Акции немецких компаний на московской бирже

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

FXDE ETF  — это биржевой фонд от управляющей компании FinEx, направленный на вложения в лидирующую экономику Европы — Германию.

Он состоит из ценных бумаг крупнейших компаний Германии, таких, как Siemens, Deutsche Telekom, SAP, Volkswagen, Allianz, Adidas и других. Фонд покрывает 85% фондового рынка страны — конечно же, крупнейшего в Европе.

FXDE ETF номинирован в евро, а на Московской бирже его можно купить как за рубли, так и за евро (у некоторых брокеров).

Давайте разберём его подробнее. Не забудьте поставить статье ваш плюс и подписаться на канал.

Как работает этот биржевой фонд

FXDE ETF следует индексу Germany Large & Mid Cap Index NTR от компании Solactive. Этот индекс отслеживает немецкие компании крупной и средней капитализации (акции которых доступны публично на бирже) и учитывает в своих расчётах в том числе их дивиденды.

На данный момент индекс состоит из 45 фирм, доля которых определяется согласно их рыночной капитализации. ТОП-10 компаний составляют чуть меньше 60% индекса.

На данный момент индекс делится на отрасли следующим образом:

Ребалансировка индекса происходит 4 раза в год, 2 из которых — с потенциальным включением новых компаний в индекс.

Биржевой фонд FXDE ETF полностью повторяет указанный индекс, покупая акции входящих в него фирм в нужных соотношениях и производя ребалансировки вслед за ним. Полученные дивиденды реинвестируются в ценные бумаги.

Результативность фонда

С момента своего создания котировки фонда в рублях росли, в среднем, почти на 21% в год:

 Котировки в рублях с ноября 2013-го по сентябрь 2020-го

Однако, нужно понимать, что большая часть этого роста сложилась из-за девальвации рубля.

Если брать базовый индекс в евро, то рост составил около 85.5% за 12 с лишним лет, или 6.93% годовых:

 Стартовое значение индекса — 526.17 пунктов

А если взять меньший период — последние пять лет, то хорошо видно большую волатильность и отсутствие стабильного позитивного тренда:

Рост с сентября 2015 года составил около 18%. И тут даже сложно говорить о какой-то среднегодовой доходности — чисто математически она составляет 3.59% годовых, но вы посмотрите ещё раз на график.

Но давайте возьмём сценарий, когда этот фонд покупается для того, чтобы защитить рублёвые накопления от инфляции. Справляется ли он с этой задачей? Вот график:

За последние 5 лет, уже после большой девальвации конца 2014-го / начала 2015-го, рублёвые котировки выросли на 50.65%. В пересчёте на годовую доходность это будет 10.13%.

Это лучше, чем просто держать деньги в евро  — там разница всего 21.5%. Но тот же индекс МосБиржи за последние 5 лет вырос сильнее — на 78%.

Нюансы и выводы

Если вы решите приобрести себе во владение FXDE ETF, то должны знать, что комиссия фонда составляет 0.9% в год. Она отнимается из стоимости чистых активов, а говоря проще — учитывается в котировках акций самого ETF. То есть, с вашего счёта ничего дополнительно списываться не будет.

С налогами тоже все просто — вы платите только подоходный налог 13%, если продаёте акции фонда дороже, чем их купили. А если вы их продержите дольше трёх лет, то, вполне вероятно, что платить налог вам и вовсе не придётся.

Но стоит ли покупать этот фонд?

Это очень хороший вопрос. Я вот купил его себе в среднесрочный портфель  — до того как сделал этот анализ — и теперь не уверен в правильности этого решения. Рублёвая статистика за 5 лет говорит в пользу индекса МосБиржи, но за 12 лет — в пользу немецкого индекса.

Поэтому, если ваш горизонт инвестиций достаточно короткий (5 лет и меньше), есть вероятность, что компании Германии не успеют оправдать вложения в них. Но на долгосрок у него шансов выиграть больше (во всяком случае, в рублях).

На этом всё! Самое время поставить плюс статье и подписаться на канал.

