Альфа банк бизнес онлайн кредит для бизнеса

Несколько лет назад получить кредит для ИП в Альфа-Банке было настоящей проблемой: организации одобряли заявки только на небольшие суммы и предъявляли очень много требований. Сегодня предпринимателям также приходится подготавливать внушительный пакет документов, однако в целом получить средства в долг для них стало на порядок легче. Появилось множество программ, которые позволяют ИП получить деньги под конкретные цели, будь то старт нового бизнес-проекта или расширение уже существующего. Необходимо знать об основных особенностях, а также о том, что требуется для их получения.

Особенности оформления

В большинстве случаев банковские организации одобряют заявки, в которых в качестве цели расходования указано:

открытие бизнеса;

покупка специальной техники и производственного оборудования;

закупка материалов и сырья;

покупка площадей под производство или торговлю;

приобретение специального транспорта;

прочие цели, касающиеся развития бизнес-проекта.

Также для участия в целевой программе необходимо соответствовать следующим требованиям:

наличие бизнес-плана (чаще всего касается банковских продуктов на открытие бизнеса);

российское гражданство;

возраст от 21 до 65 лет;

срок ведения предпринимательской деятельности — от 1 года (касается выдачи финансов на развитие).

Правила получения и требуемые справки

Для того, чтобы у индивидуального предпринимателя была возможность получить заемные средства под минимальный процент, нужно соблюдать следующие условия:

изучить все предложения банка и подобрать наиболее выгодное для конкретного случая;

собрать весь требуемый пакет документов, а также необязательные бумаги, указывающие на финансовую надежность;

закрыть все текущие долги (налоги, зарплаты сотрудникам и т. д.).

В отношении бумаг, которые в обязательном порядке требуется предоставить в отделение банка, список следующий:

паспорт;

ИНН;

свидетельство о постановке на учет в государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

все бумаги, подтверждающие деятельность ИП. Сюда относятся товарные чеки, выписка с расчетного счета, акты приема-передачи работ и т. п.;

если заявитель планирует предоставить залог, ему дополнительно нужно подготовить договоры, доказывающие право владения залоговым имуществом;

отчетный акт от БКИ;

в случае, если в сделке участвует поручитель, он должен взять с собой паспорт, второй документ, подтверждающий его личность (ИНН, СНИЛС, военный билет) и справку о доходах.

Кредиты малому и среднему бизнесу в Альфа банке

Альфа банк предлагает для ИП и ООО различные программы кредитования. Сравнить условия и ставки каждого предложения можно на этой странице.

Программы кредитования для бизнеса в Альфа банке

Какие кредитные продукты для бизнеса предлагает банк:

• на открытие предприятия;
• овердрафт;
• на любые цели без залога.

Программы доступны как малому, так и среднему бизнесу. Особые условия предоставляются начинающим предпринимателям, открывающим свое дело с нуля. Они могут получить невысокие ставки и продолжительные кредитные каникулы.

Кредиты для бизнеса в Альфа банке выдаются на следующих условиях: ставка от 15% до 0% годовых, сумма от 300000 рублей до 300000000 рублей.

Как получить кредит на бизнес в Альфа банке

Для оформления ссуды нужно подтвердить платежеспособность предприятия. Если речь идет о бизнесе с нуля, то клиенту потребуется предоставить в банк подробный бизнес-план. Тем, кому деньги нужны срочно, подходят кредиты малому бизнесу в Альфа банке под залог. Предметом залога может быть любое ликвидное имущество – недвижимость, транспортное средство, оборудование и пр.

Чтобы взять кредит на бизнес с нуля в Альфа банке, нужно подать заявку онлайн и получить ответ от работника учреждения. Если условия устраивают, то нужно собрать необходимые документы и посетить офис банка для подписания договора.

Кредиты для бизнеса в Альфа банке

Частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк предоставляет выгодные кредитные продукты по разным программам.

В статье мы рассмотрим порядок получения кредита для бизнеса в Альфа Банке, варианты кредитования и условия, особенности подачи заявки на получение кредита.

Кредиты для малого бизнеса и ИП в Альфа Банке

Для успешного развития малого бизнеса необходимы капиталовложения. Если предприниматель не обладает нужной суммой для раскрутки дела, он может оформить кредит на выгодных условиях в Альфа Банке.

