1с предприятие 8 страховая компания 8 корп

Продукт «1С:Предприятие 8. Страховая компания 8 КОРП» предназначен для комплексной автоматизации деятельности страховых компаний, которая включает бухгалтерский учет и отражает требования следующих регулирующих организаций:

• НССО
  • Федеральный закон №225-ФЗ от 27.07.2010 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте»
  • Постановление Правительств РФ от 3.11.2011 «Об утверждении Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельца опасного объекта»
  • Постановление Правительства РФ от 1.10.2011 «Об утверждении страховых тарифов по ОС ОПО, их структуры и порядка применения страховщиками при расчете страховой премии»
• РСА
  • Федеральный закон от 21 июля 2014 года № 223-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
  • Указание Банка России от 20 марта 2015 № 3604-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 19 сентября 2014 № 3384-У «О предельных размерах базовых ставок страховых тарифов и коэффициентах страховых тарифов, требованиях к структуре страховых тарифов, а также порядке их применения страховщиками при определении страховой премии по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств»
  • Положение Банка России от 19 сентября 2014 года № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств»
• Требования Банка России
  • Проект положения Банка России «Отраслевой стандарт о порядке составления и представления бухгалтерской (финансовой) отчетности страховых организаций и обществ взаимного страхования»
  • Проект положения Банка России «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета в страховых организациях и обществах взаимного страхования, расположенных на территории Российской Федерации»
  • Проект положения Банка России «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения».

В продукте «1С:Страховая компания 8 КОРП» реализовано порядка двадцати подсистем, охватывающих наиболее распространенные виды деятельности страховых компаний.

Бухгалтерский учет

• отражение требований Банка России для некредитных финансовых организаций;
• ведение бухгалтерского учета на едином плане счетов;
• гибкая система настроек соответствий между единым планом счетов и планом счетов по приказу N69н;
• автоматическое формирование лицевых счетов;
• реклассификация счетов;
• формирование стандартной бухгалтерской отчетности по единому плану счетов;
• начисление премии по договору страхования (сострахования), входящему и исходящему перестрахованию;
• начисление комиссионного вознаграждения по договорам страхования (сострахования), входящего и исходящего перестрахования;
• начисление убытков и возвратов по договорам страхования (сострахования);
• начисление доли убытков и возвратов в договорах перестрахования;
• начисление страховых резервов;
• закрытие месяца по счетам страхового учета.

Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО)

• возможность количественного и номерного учета бланков;
• учет бланков в разрезе видов и серий;
• контроль срока действия и состояния БСО;
• хранение БСО в разрезе МОЛ (материально-ответственных лиц), организаций, подразделений, мест хранения;
• учет операций по заказу БСО в типографии, поступлению БСО на склад, перемещению БСО между подразделениями и материально-ответственными сотрудниками, выдаче БСО агентам и возврата БСО от агентов;
• формирование актов списания и уничтожения БСО, актов инвентаризации БСО;
• формирование журнала учета БСО, карточки БСО, отчетов по остаткам и движениям БСО.

Подсистема Учет договоров

Регистрация договоров страхования

• ввод необходимой информации по заключенному договору;
• возможность выбора варианта вступления договора в силу (с даты начала ответственности, с даты оплаты, с момента заключения);
• учет информации о страхователе (сострахователях в случае договора сострахования), агентах, продавцах;
• ввод информации о графике платежей, вариантах оплаты договора страхования;
• учет бланков строгой отчетности, с проверкой по наличию и статусу;
• ввод информации об объектах, рисках, страховых суммах, страховых премиях и другой информации;
• указание типов и размеров франшизы по договору.

Сопровождение договоров страхования

• хранение всех версий договоров страхования;
• настройка причин изменения договоров страхования. Автоматическое определение доступности полей дополнительного соглашения в зависимости от причины изменения;
• настройка причин расторжения договоров. Автоматический расчет суммы к возврату и к “сторно” при расторжении договоров;
• автоматический пересчет графиков платежей и планируемого комиссионного вознаграждения при изменении страховой премии;
• использование статусов договоров;
• автоматическое распределение платежей;
• регистрация ошибок допущенных при оформлении полиса.

Подсистема Урегулирование убытков

• настройка перечня необходимых документов по каждому продукту;
• регистрация первичных обращений, организация работы CALL-центра;
• первоначальная оценка убытка;
• коррекция оценки, после проведения экспертизы;
• возможность ввода частичных отказов/выплат по убыткам;
• сканирование и прикрепление электронных документов, фотографий к убыткам;
• установка лимитов выплат по сотрудникам компании;
• формирование выплатных документов;
• формирование журнала убытков.