Если есть желание отслеживать сделки в моих портфелях, нужно также зайти на мой телеграм-канал. Иногда я там ещё пишу спонтанные краткие мысли на финансовую тематику.

Что такое ETF FXDE?

ETF FXDE — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже и вкладывает в акции крупнейших компаний Германии.

ETF – биржевые фонды, вкладывающие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

ETF FXDE — один из более чем 50 ETF и БПИФов, доступных для инвесторов на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является FinEx; он доступен для покупки в рублях. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о ETF FXDE

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в ETF FXDE?

FinEx Germany UCITS ETF (FXDE) следует за индексом Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR. В него входят акции нескольких десятков крупнейших компаний рынка акций Германии.

Наибольший суммарный вес в фонде занимают следующие сектора:

• товары повседневного спроса
• IT
• промышленность
• финансовый сектор
• здравоохранение.

В портфель фонда входят такие компании как:

• SAP
• Siemens
• Bayer
• Daimler
• Allianz
• Adidas
• BASF
• BMW и др.

Таким образом, покупая ETF FXDE, вы вкладываете в диверсифицированный портфель акций крупнейших немецких компаний из большинства основных секторов экономики.

Динамика котировок ETF FXDE

ETF FXDE начал торги на Московской бирже 31 октября 2013 года. За это время котировки показали кратный рост, правда не такой сильный, как у фондов американского рынка.

   График котировок ETF FXDE

При этом стоит помнить, что рынки акций могут снижаться на горизонте в несколько месяцев.  Из графика видно, что и у FXDE были периоды снижений и стагнации, когда он не рос в течение месяцев или даже года.

Как приобрести ETF FXDE?

ETF FXDE торгуется на Московской бирже в рублях. Для покупки или продажи данного фонд достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте у него счёт. После этого можно найти ETF по тикеру (FXDE) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.

Одна бумага FXDE стоит около 3 тысяч рублей, что делает такие инвестиции доступными даже для инвесторов с небольшим капиталом.

Перспективы FXDE

Рынки акций растут в долгосрочной перспективе. Экономика Германии является крупнейшей в Европе, она устойчива и продолжает развиваться. Правда темпы роста там ниже, чем в развивающихся странах и в США. Многие крупнейшие немецкие компании являются зрелыми бизнесами: они дают стабильную прибыль и дивиденды, но зачастую не имеют очень большого потенциала роста.

Поэтому вряд ли стоит ждать супер-роста от ETF FXDE, хотя долгосрочно он может дать неплохую консервативную доходность. Для диверсификации полезно вкладывать не только в акции привычных нам российских и американских компаний, но и в другие страны. Германия — неплохой вариант, и ETF FXDE как раз даёт простую возможность для таких инвестиций. Как и в любых фондах акций здесь периодически случаются коррекции, которые могут являться выгодными моментами для покупки или докупки фонда.

На Мосбирже нет других фондов акций немецкого рынка, но есть БПИФ AKEU от Альфа-Капитала, который вкладывает в акции 600 крупнейших компаний Европы. Он даёт более широкую диверсификацию по разным странам. Обзор этого фонда также доступен на нашем сайте по ссылке.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:

1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

FXDE ETF — это биржевой фонд состоящий из акции Германских компаний, крупнейшей экономики Евросоюза. 

FXDE ETF Состав фонда

Как уже упоминалось выше в состав фонда входят акции Германских компаний. Подбор акций для наполнения фонда, происходит в точном соответствии с фондовым индексом MSCI Germany.(Данный индекс рассчитывается компанией MSCI Inc и служит показателем глобального состояния Германского рынка акций). 
Наибольший вес в индексе MSCI Germany и соответственно в фонде FXDE занимает сектор потребительских товаров — 18,7%, финансов — 15,2%, материалов — 14,6%.   

5 Крупнейших компании в составе фонда FXDE ETF.  

SAP — 10,67%
Производитель программного обеспечения для организаций. 
Allianz  — 8,09%
Крупнейшая немецкая страховая компания.
Siemens — 7,65%
Компания работающая в области электроники, электротехники энергетического и медицинского оборудования.
BASF — 5,35%
Крупнейший химический концерн.
Bayer — 4,89%
Фармацевтическая компания. 

