Акции каких иностранных компаний можно купить на московской бирже

Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или
задать вопрос, используйте форму обратной связи.

Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях,
когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.

В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными
Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.

Иностранные акции на Московской бирже

Cмотрите на инвестиции шире

Уолл-стрит ближе, чем кажется

Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился
в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров
по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM
(Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.

• 680 иностранных акций, и ежемесячно добавляем
  новые
• Твердые котировки: нет отмененных заявок
• Налоговые льготы для инвесторов
• Храним бумаги в центральном депозитарии РФ (НРД)
• Обменяем прибыль от $1 по рыночному курсу
• 90% акций доступны неквалифицированным инвесторам

Инвестируйте с лидером

Московская биржа — крупнейшая в России по объему
торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов

• Надежность на уровне государства
  

  Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы
  с суверенным рейтингом РФ

• 6000 финансовых инструментов

  Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы
  и многие другие

• 15 млн инвесторов

  Открыли счета на Московской бирже

• 3,6 трлн руб. в день

  Средний объем торгов на Московской бирже

Как купить иностранные акции на Московской бирже

• 01

  Выберите подходящего брокера

• 02

  Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет

• 03

  Установите брокерское мобильное приложение для торговли

• 04

  Найдите в приложении иностранные акции
  с добавлением -RM
  к торговому коду (тикеру)

Тикер акции с добавлением -RM означает, что она
торгуется на Московской бирже

Откройте счет у брокера

Мы представляем самых надёжных брокеров, торгующих через Московскую
биржу. Выберите подходящего вам брокера и откройте счет

• 

• 

• 

• Скоро подключим новых брокеров

• 

• 

• 

• 

• 

• 

Будьте в курсе последних новостей Московской биржи

Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской бирже

Это не похоже на email

Нажимая на кнопку «Подписаться», вы даете согласие на
обработку персональных данных в соответствии с Политикой
конфиденциальности Публичного акционерного общества «Московская
Биржа ММВБ-РТС».

Иностранные акции: что важно знать

• Как устроена торговля иностранными акциями на Московской
  бирже?
  

  Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги
  проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.

• Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
  

  Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в
  конце ‑RM. Например, акции Facebook на Московской бирже
  имеют тикер FB‑RM, акции Amazon — AMZN‑RM и т. д.

  Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.

• Где хранятся бумаги?

  Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном
  расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский
  Федерации.

• Как платить налоги с иностранных акций?
  

  Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на
  разнице цен и/или получил дивиденды.

  Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ
  13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер,
  который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен
  заплатить в российский бюджет.

  С дивидендами сложнее.

  По дивидендам инвестор платит налог дважды: в
  иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть
  13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной
  формы W-8BEN. Ее можно заполнить на
  сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с
  американским регулятором.

  Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из
  которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3%
  инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К
  слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог
  доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было
  тратить на это время.

  Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом
  налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13%
  инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую
  налоговую.

• Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных
  акций?
  

  Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить
  список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу
  2022 года.

• Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
  

  Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты.
  Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).

В последние годы наблюдается значительный рост интереса российских частных инвесторов к акциям иностранных компаний. В 2020 г. доля иностранных акций в портфелях российских инвесторов выросла по сравнению с 2019 г. более чем в 2 раза с 3,5% до 8,1%, а за 1 кв. 2021г. доля составила уже 16%. Такой рост интереса к акциям иностранных компаний обусловлен рядом преимуществ, получаемых инвесторами от владения ими. В первую очередь возможностью эффективной диверсификации портфеля ценных бумаг, позволяющей снижать валютные, страновые и другие риски инвестиций. Помимо диверсификации портфеля иностранные акции позволяют российским инвесторам получить доступ к компаниям со специфическими видами деятельности, не представленными или слабо представленными на российском рынке, например, к компаниям, занимающимися биотехнологиями, к компаниям IT-сектора или компаниям, осуществляющим космическую деятельность, и множеству других.

До недавнего времени российские инвесторы имели возможность приобрести акции иностранных компаний используя один из трех способов: через иностранного брокера «Как открыть счет в Interactive Brokers», через российского брокера-посредника, со статусом квалифицированного инвестора («Что дает статус квалифицированного инвестора»), или путем инвестирования на Санкт-Петербургской бирже. С 24.08.2020г. у российского инвестора появилась возможность приобрести акции иностранных компаний на Мосбирже в рублях.

В данной статье будут рассмотрены следующие вопросы, касающиеся рублевых иностранных ценных бумаг на Мосбирже:

• Какие акции зарубежных компаний допущены к торгам на ММВБ.

• Какие существуют особенности торгов иностранными акциями на ММВБ.

• Налогообложение на прибыль от зарубежных акций в России.

• Какие существуют льготы по иностранным акциям.

• Способ покупки зарубежных акций на ММВБ.

