Бизнес план гостевого дома образец с расчетами

III РЕГИОНАЛЬНЫЙ ЧЕМПИОНАТ

«МОЛОДЫЕ ПРОФЕССИОНАЛЫ»

(WORLDSKILLS RUSSIA)

РЕСПУБЛИКИ КАЛМЫКИЯ

БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ КАЛМЫКИЯ

«МНОГОПРОФИЛЬНЫЙ КОЛЛЕДЖ»

БИЗНЕС – ПЛАН

Название команды: «МПК 08»

Название компании/проекта:

СЕЛЬСКИЙ ГОСТЕВОЙ ДОМ «ХАРАДА»

УЧАСТНИКИ КОМАНДЫ:

Стояненко Кристина Сергеевна, студентка 2 курса по специальности «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)

 Кречина Виктория Сергеевна,  студентка 2 курса по специальности «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)

Руководители:

Воробьева Н.П.; Намрова Е.С.- преподаватели экономических дисциплин

Элиста, 2019

СОДЕРЖАНИЕ

ВИЗИТКА КОМАНДЫ        3

1.РЕЗЮМЕ БИЗНЕС — ИДЕИ        5

2.ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ        6

3.ЦЕЛЕВОЙ РЫНОК        7

4.ПЛАНИРОВАНИЕ РАБОЧЕГО ПРОЦЕССА        8

5.МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН        9

6.УСТОЙЧИВОЕ РАЗВИТИЕ        10

7. ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТА        11

8.ФАКТОРЫ РИСКА        15

ВИЗИТКА КОМАНДЫ

Наша убежденность: Эффективная команда в любом деле, а тем более в бизнесе – это большая часть успеха.

Название команды: МПК 08

МПК – Многопрофильный колледж.

08 – регион «Республика Калмыкия».

Наш девиз: Успех решает не судьба, а только наши действия!

Краткий обзор бизнеса.

Суть предлагаемого проекта: создание на территории Городовиковского района сельского гостевого дома для приема безработным гражданином туристов, на коммерческой основе.

Городовиковск – малый город с населением (по данным 2017 года) 8798 чел. Индивидуальная предпринимательская деятельность по созданию в п.Большой Гок Городовиковского района на базе собственного дома общей площадью 140 кв.м. и участка 1500 кв.м. гостевого дома для семейных туристов, а также творческих работников различных направлений, будет способствовать самозанятости населения малых населенных пунктов, где в настоящее время существует проблема безработицы.

Бизнес-идея будет реализована в форме деятельности индивидуального предпринимателя. Это позволит уменьшить налогообложение и упростить процесс финансовой отчетности. Помимо решения социальных задач, главная цель нашего бизнеса – это максимально возможная прибыль.

Нашим проектом планируется осуществлять развитие сельского туризма на базе сельского гостевого дома в жилой комнате площадью 140кв.м., в которой созданы все условия для приема и проживания гостей.

Опыт и навык участников.

Для успешной реализации бизнес идеи создания сельского гостевого дома, у каждого из членов команды есть необходимые знания и навыки.

Мнение со стороны.

Кристина и Виктория, являясь студентками Многопрофильного колледжа по специальности «Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)», имеют четкое представление о маркетинге, налогах, финансах, особенностях функционирования экономической системы РФ, специфике развития бизнеса в формате индивидуального предпринимательства.

Обе имеют хорошо развитые навыки общения, уважают друг друга. В зависимости от ситуации без труда меняют лидерские позиции: лидером становится тот, кто в большей степени разбирается в выполняемом деле.

Стояненко Кристина – родилась и выросла в п.Большой Гок, обладает искусством дать почувствовать людям, что им рады, внимательная, доброжелательная, всегда сдерживает свои эмоции, дипломатичная, обладает талантом к импровизации, имеет опыт ведения личного подсобного хозяйства, опыт рыболовства (отец профессиональный рыбак).

Кречина Виктория – обладает стратегическим мышлением и интуицией, может просчитать риски и увидеть перспективу, сопоставить разные предложения и выбрать оптимальное.

Потенциальными потребителями являются:

• семейные туристы;
•  родители с детьми 5-15 лет из поселков и городов республики Калмыкия, Ставропольского края, Астраханской, Волгоградской и Ростовской областей;
• Пожилые дети с внуками.

 В Городовиковском районе подобных домов, ориентированных на эту группу населения нет, за исключением родственников с детьми, приезжающих на лето.

Для обеспечения разнообразного досуга отдыхающих на должном уровне предусматривается создание комплекса услуг, включающего:

• -купание в речке (около дома небольшая, но чистая речка);
•  организация рыбалки;
• русскую баню;
• -отдых в беседке на природе;
• сбор целебных трав,
• ягод, грибов;
• участие в сельскохозяйственных работах.

БИЗНЕС-ПЛАН

1.РЕЗЮМЕ БИЗНЕС — ИДЕИ

Цель бизнес-плана – создание сельского гостевого дома в п.Большой Гок Городовиковского района Республики Калмыкия.

Сельский туризм – это вид туризма, направленный на организацию отдыха в сельской местности и предполагает знакомство с неторопливым укладом жизни в деревне, ценностями народной культуры, прикладного искусства, местными обычаями.

Этот вид туризма включает элементы познавательного, активного и экологического туризма. Кроме того, он интересен еще и тем, что позволяет прикоснуться к традиционным ремеслам, сохранившимся в сельской местности, и возможности каждому поучаствовать в ведении личного подсобного хозяйства.

Нашим проектом планируется осуществлять развитие сельского туризма на базе сельского гостевого дома в жилой комнате площадью 140кв.м., в которой созданы все условия для приема и проживания гостей.

3 комнаты для туристов 6х6м, имеется общая зона отдыха с телевизором, коридор, кухня, ванная комната с душевой кабиной, раковиной и санузлом. В доме имеется электричество, газоснабжение и водоснабжение.

На средства кредита планируется закупить:

• Мебель и кухонный инвентарь;
• Спортивный инвентарь, рыболовные снасти и оборудование.

На собственные средства планируется закупить:

• Мелкий спорттуринвентарь;
•  Хозинструмент;
•  Постельные принадлежности

Сельский гостевой дом «Харада» комплектуется за счет собственных средств предпринимателя в сумме 100000 рублей, за счет заемных средств (кредит Россельхозбанка под 11% годовых на 5 лет, с возможностью досрочного погашения) – 500000 рублей.

Общая стоимость бизнес проекта – 600000 рублей.

Потенциальными потребителями являются:

— семьи с детьми;

— пожилые люди;

— пожилые люди с внуками;

— компании молодых людей;

— люди, которым противопоказана смена климатических поясов.

Сумма первоначальных инвестиций нашего проекта составляет 600000 рублей.

Срок окупаемости – 8 месяцев.

Положительные факторы, влияющие на реализацию бизнес – плана:

• отсутствие конкуренции;
• широкий спектр предоставляемых услуг (рыбалка, конные прогулки, русская баня, сезонные поездки на тюльпаны в с. Яшалта, сбор грибов, ягод, фундука, отдых в палатках на территории личного подсобного хозяйства возле реки Большой Гок, катание на моторных лодках, велосипедные прогулки и т.д.);
• приемлемая цена,
• высокое качество предоставляемых услуг.

2.ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ

Единственное закрепленное в официальном документе (ГОСТ Р 56641-2015) на федеральном уровне определение сельского туризма звучит следующим образом:

«Сельский туризм — деятельность по организации отдыха в сельской местности или в малых городах (при отсутствии промышленных зон и застройки) с предоставлением услуг гостеприимства в частном секторе с возможностью трудового участия, ориентированная на использование природных, культурно-исторических и других ресурсов, традиционных для данной местности».

Дом расположен на земельном участке площадью 1500кв.м.  Общая площадь дома составляет 140кв.м.  

Дом оборудован электроснабжением, водопроводом, канализацией, газоснабжением. Ванная комната, в которой находится душевая кабина, стиральная машина и санузел, индивидуальна для гостей. В доме одновременно можно принять до 6-ти человек.

Гостевой дом оказывает, в первую очередь, услуги по размещению гостей, как правило краткосрочному – в среднем до 10 дней.

