Американские компании выплачивающие дивиденды по акциям

Актуальная биржевая деятельность и покупка акций подразумевает выплату дивидендов — процентов за приобретение ценных бумаг, которые и формируют привлекательность для инвестора. В зависимости от специфики предприятия-эмитента, его финансовых особенностей и порядка формирования инвестиционного портфеля, дивиденды могут выплачиваться один раз в месяц, квартал, полугодие и год. Наиболее распространенные варианты — ежеквартальный и ежегодный расчет дивидендов, но в статье рассмотрим топовые компании, которые выплачивают дивиденды своим инвесторам ежемесячно.

Портфели акций с ежемесячным начислением дивидендов

Преимущество получать ежемесячные дивиденды в том, что начисленные средства можно реинвестировать в акции компании и с каждым месяцем наращивать доход. Соответственно, портфель ценных бумаг будет максимально пополняться каждый месяц . Важный момент также в том, что денежные выплаты по дивидендам начисляются в фиксированной сумме вне зависимости от динамики рынка и колебания стоимости самой акции.

В большинстве случаев крупные корпорации, крутящиеся на американской бирже более 10 лет, будут продолжать стабильно выплачивать дивиденды своим инвесторам.

Для выбора лучших компаний на американской фондовой бирже, было проанализировано «элиту американского фондового рынка», куда мечтают попасть все субъекты, но существуют четкие критерии отбора:

• Капитализация на уровне от 3$ млрд. (торгуются на S&P500);
• Ежемесячная выплата дивидендов на протяжении 25 лет;
• Динамическое повышение выплат ежегодно.

Компании, которые удовлетворяют эти требования попадают в рейтинг «S&P500 Dividend Aristocrat».

Предлагаем обратить внимание на топ 10 американских компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней:

• AbbVie Inc (ABBV) специализируется в отрасли здравоохранения, увеличение объемов дивидендов за 10 лет составило 13,99%, а и доходность – 5,65%.
• Abbott Labs (ABT) – крупнейший центр лабораторных исследований, который изначально регистрировался в США, но филиалы и дочерние компании давно разбросаны по всему миру. Политика компании направлена на выплату дивидендов в среднем размере – всего 5,51% (прирост на 10 лет) и доходность в 1,59%, но стоимость акции достаточно велика – 2,781$ за единицу.
• Automatic Data Processing (ADP) – крупный разработчик ИТ-сферы. Известно, что ІT отчасти зародилось в США, а Automatic Data Processing вышла на фондовый рынок еще 45 лет назад, когда представляла из себя крохотную фирму с минимальным капиталом. За последние 10 лет сумма дивидендов увеличилась на 10,61%, а ее доходность – 2,05%.
• Albemarle Corp (ALB) – производитель строительных и хозяйственных материалов с ежегодным оборотом более 100$ млн. В рейтинге «дивидендных аристократов США», выплачивающих платежи ежемесячно, Albemarle Corp присутствует первый год, поскольку продолжительность выплат составляет всего 25 лет. Несмотря на то, что компания относительно молодая (для этого рейтинга), за последние 10 лет уровень дивидендов увеличился на 11,14%, а их доходность составила 1,81%. Столь большим приростом может похвастать далеко не каждая компания, играющая на бирже более 40-50 лет.
• AO Smith (AOS) – производитель, уверено претендующий на лидера по прогрессивности размера выплаты дивидендов, поскольку в 10-летнем разрезе их сумма увеличилась на 21,5%, а доходность составила 2,11%.
• Franklin Resources (BEN) – огромнейшая финансовая корпорация, уникально совмещающая в себе 14 крупных американских и азиатских банков, компании бизнес-консалтинга и аудиторские фирмы. Те инвесторы, которые удачно купили акции Franklin Resources 10 лет назад, сейчас получают выплаты дивидендов, превышающие первоначальную сумму на 14,02% в месячном разрезе, а их общая доходность – 4,28%.
• Cardinal Health (CAH) – сеть медицинских и лабораторних центров, клиник, разработчик фармацевтических средств и международные поставщики медицинского оборудования премиального сегмента. На американской бирже обращается 25 лет и за 10-летний период объемы платежей по дивидендам выросли на 17,52%, а доходность – 3,57%.
• Cintas (CTAS) – производитель автомобильных товаров, запчастей, металлоконструкции. Компания обращается на американской бирже 37 лет, и были несколько кризисных периодов, когда стоимость акции обваливались практически до 0$, но дивиденды инвесторам исправно выплачивались и росли в соответствии с годовыми графиками. В период 2010-2020 рост дивидендных выплат составил 18,43% с ежемесячным начислением на счета инвесторов. Доходность дивидендов по последним показателям составляет всего 0,9%.
• Hormel Foods (HRL) – потребительские товары 1-й необходимости (продукты питания, напитки), которые впервые заявили о себе еще 54 года назад. Ежемесячные выплаты по дивидендам за последние 10 лет возросли на 16,03%, но их доходность по-прежнему 1,97%.
• Roper Technologies (ROP) – компания разрабатывает, производит и распространяет радиочастотные продукты, промышленные и технологические товары, энергетические системы и средства управления, а также медицинские и научные продукты визуализации. Roper Technologies Inc разместила свои производственные мощности в США, Китае, Германии, Индии, странах северной Африки. Размер дивидендов за декаду лет увеличился на 18,7%, но доходность выплат была относительно небольшой – 2,06%.

Если рассматривать все американские компании через призму объемов капитализации, то лидерами выступают:

• Itau Unibanco (ITUB) сс объемом капитализации в 26$ млрд., и дивидендной доходностью в 1,64%;
• Realty Income (O) с объемом капитализации в 24,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,19%;
• Pembina Pipeline (PBA) с объемом капитализации в 17,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,62%;
• Shaw Communications (SJR) Inc с объемом капитализации в 14$ млрд., и дивидендной доходностью в 3,95%;
• AGNC Investment (AGNC) с объемом капитализации в 9,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,52%;
• Stag Industrial (STAG) – с объемом капитализации в 5,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,01%;
• SL Green Realty (SLG) – с объемом капитализации в 5,1$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,73%;
• Apple Hospitality REIT (APLE) с объемом капитализации в 3,4$ млрд., и дивидендной доходностью в 0,07%.

В тройку лидеров вошли: AGNC Investment — инвестиционная трастовая компания по недвижимости, Realty Income Corp — американский инвестиционный фонд недвижимости и Pembina Pipeline Corporation – нефтяная компания (транспортировка, хранение и переработка нефтяных продуктов) в США и Канаде.

Помимо американских «дивидендных аристократов» инвесторов привлекают также фонды ETF, которые формируются из множества небольших дивидендных компаний, но сгруппированных профессиональными брокерам, выходя из специфики предприятий, их объемов капитализации, финансовых предписаний и платежеспособности. Лучшими фондами ETF, которые ежемесячно выплачивают дивиденды своим вкладчикам, считаются Invesco BulletShares Corporete Bond, ETRACS Monthly Pay 2Leverage US, High Dividend Low Volatility ETN. Несмотря на то, что фонды играют на американской бирже ценных бумаг, полностью американские объединения встречаются крайне редко, поскольку заимствуются активы иностранных компаний. Наивысшая дивидендная доходность за календарный год наблюдается у Credit Suisse X-Links Oil Shares Covered Call ETNs, где инвесторов обрадовали прибыльностью в 25,1%.