Иностранные акции, допущенные к торгам на Мосбирже

В день старта торгов 24.08.2020г. на Мосбирже было доступно 19 акций, выпущенных именно американскими компаниями и входящими в состав индекс широкого рынка S&P 500. Среди них можно отметить такие крупные компании, как Amazon, Google, Microsoft, Netflix, Visa и др. И вот на протяжении уже почти года Мосбиржа постоянно увеличивает количество иностранных акций, доступных для инвестирования, в планах довести их число к концу 2021г. до 500. Помимо американских акций из S&P 500, Мосбиржа дает доступ и к наиболее крупных компаниям из других стран, в частности доступны китайские компании Alibaba, Baidu, PetroChina, японские компании Toyota, Sony и швейцарская Novartis.

Ознакомиться с актуальным списком всех иностранных акций на Мосбирже, доступным к торгам в актуальный момент, можно на сайте компании.

Особенности торгов акциями иностранных эмитентов, допущенным к торгам на Московской бирже

• Валюта торговли. Если на бирже СПБ торги иностранными акциями ведутся в основном в долларах или евро, то на Мосбирже они происходят в российских рублях. Это отчасти является преимуществом, так как нет необходимости в лишних операциях по покупке валюты. При этом в случае колебаний валютных курсов, цена акции также будет пересчитываться. Стоит отметить, что выплата дивидендов осуществляется в национальной валюте эмитента акции. К осени текущего года биржа наряду с «рублевыми» торгами планирует организовать торги и в валюте (долларах США).

• Календарь торгов. Торги иностранными акциями на Мосбирже осуществляются по аналогии с торгами российскими акциями в соответствии с торговым календарем России и не проводятся в праздничные и выходные дни. Кроме того, торги иностранными акциями не проводятся в дни, являющимися праздничными в стране эмитента акции.

• График торгов. Торговля иностранными акциями на Мосбирже осуществляется аналогично торговле российскими акциями во время основной (дневной) торговой сессии с 10:00 до 19:00 по московскому времени и во время дополнительной (вечерней) сессии с 19:00 до 23:50 и доступна как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам («Что дает статус квалифицированного инвестора»). При этом иностранные акции можно приобретать и на индивидуальный инвестиционный счет («Как работает ИИС») с сохранением всех льгот, которые он предоставляет.

• Режим торгов. Торги иностранными акциями осуществляются в режиме Т+2 («Режим Т+2»), т. е. инвестор становится полноправным владельцем акций только на второй рабочий день после дня совершения сделки. Это следует учитывать при покупке акций с целью получения дивидендов по ним. Например, дивидендная отсечка по акциям компании Apple была 10 мая 2021 г., и чтобы получить дивиденды, акции необходимо было приобрести не позднее 6 мая 2021 г. Подробнее об этом можно прочесть в нашей статье «Как заработать на дивидендах по акциям».

• Маржинальные сделки. По иностранным акциям на Мосбирже возможно осуществление торгов с частичным обеспечением деньгами или акциями («Маржинальная торговля»).

• Торговля лотами. Торги иностранными акциями на Мосбирже осуществляются лотами, при этом для всех иностранных акций установлен единый размер лота, равный одной акции (одной депозитарной расписке на иностранные акции):

  1 лот = 1 иностранная акция (1 депозитарная расписка на ин. акцию)

  Это отличается от торгов российскими акциями, размер лота которых зависит от конкретного эмитента. Например, размер лота по обыкновенным акциям Сбербанка составляет 10 акций, по ВТБ ­­– 10 000 акций.

• Шаг цены по всем иностранным акциям (минимально возможное изменение стоимости акции) составляет 1 рубль.

• Тикеры (краткие названия) иностранных акций, допущенных к торгам на Мосбирже, отличаются от оригинальных тикеров (тикеров, присвоенных торговой площадкой первичного листинга) наличием приставки «-RM». «RM» это аббревиатура от английского «Russian Market» (российский рынок). Например, оригинальный тикер обыкновенных акций американской компании Apple состоит из четырех букв AAPL, тикер этих же акций, допущенным к торгам на Мосбирже выглядит следующим образом: AAPL-RM.

• а Ценообразование по иностранным акциям при торгах на Мосбирже осуществляется за счет выставления инвесторами заявок на их покупку или продажу, т. е. за счет спроса и предложения. Какой-либо привязки цены акций, торгуемых на Мосбирже, к ценам акций на иностранных площадках не предусмотрено.

Налогообложение по акциям иностранных компаний

Налогообложению подлежат два вида дохода от операций с рассматриваемыми бумагами:

1. Доходы от изменения курсовой стоимости акции – разница в цене покупки и продажи.

2. Доход в виде дивидендов со стороны акций иностранных компаний.

3. По определению налоговой базы и уплате налогов есть свои нюансы. Рассмотрим их более подробно.

