Банки ру рейтинг страховых компаний по каско

Рейтинг страховых компаний

Актуальный рейтинг страховых компаний Волгодонска поможет вам сделать выбор в пользу самой надежной из организаций. Размещенный на данной странице список включает компании, у которых самый высокий уровень надежности. Рейтинг составлен независимым агентством «Эксперт РА». Кроме того, на сайте «Выберу.ру» собрана информация обо всех страховых компаниях в Волгодонске. Для получения дополнительной информации о них кликните по ссылке в названии страховой компании. Также наш сервис предоставляет отзывы клиентов, с которыми вы можете ознакомиться.

Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.

Рейтинг страховых компаний по размеру выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.

Рейтинг по объему страхового возмещения

Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».

Перечень самых надежных Страховых Компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1

С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.

Рейтинг компаний России по объему страховых премий

Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.

У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.

Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самые дешевые страховые услуги на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.

Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.

Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:

Самый дешевый страховщик ОСАГО

При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.

Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:

1. «Ингосстрах»

2. «ВСК»

3. «Росгосстрах»

5. «АльфаСтрахование»

Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).

Рейтинг страховщиков — народный

На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.

Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:

✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.

Страховой юрист

При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.

Что в итоге

Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:

У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.

Народный топ. Рейтинг страховых компаний

87 955

ОТЗЫВОВ
ОТ КЛИЕНТОВ

Выбирайте страховую компанию по опыту десятков тысяч клиентов, оставивших отзывы в нашем рейтинге. Методика рейтинга

*Страховые компании, которые прошли в основной рейтинг, набрав 50 и более засчитанных отзывов за два года. Другие компании находятся в «Отборочном туре»

Государство не обязывает автовладельцев приобретать полис КАСКО. Но это отличный способ хотя бы частично защитить себя и свой автомобиль от неприятных ситуаций. КАСКО распространяется на такие случаи, как угон, поджог или иная порча автомобиля, падение машины в водоем и различные стихийные бедствия. Вы сможете получить деньги от страховой компании даже в случае, если стали виновником аварии.

Добровольное страхование может быть полным (с защитой от всех возможных происшествий). Но и стоимость такого полиса достигает 10% от цены автомобиля. Из-за этого страховые компании предлагают оформить частичное КАСКО. Оно будет распространяться, например, только на угон или возгорание.

Государство не регулирует цены на добровольное страхование автомобилей, поэтому условия у всех разные. Если вы стоите перед выбором страховой компании по оформлению КАСКО в Москве, загляните в наш рейтинг, в нем вы точно найдете подходящий вариант.

Выбор редакции

«Ингосстрах»

Компания оказывает услуги по страхованию уже более 75 лет. По КАСКО можно защитить автомобиль от любых рисков: угон, повреждение или полная гибель машины. Есть гибкая система тарифов и скидок. Можно оформить полис с франшизой (стоит меньше, но в страховом случае клиент возмещает разницу этой цены), можно включить только один какой-то страховой случай, либо приобрести полис в рассрочку.

У компании есть мобильное приложение, доступное для жителей Москвы и Московской области. В нем можно сообщить о наступлении страхового случая. После этого  вас направят на ремонт в течение часа. Однако при серьезных повреждениях автомобиля «Ингосстрах» согласовывает работы долго, до 30 рабочих дней. 

Контакты

Телефон: +7 (495) 956-55-55
Адрес: Москва, Рочдельская, 15, к. 35

Рейтинг топ-14 лучших страховых компаний по КАСКО в Москве по версии КП

При составлении рейтинга мы ориентировались, прежде всего, на разнообразие тарифов, возможность приобрести КАСКО со скидкой, а также наличие возможности оформления полиса и страхового случая дистанционно.

«Альфастрахование»

Если вы решили приобрести КАСКО в этой компании, то выбрать есть из чего. Организация предлагает 10 вариантов оформления полиса. Тарифы индивидуальные, зависят от водителя, его стажа и характеристик автомобиля. Организация страхует как новые автомобили, так и со сроком эксплуатации до 15 лет.

При наступлении страхового случая машину направят на ремонт к дилеру (если она на гарантии). Если нет – то на СТО по выбору компании. Здесь нужно быть внимательным. По некоторым отзывам, страховая может затягивать с ремонтными работами из-за отсутствия запчастей.

Контакты

Телефон: +7 (495) 788-09-99
Адрес: Москва, Чонгарский бульвар, 4, к. 2

«Сбербанк Страхование»

Предлагают оформить КАСКО по разным тарифам. Стоимость зависит от рисков, характеристики автомобиля, возраста и стажа водителя. Защитить можно не каждую машину. Для отечественных авто установлен предельный возраст – 6 лет, а для иномарок – 11 лет. 

