Аккредитованные страховые компании банка ДОМ.РФ на 2023 год
Перечень страховых компаний-партнеров банке ДОМ.РФ, аккредитованных для проведения операций по страхованию рисков физических лиц-заемщиков Банка в рамках кредитных программ.
 |
АльфаСтрахование | 115162, Москва, улица Шаболовка, 31Б 8 800 333 0 999, 8 495 788 0 999 |
| |
Ингосстрах | 117997, Москва, улица Пятницкая, 12с2 8 495 956 55 55 |
| |
Сбербанк страхование | 115093, Москва, улица Павловская, 7 8 800 555 555 7 |
| |
СОГАЗ | 107045 Москва, Уланский переулок, 26 8 800 333 0 888 |
| |
РЕСО-Гарантия | 117105, Москва, Нагорный проезд, 6 8 800 100 63 65, 8 495 730 30 00 |
| |
ВСК | 121552, Москва, улица Островная, 4 8 495 784 77 00 |
| |
Ренессанс Страхование | 115114, Москва, Дербеневская набережная, 7с22 8 800 333 8 800 |
| |
Росгосстрах | 119991, Москва – 59, ГСП-1, улица Киевская, 7 8 800 200 0 900 |
| |
Совкомбанк страхование | г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 79 а, лит. А 8-800-100-2-100, 8-800-100-2-111 |
| |
Абсолют Страхование | 115280, Москва, улица Ленинская слобода, 26 +7 (495) 987-18-38 |
| |
Зетта Страхование | Роcсия, 115054, Москва, Багрaтионовский проезд,7к11 8 (495) 727-07-07 |
| |
МАКС | 115184, Москва, улица Малая Ордынка, 50 8 (495) 730-11-01 |
| |
Согласие | 129110, Москва, улица Гиляровского, 42 8 800 200 01 01, 8 495 739 01 01 |
| |
Югория | г. Москва, ул. Бутырский Вал, д.68/70, стр. 7 8-800-100-82-00 |
| |
ПАРИ | 127015, Москва, улица Расковой, 34c14 +7 (495) 721-12-21 |
Ипотека – актуальное решение для покупки собственного жилья. Многие российские банки готовы выдать ее на выгодных условиях, если заемщик докажет свое стабильное финансовое положение.
Банк «ДОМ.ом РФ» готов предоставить ипотечный кредит. Но для этого нужно заключить страховой договор с одной из организаций, получивших его аккредитацию. Полный список таких компаний представлен на сайте банка. Любая из них имеет право осуществлять страхование в рамках кредитной программы, установленной банковской организацией.
Каждая компания, которую решил аккредитовать банк “ДОМ.Дом РФ”, имеет полное право оформить страховку жителям Российской Федерации и предлагать ее на лучших условиях.
«ДОМ.РФ»: аккредитованные страховые компании
Окончательный список организаций, имеющих право осуществлять страхование в рамках кредитной программы банка “ДОМ.Дом РФ”, может изменяться. Каждая представленная в нем компания прошла аккредитацию, имеет высокий рейтинг на страховом рынке, является официальным партнером финансового учреждения.
Сегодня ипотечное страхование для жилья от банка может быть предоставлена при обращении в следующие организации:
- «Альфа-Страхование».
- «Ингосстрах».
- «СОГАЗ».
- «Ресо-Гарантия».
- «ВСК».
- «Ренессанс».
- «Абсолют -Страхование».
- «МАКС».
- «Согласие».
- «Югория».
- «ПАРИ».
Каждая компания, представленная в этом списке, имеет полное право оформлять страховой полис частным лицам, получившим заем от банка «ДОМ.ом РФ».
Можно ли застраховать ипотеку в другой страховой компании?
Ипотека позволяет многим жителям страны получить собственную недвижимость. Но предоставление кредитных ресурсов подразумевает обязательное страхование заемщика. Заключить страховой договор с физическим лицом может организация, которая считается партнером банка.
Однако, если заемщик оформит страховой полис у компании, которая не получила аккредитацию от банка, он может не получить ипотеку.
Ипотека от банка «ДОМ.ом РФ» точно будет предоставлена, если страхование будет произведено в аккредитованной компании.
Где выгодно приобрести страховку?
Ипотека на покупку недвижимости предоставляется, если заемщик заключил страховой договор. Страхование сегодня является обязательным условием для получения ипотечного кредита.
Выгодней всего страховку приобрести в режиме онлайн. Однако здесь нужно быть бдительным. Чтобы не попасться на удочку мошенников, нужно выбирать проверенного посредника. Как раз таким и является INFULL Брокер. Мы находимся на рынке с 2012 года и помогли оформить более 200 тысяч договоров! Чтобы связаться с нами, достаточно лишь нажать на иконку одного из мессенджеров, находящихся в правом нижнем углу вашего экрана.
