Банк втб льготный кредит для малого бизнеса

Льготные кредиты


ВТБ

Для подбора льготного кредита без справок и поручителей удобнее всего воспользоваться сервисом Банки.ру. Здесь можно просмотреть и отфильтровать 7 выгодных продуктов в ВТБ, готовом сотрудничать с заемщиками на 24.03.2023. Процентная ставка по кредиту на льготных условиях начинается от 4.1%. Подберите оптимальный вариант кредитования, подайте онлайн-заявку на оформление и дождитесь одобрения.

3 кредита подобрано

Мин. ставка

Платеж

4,40%

8 911 ₽

Параметры

Срок:	до 7 лет
Сумма:	до 7000000 ₽
требуется подтверждение дохода
срок рассмотрения от 1 до 3 дней
обеспечение не требуется

О кредите

Ставка:	4,4% — 23,6%
Условия	* 0% за первый месяц обслуживания кредита; * крупная сумма кредита без обеспечения; * различные способы подтверждения дохода, помимо справки 2–НДФЛ; * копия трудовой книжки требуется при сумме кредита более 1 500 000 ₽; * льготная ставка при подаче заявки «онлайн»
Регистрация на территории государства:	постоянная
Регистрация в регионе присутствия банка:	постоянная

Требования

Категория заемщика	работники по найму работники бюджетной сферы / госслужащие военнослужащие пенсионеры
Возраст	для мужчин от 23 лет на дату получения кредита для женщин от 23 лет на дату получения кредита
Стаж работы	общий стаж работы не менее 1 года

Документы

пенсионное удостоверение

заявление-анкета

страховое свидетельство гос-го пенсионного страхования

паспорт

копия трудовой книжки или трудового договора (выписка из электронной трудовой книжки) при сумме кредита от 1 500 000 ₽

О Банке

Лицензия:	№1000
Название:	ВТБ

10,10%

9 694 ₽

Параметры

Срок:	до 7 лет
Сумма:	до 7000000 ₽
без подтверждения дохода
срок рассмотрения до 2 дней
требуется обеспечение

О кредите

Ставка:	от 10,1%
Условия	* невысокая процентная ставка; * крупная сумма кредита; * подтверждение дохода не требуется; * возможность учета совокупного дохода семьи (супруг (-а) может выступать в качестве созаемщика / поручителя); * возможность предоставления индивидуальным предпринимателям; * страхование каско не влияет на процентную ставку; * досрочное (полное и частичное) погашение с первого месяца без комиссий
Регистрация на территории государства:	постоянная
Регистрация в регионе присутствия банка:	постоянная

Требования

Категория заемщика	работники по найму
Возраст	для мужчин от 21 года на дату получения кредита для женщин от 21 года на дату получения кредита
Стаж работы	общий стаж работы не менее 1 года на последнем месте не менее 3 месяцев

Документы

водительское удостоверение

паспорт

копия ТК РФ, заверенная работодателем (предоставляется при сумме кредита свыше 1 500 000 ₽ и первоначальном взносе менее 50% от стоимости приобретаемого автомобиля)

О Банке

Лицензия:	№1000
Название:	ВТБ

11,10%

9 836 ₽

Параметры

Срок:	до 5 лет
Сумма:	до 4000000 ₽
без подтверждения дохода
срок рассмотрения до 2 дней
требуется обеспечение

О кредите

Ставка:	от 11,1%
Условия	* невысокая процентная ставка; * подтверждение дохода не требуется; * возможность учета совокупного дохода семьи (супруг (-а) может выступать в качестве созаемщика/поручителя); * возможность предоставления индивидуальным предпринимателям; * стоимость каско не влияет на процентную ставку; * досрочное (полное и частичное) погашение с первого месяца без комиссий
Регистрация на территории государства:	постоянная
Регистрация в регионе присутствия банка:	постоянная

