Альфа банк кредит наличными для бизнеса ип

Кредиты для бизнеса в Альфа банке

Частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк предоставляет выгодные кредитные продукты по разным программам.

В статье мы рассмотрим порядок получения кредита для бизнеса в Альфа Банке, варианты кредитования и условия, особенности подачи заявки на получение кредита.

Кредиты для малого бизнеса и ИП в Альфа Банке

Для успешного развития малого бизнеса необходимы капиталовложения. Если предприниматель не обладает нужной суммой для раскрутки дела, он может оформить кредит на выгодных условиях в Альфа Банке.

Для малого бизнеса разработано несколько специальных программ. К клиентам установлены минимальные требования. За короткий срок предприниматель может получить нужную сумму и подключить дополнительные услуги банка, оптимальные для успешного ведения дел – РКО, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД и т.д.

На бизнес-цели

Кредиты на бизнес-цели в Альфа Банке оформляются без залогового обеспечения. За сопровождение договора и при досрочном погашении не предусмотрены комиссии.

Условия кредитов на бизнес-цели:

1. Сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.
2. Процентная ставка – 13.5% годовых.
3. Аннуитетная схема погашения долга с единым размером ежемесячных платежей.
4. Перечисление кредитных средств на р/с или выдача наличными, на выбор клиента.
5. Срок погашения – до 3-х лет.

Овердрафт

Овердрафт – разновидность кредитов для малого бизнеса, позволяющая быстро пополнить расчетный счет предпринимателя.

На какие цели можно использовать средства:

• оптовая закупка товаров, сырья, оборудования;
• оплата за аренду офисов, производственных помещений;
• выплата заработной платы и командировочных сотрудникам;
• оплата налогов.

Овердрафт подключается в режиме онлайн при наличии открытого расчетного счета.

Условия овердрафта:

1. Сумма кредита – от 500 тысяч до 15 млн. рублей.
2. Срок пользования средствами – до 12 месяцев.
3. Комиссия за пользование – списывание однократно при подключении в размере 1%, но не менее 10 тысяч рублей.
4. Ставка – 16.5% годовых.

Задолженность по овердрафту погашается автоматически, путем списывания средств с расчетного счета предпринимателя. В минусе можно находиться до 60 дней.

Возобновляемая кредитная линия

Для увеличения оборотов компании представители малого бизнеса могут оформить в Альфа Банке кредит по возобновляемой линии без залогового обеспечения.

Условия по кредитному продукту:

1. Сумма кредита – до 10 млн. рублей.
2. Ежемесячная процентная ставка – 1.5%.
3. Срок для погашения долга – 12 месяцев.

Погашать кредит можно полностью или частично. После выплаты всей задолженности кредитный лимит возобновляется.

Кредит по возобновляемой линии доступен для клиентов, ведущих предпринимательскую деятельность на протяжении 9 месяцев и более, и имеющих в Альфа Банке открытый расчетный счет.

Лизинг

Для приобретения автомобилей и спецтехники частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк готов предложить лизинг на особо выгодных условиях.

Какие авто можно взять в лизинг:

• легковые автомобили;
• грузовые модели и спецтехнику;
• иномарки для работы в такси.

Лизинг оформляется по нескольким программам, это зависит от вида техники, приобретаемой компанией. Быстрое оформление по стандартному пакету документации. Срок кредитования – 12-60 месяцев. Авансовый платеж – 5-10%. Финансирование на покупку авто – до 150 млн. рублей.

Кредитование среднего и крупного бизнеса в Альфа банке

Альфа Банк предлагает индивидуальные кредитные условия для представителей среднего и крупного бизнеса. Доступно финансирование организаций по разным кредитным программам.

Экспресс-кредитование

Экспресс-кредит позволяет быстро решить финансовые проблемы. Оформление по минимальному комплекту документации. Быстрое рассмотрение заявки.

Условия экспресс-кредитования:

1. Сумма кредита – до 100 млн. рублей (доступно оформление кредита в иностранной валюте).
2. Без поручительства.
3. Требуется залоговое обеспечение.
4. Срок для погашения – до 12 месяцев.

Экспресс-кредит можно оформить на разных условиях: разовый, по возобновляемой и не возобновляемой линии.

Классическое кредитование

Классическое кредитование – это отличная возможность быстрого получения денежных средств на расчетный счет для бизнеса.

Доступные программы классического кредитования:

1. На развитие бизнеса.
2. Под контракт.
3. Под залог доходной недвижимости.
4. Овердрафт.
5. На строительство и другие операции с недвижимостью.