Обновлено: 22 марта 2023
≈ 7 минут
19051
Оформление ипотеки всегда сопровождается дополнительными расходами. Некоторые из них, а именно ипотечное страхование, можно значительно снизить.
Далее расскажем обо всех нюансах страхования ипотеки, которая оформлена в банке ДОМ.РФ. Какие страховки нужны для ипотеки банка ДОМ.РФ, как сэкономить на страховании, можно ли отказаться от оформления полиса – на эти и другие вопросы ответим в статье.
Оформить страховку
Ипотека в ДОМ.РФ: преимущества и недостатки
ДОМ.РФ внедряет государственные программы в жилищной сфере и предоставляет ипотеку. В этом банке можно оформить ипотеку по всем госпрограммам: семейная ипотека, льготная ипотека, дальневосточная ипотека и др.
При оформлении ипотеки заемщик должен оценить все плюсы и минусы обслуживания в банке именно для своей ипотеки, ведь условия для заемщиков в каждом случае могут быть разными.
Плюсы ипотечного кредитования:
- Ипотека от банка ДОМ.РФ предоставляется по выгодным ставкам.
- Заемщик может любым способом подтвердить свой доход.
- Для определенных категорий людей разработаны специальные льготные условия.
Из недостатков клиенты отмечают:
- Рассмотрение заявок занимает долгое время.
- Документы заемщиков, а также бумаги на недвижимость проверяются более тщательно и требовательнее, чем в других банках.
- При отказе от страхования процентная ставка вырастает на 0,7%.
Какая страховка нужна для ипотеки банка ДОМ.РФ
Независимо от выбранной ипотечной программы необходимо застраховать ипотеку. В понятие «страхование ипотеки» входит не один вид защиты, а три.
Страхование залога (т.е. имущества, которое находится в залоге у банка – дом/квартира) является обязательным, согласно закону об ипотеке. Это значит, что заемщик обязательно должен оформить страхование квартиры и предоставить полис уже на сделку.
Страхование жизни и здоровья заемщика относится к добровольному виду страхования. Но оформлять его тоже придется, так как в противном случае банк поднимает ставку по кредиту. Заемщик имеет полное право отказаться от страхования жизни и платить по повышенной ставке, только это в основном не выгодно.
Страхование титула также не является обязательным. В основном оно требуется при покупке жилья на вторичном рынке. Но иногда страховка может потребоваться и для новостройки. За отказ от титульного страхования предусмотрено повышение ставки, как и в случае со страховкой жизни.
Выберите страхование:
От каких рисков защищает ипотечное страхование
Защита квартиры/дома заключается в финансовом возмещении убытков в случае повреждения или уничтожения конструкции жилья. Данный вид страхования позволяет заемщику не погашать долг перед банком, если с квартирой что-то случится. Все расходы на себя берет страховая компания.
В страхование имущества входят такие риски: пожар, взрыв, стихийные бедствия и т.д. При этом стоит учесть, что страхуется только конструкция жилья. Например, если в результате залива пострадали личные вещи или ремонт, это не входит в покрытие по ипотечной страховке.
Если вы хотите дополнительно защитить ремонт, бытовую технику и личные вещи от повреждения, то необходимо оформлять страхование квартиры (не относится к ипотеке).
СТРАХОВКА КВАРТИРЫ
Страхование жизни и здоровья включает риск смерти и инвалидности. При наступлении этих страховых случаев страховая компания погашает ипотеку за заемщика.
При оформлении этой страховки необходимо предоставлять медсправки. Если выяснится, что заемщик скрывал заболевание, страховая может отказать в выплатах.
Страхование титула подразумевает защиту права собственности владельца недвижимости. В течение трех лет с момента покупки квартиры другая сторона может оспорить право собственности заемщика. Поэтому данная страховка необходима, чтобы обезопасить себя с юридической стороны.
Можно ли не оформлять ипотечное страхование для банка ДОМ.РФ
Отказ от каждого из видов страхования несет за собой определенные последствия:
- Отказаться от страхования имущества заемщик не может, так как это основное условие получения ипотеки в банке ДОМ.РФ. Стоит учесть, что договор нужно будет продлевать ежегодно до полного погашения ипотеки.
- От добровольного страхования жизни клиент может отказаться, но тогда банк имеет полное право повысить ставку по кредиту. В банке ДОМ.РФ за отказ от личного страхования предусмотрено повышение на 0,7%. Это достаточно низкий процент, так как большинство банков увеличивает ставку на 1,5-2%.
- Заемщик может не оформлять титульное страхование. ДОМ.РФ не повышает ставку при отказе от данного договора. Но страховку стоит оформить для собственной безопасности.
Ипотечное страхование на сайте ПОЛИСа
Большой выбор страховых компаний, низкие цены, получение страхового полиса на e-mail
Где оформить страхование ипотеки для ДОМ.РФ
Оформлять страховку можно в любой компании, которая аккредитована для банка ДОМ.РФ. Если сотрудники банка настаивают на покупке полиса в банке, то клиент может отказаться и выбрать компанию, где полис будет дешевле.