Подсистема Комиссионные вознаграждения (КВ)

• учет отчетов агента;
• автоматическое определение размера начисленной комиссии;
• автоматическое определение размера комиссии к выплате;
• различные схемы взаиморасчетов с агентами (самостоятельное удержание агентов КВ/перечисление КВ после подписания акта комиссии);
• автоматическое заполнение актов комиссии для физизических и юридических лиц;
• интеграция с системой «1С:Зарплата и управление персоналом».

Подсистема Перестрахование

• Входящее перестрахование
  • учет облигаторных и факультативных договоров страхования;
  • настройка загрузки бордеро премий, убытков и возвратов из файлов формата MS Excel;
  • ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности;
  • учет кассового убытка;
  • учет приоритетов и лимитов для эксцедентых видов перестрахования;
  • учет минимальной депозитной премии (МДП) для непропорциональных видов страхования, перерасчет МДП по окончанию действия договора;
  • сопровождение договоров входящего перестрахования;
  • возможность передачи входящего перестрахования в исходящее.

• Исходящее перестрахование
  • учет облигаторных и факультативных договоров страхования;
  • ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности;
  • гибкий механизм настройки правил передачи договоров в облигаторное перестрахование;
  • ограничения по типам объектов страхования, рискам, видам страхования, валютам, страховым суммам и премиям, периодам заключения договоров и т.д.;
  • автоматическое формирование бордеро премий, бордеро убытков, бордеро расторжений на основании действующих договоров облигаторного перестрахования;
  • механизм сопровождения договоров факультативного перестрахования.

Подсистема Резервы

• расчет Резервов: резерв незаработанной премии (РНП), резерв заявленных, неурегулированных убытков (РЗНУ), резерв произошедших, но не заявленных убытков (РПНУ), а также стабилизационного резерва;
• возможность расчета резервов как по учетным группам, там и учетным подгруппам (дополнительным учетным группам);
• гибкая настройка методик расчета резервов (определение базы для расчета РНП, РЗНУ, количество периодов для расчета РПНУ);
• настройка связи учетных групп со страховыми рисками и видами страхования;
• расчет РНП методом pro rata, 1/8, 1/24;
• формирование отчетных форм по расчету резервов согласно приказу 51Н;
• загрузка исторических данных по ранее рассчитанному РПНУ (“треугольники убытков”);
• отражение резервов в подсистеме бухгалтерского учета.

Подсистема Агентские договоры

• регистрация агентских договоров с условиями КВ;
• создание дополнительных соглашений по агентским договорам;
• создание временных премиум-статусов по договорам, позволяющие на произвольный период увеличить КВ агенту;
• регистрация доверенностей и лимитов по заключению договоров;
• использование статусов договоров;
• аннулирование агентских договоров;
• групповое изменение условий агентских договоров;
• автоматическое определение и начисление комиссии.

Подсистема Управленческая отчетность

• построение произвольных отчетов с использованием универсального отчета и консоли запросов;
• журналы договоров страхования и убытков (по прямому страхованию, входящему и исходящему перестрахованию);
• отчеты на начисленной и оплаченной премии;
• отчеты по начисленной и перечисленной комиссии;
• отчеты по планируемым и фактически полученным денежным средствам, формирование реестра договоров с просроченными платежами;
• отчеты по суброгации и регрессам;
• отчеты по неоплаченным убыткам и возвратам;
• отчеты по срокам возникновения, урегулирования и оплаты убытков.

Подсистема Грузы

• возможность учета генеральных договоров, бордеро к генеральным договорам и полисов (как в рамках генеральных договоров, так и отдельно);
• настройка загрузки бордеро к генеральным договорам;
• автоматическое формирование полисов на основании загруженного бордеро;
• учет тарифов в разрезе маршрутов, видов транспорта и видов перевозок;
• учет дополнений и исключений;
• контроль параметров полиса (срок перевозки, маршруты, вид перевозки, тарифы) условиям, прописанным в генеральном договоре.

