Американские компании которые платят дивиденды каждый месяц

Актуальная биржевая деятельность и покупка акций подразумевает выплату дивидендов — процентов за приобретение ценных бумаг, которые и формируют привлекательность для инвестора. В зависимости от специфики предприятия-эмитента, его финансовых особенностей и порядка формирования инвестиционного портфеля, дивиденды могут выплачиваться один раз в месяц, квартал, полугодие и год. Наиболее распространенные варианты — ежеквартальный и ежегодный расчет дивидендов, но в статье рассмотрим топовые компании, которые выплачивают дивиденды своим инвесторам ежемесячно.

Портфели акций с ежемесячным начислением дивидендов

Преимущество получать ежемесячные дивиденды в том, что начисленные средства можно реинвестировать в акции компании и с каждым месяцем наращивать доход. Соответственно, портфель ценных бумаг будет максимально пополняться каждый месяц . Важный момент также в том, что денежные выплаты по дивидендам начисляются в фиксированной сумме вне зависимости от динамики рынка и колебания стоимости самой акции.

В большинстве случаев крупные корпорации, крутящиеся на американской бирже более 10 лет, будут продолжать стабильно выплачивать дивиденды своим инвесторам.

Для выбора лучших компаний на американской фондовой бирже, было проанализировано «элиту американского фондового рынка», куда мечтают попасть все субъекты, но существуют четкие критерии отбора:

• Капитализация на уровне от 3$ млрд. (торгуются на S&P500);
• Ежемесячная выплата дивидендов на протяжении 25 лет;
• Динамическое повышение выплат ежегодно.

Компании, которые удовлетворяют эти требования попадают в рейтинг «S&P500 Dividend Aristocrat».

Предлагаем обратить внимание на топ 10 американских компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней:

• AbbVie Inc (ABBV) специализируется в отрасли здравоохранения, увеличение объемов дивидендов за 10 лет составило 13,99%, а и доходность – 5,65%.
• Abbott Labs (ABT) – крупнейший центр лабораторных исследований, который изначально регистрировался в США, но филиалы и дочерние компании давно разбросаны по всему миру. Политика компании направлена на выплату дивидендов в среднем размере – всего 5,51% (прирост на 10 лет) и доходность в 1,59%, но стоимость акции достаточно велика – 2,781$ за единицу.
• Automatic Data Processing (ADP) – крупный разработчик ИТ-сферы. Известно, что ІT отчасти зародилось в США, а Automatic Data Processing вышла на фондовый рынок еще 45 лет назад, когда представляла из себя крохотную фирму с минимальным капиталом. За последние 10 лет сумма дивидендов увеличилась на 10,61%, а ее доходность – 2,05%.
• Albemarle Corp (ALB) – производитель строительных и хозяйственных материалов с ежегодным оборотом более 100$ млн. В рейтинге «дивидендных аристократов США», выплачивающих платежи ежемесячно, Albemarle Corp присутствует первый год, поскольку продолжительность выплат составляет всего 25 лет. Несмотря на то, что компания относительно молодая (для этого рейтинга), за последние 10 лет уровень дивидендов увеличился на 11,14%, а их доходность составила 1,81%. Столь большим приростом может похвастать далеко не каждая компания, играющая на бирже более 40-50 лет.
• AO Smith (AOS) – производитель, уверено претендующий на лидера по прогрессивности размера выплаты дивидендов, поскольку в 10-летнем разрезе их сумма увеличилась на 21,5%, а доходность составила 2,11%.
• Franklin Resources (BEN) – огромнейшая финансовая корпорация, уникально совмещающая в себе 14 крупных американских и азиатских банков, компании бизнес-консалтинга и аудиторские фирмы. Те инвесторы, которые удачно купили акции Franklin Resources 10 лет назад, сейчас получают выплаты дивидендов, превышающие первоначальную сумму на 14,02% в месячном разрезе, а их общая доходность – 4,28%.
• Cardinal Health (CAH) – сеть медицинских и лабораторних центров, клиник, разработчик фармацевтических средств и международные поставщики медицинского оборудования премиального сегмента. На американской бирже обращается 25 лет и за 10-летний период объемы платежей по дивидендам выросли на 17,52%, а доходность – 3,57%.
• Cintas (CTAS) – производитель автомобильных товаров, запчастей, металлоконструкции. Компания обращается на американской бирже 37 лет, и были несколько кризисных периодов, когда стоимость акции обваливались практически до 0$, но дивиденды инвесторам исправно выплачивались и росли в соответствии с годовыми графиками. В период 2010-2020 рост дивидендных выплат составил 18,43% с ежемесячным начислением на счета инвесторов. Доходность дивидендов по последним показателям составляет всего 0,9%.
• Hormel Foods (HRL) – потребительские товары 1-й необходимости (продукты питания, напитки), которые впервые заявили о себе еще 54 года назад. Ежемесячные выплаты по дивидендам за последние 10 лет возросли на 16,03%, но их доходность по-прежнему 1,97%.
• Roper Technologies (ROP) – компания разрабатывает, производит и распространяет радиочастотные продукты, промышленные и технологические товары, энергетические системы и средства управления, а также медицинские и научные продукты визуализации. Roper Technologies Inc разместила свои производственные мощности в США, Китае, Германии, Индии, странах северной Африки. Размер дивидендов за декаду лет увеличился на 18,7%, но доходность выплат была относительно небольшой – 2,06%.