На территории имеются надворные постройки, русская баня, беседка сад с плодовыми деревьями, огород, теплица, площадка для игр (детская).

Организация приема гостей будет осуществляться хозяином гостевого дома. Для размещения, туристу необходимо заполнить карту гостя и ознакомиться с прилегающей к дому территорией.

Питание (по желанию туриста) организуется хозяином сельского гостевого дома и будет входить в стоимость проживания (примерный расчет стоимости 3-х разового питания на одного человека см. в таблице 1). В основном вся необходимая продукция будет выращиваться хозяином сельского гостевого дома самостоятельно, а недостающая будет приобретаться у местных жителей без посредников. Предполагается возможность самостоятельного приготовления пищи на оборудованной кухне, а также на мангале, расположенном на прилежащей территории.

По желанию туриста хозяином гостевого дома будут организованы экскурсии по достопримечательностям района и походы.

Главным конкурентным преимуществом проекта является высокий уровень качества услуг, в том числе и наличие широкого спектра дополнительного сервиса. Преимущество гостевого дома перед гостиницей заключается в значительно более простых процедурах регистрации бизнеса, постановки на учет в надзорных органах. Кроме того, проект не требует высокой квалификации персонала, сложной организационной структуры и структуры бизнес-процессов.

Структура управления гостевым домом также проста. Руководство осуществляет собственник проекта, находясь постоянно при гостевом доме. Вспомогательные функции по уборке дома и территории, стирке и т.п. члены семьи. Высокая квалификация кадров не требуется.

Собственник проекта осуществляет все руководящие, коммерческие и маркетинговые функции: планирование, исследования рынка, взаимодействие с посредниками. Это позволяет избежать расходов на оплату труда управляющего. Кроме того, в масштабах гостевого дома эти функции не требует высокой квалификации и специальных знаний.

Таблица 1. Питание (примерное меню).

Наименование	Стоимость, руб.
Завтрак
Каша на молоке (овсяная, пшенная, манная)	100
Блинчики (домашнее ягодное варенье, деревенская сметана)
Яичница
Чай/кофе/калмыцкий чай
Обед
Салат овощной	200
Деревенская тушеная картошечка  (с грибами, мясом).
Щи мясные (уха, супчик куриный).
Компот (ягодный, фруктовый)
Ужин
Котлетки мясные с гречкой (рисом, перловкой)	200
Домашние соления
Чай/кофе/калмыцкий чай
ИТОГО	500

3.ЦЕЛЕВОЙ РЫНОК

Российское население так же, как и весь мир, на протяжении последних 20 лет активно путешествует. Вначале по близким и далеким заграницам, а теперь – по родной, любимой и понятной родине, все поближе к природе и простоте, и, зачастую, с большей пользой для организма.

В связи с этой тенденцией в мире, в том числе и в России, начинает активно развиваться экологический, экстремальный, паломнический, сельский туризм: индивидуальный, семейный, коллективный, где человек выступает уже не в роли пассивного «глотателя» удовольствий, а активного делателя, изучателя, познавателя. И в связи с этим оживают, и оказываются востребованными, казалось бы, богом забытые места российской глубинки, сохранившие благодаря «забытости» и чистую природу, и душу, и традиции.

Преимущества перед конкурентами:

1. Ориентировка на долговременный отдых.

2. Наличие инфраструктуры.

3. Гибкие цены: чем длительнее пребывание, тем ниже цена.

4. Разнообразный комплекс предоставляемых услуг.

5. Полное погружение в настоящую сельскую жизнь

4.ПЛАНИРОВАНИЕ РАБОЧЕГО ПРОЦЕССА

Нормативно-правовая база сельского туризма

Федеральные законы

• Конституция Российской Федерации.

• Гражданский кодекс Российской Федерации.

• Земельный кодекс Российской Федерации.

• Налоговый кодекс Российской Федерации.

• ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации» №132-ФЗ от 24.11.1996.

• ФЗ «О защите прав потребителей» от 07.02.92 №2300-1.

• ФЗ «О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения» от 30 марта 1999 г. №52-ФЗ.

• ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» от 11.06.2003 №74-ФЗ.

• ФЗ «О личном подсобном хозяйстве» от 07.07.2003 №112-ФЗ.

• ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 №129-ФЗ.

• ФЗ «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 №402-ФЗ.

• ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» от 22.05.2003 №54-ФЗ.

• ФЗ «Технический регламент о требованиях пожарной безопасности» от 22.07.2008 №123-ФЗ.

Нормативные акты

• ГОСТ Р 56641-2015 «Услуги малых средств размещения. Сельские гостевые дома. Общие требования».

 Для открытия сельского гостевого дома, необходимо пройти следющие организационные этапы:

1. Регистрируемся как ИП. Платим госпошлину в размере 800 рублей.

Коды по ОКВЭД могут быть:

Код ОКВЭД 55.23.2 —  Деятельность пансионатов, домов отдыха и т.п.

1. Применим УСН — ставка в нашем регионе составляет 6 % на основании закона от 30.11.2009 №154 – IV – 3, принявший орган: Народный Хурал (Парламент) Республики Калмыкия.

        Руководитель проекта – ИП Стояненко К.С., планирует и контролирует деятельность, занимается поиском клиентов, планирует график заезда гостей (на основе принятых заявок), контролирует деятельность членов семьи и процесс проживания гостей, организует их досуг и приятое времяпрепровождение.

        Бухгалтерский учет будет вести Кречина Виктория.

5.МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН

В мире, помимо материально-искусственной роскоши, на первые места выдвигаются еще два – роскошь человеческого общения и роскошь слияния и растворения в первозданной природе: чистый воздух, чистая земля, вкусные продукты, тишина, неприхотливый быт, где человеческий организм намного эффективнее и быстрее восстанавливается после долгой зимы и городских стрессов.

п. Большой Гок — одно из таких мест, причем расположен на юге Городовиковского района в пределах Ставропольской возвышенности, на правом берегу реки Большой Гок. Чуть ниже посёлка река запружена. Рельеф местности равнинный. Средняя высота над уровнем моря — 83 м. По автомобильной дороге расстояние до столицы Калмыкии города Элиста составляет 250 км, до районного центра города Городовиковск — 18 км (до центра города), до административного центра сельского поселения посёлка Лазаревский — 17 км. Ближайший населённый пункт, хутор Пролетарский Красногвардейского района Ставропольского края, расположен на противоположном берегу реки Большой Гок.

Согласно классификации климатов Кёппена-Гейгера посёлок находится в зоне континентального климата с относительно холодной зимой и жарким летом. В окрестностях посёлка чернозёмы маломощные малогумусные и темнокаштановые почвы различного гранулометрического состава. В посёлке, как и на всей территории Калмыкии, действует московское время.

Название посёлка происходит от названия реки, на правом берегу которой располагается поселение. Название речки Большой Гок, в свою очередь, происходит от слова «го» (калм. һо), что означает прямая, т. е. речка без больших поворотов и зигзагов. Южнее Гок имеет своего младшего собрата, а поэтому к его названию часто добавляют определение «большой.

С целью продвижения нашего гостевого дома «ХАРАДА» мы планируем сделать яркую и содержательную вывеску, которая будет привлекать внимание клиентов. На ней также будет информация о графике работы, места его нахождения и стоимости наших услуг.

Реклама:

 1. через друзей, кто здесь уже жил

2. через Интернет

3. через комитеты по делам семьи и молодежи, многодетных семей и пр.

4. через сайты (отдых в деревне, сайт многодетных, сайт по туризму республики Калмыкия, сайт администрации Городовиковского района). Через два года планируется создать собственный сайт.

5. через побывавших туристов – буклеты, фото, сувениры

6. лично во время поездок.

7.сарафанное радио.

Преимущества нашего гостевого дома «Харада»:

1. тишина, спокойствие, чистота, продукты, автономность, синее небо, гигантские звезды, рыбалка и возможность увезти с собой кучу вкуснятины.

2. наличие в непосредственной близости живописных полей, тюльпановых степей, дубравы и ореховой рощи, живописной окрестности.