Подсистема Ипотечное страхование

• учет страховых премий по страхованию имущества, титулу и несчастным случаям;
• учет информации по заемщику, залогодателю, банку, залоговому и кредитному договору;
• возможность ввода многолетних договоров;
• начисление страховой премии в соответствии с графиком начислений;
• автоматический расчет страховой премии в зависимости от пола, возраста застрахованных лиц, а также от региона страхования и наличия специальных программ;
• настройка структуры выгодоприобретателей;
• контроль наличия застрахованных в других договорах страхования;

Подсистема Несчастные случаи (НС)

• учет коробочных продуктов (фиксированные настройки);
• учет банковских и андеррайтерских продуктов (фиксированные настройки);
• учет коллективных договоров от несчастного случая;
• использование котировок расчета;
• организация взаимодействия между продавцом и андеррайтером;
• калькулятор по расчету стоимости.

Подсистема Выезжающие за рубеж (ВЗР)

• учет информации по программам, застрахованным в договорах ВЗР;
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию;
• загрузка реестров (Договоров) из MS Excel, XML;
• калькулятор по расчету стоимости;
• бордеро застрахованных;
• отражение взаимодействий и взаиморасчетов с Ассистанс;
• дополнительные процессы при урегулировании убытков: «Отчет Ассистанс».

Подсистема Страхование ответственности

• страхование как конкретных сделок, так и деятельности в целом;
• возможность загрузки и ведения списка застрахованных лиц;
• учет договоров в разрезе видов предприятий;
• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор);
• возможность предварительного расчета страховых премий.

Подсистема Страхование имущества

• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор);
• возможность предварительного расчета страховых премий;
• настройка и учет коробочных продуктов;
• кумуляция договоров по адресу объекта страхования;
• учет комбинированных договоров страхования.

Подсистема ОСАГО

• использование классификатора РСА (Российский союз автостраховщиков) по маркам и моделям транспортных средств;
• учет договоров, доп. соглашений, расторжений ОСАГО;
• создание договора страхования автопарка по ОСАГО;
• автоматический расчет премии;
• печать полиса и заявления;
• запрос коэффициент бонус-малус (КБМ) из РСА через web-сервисы;
• оправка информации по полисам в РСА;
• Прямая выплата убытков (ПВУ) и интеграция с РСА;
• отчетность РСА.

Подсистема КАСКО

• учет информации по транспортным средствам, выгодоприобретателям, допущенным;
• учет договоров добровольной гражданской ответственности (ДГО);
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию;
• калькулятор по расчету стоимости;
• возможность учета договоров страхования автопарка;
• специализированные процессы при урегулировании убытков: «Направление на СТОА», «Результаты СТОА»;
• использование классификатора НАМИ для определения рыночной стоимости ТС.

Подсистема Учет договоров ОСОПО

• автоматическая загрузка справочной информации с сайта НССО через web-сервисы;
• конструктор ввода опасных объектов (включая гидротехнические сооружения, АЗС, лифты);
• автоматический расчет премии с использованием встроенного калькулятора и с помощью web-сервисов;
• учет БСО в соответствии с требованиями НССО;
• автоматическое формирование графика платежей в соответствии с требованиями НССО;
• автоматический перерасчет страховой премии при изменении условий страхования;
• загрузка бордеро премий, убытков, возвратов по входящему и исходящему перестрахованию.

Подсистема Учет договоров ОСГОП

• автоматическая авторизация номеров бланков;
• загрузка справочной информации с сайта НССО через web-сервисы;
• генерация QR кода;
• учет видов перевозок, пассажиропотока, параметров транспортных средств (автомобильных, водных, воздушных, железнодорожных);
• контроль страховых тарифов;
• автоматическое формирование графиков платежей в соответствии с требованиями НССО;
• загрузка бордеро премий, убытков, возвратов по входящему и исходящему перестрахованию;
• формирование xml файлов по договорам и убыткам.

Подсистема Зеленая карта

• учет договоров, доп. соглашений, расторжений Зеленой карты;
• автоматический расчет премии;
• расширение ЗКАСКО;
• печать полисов и заявлений;
• загрузка реестров (договоров) из MS Excel, XML;
• оправка информации по полисам в РСА;
• различные варианты урегулирования убытков (Прямое обращение в СК, СК Урегулировщик, Дежурство);
• необходимые печатные формы по убыткам (запросы в Российского Бюро «Зеленая карта», подтверждения, письма и др.).

1С: Страховая компания 8 КОРП

Описание

Решение «1С: Страховая компания 8 КОРП» разработано для автоматизации управления страховым бизнесом. Содержит подсистемы для ведения бухгалтерского, налогового и управленческого учета. Программа создана в соответствии с требованиями ЦБ РФ к оформлению соответствующей документации.

