его прекращения.

23


Денежный поток от инвестиционной деятельности Денежный поток от операционной деятельности Денежный поток от финансовой деятельности

24


Денежный поток Денежный поток от финансовой деятельности Денежный поток Привлечение собственных средств, акционерного капитала, кредитов, бюджетных средств и пр..Выплата процентов, дивидендов, возврат кредитов.

25


Денежный поток Денежный поток от инвестиционной деятельности Денежный поток Затраты на приобретение основных фондов (-) Затраты (доходы) от изменения чистого оборотного капитала (-,+) Условная ликвидационная стоимость (-, +)

26


Денежный поток Денежный поток от операционной деятельности Денежный поток Выручка без НДС (+) Текущие затраты без амортизации и НДС (-) Налог на прибыль (-)

27


Показатели эффективности Статические (не учитывают фактор времени) – для проектов до годаСтатические (не учитывают фактор времени) – для проектов до года Динамические (учитывают фактор времени) – для проектов более годаДинамические (учитывают фактор времени) – для проектов более года

28


Статические показатели Чистая прибыльЧистая прибыль РентабельностьРентабельность Срок окупаемостиСрок окупаемости

29


Ставка дисконтирования Позволяет сопоставлять разновременные величины путем приведения их к начальному моменту времениПозволяет сопоставлять разновременные величины путем приведения их к начальному моменту времени /(1+0,1) /(1+0,1)

30


Динамические показатели Чистый дисконтированный доход NPVЧистый дисконтированный доход NPV Внутренняя норма доходности IRRВнутренняя норма доходности IRR Индекс доходности PIИндекс доходности PI Срок окупаемости с дисконтированием DPPСрок окупаемости с дисконтированием DPP Модифицированная внутренняя норма доходности MIRRМодифицированная внутренняя норма доходности MIRR

31


Чистый дисконтированный доход сt – денежный поток в момент времени t, тыс.р.;сt – денежный поток в момент времени t, тыс.р.; r – ставка дисконтирования, в долях;r – ставка дисконтирования, в долях; t – момент времени от 0 до n.t – момент времени от 0 до n.

32


Внутренняя норма доходности

33


Методы анализа рисков КачественныеКачественные КоличественныеКоличественные в том числе: в том числе: статистические статистические экспертные экспертные аналогий аналогий аналитические аналитические

34


Аналитические методы Точка безубыточностиТочка безубыточности Анализ чувствительностиАнализ чувствительности Метод сценариевМетод сценариев Корректировка ставки дисконтированияКорректировка ставки дисконтирования Метод Монте-КарлоМетод Монте-Карло

1. Тема 1.1. Содержание и организация бизнес-планирования инновационных проектов

2. План 1. Сущность и задачи бизнес-планирования инновационных проектов 2. Планирование и организация разработки бизнес-плана 3.

План
1. Сущность и задачи бизнеспланирования инновационных
проектов
2. Планирование и организация
разработки бизнес-плана
3. Информационное обеспечение
процесса бизнес-планирования

3. 1. Сущность и задачи бизнес-планирования инновационных проектов

Понятие инновации в общем смысле – это произведенные
изменения, позволяющие вносить существенные нововведения в
процесс мышления и действий.
Инновация в бизнесе – это изобретение, новшество, доведенное
до стадии коммерческого или иного нового продукта.
Инновацио́нный прое́кт — проект, направленный на решение
уникальной задачи создания, внедрения, освоения инноваций,
выводу на потребителей их результатов и получение выгод.

4.

Цель инновационного проекта:
1. Создание новых или изменение существующих
систем — технической, технологической,
информационной, социальной, экономической,
организационной
2. Достижение в результате снижения затрат
ресурсов (производственных, финансовых,
человеческих) коренного улучшения качества
продукции, услуги и высокого коммерческого
эффекта.

5.