6.УСТОЙЧИВОЕ РАЗВИТИЕ

Одновременно с уменьшением сельского населения, происходит увеличение городского. При таком дисбалансе горожанам с каждым годом все больше хочется выехать на природу, в деревню. Они готовы платить за натуральные продукты, хорошо организованный активный отдых на природе и узнавать что-то новое, приобретать полезные навыки: от сбора ягод до приготовления блюд по традиционным рецептам.

Спрос на такой вид отдыха колоссальный. Именно горожане смогли бы при наличии достаточного количества предложений отдыха в сельской местности поднять экономику села, дать шанс на сохранение его самобытности.

Отсутствие острой конкуренции и относительно стабильная экономическая среда позволит нам увеличивать прибыль, и в связи с изменяющимися потребностями потребителей, часть заработанных средств вкладывать в развитие бизнеса: приобретение нового оборудования, расширение площади, открытие новых видов отдыха (таких как охота, походы на дальнее расстояние с ночевкой, поездки на лечебные грязи на озеро Соленое Яшалтинского района).

План по устойчивому развитию на 5 лет:

• ведение бизнеса, основанное на доверии, этичном поведении и уважении к правам человека;
• достижение стабильных финансовых результатов;
• улучшение качества и расширение спектра предоставляемых услуг;
• расширение географии деятельности;

• эффективное использование финансовых и материальных ресурсов.

7. ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТА

Для открытия сельского гостевого дома, необходимо выполнить ряд мероприятий, описанных выше, на которые потребуются первоначальные и постоянные финансовые затраты. 

Таблица 2 – Оснащение/оборудование

№	Наименование	Сумма, руб.
1	Оснащение для домиков (столы, стулья, кровати, прочий инвентарь)	100 000
2	Приспособления для верховой езды (для 2 лошадей): уздечки, железо, седла, амортизаторы, стремена, вальтрапы; ботинки и шлемы для туристов	78 000
3	Велосипеды (2 горных, 2 детских, 2 городских, 1 тандем) и защитные шлемы	125 000
4	Приспособления для водных прогулок (1 лодка)	40 000
5	Оснащение для рыбалки (надувная лодка, 3 спиннинга, 3 удочки)	17 800
6	Приспособления для походов (2 палатки – 3- и 8-местная, 2 спальных мешка)	24 000
Итого: 384 800 рублей

Таблица 3 – Перечень услуг

№	Наименование	Описание	Стоимость
1	1 местный номер	Размещение 1 гостя в 1 местной комнате	1000
2	2-х местный номер	Размещение 1 гостя в 2 местной комнате	800
3	3-х местный номер	Размещение 1 гостя в 3 местной комнате	600
4	Wi-Fi	Услуги беспроводного интернета	Бесплатно
5	Питание	Завтрак, обед, ужин	500
6	Мангал	Приготовление пищи на мангале расположенного на территории гостевого дома, пользование беседкой и столиками.	Бесплатно
7	Поездка на тюльпаны	Выезд группы людей на территорию Яшалтинского района, с 1 человека	1000
8	Рыбалка	С 1 человека	300
9	Катание на моторной лодке	1 поездка	500
10	Конные прогулки	С 1 человека	300
11	Прокат велосипеда	1 велосипед	100

Таблица 4 – Первоначальные затраты

Наименование	Сумма
Регистрация ИП	800 рублей
Реклама	30000 рублей
Оборудование	384 800 рублей
Первоначальные затраты всего	415600 рублей

Таблица 5 – Средние доходы в месяц

№	Наименование статей	Стоимость
1	Проживание в среднем ( 30 дней * (1000+800+600)	72000
2	Питание (6 чел * 3000руб)*30дней	90000
3	Рыбалка ( 6 чел.*300руб)*15	27000
4	Катание на моторной лодке ( 1 поездка 500)*15	7500
5	Конные прогулки (1 человек *300)= (6чел.*300)*15	27000
6	Прокат велосипеда (1 чел.*100)=(6 чел.+100)*15	9000
	ИТОГО	232500

Ниже приводятся расчеты основных финансовых показателей проекта:

Таблица 6 – План продаж 1-ого года реализации проекта

	1 месяц	2 месяц	3 месяц	4 месяц	5 месяц	6 месяц
Заполняемость	22%	28%	30%	31%	33%	42%
Количество дней в месяце	31	28	31	30	31	30
Количество мест	6	6	6	6	6	6
Средний чек	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400
Выручка (доходы)	98208	112896	133920	133920	147312	181440
	7 месяц	8 месяц	9 месяц	10 месяц	11 месяц	12месяц
Заполняемость	51%	61%	66%	70%	73%	77%
Количество дней в месяце	31	30	31	30	31	30
Количество мест	6	6	6	6	6	6
Средний чек	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400
Выручка (доходы)	227664	263520	294624	302400	325872	332640

Таблица 7 – План продаж 2-ого года реализации проекта

	13 месяц	14 месяц	15 месяц	16 месяц	17 месяц	18 месяц
Заполняемость	82%	70%	71%	71%	76%	80%
Количество дней в месяце	31	30	31	30	31	30
Количество мест	6	6	6	6	6	6
Средний чек	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400
Выручка (доходы)	366048	302400	316944	306720	339264	345600
	19 месяц	20 месяц	21 месяц	22 месяц	23 месяц	24 месяц
Заполняемость	84%	81%	69%	70%	75%	80%
Количество дней в месяце	31	30	31	30	31	30
Количество мест	6	6	6	6	6	6
Средний чек	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400	2 400
Выручка (доходы)	374976	349920	308016	302400	334800	345600

В ежемесячные затраты входят как постоянные, так и переменные издержки (прямые расходы), зависящие от объемов продаж.

В таблице представлены усредненные ежемесячные издержки.

Таблица 8- Ежемесячные затраты, руб.

Аренда дома	15000
Реклама	13000
Коммунальные расходы	9000
Расходные материалы	90000
% по кредиту	13000
Прочие расходы	35000
Итого:	175000

Финансовый результат за первые 2 года деятельности представлен в следующих таблицах. Средняя за месяц чистая прибыль за первые 2 года работы составляет 189080 руб.

Таблица 9- Финансовый результат 1-ого года реализации проекта, руб.

	1 месяц	2 месяц	3 месяц	4 месяц	5 месяц	6 месяц
Выручка	98208	112896	133920	133920	147312	181440
Ежемесячные затраты	166250	144855	144855	144855	159250	206500
Валовый доход	-68042	-31959	-10935	-10935	-10938	-25060
Налоги УСН (6%)	5892	6774	8035	8035	8839	10886
Чистая прибыль	-141976	-70692	-29905	-29905	-31715	-61006
Чистая прибыль нарастающим итогом	-141976	-212662	-242567	-272472	-304187	-365193
	7 месяц	8 месяц	9 месяц	10 месяц	11 месяц	12 месяц
Выручка	227664	263520	294624	302400	325872	332640
Ежемесячные затраты	171500	171500	173250	173250	173250	174125
Валовый доход	56164	92020	121374	129150	152622	158515
Налоги УСН (6%)	13660	15811	17677	18144	19552	19958
Чистая прибыль	98668	168229	225071	240156	285692	297072
Чистая прибыль нарастающим итогом	-266525	-98296	126775	366931	652623	949695

Таблица 10- Финансовый результат 2-ого года реализации проекта, руб.

	13 месяц	14 месяц	15 месяц	16 месяц	17 месяц	18 месяц
Выручка	366048	302400	316944	306720	339264	345600
Ежемесячные затраты	171500	172725	173075	173600	173600	173775
Валовый доход	194898	129675	143869	133120	165664	171825
Налоги УСН (6%)	21962	18144	19017	18403	20335	20736
Чистая прибыль	367834	241206	268721	247837	310993	322914
Чистая прибыль нарастающим итогом	1317529	1558735	1827456	2075293	2386286	2709200
	19 месяц	20 месяц	21 месяц	22 месяц	23 месяц	24 месяц
Выручка	374976	349920	308016	302400	334800	345600
Ежемесячные затраты	174300	173950	172900	172700	173250	173775
Валовый доход	200676	175970	135116	129700	161550	171825
Налоги УСН (6%)	22498	20995	18481	18144	20088	20736
Чистая прибыль	378854	330945	251751	241256	303012	322914
Чистая прибыль нарастающим итогом	3088054	3418999	3670750	3912006	4215108	4537932

При горизонте планирования 3года можно выделить следующие экономические показатели:

Срок окупаемости составляет – 9 месяцев;

Дисконтированный срок окупаемости – 12 месяцев;

Чистый дисконтированный доход – 4122332 руб.;

Внутренняя норма рентабельности – 32,0%.

