Страхование ипотеки от ТрансКапиталБанк (ТКБ)
ТрансКапиталБанк (ТКБ) выдает ипотечные кредиты с процентной ставкой от 4,84% годовых.
ТКБ — предлагает своим клиентам, достаточно выгодные предложения по ипотечному кредитованию.
ТКБ также требует в обязательном порядке страхование имущества: приобретаемой квартиры, дома. Без такой страховки выдать ипотеку банк не может, иначе он нарушит действующее законодательство. У банка есть страховые компании — партнеры, условия исполнения страхового случая которых, полностью соответствуют требованиям банка.
Страхование жизни и титула, не является обязательным видом страхования. Но без этой страховки банк может увеличить годовой процент ипотеки или в крайних случаях вежливо отказаться от кредитования. В определенных случаях, без страхования жизни банк не выдаст ипотечный кредит заемщику. Это объясняется тем, что ипотечный кредит длительный по сроку и банк просто не хочет рисковать своими деньгами.
ООО «Страховые партнеры» подберет страховую компанию, которая осуществит страховку на самых выгодных условиях и при минимальной цене. Более того, условия получения страхового возмещения будут полностью соответствовать требованиям ТКБ. Наш офис расположен в Москве.
Что влияет на стоимость
страхования ипотеки ТКБ?
На окончательную стоимость страхования ипотеки от ТКБ влияют данные по состоянию и статусу имущества, заемщика, сумма долга, состояние здоровья и даже профессия. Поэтому для расчета необходимы:
- Сумма займа по ипотеке или остатка долга
- Требование банка по объему покрытия рисков
- Срок кредитования
- Тип недвижимого имущества (квартира или дом)
- Материал конструктива
- Вторичное жилье или новостройка
- Статус объекта — введен в эксплуатацию или нет
- Пол и возраст заемщика
- Состояние здоровья, история болезней
- Профессия
Калькулятор стоимости страхования ипотеки ТКБ
С помощью нашего калькулятора стоимости страхования ипотеки для заемщиков ТКБ Вы можете рассчитать приблизительную цену страхового полиса. На окончательную стоимость страхования ипотеки влияет много факторов, которые невозможно указать при расчете данных на калькуляторе. Наши менеджеры с удовольствием рассчитают стоимость страховки для ипотеки, дадут дополнительные скидки и помогут в оформлении.
Калькулятор страхования ипотеки
Рассчитайте стоимость страхования
ипотечного кредита
Выберите страховые риски
Имущество
Жизнь и здоровье
Титул
Итого: 0 ₽
Оставить заявку
Страхование имущества
по ипотеке ТКБ
Страхование имущества по ипотеке является обязательным условием для заемщиков ТКБ согласно действующего законодательства (статья 31 Закона «Об ипотеке»). Страховка защищает заемщика от долга банку, который может возникнуть в следствие гибели или повреждения его недвижимости.
Страхование жизни заемщика
по ипотеке ТКБ
Страхование жизни и здоровья заемщика ТКБ — необязательный вид страхования. Но по статистике большинство заемщиков покупают полис. Банк при отсутствии полного пакета страхования поднимает ставку годовых на 1%. Этот вид страхования защищает близких заемщика, так как им не придется платить по кредиту при наступлении страхового случая, все покроет страховая компания.
Список аккредитованных
страховых компаний ТКБ
Всю информацию об аккредитованных страховых компаниях вы можете узнать на официальном сайте ТКБ. При расчете полиса мы предлагаем только проверенных страховщиков. Знаем, у кого страховаться выгодно.
- ООО «Абсолют Страхование»
- АО СК «Альянс»
- AO «АльфаСтрахование»
- САО «ВСК»
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- АО «МАКС»
- АО «СК «ПАРИ»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- ПАО СК «Росгосстрах»
- АО «СОГАЗ»
- ООО «СК «Согласие»
- ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
- АО «ГСК «Югория»
Сравнение аккредитованных страховых компаний для страхования ипотеки от ТКБ
Известная страховая компания, давно работающая на рынке. Рейтинг надежности АА+ «высокий уровень финансовой надежности».
