Альфа банк официальный сайт для малого бизнеса

Без ЭЦП

Простое подписание платежей при помощи СМС-кода — больше не нужен ключ ЭЦП с привязкой к устройству, в котором он используется.

На любых устройствах

Используйте интернет-банк на любых ПК, ноутбуках или планшетах, включая устройства Apple. Работает в любом браузере, а не только в Internet Explorer.

Простота и удобство

Интуитивно понятный интерфейс. Не требует инструкций для начала работы. Всё необходимое для быстрых операций находится на главном экране.

Для кого

Подходит для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, совершающих платежи в любой валюте в любую точку мира.

Возможности нового интернет-банка

Удобная работа со счетом

• Просмотр детальной информации по счету: аресты, брони, требования в АИС ИДО, овердрафты и так далее;
• Удобный поиск операций по счету: входящим и исходящим операциям, УНП, назначению платежа, контрагентам, дате.

Удобное открытие счета

• Онлайн открытие второго и последующих счетов;
• Отправка реквизитов счета на электронную почту.

Быстрый обмен валют

Обмен денежных средств 3 кликами между своими счетами в течении нескольких секунд по курсу, складывающемуся на валютном рынке без необходимости создавать отдельное платежное поручение;

Собственный курс обмена валют

Возможность создать заявку на обмен валют по собственному курсу и ее исполнение в случае, если рыночный курс достигнет указанного значения.

Быстрая и понятная работа с документами

• Документы максимально предзаполняются: данные по контрагенту, номера зарплатных договоров, счета;
• Возможность создавать документы из выписки, копии документов, шаблоны и черновики;
• Получение информации о статусе обработки документа и причин отклонения;
• Платежное поручение и справка о выплате налогов для выплаты зарплаты формируются автоматически, не нужно вносить номер договора и транзитный счет – информация уже будет в создаваемом списке;
• Максимально информативны внешнеторговые договора: просмотр всех документов, созданных по договору (платежей, уведомлений, сведений); просмотр сумм, уплаченных по договору, система сама предложит зарегистрировать сделку при необходимости.

Ещё нет расчётного счёта?

Альфа-Банк предлагает систему управления расчетным счетом для Обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и индивидуальных предпринимателей (ИП) через интернет. Клиент получает возможность совершать финансовые операции, в том числе получать безналичные платежи от клиентов, контролировать информацию о переводах без посещения офиса. Чтобы настроить систему эквайринга, нужно зарегистрировать личный кабинет на сайте банка и выбрать перечень услуг, которыми вы хотели бы пользоваться.

Интернет-банкинг для предпринимателей отличается от аналогичной системы для физлиц. Рассмотрим, какие функции включает в себя система «Альфа-Бизнес Онлайн» (АЛБО), какие тарифы действуют для юридических лиц и ИП.

Доступ в систему и регистрация

Чтобы начать пользоваться сервисом АЛБО, нужно открыть расчетный счет в Альфа-Банке. После оформления РКО юрлицо получает доступ к интернет-банкингу для бизнеса. Для этого нужно подписать приложение к договору — подтверждение о присоединении к Альфа-Бизнес Онлайн. В нем будет указан логин для осуществления входа в систему и номер мобильного телефона уполномоченного лица, на который будут поступать коды для подтверждения того или иного действия. После подписания всех документов на указанный номер поступит временный пароль, который будет необходимо поменять при первом входе в онлайн-банк. Чтобы открыть счет, заявителю нужно прийти в офис Альфа-Банка с паспортом и заключить договор обслуживания.

Подключить интернет-банкинг могут следующие клиенты:

• ИП,
• организации с оборотом средств менее 1 млн рублей,
• самозанятые лица,
• специалисты, занимающиеся частной практикой.

Обратите внимание! Для оформления расчетного счета ИП достаточно одного паспорта. Если счет открывает ООО, банку потребуется предоставить устав организации, документ о назначении руководителя и его удостоверение личности.

Личный кабинет АЛБО

Чтобы зарегистрировать личный кабинет, предприниматель должен заполнить несколько пунктов в заявке. Владельцу малого предприятия потребуется указать

• номер телефона, который будет использоваться для входа,
• название организации,
• рабочую электронную почту,
• юридический адрес.

Представителю среднего бизнеса также необходимо указать ИНН организации.