8.ФАКТОРЫ РИСКА

Сельский туризм — это дело, перед началом которого необходимо обдумать все плюсы и минусы. Обратить внимание на основные риски, с которыми можем столкнуться во время осуществления деятельности и быть готовыми к их предотвращению.

№	Риск	Вероятность наступления	Степень тяжести последствий	Меры по предотвращению
1	Плохой выбор местоположения.	Низкая	Средняя	Расширение клиентской базы, использование рекламы
2	Возможные изменения в законодательстве.	Низкая	Низкая	Развитие направлений, которые подлежат лицензированию.
3	Риск аварий. и катастроф в сфере жилищно-коммунального хозяйства.	Низкая	Средняя	Необходимо заключить договор с ответственной и надежной компанией, чтобы даже при наступлении аварий, она устранялась в короткое время.
4	Ответственность за здоровье отдыхающих	Средняя	Высокая	Проведение инструктажа по технике безопасности
5	Риск повреждения или утраты имущества	Средняя	Высокая	За порчу имущества и нарушения правил безопасности предусмотрите штрафные санкции для клиентов.
6	Риск потери репутации	Средняя	Высокая	Разрешать конфликтные ситуации спокойно и быстро, вовремя реагировать на возникающие ситуации, которые могут привести к негативным последствиям, внимательно следить за отзывами и жалобами

Инвестировать средства в банковские вклады, валюту или ценные бумаги не единственный способ сохранить деньги. Земля и недвижимость остаются активами с низким риском потери ликвидности. Прошлые провалы экономики показали, что они первыми возвращаются к докризисным продажам. Окупятся ли вложения в гостевой дом и как рассчитать целесообразность инвестиционного проекта строительства — расскажем в статье.

Концепция проекта «Гостевой дом»: ​инвестиционная стратегия​, выгоды, проблемы 

Вложения в недвижимость в туристическом регионе — долгосрочная инвестиция и гарантия постоянного дохода. Золотое правило успеха — сочетание средних цен на аренду жилья и высокого качества услуг. 

Что туристы ждут от гостевых домов?

1. Небольшое число номеров и удобное расположение. Напуганные Covid, люди избегают густонаселенных отелей. Они хотят отдыхать в небольших гостиницах, с минимальным числом соседей. При этом расположение (удаленность от моря и центра города), экологическая обстановка остаются решающими при выборе. 
2. Высокий уровень сервиса. Сейчас, как никогда, важно забыть про работу по системе «совок». Из-за пандемии средний класс лишился доходов и возможности выехать за границу. Людей, которые помнят европейскую систему all inclusive, обстоятельства вынуждают осваивать просторы России. Самое время удивить клиентов зарубежным стилем работы вашего отеля. Это же позволит устранить конкурентов, которые не желают менять привычный «домашний бизнес» под современные требования.
3. Свободный доступ на кухню. Это принципиальный момент для семей с маленькими детьми. Гости хотят сами выбирать: готовить им еду, питаться в кафе на улице или в ресторане в гостинице. 

Минусы вложений в гостевые дома:

Анализ рынка: почему начинать нужно в кризис

Гостиничный бизнес — один из самых стабильных. В кризис 2008 года, когда крупные предприятия закрывались, гостиницы продолжали работать с нагрузкой 20-30%. За 1.5-2 года они восстановили прежнюю выручку. 

В 2020 году закрытые границы переориентировали путешественников на внутренний рынок. Из-за пандемии, по данным туроператоров, поток туристов сократился на 35-40%. Появились новые тенденции в организации отдыха: посетители ждут от отелей возможности совмещать удаленную работу и отдых (job+leisure). Стали популярными длительные туры на юг России.

Крупные отели простаивают. Просели все, кто вел бизнес за счет заемных средств. В попытках сэкономить отели уменьшают расходы, перестают себя рекламировать, рассчитывая на то, что людям некуда ехать.

Но кризис не может быть вечным. Чтобы поймать первую волну клиентов, нужно уже сейчас правильно сформулировать свое предложение и собрать потенциальных гостей. Когда эпидемия пойдет на спад, просто напомните о себе, сделайте рассылку.

Пока конкуренты будут разгоняться, вы уже примете первых посетителей.

Бизнес-план для инвестора:​ источники средств

Собственные средства

Свободные деньги потребуются, даже если вы не планируете покрывать 100% расходов. Деньгами собственника оплачивают оформление земли и разрешительной документации на строительство, первоначальный взнос на кредит, страховку и пр.

Соинвесторы, партнеры по бизнесу 

Государственная поддержка

Кредиты

Банки готовы профинансировать экономически обоснованные проекты. В качестве компенсации рисков они потребуют первоначальный взнос 10-40% от суммы. Если заключить договор проектного финансирования, то выплачивать кредит можно будет на этапе эксплуатации, т.е. из доходов от аренды комнат, а не во время строительства.

Программа инвестиционного бизнес-плана строительства гостевого дома

Цель проекта

Построить гостевой дом и сдавать комнаты в аренду. Место расположения — Азовское побережье, Краснодарский край. Удаление от береговой линии 800 метров, от городского пляжа 1 500 метров. Собственного пляжа нет. До центра города можно добраться на общественном транспорте.

Необходимая разрешительная документация

• Свидетельство о праве собственности на землю либо договор аренды участка. Назначение земель — «под ИЖС».
• План-схема участка с размещением построек.
• Кадастровый паспорт на землю.
• Разрешение местных властей на строительство дома.
• Разрешение на ввод здания в эксплуатацию и присвоение почтового адреса.
• Кадастровый паспорт на здание.
• Выписка из ЕГРН.
• Разрешения Роспотребнадзора и Противопожарной службы.
• Согласование подключения к электросетям и водоканалу.

Образец расчета инвестиционного бюджета бизнес-плана 

Гостевой дом — здание в 3 этажа. Общая площадь 400 кв.м. на 10 номеров. Метраж рассчитан исходя из минимальной площади на одного гостя пятизвездочной гостиницы — 12 кв.м. (Постановление Правительства РФ от 18.11.2020 г. № 1860).

• Цокольный этаж: прачечная, бойлер, прочие технические помещения и вспомогательное оборудование.
• 1 этаж: ресепшн, кухня, комната временного хранения для багажа, комната персонала.
• 2,3 этажи номерной фонд:
  • 7 двухместных номеров
  • 2 трёхместных номера
  • 1 семейный номер со смежными комнатами.

Прилегающая территория: 

• парковка
• зона отдыха: мангал, бассейн, футбольная площадка, детская комната, тренажерный зал и пр.

Расчетный срок строительства и отделки здания – 10-12 месяцев. Застройщик должен знать особенности работы в местной климатической зоне. Критерии отбора:

• использование современных технологий;
• качество выполненных ранее работ;
• стоимость.

Цена возведения гостевого дома зависит от местоположения и размера участка, материалов отделки, дизайна фасада, типа кровли, коммуникаций и т.д. Строительная компания должна предоставить точную смету расходов, спецификацию материалов, сроки выполнения работ.

Стоимость строительства «коробки» дома из различных материалов на 2021 год (на основе сумм, указанных на сайтах поставщиков):

Материал, технология строительства	Стоимость, руб/м2
Клееный брус толщиной более 200 мм	40 000
Кирпич 510 мм	25 000
Газобетонный блок	13 500
Каркасный дом	14 500

Пример сметы расходов на строительство дома из газобетонных блоков:

• облегченный фундамент — 1 500 тыс. руб.
• утепление (минеральная вата) — 800 тыс. руб.
• железобетонные перекрытия — 1 000 тыс. руб.
• газобетонные блоки — 560 тыс. руб. (из расчета на 400 м² площади: 160 м³ блоков по цене 3 500 руб. за м³)
• работа по укладке блоков — 560 тыс.руб.
• оштукатуривание — 1 100 тыс.руб.