Налог на доходы от изменения курсовой стоимости акции

Налогообложение на прибыль, которая получена от покупки и последующей продажи ценных бумаг компаний из-за границы такое же, как по бумагам компаний из России. Налоговая база при получении прибыли от курсовой разницы с акций иностранных либо российских акций — положительная разница между ценой их приобретения и ценой их продажи (с учетом всех комиссий). Например, при приобретении акции компании Apple 8 сентября 2020 г. за 9 200,00 руб. и последующей ее продаже 21 июля 2021 г. за 10 800,00 руб., при условии, что комиссия брокера составляет 0,05% от суммы сделки (4,60 руб. при покупке и 5,40 при продаже), налоговая база составит:  

При этом ставка НДФЛ зависит от общего размера полученной прибыли за налоговый период, равный одному году, и резидентства инвестора:

• 13% в случаях, когда общий доход за налоговый период не превышает или равняется 5 млн рублей.

• 15% с суммы доходов свыше 5 млн рублей и фиксированного взноса размером 650 000 рублей, в случаях, когда общий доход за налоговый период превышает 5 млн рублей.

• 30% для нерезидентов – лиц, проживающих не в России или находящимися за ее пределами больше 183 дней за последний 12 месяцев. Подробнее об этом можно прочитать в статье «Инвестиции для нерезидентов».

В примере с акциями компании Apple НДФЛ при ставке налога, равной 13% составит:

 При этом в стандартной практике инвестору не нужно самостоятельно рассчитывать налоговую базу и перечислять налоги по доходам, заработанным от операций по покупке и продаже ценных бумаг. Данные операции за инвестора выполняет российская брокерская компания, выступающая налоговым агентом в рассмотренных выше ситуациях.

Налог на доход в виде выплаченных дивидендов

Важно учитывать, что налогообложение дивидендов, выплаченных по иностранным акциям, другое, нежели налогообложения на дивиденды по акциям компаний из России, и зависит от двух параметров:

1. От страны эмитента.

2. Наличия или отсутствия между Россией и родной страной эмитента соглашения об избежании двойного налогообложения.

Так, при дивидендных выплатах:

• полученных от американских компаний, удерживается 30%-й налог;

• в Японии налог на дивиденды по акциям японских компаний составляет 15,315%;

• в Швейцарии – 35%;

• в Китае по акциям китайских компаний в зависимости от срока владения акциями – 10% либо 20% и т. п.

При этом, как правило, инвестору не нужно самостоятельно рассчитывать и перечислять сумму налога по дивидендам в бюджет иностранного государства, за него данные операции осуществляет налоговый агент (сам эмитент или другая организация). То есть на счет инвестора зачисляется уже очищенная от налога сумма дивидендов.

Страна регистрации эмитента также влияет на налогообложение дивидендов, а именно подписано ли с ним соглашение об избежание двойного налогообложения. Если оно не заключено, то инвесторам придется самостоятельно рассчитывать налоговую базу и перечислить в бюджет России сумму налога по дивидендам, даже если с них уже был списан налог в стране эмитента. То есть по акциям компаний страны происхождения, с которой не подписано соглашение об избежание двойного налогообложения, будет двойная налоговая нагрузка на дивиденды – в стране происхождения и в России.

Если соглашение подписано, то двойной налог платить не придется. Его итоговая сумма будет высчитываться по процентной ставке, указанной в данном соглашении. Стоит отметить, что если сумма налога, предусмотренная соглашением, ниже 13%, то инвестор будет обязан доплатить разницу между ставками «родной страны» и РФ. К примеру, в случае с США нужно будет самостоятельно доплатить 3% (13% ставка РФ – 10% ставка, указанная в соглашении). При превышении ставки, указанной в соглашении, российской (13%) доплачивать не нужно. Но стоит учитывать, что со всеми странами, акции которых торгуются на ММВБ, действует данное соглашение, поэтому платить двойной налог не придется. Нужно будет лишь заполнить форму W-8BEN. Обо всем этом более подробно можно узнать в нашем материале «Налог на иностранные акции».

А ознакомиться со всеми странами, с которыми заключено данное соглашение с Россией можно на странице ФНС России «Применяемые соглашения об избежание двойного налогообложения»

В любом случае, независимо от размера налоговой ставки, установленной данным соглашением, наличия или отсутствия такого соглашения, а также подписанной полной формы W-8BEN и каких-либо других документов или соглашений, физические лица – резиденты РФ, обязаны самостоятельно рассчитывать сумму налога, который они должны выплатить (будь то разница или полная сумма) с дивидендов, выплачиваемых по иностранным акциям путем заполнения и подачи в ФНС РФ налоговой декларации 3-НДФЛ. Она подается до 30 апреля года, следующего за годом, в котором были получены дивиденды. Например, по дивидендам, которые были выплачены в 2021 году, декларация подается не позднее 30 апреля 2022 г. Уплата происходит не позднее 15 июля следующего года.

При подаче декларации 3-НДФЛ в России инвестор с целью зачета уплаченного в иностранной юрисдикции налога по дивидендам обязан подтвердить факт такой уплаты, например, брокерским отчетом, отчетом депозитария или формой 1042-S (по американским акциям), также предоставляемой брокером.

