© 2014-2023 ООО «Выберу.ру»
ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549
Рейтинг сайта 4,4 из 5 (311 отзывов)
Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.
Страхование ипотеки от Альфа-Банка
Обязательным условием выдачи ипотечного кредита является страхование рисков утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Это требование не только Альфа-Банка, но и законодательства России: № 102-ФЗ.
Процентная ставка кредита возрастет на 1% в случае отказа от страхования жизни. Также в случае отказа от страхования титула, процентная ставка ипотечного кредита будет увеличена на 1%. Дочерняя страхования компания банка: АО АльфаСтрахование.
Однако оформлять страхование ипотеки можно в любой страховой компании России, которая соответствует условиям банка. Альфа-Банк заранее проверил условия страхования 4-х страховых компаний и включил их в список партнеров банка. Перечень этих страховых компаний смотрите на странице ниже.
Альфа-Банк, выдает ипотечные кредиты для покупки жилья по базовой ставке начиная от 5,5% годовых. В некоторых случаях, при отсутствии полиса страхования жизни, банк может отказать в выдаче ипотечного кредита.
Мы, ООО «Страховые партнеры» — поможем Вам подобрать страховую компанию, которая отвечает требованиям банка и в то же время имеет самые выгодные тарифы. Правильный выбор страховой компании — это экономия Ваших денег.
Чем определяется стоимость
страхования ипотеки от Альфа — Банка?
На стоимость страхования ипотеки от Альфа-Банка влияют различные данные о заемщике. В том числе — состояние и статус имущества заемщика, сумма долга, состояние здоровья и даже профессия. Поэтому, для точного расчета стоимости необходима следующая информация:
- Сумма займа по ипотеке или остатка долга
- Требование банка по объему покрытия рисков
- Срок кредитования, количество собственников недвижимости
- Количество несовершеннолетних собственников
- Тип недвижимого имущества (квартира или дом)
- Расположение и материал изготовления строения
- Вторичное жилье или новостройка
- Статус объекта — введен в эксплуатацию или нет
- Пол и возраст заемщика
- Состояние здоровья, история болезней
- Профессия
- Экстремальные увлечения
Калькулятор расчета стоимости страхования ипотеки от Альфа-Банка
С помощью данного калькулятора стоимости страхования ипотеки для заемщиков Альфа-Банка, Вы можете рассчитать приблизительную цену страхового полиса. На окончательную стоимость страхования ипотечного кредита, влияет много факторов, которые невозможно указать при расчете данных на калькуляторе. Наши менеджеры с удовольствием рассчитают полную и точную стоимость страховки для ипотеки, дадут дополнительные скидки и помогут в оформлении.
Калькулятор страхования ипотеки
Рассчитайте стоимость страхования
ипотечного кредита
Выберите страховые риски
Имущество
Жизнь и здоровье
Титул
Итого: 0 ₽
Оставить заявку
Зачем нужно страхование имущества
по ипотеке от Альфа-Банка
Страхование имущества по ипотеке является обязательным условием для заемщиков Альфа-Банка, согласно действующего законодательства (статья 31 Закона РФ «Об ипотеке»). Ипотечное страхование защищает заемщика от долга банку, который может возникнуть вследствие гибели или повреждения его недвижимости.
Страхование жизни заемщика
Страхование жизни и здоровья заемщика Альфа-Банка — необязательный вид страхования. По статистике большинство заемщиков покупают полис страхования жизни. Банк при отсутствии полного пакета страхования поднимает ставку годовых на 1%. Этот вид страхования защищает близких заемщика, так как им не придется платить по кредиту при наступлении страхового случая, все покроет страховая компания.
Список аккредитованных
страховых компаний Альфа-Банка
Полную и актуальную информацию об аккредитованных страховых компаниях вы можете узнать на официальном сайте Альфа-Банка. При расчете полиса мы предлагаем только проверенных страховщиков. Знаем, у кого страховаться выгодно.
- Открытое акционерное общество «АльфаСтрахование»
- Страховая компания ВСК
- Страховое акционерное общество «РЕСО-Гарантия»
- Общество с ограниченной ответственностью «Абсолют Страхование»
Сравнение аккредитованных страховых компаний для страхования ипотеки
Известная страховая компания, давно работающая на рынке. Рейтинг надежности АА+ «высокий уровень финансовой надежности».