Инновация должна иметь практическое
применение. Рядом с понятием «инновация»
всегда находится сопутствующий ей
«инновационный процесс»
Инновационный процесс — это процесс создания,
внедрения и распространения нововведений
(инноваций).
Эффективность реализуемого нового в бизнесе
состоит в том, чтобы удовлетворить ожидания
потребителей и заложить фундамент для
инновационного процесса.
Деятельность по разработке и рыночному
использованию нововведений должна быть
прибыльной.

6. Пол Барроу

Элементом инновационного проекта является бизнес-план
Это документ, в котором в краткой форме, в
общепринятой последовательности разделов
излагаются главные характеристики проекта,
позволяющие обосновать и оценить возможности
проекта, убедить инвестора в эффективности
предполагаемых инвестиций.
Бизнес-план
дает возможность
сделать ошибки на бумаге
прежде, чем я сделаю их на
практике
Пол Барроу

7.

Бизнес-план охватывает либо предприятие в
целом либо его часть.
Он составляется не на продолжение обычной
текущей деятельности, а на что-либо новое,
требующее дополнительных затрат.
Любой бизнес-план является в той или иной
степени инновационным!!!
Однако бизнес-планы инновационных
проектов состоят в разработке
инновационных решений различных видов.

8. Темпы роста продаж компаний с разработанными бизнес-планами на 69% превышают аналогичные показатели фирм, предпочитающих не

Темпы роста продаж компаний с разработанными бизнеспланами на 69% превышают аналогичные показатели фирм,
предпочитающих не составлять бизнес-планы
PricewaterhouseCoopers
Бизнес-план – это стратегический документ
Бизнес – план заставляет
определить, какое место должна
занять ваша компания в будущем
и как достичь поставленных
целей.

9. Составление бизнес-плана:

Требует реального ознакомления с отраслью, в
которой вы работаете, с клиентами, а также реальной
оценки возможностей и рисков, которые вас ожидают
Позволяет трезво взглянуть на сильные и слабые
стороны компании, оценить ее ресурсы, ее истинные
преимущества
Предполагает создание финансового отчета,
прогноза, текущее положение и перспективы
Подготавливает нас к неизвестному будущему,
заставляя использовать бизнес-стратегии
и решения для повышения шансов на успех

10. Задачи бизнес плана

Разработать
стратегические
решения в области
инноваций
Определить
содержание и
последовательность
выполнения работ
Обосновать точно
размеры затрат и
ресурсов
Определить степень
реальности
намеченных
результатов
Оценить
коммерческую
эффективность
участия в проекте
Обосновать
эффективность
получения кредита
Обосновать
эффективность
привлечения
инвестиций

11. Принципы бизнес-планирования: гибкость и адаптация, непрерывность, координация и интеграция многовариантность, реальность и

объективность

12. Бизнес-план выполняет четыре функции:

разработка стратегии бизнеса (в период
создания предприятия или при выработке
новых направлений деятельности);
планирование и контроль (позволяет
оценить возможности развития нового
направления деятельности, контролировать
процессы внутри предприятия);
привлечение денежных средств (займы,
кредиты);
привлечение к реализации планов
потенциальных партнеров (совместный
бизнес).

13. Правила составления бизнес-плана

Информация, которую несет в себе бизнес-план,
должна быть четкая, емкая, краткая.
Бизнес план должен быть доступен в изучении и
понимании, т.е. понятен широкому кругу людей, а не
только узкому кругу специалистов.
Используется деловой стиль написания.
Бизнес-план не должен изобиловать техническими
подробностями.
В бизнес-плане должны присутствовать не только
положительные, но и отрицательные моменты,
степень риска.
Бизнес план должен быть одновременно и серьезным
аналитическим документом и средством рекламы.
Бизнес план определяет период времени и сроки
выполнения.
!
Чем длиннее бизнес-план, тем меньше
людей захотят прочитать его
В идеале, план должен состоять из 1520 страниц

14. 2. Планирование и организация разработки бизнес-плана

Цель организации процесса – в кратчайшие сроки с минимальными затратами на основе максимально полной и достоверной
информации разработать бизнес-план, содержащий наиболее
эффективные решения и полностью отвечающий требованиям
инвесторов, кредиторов.
Процесс планирования и организации включает
в себя 4 стадии:
1. Подготовительная стадия
2. Стадия разработки бизнес-плана
3. Представление бизнес-плана партнерам
4. Стадия реализации бизнес-плана

15.