Если рассматривать все американские компании через призму объемов капитализации, то лидерами выступают:

• Itau Unibanco (ITUB) сс объемом капитализации в 26$ млрд., и дивидендной доходностью в 1,64%;
• Realty Income (O) с объемом капитализации в 24,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,19%;
• Pembina Pipeline (PBA) с объемом капитализации в 17,5$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,62%;
• Shaw Communications (SJR) Inc с объемом капитализации в 14$ млрд., и дивидендной доходностью в 3,95%;
• AGNC Investment (AGNC) с объемом капитализации в 9,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 7,52%;
• Stag Industrial (STAG) – с объемом капитализации в 5,6$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,01%;
• SL Green Realty (SLG) – с объемом капитализации в 5,1$ млрд., и дивидендной доходностью в 4,73%;
• Apple Hospitality REIT (APLE) с объемом капитализации в 3,4$ млрд., и дивидендной доходностью в 0,07%.

В тройку лидеров вошли: AGNC Investment — инвестиционная трастовая компания по недвижимости, Realty Income Corp — американский инвестиционный фонд недвижимости и Pembina Pipeline Corporation – нефтяная компания (транспортировка, хранение и переработка нефтяных продуктов) в США и Канаде.

Помимо американских «дивидендных аристократов» инвесторов привлекают также фонды ETF, которые формируются из множества небольших дивидендных компаний, но сгруппированных профессиональными брокерам, выходя из специфики предприятий, их объемов капитализации, финансовых предписаний и платежеспособности. Лучшими фондами ETF, которые ежемесячно выплачивают дивиденды своим вкладчикам, считаются Invesco BulletShares Corporete Bond, ETRACS Monthly Pay 2Leverage US, High Dividend Low Volatility ETN. Несмотря на то, что фонды играют на американской бирже ценных бумаг, полностью американские объединения встречаются крайне редко, поскольку заимствуются активы иностранных компаний. Наивысшая дивидендная доходность за календарный год наблюдается у Credit Suisse X-Links Oil Shares Covered Call ETNs, где инвесторов обрадовали прибыльностью в 25,1%.

Если ежемесячные выплаты дивидендов не являются ключевым аргументов выбора портфеля ценных бумаг для инвестиций, то можно присмотреться к тем компаниям, чьи акции, по прогнозам биржевых аналитиков, в 2022 году прибавят в цене 30-60%.

• Shopify (SHOP) – топовая канадская технологическая корпорация, стоимость акций которой в 2019 взлетела на 197%. За 2020 и 2021 выручка компании выросла на 41,4%, а прогнозируем скачек цены до конца года составляет 33,8%;
• Roku (ROKU) – стриминговая компания, которая буквально выстрелила в 2019 году, и акции подскочили на 317%, чем осчастливили инвесторов. Планируемое повышение стоимости единицы ценной бумаги до конца 2021 года составляет 40%;
• Stoneco (STNE) – компания-поставщик финансовых решений, разработчик проектов и бизнес-планов. В 2020 году стоимость акции увеличилась на 126%, что позволило вбросить в развитие компании дополнительные активы, которые пошли на кредитование мелкого и среднего бизнеса. Общие проценты по выданным кредитам в 2020-2021 принесли компании уже 330% прибыли.
• Universal Display (OLED) использовали в кризисный момент очень толковый маркетинговый ход: известный американский блогер Уилл Эшворт со взрослой целевой аудиторией, записал несколько историй о том, что стоимость акций компании упала на 40% в следствии внешнего воздействий, которое никак не зависит от престижности и платежеспособности компании. В результате, за 3 месяца компания смогла не только вернуть стоимость акций в прежнее русло, но и обеспечила их рост до 90%. Такая тенденция будет наблюдаться еще минимум несколько месяцев, поэтому прогнозируют рост стоимости в 25-30%.

Здравствуйте друзья.

Из этой статьи вы узнаете, какие американские компании выплачивают дивиденды каждый месяц. Таких не много, это в основном фонды. Их тоже стоит рассмотреть.

Далеко не все компании готовы выплачивать дивиденды каждый месяц. Тем не менее, на американском рынке можно найти немало таких организаций. В основном это инвестиционные фонды, вкладывающие деньги в самые разные сферы. Топ 7 таких организаций с самыми большими дивидендами рассмотрены в статье.

Какие акции платят дивиденды каждый месяц

Если в России ни одна компания не платит дивиденды каждый месяц, то в США такие случая бывают. Например, правом на ежемесячную выплату обладают организации, которые состоят в таких инвестиционных фондах:

1. REIT – фонды, инвестирующие в объекты недвижимости, а также в ипотеку.
2. ETF – фонды, инвестирующие в акции и другие ценные бумаги, которые соответствуют конкретному банковскому индексу.
3. BDC – фонды, инвестирующие в предприятия малого и среднего бизнеса. Оказывают материальную поддержку фирмам, которые оказались в трудной ситуации, но тем не менее имеют перспективы развития.

В каждом из этих фондов состоят десятки разных компаний. Наиболее доходные организации с дивидендами, которые выплачиваются ежемесячно, рассмотрены ниже.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

Эта фирма также осуществляет ежемесячные дивидендные выплаты. Ее инвестиционная стратегия связана с вложением средств в другие организации, после чего доля прибыли распределяется среди инвесторов пропорционально количеству приобретенных акций.

Ежемесячные перечисления делаются с 2017 г., и до настоящего времени никакого сбоя не было. Причем на регулярность выплат не повлияла даже пандемия.

Сегодня основным направлением инвестирования Prospect Capital является несколько сфер – производство запчастей для автомобилей, поставщики медицинских услуг, продуктов питания, медиа-косметик аи другие. Годовая доходность оценивается в 11,75%.