- Одни из самых выгодных тарифов
- Дополнительные скидки
- Не самые большие сборы
Посмотреть
Крупная страховая компания, дочка «Альфа банка» занимает 2 место по сборам.
- Выгодные тарифы
- Дополнительные скидки
- Требуют медицинское подтверждение при страховании жизни по ипотеке практически всегда
Посмотреть
Популярная и известная страховая компания, давно работает на рынке. Высокий уровень надежности.
- Страхует заемщиков старше 60 лет
- Финансовая стабильность
- Непредсказуемое ценообразование
Посмотреть
Как застраховать ипотеку
Альфа-Банка по самой выгодной цене?
- Долго обзванивать страховые компании, сравнивать тарифы и подбирать выгодное предложение
- Заполнить все документы самостоятельно
- Купить полис без скидок, а иногда и переплатить
- Ехать в офис страховой компании
Нам можно доверить выбор
авторитетной страховой компании для ипотеки
9 лет
столько, в среднем, мы работаем в страховании
23
страховых компаний-партнеров
1027
оформленных страховок по ипотеке за 2020 год
20 млн
страховых премий за 2020 год
Как заказать полис страхования ипотеки от Альфа-Банка со значительной скидкой?
Заказать полис страхования для ипотечного кредитования от Альфа-Банка достаточно просто, нужно выполнить 3 шага, указанных ниже:
2
Мы попросим прислать
Вас документы
Анкету, Кредитный договор, Паспорт заемщика и другие документы в соответствии с видом страхования
3
Менеджеры сделают
расчет
и пришлют вам несколько
вариантов на выбор
4
Вы сможете оплатить
полис
наличными, по терминалу, переводом или напрямую в страховую компанию
5
Мы доставим полис страхования
курьером или отправим на электронную почту
Часто задаваемые вопросы
Для точного расчета полиса необходимо предоставить полный пакет документов. Только тогда можно узнать точную цену страхования ипотеки. Стоимость может отличаться в меньшую или в большую сторону, но мы всегда постараемся подобрать наиболее выгодный вариант. Поэтому вы можете обратиться к нам, мы сделаем вам расчет во всех страховых компаниях и поможем с оформлением полиса без наценок и скрытых платежей. Звоните 8 499 110 38 43
Да, так как стоимость страховки зависит от суммы остатка займа. Если вы страхуете жизнь и здоровье, с возрастом страховка может наоборот подорожать.
Список компаний вы можете узнать на сайте своего банка, в котором вы взяли ипотеку или обратиться к нам за консультацией 8 499 110 38 43
Да, конечно, мы можем отправить вам готовый полис на почту или привезти курьером — как вам будет удобно.
Наши контакты
Наши статьи про страхование ипотеки
Делимся знаниями и советами о том как выгодно приобрести полис ипотечного страхования
Продление страхования по ипотеке
Практически каждый, кто оформлял кредит на недвижимость, знает, что такое страховка по ипотеке Это необходимо для защиты банка и…
Можно ли не страховать ипотеку?
Итоги января свидетельствуют, что 2021 год будет не самым приятным для автомобилистов, ведь государство уже ввело в ежедневную практику…
“Альфа-Банк” предоставил некоторым известным российским финансовым учреждениям возможность получить аккредитацию на осуществление операций, которые касаются страхования физических лиц, являющихся клиентами банковского учреждения. Свою деятельность каждая такая компания ведет в рамках действующих финансовых программ “Альфа-Банка”, к которым относится и ипотека. Полный список организаций можно найти на официальном сайте учреждения.
Эти организации помогают обезопасить обычным гражданам свое здоровье, имущество. Стоимость страховки в них, полный комплекс услуг могут отличаться.
- АО «АльфаСтрахование». Данное общество является одним из лидеров среди компаний в страховой сфере, имеет более 380 отделений. В организации можно оформить страхование имущества, получить личную и медицинскую страховку.