КАСКО можно купить прямо на сайте. Осмотр автомобиля не потребуется, если у вас не было перерывов в страховании, или если машина совсем новая. По отзывам, Сбербанк быстро направляет автомобили на ремонт. Однако если вы продали машину, то с возвратом страховой премии могут возникнуть проблемы. По отзывам, банк обычно не торопится с расторжением договора и возвратом части стоимости КАСКО.

Контакты

Телефон: +7 (495) 500-55-50
Адрес: Москва, Поклонная, 3

«Тинькофф Страхование»

На сайте этой страховой работает удобный калькулятор расчета цены КАСКО. Вы сами добавляете необходимые риски, и получаете сумму, которую готовы заплатить за добровольное страхование. У компании есть предложение для тех, кто редко пользуется машиной – КАСКО на конкретный пробег. Количество «страховых километров» дадут определить самостоятельно.

Заявить о страховом случае можно онлайн. Направление на ремонт страховая выдает быстро, всего за 2 дня. При этом у организации есть несколько сертифицированных СТО в Москве. По отзывам, компания оценивает риски в одностороннем порядке и может отказать в заключении договора без объяснения причин.

Контакты

Телефон: 8 (800) 755-80-00
Адрес: Москва, 2-я Хуторская, 38А, стр. 26

«ВСК»

Предоставляет услуги по добровольному страхованию автомобилей уже более 30 лет. Есть четыре пакета КАСКО:

• Компакт (распространяется на угон и ДТП, если виноват другой водитель);
• Компакт+ (выплата производится в случае угона, полной гибели автомобиля и ДТП, если виноват другой водитель);
• Классика (страхователь сам выбирает параметры);
• Уверенный (воспользоваться можно в случае угона, повреждения автомобиля, независимо от виновника).

Оформить полис добровольного страхования в можно на автомобиль не старше 8 лет. А стоимость зависит от марки машины, мощности двигателя, года выпуска, региона постановки на учет и типа сигнализации. На некоторую скидку можно рассчитывать при установке на автомобиль охранной системы определенного типа.

По отзывам, организация часто отказывает в выплатах из-за отсутствия справок и затягивают с направлением машины на ремонт.

Контакты

Телефон: +7 (495) 727-44-44
Адрес: Москва, Островная, 4

«Ренессанс Страхование»

Компания предлагает 3 пакета КАСКО:

• Полис за полцены (угон, ущерб, полная гибель машины, франшиза 75 тысяч рублей);
• Стандарт (угон, ущерб, гибель авто);
• Страховка со скидкой за безопасное вождение (угон, ущерб).

Стоимость полиса зависит от стандартных факторов. Однако ее можно снизить, если оформить франшизу. Это та часть ущерба, которую вам возмещать не будут. 

У компании есть система скидок за аккуратную езду. Правда, придется установить приложение с телематикой на смартфон. Страховая оценит стиль езды, и, исходя из этого, предложит вам индивидуальную стоимость КАСКО. При этом в компании не оформляют полисы на автомобили старше 10 лет.

В отзывах клиенты отмечают, что при наступлении страхового случая организация не торопится с направлением автомобиля на ремонт. 

Контакты

Телефон: +7 (495) 789-01-06
Адрес: Москва, Дербеневская набережная, 7, стр. 16

«Абсолют Страхование»

КАСКО от этой компании распространяется на угон, повреждение автомобиля при ДТП (в том числе на стоянке), а также при стихийных бедствиях. Систему тарифов гибкой назвать сложно, ведь КАСКО у компании представлен лишь в одном варианте. Своими преимуществами «Абсолют Страхование» называет поддержку 24/7, оперативное решение вопросов и возможность самостоятельного выбора станции для ремонта машины.

Если вы хотите застраховать дополнительное оборудование машины, жизнь и здоровье водителя и пассажиров, то еще один договор можно не заключать. Это разрешается сделать в рамках полиса КАСКО.

Контакты

Телефон: +7 (495) 025-77-77
Адрес: Москва, Ленинская слобода, 26

«Согласие»

Страховая компания разработала целых семь пакетов КАСКО. В зависимости от возможностей, вы сможете оформить любой вариант полиса:

• Базовый (на случай любых страховых рисков);
• 100 за 50 (сначала оплачивается 50% от цены, а вторая половина – при наступлении страхового случая);
• КАСКО в рассрочку (полная стоимость полиса оплачивается частями в течение года);
• КАСКОснова (защита от угона или гибели авто);
• КАСКОфициал+ (ремонт делают на СТО дилера);
• КАСКО защита+ (на случай, если у виновника ДТП нет ОСАГО);
• КАСКО помощь (услуги эвакуатора, аварийного комиссара, запись на ТО).

