ООО ИА «Банки.ру»
использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения
должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы,
содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите
использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования
смотрите здесь.
© 2005—2023 ООО ИА «Банки.ру».
При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.
Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.
Пользовательское соглашение
Политика обработки персональных данных
*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года
Кредиты для бизнеса в Альфа банке
Частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк предоставляет выгодные кредитные продукты по разным программам.
В статье мы рассмотрим порядок получения кредита для бизнеса в Альфа Банке, варианты кредитования и условия, особенности подачи заявки на получение кредита.
Кредиты для малого бизнеса и ИП в Альфа Банке
Для успешного развития малого бизнеса необходимы капиталовложения. Если предприниматель не обладает нужной суммой для раскрутки дела, он может оформить кредит на выгодных условиях в Альфа Банке.
Для малого бизнеса разработано несколько специальных программ. К клиентам установлены минимальные требования. За короткий срок предприниматель может получить нужную сумму и подключить дополнительные услуги банка, оптимальные для успешного ведения дел – РКО, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД и т.д.
На бизнес-цели
Кредиты на бизнес-цели в Альфа Банке оформляются без залогового обеспечения. За сопровождение договора и при досрочном погашении не предусмотрены комиссии.
Условия кредитов на бизнес-цели:
- Сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.
- Процентная ставка – 13.5% годовых.
- Аннуитетная схема погашения долга с единым размером ежемесячных платежей.
- Перечисление кредитных средств на р/с или выдача наличными, на выбор клиента.
- Срок погашения – до 3-х лет.
Овердрафт
Овердрафт – разновидность кредитов для малого бизнеса, позволяющая быстро пополнить расчетный счет предпринимателя.
На какие цели можно использовать средства:
- оптовая закупка товаров, сырья, оборудования;
- оплата за аренду офисов, производственных помещений;
- выплата заработной платы и командировочных сотрудникам;
- оплата налогов.
Овердрафт подключается в режиме онлайн при наличии открытого расчетного счета.
Условия овердрафта:
- Сумма кредита – от 500 тысяч до 15 млн. рублей.
- Срок пользования средствами – до 12 месяцев.
- Комиссия за пользование – списывание однократно при подключении в размере 1%, но не менее 10 тысяч рублей.
- Ставка – 16.5% годовых.
Задолженность по овердрафту погашается автоматически, путем списывания средств с расчетного счета предпринимателя. В минусе можно находиться до 60 дней.
Возобновляемая кредитная линия
Для увеличения оборотов компании представители малого бизнеса могут оформить в Альфа Банке кредит по возобновляемой линии без залогового обеспечения.
Условия по кредитному продукту:
- Сумма кредита – до 10 млн. рублей.
- Ежемесячная процентная ставка – 1.5%.
- Срок для погашения долга – 12 месяцев.
Погашать кредит можно полностью или частично. После выплаты всей задолженности кредитный лимит возобновляется.
Кредит по возобновляемой линии доступен для клиентов, ведущих предпринимательскую деятельность на протяжении 9 месяцев и более, и имеющих в Альфа Банке открытый расчетный счет.
Лизинг
Для приобретения автомобилей и спецтехники частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк готов предложить лизинг на особо выгодных условиях.
Какие авто можно взять в лизинг:
- легковые автомобили;
- грузовые модели и спецтехнику;
- иномарки для работы в такси.
Лизинг оформляется по нескольким программам, это зависит от вида техники, приобретаемой компанией. Быстрое оформление по стандартному пакету документации. Срок кредитования – 12-60 месяцев. Авансовый платеж – 5-10%. Финансирование на покупку авто – до 150 млн. рублей.
Кредитование среднего и крупного бизнеса в Альфа банке
Альфа Банк предлагает индивидуальные кредитные условия для представителей среднего и крупного бизнеса. Доступно финансирование организаций по разным кредитным программам.