Список аккредитованных компаний для страхования ипотеки банка ДОМ.РФ в 2023 году
- АльфаСтрахование
- Ингосстрах
- ВСК
- ПАРИ
- СОГАЗ
- Сбербанк Страхование
- Ренессанс Страхование
- РЕСО-Гарантия
- Росгосстрах
- Совкомбанк Страхование
- Абсолют Страхование
- Зетта
- МАКС
- Согласие
- Югория
Самые выгодные тарифы на страхование на Полис812. Каждый клиент получает 500 бонусных рублей, которыми можно оплатить часть страховки, а также промокод на скидку 5%.
Сколько стоит страхование ипотеки ДОМ.РФ
Стоимость каждого из видов ипотечного страхования складывается из разных факторов и считается отдельно для каждого случая.
При оформлении полиса на недвижимость учитывается, какой объект страхуется. Квартиру в новостройке застраховать дешевле, чем частный дом или квартиру в старом доме.
При страховании жизни учитывается несколько основных факторов: состояние здоровья, пол и возраст, занятость на опасной работе. Каждый из факторов повышает стоимость полиса. Также цена каждого вида полиса зависит от суммы остатка по ипотеке.
Предварительно рассчитать цену на страхование ипотеки ДОМ.РФ можно с помощью онлайн калькулятора.
Онлайн страхование ипотеки ДОМ.РФ на Полис812
- Только на Полис812 вы можете застраховать ипотеку от банка ДОМ.РФ по самым выгодным ценам.
- Оформить полис можно онлайн. Для этого нужно внести свои данные об ипотеке и выбрать программу страхования.
- После заполнения формы для страхового договора и оплаты полис придет на электронную почту.
- Все интересующие вопросы вы можете уточнить в онлайн диалоге службы поддержки ПОЛИСа.
Продление ипотечной страховки для банка ДОМ.РФ
Важно вовремя продлевать страховку, чтобы банк не повысил процентную ставку. Оформлять новую страховку нужно за две недели до момента окончания старого договора.
Заранее произведите расчеты и узнайте стоимость полиса у разных страховых компаний. За переход из другой страховой некоторые компании могут предоставлять дополнительные скидки.
В остальном продление страхового договора происходит по такой же схеме, как и оформление новой страховки. При пролонгации в большинстве случаев не требуется предоставлять новый пакет документов.
Как предъявить страховку ипотеки в банк ДОМ.РФ
После оформления готовый документ приходит на вашу электронную почту. Дальше вы можете отправить полис в банк ДОМ.РФ двумя способами:
- Отправить полис на почту банка strahovka@domrf.ru. Не забудьте указать тему письма «Страхование».
- Также полис можно передать через отделения партнеров.
Обратите внимание, что после отправки страховки необходимо связаться с менеджером и уточнить, дошли ли документы. Если страховка не будет вовремя отправлена в банк, то процентная ставка может повыситься.
Часто задаваемые вопросы по теме
Где можно застраховать ипотеку для ДОМ.РФ?
Застраховать ипотеку для банка ДОМ.РФ можно в аккредитованных на 2023 год компаниях: ПАРИ, Ингосстрах, Ренессанс, ВСК, АльфаСтрахование и другие.
Принимает ли ДОМ.РФ электронную страховку ипотеки?
Да, ДОМ.РФ принимает полис ипотечного страхования, который был оформлен онлайн через любой страховой сервис.
Можно ли застраховать имущество в ипотечной квартире?
Да, на ПОЛИС812 можно оформить комплексное страхование квартиры включая отделку, оборудование и ответственность перед соседями.
Могут ли отказать в страховании ипотеки для банка ДОМ.РФ?
Может быть такая ситуация, когда страховая компания отказывает в оформлении полиса заемщикам с высокими рисками. При страховании квартиры — старые дома, деревянные, с газовым оборудованием. При страховании жизни — заемщик с хроническими заболеваниями, пожилого возраста, опасной профессией и т.д.
Можно ли оформить страховку без ипотечного договора?
В страховку необходимо вносить номер кредитного договора, поскольку без него банк может не принять полис.
500 в подарок на первую покупку страховки
ХОЧУ ПОЛУЧИТЬ!
Перейти к контенту
Главная » Банк Дом РФ — Страхование ипотеки
Страхование ипотечного кредита — обязательное условие в Дом РФ банке для выдачи и обслуживания ипотеки до полного погашения долга.
Наш онлайн сервис подбора предложений по страхованию ипотеки поможет получить комплексную страховую защиту ипотеки для вас и вашего банка, засчитанные минуты.