Итого стоимость «открытой коробки» — 5 520 тыс. руб.

• кровельные работы, отделка, остекление — 3 500 тыс. руб.
• коммуникации (вода и водоотведение, септик, освещение, отопление) — 1 500 тыс. руб.

Итого стоимость дома — 10 520 тыс. руб.

• оборудование и отделка прилегающей территории, система пожарной сигнализации, охраны — 2 000 тыс. руб.

Итого расходов на строительство — 12 520 тыс. руб.

На оборудование гостевого дома в 10 комнат понадобятся еще 1.5-2 млн руб. 

Во всех номерах должны быть сплит-системы, телевизоры, санузлы, душевые кабины. Для создания дополнительных мест лучше поставить кресла-кровати вместо старомодных раскладушек. Клиентам важно все: от розеток до внешнего вида администратора. Стандарты гостиниц 4-5 звезд можно посмотреть в Приложениях к постановлению Правительства РФ от 18.11.2020 г. № 1860.

Финансовый​ бизнес-план: образец ​расчетов, эффективность вложений в гостевой дом

Форма собственности

Продажи

В бюджет первого года продаж не стоит закладывать большое число посетителей. Максимальная заполняемость в сезон первые три года может выглядеть так:

• 1-й год — 60%
• 2-й год — 70%
• 3-й год — 90%

Назначая цену, учитывайте колебание спроса. В сезон ставка аренды может быть чуть выше чем в остальные месяцы. Средняя цена гостевого дома на Азовском побережье в 2021 году (по данным букинговых сайтов):

Даты	Цены, руб/сутки
01.01-30.04	1 800
01.05-05.06	2 000
06.06-30.06	2 200
01.07-25.08	2 200
26.08-10.09	1 800
11.09-31.12	1 700

Расходы

Собственник дома самостоятельно выполняет административные, коммерческие и маркетинговые задачи. Бухгалтерские услуги переданы на аутсорсинг.

Ежемесячные затраты составляют 100 000 руб. в месяц, в т.ч.:

• оплата коммунальных услуг — в среднем 20 000 руб. в мес. Зимой сумма за воду и электричество меньше, но дом постоянно нужно отапливать. 
• оплата труда — 50 000 руб. в месяц;
  • Два временных работника (горничная, повар) в летний сезон — 40 000 руб.
  • комиссия за двух сотрудников по договору аутсорсинга (бухгалтер, охрана) 10 000 руб.
  • комиссия туристическим агентствам, букинговым системам за рекламу и привлечение клиентов — 5 000 руб.
• расходы на оказание дополнительных услуг (моющие средства, продукты, бензин, экскурсии и пр.) — в среднем 30 000 руб.

Оценка бизнес-плана строительства ​гостевого дома

В расчетной модели источник финансирования — собственные средства инвесторов.

Период активной работы — в течение 6 месяцев ежегодно.

Количество дней работы в году	180
Средняя ставка за номер, руб.	2 000
Расходы в год, руб.	1 200 000
Ставка дисконта	10%
Срок проекта, лет	20
Чистая приведенная стоимость (NPV), руб.	1 155 282
Внутренняя норма доходности (IRR)	11%
Срок окупаемости (PP), лет	8

Риски инвестиционного проекта

Поток клиентов даже в самые плохие сезоны гарантируют: мягкий климат, освоенные туристические зоны, средний уровень цен и качественный сервис. 

Что может случиться?

Нарушение сроков строительства и сдачи объекта, банкротство застройщика. Решение: проверяйте легальность строительной компании. Утвердите окончательную методику калькуляции цен. Предусмотрите в договоре штрафные санкции за задержку работ или порчу материалов.

Природные катаклизмы (штормы, дожди), спады экономики. 

Решение: контролируйте расходы. Подготовьте пессимистичный сценарий развития. При падении выручки, будьте готовы снизить траты на 10-20-30%, чтобы остаться в плюсе. Определите точку безубыточности — минимально допустимый уровень цен и количество продаж. Страхуйте имущество. 

Рост конкуренции

Решение: следите за чистотой отеля, расширяйте ассортимент дополнительных услуг, удивляйте клиентов приятными мелочами: бесплатное мороженное и аниматоры для детей, художественные выставки в коридорах, тематическая библиотека и прочие мелочи. Будьте оригинальны и про вас будут помнить и возвращаться снова. 

Новости

Резюме проекта

Проектом предполагается строительство и эксплуатация гостевого дома на собственном земельном участке, расположенном на Азовском побережье Краснодарского края. Объект расположен в непосредственной близости от г. Ейска.

Требуемые инвестиции – 13,8 млн. рублей. Проект отличается высоким уровнем затрат и значительным сроком окупаемости, однако риски при этом минимальны, а рынок достаточно стабилен.

Главным конкурентным преимуществом проекта является высокий уровень качества услуг, в том числе и наличие широкого спектра дополнительного сервиса. Преимущество гостевого дома перед гостиницей заключается в значительно более простых процедурах регистрации бизнеса, постановки на учет в надзорных органах. Кроме того, проект не требует высокой квалификации персонала, сложной организационной структуры и структуры бизнес-процессов.

Ключевые показатели экономической эффективности проекта приведены в Табл. 4.

Описание отрасли и компании

Цель проекта – строительство гостевого дома в курортной зоне (азовское побережье Краснодарского края, р-н г. Ейск). Преимущество гостевого дома перед гостиницей состоит в значительно более простой схеме работы: не требуется перевод земельного участка в разряд коммерческого, не требуется оценка «звездности», нет необходимости в организации ресторана и т.д. Номерной фонд гостевого дома может достигать 20-30 комнат, что вполне соответствует целям проекта. Основная ориентация – отдыхающие в течение курортного сезона, с начала мая по конец сентября.

В последние годы интерес к внутреннему туризму в России растет, что связано с рядом экономических и политических факторов: присоединение Крыма, популяризация внутренних туристических направлений на государственном уровне, снижение платежеспособности населения, вооруженные конфликты на Среднем Востоке и т.д.

Согласно данным Всемирной туристской организации, за 2014 год Россию посетили около 28 миллионов туристов из-за рубежа, что ставит ее на 9-е место в мире по туристической привлекательности.

По данным Росстата, с 1995 года по 2011 приток зарубежных туристов в Россию увеличился на 27%. С другой стороны, в том же периоде и россияне освоили многие зарубежные туристические направления – в первую очередь пляжные: Турция, Египет, Таиланд, Греция, Болгария. В 2010 году количество внутренних туристов равнялось 32 миллионам человек. К сожалению, аналогичные данные за последние годы в открытых источниках Росстата или Федерального агентства по туризму не представлены. Однако, следует предположить, что в 2015 году внутренние направления туризма пользовались еще большим спросом, чем в прошлые годы; а в 2016 году следует ожидать беспрецедентного роста отрасли.

Главным препятствием для роста популярности внутренних направлений является неразвитая инфраструктура: относительно невысокое качество номерного фонда, обслуживания, отсутствие широкого ассортимента услуг; все это на фоне достаточно высокого уровня цен.

Побережье Азовского моря сегодня представляет собой несколько более экономичный вариант отдыха по сравнению с черноморским побережьем Краснодарского края или Крыма. В частности, Ейскую косу посещают отдыхающие даже из удаленных регионов, таких как Новосибирская область, ЯМАО и т.д. Однако, основную долю посетителей составляют гости непосредственно из Краснодарского края и Ростовской области, приезжающие отдыхать на выходные. Территориальная и ценовая доступность позволяют добиться более высокого уровня заполняемости гостевого дома по сравнению с гостиницей на черноморском побережье.
Конкуренция в рассматриваемом регионе значительно ниже, чем на Черноморском побережье, то же касается и уровня сервиса. Следовательно, популярностью будет пользоваться предприятие, предлагающее наиболее полный ассортимент услуг при их высоком качестве. Это и планируется использовать в качестве главного конкурентного преимущества проекта.