Экспресс-кредитование
Экспресс-кредит позволяет быстро решить финансовые проблемы. Оформление по минимальному комплекту документации. Быстрое рассмотрение заявки.
Условия экспресс-кредитования:
- Сумма кредита – до 100 млн. рублей (доступно оформление кредита в иностранной валюте).
- Без поручительства.
- Требуется залоговое обеспечение.
- Срок для погашения – до 12 месяцев.
Экспресс-кредит можно оформить на разных условиях: разовый, по возобновляемой и не возобновляемой линии.
Классическое кредитование
Классическое кредитование – это отличная возможность быстрого получения денежных средств на расчетный счет для бизнеса.
Доступные программы классического кредитования:
- На развитие бизнеса.
- Под контракт.
- Под залог доходной недвижимости.
- Овердрафт.
- На строительство и другие операции с недвижимостью.
Условия классического кредита определяются в индивидуальном порядке, что зависит от потребностей бизнеса и финансового обеспечения оформителя.
Как получить кредит в Альфа Банке
Получить кредит в Альфа Банке могут представители малого, среднего и крупного бизнеса, имеющие открытый расчетный счет.
Заявку на получение кредитных средств можно подать в стационарном отделении или на официальном сайте Альфа Банка в режиме онлайн.
Условия кредитования
Условия кредитования определяются в индивидуальном порядке, это зависит от выбранной программы финансирования и потребностей бизнеса.
Требования к заемщику
Кредитный продукт доступен для предпринимателей возрастом от 22 до 65 лет.
Дополнительные требования:
- открытый расчетный счет в Альфа Банке;
- предоставление пакета документов по списку.
Документы
Перечень документов для оформления кредита для ИП и ООО неоднозначный и зависит от выбранной программы финансирования.
В обязательном порядке оформитель должен предъявить личные документы в оригинале, а также пакет документации на компанию, по запросу кредитного специалиста.
Как подать заявку
Наиболее удобный способ получения кредита в Альфа Банке – подача заявки онлайн на сайте финансового учреждения.
Поэтапно:
- На главной странице в верхней строке выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
- Далее нажимаем на раздел «Кредиты».
- На открывшейся странице изучаем доступные программы кредитования, условия для оформления и погашения долга. Если все устраивает, переходим к оформлению заявки, нажимая на соответствующую кнопку «Заполнить заявку».
- В новом окне откроется форма для заполнения. Оформителю нужно указать информацию о себе, а также некоторые данные компании и контакты для связи.
- Заполненную форму отправляем в один клик.
Заявка рассматривается в течение 3-х дней. В случае принятия положительного решения с клиентом связывается сотрудника банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарное отделение. В банке подписывается кредитный договор, после чего деньги зачисляются на расчетный счет предпринимателя.
По всем интересующим вопросам по программам кредитования в Альфа Банке можно получить консультацию по телефону горячей линии банка — 8 800 200-00-00.
Кредиты для бизнеса банка Альфа-Банк
Условия кредитов для открытия бизнеса в Альфа-Банке в 2023 году, процентная ставка на сегодня от 15.00%, предложений на сегодня — 4. Возьмите кредит, оставив заявку на сайте или обратившись в банк.