Для малого бизнеса разработано несколько специальных программ. К клиентам установлены минимальные требования. За короткий срок предприниматель может получить нужную сумму и подключить дополнительные услуги банка, оптимальные для успешного ведения дел – РКО, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД и т.д.

На бизнес-цели

Кредиты на бизнес-цели в Альфа Банке оформляются без залогового обеспечения. За сопровождение договора и при досрочном погашении не предусмотрены комиссии.

Условия кредитов на бизнес-цели:

1. Сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.
2. Процентная ставка – 13.5% годовых.
3. Аннуитетная схема погашения долга с единым размером ежемесячных платежей.
4. Перечисление кредитных средств на р/с или выдача наличными, на выбор клиента.
5. Срок погашения – до 3-х лет.

Овердрафт

Овердрафт – разновидность кредитов для малого бизнеса, позволяющая быстро пополнить расчетный счет предпринимателя.

На какие цели можно использовать средства:

• оптовая закупка товаров, сырья, оборудования;
• оплата за аренду офисов, производственных помещений;
• выплата заработной платы и командировочных сотрудникам;
• оплата налогов.

Овердрафт подключается в режиме онлайн при наличии открытого расчетного счета.

Условия овердрафта:

1. Сумма кредита – от 500 тысяч до 15 млн. рублей.
2. Срок пользования средствами – до 12 месяцев.
3. Комиссия за пользование – списывание однократно при подключении в размере 1%, но не менее 10 тысяч рублей.
4. Ставка – 16.5% годовых.

Задолженность по овердрафту погашается автоматически, путем списывания средств с расчетного счета предпринимателя. В минусе можно находиться до 60 дней.

Возобновляемая кредитная линия

Для увеличения оборотов компании представители малого бизнеса могут оформить в Альфа Банке кредит по возобновляемой линии без залогового обеспечения.

Условия по кредитному продукту:

1. Сумма кредита – до 10 млн. рублей.
2. Ежемесячная процентная ставка – 1.5%.
3. Срок для погашения долга – 12 месяцев.

Погашать кредит можно полностью или частично. После выплаты всей задолженности кредитный лимит возобновляется.

Кредит по возобновляемой линии доступен для клиентов, ведущих предпринимательскую деятельность на протяжении 9 месяцев и более, и имеющих в Альфа Банке открытый расчетный счет.

Лизинг

Для приобретения автомобилей и спецтехники частным предпринимателям и юридическим лицам Альфа Банк готов предложить лизинг на особо выгодных условиях.

Какие авто можно взять в лизинг:

• легковые автомобили;
• грузовые модели и спецтехнику;
• иномарки для работы в такси.

Лизинг оформляется по нескольким программам, это зависит от вида техники, приобретаемой компанией. Быстрое оформление по стандартному пакету документации. Срок кредитования – 12-60 месяцев. Авансовый платеж – 5-10%. Финансирование на покупку авто – до 150 млн. рублей.

Кредитование среднего и крупного бизнеса в Альфа банке

Альфа Банк предлагает индивидуальные кредитные условия для представителей среднего и крупного бизнеса. Доступно финансирование организаций по разным кредитным программам.

Экспресс-кредитование

Экспресс-кредит позволяет быстро решить финансовые проблемы. Оформление по минимальному комплекту документации. Быстрое рассмотрение заявки.

Условия экспресс-кредитования:

1. Сумма кредита – до 100 млн. рублей (доступно оформление кредита в иностранной валюте).
2. Без поручительства.
3. Требуется залоговое обеспечение.
4. Срок для погашения – до 12 месяцев.

Экспресс-кредит можно оформить на разных условиях: разовый, по возобновляемой и не возобновляемой линии.

Классическое кредитование

Классическое кредитование – это отличная возможность быстрого получения денежных средств на расчетный счет для бизнеса.

Доступные программы классического кредитования:

1. На развитие бизнеса.
2. Под контракт.
3. Под залог доходной недвижимости.
4. Овердрафт.
5. На строительство и другие операции с недвижимостью.