С особенностями данного налогообложения дивидендов можно наглядно ознакомиться на схеме ниже:

Например, по акциям американской компании Apple 13 мая 2021 г. были выплачены дивиденды в размере 0,22 $ на одну акцию. Согласно соглашению, которое подписали Россия и США в 1992 году, физлица России имеют право на пониженную налоговую ставку по дивидендной доходности с акций США. Она равна 10% вместо 30%, предусмотренных внутренним законодательством США. Инвестором была подписана и передана брокеру форма W-8BEN. Таким образом, при получении дивидендов с инвестора будет удержано в пользу американского бюджета: 

Налоговая ставка 10%, установленная соглашением между США и Россией, меньше 13%, установленных российским налоговым законодательством, следовательно, инвестору необходимо перечислить в российский бюджет разницу между этими двумя налоговыми ставками, равную 3%. Налог рассчитывается в рублях по курсу ЦБ РФ на дату получения дивидендов (21 июля 2021 г. 1$ = 74,491 руб.): 

 По итогам 2021 г. инвестор обязан заполнить и передать в ФНС России декларацию 3-НДФЛ с указанием налоговой базы (0,22 $), исчисленного налога на доходы физических лиц – 3% в рублях (0,4916 руб.) до 30 апреля 2022 г. и уплатить до 15 июля 2022 г. данную сумму в российский бюджет. Помимо декларации 3-НДФЛ инвестор должен приложить также отчет от брокера и форму 1042-S или иной документ, подтверждающий факт уплаты налога (0,022 $) в американский бюджет. В противном случае ФНС России может пересчитать НДФЛ по ставке, равной 13%.

Льготы по иностранным акциям

Выше мы рассмотрели возможность снижения налогов по дивидендам, выплачиваемых по акциям иностранных компаний за счет применения пониженной налоговой ставки, предусмотренной соглашениями об избежании двойного налогообложения. Однако по иностранным акциям, торгуемым на биржах Москвы и Санкт-Петербурга, законодательством РФ предусмотрен ряд других льгот, позволяющих вернуть или снизить НДФЛ, либо полностью избавиться от него. Это льготы:

• для владельцев индивидуального инвестиционного счета (ИИС);

• льгота на долгосрочное владение инвестиционными инструментами;

• возможность снижения налогооблагаемой базы за счет убытков, полученных по операциям купли-продажи.

Индивидуальный инвестиционный счет (далее ИИС)

ИИС – это вид брокерского счета, предназначенный для популяризации среди граждан России долгосрочного инвестирования в ценные бумаги за счет предоставления инвестору на выбор одной из двух типов налоговых льгот. На ИИС можно приобретать ценные бумаги, торгующиеся на российских площадках (Мосбиржа и СПб биржа) без ограничения валюты номинала и страны происхождения эмитента. Льготы счета ИИС:

• Льгота типа «А». Данный тип льготы позволяет инвестору осуществить возврат ранее уплаченного НДФЛ (в том числе от доходов от заработной платы) за внесение денежных средств на ИИС. Возврату подлежит 13% от внесенной на ИИС суммы, но не больше 52 000 руб. в год.

• Льгота типа «Б». Данный тип льготы позволяет получить освобождение от уплаты НДФЛ по операциям купли-продажи ценных бумаг (от уплаты НДФЛ с дивидендов от купленных акций при использовании ИИС освобождение от налога не предусмотрено).

В начале статьи мы уже указывали на то, что иностранные акции, допущенные к торгам на Мосбирже, можно приобретать на ИИС. Следовательно, оба типа льгот применимы и к операциям с акциями иностранных компаний. Например, применение льготы типа «Б» позволит инвестору освободиться от уплаты НДФЛ по ставке 13% в размере 206,70 руб. из нашего примера с и акциями американской компании Apple.

Процесс получения льгот по ИИС при осуществлении операций с акциями иностранных компаний такой же, как и процесс получения льгот акциям России и другими ценными бумагами и подробно описан в наших статьях «Как оформить налоговый вычет по ИИС. Пошаговая инструкция», «Как работает ИИС» или в видеоролике «ИИС: инструкция к применению».

Льгота на долгосрочное владение иностранными акциями (ЛДВ)

Льгота напоминает льготу типа «Б» по ИИС, однако отличается от нее тем, что возможность освободиться от уплаты НДФЛ по операциям с изменением курсовой разницы акций иностранных компаний появляется только при условии владения ими на протяжении не менее 3-х лет. Освободиться от уплаты НДФЛ в размере 206,70 руб. из примера с акциями компании Apple, используя ЛДВ, у инвестора не получится, т. к. срок владения акциями составляет менее 3-х лет (покупка 8 сентября 2020 г., продажа 21 июля 2021 г.), однако в случае, если инвестор продержит акцию, например, до сентября 2024 г. и при ее продаже получит доход, то по такому доходу у инвестора появиться право не уплачивать НДФЛ.

У инвесторов, осуществляющих сделки по покупке и продаже акций иностранных эмитентов, при получении убытка по таким операциям имеется возможность снижения налогооблагаемой базы за счет убытков, полученных по таким операциям. Причем российским законодательством разрешается учитывать не только убытки за текущий налоговый период, но и убытки прошлых лет. Подробнее про данный вид льготы написано в статье «Налоговые льготы для инвесторов».