- «РЕСО-Гарантия. Известная организация, которая долгие годы оказывает услуги в страховой сфере. Общее количество филиалов – более 1200. Предлагает своим клиентам оформить свыше 1000 разновидностей полисов. Основные ее направления: ипотека, медицина, имущество, туризм, КАСКО и ОСАГО. Позволяет оформить страхование от повреждения жилья, морального ущерба.
- «ВСК». Эта надежная в финансовом плане компания может оформить АльфаСтрахование на машину, дом, здоровье.
- «Абсолют Страхование». Стабильный ипотечный партнер, специализирующийся на страховании организаторов бизнеса.
Аккредитованные страховые компании “Альфа-Банка” по страхованию ипотеки
Известный российский банк принял решение аккредитовать несколько страховых организаций, способных предоставлять кредит физическим и юридическим лицам. Ими стали АО «АльфаСтрахование», “РЕСО-Гарантия”, «ВСК» и «Абсолют Страхование».
Каждый житель страны, которому нужна ипотека от “Альфа-Банка”, может обратиться в любую из этих компаний. Они осуществляют страхование недвижимости, здоровья и жизни, работают по другим страховым направлениям.
Можно ли застраховать ипотеку в другой страховой компании?
“Альфа-Банк” официально согласился аккредитовать указанные выше организации. Однако это не помешает клиентам популярного АО заказать страхование в других компаниях.
Ипотека может быть застрахована в любой организации, имеющей официальное разрешение на осуществление данной услуги. И “Альфа-Банк” не обязан ее аккредитовывать.
Где выгодно приобрести страховку?
Ипотека и покупка недвижимости тесно связаны сегодня с такой банковской услугой, как страхование. Ни одна банковская организация не сможет разрешить получение ипотечного кредита без наличия страховки. Полис позволяет получить гарантию на выполнение кредитором возложенных на него согласно договору обязательств.
Сегодня страхование выгодно оформить в таких компаниях, как:
- “Ренессанс”.
- АО «АльфаСтрахование».
- “Югория”.
Оформить ипотечную страховку можно у нас! И мы можем помочь вам с оформлением страховых услуг. Вам достаточно рассчитать стоимость на калькуляторе или позвонить по телефону и наши менеджеры оперативно свяжутся с вами!
Договор ипотечного страхования защищает обе стороны – банк и заемщика – от ситуаций, которые могут нарушить выполнение ипотечного договора. В случае наступления непредвиденной ситуации каждая из сторон получит компенсацию от страховой компании. Перечень ситуаций, за которые положена компенсация – называют страховыми рисками. Таким образом страховщик гарантирует, что возьмет на себя обязательства по удовлетворению интересов каждой из сторон, если наступит один из рисковых случаев, прописанных в страховом договоре. Каждый вид ипотечного страхования (титульное, имущественное, жизни и здоровья) имеет свой перечень рисков, от которых защищает заемщика и банк.
Страхование недвижимости
Стандартные риски, которые указывают в полисе имущественного страхования ипотечной недвижимости:
- возгорание (возникновение пожара в квартире или за её пределами);
- потоп или наводнение;
- взрыв бытового газа;
- воздействие непредвиденных физических сил (удар молнии, падение летательных объектов, наезд транспортных средств);
- повреждение по причине наличия дефектов конструкций здания, которые не были выявлены при оценке объекта страхования;
- преступные действия третьих лиц;
- природные воздействия (ураган, землетрясение, извержение вулкана).
Ущерб при наступлении приведённых ситуаций компенсируется за повреждение конструктивных особенностей квартиры:
- входной двери,
- оконных проемов,
- лестниц,
- стен.
Это означает, что страховая компания не обязуется возмещать ущерб за поврежденную мебель, электроприборы и другие вещи, находящиеся в квартире. Также в страховом договоре указываются исключения, например, страховка не покрывает перечисленные риски, если они наступили в период военных действий, народных волнений или в условиях взрыва атомной или ядерной бомбы.
Титульное страхование
Приобретать полис титульного страхования нужно при покупке жилья на вторичном рынке. Если заемщик отказывается страховать титул – Альфа-банк повышает процентную ставку по ипотеке на 2%.