Если ежемесячные выплаты дивидендов не являются ключевым аргументов выбора портфеля ценных бумаг для инвестиций, то можно присмотреться к тем компаниям, чьи акции, по прогнозам биржевых аналитиков, в 2022 году прибавят в цене 30-60%.

• Shopify (SHOP) – топовая канадская технологическая корпорация, стоимость акций которой в 2019 взлетела на 197%. За 2020 и 2021 выручка компании выросла на 41,4%, а прогнозируем скачек цены до конца года составляет 33,8%;
• Roku (ROKU) – стриминговая компания, которая буквально выстрелила в 2019 году, и акции подскочили на 317%, чем осчастливили инвесторов. Планируемое повышение стоимости единицы ценной бумаги до конца 2021 года составляет 40%;
• Stoneco (STNE) – компания-поставщик финансовых решений, разработчик проектов и бизнес-планов. В 2020 году стоимость акции увеличилась на 126%, что позволило вбросить в развитие компании дополнительные активы, которые пошли на кредитование мелкого и среднего бизнеса. Общие проценты по выданным кредитам в 2020-2021 принесли компании уже 330% прибыли.
• Universal Display (OLED) использовали в кризисный момент очень толковый маркетинговый ход: известный американский блогер Уилл Эшворт со взрослой целевой аудиторией, записал несколько историй о том, что стоимость акций компании упала на 40% в следствии внешнего воздействий, которое никак не зависит от престижности и платежеспособности компании. В результате, за 3 месяца компания смогла не только вернуть стоимость акций в прежнее русло, но и обеспечила их рост до 90%. Такая тенденция будет наблюдаться еще минимум несколько месяцев, поэтому прогнозируют рост стоимости в 25-30%.

Дивидендные аристократы (англ: dividend aristocrats) – компании, платящие дивидендные выплаты регулярно в течение более 25 лет, постоянно повышая их размер. Стратегия вложения в акции таких компаний имеет повышенную надежность, т.к. таким компаниям не в интересах прерывать постоянство своих выплат и снижать тем самым инвестиционную привлекательность.

Дивидендные аристократы США

Критерии вхождения компании в «элиту фондового рынка» США, четко обозначены:

• Большой размер компании. Капитализация на фондовом рынке не меньше 3 млрд. долларов (входят в 500 крупнейших компаний США и торгуются на S&P500).
• Регулярные выплаты дивидендов более 25 лет.
• Ежегодное повышение выплат.

Компании, удовлетворяющие этим условиям, формируют официальный «индекс дивидендных аристократов США» – «S&P 500 Dividend Aristocrat».

Инфографика: Дивидендные аристократы США (основная информация)

Список 64 дивидендных аристократа США по отраслям

Ниже представлен таблица из 64 американских компаний «аристократов» ↓

Тикер	Название	Отрасль	Продолжительность выплат	10-ти летний дивидендный рост	Доходность
ABBV	AbbVie Inc.	Здравоохранение	47	13.99%	5.65%
ABT	Abbott Laboratories**	Здравоохранение	47	5.51%	1.59%
ADM	Archer-Daniels-Midland Co	Потребительские товары 1-й необходимости	44	9.60%	3.16%
ADP	Automatic Data Processing	IT	45	10.61%	2.05%
AFL	AFLAC Inc	Финансы	37	6.79%	2.06%
ALB	Albemarle Corp.	Материалы	25	11.14%	1.81%
AMCR	Amcor	Материалы	25	3.50%	2.29%
AOS	Smith A.O. Corp	Производство	26	21.50%	2.11%
APD	Air Products & Chemicals Inc	Материалы	38	9.85%	2.20%
ATO	Atmos Энергетика	Коммунальные услуги	36	4.96%	1.96%
BDX	Becton Dickinson & Co	Здравоохранение	48	8.91%	1.14%
BEN	Franklin Resources Inc	Финансы	40	14.02%	4.28%
BF.B	Brown-Forman Corp B	Потребительские товары 1-й необходимости	36	8.03%	0.98%
CAH	Cardinal Health Inc	Здравоохранение	24	17.52%	3.57%
CAT	Caterpillar Inc	Производство	26	8.45%	2.93%
CB	Chubb Ltd	Финансы	26	9.92%	1.97%
CINF	Cincinnati Financial Corp	Финансы	59	3.51%	2.11%
CL	Colgate-Palmolive Co	Потребительские товары 1-й необходимости	56	7.11%	2.45%
CLX	Clorox Co	Потребительские товары 1-й необходимости	42	7.72%	2.68%
CTAS	Cintas Corp	Производство	37	18.43%	0.90%
CVX	PBCT	Энергетика	33	5.99%	3.81%
DOV	Dover Corp	Производство	64	8.58%	1.67%
ECL	Ecolab Inc	Материалы	28	12.63%	0.95%
ED	Consolidated Edison Inc	Коммунальные услуги	46	2.29%	3.27%
EMR	Emerson Electric Co	Производство	63	4.05%	2.61%
ESS	Essex Property Trust	Недвижимость	25	6.49%	2.52%
EXPD	Expeditors International	Производство	25	10.89%	1.35%
FRT	Federal Realty Invt Trust	Недвижимость	52	4.65%	3.24%
GD	General Dynamics	Производство	28	10.35%	2.20%
GPC	Genuine Parts Co	Потребительские товары 2-й необходимости	63	6.58%	3.11%
GWW	Grainger W.W. Inc	Производство	48	12.30%	1.75%
HRL	Hormel Foods Corp	Потребительские товары 1-й необходимости	54	16.03%	1.97%
ITW	Illinois Tool Works Inc	Производство	45	12.62%	2.43%
JNJ	Johnson & Johnson	Здравоохранение	57	6.87%	2.56%
KMB	Kimberly-Clark	Потребительские товары 1-й необходимости	48	6.01%	2.98%
KO	Coca-Cola Co	Потребительские товары 1-й необходимости	57	6.91%	2.77%
LEG	Leggett & Platt	Потребительские товары 2-й необходимости	48	4.44%	3.14%
LIN	Linde plc	Материалы	26	8.14%	1.67%
LOW	Lowe’s Cos Inc	Потребительские товары 2-й необходимости	57	19.39%	1.83%
MCD	McDonald’s Corp	Потребительские товары 2-й необходимости	44	8.72%	2.37%
MDT	Medtronic plc	Здравоохранение	42	10.23%	1.81%
MKC	McCormick & Co	Потребительские товары 1-й необходимости	34	9.04%	1.44%
MMM	3M Co	Производство	61	10.94%	3.23%
NUE	Nucor Corp	Материалы	47	1.27%	3.20%
O	Realty Income Corp.	Недвижимость	25	4.68%	3.62%
PBCT	People’s United Financial	Финансы	27	1.54%	4.48%
PEP	PepsiCo Inc	Потребительские товары 1-й необходимости	47	7.96%	2.67%
PG	Procter & Gamble	Потребительские товары 1-й необходимости	63	5.56%	2.38%
PNR	Pentair PLC	Производство	44	0.54%	1.65%
PPG	PPG Industries Inc	Материалы	48	6.40%	1.62%
ROP	Roper Technologies, Inc	Производство	27	18.81%	0.54%
ROST	Ross Stores Inc.	Потребительские товары 2-й необходимости	25	24.95%	0.88%
SHW	Sherwin-Williams Co	Материалы	41	12.28%	0.76%
SPGI	S&P Global	Финансы	46	9.74%	0.77%
SWK	Stanley Black & Decker	Производство	52	7.58%	1.66%
SYY	Sysco Corp	Потребительские товары 1-й необходимости	50	4.97%	2.18%
T	AT&T Inc	Коммуникационные услуги	36	2.21%	5.40%
TGT	Target Corp	Потребительские товары 2-й необходимости	52	14.35%	2.31%
TROW	T Rowe Price Group Inc	Финансы	33	11.76%	2.32%
UTX	United Technologies	Производство	26	6.68%	1.92%
VFC	VF Corp	Потребительские товары 2-й необходимости	47	12.36%	2.27%
WBA	Walgreens Boots Alliance Inc	Потребительские товары 1-й необходимости	44	13.63%	3.52%
WMT	Wal-Mart	Потребительские товары 1-й необходимости	46	7.18%	1.85%
XOM	Exxon Mobil Corp	Энергетика	37	7.53%	5.25%