Условия классического кредита определяются в индивидуальном порядке, что зависит от потребностей бизнеса и финансового обеспечения оформителя.

Как получить кредит в Альфа Банке

Получить кредит в Альфа Банке могут представители малого, среднего и крупного бизнеса, имеющие открытый расчетный счет.

Заявку на получение кредитных средств можно подать в стационарном отделении или на официальном сайте Альфа Банка в режиме онлайн.

Условия кредитования

Условия кредитования определяются в индивидуальном порядке, это зависит от выбранной программы финансирования и потребностей бизнеса.

Требования к заемщику

Кредитный продукт доступен для предпринимателей возрастом от 22 до 65 лет.

Дополнительные требования:

• открытый расчетный счет в Альфа Банке;
• предоставление пакета документов по списку.

Документы

Перечень документов для оформления кредита для ИП и ООО неоднозначный и зависит от выбранной программы финансирования.
В обязательном порядке оформитель должен предъявить личные документы в оригинале, а также пакет документации на компанию, по запросу кредитного специалиста.

Как подать заявку

Наиболее удобный способ получения кредита в Альфа Банке – подача заявки онлайн на сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

1. На главной странице в верхней строке выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
2. Далее нажимаем на раздел «Кредиты».
3. На открывшейся странице изучаем доступные программы кредитования, условия для оформления и погашения долга. Если все устраивает, переходим к оформлению заявки, нажимая на соответствующую кнопку «Заполнить заявку».
4. В новом окне откроется форма для заполнения. Оформителю нужно указать информацию о себе, а также некоторые данные компании и контакты для связи.
5. Заполненную форму отправляем в один клик.

Заявка рассматривается в течение 3-х дней. В случае принятия положительного решения с клиентом связывается сотрудника банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарное отделение. В банке подписывается кредитный договор, после чего деньги зачисляются на расчетный счет предпринимателя.

По всем интересующим вопросам по программам кредитования в Альфа Банке можно получить консультацию по телефону горячей линии банка — 8 800 200-00-00.

Несколько лет назад получить кредит для ИП в Альфа-Банке было настоящей проблемой: организации одобряли заявки только на небольшие суммы и предъявляли очень много требований. Сегодня предпринимателям также приходится подготавливать внушительный пакет документов, однако в целом получить средства в долг для них стало на порядок легче. Появилось множество программ, которые позволяют ИП получить деньги под конкретные цели, будь то старт нового бизнес-проекта или расширение уже существующего. Необходимо знать об основных особенностях, а также о том, что требуется для их получения.

Особенности оформления

В большинстве случаев банковские организации одобряют заявки, в которых в качестве цели расходования указано:

открытие бизнеса;

покупка специальной техники и производственного оборудования;

закупка материалов и сырья;

покупка площадей под производство или торговлю;

приобретение специального транспорта;

прочие цели, касающиеся развития бизнес-проекта.

Также для участия в целевой программе необходимо соответствовать следующим требованиям:

наличие бизнес-плана (чаще всего касается банковских продуктов на открытие бизнеса);

российское гражданство;

возраст от 21 до 65 лет;

срок ведения предпринимательской деятельности — от 1 года (касается выдачи финансов на развитие).

Правила получения и требуемые справки

Для того, чтобы у индивидуального предпринимателя была возможность получить заемные средства под минимальный процент, нужно соблюдать следующие условия:

изучить все предложения банка и подобрать наиболее выгодное для конкретного случая;

собрать весь требуемый пакет документов, а также необязательные бумаги, указывающие на финансовую надежность;

закрыть все текущие долги (налоги, зарплаты сотрудникам и т. д.).

В отношении бумаг, которые в обязательном порядке требуется предоставить в отделение банка, список следующий:

паспорт;

ИНН;

свидетельство о постановке на учет в государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

все бумаги, подтверждающие деятельность ИП. Сюда относятся товарные чеки, выписка с расчетного счета, акты приема-передачи работ и т. п.;

если заявитель планирует предоставить залог, ему дополнительно нужно подготовить договоры, доказывающие право владения залоговым имуществом;

отчетный акт от БКИ;

в случае, если в сделке участвует поручитель, он должен взять с собой паспорт, второй документ, подтверждающий его личность (ИНН, СНИЛС, военный билет) и справку о доходах.