- Кредиты Альфа-Банка
- Кредиты других банков
- Кредитные карты Альфа-Банка
- Отзывы о кредитах Альфа-Банка
- Для ИП
- На развитие бизнеса
- Кредиты
- Инвестиционные
- РКО
Название | Ставка | Сумма | Срок | Заявка | ||||||
На любые бизнес-цели без залога Ставкаот 16.5 % Суммадо 300 млн Срокдо 5 лет ПреимуществаПодать заявку1665 заявок
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
||||||||||
Овердрафт Ставкаот 18 % Суммадо 30 млн Срок 1 год ПреимуществаПодать заявку1637 заявок
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
||||||||||
Бизнес-Ипотека Ставкаот 15 % Суммадо 150 млн Срокдо 10 лет ПреимуществаВсе условия
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
||||||||||
Бизнес кредит с залогом Ставкаот 15 % Суммадо 150 млн Срокдо 10 лет ПреимуществаВсе условия
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
Название | Ставка | Сумма | Срок | Заявка | ||||||
Пакет услуг РКО «XXL» Норвик Банк (Вятка Банк) Лиц. № 902 Ставкаот 0.01 % Суммаот 1 тыс Срокот 1 месяц Лиц. № 902ПреимуществаВсе условия
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
||||||||||
Легкий кредит для бизнеса Норвик Банк (Вятка Банк) Лиц. № 902 Ставкаот 0.01 % Суммадо 7 млн Срокдо 18 месяцев Лиц. № 902ПреимуществаВсе условия
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
||||||||||
Льготное кредитование исполнителей СПК Россельхозбанк Лиц. № 3349 Ставкаот 1 % Суммаот 100 тыс Срокдо 15 лет Лиц. № 3349ПреимуществаВсе условия
Ставки по кредиту
Документы
Требования
Смотреть все ставки |
Льготный период
до 365 дней
Кредитный лимит
до 500 000
- Кэшбэк — 33%, за покупки у партнёров. Кэшбэк действует для любой суммы
Льготный период
до 365 дней
Кредитный лимит
до 500 000
- Кэшбэк — 33%, за покупки у партнёров. Кэшбэк действует для любой суммы
Льготный период
до 365 дней
Кредитный лимит
до 500 000
- Кэшбэк — 33%, за покупки у партнёров. Кэшбэк действует для любой суммы
Бесплатно подберем кредит с высокой вероятностью одобрения
Заполните анкету и узнайте какие банки и на каких условиях одобрят
вам кредит.
Подобрать
кредит
Рейтинги банка
4 250 200 300 1
Место по кредитам
3.9 трлн
Отзывы о кредитах для бизнеса банка Альфа-Банк
Оставить отзыв
Сотрудники Альфа банка — мошенники
При оформлении кредита, сотрудник альфа банка подсунул страховку на 150 000 руб, кредит брал на 400 000 руб., погасил досрочно за 6 месяцев, проценты составили копейки, а вот страховку отменить не вышло. Про страховку на 150 000 руб. с сотрудником речи вообще не шло, обратил внимание случайно при до…Читать далее
Александр ВолжскийАльфа-Банк
Увеличили лимит по моему запросу
Получал кредитку около полугода назад. Выбирал из множества предложений и у Альфы оказались самые лучшие условия на мой взгляд и под мои потребности. Хотелось подольше льготный период, тут он прям сказочный. Даже не верилось сначала, что целый год. Сначала дали небольшой лимит, похоже из-за маленько…Читать далее
Менеджер предложил другую опцию в сложной ситуации
Срочно нужны были деньги, везде подавал заявки на кредит-одни отказы. Решил попробовать зайти в отделение, чтобы подать заявку лично, потому что я уже был в отчаянии. Сел за столик к менеджеру, подал заявку через него. Пришел опять отказ. Уже расстроенный хотел уходить, но сотрудник предложил мне ва…Читать далее
Альфа-Банк начал прием заявок по программе льготного кредитования на восстановление деятельности. До конца декабря предприниматели смогут получить льготный кредит на восстановление деятельности под 3% годовых.
Получить поддержку смогут кинотеатры, музеи, зоопарки, спортивные организации и фитнес-центры, санатории, турагентства, гостиницы, предприятия общепита, компании из сферы досуга, отдыха, развлечений и мероприятий – юридические лица и ИП. Список отраслей утвержден Правительством РФ.
Сумма льготного кредита зависит от численности сотрудников. Максимальный срок – полтора года. Причем в первые полгода не нужно платить ни проценты, ни основной долг. Дальше ставка составит 3%, если работодатель сохранит численность штата на уровне 90% с даты запуска программы.