Характеристики:

О конфигурации

«1С:Страховая компания 8 КОРП» — комплексная автоматизация страховой компании для успешного ведения бизнеса

Продукт «1С:Страховая компания 8 КОРП» предназначен для комплексной автоматизации деятельности страховых компаний. В нашем решении учтены все требования организаций-регуляторов:

• Национальный союз страховщиков ответственности (НССО)
• Российский союз автостраховщиков (РСА) 
• Банк России

С полным перечнем требований вы можете ознакомиться ниже.

В состав продукта «1С:Страховая компания 8 КОРП» входит около 20 подсистем, автоматизирующих самые  распространенные направления страхования.

Самое важное, что в нашем продукте реализован новый план счетов некредитных финансовых организаций!

Рассмотрим подробнее состав решения «1С:Страховая компания 8 КОРП»:

	Важной особенностью подсистемы БУ является организация учета на едином плане счетов в соответствии с требованиями Банка России для НКО. Благодаря множеству удобных настроек, вы можете установить соответствие между единым планом счетов и планом счетов по приказу Минфина РФ №69н от 04.09.2011. Подсистема позволяет автоматически формировать лицевые счета и осуществлять реклассификацию счетов. При этом вы сможете сформировать стандартную бухгалтерскую отчетность. В подсистеме автоматизировано начислений премий, комиссионных вознаграждений, убытков(долей убытков) по договорам страхования, сострахования, входящему и исходящему перестрахованию. Закрытие месяца по счетам страхового учета теперь не занимает много времени и не требует больших усилий!
	Количественный и номерной учет бланков строгой отчетности реализован в разрезе: видов  серий  МОЛ (материально-ответственных лиц)  организаций  подразделений  мест хранения.  В подсистеме автоматизирован контроль за сроками действия и состояниями БСО. Также реализовано документальное сопровождение списания и уничтожения бланков, инвентаризаций, а также удобные журналы учета и отчеты по движениям и остаткам БСО.
	Подсистема учета договоров позволяет хранить всю необходимую информацию по заключенным договорам, а также любые изменения (учет изменений по договорам реализован за счет механизма доп. соглашений).
	В данной подсистеме реализованы опции ввода начальной оценки убытков и их последующей корректировки. Теперь можно удобно хранить фотографии, отсканированные и электронные документы, прикрепляя файлы непосредственно к введенному убытку. Также реализованы: интеграция с вашей системой CALL-центра  учет первичных обращений  работа с частичными выплатами/отказами по убыткам.
	Начисление и выплаты. Подсистема автоматически рассчитывает размер начисляемой комиссии и комиссии к выплате, и позволяет сформировать сопутствующие документы как для физ., так и для юр. лиц. Возможен учет по различным схемам расчетов с агентам. Для удобства работы с агентами — физическими лицами, реализована возможность обмена с программой «1С:Зарплата и управление персоналом»(расчет налогов).
	В системе реализован учет входящего/исходящего перестрахования. Поддерживаются: учет облигаторных, факультативных договоров страхования квотное перестрахование Также реализован учет на базе: эксцедента сумм эксцедента убытков эксцедента убыточности В подразделе «Входящее перестрахование», помимо сопровождения договоров, реализован учет: кассового убытка приоритетов и лимитов (перестрахование на базе эксцедента) минимальной депозитной премии (непропорциональное страхование) перерасчет минимальной депозитной премии по окончании действия договора Автоматизирована загрузка бордеро из файлов формата MS Excel. Для Исходящего перестрахования организован учет договоров факультативного перестрахования.  Возможно автоматизированное создание бордеро: премий убытков расторжений При этом бордеро расторжений формируется на основе уже введенных в систему договоров облигаторного перестрахования. С помощью блока регулируемых настроек удобно организована передача договоров в облигаторное перестрахование.
	В подсистеме учета резервов реализован расчет резервов: РНП РЗНУ РПНУ стабилизационный резерв Сам расчет возможен по учетным группам и подгруппам; расчет резерва незаработанной премии методами PRO RATA, 1/8, 1/24. В подсистеме есть возможность настроить различные методики расчетов резервов.Особенностями подсистемы являются прозрачная интеграция с модулем БУ и возможность загрузки исторических данных по РПНУ.
	В подсистеме автоматизирована работа с агентскими договорами (и доп. соглашениями к ним) с условиями комиссионных вознаграждений. Одной из удобных возможностей является создание временных статусов по договорам, которые позволяют изменять размер агентского вознаграждения. Также реализованы регистрация доверенностей и лимитов по количеству договоров.