Сам гостевой дом представляет собой здание в 3 этажа с цокольным этажом и прилежащей территорией, на которой расположена парковка и зона отдыха для гостей. На первом этаже расположена зона ресепшна, кухня, а также жилые помещения собственников и обслуживающего персонала, в цоколе располагаются: прачечная, бойлерная и прочие технические и вспомогательные помещения. Номерной фонд состоит из 10 номеров, общей вместимостью 30 человек (6 двухместных и 6 трехместных номеров). Удаление гостевого дома по прямой от береговой линии – 800 м, от общественного пляжа – 1200 м; гостевой дом находится в доступности общественного транспорта для удобства гостей без автомобиля. Предполагается возможность самостоятельного приготовления пищи на оборудованной кухне, а также на мангале, расположенном на прилежащей территории.

Структура управления гостевым домом также проста. Руководство осуществляет собственник проекта, находясь постоянно при гостевом доме. Вспомогательные функции по уборке дома и территории, стирке и т.п. выполняют сезонные наемные работники из числа местных жителей. Высокая квалификация кадров не требуется.

Общая площадь гостевого дома – 600 кв.м. Инвестиционные затраты на строительство и чистовую отделку здания рассчитаны исходя из среднерыночных расценок строительных компаний – 18 000 руб. / кв.м. и составляют 10,8 млн. руб. Оборудование здания и территории – порядка 3,0 млн. руб. Итого – 13,8 млн. руб., которые предполагается взять в кредит сроком на 18 месяцев.

Все номера оснащены сплит-системами, телевизорами и санузлами с душевой кабинкой. Создание дополнительных мест в каждом номере возможно за счет использования кресел-кроватей.

В качестве формы собственности целесообразно выбрать ИП с упрощенной системой налогообложения (объект налогообложения – доход). Собственник выполняет основные управленческие и коммерческие функции.

Описание услуг

Гостевой дом оказывает, в первую очередь, услуги по размещению гостей, как правило краткосрочному – в среднем до 10 дней. Для обеспечения конкурентоспособности предполагается оказание ряда сопутствующих услуг, по большей части бесплатных. Полный перечень услуг представлен в Табл. 1.

Ценовой сегмент проекта – средний; при этом качество услуг и состояние номерного фонда – выше среднего. Это позволит привлечь большее количество гостей и обеспечить их лояльность для повторных посещений и рекомендаций.

Таблица 1. Перечень услуг

Наименование	Описание	Стоимость руб.
2-х местный номер	Размещение 1 гостя в 2-х местном номере	800
3-х местный номер	Размещение 1 гостя в 3-х местном номере	900
Wi-Fi	Предоставление интернета по Wi-Fi	бесплатно
Парковка	Парковка на территории гостевого дома с круглосуточным видеонаблюдением	бесплатно
Автомойка	Предоставление в аренду автомоечного компрессора для самостоятельной мойки автомобиля (не более 40 мин.)	200
Завтрак	Приготовление легкого завтрака по заказу гостя к определенному времени	300
Трансфер	Трансфер гостей по запросу от/до аэропорта или вокзала на автомобиле собственника	1 000
Мангал	Приготовление пищи на мангале, расположенном на территории гостевого дома, пользование беседкой и столиком	бесплатно
Прачечная	Услуги прачечной для стирки личных вещей гостей. Забор и стирку осуществляет сотрудник гостевого дома.	от 50 руб. за вещь
Кухня	Самостоятельное приготовление пищи на общей кухне	бесплатно

Лицензирование услуг не требуется, не требуется подтверждение категории гостиницы. Необходимо получение разрешений от пожарной службы и Потребнадзора.

Продажи и маркетинг

Согласно данным Росстата, рынок гостиничных услуг по результатам 2014 года сократился по сравнению с 2013, что связано со снижением платежеспособности населения и экономией денежных средств. Происходит уменьшение расходов как на туристические, так и на деловые поездки. Тем не менее, результаты 2015 года, полученные путем экстраполяции данных первых трех кварталов, остаются на уровне 2014 года. При этом, показатели прибыли и рентабельности растут, достигая рекордных значений.

Рисунок 1. Динамика основных финансовых показателей рынка гостиничных услуг в России в 2011-2015 гг., тыс. руб./%

Следует ожидать, что основное снижение рынка будет происходить за счет именно деловых поездок, а туристический сегмент будет расти по всем показателям. Это вызвано, как было сказано выше, за счет популяризации отечественных курортов, развитием инфраструктуры и блокированием популярных туристических направлений.

Популярность Ейской косы как туристической зоны обусловлена мягким климатом, туристической инфраструктуры в непосредственной близости (г. Ейск) – аквапарк, дельфинарий, океанариум, кафе, рестораны, парки и т.д. Кроме того, данный микрорегион популярен с точки зрения активного отдыха, в первую очередь виндсерфинга. Кроме того, в 40 км от Ейска находится Ханское озеро, известное своими лечебными грязями и йодо-бромными и сероводородными источниками минеральных вод. Таким образом, можно говорить только о перспективах роста популярности Ейска и Ейской косы как курорта.

В широком смысле, в качестве конкурентов можно рассматривать любые предприятия сферы гостеприимства, расположенные в данном микрорегионе: пансионаты, гостиницы, мини-отели и гостевые дома. Их общее количество – около 100 единиц. Однако, учитывая разный уровень предоставляемых услуг и позиционирование, прямыми конкурентами все же следует считать только гостевые дома – около 30 единиц. К основным недостаткам существующих гостевых домов следует отнести небольшую вместительность – в основном это частные домовладения, переоборудованные под гостевой дом; однообразный номерной фонд – несколько одинаковых, довольно больших номеров; удобства не в номере – общая уборная и душ на несколько комнат; отсутствие или низкое качество дополнительных услуг – отсутствие услуг повара, прачечной, смена белья раз в 7-10 дней и т.д. Соответственно, реализация всех заявленных в Табл. 1 услуг, даст бесспорное конкурентное преимущество данному проекту.

Продажи услуг гостевого дома осуществляются через туристические агентства, среднее вознаграждение которых составляет 10% от стоимости, а также через интернет-сайты booking.com, eisk-leto.ru и т.д.; часть объема продаж придется на посредников, работающих непосредственно на ж/д и автовокзале города. Доля продаж через агентства и посредников в первые два года реализации проекта может достигать 80%, затем будет существенно снижаться, до 30-40% к пятому году реализации проекта. Кроме того, необходимо создание собственного интернет-сайта с полным описанием дома, номерного фонда и услуг. Объем продаж сайта с хорошей индексацией в поисковых системах может достигать 30-40%. На долю повторных посещений при хорошем качестве обслуживания, обеспечивающим высокую лояльность гостей, должно приходиться не менее 25-30%.

Взаимодействие с агентствами и посредниками осуществляет непосредственно собственник гостевого дома, без привлечения сторонних специалистов.

План производства

Географически объект расположен в непосредственной близости от г. Ейск, в прямой доступности общественного транспорта. Удаление гостевого дома по прямой от береговой линии – 800 м, от общественного пляжа – 1200 м. Ейск – курортный город Азовского побережья Краснодарского края, морской порт. Население города – 85,7 тыс. чел.; находится у основания Ейской косы, омывается водами Таганрогского залива и Ейского лимана. Климат умеренно-континентальный, отличается относительно небольшим количеством осадков и отсутствием частых перепадов температур. Курортный сезон продолжается с начала мая по конец сентября. Транспортная инфраструктура представлена железнодорожным и автовокзалом. Шоссе регионального значения связываю Ейск со столицей края Краснодаром и столицей федерального округа – Ростовом-на-Дону.

Требуемые затраты на строительство и оборудование здания – 13,8 млн. руб. Площадь здания рассчитана исходя из средних нормативов гостиничной индустрии – на одного гостя приходится 12 кв.м. общей площади здания, что является средним показателем по сегменту мини-гостиниц, т.е. класса, более высокого, чем гостевые дома. Это также обеспечит дополнительную конкурентоспособность проекту.

Для строительства здания гостевого дома планируется привлечение местной строительной компании, отобранной на основании конкурса. Критерием выбора является не только итоговая стоимость строительства, но и использование современных технологий, а также качество выполненных ранее компанией проектов. Планируемый срок строительства и отделки здания – 10-11 месяцев.