Вы сможете застраховать для ипотеки Дом РФ банка:
- квартиру, недвижимость или другое ипотечное имущество;
- жизнь и здоровье заёмщика или созаёмщика по ипотеке;
- титульное право собственности на жильё.
Ипотечные риски можно страховать комбинировано, все вместе или по отдельности.
Калькулятор страхования ипотеки Дом РФ банк
- Воспользуйтесь онлайн калькулятором, чтобы рассчитать стоимость страховки по ипотеке для Дом РФ банка.
- Выберите лучшее предложение и купите полис ипотечного страхования с гарантией принятия страховки в банке.
Преимущества нашего сервиса по страхованию ипотеки
Подскажем где выгоднее и дешевле оформить страховку ипотеки онлайн
Один расчет во всех страховых компаниях
Все страховые компании одобрены и аккредитованы в Дом РФ банке
Возможность сравнить цены и условия страхования всех страховщиков ипотеки
Быстрое оформление и онлайн покупка полиса ипотечного страхования
Безопасная онлайн оплата на прямую в страховую компанию
Гарантия принятия страхового полиса в банке
Информационная поддержка и подсказки на сайте
Как оформить страховку для ипотеки в Дом РФ банке
- Воспользуйтесь калькулятором расчета стоимости страхования ипотеки
- Введите необходимые данные
- Выберите программу страхования
- Сравните предложения от всех страховых компаний
- Оплатите страховку и получите на почту.
Расчет, оформление и покупка страховки для ипотеки займет не более 5 минут.
Рассчитать стоимость
Какие нужны документы
- Паспорт заёмщика ипотеки;
- Название банка где взята ипотека;
- Номер ипотечного договора и дата заключения кредитного договора;
- Точный остаток кредита и процентная ставка на момент страхования ипотеки;
- Предыдущий страховой полис, если ранее уже страховали ипотеку.
Что входит в программу ипотечного страхования
Страхование имущества от повреждений, гибели или утраты в результате:
- Пожара, удара молнии, взрыва
- Залива
- Внешнего воздействия: наезд транспорта, падение дерева и т.д.
- Конструктивных дефектов застрахованного имущества
Страхование жизни и здоровья от несчастных случаев и болезней, если это привело к:
- Уходу из жизни застрахованного
- Получению инвалидности I или II группы
Страхование права собственности от:
- Полной или частичной утраты застрахованного имущества из-за прекращения права собственности
- Ограничения или обременения права собственности
Аккредитованные страховые компании Дом РФ
Список с какими аккредитованными страховыми компаниями сотрудничает по ипотеке Дом РФ банк:
Полный список всех страховщиков
Вопросы и ответы по страхованию ипотеки в банке Дом РФ
Основные моменты, которые нужно знать при страховании ипотеки:
Куда отправить страховку по ипотеке в Дом РФ банк после оплаты
Правила страхования ипотеки в Дом РФ банке
Другие вопросы и ответы
Обратный звонок
Страхование ипотеки Банка ДОМ.РФ
Комплексное страхование ипотеки — ваша защита и спокойствие. Полис страхования ипотеки защищает интересы двух сторон: гарантирует долговую безопасность для заемщика и защищает интересы банка. В случае затруднения выплаты кредита заемщиком, его долговые обязательства перед банком, закроет, страховая компания. Комплексное ипотечное страхование включает в себя три риска, что страховать обязательно, а от чего можно отказаться, мы расскажем ниже.
Страхование жизни/здоровья
риски смерти, утраты трудоспособности заемщика/созаемщика
Страхование имущества
риски гибели, утраты или повреждения объекта залога (только
конструктивные элементы)
Страхование титула
риск потери права собственности на объект залога
Страхование жизни при ипотеке в ДОМ.РФ
Страхование жизни и здоровья является добровольным риском для заемщиков Банка ДОМ.РФ. В случае получения увечия или смерти, страховая компания поможет избежать долговых обязательств по кредиту заемщику и его родственникам, возместив банку остаток долго из своего кармана.
В случае отказа от страхования жизни, банк, согласно договору, имеет право поднять годовую процентную ставку по кредиту.
Страхования недвижимости для Банка ДОМ.РФ
Страхование недвижимого имущества приобретаемого в ипотеку — обязательный риск для ипотечных заемщиков Банка ДОМ.РФ. Это страхования необходима, чтобы в случае происшествия с недвижимостью, заемщик не остался без этой недвижимости и с долгом по ипотечному кредиту перед банком.
Страхование титула для Банка ДОМ.РФ
Титульное страхование – страхование права собственности на приобретаемое жилье. В некоторых случаях это право может быть оспорено в суде.
Ипотечный заемщик банка ДОМ.РФ вправе отказаться от данного вида страхования без каких-либо ограничений со стороны банка.