16.

17. Важной стадией является 2 стадия – разработка бизнес-плана, результат которой – готовый бизнес-план

Общая
структура бизнес-плана
1.Резюме проекта
2. Общие сведения
3. Содержание проекта (история, описание продукции, уникальность,
преимущества, этапы реализации)
4. Маркетинговый план (характеристика рынка, стратегия маркетинга,
конкуренты, каналы сбыта продукции, стимулирование продаж,
ценовая политика)
5. Производственный план (план по персоналу, сырье, затраты на
электроэнергию, газ, воду, и др.)
6. Организационный план (юридическая схема и правовое
обеспечение)
6. Финансовый план проекта (расходы, доходы, экономическая
эффективность и риски проекта)

18. 1. Резюме

Раздел
плана.
Он
—
«Резюме» представляет собой краткий обзор бизнес-
должен включать следующую информацию:
наименование проекта;
—
характеристика организации, обращающейся за
предоставлением средств (инициатора проекта):
-описание
—
цели проекта;
общая стоимость проекта и другие исходные данные.
Резюме – это целый план, только краткий, который
пишется только тогда, когда готов весь план!(1-2
страницы)
!

19. 2. Общие сведения

Этот раздел содержит, как правило:
Описание региона: анализ природных
условий, анализ политико-правовых условий,
анализ демографических условий, социальнокультурных, социально-экономических и
научно-технических условий.
В этом же разделе отражается краткое
описание объекта бизнес-планирования и
информация об учредителях.

20. 3. Содержание проекта В данном разделе рассматриваются: — описание проекта (миссия, система ценностей, цели, проект);

-SWOT-анализ проекта (анализ сильных,
слабых сторон, возможностей и угроз);
— Информация о предприятии
(инвестиционные затраты,
финансирование проекта, этапы
реализации проекта)

21. Формулировка миссии, системы ценностей, и целей

Миссия – намерения компании, объясняющие,
что компания собой представляет и чем
занимается
Система ценностей — перечень убеждений и
принципов, которыми компания
руководствуется в своих действиях
Цели –список основных целей, которые вы
наметили, и которые необходимо достигнуть

22. Пример миссии компании

Наша миссия состоит в предоставлении услуг по обработке
текстов и компьютерной графике. Мы стремимся заслужить в
местном мире репутацию лучших специалистов, способных
решать как небольшие, так и серьезные задачи.(компания,
предоставляющая секретарские услуги)
Наша миссия состоит в том, чтобы дать каждому нашему
потребителю возможность перемещать людей и предметы вверх и
вниз с наибольшей безопасностью (лифтовая компания)
Чтобы изложить миссию, необходимо честь следующие моменты:
Осветить деятельность компании
Подчеркнуть те аспекты, которыми она выделяется
Перечислить результаты, которых хотим достичь
Ясно, кратко, информативно

23. Пример системы ценностей (для кофейни)

Создавать отличную рабочую обстановку и относиться
друг к другу с уважением
Использовать разнообразие, как один из
существенных компонентов ведения бизнеса
Применять стандарты высшего качества при покупке,
жарке и приготовлении кофе
Вносить позитивный вклад в общественную жизнь и
сохранение окружающей среды
Признавать, что прибыльность является
существенным фактором наших будущих успехов
Привлекайте сотрудников к разработке.
Каждый работник должен знать и
следовать установленной системе ценностей!