Затраты на оснащение помещений гостевого дома приведены в Таблице 2. Кроме указанных в таблице затрат предусмотрены также расходы на оборудование придомовой территории, систему пожарной сигнализации и прочее.

Таблица 2. Затраты на оборудование гостевого дома

Наименование	Цена, руб.	Кол-во шт.	Стоимость руб.
Кровать односпальная	7 000	14	98 000
Кровать двуспальная	15 000	8	120 000
Шкаф платяной	12 000	12	144 000
Тумба прикроватная	2 500	12	30 000
Стол журнальный	2 500	12	30 000
Кресло-кровать	3 500	6	21 000
Зеркало	700	12	8 400
Умывальник	1 200	12	14 400
Унитаз	3 500	12	42 000
Душевая кабинка	11 000	12	132 000
Сплит-система	12 500	12	150 000
Телевизор	10 000	12	120 000
Кухонный гарнитур	70 000	1	70 000
Стол обеденный	3 000	3	9 000
Стул кухонный	1 000	18	18 000
Белье постельное	1 500	24	36 000
Полотенце	600	120	72 000
Стиральная машина	15 000	2	30 000
Система отопления с бойлером	80 000	1	80 000
Прочее	10 % от общей стоимости	—	122 480
Итого:	1 347 280

Основная часть работ по обеспечению функционирования гостевого дома производится непосредственно собственником и его семьей. Для выполнения подсобных работ в высокий сезон (июнь-август) привлекаются наемные рабочие (Табл. 3); бухгалтерию целесообразно передать на аутсорсинг, равно как и охранные функции.

Таблица 3. Штатное расписание и фонд оплаты труда

Должность	Кол-во, чел.	ФОТ, руб.
Горничная/Прачка/Уборщица	1	20 000
Горничная/Кухарка	1	20 000
Итого:	40 000
Отчисления:	12 080
Итого с отчислениями:	52 080

Основной статьей текущих затрат являются коммунальные платежи, которые можно условно разделить на постоянную и переменную часть. К постоянной части (постоянные затраты) относится минимальный платеж вне сезона. Переменная часть изменяется в зависимости от количества гостей в сезон. Кроме фактора сезонности необходимо также учитывать заполняемость гостиницы в связи с ее популярностью; в первый год максимальная заполняемость едва ли поднимется выше 50% в высокий сезон. Однако, в дальнейшем, ожидается заполняемость до 90%.

План продаж с учетом сезонности представлен в Приложении 1.

Организационный план

Собственник проекта осуществляет все руководящие, коммерческие и маркетинговые функции: планирование, исследования рынка, взаимодействие с посредниками и букинговыми системами. Это позволяет избежать расходов на оплату труда управляющего. Кроме того, в масштабах гостевого дома эти функции не требует высокой квалификации и специальных знаний. Ведение бухгалтерии передается на аутсорсинг. Организационной структуры, как таковой, для проекта не предусмотрено –наемные и аутсорсинговые работники находятся в непосредственном подчинении собственника проекта.

Финансовый план

К затратам подготовительного периода относятся инвестиционные затраты на строительство и отделку здания, а также на разработку сайта проекта – 13,8 млн. руб. К затратам основного периода относятся: оплата ЖКУ, оплата труда наемных и аутсорсинговых работников, комиссию туристических агентств, букинговых систем и посредников, а также расходы на оказание дополнительных услуг, размер которых крайне мал, а прогнозирование затруднительно.

Финансовые показатели проекта – выручка, денежный поток, чистая прибыль – приведены в Приложении 1.

Оценка эффективности проекта

Проект отличается высоким уровень затрат, как финансовых, так и временных. Преимуществом при этом являются низкий уровень рисков и высокая рентабельность по факту выхода на плановые показатели.

Срок окупаемости проекта – 28 месяцев, дисконтированный срок окупаемости – 34 месяца. Учитывая необходимость обслуживания кредита, проект начинает приносить прибыль со второго года реализации. Показатели эффективности проекта приведены в Табл. 4. Показатели рассчитаны для трехлетнего периода, однако, принимая во внимание длительный срок окупаемости и неограниченный во времени срок реализации проекта, уже в пятилетней перспективе они будут существенно выше, до 1,5 млн. руб. чистой прибыли в год.

Таблица 4. Показатели эффективности проекта

Показатель	Значение
Ставка дисконтирования, %	17
Чистая приведенная стоимость (NPV), руб.	886 755
Срок окупаемости (PP), мес.	28
Дисконтированный срок окупаемости (DPP), мес.	34
Внутренняя норма рентабельности (IRR), %	21
Индекс рентабельности (PI)	1,07

Риски и гарантии

Проект относится к сфере услуг в хорошо освоенной отрасли. Отрасль освоена как в плане технологии оказания услуг, так и в географическом плане – регион уже достаточно развит как курортная зона. Риски, связанные с реализацией проекта минимальны. На снижение рисков также влияет и позиционирование проекта в среднем сегменте при высоком качестве услуг – при возникновении необходимости в повышении рентабельности проекта, можно повысить стоимость услуг на 20% без ощутимых негативных последствий для эластичности спроса. В целом, можно говорить о том, что с повышением стоимости спрос остается позитивно-неэластичным, и приобретает существенную эластичность при снижении стоимости.

Основные риски отражены в Табл. 5.

Таблица 5. Оценка рисков проекта и мероприятия по предотвращению их наступления или их последствий

Риск	Вероятность наступления	Степень тяжести последствий	Меры по предотвращению
Увеличение стоимости и сроков строительства	Средняя	Средняя	Тщательный отбор подрядчика. Заключение договора с фиксированными сроком проведения работ и сметой; указание штрафов за изменение сроков по вине подрядчика
Неконтролируемое ухудшение экономической ситуации, снижение платежоспособности населения	Низкая	Средняя	Выбор эффективной ценовой политики, повышение рентабельности. Оптимизация расходов.
Бурный рост конкуренции в регионе	Низкая	Средняя	Максимальное использование всех конкурентных преимуществ. Введение дополнительных услуг. Активная работа с туристическими агентствами. Вознаграждение непосредственно менеджерам турагентств.
Природный катаклизм, ЧП, пожар	Низкая	Средняя	Страхование имущества, установка противопожарной сигнализации, следование нормам техники безопасности и пожарного надзора.

Учитывая, что инвестиции осуществляются не в технологию, а в ликвидный материальный актив, банкротство предприятия даже при наихудшем сценарии развития проекта не представляется возможным. Стоимость уже построенного и оборудованного здания гостевого дома может существенно превосходить затраты на его постройку и оборудование.

Приложения

План производства и основные финансовые показатели проекта в трехлетней перспективе

Материал https://www.openbusiness.ru/

Бизнес план гостиницы – документ, обобщающий в себе организационные и финансовые решения, а также достоинства и риски гостиничного бизнеса. В процессе его написания предприниматель собирает, анализирует и систематизирует информацию о перспективах своего будущего предприятия для предоставления потенциальным инвесторам.

Виды гостиничного бизнеса

В зависимости от расположения отеля и качества предоставляемых клиентам услуг различают разные виды отельного бизнеса. В перечень самых популярных видов размещения входят:

• гостиница или отель – здание в городской черте для краткосрочных остановок во время путешествия, самый привычный способ размещения для туристов;

• гостиничный комплекс – несколько зданий на определенной территории, представляющих собой один отель;

• мини-гостиница или мини-отель – гостиница с небольшим количеством номеров (5 – 15), может быть расположенная на этаже жилого дома;

• Купить бизнес-план гостиничного комплекса

  хостел – размещение в общей женской, мужской или смешанной комнате, при котором постояльцы (преимущественно студенты или молодежь) оплачивают только спальное место;

• bed and breakfast – чаще всего мелкий семейный бизнес, предлагающий бюджетное размещение и завтрак;

• апарт-отель – апартаменты, квартиры или отдельного гостевые дома, которые сдаются туристам для краткосрочного или длительного проживания;

• мотель – небольшая гостиница вблизи автодороги с непритязательным сервисом, целевой аудиторией которого являются водители и автотуристы.

Уровень сервиса и престижности гостиницы определяется по количеству звезд. Чем их больше, тем комфортнее и дороже проживание. Однако не все виды гостиниц оцениваются в соответствии со звездной классификацией. 