PennantPark Floating Rate Capital (PFLT)

PennantPark Floating Rate кредитует средний бизнес, причем она занимается выплатами по долгам «первого залога». Т.е. если заемщик станет банкротом, организация сможет потребовать компенсацию в первоочередном порядке.

Сегодня PennantPark Floating Rate вложила средства в 100 разных организаций, работающих в разных отраслях. В августе 2020 г. вложила деньги в Pantheon, что позволило держателям акций получать дивидендные выплаты в двойном размере. По последним данным показатель годовой доходности достиг рекордной отметки в 10,27%.

Horizon Technology Finance Corp. (HRZN)

Третью строчку рейтинга организаций, которые приносят дивиденды каждый месяц, занимает Horizon Technology Finance. получает доход от вложений в другие организации.

Причем в первую очередь инвестирует в компании технологического сектора, деятельность которых связана с биотехнологиями, рынком медиа и другими отраслями. Акции Horizont также выросли в цене за кризисный 2020 год. Сегодня годовая доходность оценивается в 8,94%, что очень много.

Gladstone Investment Corp. (GAIN)

Это компания, содействующая развитию малого и среднего бизнеса. Она занимается инвестированием в другие компании через задолженность и акции. Причем она выбирает те фирмы, годовой доход которых не превышает $100 млн.

По сути, представляет собой хедж-фонд, помогающий бизнесу, который оказался в трудном положении. Именно поэтому во время пандемии Gladstone Investment увеличила свою прибыль. Теперь дивидендная доходность оценивается в 7,83% годовых.

LTC Properties (LTC)

Компания вкладывает деньги в организации, работа которых связана с уходом за домами престарелых, разными медицинскими центрами, а также санаториями. Это одна из самых надежных и перспективных фирм, которая ежемесячно начисляет дивиденды держателям акций.

Инвесторы охотно вкладывают капитал в подобные сферы, поскольку на сегодняшний день в США насчитывается около 55 млн. пожилых граждан. Причем уже в 2050 г. их будет уже 110 млн. Поэтому вложения вполне могут оказаться выгодными, особенно в долгосрочном варианте. На сегодня доходность оценивается в 5,64% годовых.

Shaw Communications (SJR)

Это телекоммуникационная организация, обслуживающая в основном клиентов, которые пользуются беспроводной связью. Недавно начала вкладывать средства в развитие технологии 5G. поэтому некоторые эксперты считают, что у нее есть большой потенциал роста.

Выплачивает дивиденды ежемесячно, причем такой порядок продолжался и во время пандемии. Сегодня годовая доходность оценивается на уровне 5,27%.

Realty Income Corp. (O)

Вкладывает средства в коммерческую недвижимость (сегодня более 6500 объектов в собственности) и предоставляет их в аренду крупному торговому бизнесу.

В прошлом году показала рост дивидендов, однако до сих пор считается одной из самых недооцененных фирм по этому показателю. Годовая доходность оценивается в 4,77%.

Налогообложение по иностранным акциям

Приобрести американские акции, которые платят дивиденды каждый месяц, можно на брокерском или индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). Открыть его можно у любого брокера, причем нередко такая возможность предоставляется бесплатно.

Совершая торговлю или просто зарабатывая дивиденды, стоит помнить о налогообложении, Согласно американскому законодательству резидент США обязан уплачивать 30% от полученной прибыли.

Чтобы доказать, что вы не являетесь резидентом, необходимо заполнить специальную форму W-8BEN. Ее легко найти в личном кабинете брокера – заявление заполняется онлайн, без визита к брокеру.

Важно!

Если у клиента открыт ИИС, он может покупать только те американские акции, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже. Если же открыт брокерский счет, например, Тинькофф инвестиции, торговать можно самыми разными ценными бумагами, в том числе зарегистрированными на Мосбирже.

Таким образом, на дивидендах можно зарабатывать даже каждый месяц. Хотя при выборе стратегии инвестирования в первую очередь стоит ориентироваться на другие показатели. Рекомендуется проанализировать финансовое состояние компании, изучить финансовую отчетность. Если отнестись к этому вопросу невнимательно, можно потерять все вложения.

Можете попробовать вложить в эти фонды и посмотрите какой будет результат. На этом все. К стати, это был вопрос из комментария. Спрашивайте, я вам отвечу – напишу статью, или запишу видео. Увидимся в новой статье.

Многих инвесторов привлекают дивидендные компании, потому что они предлагают регулярные денежные выплаты, которые никак не зависят от динамики рынка.

Скорее всего, компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить своим акционерам регулярные дивиденды. Еще более привлекательными являются ежемесячные выплаты, когда компании распределяют дивиденды среди акционеров каждые 30 дней вместо более типичных квартальных выплат. 

Если вы стремитесь обеспечить себе стабильный доход на пенсии или хотите просто увеличить прибыльность своего портфеля, инвестирование в дивидендные компании как раз для вас.

Далее расскажем про 8 дивидендных компаний, обеспечивающих своим акционерам стабильные растущие выплаты.

1. Realty Income

Текущая дивидендная доходность: 3,8%

Компания считается самой известной из тех, которые предлагают акционерам ежемесячные дивидендные выплаты. Даже слоган фирмы гласит: «Ежемесячная дивидендная компания». 

И это вовсе не просто заманчивая реклама – компания может похвастаться примерно 600 последовательных ежемесячных дивидендных выплат. Ведущая риэлторская компания финансирует свои постоянные выплаты за счет долгосрочной аренды коммерческой недвижимости. В число главных арендаторов Realty Income входят аптеки, мини-маркеты и фитнес-центры.