Важно! Руководителю организации необязательно использовать собственный телефон для получения доступа к личному кабинету. Вход в систему директор ООО или ИП может передоверить уполномоченному сотруднику, который будет использовать свой мобильный номер для входа в аккаунт.

Интерфейс сервиса АЛБО интуитивно понятен пользователю. Перед тем как оформить эквайринг, предприниматель может бесплатно протестировать демоверсию на сайте Альфа-Банка.

Вход в систему

Пользователь самостоятельно придумывает логин, указывает номер телефона. На него поступит пароль, который понадобится для входа. Разовая комбинация символов используется только для активации личного кабинета. Затем клиент придумывает постоянный пароль для входа. После его введения на номер телефона, который используется для регистрации, поступит код подтверждения для входа. Также необходимо сообщить представителю Альфа-Банка кодовое слово – оно будет использоваться для идентификации пользователя в случае звонка на горячую линию.

Обратите внимание! В целях безопасности у пароля ограниченный срок действия. Его нужно менять каждые 30 дней. В противном случае для доступа к личному кабинету потребуется снова запросить данные.

Пользователь может настроить вход по отпечатку пальца, чтобы не вводить каждый раз логин и пароль.

Основная функциональность

Сервис Альфа-Банка для предпринимателей предоставляет следующие возможности:

• контролировать онлайн финансовые операции, получать информацию о денежных списаниях и поступлениях на расчетный счет, следить за остатком средств, формировать детальную выписку;
• получать платежи от клиентов, в том числе через мобильные POS-терминалы, на сайтах, в соцсетях;
• строить аналитические графики с данными о доходах и расходах;
• создавать платежные поручения, открывать счета из электронной почты;
• переводить деньги с расчетного счета контрагентам и физическим лицам в рублях и иностранной валюте;
• снимать наличные в платежных терминалах;
• получать данные о блокировке счетов вместе с информацией о том, как урегулировать эту проблему;
• настроить систему автоплатежей;
• проверять реквизиты новых партнеров;
• оформить поручение на валютную конвертацию;
• контролировать исполнение платежей, которые находятся в обработке у банка;
• отслеживать курсы валют;
• видеть адреса ближайших отделений и банкоматов Альфа-Банка;
• доступ к облачной бесплатной бухгалтерии, позволяющей правильно вести и сдавать отчетность, рассчитывать и оплачивать налоговые и страховые взносы;
• получать круглосуточную информационно-технологическую поддержку по телефону горячей линии или в чате в личном кабинете.

Доступные денежные операции предприниматель может проводить без посещения банка. Таким образом, становится проще вести бухгалтерию, все финансовые процессы предприниматель отслеживает онлайн (в том числе и находясь вне офиса), отправлять в налоговую документы, подписанные ЭЦП.

Если у предпринимателя несколько организаций, то все компании и счета будут доступны в одном личном кабинете. Также есть возможность предоставить доступ к проведению операций в АЛБО уполномоченным сотрудникам — назначенным директорам, бухгалтерам и т. д., при этом перечень доступных для них действий можно ограничить.

Разработчики своевременно реагируют на потребности бизнеса и разрабатывают новые функции эквайринга. АЛБО пользователь может интегрировать с бухгалтерскими программами для юрлиц (1С, Битрикс 24 и пр.), в том числе облачными версиями сервисов.

Условия и лимиты операций

Подключение интернет-эквайринга и расчетно-кассовое обслуживание включает те опции, которые выбирает сам клиент. Открытие счета в Альфа-Банке – бесплатная услуга. Сервис АЛБО также подключается на безвозмездной основе.

Обратите внимание! Зачисление средств на расчетный счет происходит на следующий рабочий день после транзакции.

Затраты клиента зависят от выбранного тарифа РКО.

Для некоторых регионов предусмотрены свои тарифы.

Кроме того, в рамках эквайринга клиент может воспользоваться дополнительными услугами:

• заказать электронный ключ для авторизации (1800 рублей);
• бесплатно оформить виртуальную карту Альфа-Банка (обслуживание – 99 руб. в мес.);
• подключить СМС-информирование (также 99 руб. в мес.).

Таким образом, стоимость РКО в Альфа-Банке зависит от выбранного тарифа и пакета дополнительных услуг.