- Одни из самых выгодных тарифов
- Дополнительные скидки
- Не самые большие сборы
Посмотреть
Крупная страховая компания, дочка «Альфа банка» занимает 2 место по сборам.
- Выгодные тарифы
- Дополнительные скидки
- Требуют медицинское подтверждение при страховании жизни по ипотеке практически всегда
Посмотреть
Популярная и известная страховая компания, давно работает на рынке. Высокий уровень надежности.
- Страхует заемщиков старше 60 лет
- Финансовая стабильность
- Непредсказуемое ценообразование
Посмотреть
Одна из самых крупных страховых компаний в России. Рейтинг надежности ААА — самый высокий.
- Платежеспособная компания
- Много офисов
- Высокие тарифы для женщин-заемщиков
Посмотреть
Компания была основана в 1992 году, уставный капитал составляет 2, 04 млрд. рублей, входит в число крупнейших страховых компаний в России.
- международный рейтинг «BB», прогноз «стабильный»
- индивидуальные страховые программы
- мало публичной информации о страховом случае, все указывается в договоре
Посмотреть
Как застраховать ипотеку
ТКБ выгодно?
- Долго обзванивать страховые компании, сравнивать тарифы и подбирать выгодное предложение
- Заполнить все документы самостоятельно
- Купить полис без скидок, а иногда и переплатить
- Ехать в офис страховой компании
Нам можно доверить выбор
страховки по ипотеке ТКБ
9 лет
столько, в среднем, мы работаем в страховании
23
страховых компаний-партнеров
1027
оформленных страховок по ипотеке за 2020 год
20 млн
страховых премий за 2020 год
Как заказать полис страхования ипотеки ТКБ?
2
Мы попросим прислать
Вас документы
Анкету, Кредитный договор, Паспорт заемщика и другие документы в соответствии с видом страхования
3
Менеджеры сделают
расчет
и пришлют вам несколько
вариантов на выбор
4
Вы сможете оплатить
полис
наличными, по терминалу, переводом или напрямую в страховую компанию
5
Мы доставим полис страхования
курьером или отправим на электронную почту
Часто задаваемые вопросы
Для точного расчета полиса необходимо предоставить полный пакет документов. Только тогда можно узнать точную цену страхования ипотеки. Стоимость может отличаться в меньшую или в большую сторону, но мы всегда постараемся подобрать наиболее выгодный вариант. Поэтому вы можете обратиться к нам, мы сделаем вам расчет во всех страховых компаниях и поможем с оформлением полиса без наценок и скрытых платежей. Звоните 8 499 110 38 43
Да, так как стоимость страховки зависит от суммы остатка займа. Если вы страхуете жизнь и здоровье, с возрастом страховка может наоборот подорожать.
Список компаний вы можете узнать на сайте своего банка, в котором вы взяли ипотеку или обратиться к нам за консультацией 8 499 110 38 43
Да, конечно, мы можем отправить вам готовый полис на почту или привезти курьером — как вам будет удобно.
Наши контакты
Наши статьи про страхование ипотеки
Делимся знаниями и советами о том как выгодно приобрести полис ипотечного страхования
Продление страхования по ипотеке
Практически каждый, кто оформлял кредит на недвижимость, знает, что такое страховка по ипотеке Это необходимо для защиты банка и…
Можно ли не страховать ипотеку?
Итоги января свидетельствуют, что 2021 год будет не самым приятным для автомобилистов, ведь государство уже ввело в ежедневную практику…
Страхование жизни и здоровья по ипотеке Транскапиталбанка
-
Страховая сумма не менее величины основного долга +10%. Например, кредит на 3 млн.руб., тогда жизнь должны быть застрахована на 3,3 млн. руб.
-
Страхуются заемщик и все созаемщики, доля участия которых в доходе свыше 10%.