«Альфа-Банк активно участвует во всех мерах господдержки предпринимателей. Льготный кредит с отсрочкой на полгода поможет бизнесу преодолеть финансовые трудности, вызванные новым локдауном, и сохранить штат сотрудников», — подчеркнул член правления, директор малого и микробизнеса Альфа-Банка Денис Осин.
Оригинал пресс-релиза
Иван Блинов
Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru
Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты
Условия получения кредита в Альфа-Банке для ИП и ООО
Условия выдачи кредитов в Альфа-Банке очень гибкие. Они зависят от категории заемщика, запрашиваемой суммы, целей кредитования и финансовых показателей клиента. В кредитном учреждении можно получить займы:
- сроком на 1–10 лет;
- в размере до 150 млн рублей;
- одной суммой или в виде кредитной линии.
По программам господдержки организации могут взять в кредит до 2 млрд рублей по ставке от 1% годовых.
Формы кредитования
Заемщики могут выбирать наиболее подходящие для них формы и программы кредитования.
Кредит одной суммой без залога
Этот банковский продукт предназначается для пополнения оборотных средств индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
- Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей. Индивидуальные предприниматели, являющиеся клиентами Альфа-Банка, могут получить до 6 млн рублей без посещения офиса.
- Срок кредитования — от 12 до 36 месяцев.
- Поручительство — для ИП не требуется, для ООО поручителем может выступать владелец бизнеса.
Возврат данного займа и оплата процентов за использование осуществляется равными ежемесячными платежами.
Кредит одной суммой с залогом
Данная программа является нецелевой. То есть полученные деньги можно использовать, как хочется: на пополнение оборотных средств, развитие организации, рефинансирование кредитов в других банках.
- Величина займа — от 500 тыс. до 150 млн рублей.
- Срок погашения — от 12 до 120 месяцев.
- Залог — необходимо обеспечить залогом до 50% от всей суммы займа.
В качестве залога принимается недвижимое имущество, товарно-материальные ценности, транспортные средства и оборудование.
Займ «Деньги на дело»
Преимуществом этого кредитного продукта является возможность его получить сразу же после регистрации бизнеса. Для оформления нужен залог. Его стоимость представители банка оценивают удаленно и бесплатно. Получить деньги на расчетный счет можно еще до оформления залога — по расписке.
- Величина займа — до 50 млн рублей.
- Срок кредита — до 120 месяцев при залоге недвижимости, до 60 месяцев при залоге транспортных средств.
- Залог — недвижимость или транспортные средства.
Заемщик имеет возможность выбрать подходящий график платежей: равными частями, с понижением платежей в период межсезонья, с выплатой сначала процентов, а затем основного долга.
Возобновляемая кредитная линия без залога
Такая программа позволяет в пределах установленного лимита брать взаймы столько, сколько требуется в текущий момент. При этом проценты начисляются только на часть, которую использует компания. После погашения транша лимит восстанавливается и действует снова.
- Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей.
- Величина одного транша — от 50 тыс. до 10 млн рублей.
- Срок займа — 18 месяцев. В первые 12 месяцев можно выбирать лимит, оставшиеся 6 месяцев отводятся на погашение.
- Период использования транша — до 6 месяцев.
- Возврат процентов и суммы основного долга можно производить ежемесячно, либо каждый месяц платить проценты, а тело вернуть заключительным платежом.
Возобновляемая кредитная линия с залогом
Действие этого банковского продукта аналогично предыдущему. Однако оформление залога позволяет получить ссуду на более интересных условиях:
- Величина займа — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
- Сумма одного транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
- Продолжительность кредитования —36 месяцев. Выборка лимита прекращается за 6 месяцев до окончания действия договора.
- Срок возврата транша — до 6 месяцев.
В залог можно предоставлять жилую и коммерческую недвижимость, транспорт, оборудование.