При подключении торгового эквайринга действуют два варианта ставок:

1. Стоимость обслуживания – 1,99% от объема поступлений в месяц. Ставка действует для предприятий и ИП, чей оборот в одном терминале не превышает 500 тыс. руб. в мес. При превышении этого лимита дополнительная комиссия составляет 990 руб.;
2. Стоимость обслуживания – 2,1% от суммы поступлений в месяц, если оборот менее 200 тыс. руб. в каждом терминале. При превышении лимита комиссия составляет 790 руб.

До 31 августа 2022 года действует специальная акция: льготная ставка 1%. В ней участвуют все клиенты, которые откроют расчётный счёт для бизнеса и оформят торговый эквайринг в период акции. Льготная ставка действует для компаний категории малый бизнес с годовой выручкой до 350 млн. руб в год. Ставка будет применяться автоматически на время акции. После завершения акции действуют условия ранее выбранного тарифа.

Обратите внимание! Для медицинских учреждений действует ставка 1%, при этом комиссия за превышение лимита не взимается.

Кроме того, клиент получает следующие преимущества:

• бесплатная аренда терминалов;
• бесплатную установку и настройку оборудования. POS-терминал может быть подключен к онлайн-кассе, ПК (через Ethernet) или к СИМ-карте клиента;
• кэшбэк 5% при использовании карты Альфа-Бизнес, если сумма покупок составляет не менее 30 тыс. руб. в мес.; подключение к акции с кэшбэком до 5% возможно до 1 августа 2023 года;
• подарки партнеров банка на сумму свыше 300 тыс. руб.

Также вы можете бесплатно заказать выпуск корпоративной карты Альфа-Cash Лайф.

Если вам нужно подключить мобильный терминал для оплаты, за обслуживание одного устройства нужно заплатить 8700 руб. Если клиент подключает несколько ридеров, действует система скидок. Альфа-Банк предлагает использовать терминалы Pay-me с повышенной безопасностью. Устройство совместимо со смартфонами систем Apple или Android. Если клиент использует мобильный эквайринг, терминал подключается к смартфону с помощью Bluetooth.

Важно! При проведении оплаты картой действует комиссия в размере 2,5–2,75% от суммы (не менее 3,5 руб.).

SMS-банк «Альфа-Чек Бизнес»

Позволяет получать оповещения обо всех операциях по картам Альфа-Cash Лайф и Альфа-Cash Персона на мобильный телефон. Информация о списании денег с расчетного счета или зачислении средств поступает в СМС на номер держателя платежного инструмента. Руководитель бизнеса может отслеживать онлайн все операции с корпоративными картами в личном кабинете:

• снятие наличных в кассе Альфа-Банка или в банкомате (в том числе и других финучреждений);
• оплату товаров и услуг;
• отмену той или иной транзакции.

Эти же данные поступают на телефон держателя «пластика». СМС-оповещение включает в том числе информирование о доставке выпущенной карты в офис Альфа-Банка. Если срок действия пластика подходит к концу, его держатель также получит сообщение на телефон.

Кроме того, услуга «Альфа-Чек Бизнес» дает возможность запрашивать в СМС информацию о балансе карты. Для этого нужно отправить на короткий номер 2265 одну из следующих комбинаций символов: «остаток» или «баланс».

Если нужно заблокировать карту, на короткий номер нужно отправить слово «block» и последние 4 цифры номера карты (для разблокировки – аналогичная операция со словом «unblock»).

Услуга «Альфа-Чек Бизнес» подключается автоматически при оформлении корпоративной карты. Отключить ее пользователь может в личном кабинете.

Безопасность и блокировки

Для обеспечения безопасности клиентов «Альфа-Бизнес Онлайн» включает двухуровневую идентификацию при входе в личный кабинет (ввод логина и пароля, затем – разового кода, поступающего на телефон). Если вы используете электронный ключ для авторизации, получить доступ к расчетному счету и данным предприятия или ИП посторонним лицам практически невозможно. При утере ключа обратитесь в службу поддержки, чтобы быстро заблокировать доступ в личный кабинет. Чтобы восстановить возможность входа в аккаунт, позвоните на горячую линию и пройдите идентификацию. Другой вариант – прийти в отделение Альфа-Банка с паспортом.

Обратите внимание! Сам личный кабинет удаляется только в том случае, если вы закрываете расчетный счет в банке.