Требования

Категория заемщика	работники по найму
Возраст	для мужчин от 21 года на дату получения кредита для женщин от 21 года на дату получения кредита
Стаж работы	общий стаж работы не менее 1 года на последнем месте не менее 3 месяцев

Документы

водительское удостоверение

паспорт

копия ТК РФ, заверенная работодателем (предоставляется при сумме кредита свыше 1 500 000 ₽ и первоначальном взносе менее 50% от стоимости приобретаемого автомобиля)

О Банке

Лицензия:	№1000
Название:	ВТБ

* Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по
мнению экспертов Банки.ру

Предложения месяца

Льготные кредиты — ТОП 5 предложений банка в 2023 году

Банк	Ставка	Сумма	Срок
ВТБ	от 4,40%	30 000 — 299 999 ₽	до 7 лет
ВТБ	от 4,40%	300 000 — 7 000 000 ₽	до 7 лет
ВТБ	от 4,40%	300 000 — 7 000 000 ₽	до 7 лет
ВТБ	10,10%	300 000 — 7 000 000 ₽	до 7 лет
ВТБ	11,10%	300 000 — 4 000 000 ₽	до 5 лет

Эксперты направления Кредиты

Задать вопрос о кредитах

Эксперт Банки.ру

эксперт по кредитным продуктам Банки.ру

Предложения в банках

Каталоги в городах

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

Кредиты банка ВТБ

Банк ВТБ выдает кредиты малому бизнесу на развитие предпринимательской деятельности и другие бизнес-цели. Клиентам предлагается несколько кредитных программ на выбор, с разными условиями и сроками для погашения.

В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в банке ВТБ, условия предоставления, процентные ставки, плюсы, как оформить заявку.

Особенности кредитов для ИП и юридических лиц в банке ВТБ

В банке ВТБ получить выгодный кредит могут представители ИП и ООО. Особые привилегии предусмотрены для предпринимателей, чья сфера деятельности напрямую связана с различными отраслями народного хозяйства.

К данной категории относятся: сельское хозяйство, производственная деятельность, туризм, строительство, транспортная сфера, здравоохранение, а также сбор и утилизация отходов.

Преимущества

Кредитование малого бизнеса от ВТБ банка имеет немало преимуществ.

Плюсы кредитов в ВТБ банке:

• большой выбор кредитных программ на разные цели;
• кредитование по программе господдержки малого бизнеса;
• заявки рассматриваются в оперативном режиме;
• к залоговому объекту установлены лояльные требования;
• льготные процентные ставки;
• выдача кредитов на открытие нового бизнеса и развитие предпринимательской деятельности на выгодных условиях для клиента.

Программы кредитования бизнеса в банке ВТБ

Кредиты для малого бизнеса в банке ВТБ оформляются по разным программам, которые подбираются в индивидуальном порядке, в зависимости от целей кредитования, необходимой суммы займа и других условий.

Экспресс-кредит для ИП

Продукт доступен только индивидуальным предпринимателям. И его могут оформить даже новые клиенты ВТБ. Визит в банк не требуется. Достаточно подать заявку на сайте банка или в личном кабинете. Деньги в течение 1 дня поступят на расчетный счет, открытый в ВТБ. Если у вас еще нет счета, то его можно открыть. Для этого потребуется только паспорт.

В рамках экспресс-кредитования предприниматели могут получить до 10 млн руб. на срок до 3 лет. Процентная ставка составит — от 13% годовых. Залог или поручительство не нужны.

Рефинансирование

В ВТБ вы можете получить деньги на закрытие кредитов в других банках. Рефинансирование оформляется на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории. Чем дольше срок обслуживания в банке и выше кредитоспособность клиента, тем ниже ставка.

Максимальная сумма кредита — 500 млн руб. Получить деньги можно на срок до 144 месяцев. Банк готов предоставить отсрочку по погашению «тела» кредита. Длительность отсрочки устанавливается индивидуально.