На официальном сайте страховой есть калькулятор расчета стоимости КАСКО. А чтобы купить полис, можно даже не выходить из дома – оформить его дают онлайн. Всего в Москве более 40 офисов компании.

По отзывам, при наступлении страхового случая клиенты часто сталкиваются с затягиванием выплат.

Контакты

Телефон: +7 (495) 739-01-01
Адрес: Москва, Гиляровского, 42

«Ресо-Гарантия»

Полис КАСКО от этой компании имеет стандартный набор страховых рисков: угон, пожар, различные механические повреждения (от царапин от тележек на парковке до столкновений с животными) и стихийные бедствия.

Сэкономить на стоимости полиса можно оформив франшизу, рассрочку или включив в защиту только отдельные категории рисков. Если вы решили купить полис в этой страховой, необходимо заранее побеспокоиться о противоугонной системе. Причем подходят только устройства, которые присутствуют в базе компании.

У «Ресо-Гарантия» есть преимущество для жителей Москвы. Не нужно приезжать в офис чтобы заявить о страховом случае. Сделать это можно через мобильное приложение.

Контакты

Телефон: +7 (495) 730-30-00
Адрес: Москва, Нагорный проезд, 6

«Совкомбанк Страхование»

Компания предоставляет услуги по добровольному страхованию любых машин, даже тех, которые еще находятся в салоне. Ведь банки охотнее предоставляют автокредит, если покупатель готов приобрести КАСКО.

Имеется гибкая система тарифов и скидок:

• Полное КАСКО (для любых страховых рисков);
• МиниКАСКО (на случай угона, пожара, стихийных бедствий, повреждения машины сотрудниками спецслужб);
• СуперКАСКО (стоимость зависит от страны производителя авто и цены на машину, есть франшиза);
• МикроКАСКО (на случай ДТП и угона);
• КиберКАСКО (плата только за пробег).

При наступлении страхового случая, в физический офис страховой обращаться не требуется, все вопросы можно решить удаленно. Но, по отзывам клиентов, страховщик работает не так быстро. Компенсацию выплатят в течение 7 рабочих дней. А если потребуется ремонт, право выбора автосервиса не предоставляют. Его производят только на СТО-партнере. 

Контакты

Телефон: 8 (800) 100-21-00
Адрес: Москва, Ленинградский проспект, 35, стр. 1

«Росгосстрах»

Страховая компания предлагает оформить полное или частичное КАСКО. Во втором варианте вы можете самостоятельно выбрать, на что будет распространяться страхование. На сайте работает удобный калькулятор расчета стоимости. Сразу же можно оформить сам полис онлайн.

Однако надо учитывать, что «Росгосстрах» берет под защиту только автомобили не старше 12 лет. А при наступлении страхового случая направит машину на ремонт на СТО-партнер. При этом, по отзывам, страховая сильно затягивает с согласованием повреждений и направлением на ремонт.

Контакты

Телефон: +7 (495) 518-96-24
Адрес: Москва, Большая Ордынка, 40, стр. 3

«Зетта Страхование»

КАСКО здесь предусматривает защиту от любых повреждений автомобиля, а угон в страховые риски не входит. Своими преимуществами компания называет ремонт стеклянных элементов и ЛКП автомобиля без справок, а также гибкую систему скидок. Если вы решили перейти из другой страховой компании, то, в случае безаварийной езды, стоимость полиса снизят на 50%.

На сайте работает калькулятор КАСКО. Здесь же можно и оформить сам полис. Но, по отзывам, при дистанционной покупке возникают технические трудности и все равно приходится ехать в офис. Пунктов в Москве не так много –  всего 12.

Контакты

Телефон: +7 (495) 727-07-07
Адрес: Москва, Багратионовский проезд, 7, корп. 11

«Югория»

В этой страховой компании вы сможете выбрать оптимальный для вас тариф КАСКО, в зависимости от рисков, которые планируете включить в полис. Стандартная программа распространяется только на ущерб. Если вы планируете включить еще и защиту от угона, то придется доплатить. Лояльные цены предусмотрены для водителей с большим стажем безаварийной езды.