⇒ скачать Excel файл со списком див. аристократов и их доходности

Как вложиться сразу во всех дивидендных аристократов США

Для того чтобы сразу вложиться в эти надежные акции с дивидендными выплатами можно купить ETF на индекс ProShares  S&P 500 Dividend Aristocrat, который включает 64 акции. Второй вариант, вложение в более широкий ETF, который строится на основе индекса S&P 1500 Composite и включает крупные компании регулярно выплачивающие дивиденды более 20 лет.

Название ETF	Тикер	Описание
ProShares  S&P 500 Dividend Aristocrat	NOBL	Включает 64 акции див. Аристократов из индекса S&P 500. Выплачивают регулярно более 25 лет
S&P High-Yield Dividend Aristocrats	SDY	Включает 111 акции дивидендных аристократов из индекса S&P 1500 Composite. Выплачивают более 20 лет (включает 53 компании из S&P500)

Помимо американских индексов из компаний дивидендных аристократов, есть другие. Например, S&P Europe 350 Dividend Aristocrats – который включает в себя 350 европейских компаний, которые устойчиво выплачивают дивиденды более 10 лет.

Название	Тикер	Описание
iShares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF	CDZ	Канадские компании устойчиво платящие дивиденды более 7 лет
S&P Europe 350 Dividend Aristocrats	SPYW	Европейские компании, платящие дивиденды более 10 лет

 Акции дивидендных аристократов включают многие ETF фонды для увеличения их надежности и привлекательности. Например, есть целевые фонды цель которых обогнать дивидендную доходность индекса S&P 500. Ниже представлены некоторые из них ↓

Название	Тикер	Описание
CBOE Vest S&P 500 Dividend Aristocrats Target Income	KNG	ETF включает помимо дивидендных аристократов, опционы, акции из S&P500. Цель создание доходности выше чем у индекса S&P 500
Vanguard International Dividend Appreciation ETF	VIGI	Акции из индекса NASDAQ не включая REIT. Выплаты дивидендов более 7 лет

ТОП 10 дивидендных аристократов США с максимальным сроком выплат

В таблице ниже представлена 10-ка компаний регулярно выплачивающих дивидендные выплаты более 50-ти лет. Самыми стабильными являются компании Genuine Parts Co (GPC), Emerson Electric Co (EMR) и Procter&Gamble  осуществляющие выплаты более 60 лет!

ТОП 10 дивидендных аристократов США по доходности

В отличии от российских компаний, американские стараются платить повышающие дивидендные выплаты для максимизации своей стоимости и инвестиционной привлекательности. Так максимальные дивидендные выплаты осуществляет компания AbbVie Inc. (ABBV) – 5,65% годовых, что немного меньше чем платят отечественные.

Также важный аспект американских компаний по отношению к российским  это регулярность выплат, которые прописываются в дивидендной политике.

S&P 500 vs Портфель дивидендных аристократов

Если сравнить рост доходности инвестиционного портфеля из дивидендных аристократов и акций из индекса S&P500, то можно заметить что со временем накопится существенная разница. Вложение в акции дивидендных аристократов дает не только курсовой рост стоимости, но также и дивидендные выплаты. На рисунке ниже показана динамика изменения доходности за 30 лет.

Какие отрасли дивидендных аристократов США самые доходные

Рассмотрим какая доходность получается по отраслям. Так максимальные выплаты осуществляет сектор коммунальных услуг, энергетики и недвижимости. Такие сектора как IT, промышленность и сырье – большую часть полученных средств реинвестируют в производство и развитие.

Название	Средняя доходность
Коммунальные услуги	5,4%
Энергетика	4,5%
Недвижимость	3,1%
Здравоохранение	2,7%
Коммунальные услуги	2,6%
Финансы	2,6%
Потребительские товары 1-й необходимости	2,4%
Потребительские товары 2-й необходимости	2,3%
IT	2,1%
Промышленность	1,9%
Сырьевой сектор	1,8%

Выводы

Дивидендные выплаты напрямую определяют инвестиционную привлекательность компании в глазах инвесторов и стимулируют рост цены акций на фондовом рынке. Вложение в дивидендных аристократов выгодно на период 20-30, так как постоянный дивидендный доход в результате принесет большую прибыль независимо от кризисов.

Также необходимо помнить, что высокие дивиденды платят компании, могут сигнализировать о стагнации компании, ведь большую часть полученной чистой прибыли они тратят на удовлетворение интересов инвесторов и акционеров, и не направляют на развитие. За всю историю S&P 500 более 30% компаний, которые входили в индекс были или поглощены или обанкротились. Поэтому не следует просто пассивно инвестировать даже в компании дивидендных аристократов, а рекомендуется осуществлять постоянный мониторинг их финансового состояния.

Инвестиции в дивидендные акции – способ сформировать пассивный доход. Считается, что российские компании платят более высокие дивиденды, чем американские. Но с другой стороны, вложения в долларах дополнительно защищают инвестора от рисков обесценивания рубля.

Однако, с начала 2022 года ситуация сильно изменилась. Из-за санкций крупнейшие российские компании массово стали отменять выплаты, а дивиденды зарубежных компаний не доходят до инвесторов из-за инфраструктурных проблем и ограничений на проведение финансовых операций.

Теперь инвестору из России необходимо учитывать новые риски. В момент выбора иностранных ценных бумаг уточняйте у своего брокера, можно ли вообще их купить, а также проверяйте, как будет осуществляться процедура начисления дивидендов.