Клиент может выбрать форму предоставления кредита. Деньги можно получить в виде разового кредита, возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии. Требуется залог. Вы можете предоставить товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость. Либо поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.

Кредит на Госзаказ

Кредит для ИП и юрлиц, участвующих в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ФЗ и имеющих успешный опыт исполнения контрактов. Кредитование осуществляется под залог имущественных прав по контракту. Оформление займет до 3-х дней.
Деньги можно получить как в виде разового кредита, так и кредитной линии. Сумма кредита — от 5 до 50 млн руб., но не более 70% от суммы контракта. Срок — до 36 месяцев. График погашения индивидуальный.

Кредитование на залоговое имущество

За счет этого кредиты вы сможете приобрести в собственность имущество, находящееся в залоге у банка и выставленное собственником на продажу. Это могут быть здания или помещения, спецтехника, легковой транспорт.
Ознакомиться с перечнем имущества можно на сайте банка.

Недвижимость реализуется по стоимости ниже среднерыночной, а для некоторых категорий предпринимателей действуют льготные условия. Сумма кредита — до 500 млн руб. Срок — до 144 месяцев. Ставка устанавливается индивидуально и может составлять от 11%. Потребуется первоначальный взнос в размере от 20%. Комиссии за оформление и досрочное погашение отсутствует.

Обратите внимание! Потребуется залог. Это может быть как приобретаемое имущество, так и имущество, которым уже располагает клиент.

Специальные программы для бизнеса

Льготные кредиты для сельхозпроизводителей

Кредиты выдаются в рамках Постановления Правительства РФ №1528 от 29.12.2016 г по льготной ставке от 1% до 5% годовых. Сельхозпроизводители могут получить деньги на развитие подотраслей растениеводства и животноводства, переработку продукции растениеводства и животноводства, а также на иные цели в соответствии с перечнем, утверждаемым Минсельхозом.

Предприниматели могут оформить кредит на срок до 1 года на финансирование сезонных затрат. Например, на закупку семян, удобрений, ГСМ и прочего. Также предусмотрены кредиты с длительным сроком — от 2 до 5 лет. Их можно оформить на покупку спецтехники, овощехранилищ, земельных участков и т.д. Максимальная сумма — 500 млн руб.

Кредиты на жилищное строительство

ВТБ готов профинансировать проекты строительства жилой недвижимости. Счет эскроу — это специальный счет для безопасного проведения расчетов между покупателем и продавцом. Застройщики могут получить кредит с суммой, которая будет достаточной для ввода дома в эксплуатацию, в случае использования счёта эскроу для оплаты по договорам долевого участия.

Сумма кредита определяется исходя из объема, достаточного для завершения строительства объекта. Срок кредита не менее срока ввода в эксплуатацию объекта. Залог, обеспечение и собственные средства заемщика определяются индивидуально. Возможно предоставление отсрочки оплаты процентов по кредиту. Окончательный перечень обеспечения определяется индивидуально по итогам финансового и юридического анализа.

Кредиты для недропользователей

Кредит для компаний, осваивающих месторождения полезных ископаемых. За счет полученных средств можно приобрести основные средства оборудования и запасных частей, запчасти и ГСМ. Также можно направить деньги на зарплату или уплату налогов. А еще вы сможете покрыть затраты по техническому перевооружению, освоению месторождений и геологоразведочных работ.

Для получения кредита потребуется залог, поручительство либо банковские гарантии. Срок кредитования — 7 лет. Сумма и ставка определяются индивидуально.

Порядок оформления кредита для ИП и ООО в ВТБ

ВТБ банк выдает выгодные кредиты представителям малого бизнеса на условиях предоставления залога и перечня обязательной документации.

Подать заявку на кредит можно в режиме онлайн. Получив положительное решение, клиенту нужно посетить ближайшее отделение банка и подать документы по списку для оформления кредитного договора.