2. Apple Hospitality REIT

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Apple Hospitality REIT – это инвестиционный траст в сфере недвижимости в США. Он инвестирует главным образом в гостиничные объекты с целью получения дохода, который будет передан его инвесторам. Компания владеет 241 гостиницей в США (115 отелей работают под флагом Marriott, а остальные 126 – под флагом Hilton). 

В портфель Apple входит большое количество востребованных и высококлассных объектов недвижимости в таких регионах, как Нью-Йорк, Сиэтл и Бока-Ратон, штат Флорида. Хотя рост акций данной компании был несколько более медленным, чем у других похожих предприятий, ежемесячные выплаты и щедрая доходность делают ее достойной внимания инвесторов, которые хотят получать стабильные выплаты.

3. Main Street Capital

Текущая дивидендная доходность: 5,7%

Main Street Capital – компания по развитию бизнеса. Это означает, что фирма действует как своего рода инвестиционный фонд, предлагающий долговые обязательства и акционерный капитал. Его клиентами, как правило, являются достаточно крупные компании, которые не способны финансировать свой бизнес самостоятельно или обратиться в местный банк, но в то же время слишком маленькие, чтобы получить доступ к фондовому рынку посредством IPO или попросить крупный инвестиционный банк подписать предложение о выпуске облигаций. 

Такой класс компаний, как Main Street Capital, обязан выплачивать львиную долю прибыли своим акционерам. Это отличная новость для инвесторов, ориентированных на получение стабильного дохода. Важно также отметить, что дивиденды данной компании постоянно растут, поэтому ее акции непременно стоит рассмотреть как часть своего инвестиционного портфеля на 2020 год.

4. AGNC Investment

Текущая дивидендная доходность: 10,8%

Если вы достаточно быстро произнесете название AGNC, то получите подсказку о том, как компания зарабатывает деньги. AGNC Investment Corp инвестирует средства в жилищные ипотечные ценные бумаги и обеспеченные ипотечные облигации, выпущенные правительственными ипотечными агентствами, такими как Fannie Mae и Freddie Mac. 

Конечно, финансовый кризис 2008 года дал ясно понять, что ипотечные кредиты нельзя назвать устойчивыми к любым невзгодам. Тем не менее акционеры AGNC могут быть в определенной степени уверены в том, что даже если в условиях кризиса кредиты будут не полностью погашены, то хотя бы частично защищены. А с рыночной капитализацией около $10 млрд и дивидендной доходностью более 10% AGNC является крупнейшей и, возможно, самой щедрой компанией, бизнес которой связан с ипотечными кредитами.

5. Shaw Communications

Текущая дивидендная доходность: 4,5%

Если название данной компании кажется вам незнакомым, это вовсе не потому, она занимает незначительную долю рынка США и ничего особенного из себя не представляет. Все дело в том, что Shaw – канадская телекоммуникационная компания, которая в основном предоставляет свои услуги абонентам к северу от границы. 

Клиентская база компании пока что небольшая, но ее недавние инвестиции в технологии 5G дают надежду на то, что дальнейший рост не заставит себя ждать. Что еще более важно, Shaw способна обеспечивать регулярные ежемесячные выплаты дивидендов, на которые могут рассчитывать инвесторы.

6. Sabine Royalty Trust

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Sabine Royalty Trust владеет акциями нефтегазовых компаний в США, от Флориды до Техаса и до Нью-Мексико. Если вы хотите лучше понять бизнес этой фирмы, вместо обычной корпорации с наемными работниками представьте себе гигантский резервуар ископаемого топлива. 

Проще говоря, когда Sabine Royalty Trust выводит нефть и газ на рынок, она передает часть дохода инвесторам. К сожалению, компания сильно зависит от колебаний цен на электроэнергию. На даже несмотря на это Sabine Royalty Trust удалось доказать свою надежность и умение генерировать последовательные и при этом высокие дивидендные выплаты.

7. Pembina Pipeline

Текущая дивидендная доходность: 5%

Pembina – еще одна компания, работающая в сфере электроэнергетики и выплачивающая дивиденды каждый месяц. Корпорация владеет интегрированной системой трубопроводов стоимостью $19 млрд, общая пропускная способность которой составляет около 3 млн баррелей нефти. Можно с уверенностью сказать, что с такими масштабами Pembina сумеет найти множество клиентов, даже если поток ископаемого топлива несколько замедлится в 2020 году. В 2017 году компания заплатила $7 млрд за покупку другого оператора трубопровода и до сих пор пытается погасить часть этого долга. Но свободных денег у нее денег более чем достаточно, чтобы продолжать обеспечивать стабильные ежемесячные выплаты.

8. Stag Industrial

Текущая дивидендная доходность: 4,6%

Несмотря на то, что технически бизнес компании связан с сектором недвижимости, на самом деле она играет большую роль в промышленном секторе. Stag Industrial владеет промышленными зданиями и сдает их в аренду производителям, компаниям по транспортировке грузов и всем, кто нуждается в складских помещениях. 

Бизнес данной фирмы очень надежен, поскольку она устанавливает долгосрочные отношения с несколькими арендаторами в отличие от операторов торговых центров, вынужденных иметь дело с десятками различных розничных продавцов. 

Средняя продолжительность аренды недвижимости Stag Industrial составляет почти пять лет, поэтому инвесторы могут быть уверены, что количество свободных денег компании окажется достаточным для поддержания дивидендных выплат на стабильном уровне как в 2020 году, так и в последующий период.

Гавриленко об IPO СПБ биржи, инфляции и пожеланиях на 2022 год

Про IPO СПБ биржи, инфляцию, ожидания на следующий год и про многое другое поговорили с Анатолием Гавриленко, председателем совета директоров НП РТС.