24. Цели проекта Цели –список основных целей, которые вы наметили, и которые необходимо достигнуть

25. SWOT-анализ

26. Информация о предприятии

История предприятия
Виды деятельности
Перспективы развития
Описание товаров, услуг (преимущества, уникальность)
уникальность проекта – почему Вы решили, что ваши
продукты или услуги будут продаваться.
— преимущества – почему Ваш продукт или услуга могут
показаться потребителю лучше, чем у конкурентов
Инвестиционные затраты
Этапы реализации проекта
– распишите подробно, какие этапы реализации должен
включать ваш проект.

27. 4. Маркетинговый план

Продукт, рынок, сегментация, отрасль
деятельности
Конкуренция
Каналы сбыта продукции, ценовая
политика, реклама
Методы стимулирования продаж

28. Продукт. Стратегия позиционирования

Какую продукцию мы собираемся предлагать?
Какие преимущества мы имеем?
На каких потребителей мы рассчитываем?
Как мы будем рекламировать бизнес, продвигать бизнес
и продавать товар?

29.

Описание
отрасли
Динамика цен на вашем рынке
за последние 5 лет
-Специфические особенности
рынка, барьеры входа и выхода
-Наличие необходимого сырья
-Необходимость и наличие базы для хранения сырья
-Независимые прогнозы относительно развития рынка
в ближайшие 5 лет
-Возможность выхода на внешние рынки
-Возможность заключать долгосрочные контракты
с поставщиками (потребителями, дистрибьютерами…)

30.

Выбор целевых сегментов
Кто покупает наш товар (возраст, уровень дохода,
семейное положение, род занятий, образование и
т.д.)
Что они покупают
Свойства товара
Упаковка
Ценовой диапазон
Варианты доставки
Почему клиенты покупают
Что покупатель ищет на рынке
Что для них наиболее важно
Какие мотивы движут покупателем
Как покупатель воспринимает товар
Как покупатель делает выбор

31. Конкуренция

Выбор 5-7 предприятий, основных конкурентов
Определение сильных и слабых сторон конкурентов
Определение технологий, которыми пользуются
конкуренты?
Каналы распространения продукции?
Реклама конкурентов
Ассортимент товаров (услуг), которые реализуют
конкуренты?
Формирование реализационной цены на продукцию
конкурентов?

32. Составление конкурентного профиля компании

Определите конкурентные
преимущества
(производственная
деятельность, маркетинг и
сбыт, распределение и
доставка, обслуживание,
управление, финансовый
контроль и т.д.)

33. Источники информации о конкурентах

Бизнес, торговля, публикации
Торговые ярмарки, выставки
Документы компаний
Публичные выступления руководителей
Поставщики и дистрибьюторы
Потребители
Собственные сотрудники

34. Ценообразование

Механизм ценообразования
Стратегия
Издержки плюс прибыль
Сохранение стабильного уровня
продаж
Безубыточность плюс целевая
прибыль
Расширение сегмента до
уровня, позволяющего
получить запланированную
прибыль
Ориентация на спрос
Цена и качество определяются
платежеспособным спросом
Ориентация на конкурентов
Цена зависит от форм борьбы с
конкурентами на рынке
Скидки
За платеж наличными или
предоплату
Привлечение
платежеспособных покупателей
За количество покупаемого
товара
Расширение рынка сбыта
Сезонные
Выравнивание колебаний
спроса
Постоянным покупателям
Сохранение позиции на рынке

35. Каналы сбыта продукции

Возможные каналы сбыта
Стратегия
Сбыт на предприятии
Стабильный спрос, массовые
продажи
Оптовые посредники
Спрос на разных рынках
Розничные посредники
Учет особенностей целевых
групп потребителей
Договорные маркетнговые Учет особенностей работы
системы
посредников на разных целевых
рынках
Горизонтальные
маркетинговые системы
Совместное использование
маркетинговой сети разными
фирмами
Управляемые
маркетинговые системы
Проведение совместных акций с
посредниками