Какие документы необходимы:

• паспорт владельца бизнеса;
• свидетельство о регистрации, устав компании и другие учредительные документы;
• финансовая отчетность;
• подтверждение управленческой выручки;
• пакет документов на залоговое имущество;
• договора с поставщиками и т.д.

Перечень документов зависит от выбранной программы кредитования. После предоставления пакета документов сотрудник банка оформляет кредитный договор. Он подписывается каждой стороной, после чего клиенту перечисляются кредитные средства на условиях договора.

Уточнить информацию по программам кредитования в ВТБ банке можно по телефону, позвонив на горячую линию.

Условия получения кредита в ВТБ для ИП и ООО

Условия кредитования от ВТБ отличаются гибкостью. Кредитное учреждение готово предлагать индивидуальные параметры займов для своих постоянных клиентов, обсуживающихся по РКО.

Особенности получения кредитов в ВТБ:

1. Процентные ставки — рассчитываются индивидуально и зависят от программы.
2. Сумма — до 500 млн рублей.
3. Срок кредитования — до 12 лет.
4. Форма предоставления займа — разовый платеж, возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия, овердрафт.

По программам в рамках государственной поддержки клиенты могут взять займы по ставке от 1% годовых.

Программы кредитования

Работа с корпоративными клиентами — основное направление деятельности банка ВТБ. Поэтому для предпринимателей и организаций финансовое учреждение разработало большой выбор банковских продуктов. Заемщикам доступны кредиты на любые цели, в разных формах, с возможностью оформления онлайн.

Экспресс-кредит онлайн

Экспресс-кредит дает возможность получить деньги ИП или юридическим лицам на любые цели за 24 часа. Для этого не нужно посещать офис финансовой компании, вся процедура происходит онлайн.

Параметры займа:

1. Ставка — от 13,5%.
2. Размер займа — до 10 млн рублей.
3. Срок возврата — до 3 лет.
4. Форма займа — разовая ссуда.
5. Залог — не требуется.

Постоянным клиентам банка для оформления ссуды не нужно предоставлять никаких дополнительных документов. Новые пользователи перед тем, как получить деньги, должны открыть расчетный счет.

На пополнение оборотных средств

Этот банковский продукт предназначен для финансирования текущей деятельности ИП или организации. Деньги можно направить на покупку материалов и сырья, выплату заработной платы сотрудникам, оплату обязательных платежей и на другие нужды.

Параметры программы:

1. Ставка — рассчитывается индивидуально.
2. Величина займа — до 500 млн рублей.
3. Срок возврата — до 3 лет.
4. Форма ссуды — разовый кредит, возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия.
5. Залог — требуется.

Объектом залогового обеспечения может быть недвижимость, транспорт, оборудование, иные материальные ценности.

На финансирование капитальных затрат

Средства этой ссуды можно использовать для покупки недвижимости, строительства основных фондов, их ремонта и реконструкции, расширения бизнеса.

Параметры кредита:

1. Ставка — устанавливается индивидуально.
2. Сумма займа — до 500 млн рублей.
3. Срок возврата — до 12 лет.
4. Форма ссуды — разовый кредит, невозобновляемая кредитная линия.
5. Залог — требуется.

В рамках данной программы банк готов предложить индивидуальные условия. Они определяются в зависимости от кредитоспособности клиента и истории его отношений с финансовым учреждением.

Рефинансирование

С помощью этой программы заемщики могут получить средства на закрытие займов в других банках.

Условия кредитования:

1. Ставка — индивидуальная.
2. Размер ссуды — до 500 млн рублей.
3. Срок возврата — до 12 лет.
4. Форма кредитования — разовый кредит, возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия.
5. Залог — требуется.

В качестве залога можно предоставить объекты недвижимости, оборудование, транспортные средства, товары в обороте. Кроме того, допускается использовать поручительства фонда поддержки МСП.

Овердрафт

Офердрафт — это возможность без дополнительного согласования потратить больше денег, чем есть на расчетном счете. Средства можно использовать как захочется: направить на покупку товаров и оборудования, оплату аренды, выплату зарплаты и т. д.