-
Общая страховая сумма делится пропорционально участию заемщиков в подтвержденном доходе. Конкретные цифры прописаны в тексте кредитного договора. Например, муж 60%, жена 40%. Следовательно, размер суммы страхования делится в этой пропорции между ними.
-
Риски: смерть и инвалидность 1 или 2 группы, наступившие из-за болезни (инфаркт, онкология и т.п.) или несчастного случая (ДТП и т.п.). Внимательно читайте, какой полис подписываете. Недобросовестные компании могут не включить основную причину смерти — заболевание, сделав тем самым страховку подешевле. Естественно, большинство не заметит подвоха, а будет только рад «сэкономить».
-
Договор оформляется на весь срок ипотеки с обязанностью ежегодной уплаты взносов.
Страхование имущества (квартиры, жилого дома, недвижимости, земельного участка) для ипотеки в Транскапиталбанке (ТКБ)
-
Сумма, на которую страховать объект, рассчитывается как «величина остатка по кредиту+10%».
-
Страхуются только конструктивные элементы (стены, фундамент, перекрытия, крыша и т.д.). Ремонт, инженерное оборудование, отделка, домашнее имущество не подлежит обязательному страхованию.
-
Риски: пожар, удар молнии, взрыв, аварии водопроводной системы, противоправные действия, стихийные бедствия, падение предметов.
Титульное страхование для ипотеки в ТКБ
-
На недвижимость, купленную на вторичном рынке, оформляется на весь срок кредита. Для купленного у застройщика, надо делать только в течение первых 3 лет с момента оформления в собственность. Возможны и иные требования согласно ипотечному договору.
-
Страховая сумма равна остатка задолженности +10%.
-
Риски: утрата или прекращения владельцем права собственности на объект по решению суда, вследствие недействительности правоустанавливающих документов, признания любых прежних собственников недееспособными.
Перейти к контенту
Главная » ТКБ банк — Страхование ипотеки
Страхование ипотечного кредита — обязательное условие в Транскапиталбанке для выдачи и обслуживания ипотеки до полного погашения долга.
Наш онлайн сервис подбора предложений по страхованию ипотеки поможет получить комплексную страховую защиту ипотеки для вас и вашего банка, засчитанные минуты.
Вы сможете застраховать для ипотеки ТКБ банка:
- квартиру, недвижимость или другое ипотечное имущество;
- жизнь и здоровье заёмщика или созаёмщика по ипотеке;
- титульное право собственности на жильё.
Ипотечные риски можно страховать комбинировано, все вместе или по отдельности.
Калькулятор страхования ипотеки ТКБ банк
- Воспользуйтесь онлайн калькулятором, чтобы рассчитать стоимость страховки по ипотеке для ТКБ банка.
- Выберите лучшее предложение и купите полис ипотечного страхования с гарантией принятия страховки в банке.
Преимущества нашего сервиса по страхованию ипотеки
Подскажем где выгоднее и дешевле оформить страховку ипотеки онлайн
Один расчет во всех страховых компаниях
Все страховые компании одобрены и аккредитованы ТКБ банком
Возможность сравнить цены и условия страхования всех страховщиков ипотеки
Быстрое оформление и онлайн покупка полиса ипотечного страхования
Безопасная онлайн оплата на прямую в страховую компанию
Гарантия принятия страхового полиса в банке
Информационная поддержка и подсказки на сайте
Как оформить страховку для ипотеки в ТКБ банке
- Воспользуйтесь калькулятором расчета стоимости страхования ипотеки
- Введите необходимые данные
- Выберите программу страхования
- Сравните предложения от всех страховых компаний
- Оплатите страховку и получите на почту.
Расчет, оформление и покупка страховки для ипотеки займет не более 5 минут.
Рассчитать стоимость
Какие нужны документы
- Паспорт заёмщика ипотеки;
- Название банка где взята ипотека;
- Номер ипотечного договора и дата заключения кредитного договора;
- Точный остаток кредита и процентная ставка на момент страхования ипотеки;
- Предыдущий страховой полис, если ранее уже страховали ипотеку.