36. Продвижение продукции

Средства стимулирования Стратегия
Связи с общественностью Формирование
положительного образа
продукта в целом
Реклама
Платная информация о
продукте в СМИ
Персональная работа с
покупателем
Учет индивидуальных
потребностей покупателя
Стимулирование сбыта
Специальные программы
и акции по
стимулированию продаж

37. 4. Производственный план

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Обеспеченность технологией (затраты на
получение или разработку технологии)
Производственная база (площади,
оборудование, характеристика
производственного процесса)
Поставщики и подрядчики
Сырье и электроэнергия
Трудовые ресурсы
Предполагаемый выпуск продукции (услуг)
Постоянные и переменные издержки

38. 5. Организационный план

Необходим для описания формы собственности предприятия и
указания партнеров для организации дела.
Здесь
1)
указываются:
Форма собственности;
2)
Величина уставного капитала и основные собственники по
долям вклада (если они имеются);
4)
Организационная структура управления фирмой;
5)
Краткая характеристика кадров, партнеров по бизнесу;
6)
Графики реализации инвестиций

39. 6. Финансовый план

Объем инвестиционных затрат
Объем текущих затрат
Объем продаж
Структура источников финансирования, привлечение и
возврат средств
Отчет о движении денежных средств Кэш-фло
Финансовый план
Расчет показателей экономической эффективности
Риски проекта

40. 3. Информационное обеспечение процесса бизнес-планирования

Принципы информационного обеспечения бизнеспланирования:
Актуальность,
Достоверность,
Полнота
Релевантность
Целевой характер
Взаимная внутренняя согласованность информации

41. Исходная информация:

1. Правовая
2. Нормативная
3. Статистическая
4. Патентная
5. Плановая и прогнозная
6. Информация социологических исследований
7. Специальная коммерческая, техническая,
экологическая, информация расчетов
8. Персональная по кадрам
9. Научная теоретическая (формулы и графики)
10. Информация из СМИ
11. Информация о бизнесе, предприятии

42. Источники информации:

Источники информации, учитываемой̆ в процессе бизнеспланирования инновационных проектов, образуют несколько
приведенных ниже групп.
1. Официальные печатные материалы
2. Официальные сообщения
3. Неофициальные публикации в печати, компьютерных сетях
4. Данные собственных исследований
5. Проектные проработки, методики
6. Данные экспертов

43. Методы получения информации

1. Первичный сбор данных
2. Эксперименты и пробные продажи
3. деловые контакты и личные
Экспертные данные
Теоретические построения, расчеты и
моделирование

Презентация, доклад Разработка бизнес-плана инновационного проекта

Слайд 1
Разработка бизнес-плана инновационного проекта

ГОУ ДПО «Нижегородский научно-информационный центр»

---

Слайд 2
Форма и механизм коммерциализации успешных инноваций в ХХ веке

---

Слайд 3
Схемы коммерциализации успешных инноваций в ХХ веке

---

Слайд 4
Определения
Инвестиционный проект – это деятельность, предполагающая осуществление комплекса действий.

Бизнес-план –

текст, содержащий в структурированном виде всю информацию о проекте, необходимую для его осуществления.

---

Слайд 5
Задачи и разновидности бизнес-плана
Бизнес-план помогает решить следующие задачи:
1. Понять общее

состояние дел на данный момент.
2. Ясно представить тот уровень, который необходимо достичь.
3. Спланировать процесс перехода из одного состояния в другое.

Две основные разновидности бизнес-планов:
1. Бизнес-план компании.
2. Бизнес-план инвестиционного проекта.

---

Слайд 6
Основные функции бизнес-плана

1. Разработка концепции ведения бизнеса.
2. Инструмент, с помощью

которого можно оценить фактические результаты деятельности за определенный период.
3. Необходимый документ для привлечения финансирования.

---

Слайд 7
Цель бизнес-плана

Цель бизнес-плана – убедительно показать, каким образом идея

предпринимателя и деньги инвестора превратятся в ещё большие деньги инвестора.

---

Слайд 8
Определения
Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том

числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта (ФЗ № 39-ФЗ).