Восстановление пароля

Если клиент забыл пароль, необходимо заново пройти идентификацию. На горячую линию банка нужно позвонить с того номера, который привязан к личному кабинету. Потребуется назвать кодовое слово, которое придумал во время регистрации эквайринга. Если вы прошли идентификацию, сотрудник Альфа-Банка вышлет в СМС одноразовый пароль.  Получить новый временный пароль можно на странице link. alfabank.ru, нажав на ссылку «Забыли пароль».

Другой способ – прийти в отделение финансовой организации.

После ввода разовой комбинации символов нужно придумать постоянный пароль (процедура аналогична той, которую клиент проходит при регистрации личного кабинета).

Изменить телефон для получения SMS-кодов электронной подписи вы можете в отделении банка, или обратившись к вашему персональному менеджеру.

Мобильное приложение

Чтобы получить дистанционный доступ к функционалу АЛБО, используйте мобильное приложение банка. Чтобы войти в аккаунт на смартфоне, нужно скачать приложение.

Важно! Мобильный интернет-банк совместим с устройствами операционных систем Android или iOS.

Чтобы загрузить программное обеспечение, нужно открыть магазин приложений, ввести в поисковой строке «Альфа-Бизнес Мобайл» и установить приложение. На экране устройства появится ярлык. Чтобы войти в личный кабинет, нужно использовать имеющиеся учетные данные.

Телефон горячей линии

Чтобы получить поддержку службы «Альфа-Бизнес Онлайн», позвоните по телефону 8 (495)755−58−58 или по бесплатному номеру 8−800−100−77−33. Потребуется пройти идентификацию – назвать кодовое слово, которое вы придумали при оформлении эквайринга.

Полезный совет! На горячую линию лучше звонить с того телефона, который указан в договоре обслуживания.

Другие способы получить поддержку – написать письмо по адресу link-albo@alfabank.ru или k-b@alfabank.ru. Кроме того, вы можете использовать онлайн-чат в личном кабинете.

Горячая линия действует круглосуточно и без выходных.

Заключение

Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн» дает возможность применять современные технологии и упростить финансовую деятельность предприятия или ИП. Функционал системы эквайринга рассчитан на работу с расчетным счетом, взаимодействие с клиентами и партнерскими организациями. Чтобы воспользоваться услугой, нужно оформить РКО в Альфа-Банке в рамках тарифа, выгодного для бизнеса.

Кредиты для бизнеса в Альфа банке

Частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк предоставляет выгодные кредитные продукты по разным программам.

В статье мы рассмотрим порядок получения кредита для бизнеса в Альфа Банке, варианты кредитования и условия, особенности подачи заявки на получение кредита.

Кредиты для малого бизнеса и ИП в Альфа Банке

Для успешного развития малого бизнеса необходимы капиталовложения. Если предприниматель не обладает нужной суммой для раскрутки дела, он может оформить кредит на выгодных условиях в Альфа Банке.

Для малого бизнеса разработано несколько специальных программ. К клиентам установлены минимальные требования. За короткий срок предприниматель может получить нужную сумму и подключить дополнительные услуги банка, оптимальные для успешного ведения дел – РКО, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД и т.д.

На бизнес-цели

Кредиты на бизнес-цели в Альфа Банке оформляются без залогового обеспечения. За сопровождение договора и при досрочном погашении не предусмотрены комиссии.

Условия кредитов на бизнес-цели:

1. Сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.
2. Процентная ставка – 13.5% годовых.
3. Аннуитетная схема погашения долга с единым размером ежемесячных платежей.
4. Перечисление кредитных средств на р/с или выдача наличными, на выбор клиента.
5. Срок погашения – до 3-х лет.

Овердрафт

Овердрафт – разновидность кредитов для малого бизнеса, позволяющая быстро пополнить расчетный счет предпринимателя.

На какие цели можно использовать средства:

• оптовая закупка товаров, сырья, оборудования;
• оплата за аренду офисов, производственных помещений;
• выплата заработной платы и командировочных сотрудникам;
• оплата налогов.

Овердрафт подключается в режиме онлайн при наличии открытого расчетного счета.

Условия овердрафта:

1. Сумма кредита – от 500 тысяч до 15 млн. рублей.
2. Срок пользования средствами – до 12 месяцев.
3. Комиссия за пользование – списывание однократно при подключении в размере 1%, но не менее 10 тысяч рублей.
4. Ставка – 16.5% годовых.

Задолженность по овердрафту погашается автоматически, путем списывания средств с расчетного счета предпринимателя. В минусе можно находиться до 60 дней.