	Подсистема управленческой отчетности включает массу разнонаправленных отчетов, которые позволят каждому руководителю (с учетом настройки доступности информации) видеть полную картину по своему направлению (или по работе компании в целом) и не упустить ни одной важной детали.
	Страхование грузоперевозок. В подсистеме организован учет: генеральных договоров бордеро к ген.договорам полисов Есть возможность подгружать бордеро к ген.договорам, автоматически формировать полисы на основании бордеро.
	В подсистеме комплексного ипотечного страхования автоматизирован учет по следующим рискам: имущества титульное страхование несчастный случай и пр. В рамках подсистемы организовано удобное хранение информации о заемщике и залогодателе, о банке, а также о других залоговых/кредитных договорах заемщика.
	Страхование от несчастных случаев. В подсистеме реализован учет договоров страхования и калькулятор по расчету стоимости договора. Поддерживается  учет индивидуальных/коллективных договоров (возможна загрузка перечня застрахованных лиц из файлов).
	Система страхования выезжающих за рубеж. Благодаря возможности настройки страховых тарифов в калькуляторе стало проще рассчитывать страховые премии. Также в подсистеме автоматизирован процесс загрузки реестров договоров из файлов форматов MS Excel, XML.
	Учет договоров страхования ответственности физических и юридических лиц. Реализован учет договоров страхования профессиональной ответственности, а также титульное страхование.
	Страхование имущества физ./юр. лиц. В подсистеме реализована возможность предварительного расчета страховых тарифов, а также создания и настройки готовых («из коробки») продуктов. Также автоматизирована работа с многолетними договорами и периодическими начислениями.
	Подсистема обязательного страхования автогражданской ответственности. В программе реализована поддержка полного жизненного цикла договора ОСАГО: заявление заключение договора заключение дополнительных соглашений фиксация убытков, выплаты расторжение А  также автоматизирована интеграция с РСА(Договоры и Коэффициент Бонус-Малус, Бланки Строгой Отчетности, Аппаратно-Программный Комплекс Информационно-Расчетного Центра)
	КАСКО и ДСАГО. Все операции реализованы с учетом требований РСА (в том числе регламентированная отчетность). Настраиваемые страховые тарифы и и возможность ведения по нескольким транспортным средствам (автопарки).
	Страхование опасных производственных объектов. В системе организован конструктор ввода объектов страхования, благодаря которому удобно рассчитывается коэффициент уровня безопасности объекта и формируется график платежей. При автоматизации подсистемы учтены требования НССО и реализован механизм обмена информацией по договорам с регулятором.
	Обязательное страхование гражданской ответственности перевозчиков. Работа с договорами ОСГОП реализована на основании авторизованных бланков строгой отчетности, данные о которых автоматически подгружаются с сайта регулятора. РАсчет страховых тарифов можно производить автоматически, на основании информации: транспортное средство вид перевозок пассажиропоток в рамках заданного диапазона. Полностью автоматизирован обмен с регулятором по жизненному циклу договоров ОСГОП и загрузка информации по входящему/исходящему перестрахованию из  внешних источников.
	Зеленая карта и ЗКАСКО. Учет договоров. В системе реализованы: расчет премий печать полисов, заявлений отправка данным по полисам в РСА Есть возможность выбирать способы урегулирования убытков: Прямое обращение в СК СК Урегулировщик Дежурство
	ОМС Учет тарифов прикрепленного населения Загрузка данных о количестве прикрепленного населения к медицинским учреждениям  Предварительный расчет лимита авансирования Автоматическое формирование платежных поручений на авансирование Формирование плана перечисления денежных средств по окончательному расчету Автоматическое формирование платежных поручений на окончательный расчет Формирование услуг, оказанных медицинской организацией Учет МЭК, ЭКМП, МЭЭ Учет предписаний (штрафов)  Формирование акта сверки с медицинской организацией Формирование отчета по взаиморасчетам с медицинскими организациями Формирование отчета по экспертизе объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи

Если ваша компания работает не по всем направлениям страхования, гибкая настройка продукта позволит «облегчить» рабочие места сотрудников и избежать перегруженности интерфейса.

Внедрение продукта «1С:Страховая компания 8 КОРП» позволит вам улучшить качество работы компании в целом, уменьшить количество ошибок, допускаемых при оформлении документов и расчетах с контрагентами, а также значительно сократить количество программных продуктов, используемых при работе сотрудниками.