В этой статье рассматриваем лучшие дивидендные акции США с дивидендной доходностью не ниже 2% в 2022 году. Для рейтинга мы отбирали компании, чья капитализация больше $50 млрд, а дивиденды они выплачивают не меньше 10 лет подряд.

1. Philip Morris

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,32%
• Посмотреть карточку компании

Открывает список про дивидендные акции США – Philip Morris. Один из крупнейших производителей сигарет в мире, который делает их на 46 заводах и продаёт в 180 странах. Известные марки: Bond, Parliament, Marlboro, L&M, Chesterfield, Next, President. Кроме сигарет, выпускает стики и нагреватели табака IQOS.

2. IBM

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,05%
• Посмотреть карточку компании

Технологическая корпорация из США. Разрабатывает программное обеспечение, решения для хранения, защиты, обработки и управления данными, компьютерное оборудование и IT-инфраструктуру. Продукты компании используют в аэрокосмической, оборонной, автомобильной, энергетической, финансовой, телекоммуникационной и других отраслях.

3. Verizon

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,03%
• Посмотреть карточку компании

Телекоммуникационная компания и крупнейший оператор сотовой связи в США. Обеспечивает абонентов связью 3G и 4G. Последняя покрывает территорию, на которой живёт 98% населения США. Предоставляет доступ к интернету и кабельному телевидению, продаёт мобильные телефоны и модемы. Обслуживает корпоративных клиентов.

4. AT&T Inc.

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4,70%
• Посмотреть карточку компании

Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Мобильный оператор в США и подрядчик военной связи для американской армии. Обеспечивает клиентов телефонной связью, спутниковым телевидением, интернетом, продаёт цифровую рекламу.

Ещё AT&T владеет компанией Time Warner, которая объединяет производителя сериалов и фильмов Warner Bros. Entertainment, телевизионную сеть HBO, телеканал CNN, журнал Time и другие медиакомпании.

5. Exxon Mobil Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4,26%
• Посмотреть карточку компании

Exxon Mobil – одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Добывает нефть в Техасе, Нью-Мексико, Северной Дакоте, Аляске, Мексиканском заливе и сланцевый газ – в штатах Западная Виргиния, Пенсильвания, Огайо, Луизиана и Техас.

Также активно участвует в зарубежных проектах и добывает полезные ископаемые в Анголе, Экваториальной Гвинеи, Мозамбике, Нигерии, Чаде, Азербайджане, Казахстане, Индонезии, Ираке, Малайзии, Катаре, Таиланде и ОАЭ.

6. 3M Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4%

Корпорация, выпускающая разные товары для потребительского и промышленного секторов – от офисной канцелярии до антикоррозийных покрытий в нефтегазовой отрасли.

Бренды компании: клейкие ленты Scotch, бытовые крепежи Command, фильтры для жидкости и газов Cuno, автокосметика Meguiar’s.

7. Chevron Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,49%

Крупнейшая энергетическая компания в Штатах. Разведывает, добывает, перерабатывает нефть и газ. Владеет сетью из 12 900 АЗС по всему миру. Делает нефтепродукты, бытовую химию, удобрения, химикаты. Поставляет топливо для самолётов в 90 аэропортов мира.

8. Abbvie Inc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,48%
• Посмотреть карточку компании

Биофармацевтическая компания, которая разрабатывает и производит лекарства. Основные направления: онкология, иммунология, неврология, вирусология, офтальмология. Выпускает препараты для лечения ВИЧ-инфекции, ревматоидного артрита, гепатита С.

9. Merc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,36%

Производитель лекарств и вакцин, который регулярно проводит медицинские исследования в области онкологии, инфекционных и кардиометаболических заболеваний. Специализируется на разработке препаратов не только для людей, но и для животных.

10. Amgen

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,21%

Одна из ведущих мировых биотехнологических компаний, которая работает в более чем 100 странах мира. Фокусируется на шести областях: сердечно-сосудистые заболевания, онкология, здоровье костей, неврология, нефрология и различные воспалительные процессы.

Amgen работает по принципу «прежде всего биология». Такой подход позволяет сначала исследовать сложные молекулярные пути развития болезней, а затем определить, какой тип лекарства с наибольшей вероятностью обеспечит эффективность и безопасность.

11. Pfizer

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,09%
• Посмотреть карточку компании

Фармацевтическая компания. Разрабатывает и выпускает разные препараты в 46 странах мира. Изобретатель Виагры и производитель самого продаваемого в мире лекарства Липитор (для снижения холестерина).

Другие популярные препараты: Лирика (эпилепсия), Зивокс (бактериальные инфекции), Сутент (раковые опухоли), Норваск (гипертония), Ибранс (рак груди), Пристик (депрессия).

12. Intel

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,95%
• Посмотреть карточку компании

Крупнейшая корпорация по разработке и продаже микропроцессоров для персональных компьютеров. Выпускает много разной электроники и решений для хранения данных: материнские платы, оборудование для data-центров, чипы для искусственного интеллекта.

13. Coca Cola Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,84%
• Посмотреть карточку компании

Дивидендные акции США не обойдутся без Coca-Cola. Это крупнейший в мире производитель безалкогольных напитков, продающихся более чем в 200 странах. Самый известный напиток компании – газировка Сoca-Cola. Другие мировые бренды: Fanta, Schweppes, Sprite, Bonaqua. В России – соки «Моя семья» и «Добрый».

14. Cisco

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,73%
• Посмотреть карточку компании

Производитель сетевого оборудования для крупных корпораций. Cisco продаёт маршрутизаторы, точки доступа Wi-Fi, оборудование для IP-телефонии, модемы, системы видеонаблюдения и безопасности.

15. PepsiСo Inc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,57%

Корпорация из сферы пищевой промышленности. Производит и продаёт безалкогольные напитки и продукты питания. Основные марки: Pepsi, 7up, Mountain Dew, Mirinda, Lay’s, Cheetos. Главные рынки компании – США, Мексика, Великобритания, Бразилия и Россия, где работа бизнеса пока под вопросом.

Адаптированные марки в России: «Весёлый Молочник», «Домик в деревне», «Агуша», «Любимый», «Фруктовый сад», «Чудо», «Я».

16. Colgate-Palmolive Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,48%

Colgate-Palmolive владеет одноимёнными брендами и делает товары для гигиены: мыло, зубные пасты, зубные щётки, а также корм для животных Hill’s.

17. Johnson & Johnson

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,39%
• Посмотреть карточку компании

Johnson & Johnson производит и продаёт товары по уходу за собой, лекарства и медицинское оборудование. Торговые марки: детская косметика Johnson’s Baby, средства для женской гигиены o.b, линзы для зрения Acuvue, косметика для кожи Clean&Clear, лекарство от аллергии Zyrtec.

18. Procter & Gamble Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,28%
• Посмотреть карточку компании

Один из лидеров на рынке потребительских товаров. Продаёт свою продукцию в 180 странах и является самым крупным в мире рекламодателем. У P&G есть 43 бренда, которые являются драйверами роста компании. Ежегодный торговый оборот каждого из них превышает $500 млн.