Со списком всех компаний и процентным соотношением внутри фонда вы можете кликнув тут. 

Основная информация о FXDE ETF

FXDE ETF Дивиденды

Политика фонда FXDE ETF не предполагает выплату дивидендов. Полученные компанией дивиденды — реинвестируются (тратятся на покупку новых акций внутрь фонда). За счет этого, стоимость фонда увеличивается, и держатели акций (долей) фонда получают доход от дивидендов опосредованно, за счет роста стоимости ETF, вызванного увеличением количества активов внутри него. Если вас интересуют ETF фонды выплачивающие дивиденды, то можно обратить свое внимание на фонд RUSE ETF. Это ETF фонд от компании ITI Funds на акции российских компаний. Из всех имеющихся на Московской бирже ETF фондов, на данный момент, это единственный выплачивающий дивиденды. 

Как заработать с помощью ETF.

Вы покупаете ETF. Итоговая прибыль определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей.
К примеру, допустим, вы купили одну акцию FXDE ETF за 1600 рублей. Предположим, что через пол года ее цена выросла до 2000 рублей. Вы продаете свою акцию и получаете доход в размере 400 рублей.
ETF фонды не очень хорошо подходят для краткосрочных спекуляций. Оптимальный горизонт инвестирования в составе которых находятся ценные бумаги ETF от года и выше. Такой способ инвестирования называется «Пассивным», так как требует минимальных затрат сил и времени со стороны инвестора. 

ETF — это способ заработать для тех, кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл».

Динамика стоимости 

Как купить FXDE ETF

Купить FXDE ETF как и любую другую ценную бумагу можно на московской фондовой бирже. Для этого вам понадобится открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет у любого российского брокера. Непосредственно саму покупку можно осуществить с помощью специального торгового терминала QUIK, мобильного приложения или заказать покупку позвонив брокеру. 

О Управляющей компании Finex

FinEx была основана в далеком 2004 году и к нашему времени выросла, став группой компаний, дающей возможность как прямого инвестирования и работы с хедж-фондами, так и ETF и новую для отечественного рынка программу автоматического управления благосостоянием «Финансовый автопилот».
Компания зарегистрирована в Лондоне и имеет лицензию FCA, а также Банка России, кроме того, ее фонды авторизированы Банком Ирландии, так что работа с компанией безопасна и прозрачна. Общая сумма активов на февраль 2020 года составляет 360 миллионов долларов. В «копилке» успехов Файнекса более 10 private equity сделок, принесших своим инвесторам больше 700 миллионов долларов.   Компания поддерживает начинающих инвесторов, на ее сайте можно найти все необходимую информацию для начала работы. Во вкладке «ETF-Университет» можно найти анонсы мероприятий и записи вебинаров по теме, а также, пройти тест на ее знание. 

Плюсы FXDE ETF

Основной плюс ETF на акции заключается в том, что у инвестора с небольшим капиталом появляется возможность получить диверсифицированный инвестиционный портфель за сравнительно небольшие деньги.
К примеру, одна акция компании BMW входящей в состав FXDE ETF стоит 40,00 Евро. Это уже в двое превышает его стоимость. Для того чтобы собрать инвестиционный портфель повторяющий состав ценных бумаг FXDE ETF (вручную проинвестировать в акции компаний из состава фонда), вам потребуется депозит размером в пару тысяч долларов.
При помощи FXDE ETF, вопрос решается за 1770 рублей. 

Итог

На данный момент FXDE ETF — это уникальный продукт, позволяющий проинвестировать средства и зарабатывать на росте акции крупнейших немецких компаний: BMW, Adidas, Siemens и т.д. без лишних заморочек с открытием счета у иностранного брокера. Также стоит учитывать, что валюта фонда Евро. За счет этого происходит автоматическое валютное хеджирование, если покупать данный ETF за рубли. 

Ну а на этом все! Надеюсь статья была для вас полезна. Если у вас остались какие либо вопросы, то вы можете задать их в комментариях. Желаю успешных инвестиций!