1С:Страховая компания 8 КОРП — ваше неоспоримое преимущество в страховом бизнесе!

Стоимость лицензий 

Клиентские лицензии 1С:Страховая компания 8 КОРП:

Назад в раздел

Продукт «1С:Предприятие 8. Страховая компания 8 КОРП» предназначен для комплексной автоматизации деятельности страховых компаний, которая включает бухгалтерский учет и отражает требования следующих регулирующих организаций:

• НССО
  • Федеральный закон №225-ФЗ от 27.07.2010 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте»
  • Постановление Правительств РФ от 3.11.2011 «Об утверждении Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельца опасного объекта»
  • Постановление Правительства РФ от 1.10.2011 «Об утверждении страховых тарифов по ОС ОПО, их структуры и порядка применения страховщиками при расчете страховой премии»
• РСА
  • Федеральный закон от 21 июля 2014 года № 223-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
  • Указание Банка России от 20 марта 2015 № 3604-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 19 сентября 2014 № 3384-У «О предельных размерах базовых ставок страховых тарифов и коэффициентах страховых тарифов, требованиях к структуре страховых тарифов, а также порядке их применения страховщиками при определении страховой премии по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств»
  • Положение Банка России от 19 сентября 2014 года № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств»
• Требования Банка России
  • Проект положения Банка России «Отраслевой стандарт о порядке составления и представления бухгалтерской (финансовой) отчетности страховых организаций и обществ взаимного страхования»
  • Проект положения Банка России «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета в страховых организациях и обществах взаимного страхования, расположенных на территории Российской Федерации»
  • Проект положения Банка России «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения».

В продукте «1С:Страховая компания 8 КОРП» реализовано порядка двадцати подсистем, охватывающих наиболее распространенные виды деятельности страховых компаний.

Бухгалтерский учет

• отражение требований Банка России для некредитных финансовых организаций;
• ведение бухгалтерского учета на едином плане счетов;
• гибкая система настроек соответствий между единым планом счетов и планом счетов по приказу N69н;
• автоматическое формирование лицевых счетов;
• реклассификация счетов;
• формирование стандартной бухгалтерской отчетности по единому плану счетов;
• начисление премии по договору страхования (сострахования), входящему и исходящему перестрахованию;
• начисление комиссионного вознаграждения по договорам страхования (сострахования), входящего и исходящего перестрахования;
• начисление убытков и возвратов по договорам страхования (сострахования);
• начисление доли убытков и возвратов в договорах перестрахования;
• начисление страховых резервов;
• закрытие месяца по счетам страхового учета.

Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО)

• возможность количественного и номерного учета бланков;
• учет бланков в разрезе видов и серий;
• контроль срока действия и состояния БСО;
• хранение БСО в разрезе МОЛ (материально-ответственных лиц), организаций, подразделений, мест хранения;
• учет операций по заказу БСО в типографии, поступлению БСО на склад, перемещению БСО между подразделениями и материально-ответственными сотрудниками, выдаче БСО агентам и возврата БСО от агентов;
• формирование актов списания и уничтожения БСО, актов инвентаризации БСО;
• формирование журнала учета БСО, карточки БСО, отчетов по остаткам и движениям БСО.

Подсистема Учет договоров

Регистрация договоров страхования

• ввод необходимой информации по заключенному договору;
• возможность выбора варианта вступления договора в силу (с даты начала ответственности, с даты оплаты, с момента заключения);
• учет информации о страхователе (сострахователях в случае договора сострахования), агентах, продавцах;
• ввод информации о графике платежей, вариантах оплаты договора страхования;
• учет бланков строгой отчетности, с проверкой по наличию и статусу;
• ввод информации об объектах, рисках, страховых суммах, страховых премиях и другой информации;
• указание типов и размеров франшизы по договору.

Сопровождение договоров страхования

• хранение всех версий договоров страхования;
• настройка причин изменения договоров страхования. Автоматическое определение доступности полей дополнительного соглашения в зависимости от причины изменения;
• настройка причин расторжения договоров. Автоматический расчет суммы к возврату и к “сторно” при расторжении договоров;
• автоматический пересчет графиков платежей и планируемого комиссионного вознаграждения при изменении страховой премии;
• использование статусов договоров;
• автоматическое распределение платежей;
• регистрация ошибок допущенных при оформлении полиса.