Популярные марки: подгузники Pampers, средство женской гигиены Always, шампунь Head & Shoulders, дезодоранты Old Spice, бритвы Gillette и Venus, зубные пасты Blend-a-Med и Oral-B, средство для мытья посуды Fairy, стиральный порошок Ariel.

19. McDonald’s Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,23%
• Посмотреть карточку компании

Крупнейшая в мире сеть ресторанов быстрого питания. Работает в 120 странах, но более 90% ресторанов действуют по системе франчайзинга. Основное меню – гамбургеры, сэндвичи, наггетсы, картошка фри, мороженое и напитки.

При этом в каждой стране набор блюд адаптируется под вкусы местного населения. Кроме США, у McDonald’s больше всего ресторанов в Японии, Китае, Германии и Канаде.

20. Raytheon Technologies

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,06%

Промышленная компания, которая около 90% своих доходов получает благодаря сотрудничеству с армией США. Она проектирует и продаёт ракетные комплексы, ракеты большой дальности, переносное зенитно-ракетное оружие, радары, приборы ночного видения, GPS-навигаторы.

Делает авиадвигатели и турбины, выпускает вертолёты для военных, промышленных и коммерческих задач. Входит в «большую тройку» производителей вооружения для США вместе с Boeing и Lockheed Martin.

Как купить дивидендные акции США

Американские дивидендные акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Она организовывает торги зарубежными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции.

Но покупать акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию – профессионального посредника на бирже, который выполняет поручения инвестора, например: «Купить десять акций Exxon Mobil» или «Продать пять акций Chevron».

Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора. Перед покупкой акций на счёт вносят деньги, а после продажи бумаг выводят на него прибыль.

За любую операцию с ценными бумагами брокер возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Так, одни компании устанавливают минимальный депозит, на который нужно пополнить счёт, чтобы начать инвестировать. Например, 30 тысяч рублей. Через другие брокерские компании можно начинать вкладывать деньги с любой суммой.

В среднем, комиссия за сделки у всех брокеров не превышает значения в 0,3% от общей суммы операции. Например, купили акции на $200 – отдали брокеру $0,6 комиссии.

Оформить брокерский счёт бесплатно и купить акции онлайн можно через интернет-витрину ценных бумаг.

• Перейдите в профиль компании, например, AT&T и нажмите на кнопку «Купить».

• Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь, пока брокер откроет его. Чтобы заполнить заявку, нужен только паспорт. Счёт оформят у брокера «Тинькофф Инвестиции».

• Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет (доступы туда тоже даст «Тинькофф»), пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

• Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта и вывод денег – бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

---

Читайте: Как правильно инвестировать в акции

---

На прошлой неделе мы рассказали, какие акции на российском рынке стоит купить, чтобы получить высокие дивиденды. Сегодня продолжаем нашу подборку, но уже с компаниями на американском рынке

* Размер дивидендов зафиксирован £0,539 на одну акцию

Три самые доходные акции: выше риск — больше дивиденд

1) British American Tobacco

British American Tobacco — одна из самых крупных табачных компаний в мире. Британский производитель табака платит одни из самых щедрых дивидендов на американском рынке. В текущем квартале компания выплатит $0,7462 на акцию — дивидендная доходность составит 2%, исходя из цены закрытия понедельника, 16 августа. Последний день для покупки акций под дивиденды — 29 сентября. Дата выплаты дивидендов — 16 ноября 2021 года. Годовая прогнозная доходность — 8%

Инвестиционный стратег «ВТБ Мои
Инвестиции 
» Алексей Филимонов считает, что у компании есть «повышенные риски для сохранения и увеличения дивидендных выплат в будущем». Он отмечает, что табачная отрасль испытывает особые трудности с ростом бизнеса из-за «постоянного повышения акцизов и продолжающегося массового отказа от курения в пользу более здорового образа жизни».

2) Chevron

Chevron — одна из компаний «дивидендных аристократов». Нефтяной гигант непрерывно делится прибылью с акционерами с 1990 года, повышая выплаты. Компания увеличила размер дивидендов в 2021 году на 3,87% — с $1,29 до $1,34.

Чтобы получить ближайшую выплату, нужно купить акции Chevron не позднее 17 августа. Дата выплаты дивидендов — 10 сентября 2021 года. Дивидендная доходность, исходя из цены закрытия понедельника, составит 1,33%. Годовая прогнозная доходность — 5,26%

Как отмечает Филимонов, компании из циклических секторов, как правило, «предлагают инвесторам высокую дивидендную доходность относительно рынка в периоды экономического восстановления и высоких цен на нефть». При этом он предупреждает, что в периоды кризиса и сильного снижения цен на сырьевые товары дивиденды таких компаний могут быть резко урезаны.

Директор аналитического департамента инвесткомпании «Фридом Финанс» Вадим Меркулов соглашается, что Chevron сильно зависит от внешних факторов, но отмечает, что компания имеет длинную дивидендную историю, «что указывает на вероятное сохранение выплат в среднесрочной перспективе».

3) Simon Property Group

Simon Property Group — крупнейший в США инвестиционный фонд недвижимости (REIT). Такие фонды традиционно выплачивают большие дивиденды. Это связано с тем, что, согласно требованиям регуляторов, фонды недвижимости обязаны регулярно выплачивать минимум 90% своей чистой прибыли в виде дивидендов, объяснил Филимонов. Simon Property выплачивает дивиденды с 1994 года, хотя компании приходилось несколько раз урезать их размер, как в 2020 году.

Вадим Меркулов также отмечает высокую устойчивость дивидендных выплат компании, однако предупреждает, что трансформация сектора розничной торговли может оказать негативное влияние на показатели
эмитента 
.

Наибольшие дивиденды на американском рынке акций обычно выплачивают компании «старой экономики», говорит старший аналитик BCS Global Markets Алексей Гиль. По словам эксперта, это в том числе вопрос имиджа. Среди наших топ-3 компаний в БКС позитивно смотрят на Chevron и British American Tobacco. По Simon Property эксперты ожидают снижения финансовых показателей, что может привести к урезанию дивидендных выплат.

Выплаты растут как на дрожжах — что происходит?

2020 год стал рекордным по объемам дивидендных выплат американских компаний. Дивидендные выплаты компаний, входящих в индекс S&P 500, выросли в 2020 году на 0,7%, до $58,28 на акцию.

Наталья Малых, руководитель отдела анализа акций ФГ «Финам»: «Объем выплаченных дивидендов по эмитентам S&P 500 в 2021 году, по нашим консервативным оценкам, может вырасти относительно кризисного 2020 года на 2,5%, до $545 млрд. Мы также отмечаем, что в некоторых секторах скопилось очень много кеша, особенно у тех компаний, которые смогли выиграть от удаленного режима в пандемию, — это ИТ, цикличное потребление». Также эксперт отметила, что много ликвидности и в финансовом секторе. После того как в июне банки успешно прошли стресс-тесты Федрезерва, ограничения на выплаты акционерам были ослаблены еще больше и финансовые гиганты стали повышать квартальные дивиденды. «Мы считаем, что тенденция к увеличению выплат продолжится», — резюмировала эксперт.

Инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Алексей Филимонов: «Несмотря на глобальную эпидемию, 2020 год стал рекордным по объемам дивидендных выплат американских компаний. В текущем календарном году дивиденды ожидаемо обновят очередной максимум на фоне продолжающегося восстановления экономики и эффекта отложенного спроса. По нашим оценкам, суммарный объем дивидендов компаний, входящих в индекс S&P 500, в ближайшие 12 месяцев составит $528 млрд, что на 4,9% выше дивидендных выплат в прошлом 2020 году и обещает доходность по индексу S&P 500 в 1,3%».

Вадим Меркулов, директор аналитического департамента «Фридом Финанс»: «Полагаем, что по итогам 2021 года сумма выплаченных дивидендов может составить около $540–550 млрд, прирост по сравнению с предыдущим периодом составит около 5%, если мир не столкнется с новыми, более агрессивными штаммами коронавируса, что может ограничить восстановление экономики и суммы выплачиваемых дивидендов».

Дивидендные чемпионы 2021 года — кто они?

Алексей Филимонов из «ВТБ Мои Инвестиции» предлагает обратить внимание на компании с умеренно высокими дивидендами и потенциалом роста бизнеса. Среди таких он выделяет:

• Williams Companies (6,6%, нефтегазовый сектор);
• Iron Mountain (5,3%, недвижимость);
• IBM (4,6%, IT);
• Abbvie (4,5%, биотехнологии);
• Verizon (4,5%, телекоммуникации).

Алексей Гиль, старший аналитик BCS Global Markets:

• National Grid PLC (7%, энергетика);
• Rio Tinto (7,1%, металлургия);
• BCE Inc. (5,8%, телекоммуникации);
• Royal Bank of Canada (3,5%, финансы);
• Sanofi SA (3,7%, фармацевтика);
• Sun Life Financial (3,6%, финансы).

Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

В США компании редко идут на отмену выплат дивидендов, чтобы не снижать привлекательность доходных ценных бумаг. Но для избежания риска неудачного инвестирования в иностранные акции важно предварительно изучить их нюансы, рейтинг наиболее надежных эмитентов с самыми большими дивидендами по акциям США, а также процедуру приобретения активов.

Содержание

• Особенности дивидендов американских компаний
  • Периодичность дивидендных выплат
  • Изменение курса акций
  • Налогообложение
  • Валюта
• Что такое американский календарь дивидендов и где его посмотреть?
• Иностранные компании с выплатой дивидендов по акциям
• Как приобрести дивидендные акции США?
• Расчет дивидендов по американским акциям

Особенности дивидендов американских компаний

Покупка акций иностранных предприятий обусловлена рядом тонкостей.

Периодичность дивидендных выплат

Компании США и других стран мира предпочитают проводить расчеты с акционерами на ежеквартальной основе. Отечественные эмитенты склонны к платежам с периодичностью раз в год и полгода. Хотя для обоих предусмотрена возможность распределения прибыли раз в три или шесть месяцев и год. Бывают случаи, когда ценные бумаги не придерживаются квартального плана выплаты. Компании с намерениями последовательного распределения доходов среди держателей отдают дивиденды ежемесячно.

Изменение курса акций

Фондовый рынок США по сравнению с отечественным более логичен. При получении зарубежным эмитентом чистой прибыли выше ожиданий аналитиков цена его акций часто вырастает. На рынке РФ подобное увеличение практически не отражается на курсе ценных бумаг, особенно недорогих — второго и третьего эшелонов.

Менее ликвидные акции иностранных организаций регламентируются теми же стандартами, что и голубые фишки, несмотря на некоторые особенности в их торговле.

Налогообложение

Дивиденды американских компаний облагаются налогом по ставке 13 % для граждан РФ, осуществляющих куплю-продажу акций через отечественного брокера. В этом случае для ценных бумаг российских и зарубежных эмитентов процент одинаковый. Вместе с тем законодательством США разрешено удерживать 30 % от суммы начисленных выплат. Для снижения налоговой ставки до 13 % инвестору необходимо подтвердить собственный статус нерезидента Соединенных Штатов Америки подписанной формой W-8BEN. В этом случае 10 % уходит в бюджетный фонд США, а 3 % — РФ.

Валюта

Дивидендные активы США размещаются в национальной денежной единице. Поэтому инвестируемые средства предварительно переводятся из рублей в доллары. При продаже ценных бумаг ситуация выглядит иначе — сделка проходит в долларах с последующей конвертацией в рубли. Нередко рабочая неделя на валютном рынке открывается падением отечественной валюты, поэтому конвертацию лучше проводить ближе к середине или окончанию недельной сессии, когда рубль успевает отыграть позиции.

Что такое американский календарь дивидендов и где его посмотреть?

С помощью дивидендного календаря США можно узнать информацию о размере, процентной доходности, датах отсечки и реестра, а также периоде, за которой инвесторы получат вознаграждение.

Он помогает держателю составить прогноз зачисления выплаты на счет, чтобы заранее отобрать ценные бумаги под ожидаемые денежные средства.

Кроме этого, в соответствии с календарем принимается решение о покупке дивидендного актива. В этом случае важно учитывать следующие даты:

1. Объявления. В нее оглашаются доходность, даты регистрации и выплаты.
2. Закрытия реестра. Сведения об акционерах содержатся в списке, согласно которому производится распределение прибыли. Дивиденды иностранных компаний выплачивают инвесторам, числящимся в нем к определенному числу, называемому датой закрытия реестра.
3. Отсечки. Торги на биржах проходят в режиме Т + 2. То есть расчеты по приобретенной сегодня акции пройдут лишь на второй рабочий день (выходные и праздничные дни не учитываются) и только тогда инвестор станет владельцем ценной бумаги. Поэтому дата отсечки — последний день для использования возможности вступить в ряды акционеров ради получения дивидендного дохода.
4. Выплаты. В этот день компания перечисляет объявленное вознаграждение собственникам, владеющим активами до указанной даты.

Пример. Фирма планирует распределить прибыль за 2019 год между акционерами. Дата закрытия реестра выпадает на 10 октября 2020 года — субботу. Для записи в список держателей инвестор приобретает ценные бумаги не позднее 8 октября 2020 года — четверг:

• 10 октября – суббота, нерабочий день;
• 9 октября – пятница, первый рабочий день с даты закрытия реестра;
• 8 октября – четверг, второй день с даты закрытия реестра.

Дивидендный календарь размещается на биржах и позволяет использовать фильтр по отдельным категориям: стране местонахождения эмитента, сектору инвестирования и экс-дивидендной дате. Напрямую из него доступен переход на официальные сайты компаний.

Иностранные компании с выплатой дивидендов по акциям

ТОП компаний США с высокими дивидендами в 2020 году

Компания	Тикер	Дивидендная доходность
CenturyLink	CTL	13,2 %
L Brands	LB	8,3 %
Kimco Realty	KIM	7,2 %
Iron Mountain	IRM	7,2 %
Invesco	IVZ	7,1 %
Seagate	STX	6,8 %
Macerich	MAC	6,7 %

Среди иностранных компаний выделяются и те, в которых стабильно выплачиваются дивиденды — более 20 лет подряд. Такие компании называются дивидендными аристократами или королями, в зависимости от длительности повышения выплат.