Титульное страхование защищает интересы банка и заемщика в случае признания договора купли-продажи недействительным. Такое возможно, если продавец оказался мошенником, либо не мог предусмотреть, что не обладает правом продавать недвижимость. Например, продавец получил квартиру в наследство, а через некоторое время объявился гражданин, который так же претендует на долю собственности в недвижимости. Если в судебном порядке будет доказано, что объявившийся наследник не мог заявить о своих правах ранее (например, лежал в коме или отбывал тюремное наказание), сделку купли-продажи признают недействительной.
Титульное страхование возмещает убытки в случае утраты права собственности на залоговое имущество. При наступлении страхового случая ипотечный договор расторгается, а банк и заемщик получают компенсацию от страховой компании.
Страхование жизни и здоровья заемщика
Если по причине получения инвалидности 1 или 2 группы заемщик не сможет выплачивать долг банку, потому что лишится стабильного дохода – страховщик будет выплачивать ипотечные взносы вместо него. В случае смерти заемщика компенсацию от страховой компании получат родственники застрахованного лица и финансовая организация, где выдана ипотека.
Финансовым организациям, которые выдают ипотечные кредиты – очень важно, чтобы все клиенты приобретали полисы страхования жизни и здоровья. Банку нужна гарантия того, что ипотечный договор будет выполняться без каких-либо проблем. В идеале клиент будет стабильно выплачивать оговоренную в договоре сумму в течение всего срока, на который оформлена ипотека.
Если заемщик получает инвалидность и становится недееспособным, значит у банка нет законных оснований требовать с него выплаты ипотечного долга: заемщик не может работать по объективным причинам. Такая ситуация крайне нежелательна для банка, потому что придется расторгнуть ипотечный договор, вернуть клиенту деньги, а затем продать залоговую квартиру.
Заемщикам выгодно приобретать полис страхования жизни и здоровья. При получении инвалидности 1 или 2 группы – ипотечный долг будет выплачивать страховая компания, а заемщик не лишится приобретенного в ипотеку жилья.
- Страхование имущества
Компенсация при повреждении или гибели конструктивных элементов недвижимости
- Страхование жизни и здоровья
Выплата кредита при утрате трудоспособности или гибели заемщика/созаемщика в результате несчастного случая
- Страхование титула
Возмещение при утрате права собственности на жилье из-за признания сделки недействительной
Вопросы и ответы
Вопросы и ответыЧто влияет на стоимость полиса?Страховой случайДокументыСтраховое покрытие
Что такое «страхование титула»?
Это страхование риска утраты права собственности. Например, вы приобрели жилье на вторичном рынке. После этого выяснилось, что кроме продавца, долю в квартире имел его родственник. Он не давал согласия на продажу и после сделки обратился в суд. Суд признал сделку недействительной и потребовал вернуть жилье.
В таком случае при наличии полиса страхования титула страховая компания выплатит банку оставшийся долг по ипотеке.
Сколько действует договор ипотечного страхования?
Договор ипотечного страхования на практике заключается на один год либо на весь срок действия кредитного договора с ежегодным продлением.
Возможна ли отсрочка по уплате страховой премии?
Да, по соглашению сторон. При этом страховщик вправе направить страхователю требование о досрочной уплате отсроченной страховой премии. При неуплате отсроченной премии в течение 10 календарных дней с момента направления требования договор считается не вступившим в силу.
Как и где можно продлить договор или оплатить выставленный счет?
Продлить договор или оплатить выставленный счет можно онлайн на нашем сайте Ingos.ru в сервисах Продление и Оплата.
Можно ли заменить выгодоприобретателя в течение действия договора?
Согласно условиям кредитного договора банк, являющийся держателем кредита или закладной, должен выступать выгодоприобретателем по всем видам страхования.
В случае, если кредит (закладная) выкупается другим финансовым учреждением, выгодоприобретатель по полису изменяется автоматически, никаких дополнительных уведомлений или соглашений между сторонами не требуется. Если же меняется кредитующий банк (при рефинансировании), тогда необходимо обратиться в страховую компанию для перезаключения договора страхования.
Можно ли сделать перерасчет стоимости в течение льготного периода или в середине года при досрочном частичном погашение кредита?