Условия получения кредита в Альфа-Банке для ИП и ООО

Условия выдачи кредитов в Альфа-Банке очень гибкие. Они зависят от категории заемщика, запрашиваемой суммы, целей кредитования и финансовых показателей клиента. В кредитном учреждении можно получить займы:

• сроком на 1–10 лет;
• в размере до 150 млн рублей;
• одной суммой или в виде кредитной линии.

По программам господдержки организации могут взять в кредит до 2 млрд рублей по ставке от 1% годовых.

Формы кредитования

Заемщики могут выбирать наиболее подходящие для них формы и программы кредитования.

Кредит одной суммой без залога

Этот банковский продукт предназначается для пополнения оборотных средств индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей. Индивидуальные предприниматели, являющиеся клиентами Альфа-Банка, могут получить до 6 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок кредитования — от 12 до 36 месяцев.
3. Поручительство — для ИП не требуется, для ООО поручителем может выступать владелец бизнеса.

Возврат данного займа и оплата процентов за использование осуществляется равными ежемесячными платежами.

Кредит одной суммой с залогом

Данная программа является нецелевой. То есть полученные деньги можно использовать, как хочется: на пополнение оборотных средств, развитие организации, рефинансирование кредитов в других банках.

1. Величина займа — от 500 тыс. до 150 млн рублей.
2. Срок погашения — от 12 до 120 месяцев.
3. Залог — необходимо обеспечить залогом до 50% от всей суммы займа.

В качестве залога принимается недвижимое имущество, товарно-материальные ценности, транспортные средства и оборудование.

Займ «Деньги на дело»

Преимуществом этого кредитного продукта является возможность его получить сразу же после регистрации бизнеса. Для оформления нужен залог. Его стоимость представители банка оценивают удаленно и бесплатно. Получить деньги на расчетный счет можно еще до оформления залога — по расписке.

1. Величина займа — до 50 млн рублей.
2. Срок кредита — до 120 месяцев при залоге недвижимости, до 60 месяцев при залоге транспортных средств.
3. Залог — недвижимость или транспортные средства.

Заемщик имеет возможность выбрать подходящий график платежей: равными частями, с понижением платежей в период межсезонья, с выплатой сначала процентов, а затем основного долга.

Возобновляемая кредитная линия без залога

Такая программа позволяет в пределах установленного лимита брать взаймы столько, сколько требуется в текущий момент. При этом проценты начисляются только на часть, которую использует компания. После погашения транша лимит восстанавливается и действует снова.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей.
2. Величина одного транша — от 50 тыс. до 10 млн рублей.
3. Срок займа — 18 месяцев. В первые 12 месяцев можно выбирать лимит, оставшиеся 6 месяцев отводятся на погашение.
4. Период использования транша — до 6 месяцев.
5. Возврат процентов и суммы основного долга можно производить ежемесячно, либо каждый месяц платить проценты, а тело вернуть заключительным платежом.

Возобновляемая кредитная линия с залогом

Действие этого банковского продукта аналогично предыдущему. Однако оформление залога позволяет получить ссуду на более интересных условиях:

1. Величина займа — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Сумма одного транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Продолжительность кредитования —36 месяцев. Выборка лимита прекращается за 6 месяцев до окончания действия договора.
4. Срок возврата транша — до 6 месяцев.

В залог можно предоставлять жилую и коммерческую недвижимость, транспорт, оборудование.

Невозобновляемая кредитная линия с залогом

Эта кредитная линия не восстанавливается после возврата траншей. После того, как клиент выбрал кредитный лимит, он не может больше брать деньги.

1. Сумма ссуды — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Размер транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Срок действия линии — 60 месяцев.
4. Период возврата транша — до окончания срока действия линии.

Для оформления ссуды необходимо поручительство залогодателя или учредителя юридического лица.

Овердрафт

Овердрафт помогает клиентам рассчитываться по платежам, если на счету недостаточно средств.

1. Лимит по овердрафту — от 300 тыс. до 30 млн рублей. ИП могут оформить лимит до 10 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок действия овердрафта — до 1 года.
3. Срок погашения транша — до 60 суток.
4. Размер транша — любой в пределах лимита.

Для оформления овердрафта не нужно предоставлять залог и привлекать поручителей.

Кредиты с господдержкой

Альфа-Банк является участником многих программ государственной поддержки. Среди них:

• льготное кредитование предприятий малого и среднего бизнеса;
• льготное финансирование импортеров;
• льготное кредитование сельхозтоваропроизводителей;
• льготное кредитование на цифровизацию;
• поддержка промышленных предприятий Москвы;
• льготное кредитование экспортеров.