Невозобновляемая кредитная линия с залогом
Эта кредитная линия не восстанавливается после возврата траншей. После того, как клиент выбрал кредитный лимит, он не может больше брать деньги.
- Сумма ссуды — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
- Размер транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
- Срок действия линии — 60 месяцев.
- Период возврата транша — до окончания срока действия линии.
Для оформления ссуды необходимо поручительство залогодателя или учредителя юридического лица.
Овердрафт
Овердрафт помогает клиентам рассчитываться по платежам, если на счету недостаточно средств.
- Лимит по овердрафту — от 300 тыс. до 30 млн рублей. ИП могут оформить лимит до 10 млн рублей без посещения офиса.
- Срок действия овердрафта — до 1 года.
- Срок погашения транша — до 60 суток.
- Размер транша — любой в пределах лимита.
Для оформления овердрафта не нужно предоставлять залог и привлекать поручителей.
Кредиты с господдержкой
Альфа-Банк является участником многих программ государственной поддержки. Среди них:
- льготное кредитование предприятий малого и среднего бизнеса;
- льготное финансирование импортеров;
- льготное кредитование сельхозтоваропроизводителей;
- льготное кредитование на цифровизацию;
- поддержка промышленных предприятий Москвы;
- льготное кредитование экспортеров.
Участие в данных программах дает возможность получить деньги в долг под 1% годовых и выше.
Требования к бизнесу от Альфа-Банка
Альфа-Банк предъявляет лояльные требования к заемщикам. Воспользоваться кредитованием могут даже вновь созданные компании (по программе «Деньги на дело»).
Для ИП
В общем случае требования выглядят следующим образом:
- гражданство РФ;
- возраст – от 18 лет;
- срок ведения бизнеса – от 9 месяцев;
- место ведения бизнеса находится в регионе присутствия банка.
При оформлении целевого займа обязательно подтверждение направления использования заемных средств.
Для ООО
Юридические лица должны соответствовать следующим требованиям:
- Доля участия в УК организации субъектов РФ, иностранцев или зарубежных компаний не должна превышать 25%.
- С момента регистрации до момента оформления займа должно пройти не менее 9 месяцев.
- В регионе нахождения бизнеса должен присутствовать офис банка.
Кроме этого, Альфа-Банк будет проверять кредитную историю заемщика и его финансовое положение.
Список документов
Перечень документов для получения займа формирует любое кредитное учреждение. Список для каждого банка прилагается на сайте. Для оформления ссуды в Альфа-Банке необходимо представить:
- анкету ИП или организации;
- заявку на получение кредита;
- паспорт руководителя/ИП.
Дополнительно может потребоваться подтверждение финансового положения заемщика, бухгалтерская отчетность, копии действующих кредитных договоров.
Как получить кредит в Альфа-Банке
Оформить ссуду в Альфа-Банке очень просто:
- заполните онлайн-заявку на сайте;
- загрузите нужные документы;
- дождитесь решения банка;
- подпишите документы;
- получите деньги на счет.
Для действующих клиентов решение принимается в течение нескольких минут. Новые пользователи могут ожидать ответ по заявке в течение 3 суток.
Популярные вопросы
Выдает ли банк кредитные средства наличными?
Кредитные средства зачисляются на расчетный счет заемщика. Получить наличные нельзя.
Можно ли погасить бизнес-кредит досрочно?
Да, любой кредит Альфа-Банка можно погасить досрочно.
Почему Альфа банк отказал в кредите?
Отказ может быть основан на плохой кредитной истории, несоответствии другим требованиям банка.
Что будет, если не погасить кредит Альфа банк?
Альфа-Банк будет взимать пени за каждый день просрочки. Их процент определен в кредитном договоре.
Можно ли взять кредит на готовый бизнес?
Альфа-Банк дает возможность оформить кредит на готовый бизнес. Программа «Деньги на дело» рассчитана на начинающих бизнесменов, которые только зарегистрировали свою компанию.
Как повысить шанс получить кредит в Альфа-Банке?