ТОП компаний США выплачивающих дивиденды более 20 лет подряд

Компания	Сектор	Дивидендная доходность
AT&T	оператор связи	6,9 %
Chevron	добыча нефти	5,4 %
Nucor	производство стали	3,7 %
Coca-cola	продукты питания	3,4 %
Emerson Electric	измерительное оборудование	3,2 %
Target	сеть гипермаркетов	2,3 %

Прежде чем приобрести иностранные акции с высокими дивидендами, нужно предварительно уделить внимание нескольким важным моментам:

• дивидендной политике и отчетности интересующего эмитента;
• истории прошлых выплат компании;
• прибыльности бизнеса;
• долговой нагрузке;
• аналитике и новостям в сфере финансов;
• дивидендному выходу (приемлемое значение 40-70 %);
• списку иностранных компаний, которые платят дивиденды чаще всех;
• рыночному тренду.

Информация по текущей цене акций и их доходности размещается на сайте компании в разделе для акционеров.

Аналитическая информация по акциям зарубежных компаний с дивидендами, экономическая отчетность, коэффициенты и прогнозы размещаются на иностранных ресурсах. Российские СМИ публикуют лишь краткий обзор важных цифр без освещения подробностей.

Как приобрести дивидендные акции США?

Иностранные активы торгуются на биржах NYSE и Nasdaq, в России на Санкт-Петербургской бирже.

Процедура приобретения дивидендных акций США российским инвестором включает несколько этапов:

1. Выбор брокера. Для обеспечения наибольшей защиты вложений заключают договор с посредником, зарегистрированным на территории США. Это свидетельствует о его подчинении местному законодательству. Если найти подобного брокера затруднительно, в России финансовые услуги оказывает инвестиционная компания ФридомФинанс и ряд менее известных.
2. Регистрация и открытие счета. При заполнении анкеты на открытие брокерского счета особое внимание уделяется правильности внесения информации о паспортных данных, адресе проживания, а также о том, какой источник денежных средств у инвестора и его годовой доход.
3. Перевод денег на счет. Процедура перечисления денег отличается в зависимости от выбранного брокера. Реквизиты размещаются в его личном кабинете или уточняются по указанным контактам. За услугу взимается комиссия.
4. Выбор акций. Для покупки отбираются бумаги дивидендных компаний с положительной репутацией на рынке, портфельные инвестиции, а также небольших, но перспективных стартапов. Выбор зависит от стратегии вложений.
5. Уведомление ИФНС. С 01 января 2020 года резиденты РФ, открывающие брокерский счет за границей, обязаны в течение месяца известить об этом налоговую инспекцию.

Физическое и юридическое лицо вправе получить статус квалифицированного инвестора. Он позволяет участнику биржевых торгов совершать более широкий спектр операций на рынке ценных бумаг.

Инвестор самостоятельно заполняет налоговую декларацию физических лиц формы 3-НДФЛ из расчета полученной прибыли. Срок ее подачи — до 30 апреля следующего года, внесение налогового взноса — до 15 июля.

Расчет дивидендов по американским акциям

Решение о выплате и ее размере принимается эмитентом с учетом ряда факторов:

• уровня чистой прибыли;
• потребности в развитии бизнеса;
• баланса интересов акционеров и компании;
• внешних и внутренних рисков.

Точный объем будущих выплат предсказать невозможно, но общий принцип расчета отражен в дивидендной политике каждой организации.

После получения финансовых отчетов подсчитывается доходность — отношение размера дивидендов на одну акцию к ее стоимости.

Формула расчета:

Дивидендная доходность = (дивиденды за год на акцию / цена акции) * 100 %

Пример. Компания 10 сентября 2020 года выплатила дивиденды в размере $ 12. Цена акции в этот день составила $ 214. Получаем доходность 12 / 214 * 100 = 5,6 %.

Срок поступления процентов по иностранным акциям порой достигает нескольких месяцев. Затянутость процедуры обусловлена большим числом участников сделки.

В США компании редко отменяют выплаты. Подробный анализ иностранных дивидендных акций и правильная стратегия инвестирования способны обеспечить хороший пассивный доход с наименьшим риском вложений. Самые дивидендные акции США входят в список эмитентов-аристократов и торгуются на бирже NYSE. Поиск и отбор ценных бумаг для портфеля можно поручить посреднику или осуществить самостоятельно.

Здравствуйте, уважаемые читатели нашего финансового портала!

Задумывались ли вы, в какие активы можно вкладывать деньги? Российские акции – самый очевидный ответ, но наш рынок сильно зависит от цен на нефть и не так развит. К тому же, несмотря на кажущийся огромный выбор финансовых инструментов, вариантов для инвестирования не так много.

Лучший вариант – это дивидендные акции США. То есть ценные бумаги американских компаний, по которым выплачивают дивиденды.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019–2020 годах

Все эти ценные бумаги торгуются на крупнейшей по обороту и капитализации бирже в мире – NYSE. Биржа находится в Нью-Йорке, на улице, ставшей нарицательной в финансовой сфере, – Уолл-стрит.

В рейтинг попали некоторые «голубые фишки» США – компании с большой капитализацией, долгой историей дивидендных выплат и хорошими фундаментальными показателями.

Топ-10 недооцененных дивидендных акций США с потенциалом роста

В таблице дивидендные ценные бумаги США отсортированы по убыванию капитализации. В этом списке дивидендная доходность достаточно высока, но не стоит забывать, что данные компании не так твердо стоят на ногах и имеют малую капитализацию. Риски владения этими бумагами гораздо выше, чем покупка «голубых фишек».

Отмечу, что Nuveen Credit осуществляет выплаты каждый месяц. Для агрессивных и консервативных инвесторов покупка этих акций является отличным вариантом: ежемесячные платежи можно реинвестировать, покупая эти дивидендные бумаги во время падения.

Сроки выплат дивидендов

Срок выплат дивидендов варьируется от одного месяца до года. На фондовом рынке США нередки случаи ежемесячных регулярных выплат своим акционерам. Nuveen Credit переводит по $ 0,1 на акцию всем держателям. Сумма скромная, но за год набегает 16 % годовых.

В зависимости от дивидендной политики эмитента выплаты в США осуществляются с периодичностью:

• один раз в год (чаще всего летом);
• 4 раза в год (поквартальные начисления);
• 12 раз в год (каждый месяц).

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Чтобы получать дивиденды, нет необходимости владеть дивидендными акциями продолжительный период времени или пожизненно. Достаточно, чтобы трейдер владел ценными бумагами на определенную дату – так называемую дату отсечки.

Именно в этот день руководство эмитента закрывает реестр – определяет список своих акционеров. Можно приобрести дивидендный актив на неделю, затем продать, но иметь право на получение части прибыли компании по итогам прошлого года (или квартала).

Важный нюанс – режим торговли «Т + 2». Это значит, что нужно купить высокодивидендные акции США за 2 дня до даты закрытия реестра (самое позднее!).

Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции

Покупка дивидендных акций США имеет следующие преимущества:

• диверсификацию активов (инвестиции в различные рынки);
• гибкость составления инвестиционного портфеля (на NYSE торгуются сотни компаний из самых разных отраслей);
• регулярность выплат (начисление дивидендов раз в месяц – такого на российском рынке нет);
• доходность (динамично развивающиеся компании США могут принести сотни процентов годовых).

Стоит отметить и логичность фондового рынка США: экономические отчеты лучше ожиданий аналитиков, что сразу же отражается в цене акций. На российском рынке (особенно во втором-третьем эшелонах) часто наблюдается другая картинка: увеличение чистой прибыли в 5–10 раз вообще никак не влияет на курс ценных бумаг.

Второй и третий эшелоны на NYSE хоть и имеют свои особенности, но подчиняются тем же правилам, что и американские гиганты – Apple, Microsoft, General Electric и другие.

Из минусов я отмечу лишь требование знания английского языка. Лучшая аналитика по ценным бумагам США и экономические отчеты, коэффициенты и прогнозы публикуются на иностранном языке, в российских СМИ представлена краткая выжимка из важных цифр без указания нюансов.

Так как дивидендные ценные бумаги в США торгуются в своей валюте, то сперва необходимо перевести рубли в доллары. И только потом можно покупать ценные бумаги.

Налогообложение

Налоговая ставка для граждан РФ, торгующих через отечественного брокера, составляет 13 %. Это распространяется и на дивидендные ценные бумаги в США. Брокер в этом случае является и налоговым агентом: он определяет результаты торговли в течение года, сам заполняет налоговые декларации и автоматически вычитает налог на прибыль.

Что касается налогов на дивиденды, то здесь имеется важный нюанс. Американским законодательством допускается удерживать 30 % с величины начисляемых дивидендов, если гражданин России не подписал форму W-8BEN. Этот документ подтвердит, что инвестор не налоговый резидент США и снизит величину налога до 13 %.

Советы начинающему инвестору

Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.

Самый простой способ освоить инвестиции в дивидендные акции США – покупка в пропорции 80/20. Большую часть в портфеле должны занимать «голубые фишки», а остальные ресурсы можно распределить между высокорискованными эмитентами. Даже в ущерб максимальной доходности. Первое время нужно продержаться, обрести уверенность в себе, наработать необходимый опыт.

Управление рисками

Трейдер никогда не узнает наперед, оправдается ли первоначальный прогноз или нет, но лучшее, что можно сделать, – снизить риски.

Это достигается с помощью диверсификации (покупки активов из разных отраслей экономики США), разумного управления капиталом. А также разработки торгового плана, если что-то пойдет не по сценарию.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Среднестатистический инвестор прав в 50 % случаев. Разница между успешным трейдером и неудачным заключается в одном: успешный зарабатывает больше в ситуациях, когда он оказывается прав. У начинающего такой пропорции нет, в лучшем случае он остается при своих.

Большинство трейдеров сосредоточено на поисках Святого Грааля – торговой стратегии, делающей вероятность удачного входа в рынок в районе 65–80 %. Но это ошибочный путь: какой бы изощренной ни была стратегия, вероятность со временем упадет до значений 50–55 %.

Необходимо максимизировать среднюю прибыль любыми путями: докупать акции США на росте, реинвестировать полученные дивиденды.

Но не стоит упрямо держаться за убыточную позицию: некоторые дивидендные акции никогда не возвратятся к своим первоначальным уровням.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Главное, о чем нужно помнить, – не стоит составлять свой портфель только из компаний США с самыми большими дивидендами. Эти эмитенты находятся в зоне риска: выплаты по ценным бумагам негативно отражаются на экономической деятельности.

Наилучший вариант – отбор дивидендных акций США, его нужно осуществить по различным отраслям, приобретая бумаги наименее взаимосвязанных между собой компаний.

В инвестиционный портфель нужно включить не только эмитенты со стабильно высокими дивидендами, но и «голубые фишки». Это позволит оставаться на рынке, даже если инвестиции в дивидендные ценные бумаги США оказались ошибочными.

Глоссарий

Чтобы этот материал понимали люди, далекие от инвестирования, ниже даю определение базовым терминам.

Что такое акции

Зачем покупать акции

Люди, имеющие некоторые накопления, часто задумываются: а куда вложить деньги, чтобы они приносили прибыль? Самым консервативным инструментом является депозит в банке. Но он приносит небольшую доходность, которой едва хватает, чтобы скомпенсировать инфляцию (а иногда и уступает ей).

Другой способ вложения средств – покупка акций. Эти ценные бумаги способны приносить прибыль, существенно превышающую величину инфляции. Доходность ничем не ограничена и определяется лишь профессионализмом инвестора. Выдающимся достижением считается доходность свыше 25 %, удерживаемая долгие годы.

Что такое «голубые фишки»

«Голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных и экономически устойчивых компаний. Эти акции имеют высокую ликвидность, низкий спред (разницу между курсом покупки и продажи), стабильную дивидендную доходность.

Что такое дивиденды

Дивиденд – это часть прибыли компании за прошлый период, которая выплачивается держателям акций.

Важно знать, что не все акции являются дивидендными!

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенные акции дают право на получение дивидендов, а также на участие в управлении акционерным обществом.

Привилегированные акции последнего пункта лишены (хотя все зависит от устава компании), но они гарантируют в первую очередь получение дивидендов и погашение стоимости в случае банкротства предприятия.

Как купить акции частному лицу

В 99 % случаев достаточно открыть счет у брокера – компании-посредника между трейдерами и биржей. Брокер за свои услуги взимает комиссию: около 150–200 рублей ежемесячно и 0,002–0,005 % с торгового оборота игрока. При покупке акций США эта комиссия немного выше.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

В интернете есть достаточно большое количество сайтов, предоставляющих аналитическую информацию. Достаточно в поисковике набрать «дивидендные бумаги России/США» и пройти по ссылкам. В русскоязычном сегменте интернета есть статистика и по американским акциям.

Как заработать на дивидендах

Чтобы заработать на дивидендах, нет необходимости владеть ими долго, достаточно иметь их в своем терминале на дату отсечки. Затем стоит немного подождать: после выплат стоимость акции снижается на величину дивидендной доходности (этот «провал» называется гэпом). Когда котировки вернутся к первоначальному уровню, закрыв дивидендный гэп, можно продавать.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на росте стоимости можно даже в течение 5 минут. Не нужно ждать даты отсечки, закрытия дивидендного гэпа либо исполнения других условий.

Все, что требуется, – купить дешевле, продать дороже. Например, купив акции GameStop Corp. по $ 4,26, мы уже может продать этот дивидендный актив США при росте цены до $ 4,27 и выше.

Заключение

Покупать акции США не так сложно, как кажется. Достаточно открыть торговый счет у брокера, подписать ряд необходимых документов и обменять рубли на доллары по текущему курсу. И все – дорога к инвестированию в гигантов американской экономики открыта!

Покупка дивидендных акций США, пожалуй, лучший выбор из всех возможных!