Участие в данных программах дает возможность получить деньги в долг под 1% годовых и выше.

Требования к бизнесу от Альфа-Банка

Альфа-Банк предъявляет лояльные требования к заемщикам. Воспользоваться кредитованием могут даже вновь созданные компании (по программе «Деньги на дело»).

Для ИП

В общем случае требования выглядят следующим образом:

• гражданство РФ;
• возраст – от 18 лет;
• срок ведения бизнеса – от 9 месяцев;
• место ведения бизнеса находится в регионе присутствия банка.

При оформлении целевого займа обязательно подтверждение направления использования заемных средств.

Для ООО

Юридические лица должны соответствовать следующим требованиям:

1. Доля участия в УК организации субъектов РФ, иностранцев или зарубежных компаний не должна превышать 25%.
2. С момента регистрации до момента оформления займа должно пройти не менее 9 месяцев.
3. В регионе нахождения бизнеса должен присутствовать офис банка.

Кроме этого, Альфа-Банк будет проверять кредитную историю заемщика и его финансовое положение.

Список документов

Перечень документов для получения займа формирует любое кредитное учреждение. Список для каждого банка прилагается на сайте. Для оформления ссуды в Альфа-Банке необходимо представить:

• анкету ИП или организации;
• заявку на получение кредита;
• паспорт руководителя/ИП.

Дополнительно может потребоваться подтверждение финансового положения заемщика, бухгалтерская отчетность, копии действующих кредитных договоров.

Как получить кредит в Альфа-Банке

Оформить ссуду в Альфа-Банке очень просто:

• заполните онлайн-заявку на сайте;
• загрузите нужные документы;
• дождитесь решения банка;
• подпишите документы;
• получите деньги на счет.

Для действующих клиентов решение принимается в течение нескольких минут. Новые пользователи могут ожидать ответ по заявке в течение 3 суток.

Популярные вопросы

Взять кредит для ИП в Альфа-Банке

Кредит для ИП в Альфа-Банке выдается для:

• пополнения оборотного капитала;
• бизнеса с нуля;
• инвестиционного проекта.

Без поручителей могут получить деньги те предприниматели, которые работают давно и могут предоставить финансовую отчетность. Чтобы получить средства на открытие своего дела, нужно подготовить бизнес-план и предоставить банку надежные гарантии выплат.

Взять кредит индивидуальным предпринимателям в Альфа-Банке можно на сумму от 300000 рублей со ставкой от 15%. Поиск кредитов можно подстроить под индивидуальные условия. Калькулятор сделает предварительный расчет выплат. Точные суммы рассчитают только в банке. Кредит на развитие бизнеса для ИП в Альфа-Банке отличается тем, что можно подстраивать условия ссуды под конкретный бизнес-проект.

«Альфа-банк» запустил кредитование малого и микробизнеса под поручительство региональных фондов поддержки.

Одна из основных проблем малого бизнеса – нехватка залога, что ограничивает возможный размер кредита. Многие предприниматели сталкиваются с тем, что не могут получить кредит на нужную сумму. В таких случаях банки готовы рассмотреть поручительство регионального фонда. Оно может покрывать до 70% выдаваемого кредита.

«Клиенты «Альфа-банка» могут получить желаемый кредитный лимит, даже если им не хватает своего залога. Мы работаем в том числе с крупными суммами. Максимальный объём кредита для малого и микробизнеса в «Альфа-банке» достигает 150 млн рублей, срок – 10 лет», – подчеркнула руководитель департамента кредитования малого бизнеса Альфа-Банка Марина Полякова.

«Мы рады, что именно сейчас, в период восстановления от последствий пандемии, «Альфа-банк» открывает для малого и микробизнеса такой актуальный финансовый инструмент поддержки, как поручительство региональных фондов. Сотрудничество банков с фондами расширяет доступ к кредитным ресурсам тем компаниям, у кого недостаточно собственных залогов, и способствует развитию малого бизнеса. «Альфа-банк» – давний и надежный партнёр московского фонда, за годы нашей совместной работы столичный бизнес уже получил 17,4 млрд рублей на оборотные, инвестиционные и иные цели. Уверен, что новый продукт «Альфа-банка» для малого и микробизнеса окажется столь же востребованным и эффективным», – подчеркнул руководитель Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы Антон Купринов.

На текущий момент «Альфа-банк» выдаёт кредиты малому и микробизнесу под поручительство фондов в Москве, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. До конца года планируется запустить продукт ещё в 24 регионах.