Как купить иностранные акции на Московской бирже

Стоит учитывать, что не все из брокеров, зарегистрированных в РФ, дают доступ к торгам иностранными акциями на Мосбирже. На момент написания статьи к таким относились, например, ФГ БКС, ВТБ, АО «Тинькофф Банк» и др. Однако все из перечисленных брокеров компенсируют данный недостаток тем, что они дают доступ к бирже СПБ. Брокеры из ТОП-10, дающие возможность торговать иностранными акциями на Мосбирже: ФК «Открытие», Сбербанк. Ознакомиться с плюсами и минусами всех перечисленных брокеров можно в нашей статье «Лучшие брокеры 2021».

Торги иностранными акциями на Московской бирже осуществляются аналогично торгам российским акциями с помощью мобильных или веб-приложений, биржевых торговых терминалов, установленных на ПК, в личном кабинете на сайте брокера или путем подачи устного распоряжения брокеру в телефонном режиме.

Одним из наиболее популярных и универсальных способов осуществления операций с ценными бумагами является использование на ПК биржевого терминала Quik. Quik является основным биржевым торговым терминалом и используется подавляющим большинством российских брокеров.

Для того, чтобы начать торговлю иностранными акциями, допущенными к торгам на Мосбирже, в торговом терминале Quik создается и настраивается таблица текущих торгов. Для этого требуется выполнить несколько действий:

Шаг 1. Создать новую вкладку, нажав правой кнопкой мыши на имеющуюся вкладку, затем выбрать пункт «Добавить». Нажатием правой кнопки мыши на новой вкладке и выбрав пункт «Переименовать» назвать вкладку, например, «Иностранные акции и ДР».

Шаг 2. В меню «Создать окно» необходимо выбрать пункт «Текущие торги». В открывшемся окне «Создание таблицы текущих торгов» в окне «Доступные инструменты» выбрать пункт «МБ ФБ: Т+ Ин.Акции и ДР» и нажать «Добавить», в результате чего в окне «Заголовки строк» появится полный список всех иностранных акций, допущенных к торгам на Мосбирже. В случае, если полный список иностранных акций не требуется, то нажав на крестик слева от пункта «МБ ФБ: Т+ Ин. акции и ДР» можно выбирать и добавлять только нужные акции из выпадающего списка.

Шаг 3. Далее необходимо в окне «Доступные параметры» отметить необходимые, например, «Код инструмента», «% изменения от цены закрытия», «Оборот в деньгах» и нажать на кнопку «Добавить». Выбранные параметры отобразятся в окне «Заголовки столбцов». После всех проделанных операций нажать на кнопку «Да» внизу окна «Создание таблицы текущих торгов».

После проделанных выше операций откроется таблица текущих торгов с перечнем доступных для покупки и продажи на Мосбирже иностранных акций:

Покупка и продажа иностранных акций осуществляются аналогично покупке и продаже российских акций путем выставления новой заявки через меню «Действие» и нажатия правой кнопкой мыши по выбранному инструменту с помощью окна котировок и т. п., и дальнейшим заполнением необходимых параметров в окне «МБ ФБ: Т+ Ин.Акции и ДР Ввод Заявки»:

При этом, следует учитывать то, что некоторые брокеры выдвигают дополнительные требования к инвесторам для осуществления торгов иностранными акциями, в частности, «Открытие Брокер» позволяет осуществлять покупку и продажу иностранных акций на Мосбирже только после оформления полной либо упрощенной формы W-8BEN.

Выводы

Московская биржа по состоянию на июль 2021 года предоставляет возможность осуществлять сделки с более 170 акциям иностранных эмитентов, что намного меньше количества иностранных акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже. Однако, Мосбиржа планирует постоянно расширять список торгуемых акций. Включаться будут наиболее ликвидные инструменты с учетом спроса от клиентов, банков, брокерских и управляющих компаний.

Торги иностранными акциями на Мосбирже имеют преимущество перед торгами теми же инструментами на Санкт-Петербургской бирже за счет осуществления сделок в российской валюте. Инвестору не нужно приобретать валюту иностранных государств и платить комиссию за осуществление конвертации валюты. Кроме того, инвестору для приобретения иностранных акций на Мосбирже не потребуется открывать каких-либо дополнительных счетов – их приобретение осуществляется на тот же брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет, который используется для торгов российскими акциями. Однако инвестору следует учитывать возможность влияния на стоимость акции курса российского рубля к иностранным валютам. При росте курса российского рубля возможно снижение стоимости акции иностранных компаний, даже если стоимость данной акции, торгуемой в иностранной валюте, растет. Но и при снижении национальной валюты, цена будет корректироваться соответствующим образом. В этом плане бумаги в рублях схожи с бумагами в иностранной валюте из-за валютной переоценки.