Страховые компании аккредитованные Банком ДОМ.РФ
Ниже представлен перечень страховых компаний, в которых заемщики Банка ДОМ.РФ могут осуществлять страхование рисков
- АО «АльфаCтрахование»
- САО «ВСК»
- ООО СК «ВТБ Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- АО «СОГАЗ»
- АО «Страховая компания «ПАРИ»
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- АО «МАКС»
- ПАО СК «РОСГОССТРАХ»
- АО «ГСК «Югория»
- ООО СК «Сбербанк Страхование»
- ООО СК «Согласие»
- ООО «АБСОЛЮТ СТРАХОВАНИЕ»
5 причин обратиться к нам:
Подбор страховой программы с нашей помощью
- Поможем разобраться в требованиях договора ипотечного кредитования к страховому полису
- В течение 1 рабочего дня подберем лучшие предложения от страховых компаний аккредитованных банком
- Подготовим документы нобходимые для страховой компании
- Оформим полис полностью соответствующий требованиям банка
- Окажем содействие в урегулировании вопросов со страховой при наступлении страхового случая
Самостоятельный поиск страховой программы
- Самостоятельное изучение договора и поиск страховой компании соответствующей требованиям банка
- Неправильное оформление документов, выбор невыгодной программы, страхование лишних рисков
- Значительная переплата за страховой полис
- Необходимость приезжать в офис страховой компании для заключения договора
- Самостоятельное решение вопросов со страховой компанией при наступлении страхового случая
Наши услуги бесплатны!
Преимущества страхования ипотеки у нас
Страхование
через банк
Стоимость полиса страхования имущества
9 168 руб.
Страхование через
Reimers Insurance
Стоимость полиса страхования имущества
3 896 руб.
Условия
страхования:
- Банк: ДОМ.РФ
- Кредит: 3 000 000 Р
- Выбранная страховая: РЕСО-Гарантия
Страхование
через банк
Стоимость полиса страхования имущества и жизни
19 657 руб.
Страхование через
Reimers Insurance
Стоимость полиса страхования имущества и жизни
9 564 руб.
Условия
страхования:
- Банк: ДОМ.РФ
- Кредит: 3 000 000 Р
- Выбранная страховая: Ингосстрах
Страхование
через банк
Стоимость полиса страхования имущества, жизни и титула
16 489 руб.
Страхование через
Reimers Insurance
Стоимость полиса страхования имущества, жизни и титула
11 395 руб.
Условия
страхования:
- Банк: ДОМ.РФ
- Кредит: 3 000 000 Р
- Выбранная страховая: Абсолют Страхование
Как сэкономить на страховании ипотеки
Не оформляйте полис в Банке
Страхования ипотеки в Банке — удобно. Но чаще всего, стоимость полиса оформленного в Банке превышает стоимость аналога, оформленного в иной аккредитованной страховой компании, вплоть до 50%!
Оформите заем на женщину
Тарифная ставка на страхования жизни для женского пола, приблизительно на 30% ниже, чем для мужского. Это позволит существенно сэкономить.
Смените страховую компанию и получите скидку
Клиент вправе самостоятельно выбирать страховщика. Мы поможем получить наиболее выгодное предложение от аккредитованной страховой компании и дополнительную скидку до 20% за переход.
Скидка при продлении страхования ипотеки
Просите скидку при продлении страхового полиса. Наша компания лояльна к постоянным клиентам и уже со 2-го года страхования мы предоставляем скидку до 10%!
Где застраховать ипотеку ДОМ.РФ
1
1
Оставьте заявку на сайте или свяжитесь с нами по номеру
+7 (495) 540-45-75
3
3 Предоставим несколько выгодных вариантов от аккредитованных
ДОМ.РФ страховых компаний
5
5 Полис моментально окажется у Вас на электронной почте
-
Даже если Вы находитесь
в процессе сделки в банке
2
2 Нам понадобятся
следующие документы:
- Анкету, заполненную в соответствии с установленной формой
- Кредитный договор
- Паспорт страхователя
- Медицинскую справку (если проводится страхование жизни)
4
4 Оплатить полис
можно удобным
для Вас способом:
- На сайте выбранной страховой онлайн
- Наличными курьеру
6
6 
Выделенный специалист остается на связи для любых возникших
вопросов
Как не ошибиться при выборе страховой?
Оформление
в банке
Самый быстрый способ, но будьте готовы к значительной
переплате при выборе этого варианта.
Самостоятельный
поиск
Самый долгий и трудоемкий способ, где Вам придется
собственными силами собрать полный пакет документов,
потратить время, чтобы изучить тарифы в разных страховых и
обратиться лично в одну из аккредитованных ДОМ.РФ
компанию.
Обратиться
к нам
Наши услуги бесплатны для Вас. Мы подготовим необходимый
пакет документов, отправим их в аккредитованные
ДОМ.РФ
страховые компании для расчета тарифа и подберем наиболее
выгодный для Вас за 1 рабочий день.