Далее делимся мнением эксперта от первого лица.

Если говорить про успешность IPO СПБ биржи, на самом деле все зависит от того, с чем сравнивать. На мой взгляд, все прошло хорошо, и ребята молодцы. Что-то похожее случилось в 2013 году, когда Мосбиржа размещала свои акции.

Продолжение

К примеру, мы хотим получать дивидендные выплаты каждый месяц. Где и как их найти такие компании, чтобы обеспечить себе ежемесячные денежные поступления. Плюс получать ежемесячные дивиденды в том, что полученные деньги можно реинвестировать в акции той же компании. Получается наш портфель будет постоянно докладываться, что обеспечит дополнительную доходность.

Дивидендные выплаты привлекают инвесторов тем, что увеличивают определенность в таком неопределенном деле как инвестиции. Ведь курсовая стоимость акций подвержена влиянию множества параметров: макрополитики, финансовых показателей компании, ожиданий и мнений инвесторов и т.д. Дивидендные выплаты позволяют уйти от спекулятивной торговли к долгосрочной и создать инвестиционный портфель с ожидаемой доходностью.

Прекрасно, когда компании регулярно платят дивиденды. Одними из таких компаний являются дивидендные аристократы – это крупные надежные компании (часто лидеры своей отрасли), которые выплачивают дивиденды уже более 25 лет с постоянным увеличением. Более подробно про дивидендных аристократов США читайте в моей статье: →ТОП 64 дивидендных аристократа США с доходностью.

Как правило компании выплачивают дивиденды раз в год, но бывает также, когда они более часто выплачивают: каждое полугодие, квартал или даже месяц. Разберем какие компании американского рынка выплачивают дивиденды каждый месяц и какие из них самые привлекательные (российский рынок сейчас движется к квартальной практике выплат).

Рассмотрим лидеров, которые платят дивиденды каждый месяц ↓

ТОП 10 акций, выплачивающих дивиденды каждый месяц

Для того чтобы найти такие компании, я применял сервис dividend.com и finviz.com. Одним из критериев отсева акций является размер капитализации компании. Чем крупнее компания на рынке, тем устойчивее ее тренды. В таблице отобраны самые крупные компании и их годовые дивидендные доходности.

Первое место по размеру капитализации занимает Itau Unibanco Banco Holding SA – бразильская компания, основанная в 2008 году после слияния двух компаний Holding Itaú Bancos и Unibanco. Она оказывает весь спектр финансовых услуг.

Годовая дивидендная доходность 7,7%

Ожидаемая доходность в следующий месяц 0,79%

Второе место Realty Income — инвестиционный фонд недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании, основанный в 1969 г. Фонд выплачивает дивиденды уже более 26 лет. Коэффициент у фонда P/E 49!, что показывает его довольно высокую переоцененность на рынке. Ключевые инвесторы фонда: крупные инвестиционные корпорации Vanguard Group, Inc. (15%), Blackrock Inc. (9%), State Street Corporation (7,7%).

Годовая див. Доходность: 4,6%

Третье место Pembina Pipeline Corporation – канадская компания, занимающаяся транспортировкой, хранением и переработкой нефти и природного газа. Занимает 1-е место в мире по объемам хранения этилена. Компания недооценена рынком P/E равен 11,6.

Годовая див. Доходность: 8,3%

Дивидендные аристократы, которые платят дивиденды ежемесячно

Давайте посмотрим какие компании платят дивиденды ежемесячно. При этом они должны входить в список дивидендных аристократов. Таких компаний, которые выплачивают стабильные дивиденды на протяжении длительного периода времени. Где их найти? Для этого воспользуемся сайтом dividend.com.

На сайте выбираем вкладку Лучшие дивиденды (Best dividends). Затем в списке Популярных плательщиков дивидендов выбираем дивидендных аристократов (в списке их будет 70 на 2020 год).

После этого в Списке дивидендных аристократов нажимаем Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список по частоте и самые первые компании будут одновременно и дивидендными аристократами и плательщиками дивидендов ежемесячно. Такая компания получилась одна — Realty Income (тикер O). Можно посмотреть на график акции и ее ежемесячных выплат в tradingview.com. Она выплачивает дивиденды уже на протяжении 26 лет.

Фонды ETF, которые платят ежемесячные дивиденды

Далее давайте увеличим нашу диверсификацию и будем вкладываться не в одну дивидендную американскую компанию пусть даже из списка аристократов, а в фонды ETF, где множество дивидендных компаний, подобранных профессионалами. Все на том же сайте dividend.com во вкладке Лучшие дивиденды выбираем Дивидендные ETF (Dividend ETFs).

Получили список из 1350 ETF. Сейчас их надо упорядочить. Делаем все по привычной схеме. Переходим к вкладке Следующие дивиденды (Next Dividend). Упорядочиваем список и в самом начале будут фонды, которые делают выплаты ежемесячно – Invesco BulletShares Corporete Bond (BSCK), ETRACS Monthly Pay 2xLeverage US High Dividend Low Volatility ETN.

ETF из неамериканских эмитентов с ежемесячной выплатой дивидендов

Если мы хотим вложить в дивидендный ETF неамериканских эмитенов, то поступаем следующим образом. В выпадающем меню выбираем Иностранные ETF. Далее убираем галочку с Фондов, чтобы оставить только ETF и упорядочиваем по месяцам.

На сайте второго ETF ishares.com можно посмотреть из чего он состоит и веса эмитентов в фонде. Как можно увидеть, что ETF полностью иностранный. Американских компаний в нем нет.