Подсистема Урегулирование убытков

• настройка перечня необходимых документов по каждому продукту;
• регистрация первичных обращений, организация работы CALL-центра;
• первоначальная оценка убытка;
• коррекция оценки, после проведения экспертизы;
• возможность ввода частичных отказов/выплат по убыткам;
• сканирование и прикрепление электронных документов, фотографий к убыткам;
• установка лимитов выплат по сотрудникам компании;
• формирование выплатных документов;
• формирование журнала убытков.

Подсистема Комиссионные вознаграждения (КВ)

• учет отчетов агента;
• автоматическое определение размера начисленной комиссии;
• автоматическое определение размера комиссии к выплате;
• различные схемы взаиморасчетов с агентами (самостоятельное удержание агентов КВ/перечисление КВ после подписания акта комиссии);
• автоматическое заполнение актов комиссии для физизических и юридических лиц;
• интеграция с системой «1С:Зарплата и управление персоналом».

Подсистема Перестрахование

• Входящее перестрахование
  • учет облигаторных и факультативных договоров страхования;
  • настройка загрузки бордеро премий, убытков и возвратов из файлов формата MS Excel;
  • ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности;
  • учет кассового убытка;
  • учет приоритетов и лимитов для эксцедентых видов перестрахования;
  • учет минимальной депозитной премии (МДП) для непропорциональных видов страхования, перерасчет МДП по окончанию действия договора;
  • сопровождение договоров входящего перестрахования;
  • возможность передачи входящего перестрахования в исходящее.

• Исходящее перестрахование
  • учет облигаторных и факультативных договоров страхования;
  • ведение квотного перестрахования, перестрахования на базе эксцедента сумм, эксцедента убытков и эксцедента убыточности;
  • гибкий механизм настройки правил передачи договоров в облигаторное перестрахование;
  • ограничения по типам объектов страхования, рискам, видам страхования, валютам, страховым суммам и премиям, периодам заключения договоров и т.д.;
  • автоматическое формирование бордеро премий, бордеро убытков, бордеро расторжений на основании действующих договоров облигаторного перестрахования;
  • механизм сопровождения договоров факультативного перестрахования.

Подсистема Резервы

• расчет Резервов: резерв незаработанной премии (РНП), резерв заявленных, неурегулированных убытков (РЗНУ), резерв произошедших, но не заявленных убытков (РПНУ), а также стабилизационного резерва;
• возможность расчета резервов как по учетным группам, там и учетным подгруппам (дополнительным учетным группам);
• гибкая настройка методик расчета резервов (определение базы для расчета РНП, РЗНУ, количество периодов для расчета РПНУ);
• настройка связи учетных групп со страховыми рисками и видами страхования;
• расчет РНП методом pro rata, 1/8, 1/24;
• формирование отчетных форм по расчету резервов согласно приказу 51Н;
• загрузка исторических данных по ранее рассчитанному РПНУ (“треугольники убытков”);
• отражение резервов в подсистеме бухгалтерского учета.

Подсистема Агентские договоры

• регистрация агентских договоров с условиями КВ;
• создание дополнительных соглашений по агентским договорам;
• создание временных премиум-статусов по договорам, позволяющие на произвольный период увеличить КВ агенту;
• регистрация доверенностей и лимитов по заключению договоров;
• использование статусов договоров;
• аннулирование агентских договоров;
• групповое изменение условий агентских договоров;
• автоматическое определение и начисление комиссии.

Подсистема Управленческая отчетность

• построение произвольных отчетов с использованием универсального отчета и консоли запросов;
• журналы договоров страхования и убытков (по прямому страхованию, входящему и исходящему перестрахованию);
• отчеты на начисленной и оплаченной премии;
• отчеты по начисленной и перечисленной комиссии;
• отчеты по планируемым и фактически полученным денежным средствам, формирование реестра договоров с просроченными платежами;
• отчеты по суброгации и регрессам;
• отчеты по неоплаченным убыткам и возвратам;
• отчеты по срокам возникновения, урегулирования и оплаты убытков.

Подсистема Грузы

• возможность учета генеральных договоров, бордеро к генеральным договорам и полисов (как в рамках генеральных договоров, так и отдельно);
• настройка загрузки бордеро к генеральным договорам;
• автоматическое формирование полисов на основании загруженного бордеро;
• учет тарифов в разрезе маршрутов, видов транспорта и видов перевозок;
• учет дополнений и исключений;
• контроль параметров полиса (срок перевозки, маршруты, вид перевозки, тарифы) условиям, прописанным в генеральном договоре.