Официальные партнеры страховых компаний
Наша компания является официальным партнером более чем 30 страховых
компаний. Свыше 10 лет мы успешно помогаем клиентам получить нужные им
страховые продукты. Наше предложение сэкономит ваши деньги, а
специалисты — ваше время!
Доверенности страховых компаний:
Наши контакты
Виды страхования ипотеки для Дом РФ
При оформлении ипотечного кредита заемщики могут оформить три вида страхования: имущественное, жизни и здоровья, титульное. Все они защищают интересы банка и заемщика в рамках ипотечного договора.
- Имущественное – стороны получают компенсацию при повреждении или полном разрушении залоговой недвижимости.
- Жизни и здоровья – стороны получают компенсацию в случае утраты трудоспособности и смерти заемщика (в случае смерти компенсацию получат родственники).
- Титульное — стороны получают компенсацию в случае, если сделка купли-продажи в судебном порядке будет признана недействительной.
От чего зависит стоимость страховки для Дом РФ
Каждая страховая компания имеет свой алгоритм, с помощью которого рассчитывает стоимость страхового полиса. Цена складывается по результатам анализа многих факторов, основные:
- размер первоначального взноса по ипотеке;
- количество страховых рисков, указанных в полисе;
- результат оценки стоимости недвижимости;
- общая сумма ипотечного займа.
Ни одна организация не разглашает, как именно рассчитывает стоимость страхового полиса. В публичной доступ выкладываются только общие данные. Поэтому произвести точный расчет стоимости страховки невозможно без обращения в страховую организацию. Точную цену можно выяснить путем подачи в компанию анкеты-заявки, которая будет проанализирована, после чего представитель сможет назвать стоимость полиса.
Год постройки
Возраст здания, в котором расположена квартира – напрямую влияет на стоимость страховки. С течением времени конструкционные особенности зданий изнашиваются, а риск повреждения или разрушения страхуемого объекта увеличивает, поэтому цена страхования квартир в старых домах выше.
Материал стен
Если стены и несущие балки сделаны из древесины – увеличивается риск повреждения или уничтожения квартиры при возникновении пожара или взрыва. Поэтому дешевле застраховать недвижимость в панельном доме, потолки и стены которого выполнены из железобетона.
Наличие газа
Если в договоре страхования недвижимости прописывается риск «Взрыв бытового газа» – стоимость его оформления повышается. Чем больше рисков покрывает страховка, тем выше цена. Страховка квартир в домах с электрическими плитами обходится дешевле.
Перепланировка
Если перепланировка не задела конструкционные особенности квартиры, а именно – не повлияла на её уровень надежности, то есть не сделала более подверженной к разрушению и уничтожению, на стоимость страхового полиса это никак не повлияет. К таким видам перепланировки относят незначительные изменения, например, переделка кладовки или антресолей (при этом стены и дверные проемы не демонтируются). Если в квартире убрана стена или образован дверной проем между ванной и туалетом, стоимость страховки вырастет.
Тип объекта
Страховые компании обеспечивают защиту квартир в многоэтажных домах по более низкой цене, если сравнивать с частными домами, коттеджами и таунхаусами. При страховке частного дома учитывается надежность материала, из которого изготовлены стены, перекрытия и фундамент, количество этажей и другие параметры недвижимости.
Дом РФ: аккредитованные компании
- АО «АльфаСтрахование»
- САО «ВСК»
- ООО СК «ВТБ Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- АО «СОГАЗ»
- АО «Страховая компания «ПАРИ»
- ООО «Группа Ренессанс Страхование»
- АО «МАКС»
- ПАО СК «РОСГОССТРАХ»
- АО «ГСК «Югория»
- ООО СК «Сбербанк Страхование»
- ООО СК «Согласие»
- ООО «Абсолют Страхование»
Как рассчитать ипотечное страхование
Узнать предварительную стоимость страхового полиса можно с помощью калькулятора ипотечного страхования. Чтобы им воспользоваться, необходимо:
- выбрать вид страхования (один или несколько);
- указать пол и возраст заемщика;
- указать остаток по ипотечному займу;
- указать дополнительные параметры квартиры.
Чем больше данных пользователь введет в калькулятор, тем более точным получится расчет стоимости полиса. Реальную стоимость страхования сможет назвать представитель компании, когда проанализирует анкету-заявку клиента. Подать её можно в офисе или на официальном сайте интересующей страховой компании.