Условия кредита:

1. Сумма — рассчитывается в зависимости от оборота по счету.
2. Срок кредитования — до 2 лет, с периодом транша до 2 месяцев.
3. Залог — не требуется.

ВТБ предлагает различные варианты овердрафта. Заемщики могут оформить продукт с ежемесячным обнулением или без него, то есть с обязанностью или без хотя бы один раз в отчетном периоде достигать полного отсутствия задолженности.

Займы на госзаказ

Этот банковский продукт предназначен для ИП и юридических лиц, которые участвуют в государственных закупках.

Условия предоставления займа:

1. Ставка — индивидуальная.
2. Сумма займа — до 50 млн рублей, но не более 70% от величины контракта.
3. Срок возврата — до 3 лет.
4. Залог — требуется.

Предоставление денег осуществляется под залог имущественных прав по финансируемому контракту.

Под залог покупаемой недвижимости

Данная программа является целевой. Средства выделяются на приобретение офисных, складских, торговых или производственных помещений.

Условия:

1. Ставка — индивидуальная.
2. Величина займа — до 500 млн рублей.
3. Срок возврата — до 12 лет.
4. Первоначальный взнос — не менее 5% от стоимости приобретаемого имущества.
5. Залог — требуется.

Объектом залога по данному банковскому продукту выступает покупаемая недвижимость.

Специальные программы

Помимо стандартных программ, которые рассчитаны на большинство предпринимателей и юридических лиц, ВТБ предлагает специальные кредиты для организаций, ведущих определенные виды деятельности, а также займы с господдержкой. Среди них:

1. кредитование жилищного строительства;
2. кредитование недропользователей;
3. льготное кредитование сельхозпроизводителей;
4. стимулирование кредитования МСП.

По таким программам действуют пониженные ставки, особенно по продуктам, субсидируемым из бюджета.

Требования к заемщику и бизнесу в банке ВТБ

Все финансовые учреждения устанавливают свои требования для заемщиков. Список для каждого банка прилагается в описании конкретного продукта. ВТБ славится индивидуальным отношением к клиентам, поэтому любая компания может отправить запрос на заем.

Для ИП

Стандартными требованиями, соответствие которым позволяет рассчитывать на положительное решение по кредиту, являются:

• наличие гражданства Российской Федерации;
• статус налогового резидента РФ;
• срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев.

Банк осуществляет индивидуальный подход. Каждая кредитная заявка рассматривается в отдельном порядке.

Для ООО

Для обществ с ограниченной ответственностью требования следующие:

• юридическое лицо зарегистрировано в Российской Федерации;
• с момента создания компании прошло не менее полугода.

Если ссуда предусматривает залог, он должен быть застрахован. Страхование должно осуществляться в аккредитованной банком компании.

Документы

Для оформления займа необходимо представить следующие документы:

• заявку на кредит;
• свидетельство о регистрации юр. лица или лист записи ЕГРИП;
• паспортные данные ИП или руководителя ООО.

Юридические лица также должны предъявить учредительные документы и выписку из ЕГРЮЛ.

Как взять бизнес-кредит в ВТБ

Самый простой способ взять ссуду — оформить ее онлайн. Для этого нужно следовать следующему алгоритму:

• заполнить онлайн-анкету;
• дождаться решения по займу;
• открыть расчетный счет в банке;
• подписать документы электронной подписью;
• получить деньги на свой расчетный счет.

Для получения больших сумм нужно отправить в финансовое учреждение онлайн-заявку, дождаться звонка специалиста, который проконсультирует по всем вопросам, и обратиться в отделение банка с пакетом документов.

Популярные вопросы

ВТБ одобрил малому и среднему бизнесу льготные инвестиционные кредиты на сумму 9,5 млрд рублей в рамках программы Банка России и Корпорации МСП по поддержке бизнеса. Об этом сообщает пресс-служба ВТБ.