ETF с максимальными дивидендами и ежемесячной выплатой

И в конце давайте рассмотрим, как найти ETF, у которых максимальные дивиденды и при этом они выплачивают ежемесячно. Выбираем вкладку Месячные выплаты.

Во вкладке Overview мы убираем галочку с Фондов, чтобы в списке оставить только ETF. Упорядочиваем по дивидендной доходности за последние 12 месяце (Last Twevle Months Yield). Максимальная дивидендная доходность за 12 месяцев была 91,95%. При этом фонд делал выплаты ежемесячно.

Автор: к.э.н. Жданов Иван, к.э.н. Жданов Василий

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) является одним из самых популярных вариантов для инвесторов, ищущих регулярную прибавку к доходу. REIT должен распределять более 90% своей прибыли каждый год, чтобы сохранить свой беспошлинный статус. Для инвесторов это означает относительно высокие выплаты дивидендов и последовательную дивидендную политику.

REIT восстановились после обвала ипотечного кредитования в 2008 году, который несколько лет бил цены на недвижимость.

Они стали популярны среди инвесторов, потому что они часто платят более высокую дивидендную доходность, чем корпоративные или государственные облигации. Акции также торгуются на биржах, что дает им потенциал для роста, а также доходов. Среднегодовая доходность, измеренная индексом MSCI U.S. REIT, по состоянию на март 2019 года составляла чуть менее 13%.

Однако большая отдача сопряжена с большими рисками, как мы, безусловно, узнали в 2008 году. Недвижимость не для слабонервных, даже если вы оставляете решение за профессионалами.

REITS которые выплачиваются ежемесячно.

В то время как большинство РЕИТов распределяют дивиденды ежеквартально, некоторые REIT выплачивают ежемесячно. Это может быть преимуществом для инвесторов, независимо от того, используются ли деньги для увеличения дохода или для реинвестирования, особенно потому, что более частые платежи ускоряются.

American Capital Corporation (AGNC).

Агентство American Capital Corporation (AGNC) управляется известной американской инвестиционной компанией American Capital, Ltd. Она инвестирует в высококачественные ипотечные ценные бумаги, в том числе сквозные ценные бумаги и обеспеченные залогом обязательства, гарантированные финансируемым государством агентством, таким как Федеральная национальная ипотечная ассоциация и Федеральная ипотечная корпорация Hoem Loan (более известная, соответственно, как Fannie).

Она также инвестирует в некоторые жилые и коммерческие ипотечные ценные бумаги, которые не гарантированы государством.

Холдинги компании представляют собой долг, который очень чувствителен к изменениям рыночных процентных ставок, что делает активы America Capital Agency подверженными риску изменения процентных ставок. Тем не менее, руководство тщательно хеджирует свои процентные риски и регулярно перебалансирует портфель.

По состоянию на ноябрь 2019 года дивидендная доходность составила 11,53%, а дивиденд — 1,92 доллара.

Apple Hospitality (APLE).

Apple Hospitality (APLE) специализируется на высококлассных отелях. Один из крупнейших REIT в сфере гостиничного бизнеса, он владеет и управляет (через управляющие компании) примерно 90 отелями марки Marriott и 83 отелями марки Hilton на городских, пригородных и развивающихся рынках. Компания последовательно реинвестирует большую часть своих денежных потоков в свой портфель, что приводит к высокой удовлетворенности клиентов и стабильным потребностям в капитале.

По состоянию на ноябрь 2019 года компания выплатила дивиденды в размере 3,08 долл. США, доходность 1,27%.

Bluerock Residential Growth (BRG).

Bluerock Residential Growth (BRG) – это небольшой фонд, который специализируется на инвестировании и управлении многоквартирными жилыми сообществами на растущих рынках по всей территории США. Текущий портфель состоит из 44 жилых домов или комплексов в Техасе, Флориде, Джорджии, Иллинойсе, Мичигане, Северной Каролине, Вирджиния и Теннесси.

Большинство объектов недвижимости имеют высокий уровень заполняемости, выше 90%. В отличие от многих REIT, Bluerock часто сотрудничает с региональными владельцами и операторами недвижимости, чтобы извлечь выгоду из их опыта на местных рынках недвижимости.

С 2014 года менеджмент активно завоевывает доверие, и постоянно ищет возможности для добавления более качественных объектов в свой портфель.

По состоянию на ноябрь 2019 года дивидендная доходность компании составила 5,41% при дивидендах в размере 0,65 долл. США.

EPR Properties (EPR).

EPR Properties (EPR) – это REIT с небольшой капитализацией, который специализируется на нескольких совершенно разных секторах недвижимости. Один из них — развлекательные, концертные центры, такие как театры, тематические парки и казино. Другое – это образование, в частности государственные чартерные школы. Третий — винодельни и виноградники.

Он владеет недвижимостью в 39 штатах, а также в Вашингтоне и Онтарио, Канада. EPR Properties, как правило, сдает в аренду свои объекты с использованием тройной чистой аренды, при этом арендаторы несут расходы по эксплуатации, обслуживанию, страхованию и налогам.

Благодаря своей весьма разнообразной бизнес-модели, компания значительно превзошла индекс Russell 2000 и индекс MSCI US REIT с июня 2008 года по июнь 2018 года.

По состоянию на ноябрь 2019 года компания выплатила дивиденды в размере 4,50 долл. США, а дивидендная доходность составила 5,72%.

LTC Properties (LTC).