Условия классического кредита определяются в индивидуальном порядке, что зависит от потребностей бизнеса и финансового обеспечения оформителя.

Как получить кредит в Альфа Банке

Получить кредит в Альфа Банке могут представители малого, среднего и крупного бизнеса, имеющие открытый расчетный счет.

Заявку на получение кредитных средств можно подать в стационарном отделении или на официальном сайте Альфа Банка в режиме онлайн.

Условия кредитования

Условия кредитования определяются в индивидуальном порядке, это зависит от выбранной программы финансирования и потребностей бизнеса.

Требования к заемщику

Кредитный продукт доступен для предпринимателей возрастом от 22 до 65 лет.

Дополнительные требования:

• открытый расчетный счет в Альфа Банке;
• предоставление пакета документов по списку.

Документы

Перечень документов для оформления кредита для ИП и ООО неоднозначный и зависит от выбранной программы финансирования.
В обязательном порядке оформитель должен предъявить личные документы в оригинале, а также пакет документации на компанию, по запросу кредитного специалиста.

Как подать заявку

Наиболее удобный способ получения кредита в Альфа Банке – подача заявки онлайн на сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

1. На главной странице в верхней строке выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
2. Далее нажимаем на раздел «Кредиты».
3. На открывшейся странице изучаем доступные программы кредитования, условия для оформления и погашения долга. Если все устраивает, переходим к оформлению заявки, нажимая на соответствующую кнопку «Заполнить заявку».
4. В новом окне откроется форма для заполнения. Оформителю нужно указать информацию о себе, а также некоторые данные компании и контакты для связи.
5. Заполненную форму отправляем в один клик.

Заявка рассматривается в течение 3-х дней. В случае принятия положительного решения с клиентом связывается сотрудника банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарное отделение. В банке подписывается кредитный договор, после чего деньги зачисляются на расчетный счет предпринимателя.

По всем интересующим вопросам по программам кредитования в Альфа Банке можно получить консультацию по телефону горячей линии банка — 8 800 200-00-00.

Для развития бизнеса может потребоваться много денег.Можно обратиться за займом в Альфа-Банк. Он предлагает самые выгодные предложения

» height=»800″] на рынке.

Статья рекомендуется к прочтению всем, кто желает узнать о кредитных предложениях для бизнеса (условиях оформления), предлагаемых

» height=»800″] Альфа-Банком. ^{» height=»800″]}

Особенности кредитования бизнеса в Альфа-Банке^{» height=»800″]}

В Альфа-Банке компания любого размера может найти себе подходящую программу займа с минимальными требованиями для получения денег

» height=»800″]. Некоторые из предложений не требуют обязательного залога или наличия поручителя. Также требования^{» height=»800″]} к заёмщику не завышены – банк сделал всё, чтобы клиент мог быстро получить деньги.

Условия оформления кредита для ИП и ООО

Для того, чтобы получить заём юридическому лицу требуется выполнить такие же требования, которые выдвигаются и к индивидуальным предпринимателям:

• У юридического лица должен быть расширенный пакет документов для кредитования;
• Необходимо подтвердить цель использования продуктов банка – на покупку недвижимости, имущества, оборудования или текущие расходы;
• Платежи должны вноситься согласно графику;
• При надобности отсрочка по первому платежу составляет полгода.^{» height=»800″]}

Для малого бизнеса^{» height=»800″]}

Владельцы малого бизнеса могут рассчитывать на следующие типы программ:

• Кредит одной суммой без залога

В отличие от других программ кредитования, средства будут доступны в следующий рабочий день после подписания бумаг;

• «Партнёр»

Данная программа не требует привлечения поручителей – достаточно иметь счёт в «Альфа-Банке».

Для среднего и крупного бизнеса^{» height=»800″]}

В отличие от владельцев малого бизнеса, владельцы среднего и крупного могут рассчитывать на большее количество кредитных предложений:

1. Для финансирования (или выполнения) контракта
2. Универсальный заем
3. Займы для участия в государственных программах (тендерах)
4. Овердрафт (без залога)^{» height=»800″]}

Виды кредитных программ

В Альфа-Банке можно найти много кредитных предложений для бизнесов. В зависимости от цели, банк предлагает уникальные процентные ставки, сроки и размеры кредитования.