Стоит учитывать и еще один нюанс – у некоторых брокеров в зависимости от тарифа могут быть разные комиссии на торги через биржу СПБ и через ММВБ. И как правило, комиссии на сделки на второй ниже. Таким образом, торговать иностранными акциями в рублях на Московской бирже может быть даже выгоднее.

Несмотря на то, что список иностранных акций на Мосбирже – самые ликвидные инструменты индекса S&P500, это вовсе не значит, что компании являются инвестиционно-привлекательными. Ведь выбор любой компании для инвестиций должен быть основан не на имени или ликвидности компании, а также ее прошлых заслугах. Нужно находить конкретные факторы роста бизнеса. О том как правильно выбирать иностранные и российские акции и минимизировать риски, связанные с инвестированием, мы учим на наших курсах. Начать обучение навыкам инвестирования Вы можете уже прямо сейчас, изучив наш бесплатный экспресс-курс «Инвестиции от А до Я». Для реализации полученных навыков на практике — подбора финансовых инструментов — Вы можете воспользоваться профессиональным инвестиционным веб-сервисом Fin-Plan RADAR.

А если у Вас остались вопросы, то Вы можете задать их нам на бесплатном онлайн мастер-классе, предварительно записавшись на него пройдя по ссылке.

Удачных Вам инвестиций!

В понедельник, 24 августа Московская биржа открыла торги иностранными акциями. Полдня потратил на то, чтобы узнать все детали процесса торговли. Делюсь с вами.

Какие акции доступны

На площадке появились в обороте ценные бумаги 19 крупнейших американских корпораций:

Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.

В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.

До сих пор единственной отечественной биржей, которая торговала иностранными акциями была Санкт-Петербургская биржа.

В чем отличие этих двух площадок?

• На Санкт-Петербургской бирже ценные бумаги торгуются в ВАЛЮТЕ эмитента.
• На Московской бирже — в РУБЛЯХ.

Например, сейчас у брокера доступна покупка акции Microsoft сразу на трех площадках:

• Нью-Йоркская фондовая биржа (NGS) — цена в долларах. 
• Санкт-Петербургская биржа (NP RTS) — цена в долларах.
• Московская биржа (MOEX) — цена в рублях.

дивиденды в долларах» title=»Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, дивиденды в долларах» />

И эта особенность дает интересные возможности.

С Санкт-Петербургской биржей все более-менее понятно. Купил акцию Майкрософта в долларах, продал — в них же. Разница осталась на валютном счете. График, что на Yahoo.Finance, что в торговом терминале будет одинаковый.

На Московской бирже иначе

1. Не нужно переводить деньги в валюту

Для кого-то может быть удобным, что не нужно лишний раз переводить деньги в валюту, чтобы купить иностранные акции. Торговля ведется в рублях. В таком случае покупка акций иностранных компаний помимо получения потенциального дохода от изменения стоимости ценной бумаги и дивидендов сулит еще защиту от возможной девальвации рубля.

2. Валютная переоценка

На цену ценной бумаги будет сильное влияние оказывать колебания валютных курсов. Вплоть до того, что при сильном укреплении рубля, график стоимости акции в долларах может показать прибыль, а рублевый график с Московской биржи — убыток. Анализировать рублевый график котировок иностранных компаний будет затруднительно. Теханализ в этом случае ломается.

3. Дивиденды в долларах

Купля-продажа акций происходит в рублях, а дивиденды будут приходить в долларах.

4. Налоги

1. В случае прибыли при купле/продаже будет взиматься 13%, как и при торговле российскими акциями.
2. С дивидендов все зависит от наличия формы W8 Ben:

• Если не подписать — американская сторона удержит 30%.

• Если подписать— американская сторона удержит 10% налога, а в родную  налоговую надо будет доплатить еще 3%. Как правило, форма W8 Ben заполняется через менеджеров брокера. 

5. Покупка на ИИС

Все больше брокеров дадут возможность покупать иностранные акции на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). А значит инвестор сможет с портфелем иностранных компаний претендовать на налоговые вычеты по типу А (до 52 тыс руб. в год) и Б (не платить налог).

6. Какие будут комиссии

Дополнительных комиссий за покупку иностранных акций взимать не будут. Вы будете платить брокеру по своему обычному тарифу, плюс комиссию Московской биржи (она составляет 0,01% от суммы сделки, иногда комиссия биржи включена в стоимость платы брокеру, но чаще всего её нужно платить отдельно).

7. Нужен ли статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора приобретать не нужно. Покупка бумаг доступна даже для новичков.

8. Детали торговли

Бумаги продаются лотами — в каждом лоте 1 акция.

 

❓ Кто-то видит плюсы торговать иностранными акциями именно на Московской бирже?