Частично досрочное погашение возможно только на дату пролонгации или очередного взноса. Досрочные погашения в течение года будут учтены и пересчитаны на следующий год страхования. Перерасчету подлежат очередные неоплаченные взносы.
На стоимость полиса комплексного ипотечного страхования влияют:
- Размер страхового покрытия (определяется банком)
- Размер ипотечного кредита
- Количество и характер предыдущих сделок по объекту недвижимости (при страховании титула).
- Вид объекта недвижимости (квартира, дом и т.д.), материал стен и перекрытий, износ конструкций.
- Возраст и пол заемщика/созаемщика, состояние здоровья, профессия заемщика (при страховании жизни и здоровья)
Важно!
Страховой тариф по программе комплексного ипотечного страхования формируется из суммы тарифов по всем видам страхования, входящим в программу.
Действия при страховом случае
- Сообщите о произошедшем в Ингосстрах любым удобным способом.
Заполните и направьте в Ингосстрах Извещение
о наступлении страхового события на e-mail: remont@ingos.ru или обратитесь в офис урегулирования в своем регионе
Получите в компетентных органах и предоставьте
в Ингосстрах документы, подтверждающие наступление страхового случая в соответствии с условиями вашего договора страхования
Страхование имущества
- Повреждение водой
- Пожар/взрыв
- Противоправные действия третьих лиц
- Падение на застрахованное имущество астрономических объектов, летательных аппаратов или их частей
- Другие риски по требованию банка
Сколько действует договор ипотечного страхования?
- Смерть заемщика / созаемщика
- Получение заемщиком / созаемщиком инвалидности I или II группы в результате болезни или несчастного случая
- Временная утрата трудоспособности заемщика/созаемщика в результате несчастного случая или болезни
Титульное страхование
- Прекращение права собственности
- Ограничение права собственности
Страница была вам полезна?
Главная > Страхование ипотеки для Альфа банка
Безопасное страхование ипотеки для Альфа банка с отправкой полиса в банк и оплатой на прямую в страховую компанию со скидкой до 8 390 руб
Как сменить страховую компанию и купить полис дешевле?
Альфа банк ежегодно проводит оценку страховых компаний на предмет их финансовой устойчивости. В результате проверки появляется список страховых компаний для страхования ипотеки. При оформлении кредита Альфа банк настаивает на покупку страховки в Альфастраховании. Как правило полис в ней дороже, чем в других до 50%. Список страховых компаний для страхования ипотеки Альфа банка вы найдете в разделе аккредитованные компании.
Чтобы продлить полис ипотечного страхования для Альфа банка в другой страховой компании необходимо выполнить четыре шага:
*Простых 4 шага чтобы продлить полис ипотечного страхования для Альфа банка
Какие страховки нужны для Альфа банка?
Альфа банк в 90% случаях на первые три года требует оформлять риски:
- Ипотечное страхование жизни и здоровья заемщика
- Недвижимости
- Титула (от потери права собственности)
По истечении трех лет титульное страхование оформлять не нужно, т.к. сделку оспорить можно только 3 года. Ипотечное страхование жизни и здоровья заемщика нужно чтобы понизить процентную ставку по кредиту. Недвижимость оформляется обязательно на протяжении всего срока кредитования.
Отзывы
Мы застраховали более 1000 заемщиков, часть из них оставили отзывы о нашей работе
Часто задаваемые вопросы:
В данном разделе мы собрали ответы на самые популярные вопросы которые возникают у заемщиков решивших застраховать ипотеку для Альфа банка. Если вы не нашли ответ, напишите нам в чат. Как правило мы отвечаем в течение 5 минут, кроме этого сможем сделать расчет по всем аккредитованным компаниям и поможем застраховать ипотеку для Альфа банка.
© 2008–2023 Точка Страхования
Точка Страхования — Товарный знак, зарегистрирован 13.09.2016 № 632730
Точка Страхования работает напрямую со страховыми компаниями: Россгосстрах, Ресо-Гарантия, Югория, Альфастрахование, Ингосстрах, Зетта, ВСК, Согласие, Ренессанс, Макс, Энергогарант, Тинькофф, Пари
Политика конфиденциальности
Данный сайт использует Cookie