Кредит одной суммой без залога

Одним из главных отличий данного кредитного продукта – отсутствие надобности

» height=»800″]в поручителях и обязательных страхованиях. Для клиентов Альфа-Банка доступны^{» height=»800″]} следующие условия:

• Цель кредитования: Развитие, Пополнение оборотных средств;
• Действующая ставка: 11,95%;
• Сумма: от 0,3 до 10 млн рублей;
• Срок выплат: от 1 года до 3 лет;
• Способ погашения: Равными частями.

Кредит одной суммой с залогом

Этот вид кредитования предполагает большое разнообразие в целях получения.

» height=»800″] Предлагается самый крупный срок выплат с наименьшей процентной ставкой. Клиенты Альфа-Банка могут рассчитывать на следующие условия:

• Цель кредитования: Развитие, Рефинансирования текущего долга, Пополнение оборотных средств;
• Действующая ставка: 10,5%;
• Сумма: от 0,5 до 150 млн рублей;
• Срок выплат: от 1 года до 10 лет;
• Способ погашения: Равными частями, после 12 месяцев можно произвести бесплатное погашение.

Бизнес-Ипотека

Для покупки недвижимости (складские, офисные, торговые или производственные помещения), оформления ипотеки для юридических лиц, клиент Альфа-Банка может воспользоваться «Бизнес-Ипотекой». Данная программа предлагает следующие условия:

• Действующая ставка: 10,5%;
• Сумма: до 150 млн рублей;
• Срок выплат: до 10 лет;
• Обязательный залог: Приобретаемая недвижимость;
• Способ погашения: Равными частями от суммы долга, возможно погашение без переплат после 12 месяцев пользования.

«Партнер»

Клиенты банка, имеющие положительную кредитную историю и давно пользующиеся его продуктами, могут оформить кредит «Партнёр» в Альфа-Банке. На данный момент он предлагает следующими условиями

» height=»800″]:

• Действующая ставка: 13,95%;
• Цели: Определяются заёмщиком (требуется постоянное подтверждение целевых расходов);
• Сумма: от 0,3 до 6 млн рублей;
• Срок выплат: от 1 года до 3 лет;
• Способ погашения: Равные платежи.

Кредитный лимит Овердрафт

Программа, направленная на проведение платежей контрагентам. «Запасной кошелёк» (называется он так из-за возможности использования помимо основного кредитного счёта) бизнеса предлагает следующие условия кредитования:

• Действующая ставка: 12,5%;
• Сумма: от 0,3 до 15 млн рублей;
• Срок действия: 1 год;
• Срок погашения овердрафта: 60 дней;
• Способ погашения: Полное досрочное погашение.

Возобновляемая кредитная линия без залога

» height=»800″]

В случае если требуется «разбить» кредит на части, рекомендуется воспользоваться этим банковским продуктом. Для него предлагаются следующие условия

» height=»800″]:

• Действующая ставка: 14,7%;
• Сумма: от 0,3 до 10 млн рублей + транш от 0,05 до 10 млн;
• Срок выплат: 3 года (транш может быть использован от 1 до 6 месяцев);
• Способ погашения: равными частями, проценты каждый месяц, досрочное погашение.

Лизинг

Если требуется приобрести технику всех видов (легковая, грузовая, спецтехника и даже такси), настоятельно рекомендуется

» height=»800″] воспользоваться этим предложением со следующими условиями:

• Минимальный аванс для приобретения техники: от 5%;
• Сумма: до 40 млн рублей;
• Срок выплат: до 5 лет;
• Способ погашения: Рассчитывается после обращения.

Электронная банковская гарантия

Бизнесы, которым требуется произвести коммерческие или государственные закупки, могут обратиться в Альфа-Банк для получения гарантии выполнения.

» height=»800″] Владельцам предлагаются следующие условия:

• Сумма гарантии: до 150 млн рублей;
• Срок действия: до 5 лет;
• Минимальная сумма гарантии: 1000 рублей.