Где дешевле застраховать ипотеку Дома РФ
В таблице приведены данные о расчете стоимости имущественного страхования ипотечных квартир ценой до 2 млн рублей, которые приобретаются на вторичном рынке.
|
№ |
Страховая компания |
Стоимость полиса |
|
1. |
ООО «Абсолют Страхование» |
2960 |
|
2. |
АО «МАКС» |
3080 |
|
3. |
АО «ГСК «Югория» |
3080 |
|
4. |
ООО СК «Согласие» |
3080 |
|
5. |
САО «РЕСО-Гарантия» |
3200 |
|
6. |
ОАО «АльфаСтрахование» |
3440 |
|
7. |
САО «ВСК» |
6000 |
Дом РФ предъявляет определенные требования к компаниям партнерам, в которых клиенты банка могут застраховать ипотеку. Если заемщик имеет интерес застраховать ипотеку в компании, которая не является аккредитованной – ему нужно переговорить об этом с представителем банка. Банк Дом РФ проанализирует страховую компанию, где хочет купить полис заемщик. Если она окажется достаточно надёжной – банк одобрит страхование ипотеки в этой организации.
Страхование ипотеки от Банка ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ — универсальный ипотечно-строительный банк, который входит в ТОП25 банков России по размеру активов. Ипотечное кредитования граждан осуществляется по базовой ставке 5%. Однако на официальном сайт банка можно встретить предложения акционного характера, в которых базовая ставка 4,7%. Выдача ипотечного кредита осуществляется только при наличии страхового полиса на приобретаемую недвижимость. Страхование ипотечного кредита является обязательным, согласно закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 30.04.2021) «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.06.2021).
Банк также рекомендует застраховать жизнь и титул. Эти виды страхования не являются обязательными.
В процессе индивидуального подхода к оформлению кредита банк может:
- понизить ставку ипотеки при наличии страховании жизни и титула;
- повысить ставку ипотечного кредита при отсутствии страхования жизни и титула;
- отказать в выдаче кредита;
Отказ в выдаче кредита, при отсутствии страхования жизни может быть мотивирован опасностью профессии, возрастом кредитора у которого могут быть определенные болезни.
Банк индивидуально подходит к вопросу кредитования каждого отдельного гражданина.
ООО «Страховые партнеры» поможет найти подходящую по условиям Банка ДОМ.РФ страховую компанию, которая осуществляет страхование по самым выгодным ценам на данный момент. Правильный выбор страховой компании позволяет сэкономить десятки тысяч рублей. Наш офис находится в Москве.
Что влияет на стоимость
страхования ипотеки Банка ДОМ.РФ?
На окончательную стоимость страхования ипотеки от Банка ДОМ.РФ влияют данные по состоянию и статусу имущества, заемщика, сумма долга, состояние здоровья и даже профессия. Поэтому для расчета необходимы:
- Сумма займа по ипотеке или остатка долга
- Требование банка по объему покрытия рисков
- Срок кредитования
- Тип недвижимого имущества (квартира или дом)
- Материал конструктива
- Вторичное жилье или новостройка
- Статус объекта — введен в эксплуатацию или нет
- Пол и возраст заемщика
- Состояние здоровья, история болезней
- Профессия
Калькулятор стоимости страхования ипотеки Банка ДОМ.РФ
С помощью нашего калькулятора стоимости страхования ипотеки для заемщиков Банка ДОМ.РФ Вы можете рассчитать приблизительную цену страхового полиса. На окончательную стоимость страхования ипотеки влияет много факторов, которые невозможно указать при расчете данных на калькуляторе. Наши менеджеры с удовольствием рассчитают стоимость страховки для ипотеки, дадут дополнительные скидки и помогут в оформлении.
Калькулятор страхования ипотеки
Рассчитайте стоимость страхования
ипотечного кредита
Выберите страховые риски
Имущество
Жизнь и здоровье
Титул
Итого: 0 ₽
Оставить заявку
Страхование имущества
по ипотеке Банка ДОМ.РФ
Страхование имущества по ипотеке является обязательным условием для заемщиков Банка ДОМ.РФ согласно действующего законодательства (статья 31 Закона «Об ипотеке»). Страховка защищает заемщика от долга банку, который может возникнуть в следствие гибели или повреждения его недвижимости.
Документы, необходимые для оформления
- номер и дата кредитного договора
- точный остаток кредита
- отчет об оценке недвижимости, выписка ЕГРН или тех.паспорт
Риски, которые покрывает страховка
- стихийные бедствия
- пожар
- повреждения конструктива
- полная гибель имущества
Стоимость страхования имущества
- Тарифы страхования титула в среднем составляют 1.3% от суммы ипотечного кредитования. Применяются понижающие коэффициенты.
Страхование жизни заемщика
по ипотеке Банка ДОМ.РФ
Страхование жизни и здоровья заемщика Банка ДОМ.РФ — необязательный вид страхования. Но по статистике большинство заемщиков покупают полис. Банк при отсутствии полного пакета страхования поднимает ставку годовых на 1%. Этот вид страхования защищает близких заемщика, так как им не придется платить по кредиту при наступлении страхового случая, все покроет страховая компания.