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта (ФЗ № 39-ФЗ).

---

Слайд 9
Определения
Финансирование – это предоставление предприятию финансовых средств, привлечение капитала (Г.

Вехе, У. Леринг).

Инвестиции – это использование финансовых средств для приобретения материального или нематериального имущества (Г. Вехе, У. Леринг).

Таким образом, под финансированием понимают привлечение финансовых средств, а под инвестициями – их вложение.

---

Слайд 10
Виды финансирования компании

---

Слайд 11
Этапы развития и финансирования компании
достартовое финансирование предоставляется на этапе создания

концепции нового бизнеса;
стартовое финансирование – это финансирование на этапе регистрации компании, когда она еще не начала коммерческую реализацию своей продукции;
финансирование расширения компания получает на этапе выхода на рынок с целью достижения точки безубыточности или прибыльности;
замещающий капитал используется для приобретения долей компании у инвесторов или для снижения финансового давления путем рефинансирования долга;
капитал для выкупа используется для выкупа компании или доли в компании у текущих владельцев.

---

Слайд 12
Венчурное инвестирование —
это предоставление средне- и долгосрочных долевых инвестиций инновационным

компаниям, имеющим значительный потенциал роста и находящимся на следующих этапах своего развития: на этапе создания концепции, регистрации компании и выхода на рынок (этапы развития инновационной компании в соответствии с классификацией Европейской ассоциации прямого и венчурного инвестирования), цель инвестора — содействовать повышению капитализации компании и получить прибыль от продажи своей доли в ней

---

Слайд 13
Бизнес-план необходим, чтобы привлечь следующие виды финансирования для реализации Вашего

проекта:

1. Долговое финансирование (банковский кредит).
2. Долевое финансирование – венчурное финансирование от индивидуальных венчурных инвесторов, венчурных фондов, венчурных инвестиционных компаний или корпоративного венчурного капитала.
3. Безвозмездное государственное финансирование (субвенция при переходе на второй этап программы «Старт» Фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере, государственная корпорация «Роснано», Федеральные целевые программы и другое).
4. Косвенное государственное финансирование – для получения помещения для Вашей компании в бизнес-инкубаторе или в технопарке.

---

Слайд 14
Этапы предпринимательского процесса

---

Слайд 15
Взаимоотношения с инвесторами
Что хочет знать потенциальный инвестор?
Сколько требуется вложить средств

(или других ресурсов) на начальной стадии проекта (сколько денег Вам дать).
Что и сколько получит инвестор в результате осуществления деятельности вашего предприятия.
В какие сроки он это получит.

Наиболее важные параметры проекта для инвестора:
Вызывающие доверие инициаторы проекта, квалифицированный и слаженный коллектив, реализующий проект.
Перспективная технология.
Емкий рынок сбыта.
Высокая доходность проекта – рост денежного потока от 30% годовых, за 3-5 лет стоимость компании должна увеличиться в 5-10 раз.
Наличие бизнес-плана и резюме проекта.

---

Слайд 16
Структура бизнес-плана (методика UNIDO)
1. Титульный лист
2. Оглавление
3. Меморандум о

конфиденциальности
4. Резюме
5. Описание предприятия и отрасли
6. Описание продукции (услуг)
7. Маркетинг и сбыт продукции
8. Производственный план
9. Организационный план
10. Финансовый план, направленность и эффективность проекта
11. Риски и гарантии
12. Приложения

---

Слайд 17
1. Титульный лист
Полное наименование, адрес и телефон фирмы;
Имя предпринимателя (руководителя

проекта), его контактный телефон, адрес электронной почты;
Наименование предлагаемого проекта;
Совокупная стоимость проекта. Здесь можно сразу указать предполагаемые источники получения средств: выпуск акций, займы и т.д.

---

Слайд 18
2. Содержание

Содержание — это перечень разделов и подразделов бизнес-плана

с указанием страниц.