LTC Properties, Inc. (LTC) управляет портфелем учреждений для пожилых людей и учреждений длительного ухода, включая квалифицированные медсестринские службы, вспомогательные учреждения, независимые учреждения и учреждения памяти. В настоящее время ему принадлежит более 200 объектов недвижимости в 28 штатах.

LTC в основном зарабатывает свои доходы, сдавая в аренду свою собственность, используя тройную чистую аренду и инвестируя в ипотечные кредиты. С момента публикации в 1992 году, акции компании превысили показатели NAREIT Equity Index и S&P 500.

По состоянию на ноябрь 2019 года дивиденды составили 2,28 доллара США с доходностью 4,45%.

Stag Industrial (STAG).

Stag Industrial (STAG) инвестирует в объекты промышленного назначения, главным образом, в распределительные центры и склады с некоторыми легкими производственными мощностями. Она имеет 370 объектов в 37 штатах.

Stag сдает свои здания в аренду одиноким арендаторам, поэтому ему не приходится бороться с постоянным товарооборотом, как это часто делают мульти объекты, такие как торговые центры и офисные парки. Он претендует на 70% удержания арендаторов, при этом средний срок аренды составляет почти пять лет.

По состоянию на ноябрь 2019 года компания выплатила дивиденды в размере 1,43 доллара, а доходность составила 4,61%.

Итак:

• American Capital Corporation (AGNC).
• Apple Hospitality (APLE).
• Bluerock Residential Growth (BRG).
• EPR Properties (EPR).
• Stag Industrial (STAG).

Дивидендная политика каждой компании определяется ее уставом и общим собранием акционеров. Чаще всего предприятия выплачивают дивиденды в конце финансового года. И лишь немногие из них делятся с акционерами прибылью раз в полугодие, квартал или даже ежемесячно.

В этой статье пойдет речь о всех эмитентах на американском и российском фондовых рынках, предлагающих акции с частыми выплатами (промежуточные дивиденды).

В российской практике

В России периодичность дивидендных выплат регулируется статьей 42 Федерального Закона «Об АО». Акционерные общества могут выплачивать полные (по итогам года) и промежуточные (по результатам кварталов) дивиденды. Выплаты каждый месяц не предусмотрены.

Акционеры получат дивиденды только в том случае, если по результатам деятельности чистые активы предприятия будут равны или превышать уставной капитал. В противном случае выплата дивидендов не допускается.

Источник дивидендных выплат – чистая прибыль акционерного общества. Дивиденды не относятся к обязательным выплатам. Их наличие и размер определяются только общим собранием акционерного общества. Исключение составляют дивиденды по привилегированным акциям: компания обязана выплачивать инвестору обещанный процентный доход.

Правом на получение дивидендов обладает любой акционер, купивший ценные бумаги до так называемой даты «отсечки» (в англоязычной среде используется термин «ex-dividend date»). К примеру, если акция приобретена 15 января, а дата «отсечки» назначена на 16 января, акционер получит причитающиеся выплаты в полном объеме.

Какие компании платят дивиденды чаще всего?

Согласно сложившейся практике большинство российских предприятий выплачивают дивиденды ежегодно. Однако по информации на 2021 год существует 15 компаний, которые выплачивают дивиденды несколько раз в год. Обычно выплаты осуществляются раз в полугодие, но некоторые организации платят и ежеквартально.

Все эти компании торгуются на Московской бирже (тикер MCX), а часть из них – еще и на Лондонской (LSE), Франкфуртской (FWB) и Нью-Йоркской (NYSE) биржах.

Основные данные по эмитентам, которые платят ежеквартально или 2 раза в год, представлены в таблице ниже:

Платят ли российские ETF промежуточные дивиденды?

Первый биржевой фонд с выплатой дивидендов (под названием SBMX) появился в России в 2018 году. В 2021 году на Московской бирже насчитывалось уже около трех десятков дивидендных фондов. Почти все они не платят дивиденды, реинвестируя полученные доходы в новые акции.

Единственным российским фондом, практикующим выплаты дивидендов, является ETF RUSE (управляющая компания – ITI FUNDS). Однако и он распределяет доходы среди акционеров лишь один раз в год.

Читайте также: Какие компании платят самые большие «дивы»?

Американские акции

Законы США не ограничивают компании в праве определяться с дивидендной политикой. Некоторые компании (особенно из сферы высоких технологий) не платят дивиденды вовсе. Другие – распределяют прибыль между акционерами на ежегодной основе.

Однако большинство из более чем 3 тысяч публичных компаний, выплачивающих дивиденды, делают это ежеквартально. Существует лишь 53 эмитента, которые выплачивают дивиденды ежемесячно.

Кто и почему платит дивиденды раз в месяц?

Частые выплаты характерны для компаний, работающих в следующих бизнес-сегментах:

1. Real Estate Investment Trust (сокращенно – REIT). Представляют собой фонды для инвестирования в недвижимость и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Получают доходы от арендаторов недвижимости или плательщиков по кредитам.
2. Business Development Companies (BDC). Компании по развитию бизнеса работают на основании закона, поощряющего инвестиции в малый и средний бизнес. BDC предоставляют финансирование начинающим предпринимателям, которым недоступны банковские кредиты.
3. Royalty T. Инвестиционные фонды, владеющие нефтегазовыми месторождениями и сдающие их в аренду добывающим компаниям.
4. Master Limited Partnership (MLP). Коммандитные товарищества, во владении которых находятся трубопроводы, перекачивающие нефть и газ.
5. Exchange Traded Fund (ETF). Инвестиционные фонды, акции которых торгуются на биржах.

Читайте также: Ипотечные облигации в России и зарубежной практике

Тикеры и наименования этих компаний будут размещены в таблицах чуть ниже.