Бизнес-план нового гостиничного бизнеса должен регламентировать ограничения или, наоборот, дополнительные услуги будут устанавливаться правилами отеля. Это касается размещения с животными, бесплатной парковки на территории и прочего.

Резюме проекта

Проект бизнес-плана гостиницы или отеля обязательно должно содержать резюме. Этот раздел суммирует все данные о перспективах реализации проекта, необходимых инвестициях и скорости окупаемости в будущем. Резюме составляется после написания всех остальных разделов. Полнота и убедительность расчетов, точные сведения о планировании расходов на обустройство бизнеса и его последующих доходах – необходимое условие для привлечения в дело инвесторов.

Цель бизнес-плана

Аргументы в пользу открытия своего бизнеса должны быть четко сформулированы будущим владельцем. Например, работая над бизнес-планом открытия гостиницы или бизнес-планом мини-отеля, нужно понимать востребованность заведения каждого уровня и специфики в выбранном районе города. Цель разработки бизнес-плана в том, чтобы собрать и изучить, а после представить партнерам информацию по каждому из основных разделов:

• описание предприятия и услуг;

• маркетинговый план;

• производственный план;

• финансовый план;

• организация и управление.

Для наглядности и эффектности рекомендуется демонстрировать информацию будущим партнерам в форме электронной презентации. 

Перечень документов для регистрации бизнеса

Поскольку разновидностей гостиниц существует большое количество, от студенческого хостела до бизнес-отеля, перечень документов во многом зависит от контрктных обстоятельств. Однако в любом из случаев в готовом бизнес-плане гостиницы упоминаются:

• документы, устанавливающие организационно-правовую форму предприятия (индивидуальный предприниматель или юридическое лицо);

• документ о постановке на учет в налоговом органе;

• документы, подтверждающие право собственности на помещение, здание и/или земельный участок.

В определенных обстоятельствах также могут пригодиться:

• разрешение на строительство или перепланировку помещения;

• сертификат соответствия;

• лицензия на торговлю алкогольными напитками;

• разрешение на рекламу;

• договора с обслуживающими организациями;

• документы, подтверждающие соответствие санитарным и противопожарным требованиям.

Для внутренней организации работы гостиницы потребуются локальные нормативные акты. 

Аренда или строительство гостиничного помещения

Поиск помещения, которое будет отвечать необходимым требованиям для реализации бизнес-плана, например, мини-гостиницы, стоит производить по следующим параметрам:

• близость к туристическим объектам: историческому центру города, побережью, горнолыжному курорту и т. д.;

• близость к транспортным узлам или остановкам;

• хорошее состояние здания и коммуникаций.

Оптимальным решением для хостела или мини-гостиницы может стать выкуп этажа в общежитии. Его планировка не потребует существенных изменений. Для отдельно стоящего отеля подойдет историческое здание или особняк вблизи достопримечательностей.

В курортных городах строительство в частном секторе на земле собственника здания для мини-гостиницы снизит затраты по бизнес-плану.

Помещение гостиницы должно принадлежать к нежилому фонду.

Поиск сотрудников в гостиницу

Бизнес-план крупного отеля, как пример можно взять стандартные многоэтажные здания с сотней или двумя номеров, предполагает большой штат персонала:

• управляющий;

• администратор;

• Стоимость бизнес-плана гостиничного комплекса

  горничная;

• мастер по техническому обслуживанию помещений;

• повар;

• официант.

Количество сотрудников по каждой позиции, также как и фонд заработной платы, зависит от масштаба предприятия.

Бизнес-план мини гостиницы обычно подразумевает 2-3 сотрудников. Всю работу чаще всего делают родственники или члены одной семьи, которой принадлежит частный бизнес.

Основные требования к сотрудникам отелей: профессионализм, внимание к постояльцам, чистоплотность и аккуратность.

Обустройство мебелью и техникой номеров

Закупка сантехники, мебели, посуды и бытовых приборов для номеров – большая статья расходов. Даже при работе с мини-отелем потребуется немало средств для создания уюта и комфорта в помещениях. Кроме номеров для отдыхающих обстановка потребуется в вестибюлях гостиницы, кафе, баре и ресторане. Самый выгодный вариант – совершать покупки в оптовых магазинах или на производстве. Не забудьте, что тема интерьеров должна соответствовать общему имиджу отеля.

Реклама гостиницы

Главные потребители услуг отелей – туристы. Поэтому основная деятельность по продвижению бизнеса – это сотрудничество с туристическими фирмами и размещение сведений от отеле на интернет-страницах, к которым люди обращаются при поиске жилья для отдыха или командировки. Немаловажно заслужить положительные отзывы клиентов о деятельности отеля.

Подсчет затрат и определение сроков окупаемости

Сумма всех финансовых вложений в проект опять же зависит от масштабов бизнеса. Конечная цифра будет включать в себя приобретение помещения, затраты на его переоборудование, рекламу и подготовку всех документов. 

Окупаемость отеля рассчитывается исходя из ежемесячной прибыли. Расчетный период составляет, обычно, 8 – 12 месяцев.

Возможные риски

Основная проблема гостиничного бизнеса – сезонность. В большей мере от нее страдают курортные города, где в зимние месяцы загрузка отелей падает практически до нуля. Для минимизации рисков, гостиницу лучше открыть в историческом или культурном центре, рядом с актуальными знаменитыми достопримечательностями. 

Пример бизнес-плана гостинично-туристический комплекс 

Планируя начать свой бизнес необходимо учесть множество нюансов и разработать стратегию, которая в будущем принесет успех. В помощь предпринимателю предлагаем скачать образец бизнес-плана гостиницы:

 Бизнес-план гостиничного комплекса.

Резюме

Многие туристы предпочитают размещаться в гостиницах, условия проживания в которых максимально приближены к домашним. Такие варианты в последнее время пользуются большим спросом, особенно у жителей крупных городов. Открытие гостевого дома, особенно в курортной или природной зоне в горах, на берегу реки или моря, станет выгодным и быстро окупаемым капиталовложением.

Оценка рынка

Целевая аудитория обширна. Это люди среднего и старшего поколения, пары и семьи с детьми. А также жители мегаполисов, желающие расслабиться и пожить вдалеке от городской суеты.

Маркетинговая стратегия

Для развития и рекламы бизнеса рекомендуем создать собственный сайт, где будут размещены качественные фото вашего гостевого дома, описаны услуги и стоимость. Кроме этого, нужно зарегистрироваться на сайтах бронирования номеров в гостиницах и отелях, разместить баннеры вдоль дороги.

Маркетинговый план

Открытие гостевого дома.

Ассортимент предлагаемых услуг:

— Аренда дома.

— Аренда бани.

Каталог услуг:

1. Аренда дома (будни) — 3 000 рублей.

2. Аренда дома (выходной) — 4 000 рублей.

3. Аренда бани (3 часа) — 3 000 рублей.

Для открытия бизнеса нужно зарегистрировать его, получить разрешение от Роспотребнадзора, санитарно-эпидемиологической и пожарной служб. Понадобится заключение договора на вывоз мусора и обработку помещений от вредителей, на санитарное обслуживание. При наличии бара необходима лицензия на продажу алкоголя.

Если планируете строить гостевой дом самостоятельно с нуля, нужно выбрать участок под строительство. Проект обязателен. Заранее определитесь, из каких материалов планируете строить дом. Позаботьтесь об организации места под стоянку, бассейн, зону отдыха, кафе, баню и прочие зоны. Если планируете проживать на территории гостиницы, позаботьтесь о наличии помещения для себя и семьи. Далее необходимо закупить мебель и бытовое оборудование, продумать дизайн номеров.

План продаж

Инвестиционная программа

Открыть содержание

Персонал

На начальном этапе развития бизнеса собственник может сам выполнять работу администратора, менеджера и уборщика или нанять персонал. Со временем могут понадобиться услуги сантехника и электрика.

Операционные расходы

Открыть содержание

Финансовый план по выходу на проектную мощность

Открыть содержание

Оценка рисков

Открыть содержание

Документы необходимые для получения кредита

Открыть содержание

Проверочные действия перед заключением договора аренды

Открыть содержание