Рассчитать стоимость КАСКО можно прямо на сайте. Там же позволяют оставить заявку на полис, а страховой агент может привезти его вам прямо на дом.

Однако, по отзывам, при возникновении страхового случая, у компании появляются трудности с дистанционным оформлением документов.

Контакты

Телефон: +7 (495) 970-10-70
Адрес: Москва, Люсиновская, 27, стр. 3 

«Альянс»

В страховой компании «Альянс» можно оформить полис КАСКО по трем тарифам: базовый, расширенный и премиальный. Причем различаются они не страховыми рисками, а набором дополнительных услуг от компании. Например, в премиальном пакете у вас будет персональный менеджер, а в случае ДТП на место выедет аварийный комиссар. 

Рассчитать стоимость КАСКО самостоятельно не получится. Для этого вам придется обратиться напрямую в страховую компанию.

Контакты

Телефон: +7 (495) 232-33-33
Адрес: Москва, Озерковская набережная, 30

«СОГАЗ»

Эта страховая компания защищает автомобили от рисков угона, ДТП, противоправных действий, возгорания, обвала дороги, стихийных бедствий и падения предметов.

При наступлении страхового случая, организация рассматривает документы довольно долго – до 30 рабочих дней. Стоимость КАСКО определяется в каждом случае индивидуально. Правда, узнать цену вы сможете только обратившись в страховую компанию напрямую или по телефону. Онлайн-калькулятора на сайте нет.

Контакты

Телефон: +7 (495) 739-21-40
Адрес: Москва, проспект Академика Сахарова, 10

Цены на услуги оформления КАСКО в Москве

Стоимость КАСКО зависит от многих факторов: отечественный автомобиль или импортный, пробег, возраст и стаж водителя, опыт безаварийной езды. На цену повлияет и срок оформления полиса, и регион его приобретения. Мы составили таблицу с примерной стоимостью.

Вид страховки	Стоимость
Полное КАСКО	4-12% от стоимости автомобиля
Только ущерб	6-7% от стоимости автомобиля
КАСКО от угона	3-12% от стоимости автомобиля

Как выбрать страховую компанию по КАСКО в Москве

В столице есть огромное количество компаний, которые предлагают оформить полис КАСКО. Разумеется, что среди них есть и жулики, которые могут продать поддельный документ. Вот на что стоит обратить внимание выбирая страховую компанию.

Изучите рейтинги

Специализированные агентства периодически составляют рейтинги страховых организаций. Загляните в эти списки. Если компания ежегодно числится как надежная, смело выбирайте ее для оформления КАСКО.

Сравните условия страхования

Для начала определитесь с теми ситуациями, от которых вы хотели бы защитить машину. Изучите статистику угонов в вашем регионе. Если вы опытный водитель и не допускаете нарушений ПДД, выбирайте ту компанию, которая сделает скидку за безопасную езду. Почти все страховые имеют онлайн-калькуляторы. С ним узнать цену и подобрать тариф будет куда проще.

Учитывайте финансовые возможности

КАСКО – это не всегда очень дорого. Если вы хотите сэкономить на добровольном страховании, но при этом планируете защитить автомобиль от всех возможных рисков, выбирайте страховую компанию, в которой можно приобрести КАСКО в рассрочку.

Отзыв эксперта о страховых компаниях по КАСКО в Москве

Мы попросили рассказать об особенностях оформления КАСКО автоюриста Георгия Трельского.

«Нет отдельного закона, который регулирует отношения по страхованию КАСКО, поэтому условия являются более гибкими и позволяют защитить интересы третьих лиц, – отмечает наш эксперт. Правила страхования по КАСКО в разных компаниях и регионах существенно отличаются. При выборе обращайте внимание на застрахованные риски, порядок возмещения ущерба (выплата или ремонт), СТО, сроки выплат, стоимость полиса, период охлаждения (время, в которое можно отказаться от КАСКО и вернуть страховую премию) и сумму удержания при расторжении.

Существуют различия стоимости КАСКО в Москве и других городах. При этом заключить договор страхования можно в любом регионе, где, помимо федеральных страховых компаний, есть и другие компании. Они предлагают качественный сервис и приемлемые тарифы, цена которых ниже из-за меньших издержек и убытков. 

Помните, что страховая компания не имеет права навязывать вам дополнительные услуги. Если вы понимаете, что заключение договора КАСКО ставят в зависимость от других услуг, то лучше не сотрудничать с такой организацией».

Популярные вопросы и ответы

Мы попросили эксперта ответить на вопросы, которые могут возникнуть при оформлении полиса КАСКО.