Что входит в программу ипотечного страхования
Страхование имущества от повреждений, гибели или утраты в результате:
- Пожара, удара молнии, взрыва
- Залива
- Внешнего воздействия: наезд транспорта, падение дерева и т.д.
- Конструктивных дефектов застрахованного имущества
Страхование жизни и здоровья от несчастных случаев и болезней, если это привело к:
- Уходу из жизни застрахованного
- Получению инвалидности I или II группы
Страхование права собственности от:
- Полной или частичной утраты застрахованного имущества из-за прекращения права собственности
- Ограничения или обременения права собственности
Аккредитованные страховые компании ТКБ банка
Список с какими аккредитованными страховыми компаниями сотрудничает по ипотеке ТКБ банк:
Полный список всех страховщиков
Вопросы и ответы по страхованию ипотеки в ТКБ банке
Основные моменты, которые нужно знать при страховании ипотеки:
Куда отправить страховку по ипотеке в ТКБ банк
Правила страхования ипотеки в ТКБ банке
Другие вопросы и ответы
Ипотека в ТрансКапиталБанке (ТКБ) в 2023 году представлена одной программой. Далее подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в банке ТКБ и честные отзывы клиентов.
Условия и ставки
Содержание
- Условия и ставки
- Кредит под залог недвижимости
- Ипотека без первоначального взноса
- Ипотека по двум документам
- Материнский капитал
- Калькулятор
- Требования к заемщику
- Страхование ипотеки в ТКБ
- Документы для ипотеки
- Как взять ипотеку в ТКБ банке
- Расходы по сделке
- Контакты
- Плюсы и минусы ТКБ банка
- Отзывы об ипотеке в банке ТКБ
По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Если вам нужно подать заявку на ипотеку в ТКБ, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение и дополнительные скидки к ставке.
Кредит под залог недвижимости
Кредит «Удобный» под залог имеющейся недвижимости в ТКБ банке позволяет взять наличные на любые цели.
Условия кредита наличными под залог имеющегося жилья в ТКБ банке на сегодня:
| Что может быть залогом | · Квартиры в многоквартирном доме;
· Апартаменты; · Дом с земельным участком. · Таунхаус. · Коммерческая недвижимость. |
| Минимальная сумма | · 500 000. |
| Максимальная | Без ограничений, но не более 70% от залога |
| Ставка | · 16.9% – базовая;
· 14.65% – минимум. |
| Срок | до 25 лет |
| Страховка | При отказе от страхования жизни +2.5%
При отказе от страхования титула +1% |
Надбавки и скидки
0.25% — более двух участников в сделке.
0.5% — для ИП и самозанятых.
1% — при залоге коммерческой недвижимости, дома с землей или таунхауса.
0.25% — за коллективное страхование.
1.5% — при оплате 5% от суммы кредита.
1% — при оплате 3.4% от суммы кредита.
0.5% — при оплате 1.7% от суммы.
0.5% — «Надежный работодатель» для сотрудников компаний численностью более 500 человек.
0.5% — гос. служащие, бюджетники и сотрудники государственных предприятий.
0.1-0.35% — для партнеров банка.
Ежемесячный платёж
12 000 000 руб.
Минимальный доход
12 000 000 руб.
Распечатать расчет
Подать заявку на ипотеку
Ипотека без первоначального взноса
В ТКБ банке нет ипотеки без первоначального взноса. Взять ипотеку без первого взноса в ТКБ можно только под залог недвижимости. При этом заложить можно как собственное жилье, так и третьих лиц.
Ипотека по двум документам
В ТКБ банке можно взять ипотеку по двум документам без справок и подтверждения трудоустройства по паспорту. Доход не нужно подтверждать справками.
Материнский капитал
ТрансКапиталБанк разрешает использовать материнский капитал для оплаты первоначального взноса по ипотеке. При этом нужно иметь собственные средства для оплаты первого взноса в размере 5% от стоимости недвижимости.
Калькулятор
Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке банка ТКБ на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.