 3. Меморандум о конфиденциальности
Меморандум о конфиденциальности представляет собой заявление о том, что содержащиеся в бизнес-плане сведения не подлежат разглашению.

 

---

Слайд 19
4. Резюме
Обоснование экономических преимуществ объекта инвестиций по сравнению с достигнутым

уровнем на аналогичных объектах.
Потребность в финансовых ресурсах для реализации проекта.
Финансовые результаты, которые ожидается получить в будущем от реализации проекта: объем производства и продаж, затраты на производство и рекламу, валовая и чистая прибыль, показатели экономической эффективности проекта (срок окупаемости инвестиций, чистый дисконтированный доход, индекс прибыльности, внутренняя норма доходности).

---

Слайд 20
5. Описание предприятия и отрасли (1)
Полное (сокращенное) наименование, организационно-правовая форма

компании, дата и место регистрации, ОГРН, юридический адрес, банковские реквизиты;
Учредители предприятия с указанием их доли в уставном капитале;
Данные об инициаторе проекта;
Размер уставного капитала;
Объем основных средств;
Численность работников;
Динамика развития компании, ее связи, основные события и достигнутые успехи;

---

Слайд 21
5. Описание предприятия и отрасли (2)
Основные финансово-экономические показатели, такие как

прибыль, объем производства и продаж;
Достоинства и недостатки местонахождения компании;
Кадровый состав компании включая квалификацию и опыт работы команды управления и ведущих специалистов;
Направления деятельности компании, перспективы ее развития;
Формулировка миссии предприятия;
Характеристики основных заказчиков и партнеров;
Вклад компании в социально-экономическое развитие региона;
Отрасль экономики и ее перспективы.

---

Слайд 22
6. Описание продукции (услуг)
Какую продукцию или товар предлагается производить?
Потребности рынка,

которые призвана удовлетворить данная продукция (услуга).
Подробное описание предлагаемого продукта или услуги. Особенности товара, его преимущества.
Рисунок. Чертеж. Фотография товара.
На какой стадии находится разработка нового продукта (идея, чертеж, макет, опытный образец, малые серии)?
Патенты или свидетельства, защищающие технологию, дизайн, наименование товара.
Исследовательские и конструкторские работы, которые планируются в будущем для улучшения характеристик товара.
Как долго этот товар будет новинкой на рынке.

---

Слайд 23
План маркетинга

---

Слайд 24
7. Маркетинг и сбыт продукции
1. Анализ ситуации на рынке и

оценка перспективы Вашей продукции по сравнению с конкурентами.
2. Определение групп потенциальных покупателей — сегментов рынка.
3. Прогноз объема продаж.
4. Каналы покупки исходных материалов и сбыта готовых товаров.
5. Цены на продаваемые вами товары.
6. Набор эффективных мер продвижения товаров.

---

Слайд 25
8. Производственный план
1. Территория ведения производственной деятельности.
2. Полное описание

всего производственного процесса
3. Производственное оборудование
4. Сырье, материалы, комплектующие
5. Какие работы, технологические операции будут поручены субподрядчикам.
6. Документы организации и ведения производства, контроля технологического процесса и качества выпускаемой продукции .
7. Хранение исходных материалов и готовой продукции.
8. Сервисное обслуживание
9. Расчет себестоимость единицы продукции.

---

Слайд 26
Технологическая схема изготовления спортивных тренажеров

(

— точки контроля качества исходных материалов, комплектующих и готовых изделий в ходе технологического процесса)

---

Слайд 27
9. Организационный план
1. Организационно-правовая форма предприятия.
2. Распределение обязанностей внутри руководящего

состава предприятия и в целом на предприятии.
3. Кандидатура главного бухгалтера предприятия и размер его заработной платы.
4. Штатное расписание с указанием требуемой квалификации сотрудников.
5. Правовое обеспечение деятельности фирмы.