Покупка акций компаний перестала быть чем-то выдающимся, этим можно было удивить разве что 15-20 лет назад. После 24 февраля 2022 г. для резидентов РБ и РФ эта задача несколько усложнилась, но ситуация не стала безвыходной. Даже сейчас, в условиях беспрецедентных санкций, есть надежные способы инвестирования в ценные бумаги. Ниже подробнее разберемся в том как купить иностранные акции, какого брокера выбрать и как организован сам процесс.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

Как купить иностранные акции — алгоритм

В общем случае порядок действий следующий:

• Выбирается брокер. Обычно подбирают компанию с выходом на NYSE, NASDAQ и прочие крупные биржи мира. Также оцениваются торговые условия – комиссии, есть ли оплата депозитария и прочие нюансы.
• Открывается счет. Все делается удаленно, анкета довольно подробная, нужно указать свою квалификацию, источник происхождения средств, с какими группами активов собираетесь работать. Придется пройти верификацию, загрузив сканы соответствующих документов.
• Счет пополняется. Банковские переводы и карты принимают все брокеры.
• Через торговый терминал покупаются нужные акции. ПО предоставляют брокеры, оно может быть платным, единого стандарта нет – это может быть МТ5, QUIK, Transaq и прочие платформы.

Основная сложность при покупке зарубежных акций – их выбор и подбор момента входа в рынок. Технически процесс предельно прост.

Влияние санкций на трейдеров и инвесторов

В случае с РФ и РБ проблема появляется уже на первом этапе. Из-за санкций США уже в конце февраля с проблемами столкнулись банковские брокеры. В будущем возможны новые ограничения. Те, кто хотел купить иностранные акции, столкнулись со сложностями, это касается резидентов РФ и Беларуси. Причем проблема купить зарубежные акции появилась не только в России. Большинство иностранных брокеров также вставили палки в колеса.

Для наглядности – пара примеров того, что происходило после введения санкций:

• 26 февраля Interactive Brokers сообщил клиентам из РФ о том, что их счета могут быть заблокированы. Позже было еще одно уведомление о новых ограничениях, связанных с ценными бумагами ЕС.
  
• Возникли проблемы с рублевыми переводами на счета IB. То есть клиенты не могли пополнить счет или вывести с него деньги.
• Мост между Euroclear и НРД фактически разрушен, а это значит, что движение ценных бумаг невозможно. Бумаги, находящиеся, например, на счете IB нельзя перевести на счет российского брокера.
• На форуме SmartLab встречались сообщения, что ряд брокеров напрямую отказывали в регистрации клиентам из РФ.
• Saxo Bank 9 апреля объявил о том, что счета российских клиентов будут закрыты и дал 3 месяца на вывод средств. Брокер никогда не был ориентирован на РФ, но раньше не было прямого запрета на регистрацию и счета не закрывались.
• Брокер Exante объявил о прекращении работы с россиянами и беларусами, и дал время на закрытие позиций и вывод средств в марте 2022 года.
• и т.д. и т.п.

Проблемы возникли именно с доступом к зарубежным бумагам. Можно работать на российских площадках, но основная часть привлекательных акций торгуется на зарубежных биржах.

Как купить иностранные акции в условиях санкций

Из-за санкций из перечня подходящих компаний выпадают все российские брокеры. Значительная часть европейских также не подходит.

Решение для обхода текущих ограничений – Interactive Brokers и Just2Trade. Формально IB выглядит привлекательнее и надежнее, но с учетом санкций это менее выгодный вариант. В любой момент счета могут оказаться заблокированными. В прошлом были прецеденты, когда блокировались счета клиентов, если те входили в них с территории Крыма. До отмены санкций с брокерами такого типа лучше не связываться.

Just2Trade позволяет купить зарубежные акции без каких-либо ограничений, санкции никак не повлияли на отношение J2T к трейдерам/инвесторам из РФ и РБ. Счета не блокируются, есть некоторые шероховатости с пополнением счета, но и они без проблем обходятся.

Пополнение счета и вывод средств

Для обхода санкционных ограничений могут использоваться:

• Криптовалюта. Заблокировать транзакции в крипте невозможно, клиенты могут пополнять счет в Bitcoin, Ripple и других альткоинах.
• Банки, не попавшие под ограничения, тот же Tinkoff пока что подходит на эту роль. Правда, гарантировать работоспособность этого метода на 100% невозможно.
• China Union Pay. Китайская платежная система не вводила ограничения в отношении России, если банк выпускает соответствующие карты, то можно попробовать использовать их.
  

То же касается вывода средств. К перечисленным методам добавляется Webmoney, можно вывести деньги в WMZ, а потом на бирже Вебмани конвертировать WMZ в рубли по выгодному курсу. Это самый выгодный обменник, курс максимально близок к биржевому.

В перечне методов пополнения на сайте до сих пор нет никаких корректировок относительно клиентов из РФ. Учтите – PayPal, Neteller, Skrill, ряд банков недоступны из-за санкций.

Ключевые особенности брокера

Это ключевое преимущество Just2Trade, по этому критерию брокер как минимум не уступает Interactive Brokers. Здесь можно не только купить акции зарубежных компаний, но и торговать на рынке Forex, работать с деривативами.