Характерные особенности эмитентов, выплачивающих ежемесячные дивиденды:

Невозможность реинвестирования средств и необходимость сохранить безналоговый статус вынуждают руководство эмитентов идти на ежемесячное распределение доходов. К тому же, такие акции пользуются устойчивым спросом и поэтому дорожают.

Обзор акций компаний

На фондовом рынке США имеется 53 компании, выплачивающих дивиденды каждый месяц. В следующих четырех таблицах представлены эмитенты, сгруппированные по отраслевой принадлежности.

Таблица №1. Ипотечные трасты (REITs)

Таблица №2. Royalty Trusts

Таблица №3. Business Development Companies (BDC)

Таблица №4. Эмитенты из других отраслей

Среди эмитентов, практикующих помесячные выплаты, наибольший размер дивидендов предлагает компания «Orchid Island Capital» – 14,18%.

В число пяти самых прибыльных входят также акции следующих предприятий:

Фондовые аналитики из США составили рейтинг из 5 лучших акций, по которым дивиденды выплачиваются каждый месяц. При оценке ценных бумаг учитывался не только размер выплат, но и такие показатели, как прогнозируемая доходность на ближайшие 5 лет, сила бизнес-модели, потенциал роста и финансовая устойчивость.

В пятерку вошли следующие компании:

1. Transalta. Канадский производитель электроэнергии из возобновляемых источников.
2. STAG Industrial. Ипотечный траст, работающий в сфере складской и промышленной недвижимости.
3. Shaw Communications. Фирма, владеющая активами в области связи и медиа-бизнеса.
4. SL Green Realty. REIT, которому принадлежат офисные здания на Манхеттене и в пригородах Нью-Йорка.
5. Realty Income. REIT, включающий торговую недвижимость по всей территории США.

ETF фонды

Получать дивиденды каждый месяц можно не только по акциям отдельных компаний, но и по ценным бумагам ETF. Эти фонды специализируются на инвестициях в компании, распределяющие доходы на ежемесячной основе.

В следующей таблице представлены семь американских ETF, выплачивающих ежемесячные дивиденды:

Коэффициент расходов определяет эффективность работы ETF. Чем ниже этот показатель, тем большая часть полученных доходов выплачивается инвесторам.

Как россиянину купить американские акции?

Граждане РФ могут приобрести ценные бумаги американских эмитентов следующими способами:

1. Открыть счет у российского брокера. Доступно несколько десятков акций крупнейших зарубежных компаний. Больше доступно только квалифицированным инвесторам, т.е. профессионалам или клиентам с крупным капиталом (не менее 6 млн. руб.).
2. Зарегистрироваться на сайте иностранной брокерской компании. В этом случае требования к квалификации инвесторов отсутствуют, а минимальный капитал будет определяться правилами конкретного брокера. Например, в Interactive Brokers минимального размера депозита нет, также нет обязательных ежемесячных плат.
3. Открыть счет в российской компании, имеющей зарубежные отделения (например, Кипр). Акции будут приобретаться не по российским законам, а по правилам той страны, где находится отделение. В связи с этим подтверждать свою квалификацию инвестору не нужно. Некоторые брокеры не требуют минимального депозита, в других же случаях для старта может понадобится определенная денежная сумма. Например, брокер Just2Trade (кипрская дочка Финам)

Читайте также: Как правильно платить налоги на американские акции из России?

Преимущества и недостатки ежемесячных выплат

Инвестиции в акции с ежемесячными выплатами имеют такие преимущества:

1. Быстрая оборачиваемость капитала.
2. Возможность реинвестирования доходов в новые акции. Частые выплаты позволяют увеличить заработок за счет сложных процентов.
3. Удобный инструмент для инвесторов, сопоставляющих свои расходы на повседневную жизнь с доходами от ценных бумаг.
4. Акции с частыми выплатами меньше подвержены гэпам (падениям рыночной цены) после объявления размера дивидендов.
5. Возможность получения дополнительной прибыли на краткосрочных инвестициях, когда акции приобретаются непосредственно перед ex-dividend date. Как только выплаты получены, гэп отыгран (т.е. стоимость бумаги вернулась на приемлемый уровень), акции продаются.

На графике ниже показано сравнение доходности по акциям с ежемесячными и квартальными выплатами. Ценные бумаги с ежемесячным начислением немного более прибыльны. Однако данный график не учитывает возможности дополнительной прибыли с использованием сложных процентов.

Есть у инвестиций в акции с ежемесячными выплатами и слабые стороны:

1. Компании, выплачивающие дивиденды каждый месяц, зачастую работают в циклических отраслях экономики. Рынки недвижимости страдают от недостатка арендаторов во время кризисов, цены на энергоносители нестабильны, а финансирование малого и среднего бизнеса резко сокращается в случае рецессии.
2. После распределения большей части дохода в распоряжении эмитента остается слишком мало средств для инвестирования в бизнес. Такие компании вынуждены опираться на долговое финансирование, что может создать проблемы с платежеспособностью в будущем.

Источники и справочные материалы

Видео: Лучшие российские компании, которые платят дивиденды

Заключение

Акции с промежуточными выплатами дивидендов – отличный вариант для инвесторов, нацеленных на регулярное получение денежного дохода. Однако не стоит забывать, что акции – рискованный инструмент: значение имеют не только дивидендные выплаты, но и изменения в стоимости ценных бумаг. Поэтому, прежде чем инвестировать, рекомендуется внимательно оценить риски, обращая внимание как на преимущества, так и на недостатки того или иного эмитента.