Чтобы повысить шанс получить кредит, можно предварительно открыть счет в Альфа-Банке. Или предоставить залоговое имущество.
Лучшие условия кредитов
🔵 Процент по кредиту | от 15,5% до 17,5% |
🔵 Сумма выдачи | от 300 000 до 150 000 000 руб. |
🔵 Возраст заемщика | от 18 до 18 лет |
🔵 Стандартный срок | от 1 года до 10 лет |
«Альфа-банк» запустил кредитование малого и микробизнеса под поручительство региональных фондов поддержки.
Одна из основных проблем малого бизнеса – нехватка залога, что ограничивает возможный размер кредита. Многие предприниматели сталкиваются с тем, что не могут получить кредит на нужную сумму. В таких случаях банки готовы рассмотреть поручительство регионального фонда. Оно может покрывать до 70% выдаваемого кредита.
«Клиенты «Альфа-банка» могут получить желаемый кредитный лимит, даже если им не хватает своего залога. Мы работаем в том числе с крупными суммами. Максимальный объём кредита для малого и микробизнеса в «Альфа-банке» достигает 150 млн рублей, срок – 10 лет», – подчеркнула руководитель департамента кредитования малого бизнеса Альфа-Банка Марина Полякова.
«Мы рады, что именно сейчас, в период восстановления от последствий пандемии, «Альфа-банк» открывает для малого и микробизнеса такой актуальный финансовый инструмент поддержки, как поручительство региональных фондов. Сотрудничество банков с фондами расширяет доступ к кредитным ресурсам тем компаниям, у кого недостаточно собственных залогов, и способствует развитию малого бизнеса. «Альфа-банк» – давний и надежный партнёр московского фонда, за годы нашей совместной работы столичный бизнес уже получил 17,4 млрд рублей на оборотные, инвестиционные и иные цели. Уверен, что новый продукт «Альфа-банка» для малого и микробизнеса окажется столь же востребованным и эффективным», – подчеркнул руководитель Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы Антон Купринов.
На текущий момент «Альфа-банк» выдаёт кредиты малому и микробизнесу под поручительство фондов в Москве, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. До конца года планируется запустить продукт ещё в 24 регионах.
Главное
- Цены производителей промпродукции в феврале выросли на 0.9%
- Задолженность по зарплате в РФ в феврале снизилась на 3.5%
- Инфляция в РФ с начала года составила 1.42%
- ЦБ РФ установил официальный курс доллара США на 23 марта — 76.9561 руб.
- Кабмин продлил ограничения на вывоз лома драгметаллов
- Завершается регистрация участников XXI Всероссийской конференции «Ипотечное кредитование в России»
- Прибыль банковского сектора в феврале достигла 293 млрд руб.
- Ипотечный портфель российских банков в феврале вырос на 1.5%
- ЦБ определил дифференцированные нормативы обязательных резервов по видам иностранных валют
- Яндекс направил апелляцию на решение Nasdaq о делистинге
- РФ продлевает ограничение добычи нефти в размере 500 тыс. баррелей в сутки
- ЦБ РФ установил официальный курс доллара США на 22 марта — 76.8373 руб.
- Чистая прибыль Росбанка за 2022 год по МСФО снизилась в 4 раза
- Мосбиржа запрещает кросс-сделки на анонимных торгах на срочном, фондовом и валютном рынках
- Развитие рынка доступного жилья и системы ипотечного кредитования в 2023 году обсудят 28 марта в Москве
- ЦБ изменил правила покупки неквалифицированными инвесторами ряда иностранных ценных бумаг
- Газпром установил новый исторический рекорд суточных поставок газа в Китай
- ФАС разрешила «Объединённой чайной компании» приобрести российские активы производителя чая Lipton
- Прибыль Роснефти по МСФО за 2022 год упала на 7.9%
- ЦБ РФ установил официальный курс доллара США на 21 марта — 77.2422 руб.