---

Слайд 28
10. Финансовый план, направленность и эффективность проекта

3 документа:
1) прогноз доходов и

расходов на первые три года;
2) прогноз движения денежных средств на тот же период;
3) баланс предприятия на текущий момент и прогноз состояния активов и пассивов предприятия на 3 года вперёд.

---

Слайд 29
Сметы предприятия

---

Слайд 30
Денежный поток от инвестиционной деятельности

---

Слайд 31
Денежный поток от операционной деятельности

---

Слайд 32
Денежный поток от финансовой деятельности

---

Слайд 33
Система показателей экономической эффективности инвестиционного проекта

---

Слайд 34
Расчет чистого дисконтированного дохода (NPV)

T
NPV =

∑ (Pt – Зt)/(1+E)t
t=0
где t = 0, 1, 2,…, T – шаг расчета (день, месяц, год);
Pt – результаты на шаге t (например, поступления денежных средств);
Зt – затраты на шаге t;
E – заданная норма дисконта (например, E = 0,08).
Если NPV > 0, то проект эффективен.

---

Слайд 35
Расчет индекса доходности (PI)

  T
PI = (1/K)

∑ (Pt – Иt)/(1+E)t
  t=0
где t = 0, 1,2,…,T – шаг расчета (день, месяц, год);
Pt – результаты на шаге t (например, поступления денежных средств);
Иt – затраты на шаге t, из которых исключены капитальные вложения Kt ;
E – заданная норма дисконта (например, E = 0,08)
Kt — капиталовложения на шаге t.
  T
К = ∑ Kt /(1+E)t
  t=0
 Если PI > 1, то проект эффективен.

---

Слайд 36
Расчет внутренней нормы доходности (IRR)

  T
∑ (Pt

– Иt)/(1+IRR)t = ∑ Kt /(1+Eин)t
  t=0
где t = 0, 1, 2,…, T – шаг расчета (день, месяц, год);
Pt – результаты на шаге t (например, поступления денежных средств);
Иt – затраты на шаге t, из которых исключены капитальные вложения Kt ;
Eин – требуемая инвестором норма дохода на вкладываемый капитал;
Kt — капиталовложения на шаге t.

 Если IRR ≥ Eин , то инвестиции оправданы.

---

Слайд 37
Определение периода окупаемости инвестиций

---

Слайд 38
Показатели финансовой эффективности инвестиционного проекта

рентабельность
ликвидность
оборачиваемость активов
собственный капитал

---

Слайд 39
11. Риски и гарантии

Понятие риска

---

Слайд 40
Механизм управления риском

---

Слайд 41
Программные продукты
для бизнес-планирования

«COMFAR»
«Project Expert»
«Альт-инвест»
«ИНЭК-Аналитик»

---

Слайд 42
Структура заявки для участия в первом этапе программы «Старт» Фонда

содействия развитию МФП в НТС

1) Данные о проекте 2) Интеллектуальная собственность
3) Информация о создаваемом предприятии 4) Участники проекта
5) Научно-техническая часть проекта
6) Сложившийся уровень техники в предметной области
7) НИОКР, которые требуется выполнить во второй год реализации проекта для снятия рисков по выводу инновационного продукта
Коммерциализуемость научно-технических результатов 9) Клиенты
10) Описание возможных рисков проекта 11) Роли участников
12) План действия по реализации проекта
13) План развития предприятия. Количественные результаты
14) Реализация продукции 15) Рабочие места
16) Выработка на сотрудника 17) Привлеченные инвестиции
18) Характеристика команды (заявителей) 19) Аннотация проекта на русском языке 20) Аннотация проекта на английском языке
21) Календарный план выполнения НИОКР. 1-й этап проекта
22) Смета затрат на проведение НИОКР 1 этапа проекта
23) Расшифровка статьи «Оплата работ соисполнителей»
24) Расшифровка статьи «Прочие расходы»
25) Укрупненный календарный план выполнения 2-го этапа проекта
26) Укрупненный календарный план выполнения 3-го этапа проекта
27) Календарный план по проекту

---