Ежемесячный платёж
12 000 000 руб.
Минимальный доход
12 000 000 руб.
Распечатать расчет
Подать заявку на ипотеку
Требования к заемщику
Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям ТКБ банка к заемщикам:
| Гражданство | Любое |
| Минимальный возраст | 20 |
| Возраст на момент погашения | 75 |
| Прописка временная/постоянная | Не требуется |
| Стаж работы на последнем месте | · От 6 месяца. |
| Общий стаж | · От 12 месяцев. |
| Индивидуальные предприниматели/собственники бизнеса | Да, от 12 месяцев |
| Самозанятые | Да, от 6 месяцев |
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования ТКБ банка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму «Задать вопрос».
Страхование ипотеки в ТКБ
В ТрансКапиталБанке есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости. Личное страхование жизни и здоровья, а также титул оформляется по желанию заемщика. Но ставка при этом может быть увеличена от 1,5 до 2,5%.
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Важно! В ряде случаев отказ от страхования ипотеки позволяет сэкономить, если полис получается слишком дорогой. Рекомендуем сравнить условия кредитования со страховкой и без.
Полис страхования для ипотеки в ТКБ банке можно оформить в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых компаний по ипотеке на 2023 год можно посмотреть ниже:
- ООО «Абсолют Страхование»
- AO «АльфаСтрахование»
- САО «ВСК»
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- ООО «Зетта Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- АО «МАКС»
- АО «СК «ПАРИ»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- ПАО СК «Росгосстрах»
- ООО «СМП-Страхование»
- АО «СОГАЗ»
- ООО «СК «Согласие»
- ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
- АО «ГСК «Югория»
Документы для ипотеки
Для оформления ипотеки в ТКБ нужно подготовить определенный пакет документов.
Список документов для заявки:
Заявление-анкета:
Справка по форме ТКБ:
Документы на недвижимость:
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.
Как взять ипотеку в ТКБ банке
Чтобы взять ипотеку в ТКБ, нужно пройти ряд шагов:
Подача и рассмотрение заявки
1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт.
2. Подготовка пакета документов. Полный список выше.
3. Отправка заявки в банк онлайн или лично.
4. Получение решения по SMS от Абсалют банка 1-5 дней.
Поиск и одобрение объекта недвижимости
1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка
2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше.
3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании.
4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.
Подготовка к сделке
1. Согласования даты и времени сделки с банком.
2. Оформление договора страхования ипотеки.
3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка
4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки)
Проведение сделки и окончательные расчеты
1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется.
2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии.
3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию.
4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива.
5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации.
6. после предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.
Расходы по сделке
| Страхование | По тарифам страховщика |
| Оценка | Тариф определяется независимым оценщиком |
| Аккредитив | По тарифам банка |
| Госпошлина за регистрацию права | Государственная пошлина в размере, установленном действующим законодательством Российской Федерации |
| Нотариальные расходы | Индивидуально |
| Аренда сейфовой ячейки | По тарифам банка |
| Комиссия за безналичный перевод продавцу | Нет |
| Сервис электронной регистрации | 4 900 |
| Сервис безопасных расчетов | Нет |
Контакты
| ТрансКапиталБанк | |
| Телефон +7 800 100 32 00 | |
| Официальный сайт https://www.tkbbank.ru/ |
Плюсы и минусы ТКБ банка
Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Кредитуют иностранных граждан.
Разрешены сделки с близкими родственниками.
Регистрация не обязательна.
Допускается занижение по ипотеке.
Кредитуют самозанятых.
Принимают форму банка.
Есть ипотека по двум документам.
Кредитуют с 20 лет.
Кредитуют заемщиков до 75 лет.
Стаж от 3 месяцев.
Нет ипотеки без ПВ.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка.
Нет скидок для зарплатников.
Доли детям не выделяют.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Материнский капитал идет в первоначальный взнос с 5% собственных средств
Отзывы об ипотеке в банке ТКБ
Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в ТКБ. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.