Документы, необходимые для оформления
- паспорт заемщика
- номер и дата кредитного договора
- точный остаток кредита
Риски, которые покрывает страховка
- гибель заемщика
- установление инвалидности 1, 2 группы
Стоимость страхования имущества
- Тарифы действуют в диапазоне от 0,12% до 0,25% от страховой суммы в зависимости от данных об имуществе, кредите и заемщике
Список аккредитованных
страховых компаний Банка ДОМ.РФ
Всю информацию об аккредитованных страховых компаниях вы можете узнать на официальном сайте Банка ДОМ.РФ. При расчете полиса мы предлагаем только проверенных страховщиков. Знаем, у кого страховаться выгодно.
- Компания «ВТБ Страхование»
- Компания «Ингосстрах»
- Страховая Группа «СОГАЗ»
- Компания «АльфаСтрахование»
- Страховое публичное акционерное общество «РЕСО-Гарантия»
- Акционерное общество «Московская акционерная страховая компания»
- Акционерное общество «Группа Ренессанс Страхование»
- Компания «Росгосстрах»
- Общество с ограниченной ответственностью «Абсолют Страхование»
- Акционерное общество «Группа страховых компаний «Югория»
- Акционерное общество «Страховая компания «ПАРИ»
- ООО СК «Согласие»
- Страховое открытое акционерное общество «ВСК»
Сравнение аккредитованных страховых компаний для страхования ипотеки от Банка ДОМ.РФ
Известная страховая компания, давно работающая на рынке. Рейтинг надежности АА+ «высокий уровень финансовой надежности».
- Одни из самых выгодных тарифов
- Дополнительные скидки
- Не самые большие сборы
Посмотреть
Крупная страховая компания, дочка «Альфа банка» занимает 2 место по сборам.
- Выгодные тарифы
- Дополнительные скидки
- Требуют медицинское подтверждение при страховании жизни по ипотеке практически всегда
Посмотреть
Популярная и известная страховая компания, давно работает на рынке. Высокий уровень надежности.
- Страхует заемщиков старше 60 лет
- Финансовая стабильность
- Непредсказуемое ценообразование
Посмотреть
Одна из самых крупных страховых компаний в России. Рейтинг надежности ААА — самый высокий.
- Платежеспособная компания
- Много офисов
- Высокие тарифы для женщин-заемщиков
Посмотреть
Компания была основана в 1992 году, уставный капитал составляет 2, 04 млрд. рублей, входит в число крупнейших страховых компаний в России.
- международный рейтинг «BB», прогноз «стабильный»
- индивидуальные страховые программы
- мало публичной информации о страховом случае, все указывается в договоре
Посмотреть
Как застраховать ипотеку
Банка ДОМ.РФ выгодно?
- Долго обзванивать страховые компании, сравнивать тарифы и подбирать выгодное предложение
- Заполнить все документы самостоятельно
- Купить полис без скидок, а иногда и переплатить
- Ехать в офис страховой компании
Нам можно доверить выбор
страховки по ипотеке Банка ДОМ.РФ
9 лет
столько, в среднем, мы работаем в страховании
23
страховых компаний-партнеров
1027
оформленных страховок по ипотеке за 2020 год
20 млн
страховых премий за 2020 год
Как заказать полис страхования ипотеки Банка ДОМ.РФ?
2
Мы попросим прислать
Вас документы
Анкету, Кредитный договор, Паспорт заемщика и другие документы в соответствии с видом страхования
3
Менеджеры сделают
расчет
и пришлют вам несколько
вариантов на выбор
4
Вы сможете оплатить
полис
наличными, по терминалу, переводом или напрямую в страховую компанию
5
Мы доставим полис страхования
курьером или отправим на электронную почту
Часто задаваемые вопросы
Для точного расчета полиса необходимо предоставить полный пакет документов. Только тогда можно узнать точную цену страхования ипотеки. Стоимость может отличаться в меньшую или в большую сторону, но мы всегда постараемся подобрать наиболее выгодный вариант. Поэтому вы можете обратиться к нам, мы сделаем вам расчет во всех страховых компаниях и поможем с оформлением полиса без наценок и скрытых платежей. Звоните 8 499 110 38 43
Да, так как стоимость страховки зависит от суммы остатка займа. Если вы страхуете жизнь и здоровье, с возрастом страховка может наоборот подорожать.
Список компаний вы можете узнать на сайте своего банка, в котором вы взяли ипотеку или обратиться к нам за консультацией 8 499 110 38 43
Да, конечно, мы можем отправить вам готовый полис на почту или привезти курьером — как вам будет удобно.
Наши контакты
Наши статьи про страхование ипотеки
Делимся знаниями и советами о том как выгодно приобрести полис ипотечного страхования
Продление страхования по ипотеке
Практически каждый, кто оформлял кредит на недвижимость, знает, что такое страховка по ипотеке Это необходимо для защиты банка и…
Можно ли не страховать ипотеку?
Итоги января свидетельствуют, что 2021 год будет не самым приятным для автомобилистов, ведь государство уже ввело в ежедневную практику…