Кредит на развитие бизнеса

Для получения кредита на развитие бизнеса достаточно открыть кредитный счёт в «Альфа-Банке» и исправно погашать его каждый месяц

» height=»800″]. Условия его получения следующие:

• Действующая ставка: 13,5%;
• Сумма: до 10 млн рублей;
• Срок выплат: до 5 лет;
• Способ погашения: Равными частями ежемесячно.

Как получить кредит для бизнеса в Альфа-Банке

Для того, чтобы получить заём в Альфа-Банке, нужно предварительно зарегистрироваться в числе его клиентов

» height=»800″]. После этого нужно будет выполнить действия на интернет-портале банка:

1. Подать заявку и дождаться ответа менеджера^{» height=»800″]} – благодаря современным технологиям, сделать это можно за пару кликов;
2. Собрать пакет документов – его можно получить на «Госуслугах», потребуется лицензия бизнеса на ведение деятельности;
3. Подписать договор;
4. Получить деньги.

С учётом современной эпидемиологической обстановки Альфа-Банк позаботился о своих клиентах, сделав работу максимально независимой от офисов.

Онлайн заявка на кредит

Для получения кредита достаточно перейти на интернет-портал банка и заполнить небольшую анкету. Обязательными для заполнения являются следующие поля:

» height=»800″]

1. ИНН.
2. Название организации.
3. Электронная почта клиента.
4. Желаемая ссуда.

Срок рассмотрения

В среднем, срок рассмотрения заявки на кредит для компании составляет от 3 до 7 рабочих дней. В случае одобрения клиенту приходит соответствующее смс-оповещение. Также в течение 2 дней с момента заполнения анкеты, с клиентом связывается менеджер для уточнения сопутствующей информации. Если потребуются дополнительные документы, срок обработки заявления увеличится.

Необходимые документы

Для оформления кредита нужно позаботиться, чтобы на момент подачи заявки на руках были следующие документы:

1. Электронная копия заявки с указанием основных данных клиента и бизнеса, а также размером желаемой суммы ссуды;
2. Анкета поручителя (при надобности есть пример заполнения на сайте);
3. Свидетельство ЕГРЮЛ;
4. Копии паспортов управляющих должностных лиц организации;
5. Копии договоров с другими кредиторами при наличии;
6. Документы на недвижимость и имущество бизнеса.

Требования к заемщикам

Для того, чтобы получить ссуду, заёмщик должен удовлетворять следующим требованиям:

• Наличие статуса юридического лица или индивидуального предпринимателя;
• Резидент Российской Федерации;
• Деятельность бизнеса должна вестись минимум 9 месяцев;
• Нет невыполненных финансовых обязательств.

В редких случаях Альфа-Банк может выдвигать требования к годовой выручке компании, возрасту или гражданству юридического лица для доказательства платёжеспособности.

Банк не выдаёт ссуды компаниям, имеющим отношение к игорному бизнесу или СМИ, а также занимающимся финансовыми или нотариальными услугами, в том числе продажей предметов роскоши.

Требования к поручителям

Обязательное требование к поручителю – являться частью учредительского совета компании, имея минимальную долю в уставном капиталене меньше 50%. Также поручитель должен быть резидентом Российской Федерации.

Онлайн-калькулятор

Для расчёта основных параметров займа можно воспользоваться калькулятором, находящемся на основном портале банка (https://alfabank.ru/sme/profits/). С помощью этой программы можно рассчитать план платежей и узнать вероятность принятия заявки. Для этого потребуется ввести следующие данные в калькулятор:

• Желаемая сумма;
• Период кредитования;
• Рассчитываемая процентная ставка;
• Вид займа.

Как оплачивать кредит для бизнеса

Для оплаты платежей по кредиту клиент может воспользоваться несколькими способами:

1. С помощью мобильного приложения;
2. С помощью интернет-портала банка;
3. С помощью партнёров банка.

Банк не взимает дополнительную плату в случае полного или частичного погашения кредита.

Плюсы и минусы бизнес-кредитования

Для принятия окончательного решения нужно проанализировать плюсы и минусы кредита для бизнеса.

Плюсы	Минусы
Большие периоды кредитования	Нужно привлекать поручителей для ряда кредитных программ
Возможен овердрафт	Сложности получения займа нерезидентами РФ
Большое количество специальных предложений
Бесплатное софт-сопровождение (мобильный банк)