Основные преимущества J2T:

• Единый счет.
• Доступ ко всем крупным площадкам мира. Можно работать с акциями компаний, ETF, торговать опционами, фьючерсами, валютными парами. Общее количество доступных активов исчисляется десятками тысяч.
• Гибкие тарифы. Есть подходящие варианты для активного трейдинга и для пассивного инвестирования, когда заключается мало сделок. Предусмотрены отдельные тарифы для коллективной работы группы трейдеров.
• Участие в IPO. Брокер отбирает самые перспективные варианты, если работать системно, то на этом направлении можно заработать 50-70% годовых и выше.
• Есть услуга доверительного управления.
• RoboAdvisor – автоматизированное создание инвестпортфеля с минимальным вмешательством человека. При подборе состава портфеля учитываются пожелания клиента.
• Есть неплохой аналитический раздел.
  

Just2Trade был хорошим брокером и в обычных условиях. После введения санкций и жестких ограничений в отношении резидентов РФ и РБ J2T – едва ли не единственный выбор для надежной торговли и инвестиций.

Скептики обычно делают акцент на офшорной регистрации, но кипрское регулирование не делает брокера плохим. Куда важнее репутация и стаж работы, а с этим у J2T нет никаких проблем.

Как купить иностранные акции через Just2Trade

Работать можно через МТ5, есть 2 варианта:

• Тренировка на демо-счете. Для его регистрации нужен лишь email и номер телефона. Единственное значимое отличие по сравнению с реальным счетом – отставание котировок на 15 минут. На учебу это не влияет, котировки совпадают с биржевыми на 100%.
• Полноценная торговля. Регистрация в разы сложнее, нужно заполнить детальную анкету и отправить сканы документов. Только после проверки информации вам разрешат торговать.

Теперь о самой торговле:

• После подключения к счету в терминале в окне инструментов отображается только несколько валютных пар. Нужные инструменты добавляются вручную. Для этого с помощью Ctrl+U перейдите в меню «Символы» и здесь добавьте активы. Акции находятся в разделе «Stock Market», для удобства они сгруппированы по странам, также бумаги группируются по классам. Например, для рынка США акции, доступные на NYSE/NASDAQ разделены на penny stocks, S&P 100 и «Прочие». Отдельным пунктом идет ОТС рынок – бумаги, не торгующиеся на биржах.
  
• Если выбрать конкретную акцию, то в информационном окне появятся данные по акции и основные торговые условия.
  
• Двойным щелчком левой кнопкой мыши нужный инструмент/инструменты добавляются в окно «Обзор рынка».
• Помимо стандартных индикаторов можно подключить отображение реальных и тиковых объемов, также доступен биржевой стакан. Еще одна особенность – «Фундаментальные данные», из этого окна можно в 1 клик мышью перейти на сайт соответствующего сервиса.
  
• Для заключения сделки нужно перейти в меню «Ордер» (F9 или соответствующий пункт в контекстном меню), задать параметры сделки и нажать на Buy/Sell. Это не Форекс, на котором работа ведется с начала понедельника до выходных. Если зайдете в терминал в нерабочее время, то не сможете заключить сделку – соответствующие кнопки будут неактивными.
  

МТ5 очень простой терминал по сравнению с аналогами. Не нужно подстраивать его под себя, трейдеру придется лишь добавить торговые инструменты, возможно откорректировать цветовую схему. В других платформах, том же QUIK или Transaq терминал нужно настраивать под себя с нуля, они менее дружелюбные по сравнению с МетаТрейдером.

Заключение

Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ (Saxo Bank, Exante и т.д.). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал (Interactive Brokers). В этих условиях такие брокеры как Just2Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.

На сегодняшний день работа с J2T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.

Алексей, неквалифицированным инвесторам приходится работать с тем набором зарубежных активов, который предоставляют российские брокеры. Однако его вполне достаточно, чтобы составить диверсифицированный портфель.

Как получить доступ к зарубежным эмитентам

Многие акции зарубежных компаний доступны на Санкт-Петербургской бирже — сейчас там порядка 1300 зарубежных эмитентов.

С 24 августа 2020 года покупать иностранные бумаги можно и на Московской бирже, но список там скудноват: всего к концу 2020 года его планируют расширить до 50 эмитентов.

Достаточно ли бумаг на российских биржах

Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли доступных через российских брокеров инструментов, я проанализировал портфель Баффета. Последний известный набор его активов включает 44 позиции и датируется 30 июня 2020 года. Первые 15 позиций с наибольшим весом в сумме составляют 93,28% портфеля — все они доступны российскому инвестору.

Что в итоге

Таким образом, общее количество бумаг иностранных эмитентов на площадке достигло 144. Впрочем, на этом биржа останавливаться не планирует: к концу года число зарубежных акций планируется довести до 300-500.

Напомню, что на Московской бирже, в отличие от Санкт-Петербургской, все иностранные акции торгуются за рубли.

В чем это выражается на практике?

Допустим, долларовая цена акций Virgin Galactic за день не изменились, но при этом курс рубля по отношению к доллару снизился. В таком случае рублевые котировки акций Virgin Galactic вырастут, отражая ослабление российской валюты.

В чем удобство покупки акций зарубежных компаний на Московской бирже?