Подсистема Ипотечное страхование

• учет страховых премий по страхованию имущества, титулу и несчастным случаям;
• учет информации по заемщику, залогодателю, банку, залоговому и кредитному договору;
• возможность ввода многолетних договоров;
• начисление страховой премии в соответствии с графиком начислений;
• автоматический расчет страховой премии в зависимости от пола, возраста застрахованных лиц, а также от региона страхования и наличия специальных программ;
• настройка структуры выгодоприобретателей;
• контроль наличия застрахованных в других договорах страхования;

Подсистема Несчастные случаи (НС)

• учет коробочных продуктов (фиксированные настройки);
• учет банковских и андеррайтерских продуктов (фиксированные настройки);
• учет коллективных договоров от несчастного случая;
• использование котировок расчета;
• организация взаимодействия между продавцом и андеррайтером;
• калькулятор по расчету стоимости.

Подсистема Выезжающие за рубеж (ВЗР)

• учет информации по программам, застрахованным в договорах ВЗР;
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию;
• загрузка реестров (Договоров) из MS Excel, XML;
• калькулятор по расчету стоимости;
• бордеро застрахованных;
• отражение взаимодействий и взаиморасчетов с Ассистанс;
• дополнительные процессы при урегулировании убытков: «Отчет Ассистанс».

Подсистема Страхование ответственности

• страхование как конкретных сделок, так и деятельности в целом;
• возможность загрузки и ведения списка застрахованных лиц;
• учет договоров в разрезе видов предприятий;
• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор);
• возможность предварительного расчета страховых премий.

Подсистема Страхование имущества

• настройка расчета страховых тарифов (калькулятор);
• возможность предварительного расчета страховых премий;
• настройка и учет коробочных продуктов;
• кумуляция договоров по адресу объекта страхования;
• учет комбинированных договоров страхования.

Подсистема ОСАГО

• использование классификатора РСА (Российский союз автостраховщиков) по маркам и моделям транспортных средств;
• учет договоров, доп. соглашений, расторжений ОСАГО;
• создание договора страхования автопарка по ОСАГО;
• автоматический расчет премии;
• печать полиса и заявления;
• запрос коэффициент бонус-малус (КБМ) из РСА через web-сервисы;
• оправка информации по полисам в РСА;
• Прямая выплата убытков (ПВУ) и интеграция с РСА;
• отчетность РСА.

Подсистема КАСКО

• учет информации по транспортным средствам, выгодоприобретателям, допущенным;
• учет договоров добровольной гражданской ответственности (ДГО);
• настраиваемые страховые тарифы, позволяющие рассчитывать премию;
• калькулятор по расчету стоимости;
• возможность учета договоров страхования автопарка;
• специализированные процессы при урегулировании убытков: «Направление на СТОА», «Результаты СТОА»;
• использование классификатора НАМИ для определения рыночной стоимости ТС.

Подсистема Учет договоров ОСОПО

• автоматическая загрузка справочной информации с сайта НССО через web-сервисы;
• конструктор ввода опасных объектов (включая гидротехнические сооружения, АЗС, лифты);
• автоматический расчет премии с использованием встроенного калькулятора и с помощью web-сервисов;
• учет БСО в соответствии с требованиями НССО;
• автоматическое формирование графика платежей в соответствии с требованиями НССО;
• автоматический перерасчет страховой премии при изменении условий страхования;
• загрузка бордеро премий, убытков, возвратов по входящему и исходящему перестрахованию.

Подсистема Учет договоров ОСГОП

• автоматическая авторизация номеров бланков;
• загрузка справочной информации с сайта НССО через web-сервисы;
• генерация QR кода;
• учет видов перевозок, пассажиропотока, параметров транспортных средств (автомобильных, водных, воздушных, железнодорожных);
• контроль страховых тарифов;
• автоматическое формирование графиков платежей в соответствии с требованиями НССО;
• загрузка бордеро премий, убытков, возвратов по входящему и исходящему перестрахованию;
• формирование xml файлов по договорам и убыткам.

Подсистема Зеленая карта

• учет договоров, доп. соглашений, расторжений Зеленой карты;
• автоматический расчет премии;
• расширение ЗКАСКО;
• печать полисов и заявлений;
• загрузка реестров (договоров) из MS Excel, XML;
• оправка информации по полисам в РСА;
• различные варианты урегулирования убытков (Прямое обращение в СК, СК Урегулировщик, Дежурство);
• необходимые печатные формы по убыткам (запросы в Российского Бюро «Зеленая карта», подтверждения, письма и др.).