Возобновляемая кредитная линия

Для увеличения оборотов компании представители малого бизнеса могут оформить в Альфа Банке кредит по возобновляемой линии без залогового обеспечения.

Условия по кредитному продукту:

1. Сумма кредита – до 10 млн. рублей.
2. Ежемесячная процентная ставка – 1.5%.
3. Срок для погашения долга – 12 месяцев.

Погашать кредит можно полностью или частично. После выплаты всей задолженности кредитный лимит возобновляется.

Кредит по возобновляемой линии доступен для клиентов, ведущих предпринимательскую деятельность на протяжении 9 месяцев и более, и имеющих в Альфа Банке открытый расчетный счет.

Лизинг

Для приобретения автомобилей и спецтехники частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк готов предложить лизинг на особо выгодных условиях.

Какие авто можно взять в лизинг:

• легковые автомобили;
• грузовые модели и спецтехнику;
• иномарки для работы в такси.

Лизинг оформляется по нескольким программам, это зависит от вида техники, приобретаемой компанией. Быстрое оформление по стандартному пакету документации. Срок кредитования – 12-60 месяцев. Авансовый платеж – 5-10%. Финансирование на покупку авто – до 150 млн. рублей.

Кредитование среднего и крупного бизнеса в Альфа банке

Альфа Банк предлагает индивидуальные кредитные условия для представителей среднего и крупного бизнеса. Доступно финансирование организаций по разным кредитным программам.

Экспресс-кредитование

Экспресс-кредит позволяет быстро решить финансовые проблемы. Оформление по минимальному комплекту документации. Быстрое рассмотрение заявки.

Условия экспресс-кредитования:

1. Сумма кредита – до 100 млн. рублей (доступно оформление кредита в иностранной валюте).
2. Без поручительства.
3. Требуется залоговое обеспечение.
4. Срок для погашения – до 12 месяцев.

Экспресс-кредит можно оформить на разных условиях: разовый, по возобновляемой и не возобновляемой линии.

Классическое кредитование

Классическое кредитование – это отличная возможность быстрого получения денежных средств на расчетный счет для бизнеса.

Доступные программы классического кредитования:

1. На развитие бизнеса.
2. Под контракт.
3. Под залог доходной недвижимости.
4. Овердрафт.
5. На строительство и другие операции с недвижимостью.

Условия классического кредита определяются в индивидуальном порядке, что зависит от потребностей бизнеса и финансового обеспечения оформителя.

Как получить кредит в Альфа Банке

Получить кредит в Альфа Банке могут представители малого, среднего и крупного бизнеса, имеющие открытый расчетный счет.

Заявку на получение кредитных средств можно подать в стационарном отделении или на официальном сайте Альфа Банка в режиме онлайн.

Условия кредитования

Условия кредитования определяются в индивидуальном порядке, это зависит от выбранной программы финансирования и потребностей бизнеса.

Требования к заемщику

Кредитный продукт доступен для предпринимателей возрастом от 22 до 65 лет.

Дополнительные требования:

• открытый расчетный счет в Альфа Банке;
• предоставление пакета документов по списку.

Документы

Перечень документов для оформления кредита для ИП и ООО неоднозначный и зависит от выбранной программы финансирования.
В обязательном порядке оформитель должен предъявить личные документы в оригинале, а также пакет документации на компанию, по запросу кредитного специалиста.

Как подать заявку

Наиболее удобный способ получения кредита в Альфа Банке – подача заявки онлайн на сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

1. На главной странице в верхней строке выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
2. Далее нажимаем на раздел «Кредиты».
3. На открывшейся странице изучаем доступные программы кредитования, условия для оформления и погашения долга. Если все устраивает, переходим к оформлению заявки, нажимая на соответствующую кнопку «Заполнить заявку».
4. В новом окне откроется форма для заполнения. Оформителю нужно указать информацию о себе, а также некоторые данные компании и контакты для связи.
5. Заполненную форму отправляем в один клик.

Заявка рассматривается в течение 3-х дней. В случае принятия положительного решения с клиентом связывается сотрудника банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарное отделение. В банке подписывается кредитный договор, после чего деньги зачисляются на расчетный счет предпринимателя.

По всем интересующим вопросам по программам кредитования в Альфа Банке можно получить консультацию по телефону горячей линии банка — 8 800 200-00-00.